進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享課件講解

2017年國際結(jié)算單證業(yè)務(wù)專項(xiàng)培訓(xùn)進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享單證業(yè)務(wù)中心進(jìn)口團(tuán)隊(duì)

樊星目錄Part1河南行單證業(yè)務(wù)情況Part2進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享01進(jìn)口開證組02進(jìn)口到單組03進(jìn)口付款組 04進(jìn)口非常規(guī)組Part3集中行返工記錄標(biāo)準(zhǔn)目錄Part1河南行單證業(yè)務(wù)情況Part2進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享01進(jìn)口開證組02進(jìn)口到單組03進(jìn)口付款組 04進(jìn)口非常規(guī)組Part3集中行返工記錄標(biāo)準(zhǔn)2.1進(jìn)口開證組主要負(fù)責(zé)1、進(jìn)口信用證開立和修改2、進(jìn)口保函/備用信用證開立3、紙質(zhì)版申請書的代理開證4、非客戶原因?qū)е碌膱?bào)文重發(fā)/CABLEOUT2.1進(jìn)口開證組信用證開立/修改申請書審核各項(xiàng)業(yè)務(wù)聯(lián)系單填寫保函/備證文本注意事項(xiàng)2.1.1信用證開立申請書APPLICATIONFORDOCUMENTARYCREDIT跟單信用證開立申請書TO致：CHINACONSTRUCTIONBANKCORPORATION中國建設(shè)銀行股份有限公司Dateofthisapplication申請日期_HENAN__BRANCH分（支）行

forbank’suseonly,L/CNo.需標(biāo)明LCNO.Pleaseissueadocumentarycreditaccordingtoourinstructionsstatedinthisapplicationform.ThecreditshouldsubjecttoICCUniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits(UCP)latestrevisioneffectiveonthedateofissuance.ITEM:請根據(jù)我公司在本申請中的指示開出不可撤銷跟單信用證，并適用在開證之日有效的國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》最新修訂本。Pleasemark“×”in□whereappropriate請于恰當(dāng)處在□內(nèi)劃“×”

ContactPerson聯(lián)系人TelNo.ExpiryDate到期日Placeofexpiry到期地點(diǎn)

Applicant申請人(fullnameandaddress，全稱及地址)

NTFS系統(tǒng)中應(yīng)維護(hù)好申請人的名稱，不要取錯(cuò)客戶。Amount金額(currencyandfigures，幣種及金額幣種金額需寫正確

□Toleranceonamount金額浮動(dòng)范圍：+%－%

□Toleranceongoodsquantity貨物數(shù)量浮動(dòng)范圍：+%－%有浮動(dòng)時(shí)，金額和貨物浮動(dòng)處寫+xx%-xx%，同時(shí)在前面方框選中。如限制貨物金額或數(shù)量不可浮動(dòng)，可留空或勾選后填寫浮動(dòng)范圍：“+0%-0%”，同時(shí)在47A中添加“NOTOLERANCEONAMOUNTORQUANTITYALLOWED”或類似表述條款。Beneficiary受益人(fullnameandaddress，全稱及地址)AdvisingBank通知行(ifblank,anybankatyouroption，如空白，請貴行自行選擇)

必須有SWIFT代碼，若有第二通知行，應(yīng)寫清1st,2nd通知行名稱及SWIFT.2.1.1信用證開立申請書Placeoftakingincharge/dispatchfrom…/placeofreceipt貨物接管地/發(fā)運(yùn)地/收貨地Portofloading/Airportofdeparture裝貨港/起飛機(jī)場Portofdischarge/Airportofdestination卸貨港/目的地機(jī)場Placeoffinaldestination/fortransportationto…/placeofdelivery最終目的地/運(yùn)至/交貨地Latestdateofshipment最遲裝運(yùn)日：建議用英文或英文縮寫表示月份，以避免月和日不分；裝期加交單期不長于效期PartialShipment分批裝運(yùn)allowed允許notallowed不允許Transhipment轉(zhuǎn)運(yùn)allowed允許notallowed不允許Creditavailableby信用證類型sightpayment即期付款acceptance承兌deferredpayment延期付款negotiation議付with指定銀行

