理財(cái)資質(zhì)考試題庫(kù)附有答案

理財(cái)資質(zhì)考試題庫(kù)[復(fù)制]直接與客戶理財(cái)規(guī)劃相關(guān)的客戶信息，是客戶的（）。[單選題]*家庭財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求(正確答案)家庭財(cái)務(wù)信息和基本信息個(gè)人興趣和發(fā)展預(yù)期目標(biāo)客戶性格特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性（）是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的最終評(píng)判者。[單選題]*客戶(正確答案)產(chǎn)品服務(wù)規(guī)章理財(cái)師開(kāi)展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)是（）。[單選題]*全面深入了解客戶(正確答案)認(rèn)真履行工作職責(zé)熱情服務(wù)潛在客戶全面提升售后服務(wù)下列行為中，（）違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。[單選題]*與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)(正確答案)避免向同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)當(dāng)客戶對(duì)商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生疑慮而進(jìn)一步向從業(yè)人員深究時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著（）的原則回答客戶的問(wèn)題。[單選題]*銀行利益最大化誠(chéng)實(shí)信用(正確答案)坦白真誠(chéng)毫不隱瞞對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。[單選題]*在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況之后，所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的核心內(nèi)容為了保證銀行的利益，在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品(正確答案)動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的訴述正確的是（）。[單選題]*個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由商業(yè)銀行獨(dú)自承擔(dān)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的資金運(yùn)用是定向的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的資金的運(yùn)用是非定向的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行提供的一種服務(wù)(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品投資者風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，包括確認(rèn)語(yǔ)句欄和（）欄。[單選題]*簽字(正確答案)抄錄保證意見(jiàn)投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險(xiǎn)（）[單選題]*非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃最低收益理財(cái)計(jì)劃固定收益理財(cái)計(jì)劃(正確答案)投資者購(gòu)買(mǎi)以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)最大？（）[單選題]*固定收益理財(cái)計(jì)劃保證收益理財(cái)計(jì)劃保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃(正確答案)超過(guò)（）未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。[單選題]*半年一年(正確答案)兩年三年在商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是[單選題]*信托關(guān)系合同關(guān)系(正確答案)委托關(guān)系供銷關(guān)系在我國(guó)，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）。[單選題]*審批制和報(bào)告制(正確答案)注冊(cè)制和報(bào)告制審批制和注冊(cè)制登記制和報(bào)告制理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本分為（）和銷售文件。[單選題]*客戶須知宣傳材料(正確答案)權(quán)益文本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（）（含）以上[單選題]*0.50.60.70.8(正確答案)固定收益類理財(cái)產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于（）。[單選題]*0.50.60.70.8(正確答案)非因商業(yè)銀行主觀因素導(dǎo)致突破理財(cái)產(chǎn)品投資比例限制的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在流動(dòng)性受限資產(chǎn)可出售、可轉(zhuǎn)讓或者恢復(fù)交易的（）個(gè)交易日內(nèi)將理財(cái)產(chǎn)品投資比例調(diào)整至符合要求。[單選題]*51015(正確答案)20理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)。[單選題]*三四五(正確答案)六商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財(cái)產(chǎn)品的期限不得低于（）天。