銀行業(yè)反洗錢知識題庫

PAGEPAGE4反洗錢知識題庫（共410題）判斷題（163題）任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。（對）司法機關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當審查新機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。（對）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。（對）客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯）金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由公安部制定。（錯）金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。（對）與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。（對）金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（對）金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向公安機關(guān)報告。（錯）金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。（對）向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查可疑交易活動時,調(diào)查人員不得少于三人。（錯）調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。（對）金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。（對）中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對依法收集到的有關(guān)信息保密。對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括信息收集信息、分析評估、非現(xiàn)場監(jiān)管措施、信息歸檔等。對金融機構(gòu)應(yīng)按季度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢年度內(nèi)部審計情況的反洗錢信息。錯金融機構(gòu)反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。錯金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。對金融機構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。錯金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當年將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。錯金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。對金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。錯金融機構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達之日起7個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，確定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。對金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。對金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。錯金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在7個工作日內(nèi)補充更正。錯中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)審核金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息的及時性和準確性。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)電話詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)行長批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前5個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進行保存、保管和查詢。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)和金融機構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案管理制度。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕。對中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄，并經(jīng)被約見人簽字確認。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行審查、分析和總結(jié)。錯中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進一步收集證據(jù)的，應(yīng)進行現(xiàn)場檢查。對金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。錯反洗錢現(xiàn)場檢查包括現(xiàn)場檢查準備、現(xiàn)場檢查實施和現(xiàn)場檢查處罰等。錯中國人民銀行可以對認為應(yīng)當由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對反洗錢現(xiàn)場檢查組組長決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項。錯反洗錢現(xiàn)場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項。錯人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。對人民銀行下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進行現(xiàn)場檢查。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進行反洗錢現(xiàn)場檢查應(yīng)當立案。錯中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當報請上級行指定管轄。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場檢查實施前應(yīng)成立現(xiàn)場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)對需要立即進場現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)，可在進場時出示現(xiàn)場檢查通知書。對中國人民銀行對金融機構(gòu)總部、中國人民銀行認為應(yīng)當由其直接檢查的金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。對反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)對檢查工作進行記錄，編制現(xiàn)場檢查工作底稿。并對所編制的現(xiàn)場檢查工作底稿的真實性負責。對反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長（主任）批準，檢查組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按檢查時確定的時間離開被查單位。錯反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯反洗錢現(xiàn)場檢查取證時，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當在7個工作日內(nèi)及時作出處理決定。錯現(xiàn)場檢查組的檢查人員應(yīng)對現(xiàn)場檢查工作底稿進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場檢查總結(jié)和現(xiàn)場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場日起15個工作日內(nèi)完成。錯被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場檢查事實認定書之日起7個工作日內(nèi)，以書面形式對所述事實進行確認或提出異議。錯反洗錢現(xiàn)場檢查結(jié)束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行處理。錯現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應(yīng)當包括對被查單位的處罰意見。錯現(xiàn)場檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。錯反洗錢現(xiàn)場檢查人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢查。對反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場7天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。錯需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場檢查通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機關(guān)。錯《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構(gòu)開立的人民幣賬戶。