資信證明及培訓工作指引附有答案

資信證明及培訓工作指引[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○灣仔支行○南屏支行○拱北支行○北嶺支行○嶺秀城支行○橫琴分行○口岸支行1.單位存款證明、單位金融產(chǎn)品購買證明可通過（）辦理[單選題]*A.潤E企B.網(wǎng)上銀行C.虛擬終端（VTM）渠道D.致電客服96588E.營業(yè)網(wǎng)點柜面(正確答案)2.資信證明，是指本行接受客戶申請，為客戶開立的其與本行資金、業(yè)務往來情況的證明，包括（）證明。*"A.存款證明"(正確答案)"B.購買金融產(chǎn)品"(正確答案)C.保證金類賬戶3.根據(jù)珠海華潤銀行資信證明業(yè)務管理規(guī)程（1.0版，2023年）是根據(jù)（）等法律法規(guī)，并結合本行實際情況，特制定本規(guī)程。*A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》(正確答案)B.《商業(yè)銀行中間業(yè)務暫行規(guī)定》(正確答案)C.《中國人民銀行關于落實(正確答案)D.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》4.珠海華潤銀行資信證明業(yè)務管理規(guī)程（1.0版，2023年）所列存款包括（）*A.活期存款(正確答案)B.定期存款(正確答案)C.協(xié)定存款(正確答案)D.通知存款(正確答案)5.存款證明根據(jù)申請人類型區(qū)分個人存款證明和單位存款證明兩種[判斷題]*對(正確答案)錯6.客戶申請開立存款證明，其賬戶均受到限制[判斷題]*對錯(正確答案)7.存款證明是用于證明客戶在我行的存款情況的書面證明[判斷題]*對(正確答案)錯8.客戶2023年4月11日申請開立其賬戶2022年12月31日的存款證明，柜員A為客戶開立時段存款證明[判斷題]*對錯(正確答案)9.客戶申請開立申請日至3個月內(nèi)的時段存款證明后，客戶無法使用該存款資金，亦不允許重復開立新的存款證明[判斷題]*對(正確答案)錯10.本行可開立購買金融產(chǎn)品證明范圍包括（）*A.理財產(chǎn)品(正確答案)B.基金產(chǎn)品(正確答案)C.信托產(chǎn)品(正確答案)D資管計劃(正確答案)11.客戶申請開立金融產(chǎn)品證明，如具體產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品的，則以產(chǎn)品管理人最新公布的產(chǎn)品凈值計算市場價值來開具[判斷題]*對(正確答案)錯12.客戶申請開立金融產(chǎn)品證明，如具體產(chǎn)品為非凈值型產(chǎn)品的，則以本行系統(tǒng)記錄的開立時點持有產(chǎn)品份額對應的折算金額為市場價值開具[判斷題]*對(正確答案)錯13.購買金融產(chǎn)品證明根據(jù)申請人類型區(qū)分個人購買金融產(chǎn)品證明和單位購買金融產(chǎn)品證明兩種[判斷題]*對(正確答案)錯14.出具的資信證明不對申請單位或個人的（）承擔任何擔保責任及義務,不能作為取款或融資的依據(jù)。*A.債務(正確答案)B.信用(正確答案)C.其他責權(正確答案)D.資金E.業(yè)務往來情況15.申請個人存款證明、個人購買金融產(chǎn)品證明的客戶可以通過（）辦理*A.手機銀行(正確答案)B.網(wǎng)上銀行C.虛擬終端（VTM）渠道(正確答案)D.致電客服96588E.