[單選題]*30456090(正確答案)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*若客戶為首次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，則應(yīng)于網(wǎng)點(diǎn)完成，評(píng)估報(bào)告結(jié)果由客戶及銷售人員簽字確認(rèn)并由雙方留存若客戶超過(guò)半年未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，則須在網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，評(píng)估結(jié)果由客戶簽名確認(rèn)；未進(jìn)行評(píng)估的，銷售人員不得再次向其銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)若在評(píng)估報(bào)告有效期內(nèi)，客戶發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況或銷售人員認(rèn)為有必要對(duì)客戶重新評(píng)估的，銷售人員可為客戶進(jìn)行再次評(píng)估銷售人員不得在同一天內(nèi)對(duì)同一客戶進(jìn)行重復(fù)評(píng)估我行銷售人員每年的培訓(xùn)課時(shí)應(yīng)不低于（）[單選題]*15課時(shí)30課時(shí)10課時(shí)20課時(shí)(正確答案)我行理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料及銷售話術(shù)中，應(yīng)當(dāng)提示客戶的警示語(yǔ)句是（）[單選題]*理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”理財(cái)不保本，風(fēng)險(xiǎn)須自負(fù)”理財(cái)非存款，風(fēng)險(xiǎn)須自負(fù)”我行銷售人員不得有的行為是（）[單選題]*為客戶評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推介合適的產(chǎn)品為客戶錄音錄像推介多客戶集資購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品(正確答案)不能作為我行銀行理財(cái)產(chǎn)品宣傳渠道的是（）[單選題]*電話傳真短信電視(正確答案)對(duì)于宣傳材料使用過(guò)往業(yè)績(jī)的，以下表述不正確的是（）[單選題]*按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算相應(yīng)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)對(duì)于涉及模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)制作方認(rèn)可的參數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益情況進(jìn)行模擬(正確答案)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述產(chǎn)品業(yè)績(jī)和產(chǎn)品管理人的管理水平原則上，對(duì)于永續(xù)型個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品，銷售錄音資料的保存期限為（）[單選題]*10年20年5年長(zhǎng)期保存(正確答案)對(duì)于銷售費(fèi)用管理，以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*分行可以根據(jù)銷售業(yè)績(jī)私下對(duì)銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)分行不得以培訓(xùn)名義組織游山玩水(正確答案)分行可以根據(jù)實(shí)際情況收取第三方合作公司的傭金或禮品第三方公司可根據(jù)業(yè)績(jī)，直接對(duì)我行銷售人員進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)第三方公司與分行在開(kāi)展客戶活動(dòng)時(shí)，不得（）[單選題]*介紹各類投資知識(shí)宏觀經(jīng)濟(jì)分析介紹投資策略推介第三方公司的產(chǎn)品(正確答案)在獲得客戶滿意的基礎(chǔ)上,請(qǐng)求客戶將其親朋好友和客戶介紹給自己，從而擴(kuò)大目標(biāo)客戶群.這種開(kāi)發(fā)客戶的方式是（）[單選題]*廳堂識(shí)別轉(zhuǎn)介紹(正確答案)公私聯(lián)動(dòng)陌生拜訪設(shè)定一定的話術(shù),并通過(guò)電話溝通提高客戶滿意度、維護(hù)客戶及擴(kuò)大目標(biāo)客戶群.這是通過(guò)（）方式開(kāi)發(fā)客戶。[單選題]*系統(tǒng)篩選轉(zhuǎn)介紹電話營(yíng)銷(正確答案)陌生拜訪客戶經(jīng)理通過(guò)走訪周邊商務(wù)區(qū)結(jié)識(shí)客戶,從建立客戶信任到獲得客戶認(rèn)同,擴(kuò)大目標(biāo)客戶群.這是通過(guò)（）方式開(kāi)發(fā)客戶。[單選題]*系統(tǒng)篩選轉(zhuǎn)介紹電話營(yíng)銷陌生拜訪(正確答案)正確的陌生拜訪步驟為（）[單選題]*接觸、熟悉、信任、認(rèn)同、洽談、銷售接觸、熟悉、信任、洽談、認(rèn)同、銷售(正確答案)熟悉、接觸、洽談、信任、認(rèn)同、銷售熟悉、接觸、信任、認(rèn)同、洽談、銷售異議處理五步法的順序是（）[單選題]*表示理解，傾聽(tīng)異議，確認(rèn)問(wèn)題所在，提供新的證據(jù)，爭(zhēng)取成交,確認(rèn)問(wèn)題所在，傾聽(tīng)異議，表示理解，提供新的證據(jù)，爭(zhēng)取成交,傾聽(tīng)異議，確認(rèn)問(wèn)題所在，提供新的證據(jù)，表示理解，爭(zhēng)取成交,傾聽(tīng)異議，表示理解，確認(rèn)問(wèn)題所在，提供新的證據(jù)，爭(zhēng)取成交(正確答案)以下客戶異議中，哪些屬于象征性異議？[單選題]*這類產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)好象很高，我的一個(gè)朋友就虧了很多。我工作很忙，根本沒(méi)有時(shí)間考慮和管理這么復(fù)雜的東西我要和XXX商量一下,(正確答案)你們銀行不方便，離我家太遠(yuǎn)了以下客戶異議中，哪些屬于疑慮性異議？[單選題]*給我一點(diǎn)時(shí)間再想想我同你們銀行打過(guò)交道，服務(wù)和產(chǎn)品都很差(正確答案)你們的費(fèi)用太高了我想和其他銀行比較一下以下技巧中，哪個(gè)最適用于第一次陌生拜訪？[單選題]*打消客戶可能持有的錯(cuò)誤觀念和誤解；最好不要談產(chǎn)品，多聊些對(duì)方感興趣的話題；(正確答案)確認(rèn)客戶無(wú)其它異議后,提出交易要求；對(duì)于客戶異議，提供更多證據(jù)，解釋和說(shuō)明產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)請(qǐng)求客戶轉(zhuǎn)介紹的前提是（）[單選題]*告知對(duì)方可能產(chǎn)生什么好處已在我行開(kāi)戶獲得客戶的認(rèn)同與肯定(正確答案)通過(guò)電話溝通“熱愛(ài)自己所從事的銷售工作，善于在其間發(fā)出樂(lè)趣，相信通過(guò)自己的努力會(huì)使客戶受益、自己受益”是保持積極的銷售心態(tài)的（）[單選題]*自我認(rèn)同工作認(rèn)同(正確答案)產(chǎn)品認(rèn)同組織認(rèn)同利用提問(wèn)可發(fā)掘客戶需求，以下哪個(gè)階段可使用開(kāi)放式問(wèn)題？