注意不要重復(fù)勾選Ifnotchosenbyus,itisatyourchoice.如果我公司未選，請貴行自行決定信用證類型及指定銀行。DescriptionofGoods貨物描述:(Briefdescriptionwithoutexcessivedetail，請簡要描述，勿加入過多細(xì)節(jié))貨物描述與合同相符，必須包含貨物名稱Draft(s)drawnonissuingbankfor%invoicevalueatsightorTerm:daysafter.Documentsrequired需提交的單據(jù)：□SignedCommercialInvoicein[3]originals[]copiesindicatingthisL/CNo.,ContractNo.and______________________.□SignedPackingListin[3]originals[]copies.□Fullset

3/3setofcleanshippedonboardOceanBillofLadingmarked“□FreightPrepaid□FreightCollect”madeouttoorderof,notifyingapplicant.運(yùn)輸單據(jù)需要與價(jià)格條款相對應(yīng)，并且運(yùn)費(fèi)到付和預(yù)付需正確選擇□InsurancePolicy/Certificateinduplicateblankendorsedfor110%oftheinvoicevalue,showingclaimspayableatdestinationincurrencyofthedraft,coveringAllRisksandWarRisksand.

□Otherdocumentsrequired其他需提交的單據(jù)：

如需要，應(yīng)將前面的方框勾選1.

Certificateoforiginin1original2.Testcertificatein2originals.2.1.1信用證開立申請書Additionalconditions附加條款：□AllbankingchargesoutsidetheIssuingBankincludingreimbursingchargesareforaccountofbeneficiary.當(dāng)條款未明確償付費(fèi)時(shí)應(yīng)寫明償付費(fèi)承擔(dān)方。□AlldocumentsshouldbeissuedinEnglishandindicating□Documentsmustbepresentedwithindaysafterthedateofshipmentbutwithinthevalidityofthiscredit.□Othertermsandconditionsifany其他條款，如有：如需要，應(yīng)將前面的方框勾選1.CharterpartyB/Lacceptable本申請書及其后的任何修改（如有）為以下法律性文件（及其任何修改、補(bǔ)充和變更）不可分割的組成部分，并受其約束：編號(hào)為的《貿(mào)易融資額度合同》《信用證開證合同》在信用證開立前按貴行要求存入開證保證金，作為本筆業(yè)務(wù)的一種擔(dān)保，保證金比例為開證金額（含溢裝金額）的％。Tobecontinuedonseparatecontinuationsheet(s)其他內(nèi)容見附件。StampofApplicant（申請人簽章）