營業(yè)網(wǎng)點柜面(正確答案)16.各級運營機構在辦理資信證明業(yè)務時，應認真審核客戶的身份證明材料及相關業(yè)務資料、仔細核對行內(nèi)系統(tǒng)記錄的相關信息、及時完成業(yè)務處理，確保業(yè)務的（）*A.真實性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.準確性(正確答案)D.及時性(正確答案)E.合規(guī)性(正確答案)17.客戶申請開立其2張借記卡的存款證明各3份，應收?。ǎ┓菔掷m(xù)費[單選題]*A.1B.2C.3D.6(正確答案)18.開立資信證明之后客戶因故要求撤銷的，資信證明手續(xù)費不予退還。[判斷題]*對(正確答案)錯19.客戶申請其美元賬戶開立時點證明，并申請將美元折算為人民幣開立書面證明，銀行柜員可辦理[判斷題]*對錯(正確答案)20.以下（）不允許出具資信證明*A.各類保證金存款(正確答案)B.委托存款(正確答案)C.已被有權機關凍結止付的存款和金融產(chǎn)品(正確答案)"D.已辦理質押的存款和金融產(chǎn)品"(正確答案)E.以及已贖回、轉讓或終止的金融產(chǎn)品(正確答案)21.開立購買金融產(chǎn)品證明僅支持開立單個賬戶（或銀行卡）存續(xù)期內(nèi)的相應證明[判斷題]*對(正確答案)錯22.購買金融產(chǎn)品證明相關產(chǎn)品為系統(tǒng)自動返顯客戶在本行購買金融產(chǎn)品的當日市值，并非產(chǎn)品的最終實際市值，可按客戶需求自行修改[判斷題]*對錯(正確答案)23.柜面為個人客戶開立資信證明，客戶需出示與所開立資信證明的賬戶戶名一致的（），填寫并提交（），如是單個賬戶資信證明，客戶還需持所開立資金的（）*A.身份證件(正確答案)B.《個人資信證明業(yè)務申請書》(正確答案)C.本行銀行卡、存折或存單(正確答案)D、無介質賬戶需提供對應賬號或卡號(正確答案)24.客戶需要開立無介質賬戶的資信證明，需要提供身份證由柜面進行查詢對應賬號或卡號。[判斷題]*對錯(正確答案)25.開立個人資信證明可由他人代辦，代辦人須填寫《個人資信證明業(yè)務申請書》、客戶本行賬戶戶名一致的有效身份證件和被授權人有效身份證件進行辦理[判斷題]*對錯(正確答案)26.開立個人資信證明可由他人代辦，與賬戶所有人電話核實無誤后在授權委托書右上角備注“已查證”并加蓋（）簽章方可辦理[單選題]*A.經(jīng)辦柜員(正確答案)B.授權主管C.運營經(jīng)理27.未成年人由監(jiān)護人代理，客戶應出具監(jiān)護關系證明和授權委托書，監(jiān)護關系證明材料參照未成年人開立個人賬戶的代理資料提供。[判斷題]*對錯(正確答案)28.柜面為單位客戶開立資信證明，單位經(jīng)辦人需提供本人有效身份證件原件，填寫并提交加蓋（）的《單位資信證明業(yè)務申請書》[單選題]*A.單位公章或預留印鑒(正確答案)B.單位公章和預留印鑒C.法定代表人的名章29.《單位資信證明業(yè)務申請書》申請內(nèi)容勾選“時點存款”時，“指定日期”無具體時點，且為當前日期以后的日期[判斷題]*對錯(正確答案)30.《單位資信證明業(yè)務申請書》申請內(nèi)容無論是勾選“時點證明”亦或“時段證明”，如選擇“開立全部存款”，落款蓋章處須加蓋單位公章[判斷題]*對(正確答案)錯31.《單位資信證明業(yè)務申請書》申請內(nèi)容無論是勾選“時點證明”亦或“時段證明”，選擇“開立單一存款”時，應填寫對應賬號，落款蓋章處只能加蓋對應的財務預留印鑒。