錯中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的個人，應(yīng)當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。對《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營個人存貸款業(yè)務(wù)的機構(gòu)。錯香港、澳門居民，港澳居民往來內(nèi)地通行證可作為開立個人存款賬戶的實名證件。對《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應(yīng)當出示身份證件，使用實名。錯代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應(yīng)當出示被代理人身份證件。錯在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)當要求其出示本人身份證，進行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機構(gòu)不得為其開立個人存款賬戶。對金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項。錯居住在境內(nèi)的中國公民，臨時身份證不能作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯居住在境內(nèi)的中國公民，開立個人存款賬戶時，戶口簿可作為為實名證件。錯居住在境內(nèi)的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯金融機構(gòu)及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。對《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當使用實名。錯中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務(wù)院設(shè)立的。（錯）中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（對）對金融機構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查的機構(gòu)是中國人民銀行。（錯）金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位。（對）客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。（錯）單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告。（錯）中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。對中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應(yīng)當與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)相互配合。對金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以口頭形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果。對。中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息。對。中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經(jīng)國務(wù)院批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料。錯金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時向當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。對金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，有權(quán)查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和上級金融機構(gòu)報告。錯金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政機關(guān)打擊洗錢活動。錯調(diào)查可疑交易活動時，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向當?shù)毓矙C關(guān)報告。錯金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。對調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。錯調(diào)查可疑交易活動時，查閱、復制、封存被調(diào)查的金融機構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準。錯調(diào)查可疑交易活動時，被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當在筆錄上簽名。對中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由在場的金融機構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯中國人民銀行及其分支機構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予行政處分。對從事基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對。金融機構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構(gòu)進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯。金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構(gòu)的工作。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明。對中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，可以檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對。中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構(gòu)董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項作出說明。對。金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，不必了解保管箱的實際使用人。錯金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對金融機構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。錯金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。錯在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯保險公司在辦理再保險業(yè)務(wù)時，履行客戶身份識別義務(wù)不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當按最短期限保存。錯同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。對中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。錯金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對單項選擇題（134題）對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當予以（B）。A.公開B.保密C.記錄D.銷毀履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（C）保護。A.國家B.本單位C.法律D.行政法規(guī)國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當向國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)定期通報（D）情況。A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機構(gòu)在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機構(gòu)履行（A）的情況進行監(jiān)督、檢查。A.反洗錢義務(wù)B.法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動，應(yīng)當及時向偵查機關(guān)報告。A.可疑交易 B.涉嫌洗錢犯罪的交易C.未出示真實有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)國務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責（C）的資金監(jiān)測。A.賬戶管理B.可疑交易C.反洗錢D.大額交易國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A）中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A.反洗錢信息 B.大額交易信息C.可疑交易信息 D.賬戶信息金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由(B)制定。A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門C.公安部 D.國家司法機關(guān)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存（C）。A、兩年B、三年C、五年D、十年金融機構(gòu)應(yīng)當按照（A）的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。