簽章需驗(yàn)印_____________注意!對申請書有任何修改或材料齊全應(yīng)及時(shí)電話告知經(jīng)辦，可提高業(yè)務(wù)處理效率及準(zhǔn)確性。不能擅自替換申請書。2.1.1信用證修改申請書應(yīng)將聯(lián)動(dòng)修改內(nèi)容一并寫明。例如改金額，45A中有涉及金額部分應(yīng)寫明。修改貨描、金額、溢短裝、申請人、受益人名稱、付款期限需提交合同或往來郵件。2.1.2聯(lián)系單三種收費(fèi)方式，修改時(shí)不能選擇按系統(tǒng)維護(hù)收取應(yīng)注明事項(xiàng)：無正本運(yùn)輸單據(jù)/電放提單/無運(yùn)單、償付費(fèi)由申請人承擔(dān)、客戶特殊需求、涉及高風(fēng)險(xiǎn)國家、賬戶資金歸集等CP號(hào)應(yīng)填寫正確，盡早填寫聯(lián)系人及復(fù)核簽字應(yīng)手簽，不可機(jī)打。集中行應(yīng)加蓋國際業(yè)務(wù)部公章或由有權(quán)人簽字。直聯(lián)行應(yīng)加蓋行章?？圪M(fèi)賬號(hào)與系統(tǒng)中一致時(shí)不需寫賬號(hào)，不一致時(shí)應(yīng)寫明扣費(fèi)賬號(hào)。當(dāng)選擇按系統(tǒng)維護(hù)收取時(shí)不要寫明金額。2.1.2聯(lián)系單“符合國際業(yè)務(wù)部2016年354號(hào)文規(guī)定，不受制裁?！钡谝粚蛹?jí)：北朝鮮，伊朗第二層級(jí)：古巴、敘利亞、蘇丹、緬甸第三層級(jí)：俄羅斯第四層級(jí)：南蘇丹，白俄羅斯，布隆迪，中非共和國，剛果共和國，剛果，伊拉克，黎巴嫩，利比亞，索馬里亞，烏克蘭，委內(nèi)瑞拉，也門，津巴布韋，克里米亞。第一層級(jí)全面禁止受理第二層級(jí)除緬甸外，美元禁止受理第三、四層級(jí)查詢制裁名單2.1.3保函/備證文本文本審核需加蓋公司公章（騎縫），壓章時(shí)，避免完全蓋住文本內(nèi)容。將保函號(hào)、開立日期等填寫完整，保證保函文本的完整性。注意保函應(yīng)取02的業(yè)務(wù)參號(hào)，備證應(yīng)取52的業(yè)務(wù)參號(hào)，切勿混用非英文及中文文本，盡量不手改。如保函文本中有改動(dòng)，保函是否當(dāng)日開立，材料是否齊全，需電話通知經(jīng)辦。2.1.3保函/備證文本聯(lián)系單要項(xiàng)各要項(xiàng)應(yīng)與文本一致。保函幣種，如為小幣種，需在幣種金額處填寫小幣種金額，CLPM幣種金額處填寫NT系統(tǒng)中應(yīng)該錄入的大幣種和金額。直開轉(zhuǎn)開、電開信開正確勾選。集中行可以通過NTFS系統(tǒng)收取當(dāng)前步驟直接確認(rèn)計(jì)入當(dāng)期收入的手續(xù)費(fèi)和郵電費(fèi)，也可以自行收取相關(guān)費(fèi)用。手續(xù)費(fèi)幣種金額應(yīng)填寫正確。2.1.3保函/備證文本聯(lián)系單要項(xiàng)合規(guī)性審核情況全部勾選，特別要清楚此保函是否需完成總行審核。應(yīng)注明事項(xiàng)：

*“此為分離式保函，被保證人為XXX”*“敞口保函”*“聯(lián)合開立保函”*備證開立形式（MT700/MT760/MT799）2.1.4系統(tǒng)操作取號(hào)至中心S2隊(duì)列，注意changedistribution應(yīng)與發(fā)送電子版同步，以保證業(yè)務(wù)得到及時(shí)處理。掃描應(yīng)清晰、完整，否則影響時(shí)效及開證準(zhǔn)確性。截止時(shí)間為15:30，標(biāo)題包括業(yè)務(wù)編號(hào)、開立或出草稿日期、聯(lián)系人及電話。修改也需發(fā)送郵件，防止漏做業(yè)務(wù)。登記取號(hào)影像掃描郵件發(fā)送目錄Part1河南行單證業(yè)務(wù)情況Part2進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享01進(jìn)口開證組02進(jìn)口到單組03進(jìn)口付款組 04進(jìn)口非常規(guī)組Part3集中行返工記錄標(biāo)準(zhǔn)2.2進(jìn)口到單組主要負(fù)責(zé)1、進(jìn)口代收到單2、進(jìn)口信用證到單及拒付注：進(jìn)口信用證拒付退單后的二次到單，視作新到單，由進(jìn)口到單組處理。2.2.1國外銀行面函信用證業(yè)務(wù)：面函需標(biāo)注到單日期代收業(yè)務(wù)：面函需標(biāo)注到單日期和我行業(yè)務(wù)參號(hào)。2.2.2遞交單據(jù)清單遞交單據(jù)清單

集中行/直聯(lián)行名稱：

機(jī)構(gòu)號(hào)：

ITEMNO.