[單選題]*識(shí)別現(xiàn)狀了解期望(正確答案)確認(rèn)理解確認(rèn)需求我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”按投資性質(zhì)分類屬于（）理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*預(yù)期收益型固定收益類(正確答案)混合類權(quán)益類銀行（）通過(guò)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)低于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*可以不得(正確答案)允許在投資者書(shū)面同意后每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）[單選題]*4%10%(正確答案)30%35%銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過(guò)該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）[單選題]*4%10%30%(正確答案)35%我行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）[單選題]*二級(jí)至五級(jí)一級(jí)至六級(jí)一級(jí)至五級(jí)(正確答案)二級(jí)至六級(jí)我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”杠桿水平不超過(guò)（）[單選題]*100%120%140%(正確答案)200%銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與投資者書(shū)面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。[單選題]*一級(jí)二級(jí)三級(jí)四級(jí)(正確答案)合格投資者投資于單只固定收益類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*530(正確答案)40100合格投資者投資于單只混合類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*53040(正確答案)100合格投資者投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*53040100(正確答案)根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管要求，個(gè)人首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和面簽。[單選題]*銀行總行銀行網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)銀行客服熱線電子銀行渠道我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品的7日年化收益率指的是最近7個(gè)（）的平均收益水平。[單選題]*工作日交易日自然日(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人單戶最高持有份額為（）[單選題]*1000萬(wàn)(正確答案)500萬(wàn)100萬(wàn)50萬(wàn)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品在工作日（）期間辦理申購(gòu)、贖回，實(shí)時(shí)確認(rèn)。[單選題]*8:30-15:00(正確答案)8:30-15:309:00-15:309:00-16:00本行發(fā)行的公募理財(cái)產(chǎn)品，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于（）元人民幣。[單選題]*10001萬(wàn)(正確答案)5萬(wàn)10萬(wàn)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人單戶最低持有份額為（）[單選題]*1000(正確答案)11萬(wàn)5萬(wàn)我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的年化計(jì)算基礎(chǔ)為（）[單選題]*360天365天(正確答案)366天當(dāng)年天數(shù)關(guān)于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？[單選題]*產(chǎn)品成立后不能申購(gòu)或贖回存續(xù)期間不能分紅(正確答案)期限不得低于90天至少每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值。理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的（）。[單選題]*過(guò)往平均業(yè)績(jī)過(guò)往最好業(yè)績(jī)過(guò)往最差業(yè)績(jī)預(yù)期收益(正確答案)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)于暫不具備條件設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)子公司的，商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)（），對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理。[單選題]*直營(yíng)部門(mén)獨(dú)立事業(yè)部銷售部門(mén)專營(yíng)部門(mén)(正確答案)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，采用哪種業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)形式？[單選題]*單一業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間(正確答案)無(wú)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品超額收益的分配規(guī)則為：當(dāng)估值日前1個(gè)自然日本理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)組合凈值扣除管理費(fèi)、銷售費(fèi)、托管與估值服務(wù)費(fèi)及相應(yīng)稅費(fèi)后超過(guò)（）時(shí)，超過(guò)部分的20%為客戶超額投資收益。[單選題]*業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間下限業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間上限業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間均值(正確答案)我行理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)評(píng)和睡眠客戶激活專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)中，睡眠客戶是指（）[單選題]*已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)評(píng)評(píng)估，且1年內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)任何理財(cái)產(chǎn)品的客戶(正確答案)已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且1年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且半年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶未辦理過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶理財(cái)產(chǎn)品的巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放期內(nèi)，凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品總份額（）的情況。