[判斷題]*對錯(正確答案)32.如單位提交的《單位資信證明業(yè)務申請書》中已注明接收方名稱，出具的資信證明接收方名稱須與客戶填寫內(nèi)容一致。[判斷題]*對(正確答案)錯33.以下（）為電子憑證，由系統(tǒng)自動生成并加蓋電子運營業(yè)務專用章，若客戶有特殊要求可加蓋實體運營業(yè)務專用章*A《個人存款證明書》(正確答案)B《單位存款證明書》(正確答案)C《個人購買金融產(chǎn)品證明》(正確答案)D《單位購買金融產(chǎn)品證明》(正確答案)34.若相關證明內(nèi)容較多需要多頁打印，營業(yè)網(wǎng)點應使用電子專用章加蓋騎縫章[判斷題]*對錯(正確答案)35.個人客戶使用（）申請開立后，系統(tǒng)通過加密郵件將電子證明書發(fā)送至客戶預留郵箱，客戶可自行打印或前往本行營業(yè)網(wǎng)點由柜員協(xié)助打印。*A.本行線上(正確答案)B.自助渠道(正確答案)C.營業(yè)網(wǎng)點柜面36.各類資信證明書的編號由本行系統(tǒng)自動生成，無法手工修改[判斷題]*對(正確答案)錯37.各類資信證明書如丟失可以掛失補打[判斷題]*對錯(正確答案)38.如客戶丟失時段存款證明可申請補打，補打不收取任何費用；其他類資信證明書需由客戶重新申請開立，重新收費。[判斷題]*對錯(正確答案)39.客戶可在任意網(wǎng)點申請補打時段存款證明[判斷題]*對錯(正確答案)40.滿足以下條件時（）客戶可申請補打時段存款證明：*A.原已開立存款證明的款項不存在有權機關凍結止付及辦理質押的情況。(正確答案)B.原已開立的存款證明未到期。(正確答案)C.原已開立的存款證明未申請中止。(正確答案)41.客戶申請補打存款證明，按照開立存款證明的要求提供相應身份證件及材料。[判斷題]*對(正確答案)錯42.已開立時段存款證明，客戶如有需要，客戶可在任意網(wǎng)點申請中止存款證明[判斷題]*對錯(正確答案)43.個人客戶申請存款證明中止，需出示本人有效身份證件，交回全部已開立的存款證明原件或復印件，填寫并提交《個人存款證明中止申請書》[判斷題]*對錯(正確答案)44.成年人由他人代理申請中止個人時段存款證明，應以代理人的名義提出申請，在《個人存款證明中止申請書》填寫代理人信息，并比照代理開立資信證明要求，提供相關身份證件及材料[判斷題]*對(正確答案)錯45.單位客戶申請中止時段存款證明，經(jīng)辦人需提供本人有效身份證件原件和加蓋單位公章或預留印鑒的《單位存款證明中止申請書》，相同內(nèi)容的時段存款證明只需要交回1份即可辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)46.如由于特殊原因，客戶無法交回證明書原件申請中止，需在存款證明中止申請書上說明具體原因即可辦理[判斷題]*對錯(正確答案)47.本行向客戶出具資信證明后，如遇有權機關依法凍結或扣劃相應存款或金融產(chǎn)品時應按法律法規(guī)要求及時協(xié)助辦理[判斷題]*對(正確答案)錯48.營業(yè)網(wǎng)點柜面為客戶辦理資信證明業(yè)務，相關客戶身份證件、監(jiān)護關系證明等材料復印件、資信證明的申請書與相關資料、存款證明中止申請書、客戶交回的存款證明書原件等，由經(jīng)辦柜員按業(yè)務辦理先后順序隨傳票保管。[判斷題]*對錯(正確答案)49.以下做法正確的是（）*"A.客戶在深圳分行開立了一張銀行卡，在珠海出差時在某支行申請開了時點存款證明"(正確答案)"B.客戶在有一張華潤卡，卡下有一筆20萬的定期，2023年4月17日開立了三個月的時段證明用于出國簽證，柜員告知客戶卡下活期可正常使用""C.