業(yè)務(wù)類別

：□進(jìn)口信用證□進(jìn)口代收(商品編碼

）□出口信用證□出口托收

(商品編碼）□保函索賠我行業(yè)務(wù)編號(hào)：

來單行業(yè)務(wù)編號(hào)：

來單金額：

來單日期：

單據(jù)情況：單據(jù)名稱

單據(jù)數(shù)量

HANDSIGNEDREMARKS

(如是否背書)ORIGINALCOPYPHOTOCOPYDRAFTINVB/LP/LINSC/OC/QLYC/QTYB/CBENE/FAX收費(fèi)情況：

□由中心現(xiàn)收審單費(fèi)(N)□由中心后收審單費(fèi)(P)□由集中行收取審單費(fèi)(W)□免收審單費(fèi)(W)經(jīng)辦行經(jīng)辦：

復(fù)核：

聯(lián)系電話：省分行經(jīng)辦：

復(fù)核：

聯(lián)系電話：

經(jīng)辦行國際業(yè)務(wù)部門國際結(jié)算專用章：仔細(xì)清點(diǎn)實(shí)際來單份數(shù)，正、副本應(yīng)分列填寫，數(shù)字填寫清晰。若來單不只一套，可表述為份數(shù)*套數(shù)。若扣收幣種不是系統(tǒng)默認(rèn)幣種，請明確寫明扣收幣種，無需填寫扣收金額，扣收金額將由系統(tǒng)按照當(dāng)時(shí)牌價(jià)自行折算。正確填寫我行業(yè)務(wù)編號(hào)、來單行業(yè)務(wù)編號(hào)、來單金額和來單日期。聯(lián)系電話應(yīng)包含區(qū)號(hào)和完整號(hào)碼；經(jīng)辦及復(fù)核簽字處應(yīng)手簽，如選擇機(jī)打人名，需加蓋結(jié)算章。匯票、提單和保單：需注明背書情況，分行無法確定背書情況的，需將背書掃描至影像包中。2.2.2遞交單據(jù)清單若某種單據(jù)頁數(shù)很多，在不影響審單的情況下，集中行可只掃描首頁、尾頁或匯總頁，并在清單中注明。遠(yuǎn)期信用證付款到期日如遇節(jié)假日將順延至下一工作日且是該幣種起息日，如有提前到期日的要求，需在清單上注明。換幣轉(zhuǎn)通知信用證：清單需標(biāo)注匯率或人民幣金額。遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)到單金額超支，清單上需注明：“我行將在該筆業(yè)務(wù)承兌前做好超金額部分的信貸審批工作”。系統(tǒng)中已經(jīng)閉卷的信用證再來單時(shí)，需清單上注明：“請中心作激活處理”。特殊標(biāo)注2.2.3影像掃描0102030405

影像掃描面函包含多頁內(nèi)容或正反面均有內(nèi)容必須全部掃描。面函/單據(jù)須掃描完整，過長或過寬時(shí)必須進(jìn)行翻轉(zhuǎn)掃描，保證掃描影像的完整性。單據(jù)需掃描正本，空運(yùn)單應(yīng)掃ORIGINALFORSHIPPER/CONSIGNOR正本聯(lián)。面函需單獨(dú)掃描至CUSTOMERFILES影像包。業(yè)務(wù)上傳中心后，若更新影像，需告知中心。更新面函或清單，需將原來的面函、清單從影像包中刪除。

2.2.3系統(tǒng)登記確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)為我行業(yè)務(wù)后，再進(jìn)行系統(tǒng)登記正確錄入幣種、金額到單業(yè)務(wù)應(yīng)分配至中心S3隊(duì)列代收業(yè)務(wù)注意選擇正確的客戶信用證業(yè)務(wù)PARTYCODE應(yīng)登記為PRS信用證業(yè)務(wù)即、遠(yuǎn)期應(yīng)正確登記，假遠(yuǎn)期信用證應(yīng)登記遠(yuǎn)期拒付業(yè)務(wù)應(yīng)在到單后第四個(gè)工作日登記處理目錄Part1河南行單證業(yè)務(wù)情況Part2進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享01進(jìn)口開證組02進(jìn)口到單組03進(jìn)口付款組