[單選題]*4%10%(正確答案)30%35%我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人客戶最高持有份額（）份。[單選題]*50萬(wàn)1,000萬(wàn)2,000萬(wàn)(正確答案)5,000萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最高持有份額（）份。[單選題]*50萬(wàn)1,000萬(wàn)2,000萬(wàn)(正確答案)5,000萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人客戶最低持有份額（）份。[單選題]*11000(正確答案)1萬(wàn)50萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最低持有份額（）份。[單選題]*110001萬(wàn)(正確答案)50萬(wàn)我行在售的“凈值型系列封閉式”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最低持有份額（）份。[單選題]*110001萬(wàn)50萬(wàn)(正確答案)客戶在本行完成理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在一年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)“美日利”理財(cái)產(chǎn)品后，理財(cái)推薦人員獲得的單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)金額為（）[單選題]*0(正確答案)100200300根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管要求，個(gè)人首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和面簽。[單選題]*銀行總行銀行網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)銀行客服熱線電子銀行渠道封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品每（）公告一次份額凈值。[單選題]*天周(正確答案)月年我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，單筆贖回最低份額（）。[單選題]*1份，以1份的整數(shù)倍遞增(正確答案)1000份，以1份的整數(shù)倍遞增1000份，以1000份的整數(shù)倍遞增1萬(wàn)份，以1萬(wàn)份的整數(shù)倍遞增我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，追加購(gòu)買(mǎi)最低金額（）。[單選題]*1份，以1份的整數(shù)倍遞增1000份，以1份的整數(shù)倍遞增1000份，以1000份的整數(shù)倍遞增(正確答案)1萬(wàn)份，以1萬(wàn)份的整數(shù)倍遞增按照《理財(cái)新規(guī)》要求，以下哪一條原則不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則？[單選題]*勤勉盡職原則誠(chéng)實(shí)守信原則三單原則(正確答案)公平對(duì)待投資者原則以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件？[單選題]*理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議(正確答案)若甲所投資的理財(cái)產(chǎn)品買(mǎi)入份額凈值1.02元，130天后開(kāi)放日的前一天理財(cái)單位份額凈值達(dá)到1.03元。則甲該次投資所獲收益轉(zhuǎn)化為年化預(yù)期收益率，最接近（）[單選題]*3.57%4.25%8.42%2.75%(正確答案)對(duì)于個(gè)人投資者，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人。（一）具有（）年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者近（）年本人年均收入不低于,（）萬(wàn)元人民幣；（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。[單選題]*3，500，800，3，502，300，500，3，40(正確答案)2，500，500，4，403，300，500，3，50商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)（）歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。[單選題]*6065(正確答案)7075我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”按投資性質(zhì)分類屬于（）理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*預(yù)期收益型混合類固定收益類(正確答案)權(quán)益類銀行（）通過(guò)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)低于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*可以在投資者書(shū)面同意后允許不得(正確答案)每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）[單選題]*4%5%8%10%(正確答案)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過(guò)該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）[單選題]*4%10%20%30%(正確答案)我行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）[單選題]*二級(jí)至五級(jí)一級(jí)至六級(jí)二級(jí)至六級(jí)一級(jí)至五級(jí)(正確答案)我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”杠桿水平不超過(guò)（）[單選題]*100%120%130%140%(正確答案)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與投資者書(shū)面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。[單選題]*一級(jí)二級(jí)四級(jí)(正確答案)五級(jí)合格投資者投資于單只固定收益類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*51030(正確答案)100合格投資者投資于單只混合類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*103040(正確答案)50合格投資者投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類私募理財(cái)產(chǎn)品的金額不得低于（）萬(wàn)元人民幣。