A、反洗錢預防、監(jiān)控制度 B、應(yīng)急管理預案C、國家司法機關(guān) D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會金融機構(gòu)應(yīng)當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易 B、反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易 D、資金結(jié)算金融機構(gòu)應(yīng)當(B)負責反洗錢工作。A、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu) B、指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu) D、指定專人國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向（A）進行調(diào)查。A、金融機構(gòu) B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、客戶本人調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)出具的調(diào)查通知書。A、1 B、2 C、3 D客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采?。ˋ）措施。A、臨時凍結(jié)B、臨時封存C、臨時扣押D、臨時保護金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后（C）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。A、一十二B、二十四C、四十八D、七十二調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當會同在場的（D）工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份。A、公安機關(guān)B、人民銀行C、司法機關(guān)D、金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應(yīng)當制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當交被詢問人（B）。A、保管B、核對C、認定D、補充經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的（B）報案。A.司法機關(guān)B.偵查機關(guān)C.上級機關(guān)D.人民檢察院金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時（C）客戶身份資料。A.銷毀B.轉(zhuǎn)移C.更新D.入檔保管應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門B．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C．國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D．履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A．國務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．公安機關(guān)C．國務(wù)院 D．司法機關(guān)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。A．公安機關(guān)負責人 B．人民法院負責人C．金融機構(gòu)負責人 D．國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查時，(B)應(yīng)當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A.客戶B.金融機構(gòu)C.司法機關(guān)D.公安機關(guān)中國人民銀行省一級分支機構(gòu)對發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報請(A)進行調(diào)查。A.中國人民銀行 B.公安機關(guān)C.司法機關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)中國人民銀行省一級分支機構(gòu)負責對(D)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查A.非本轄區(qū)內(nèi) B.同級機構(gòu)C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)中國人民銀行省一級分支機構(gòu)在實施反洗錢調(diào)查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(A)，報請中國人民銀行批準。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報告表》中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分 B．刑事處罰C．撤職處分 D．降級處分中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫(C)報行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報告表》調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當回避。A．利益 B.利害 C.親屬 D.上下級對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當制定(B)。A.調(diào)查立項表 B.調(diào)查實施方案C.現(xiàn)場檢查實施方案 D.年內(nèi)工作計劃調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報告表》在實施反洗錢調(diào)查過程中,調(diào)查人員收到書面材料后，應(yīng)當在首頁右上方(A)。A．寫明收到日期并簽名 B.寫明收到日期并加蓋公章C.簽署意見并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方在實施反洗錢調(diào)查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處(D)。A.填寫意見B.標注C.填寫時間D.簽名蓋章在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。A.首頁B.次頁C.逐頁D.末頁在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人應(yīng)當在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章A.首頁B.次頁C.逐頁D.末頁在實施反洗錢調(diào)查過程中,被詢問人提供的書面材料應(yīng)當作為詢問筆錄的附件(D)保管。A.分開B.分期C.入檔D.一并客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向(A)報告。A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) B.公安機關(guān)C.司法機關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動后，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報案。A.人民檢察院 B.偵查機關(guān)C.司法機關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機關(guān)中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機構(gòu)報告的可疑交易活動，應(yīng)當在向偵查機關(guān)緊急報案的同時向(D)報告。A.銀行監(jiān)督管理機關(guān) B.公安機關(guān)C.司法機關(guān) D.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結(jié)措施的，中國人民銀行應(yīng)當制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)按要求執(zhí)行。A.《臨時凍結(jié)申請表》 B.《臨時凍結(jié)通知書》C.《解除臨時凍結(jié)通知書》 D.《解除封存通知書》偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)。A、《解除臨時凍結(jié)申請表》 B、《臨時凍結(jié)通知書》C、《解除臨時凍結(jié)通知書》 D、《解除封存通知書》經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案A、口頭B.書面C.文件D.電話反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)應(yīng)當將全部案卷材料(A)。A.立卷歸檔B.交公安機關(guān)C.銷毀D.就地封存中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)期限為（C）小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算。A.24B.36C.48D.72中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。A.2B.3C.4D.5中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，可以采取（C）調(diào)查的方式。A.書面調(diào)查 B.現(xiàn)場調(diào)查C.書面調(diào)查或現(xiàn)場調(diào)查 D.非現(xiàn)場調(diào)查反洗錢調(diào)查組實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問應(yīng)當在被詢問人的(A)進行。A、工作時間B、非工作時間C.公共場所D.非公共場所中國人民銀行負責對（B）的金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現(xiàn)場監(jiān)管。A所有B全國性C全國性和地方性D駐境外資反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)。