某公司在我行只開了一個賬戶，客服告知客戶只能到開戶行申請存款證明"(正確答案)D.某公司在A支行和B支行各開立了一個賬戶，客戶申請對A支行的賬戶開立時點證明，客服告知客戶只能到A支行申請(正確答案)50.營業(yè)支行經(jīng)辦柜員開立個人存款證明，應先對客戶提交資料的（）進行審核*A.真實性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.合規(guī)性D.表單填寫的準確性(正確答案)51.營業(yè)支行經(jīng)辦柜員開立單位存款證明，應對《單位資信證明業(yè)務申請書》上加蓋的公章或預留印鑒并在資料左上角打印驗印流水號[判斷題]*對(正確答案)錯52.存款證明書可按客戶需求一次開立打印多份，每份存款證明書編號由系統(tǒng)自動生成，且均不同[判斷題]*對(正確答案)錯53.個人客戶申請時點存款證明補打，柜員審核客戶提交的資料無誤后，對客戶身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，聯(lián)網(wǎng)核查通過后進入“30202資信證明查詢及打印”交易，查詢客戶開立的時段存款證明，并根據(jù)客戶意愿選擇需補打的存款證明進行補打。[判斷題]*對錯(正確答案)54.以下資信證明可申請補打和中止的是（）*"A.個人時點存款證明""B.個人時段存款證明"(正確答案)"C.單位時點存款證明""D.單位時段存款證明"(正確答案)55.客戶通過手機銀行、虛擬終端（VTM）渠道申請個人存款證明，可在任意支行柜面打印資信證明電子憑證[判斷題]*對(正確答案)錯56.客戶在A支行開了一張銀行卡、在B支行開了一個公司賬戶，2023年4月17日，客戶來到A支行申請對名下的個人理財和公司理財開立購買金融產(chǎn)品證明，柜員審核資料無誤后受理[判斷題]*對錯(正確答案)57.屬于“30127資信證明”交易業(yè)務類型的是：*A.開立時點存款證明(正確答案)B.開立時段存款證明(正確答案)C.開立購買金融產(chǎn)品證明(正確答案)D.開立個人購買金融產(chǎn)品證明E.開立單位購買金融產(chǎn)品證明58.個人客戶申請時點證明，需在《個人資信證明業(yè)務申請書》上簽收。單位申請時點證明，需在外部客戶交接登記簿上簽收[判斷題]*對錯(正確答案)59.單位資信證明不包括（）[單選題]*A.時點存款證明B.時段存款證明C.結算紀律證明(正確答案)D.單位購買金融產(chǎn)品證明60.根據(jù)運營人員培訓類別，運營人員的培訓課程分為：（）*A.上崗資質系列課程(正確答案)B.專業(yè)知識和技能系列課程(正確答案)C.綜合素質提升系列課程(正確答案)61.總行運營管理部設定運營人員各崗位標準培訓課程體系，定期進行完善、更新和發(fā)布[判斷題]*對錯(正確答案)62.運營各崗位標準培訓系列課程由分行運營管理部共同編寫教材[判斷題]*對錯(正確答案)63.各網(wǎng)點運營團隊的運營經(jīng)理應針對專業(yè)知識和技能培訓內(nèi)容組織本網(wǎng)點運營人員（）等工作*A.學習(正確答案)B.開展日常業(yè)務訓練(正確答案)C.知識點討論(正確答案)D.場景演練(正確答案)64.專業(yè)知識和技能系統(tǒng)課程不設固定的標準課程內(nèi)容，具體某項培訓內(nèi)容由總分行運營管理部業(yè)務骨干或內(nèi)部培訓師自行負責編寫教材并實施培訓[判斷題]*對(正確答案)錯65.