[單選題]*203080100(正確答案)根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管要求，個(gè)人首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和面簽。[單選題]*銀行總行銀行客服熱線銀行網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)電子銀行渠道我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品的7日年化收益率指的是最近7個(gè)（）的平均收益水平。[單選題]*工作日自然日(正確答案)交易日我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人單戶最高持有份額為（）[單選題]*1000萬(wàn)(正確答案)200萬(wàn)1500萬(wàn)50萬(wàn)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品在工作日（）期間辦理申購(gòu)、贖回，實(shí)時(shí)確認(rèn)。[單選題]*8:30-15:00(正確答案)8:00-15:309:00-15:309:00-14:00本行發(fā)行的公募理財(cái)產(chǎn)品，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于（）元人民幣。[單選題]*10001萬(wàn)(正確答案)15萬(wàn)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人單戶最低持有份額為（）[單選題]*1000(正確答案)11萬(wàn)0.01我行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的年化計(jì)算基礎(chǔ)為（）[單選題]*365天(正確答案)360天366天當(dāng)年天數(shù)關(guān)于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？[單選題]*產(chǎn)品成立后不能申購(gòu)或贖回期限不得低于90天存續(xù)期間不能分紅(正確答案)至少每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的（）。[單選題]*過(guò)往平均業(yè)績(jī)過(guò)往最好業(yè)績(jī)預(yù)期收益(正確答案)過(guò)往最差業(yè)績(jī)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，對(duì)于暫不具備條件設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)子公司的，商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)（），對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理。[單選題]*直營(yíng)部門(mén)獨(dú)立事業(yè)部銷售管理部門(mén)專營(yíng)部門(mén)(正確答案)我行目前在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，采用哪種業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)形式？[單選題]*單一業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間(正確答案)歷史業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品超額收益的分配規(guī)則為：當(dāng)估值日前1個(gè)自然日本理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)組合凈值扣除管理費(fèi)、銷售費(fèi)、托管與估值服務(wù)費(fèi)及相應(yīng)稅費(fèi)后超過(guò)（）時(shí)，超過(guò)部分的20%為客戶超額投資收益。[單選題]*業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間下限業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間上限業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間均值(正確答案)歷史業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)我行理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)評(píng)和睡眠客戶激活專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)中，睡眠客戶是指（）[單選題]*已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)評(píng)評(píng)估，且1年內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)任何理財(cái)產(chǎn)品的客戶(正確答案)未辦理過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且半年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且兩年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶理財(cái)產(chǎn)品的巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放期內(nèi)，凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品總份額（）的情況。[單選題]*5%10%(正確答案)20%35%我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人客戶最高持有份額（）份。[單選題]*100萬(wàn)1,000萬(wàn)2,000萬(wàn)(正確答案)10,000萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最高持有份額（）份。[單選題]*50萬(wàn)100萬(wàn)2,000萬(wàn)(正確答案)5,000萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人客戶最低持有份額（）份。[單選題]*11000(正確答案)1萬(wàn)0.01我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最低持有份額（）份。[單選題]*110001萬(wàn)(正確答案)0.01我行在售的“凈值型系列封閉式”理財(cái)產(chǎn)品，機(jī)構(gòu)客戶最低持有份額（）份。[單選題]*110001萬(wàn)50萬(wàn)(正確答案)客戶在本行完成理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在一年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)“美日利”理財(cái)產(chǎn)品后，理財(cái)推薦人員獲得的單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)金額為（）[單選題]*0(正確答案)50100200封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品每（）公告一次份額凈值。