A3B5C7D１０金融機構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應(yīng)及時報告。A5B7C１０D15金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。A3B５C7D10中國人民銀行上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。A5B7C１０D15金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)及時發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構(gòu)在（B）個工作日內(nèi)補充更正。A3B５C7D10中國人民銀行及其分支機構(gòu)書面詢問金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書，經(jīng)（C）批準后送達被詢問的金融機構(gòu)。A行長B分管行長C部門負責人D負責人金融機構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書送達之日起（B）個工作日內(nèi)，書面回復被詢問的問題。A3B５C7D1011、金融機構(gòu)應(yīng)按（D）向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。A月度B季度C半年D年度中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書，經(jīng)部門負責人批準后提前（A）個工作日送達金融機構(gòu)，告知金融機構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實的事項。A２B3C5D7金融機構(gòu)對反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)處理文書之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。A5B7C１０D15反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法自（B）起實施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年7月1日反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法自（C）日起實施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年9月27日中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當對反洗錢現(xiàn)場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。A信息B數(shù)據(jù)C交易記錄D開戶資料人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，也可以授權(quán)下級行檢查應(yīng)由上級行負責檢查的金融機構(gòu)。A下級行B下級行轄區(qū)內(nèi)C所有D金融機構(gòu)總部中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)（C）所管轄的金融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構(gòu)。A掌握B了解C了解和分析D掌握和分析中國人民銀行及其分支機構(gòu)對被查單位進行現(xiàn)場檢查應(yīng)當（B）。A立案B立項C通知D告知反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)向被查單位出示（A）和現(xiàn)場檢查通知書，按現(xiàn)場檢查通知書確定的時間進駐被查單位。A中國人民銀行執(zhí)法證B檢查人員身份證C檢查人員工作證D檢查人員檢查證反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人負責編制現(xiàn)場檢查進駐會談紀要，并由（C）簽字確認。A檢查組組長B被查單位負責人C檢查組組長和被查單位負責人D主查人和檢查組長中國人民銀行及其分支機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，應(yīng)制作現(xiàn)場檢查通知書一式兩份，一份于進場（B）天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。A3B5C710反洗錢現(xiàn)場檢查如需延期，應(yīng)報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。A1B2C3D5反洗錢現(xiàn)場檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的的問題進行取證時，被查單位證據(jù)提供人、負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當在（A）上注明。A現(xiàn)場檢查取證記錄B現(xiàn)場工作底稿C現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書D現(xiàn)場檢查事實確認書現(xiàn)場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。A檢查人員和證據(jù)提供人B和檢查組長和被查單位負責人C證據(jù)提供人和被查單位負責人D檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當在（C）日內(nèi)及時作出處理決定A3B5C7D15反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，檢查組組長應(yīng)在（A）的每一頁簽字。A現(xiàn)場檢查事實認定書B現(xiàn)場檢查工作底稿C現(xiàn)場檢查取證記錄D現(xiàn)場檢查調(diào)閱清單現(xiàn)場檢查組（A）制作現(xiàn)場檢查事實認定書。A主查人B檢查組長C復查人D檢查人反洗錢現(xiàn)場檢查處理時，現(xiàn)場檢查事實認定書的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場檢查離場次日起（C）個工作日內(nèi)完成。A7B10C被查單位對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的，應(yīng)當在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)提出陳述申辯意見。A5B7C反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（B）。A立即報告上級行B依法移送公安機關(guān)C立即報告人民銀行總行D立即報告反洗錢監(jiān)測中心下例說法正確的是（B）。A反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章二十九條B反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共六章三十七條C反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法共五章三十七條為了保證個人存款賬戶的（C），維護存款人的（），制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。A真實性正當利益B有效性合法權(quán)益C真實性合法權(quán)益D時效性合規(guī)性中華人民共和國境內(nèi)的金融機構(gòu)和在金融機構(gòu)開立（B）的個人，應(yīng)當遵守《個人存款賬戶實名規(guī)定》。A個人儲蓄賬戶B個人存款賬戶C個人結(jié)算賬戶D個人貸款賬戶《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營（B）的機構(gòu)。A個人結(jié)算業(yè)務(wù)B個人存款業(yè)務(wù)C個人貸款業(yè)務(wù)D個人儲蓄業(yè)務(wù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。A身份證B身份證件C學生證D工作證個人在金融機構(gòu)開立存款賬戶時，應(yīng)當出示（B），使用實名。A身份證件B本人身份證件C本人身份證D本人工作證金融機構(gòu)及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況（B）的責任。A保存交易記錄B保守秘密C保管交易信息代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，代理人應(yīng)當出示（C）的身份證件。A被代理人B代理人C被代理人和代理人D存款人答案：金融機構(gòu)不得向任何單位或者個人提供有關(guān)個人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個人（C）個人在金融機構(gòu)的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。A查詢B查詢、凍結(jié)C查詢、凍結(jié)、扣劃D查詢、扣劃《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機構(gòu)開立的個人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時，原賬戶沒有使用實名的，應(yīng)當依照本規(guī)定使用實名。A個人取款B個人存款C個人存取款D個人結(jié)算《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（A）起施行。A2000年4月１日B2000年3月1日C2000年7月1日D2000年1月1日《人存款賬戶實名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國公民，實名證件為戶口簿。A13B16C18D20金融機構(gòu)違反《人存款賬戶實名制規(guī)定》，為個人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。A1000元以上3000元以下B3000元以上5000元以下C1000元以上5000元以下D3000元以上10000元以下《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行日期是（B）。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2006年11月14日 D、2006年11月6日金融機構(gòu)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知后，應(yīng)在（A）工作日內(nèi)將資料補正。A、5個 B、7個 C、10個 D、15個金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（C）負責大額交易和可疑交易報告工作。A、兼職人員 B、專門機構(gòu) C、專人 D、業(yè)務(wù)人員金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一個機構(gòu)，既是以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、1個B、3個C、5個D、10個金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、20個B、5個C、10個D、15個單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項適用于（B）：A、自然人銀行賬戶之間B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間C、法人和其他組織銀行賬戶之間D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的(D)。