不設固定標準的綜合素質提升系列課程內(nèi)容，各單位應根據(jù)各期培訓班需達到的實際目的來設計課程。[判斷題]*對(正確答案)錯66.上崗資質系列課程培訓教材由分行運營管理部制定，并根據(jù)教材內(nèi)容制定培訓考試題目，建立運營人員基礎知識考試題庫。[判斷題]*對錯(正確答案)67.測評通過并可用的考試題目應在培訓結束后（）填寫《運營人員基礎/專業(yè)知識與考試題庫調整表》報送至總行運營管理部培訓助理統(tǒng)一匯總，建立運營人員專業(yè)知識考試題庫。[單選題]*A.兩個工作日內(nèi)B.三個工作日內(nèi)(正確答案)C.五個工作日內(nèi)68.由總行運營管理部組織各單位運營人員分工合作編寫培訓教材和考試題目，通過交叉核編和審閱，最終由總行運營管理部審定后統(tǒng)一發(fā)布，每年不定期組織檢視更新工作。[判斷題]*對(正確答案)錯69.當運營各項業(yè)務制度、管理規(guī)定等有調整或變化而需修訂培訓教材內(nèi)容和考試題目，各項業(yè)務制度、管理規(guī)定編寫者應在相應制度和管理規(guī)定發(fā)布后（）內(nèi)填寫《運營人員基礎/專業(yè)知識與考試題庫調整表》，通過（）報備總行運營管理部培訓助理。*A.兩個工作日內(nèi)B.三個工作日內(nèi)C.五個工作日內(nèi)D.十個工作日內(nèi)(正確答案)E、OA交辦F、郵件(正確答案)G、潤工作70.運營人員培訓工作的實施主要渠道有（）等。*A.現(xiàn)場集中培訓(正確答案)B.遠程視頻培訓(正確答案)C.線上學習平臺(正確答案)D.業(yè)務模擬操作培訓環(huán)境(正確答案)E.跟崗學習(正確答案)71.各單位應根據(jù)運營人員培訓（）組織培訓實施工作。[單選題]*A.類別不同(正確答案)B.崗位不同C.工齡不同72.由各單位根據(jù)轄內(nèi)運營人員需求組織實施培訓和資質認定考試。培訓課程和考試題目必須以總分行運營管理部統(tǒng)一發(fā)布的上崗資質系列培訓課程和題目為標準。[判斷題]*對錯(正確答案)73.由各單位根據(jù)運營人員整體素質情況、任職需求等適時組織實施綜合素質提升類培訓[判斷題]*對(正確答案)錯74.運營人員培訓的實施包括（）的工作*A.準備階段(正確答案)B.培訓階段(正確答案)C.評價階段(正確答案)D.反饋階段(正確答案)75.運營人員培訓的準備階段中，（）是培訓助理的職責*A.選擇培訓方式：內(nèi)部、外部。(正確答案)"B.選擇培訓師資：內(nèi)部、外部。"(正確答案)C.根據(jù)培訓類別和目的確定培訓課程(正確答案)D.核定培訓費用預算，屬外部培訓的進行項目采購、合同簽訂。(正確答案)E.確定參訓名單，發(fā)出培訓通知，確定培訓時間、地點（含場地布置等）。(正確答案)76.運營人員培訓的評價階段中，（）是培訓助理的職責*A.根據(jù)培訓效果評測結果，對培訓學員和師資進行評價。(正確答案)"B.將培訓學員評價結果、課時或積分納入員工培訓動態(tài)管理卡記錄并形成檔案留存。"(正確答案)"C.將培訓師資評價結果納入師資庫管理檔案"(正確答案)77.培訓實施過程中可使用到的標準表單包括但不限于：（）表單填寫形式可依據(jù)實際情況采用（）等方式。*A.培訓情況總結報告(正確答案)B.培訓簽到表(正確答案)C.培訓效果評價表（學員填寫）(正確答案)D.紙質表單(正確答案)E.電子登記(正確答案)F.線上問卷(正確答案)78.運營人員參加各項運營培訓的結果（課時、資質、評價等）將應用于運營人員（）等方面*A.資質認定(正確答案)B.