[單選題]*天周(正確答案)月季度我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，單筆贖回最低份額（）。[單選題]*1份，以1份的整數(shù)倍遞增(正確答案)1000份，以1000份的整數(shù)倍遞增1萬(wàn)份，以1000份的整數(shù)倍遞增1萬(wàn)份，以1萬(wàn)份的整數(shù)倍遞增我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，追加購(gòu)買(mǎi)最低金額（）。[單選題]*1份，以1份的整數(shù)倍遞增0.01份，以0.01份的整數(shù)倍遞增1000份，以1000份的整數(shù)倍遞增(正確答案)1萬(wàn)份，以1萬(wàn)份的整數(shù)倍遞增按照《理財(cái)新規(guī)》要求，以下哪一條原則不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則？[單選題]*勤勉盡職原則三單原則(正確答案)誠(chéng)實(shí)守信原則公平對(duì)待投資者原則以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件？[單選題]*理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)若甲所投資的理財(cái)產(chǎn)品買(mǎi)入份額凈值1.02元，130天后開(kāi)放日的前一天理財(cái)單位份額凈值達(dá)到1.03元。則甲該次投資所獲收益轉(zhuǎn)化為年化預(yù)期收益率，最接近（）[單選題]*3.57%3.25%5.42%2.75%(正確答案)對(duì)于個(gè)人投資者，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人。（一）具有（）年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者近（）年本人年均收入不低于,（）萬(wàn)元人民幣；（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。[單選題]*3，500，800，3，502，300，500，3，40(正確答案)2，500，500，4，405，100，100，3，50商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)（）歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。[單選題]*5565(正確答案)7080我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”按投資性質(zhì)分類屬于（）理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*預(yù)期收益型利率類固定收益類(正確答案)債券類銀行（）通過(guò)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)低于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品。[單選題]*經(jīng)投資者錄音錄像同意后在投資者書(shū)面同意后允許不得(正確答案)每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只公募證券投資基金的市值不得超過(guò)該理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）[單選題]*2%5%8%10%(正確答案)銀行全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值，不得超過(guò)該證券市值的（）[單選題]*5%10%15%30%(正確答案)我行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）[單選題]*一級(jí)至三級(jí)一級(jí)至六級(jí)二級(jí)至六級(jí)一級(jí)至五級(jí)(正確答案)我行發(fā)行的“凈值型系列封閉式理財(cái)產(chǎn)品”杠桿水平不超過(guò)（）[單選題]*100%200%120%140%(正確答案)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與投資者書(shū)面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。[單選題]*一級(jí)三級(jí)四級(jí)(正確答案)五級(jí)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品的7日年化收益率指的是最近7個(gè)（）的平均收益水平。[單選題]*工作日自然日(正確答案)交易日銀行間工作日我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人單戶最高持有份額為（）[單選題]*1000萬(wàn)(正確答案)200萬(wàn)1500萬(wàn)2000萬(wàn)本行發(fā)行的公募理財(cái)產(chǎn)品，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于（）元人民幣。[單選題]*10001萬(wàn)(正確答案)10.01關(guān)于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，哪項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？[單選題]*產(chǎn)品成立后不能申購(gòu)或贖回期限不得低于90天業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)即為預(yù)期收益(正確答案)至少每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的（）。[單選題]*過(guò)往平均業(yè)績(jī)過(guò)往最好業(yè)績(jī)利率(正確答案)過(guò)往最差業(yè)績(jī)我行目前在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，采用哪種業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)形式？[單選題]*單一業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)區(qū)間(正確答案)歷史業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)利率我行理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)評(píng)和睡眠客戶激活專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)中，睡眠客戶是指（）[單選題]*已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)評(píng)評(píng)估，且1年內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)任何理財(cái)產(chǎn)品的客戶(正確答案)已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且半年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且一年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶未辦理過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶理財(cái)產(chǎn)品的巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放期內(nèi)，凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品總份額（）的情況。