A．只能是金融機構(gòu)工作人員

B．只能是金融機構(gòu)

C．只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機均

D．可以是任何單位和個人下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B．當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元C．自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D．單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（

D）。A、20萬 B、50萬 C、100萬

D、200萬《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日C、2007年1月1日 D、2007年7月1日中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、主管B、執(zhí)行C、管理D、監(jiān)督金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢（A）的有效實施負責。A、反洗錢內(nèi)部控制制度B、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程C、反洗錢內(nèi)部控制措施D、反洗錢內(nèi)部崗位職責金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向（C）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、上級金融機構(gòu)B、當?shù)厝嗣胥y行C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、金融機構(gòu)總部中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。A、反洗錢內(nèi)控制度B、反洗錢操作規(guī)程C、反洗錢工作指引D、反洗錢崗位職責金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。A、保管B、保密C、保存D、封存中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應(yīng)當與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和（B）機關(guān)相互配合。A、執(zhí)法B、司法C、行政D、事業(yè)中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構(gòu)建立（C）機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、協(xié)調(diào)B、協(xié)作C、合作D、協(xié)助金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以（B）形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、口頭B、書面C、文件D、電子金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當及時以書面形式向（C）和當?shù)毓矙C關(guān)報告。A、各自的上級主管機構(gòu)B、中國人民銀行總行C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、反洗錢監(jiān)測分析中心中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫（B），列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實施。A、現(xiàn)場檢查通知書B、現(xiàn)場檢查立項審批表C、現(xiàn)場檢查立案審批表D、現(xiàn)場檢查會談紀要中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。A、先行保管B、封存C、先行登記D、保存中國人民銀行采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)不得超過（B）小時。A、24B、48C、12D、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查后，應(yīng)當制作（C），加蓋公章，送達被檢查機構(gòu)。A、現(xiàn)場檢查事實確認書B、現(xiàn)場檢查處罰意見書C、現(xiàn)場檢查意見書D、現(xiàn)場檢查處罰決定書中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（C）和檢查通知書。A、身份證B、工作證C、執(zhí)法證D、檢查證反洗錢調(diào)查過程中，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當立即向（B）報告。A、當?shù)毓膊块T B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C、金融機構(gòu)上級主管單位D、中國人民銀行總行下列哪種情形，金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的C、直接接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、接到實施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.統(tǒng)計分析 B.大額交易 C.檔案管理 D.客戶身份識別金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當經(jīng)（A）的批準。A、董事會或者其他高級管理層 B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國證券監(jiān)督管理委員會金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號C、接受人身份證 D、境外機構(gòu)所在地名稱金融機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱 B資金匯出地名稱C、匯款人身份證 D、匯款人住所金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本金融機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進行一次審核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，金融機構(gòu)的風險劃分標準應(yīng)報送（A）。A、中國人民銀行 B、上級金融機構(gòu)C、金融監(jiān)督管理機構(gòu) D、相關(guān)單位在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、客戶身份識別 B、客戶身份資料C、交易記錄保存 D、大額交易記錄金融機構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（D）年。A、1 B、2 C、3 D、5金融機構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（D）年。A、1 B、2 C、3 D、5中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A、客戶身份識別 B、交易記錄保存C、大額交易 D、可疑交易中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A、3 B、5 C、7 D、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報告受（C）保護。A、國家 B、本單位C、法律 D、行政法規(guī)金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3 B、5 C、7 D、金融機構(gòu)應(yīng)當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以（B）方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、書面 B、電子 C、口頭 D、電話金融機構(gòu)沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由（A）另行確定。A、中國人民銀行 B、本金融機構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D、其他金融機構(gòu)中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當報告（C），由該機構(gòu)按照規(guī)定進行處罰或者提出建議。