績效考核(正確答案)C.序列評定(正確答案)D.評優(yōu)(正確答案)E.晉升(正確答案)F.薪酬(正確答案)G.轉崗79.銀行通用知識課程包括（）*A.運營人員管理(正確答案)B.銀行基本課程和銀行員工服務規(guī)范(正確答案)C.尾箱、重要物品、單證、印章管理規(guī)范(正確答案)D.書寫規(guī)范(正確答案)E.證件鑒別和人臉識(正確答案)F.現(xiàn)金業(yè)務G.非賬務性業(yè)務80.以下（）屬于突發(fā)事件處理的一級知識點范圍*A.常用詐騙類型(正確答案)B.隱秘的詐騙騙局(正確答案)C.如何反詐騙(正確答案)D.銀行搶劫事件(正確答案)E.網(wǎng)絡曝光、銀行聲譽時間處理(正確答案)F.網(wǎng)絡中斷事件(正確答案)G防火(正確答案)H.防汛(正確答案)I.惡劣天氣(正確答案)81.標準培訓課程中的單位定期包括以下（）需要培訓*"A.單位定期"(正確答案)"B.協(xié)定存款"(正確答案)"C.協(xié)議存款"(正確答案)"D.單位定期存單質押"(正確答案)"E.同業(yè)定期"(正確答案)82.分行運營管理部門負責統(tǒng)籌和執(zhí)行轄內(nèi)運營人員培訓工作、支行運營人員的日常業(yè)務學習和交流。[判斷題]*對錯(正確答案)83.總行運營管理部門應至少配置1名培訓助理，負責轄內(nèi)運營人員培訓管理工作[判斷題]*對(正確答案)錯84.（）各二級部（以下簡稱“各單位”）每年根據(jù)自身培訓預算和培訓規(guī)劃擬定（）運營人員年度培訓計劃，并于每年（）初將《運營人員培訓計劃及預算表》報送至總行運營管理部審定*A.各分行運營管理部門B.各分行運營管理部門及總行運營管理部(正確答案)C.當年、1月D.下一年、11月(正確答案)E.下一年、12月85.運營人員年度培訓計劃應對（）需要進行充分分析再作出安排*A.運營人員需求(正確答案)B.監(jiān)管政策(正確答案)C.業(yè)務需求(正確答案)D.監(jiān)管要求86.各單位培訓助理應按照計劃安排組織和管理各項培訓有效執(zhí)行，并于（）向總行運營管理部培訓助理報送當月培訓基礎信息表[單選題]*A.每月25號前B.每月28號前(正確答案)C.每月前三個工作日D.每月前五個工作日87.實施外聘培訓時，需提前10日向總行運營部培訓助理報備，以便組織其他單位共享培訓資源，減少整體培訓費用的投入。[判斷題]*對錯(正確答案)88.根據(jù)培訓對象和內(nèi)容的不同，運營人員培訓分為（）*"A.上崗資質類培訓"(正確答案)"B.專業(yè)知識類培訓"(正確答案)"C.綜合素質提升類培訓"(正確答案)D.技能類培訓(正確答案)89.各單位外聘外部培訓機構開展心理素質、行為和道德教育、管理能力和領導力水平等方面的培訓，必須向總行運營部培訓助理報備[判斷題]*對(正確答案)錯90.內(nèi)外部培訓是運營人員培訓的主要方式[判斷題]*對錯(正確答案)91.各分行運營管理部門負責組織轄內(nèi)運營內(nèi)部培訓師培養(yǎng)和認定。[判斷題]*對錯(正確答案)92.關于內(nèi)訓師配置以下說法正確的是（）*A.總行運營管理部至少配置1名B.分行運營人員在50人以內(nèi)的至少配置1名(正確答案)C.分行運營人員在50人以上的至少配置2名(正確答案)D.分行運營人員在50人以上的可配置3名(正確答案)93.內(nèi)部培訓師負有保密義務，不得以任何方式泄露（）*"A.授課課件"(正確答案)"B.學員手冊"(正確答案)"C.講師手冊"(正確答案)D.所有附件(正確答案)94.以下說法錯誤的是（）