[單選題]*5%10%(正確答案)20%50%我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，個(gè)人客戶最高持有份額（）份。[單選題]*100萬(wàn)1,500萬(wàn)2,000萬(wàn)(正確答案)10,000萬(wàn)我行在售的“定開(kāi)系列”理財(cái)產(chǎn)品，單筆贖回最低份額（）。[單選題]*1份，以1份的整數(shù)倍遞增(正確答案)1000份，以1000份的整數(shù)倍遞增1萬(wàn)份，以1000份的整數(shù)倍遞增5萬(wàn)份，以5萬(wàn)份的整數(shù)倍遞增按照《理財(cái)新規(guī)》要求，以下哪一條原則不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則？[單選題]*勤勉盡職原則承諾收益原則(正確答案)誠(chéng)實(shí)守信原則公平對(duì)待投資者原則若甲所投資的理財(cái)產(chǎn)品買(mǎi)入份額凈值1.02元，130天后開(kāi)放日的前一天理財(cái)單位份額凈值達(dá)到1.03元。則甲該次投資所獲收益轉(zhuǎn)化為年化預(yù)期收益率，最接近（）[單選題]*3.66%3.25%4.42%2.75%(正確答案)對(duì)于個(gè)人投資者，合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人。（一）具有（）年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，或者近（）年本人年均收入不低于,（）萬(wàn)元人民幣；（二）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。[單選題]*3，200，1000，3，502，300，500，3，40(正確答案)2，500，500，4，405，100，100，3，50商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)（）歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。[單選題]*5865(正確答案)7280以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？[單選題]*理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括：理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、投資者權(quán)益須知理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在產(chǎn)品發(fā)行后不得變更(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，妥善保存理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程涉及的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、錄音錄像等相關(guān)資料商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元人民幣以下哪一項(xiàng)表述是正確的？[單選題]*理財(cái)產(chǎn)品估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品的兌付提供計(jì)價(jià)依據(jù)(正確答案)商業(yè)銀行不得通過(guò)電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，本行渠道（含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道）不能豁免我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢以下哪些情況屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃（）*某銀行穩(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃，期限為3個(gè)月，規(guī)定在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌瞻凑漳晔找鎄%向投資者支付的理財(cái)收益(正確答案)某銀行新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃，理財(cái)期限為3個(gè)月按照約定向客戶保證本金支付收益與荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金表現(xiàn)掛鉤某銀行提供一款理財(cái)產(chǎn)品，新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃，持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到X%，新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)有一個(gè)預(yù)計(jì)最高收益X%的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到X%，最低為X%(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往（）。*平均業(yè)績(jī)(正確答案)最好業(yè)績(jī)(正確答案)最差業(yè)績(jī)(正確答案)加權(quán)業(yè)績(jī)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)運(yùn)作方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為（）理財(cái)產(chǎn)品和（）理財(cái)產(chǎn)品。*分散型集合型封閉式(正確答案)開(kāi)放式(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在投資者首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（）。*投資者年齡財(cái)務(wù)狀況(正確答案)投資經(jīng)驗(yàn)投資目的(正確答案)收益預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)流動(dòng)性要求風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)以及風(fēng)險(xiǎn)損失承受程度(正確答案)商業(yè)銀行不得通過(guò)（）等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳。