2024家庭理財咨詢服務(wù)合同協(xié)議書范本

編號：__________2024家庭理財咨詢服務(wù)合同協(xié)議書范本甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024家庭理財咨詢服務(wù)合同協(xié)議書范本合同目錄第一章：總則1.1合同背景與目的1.2定義與解釋1.3適用法律1.4合同效力第二章：咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1咨詢服務(wù)范圍2.2服務(wù)項(xiàng)目與任務(wù)2.3服務(wù)方式與流程2.4服務(wù)期限第三章：雙方權(quán)利與義務(wù)3.1咨詢方的權(quán)利與義務(wù)3.2客戶方的權(quán)利與義務(wù)第四章：合同價款與支付方式4.1合同價款4.2支付方式與時間第五章：保密條款5.1保密信息范圍5.2保密義務(wù)與期限第六章：違約責(zé)任6.1違約行為6.2違約責(zé)任第七章：爭議解決7.1爭議解決方式7.2訴訟管轄法院第八章：合同的變更與終止8.1合同變更8.2合同終止第九章：解除與退出9.1解除合同的條件9.2退出合同的程序第十章：一般條款10.1不可抗力10.2合同的轉(zhuǎn)讓10.3合同的續(xù)簽第十一章：附則11.1合同的生效11.2合同的份數(shù)第十二章：其他約定12.1雙方的其他約定第十三章：附件13.1附件列表第十四章：合同14.1合同內(nèi)容合同編號_________第一章：總則1.1合同背景與目的1.2定義與解釋本合同中的“家庭理財咨詢服務(wù)”是指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、理財目標(biāo)等信息，提供相應(yīng)的理財規(guī)劃建議、投資策略分析、財務(wù)風(fēng)險評估等服務(wù)。1.3適用法律本合同的簽訂、效力、履行、解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。1.4合同效力本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年，自合同生效之日起計(jì)算。第二章：咨詢服務(wù)內(nèi)容2.1咨詢服務(wù)范圍乙方提供的家庭理財咨詢服務(wù)包括但不限于：個人財務(wù)規(guī)劃、投資策略建議、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、保險規(guī)劃等。2.2服務(wù)項(xiàng)目與任務(wù)(1)財務(wù)狀況分析與評估；(2)制定個性化的家庭理財規(guī)劃；(3)提供投資建議與策略；(4)定期跟蹤與調(diào)整理財規(guī)劃；(5)提供財務(wù)風(fēng)險評估與應(yīng)對措施。2.3服務(wù)方式與流程(1)收集甲方的財務(wù)信息；(2)進(jìn)行財務(wù)分析與評估；(3)制定理財規(guī)劃方案；(4)解釋與溝通理財規(guī)劃；(5)定期跟進(jìn)與調(diào)整。2.4服務(wù)期限本合同項(xiàng)下的服務(wù)期限為____個月，自合同生效之日起計(jì)算。第三章：雙方權(quán)利與義務(wù)3.1咨詢方的權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)的財務(wù)信息，并根據(jù)甲方的需求提供專業(yè)的理財咨詢服務(wù)。乙方應(yīng)保持專業(yè)的職業(yè)操守，對甲方的財務(wù)信息保密。3.2客戶方的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的家庭理財咨詢服務(wù)，并應(yīng)向乙方提供真實(shí)的財務(wù)信息。甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，并配合乙方的咨詢服務(wù)工作。第四章：合同價款與支付方式4.1合同價款本合同的服務(wù)費(fèi)用為人民幣____元（大寫：____________________元整）。4.2支付方式與時間甲方應(yīng)在本合同簽訂后____個工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。第五章：保密條款5.1保密信息范圍本合同項(xiàng)下的保密信息范圍包括甲方提供的所有財務(wù)信息、乙方為甲方提供的理財規(guī)劃方案、投資建議等。5.2保密義務(wù)與期限乙方應(yīng)對甲方的保密信息保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。保密義務(wù)自合同終止或履行完畢之日起持續(xù)有效。第六章：違約責(zé)任6.1違約行為6.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。第七章：爭議解決7.1爭議解決方式雙方因履行本合同發(fā)生的任何爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。7.2訴訟管轄法院本合同的簽訂地人民法院具有管轄權(quán)。第八章：合同的變更與終止8.1合同變更任何一方均可書面通知對方變更本合同的條款，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，變更條款將成為本合同的有效組成部分。8.2合同終止(1)雙方協(xié)商一致解除合同；(2)甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方書面通知解除合同；(3)乙方未能按約定提供服務(wù)，甲方書面通知解除合同；(4)因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方協(xié)商一致解除合同。第九章：解除與退出9.1解除合同的條件甲方或乙方均有權(quán)在合同有效期內(nèi)書面通知對方解除合同，但應(yīng)提前____個工作日通知對方。9.2退出合同的程序甲方或乙方如需退出合同，應(yīng)向?qū)Ψ教峤粫嫱顺鐾ㄖ?，并按照合同約定的方式處理后續(xù)事宜。第十章：一般條款10.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致一方無法履行或部分履行本合同的，受影響的一方應(yīng)立即通知對方，并在合理時間內(nèi)提供相關(guān)證明文件。10.2合同的轉(zhuǎn)讓未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。10.3合同的續(xù)簽本合同到期前____個月內(nèi)，雙方可書面協(xié)商續(xù)簽合同。