A、上一級金融機構(gòu) B、上一級金融監(jiān)管機構(gòu)C、上一級中國人民銀行分支機構(gòu) D、當?shù)毓矙C關(guān)多選題（113題）《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）。A、分析 B、管理 C、監(jiān)督 D、檢查金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）A、國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機構(gòu)有：（ABCDE）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司。D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司。E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)。金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（AB）舉報。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機關(guān)C．司法機關(guān) D．紀律監(jiān)察委員會在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務(wù)。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.現(xiàn)金管理制度海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向反洗錢行政主管部門通報。A.現(xiàn)金B(yǎng).無記名有價證券C.票據(jù)D.銀行卡金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.信用卡結(jié)算金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A.合法性B.真實性C.有效性D.完整性金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（CD）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A.人民銀行B.上級主管C.公安D.工商行政管理金融機構(gòu)應(yīng)當按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（BD）制度。A.客戶身份識別 B.客戶身份資料C.交易記錄保存 D.大額交易和可疑交易報告制度金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將（BC）移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。A.客戶開戶信息 B.客戶身份資料C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報告制度。A.大額交易B.可疑交易C.客戶身份資料D.交易記錄金融機構(gòu)辦理的（ABC），應(yīng)當及時向反洗錢信息中心報告。A.單筆交易超過規(guī)定金額B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的 D.可疑身份人員交易的金融機構(gòu)建立（BCD）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A.可疑交易記錄制度 B.客戶身份識別制度C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度金融機構(gòu)（AD）的具體辦法，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。A.大額交易報告 B.客戶身份識別制度C.交易記錄保存制度 D.可疑交易報告在對金融機構(gòu)反洗錢調(diào)查中,對可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）A.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的；B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的；C.違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的；D.其他不依法履行職責的行為。金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（ABC）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的《反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A.商業(yè)銀行 B.信用合作社C.郵政儲匯機構(gòu) D.信托投資公司中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當遵循(ABC)的原則。A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正反洗錢調(diào)查組可以對可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損 中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行反洗錢調(diào)查：（ABCDEFG）A．金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動；B．通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動；C．中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動；D．其他行政機關(guān)或者司法機關(guān)通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動；E．單位和個人舉報的可疑交易活動；F．通過涉外途徑獲得的可疑交易活動；G．其他有合理理由認為需要調(diào)查核實的可疑交易活動。中國人民銀行負責對下列可疑交易活動組織反洗錢調(diào)查：（ABCD）A．涉及全國范圍的、重大的復雜的可疑交易活動；B．跨省的、重大的、復雜的可疑交易活動，中國人民銀行省一級分支機構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；C．涉外的可疑交易活動，可能有重大政治、社會或者國際影響的；D．中國人民銀行認為需要調(diào)查的其他可疑交易活動。實施反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組應(yīng)當調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對象的基本情況 B．可疑交易活動是否屬實C．可疑交易活動發(fā)生的時間金額、資金來源和去向等D．被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況E．其他與可疑交易活動有關(guān)的事實實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄 C．業(yè)務(wù)報表 D、與被調(diào)查對象有關(guān)的資料中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調(diào)查核實的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》，報（BC）批準。A、部門負責人 B、行長（主任）C、主管副行長（副主任） D、調(diào)查組組長為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作，督促金融機構(gòu)認真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。A《中華人民共和國反洗錢法》B《中華人民共和國中國人民銀行法》C《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》D《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機構(gòu)（ABCDE）。A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B證券公司、期貨公司基金管理公司C保險公司、保險資產(chǎn)管理公司D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司E中國人民銀行確定并公布的其他金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)（ABC）等監(jiān)管措施的行為。A依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息B分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況C根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風險預警、限期整改D根據(jù)評估結(jié)果采取向上級主管行通報中國人民銀行分支機構(gòu)負責對本轄區(qū)內(nèi)的（ABC）進行非現(xiàn)場監(jiān)管。A金融機構(gòu)分支機構(gòu) B地方性金融機構(gòu)總部C中國人民銀行授權(quán)的金融機構(gòu) D駐地的外資金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包括（ABCD）等。A信息收集B信息分析評估C非現(xiàn)場監(jiān)管措施D信息歸檔金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息（ABCDE）。A反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況C反洗錢宣傳和培訓情況D反洗錢年度內(nèi)部審計情況E中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構(gòu)報告以下反洗錢信息（ABCD）。A執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況C向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況D中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息中國人民銀行及其當?shù)胤种C構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計并報送以下反洗錢信息（ABCD）。