04進(jìn)口非常規(guī)組Part3集中行返工記錄標(biāo)準(zhǔn)2.3進(jìn)口付款組主要負(fù)責(zé)1、進(jìn)口信用證項(xiàng)下對外付款、承兌、相關(guān)貿(mào)易融資報(bào)文的發(fā)送（買方付息貼現(xiàn)、委托付款）2、進(jìn)口代收項(xiàng)下對外付款、承兌、相關(guān)貿(mào)易融資報(bào)文的發(fā)送（委托付款、票據(jù)保付業(yè)務(wù)）3、保函備證項(xiàng)下的索賠付款4、已付款的進(jìn)口信用證及進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的結(jié)清2.3.1付款/承兌交易清單當(dāng)日應(yīng)付款但客戶款項(xiàng)暫時(shí)未到賬先將未蓋章簽字的《進(jìn)口信用證付款（承兌）交易清單》傳真至中心客戶款項(xiàng)到賬后再將已蓋章簽字清單傳至中心，并電話告知相關(guān)經(jīng)辦當(dāng)日有新增業(yè)務(wù)或修改業(yè)務(wù)補(bǔ)填至已傳清單中，并注明“新增”、“修改”字樣，并電話告知經(jīng)辦保證各業(yè)務(wù)種類每日只有一份交易清單2.3.1付款/承兌交易清單不能于到單后第五個(gè)工作日付款/承兌或遠(yuǎn)期到期日付款的業(yè)務(wù)填寫《進(jìn)口信用證遲付款（承兌）情況說明》加蓋省分行/一級(jí)分行國際業(yè)務(wù)部公章或由有權(quán)人簽字發(fā)生拒付并退單的業(yè)務(wù)，如相關(guān)費(fèi)用由受益人承擔(dān)如已經(jīng)收到相關(guān)費(fèi)用，務(wù)必在該信用證再次發(fā)生付款時(shí)（無論是否為同一筆到單），于清單上明確標(biāo)注“已收到拒付退單費(fèi)用（具體金額）”2.3.3系統(tǒng)問題集中行于MPS系統(tǒng)收到的與付款相關(guān)的電文應(yīng)如何處理？

單證中心暫時(shí)無法接收MPS往來電文，各集中/直聯(lián)行收到與付款相關(guān)的電文應(yīng)及時(shí)通過郵件發(fā)送至進(jìn)口團(tuán)隊(duì)郵箱并電話通知付款組相關(guān)經(jīng)辦，避免造成款項(xiàng)不能及時(shí)到賬。目錄Part1河南行單證業(yè)務(wù)情況Part2進(jìn)口單證業(yè)務(wù)操作注意事項(xiàng)及案例分享01進(jìn)口開證組02進(jìn)口到單組03進(jìn)口付款組 04進(jìn)口非常規(guī)組Part3集中行返工記錄標(biāo)準(zhǔn)2.4進(jìn)口非常規(guī)組主要負(fù)責(zé)國外來電的分發(fā)、處理及后續(xù)跟蹤01跟單業(yè)務(wù)項(xiàng)下查詢回復(fù)及業(yè)務(wù)提示的下發(fā)02業(yè)務(wù)郵箱的管理03發(fā)送及接收報(bào)文042.4進(jìn)口非常規(guī)組以MT700等電文作為開證申請的代理信用證進(jìn)口保函/備證項(xiàng)下的修改二次到單/單據(jù)修改/退單/轉(zhuǎn)單/無償放單等單據(jù)類業(yè)務(wù)換幣轉(zhuǎn)通知信用證項(xiàng)下付款指示進(jìn)口跟單項(xiàng)下閉卷海外代付業(yè)務(wù)報(bào)文發(fā)送主要負(fù)責(zé)2.4.1報(bào)文發(fā)送

集中行/直聯(lián)行處理發(fā)送電文、回復(fù)國外銀行查詢電文，RES