第十一章：附則11.1合同的生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同的份數(shù)本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第十二章：其他約定12.1雙方的其他約定本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。第十三章：附件13.1附件列表附件一：家庭理財信息表附件二：理財規(guī)劃方案第十四章：合同14.1合同內(nèi)容（此部分為合同內(nèi)容，已在前面的章節(jié)中詳細(xì)說明，此處不再重復(fù)）甲方（簽字）：_____________________日期：____年__月__日乙方（簽字）：_____________________日期：____年__月__日多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：個性化服務(wù)要求1.1甲方要求乙方根據(jù)其特定的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好和理財目標(biāo)，提供個性化的家庭理財規(guī)劃服務(wù)。1.2乙方應(yīng)在了解甲方的財務(wù)信息后，提供針對性的理財建議和投資策略，并定期根據(jù)市場變化和甲方需求進(jìn)行調(diào)整。附加條款二：財務(wù)規(guī)劃的時效性2.1乙方應(yīng)確保提供的理財規(guī)劃方案具有時效性，及時根據(jù)市場動態(tài)和政策變化進(jìn)行調(diào)整。2.2乙方應(yīng)每半年向甲方提供一次理財規(guī)劃的更新報告，確保甲方的理財規(guī)劃始終處于最優(yōu)狀態(tài)。附加條款三：風(fēng)險管理3.1乙方應(yīng)在提供投資建議前，對相關(guān)的投資產(chǎn)品進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，并向甲方說明評估結(jié)果。3.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險偏好，提供相應(yīng)的理財產(chǎn)品推薦，并確保甲方的投資組合符合其風(fēng)險承受能力。當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：專業(yè)資質(zhì)要求1.1乙方應(yīng)具備相關(guān)的專業(yè)資質(zhì)，包括但不限于財務(wù)規(guī)劃師、注冊金融規(guī)劃師等。1.2乙方應(yīng)向甲方提供其專業(yè)資質(zhì)的證明文件，并在提供服務(wù)期間保持資質(zhì)的有效性。附加條款二：信息披露2.1乙方應(yīng)向甲方披露其提供的理財規(guī)劃服務(wù)中所涉及的所有費(fèi)用，包括但不限于咨詢費(fèi)、管理費(fèi)等。2.2乙方應(yīng)在合同中明確費(fèi)用的計(jì)算方式和支付時間，確保甲方的權(quán)益不受侵害。附加條款三：后續(xù)服務(wù)3.1乙方在提供理財規(guī)劃服務(wù)后，應(yīng)提供持續(xù)的后續(xù)服務(wù)，包括但不限于定期跟進(jìn)、答疑解惑等。3.2乙方應(yīng)在合同中明確后續(xù)服務(wù)的具體內(nèi)容和期限，確保甲方在理財過程中得到及時的支持和幫助。當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明：附加條款一：中介的角色與職責(zé)1.1第三方中介在本合同中擔(dān)任介紹和服務(wù)role，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲方和乙方之間的關(guān)系。1.2第三方中介應(yīng)確保甲方和乙方之間的信息傳遞準(zhǔn)確無誤，并協(xié)助雙方履行合同義務(wù)。附加條款二：中介費(fèi)用的支付2.1甲方應(yīng)按照合同約定向第三方中介支付中介費(fèi)用，費(fèi)用金額和支付方式應(yīng)在合同中明確。2.2乙方應(yīng)在收到甲方支付的中介費(fèi)用后，向第三方中介支付相應(yīng)的傭金，傭金比例應(yīng)在合同中明確。附加條款三：中介的責(zé)任限制3.1第三方中介對甲方和乙方之間的合同履行不承擔(dān)任何責(zé)任，除非因中介的故意或過失導(dǎo)致合同無法履行。3.2第三方中介在提供服務(wù)過程中，對甲方的財務(wù)信息保密，并遵守相關(guān)的法律法規(guī)和職業(yè)道德。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.家庭理財信息表2.理財規(guī)劃方案3.乙方專業(yè)資質(zhì)證明文件4.費(fèi)用計(jì)算說明5.投資產(chǎn)品風(fēng)險評估報告6.合同續(xù)簽申請表7.合同終止與解除申請表二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用：甲方未能在合同約定的時間內(nèi)支付服務(wù)費(fèi)用。2.乙方未按約定提供服務(wù)：乙方未能在合同約定的時間內(nèi)提供家庭理財咨詢服務(wù)。3.雙方未能協(xié)商一致解除合同：雙方在合同有效期內(nèi)未能達(dá)成一致意見解除合同。4.甲方未提供真實(shí)財務(wù)信息：甲方提供虛假或誤導(dǎo)性的財務(wù)信息。5.乙方未保持職業(yè)保密義務(wù)：乙方未對甲方的財務(wù)信息保密，導(dǎo)致信息泄露。三、法律名詞及解釋：1.家庭理財咨詢服務(wù)：指乙方根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、理財目標(biāo)等信息，提供專業(yè)的理財規(guī)劃建議、投資策略分析、財務(wù)風(fēng)險評估等服務(wù)。2.不可抗力：指無法預(yù)見、無法避免并且無法克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會事件等。3.違約金：指違約方按照合同約定向守約方支付的違約賠償金。4.理財產(chǎn)品：指乙方為甲方提供的各類投資產(chǎn)品，如股票、債券、基金等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供虛假財務(wù)信息：乙方應(yīng)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財務(wù)信息，如甲方仍不配合，乙方有權(quán)解除合同。2.乙方服務(wù)不符合約定：甲方有權(quán)要求乙方在規(guī)定時間內(nèi)糾正，如