A報告可疑交易的情況B配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況C執(zhí)行中國人民銀行及其分支機構(gòu)臨時凍結(jié)措施的情況D向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告涉嫌犯罪的情況中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照所規(guī)定的下列報表格式逐級上報。（ABCDE）A金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計表B金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表C金融機構(gòu)反洗錢培訓和宣傳情況統(tǒng)計表D金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計情況統(tǒng)計表E金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表中國人民銀行分支機構(gòu)在收集到金融機構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息后，應(yīng)按照所規(guī)定的下列報表格式逐級上報。（ABCD）A金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表B金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表C反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書D反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管電話記錄中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)對金融機構(gòu)所報送的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行（ABC）金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。A審核登記B分類整理C分析評估D總結(jié)考評中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實。（ABCD）A電話詢問B書面詢問C走訪金融機構(gòu)D約見金融機構(gòu)高級管理人員談話中國人民銀行及其分支機構(gòu)走訪金融機構(gòu)時，下例說法哪些正確。（ABE）A工作人員少于２人，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕B工作人員未出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕C工作人員２人，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D工作人員出示執(zhí)法證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕E工作人員出示身份證的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場監(jiān)管分析指標，對金融機構(gòu)反洗錢工作情況進行（ABC）。A審查B分析C評估D總結(jié)中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告，于每年或者每季度結(jié)束后的１０個工作日內(nèi)報送中國人民銀行。報告的主要內(nèi)容為（ABCDE）。A金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況B涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問題C根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管信息的分析和評估結(jié)果，依法開展現(xiàn)場檢查給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)D非現(xiàn)場監(jiān)管實施基本情況效果以及存在的不足E改進非現(xiàn)場監(jiān)管的建議中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進行（ABD）。A保存B保管C登記D查詢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案包括（ABCD）。A金融機構(gòu)報送的反洗錢統(tǒng)計報表信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息B中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構(gòu)的往來函件電話記錄走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導的批示等C有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料D媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查工作，維護金融機構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法。A《中華人民共和國反洗錢法》B《中華人民共和國中國人民銀行法》C《中華人民共和國行政處罰法》D《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國人民銀行及其分支機構(gòu)包括（ABCD）。A中國人民銀行總行和上?？偛緽分行營業(yè)管理部C省會（首府）城市中心支行和副省級城市中心支行D地（市）中心支行和縣（市）支行反洗錢現(xiàn)場檢查包括（ABC）等。A現(xiàn)場檢查準備B現(xiàn)場檢查實施C現(xiàn)場檢查處理D現(xiàn)場檢查總結(jié)中國人民銀行分支機構(gòu)對（ABC）執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查。A轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)B地方性金融機構(gòu)C上級行授權(quán)其現(xiàn)場檢查的金融機構(gòu)D金融機構(gòu)總部中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門就每個被查單位要分別（AB），經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后組織實施。A填寫現(xiàn)場檢查立項審批表B制定現(xiàn)場檢查實施方案C編制現(xiàn)場檢查通知書D現(xiàn)場檢查調(diào)閱清單反洗錢現(xiàn)場檢查組成員包括（ABC）。A組長B主查人C檢查人員D復查人員反洗錢現(xiàn)場檢查組組長職責有（ACD）。A主持進場會談和離場會談B決定現(xiàn)場檢查進度C確認現(xiàn)場檢查結(jié)果D決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項反洗錢現(xiàn)場檢查組主查人的職責有（ACDE）。A決定現(xiàn)場檢查進度B確認現(xiàn)場檢查結(jié)果C組織起草現(xiàn)場檢查報告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書D管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料E決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事反洗錢現(xiàn)場檢查組進場前，應(yīng)對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握（ABCD）等。A現(xiàn)場檢查實施方案B現(xiàn)場檢查要求C被查單位有關(guān)情況D遵守工作紀律現(xiàn)場檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應(yīng)填制現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單一式兩份，由（AD）簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存。A主查人B檢查組長C被查單位經(jīng)辦人D被查單位負責人現(xiàn)場檢查取證材料包括（ABD）等原件或復印件。A被查單位有關(guān)憑證B被查單位有關(guān)報表C被查單位有關(guān)賬簿？D反洗錢工作檔案現(xiàn)場檢查取證記錄上應(yīng)載明下列哪些情況。（ABC）A證據(jù)的來源和取得過程B證據(jù)的編號、名稱C證據(jù)原件或復印件D取得證據(jù)的數(shù)量現(xiàn)場檢查報告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）。A現(xiàn)場檢查基本情況B被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況C被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況D提出依法應(yīng)當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)E其他值得關(guān)注的問題現(xiàn)場檢查意見書應(yīng)當包括（ABCDE）。A檢查時間B檢查事項C檢查內(nèi)容D對被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認定E檢查結(jié)論。中國人民銀行及其地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)（ABC）以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，依法擬給予行政處罰。A現(xiàn)場檢查記錄B現(xiàn)場檢查事實認定書C現(xiàn)場檢查意見書D現(xiàn)場檢查工作底稿現(xiàn)場檢查意見告知書內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）。A檢查時間B檢查事項C檢查內(nèi)容D對被查