*電視(正確答案)電臺(tái)(正確答案)互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行穿透式監(jiān)管，向上識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的（），向下識(shí)別理財(cái)產(chǎn)品的（）。*最終投資者(正確答案)最終投資標(biāo)的底層資產(chǎn)(正確答案)底層負(fù)債私募理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行面向合格投資者非公開(kāi)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，其中合格投資者是指（）。*具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，投資于單只理財(cái)產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人法人或者依法成立的其他組織(正確答案)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣，或者家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣(正確答案)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人或者依法成立的其他組織(正確答案)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)（）等方式開(kāi)展理財(cái)產(chǎn)品宣傳時(shí)，如投資者明確表示不同意，商業(yè)銀行不得再通過(guò)此種方式向投資者宣傳理財(cái)產(chǎn)品。*電話(正確答案)傳真(正確答案)短信(正確答案)郵件(正確答案)商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每只理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，做到每只理財(cái)產(chǎn)品（）*單獨(dú)管理(正確答案)單獨(dú)建賬(正確答案)單獨(dú)核算(正確答案)單獨(dú)審計(jì)商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守市場(chǎng)交易和公平交易原則，不得在（）進(jìn)行利益輸送。*理財(cái)產(chǎn)品之間(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品投資者之間(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品募集者之間理財(cái)產(chǎn)品投資者與其他市場(chǎng)主體之間(正確答案)銷售人員在為投資者辦理購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)特別注意以下事項(xiàng)（）。*有效識(shí)別投資者身份(正確答案)向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等(正確答案)了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求(正確答案)提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和投資者權(quán)益須知,確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明收?。ǎ┑认嚓P(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。*銷售費(fèi)(正確答案)托管費(fèi)(正確答案)投資管理費(fèi)(正確答案)三方存管費(fèi)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括（）等。*理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)(正確答案)投資者權(quán)益須知(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全理財(cái)業(yè)務(wù)人員的（）制度。*資格認(rèn)定(正確答案)培訓(xùn)(正確答案)考核評(píng)價(jià)(正確答案)問(wèn)責(zé)(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控記錄報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為，至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況（）。*客戶頻繁開(kāi)立撤銷理財(cái)賬戶(正確答案)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配(正確答案)商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付(正確答案)其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員是指商業(yè)銀行面向客戶從事理財(cái)產(chǎn)品（）等相關(guān)活動(dòng)的人員。*宣傳推介(正確答案)銷售(正確答案)辦理申購(gòu)和贖回(正確答案)代客理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）。*勤勉盡職原則(正確答案)誠(chéng)實(shí)守信原則(正確答案)精準(zhǔn)維權(quán)原則專業(yè)勝任原則(正確答案)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形（）。*在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送(正確答案)詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員(正確答案)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，私自代理投資者進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)贖回等交易(正確答案)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)(正確答案)以下屬于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則的有（）。*誠(chéng)實(shí)守信勤勉盡責(zé)如實(shí)告知(正確答案)公平公開(kāi)公正(正確答案)堅(jiān)持“4S”原則(正確答案)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以下屬于“4S”原則中的內(nèi)容有（）。*合適的客戶(正確答案)合適的人員(正確答案)合適的產(chǎn)品(正確答案)合適的時(shí)間客戶經(jīng)理銷售服務(wù)嚴(yán)禁以下哪些操作（）。*嚴(yán)禁分行或網(wǎng)點(diǎn)代理或銷售未經(jīng)總行審批或授權(quán)審批的項(xiàng)目，嚴(yán)禁客戶經(jīng)理私自為客戶進(jìn)行撮合交易(正確答案)嚴(yán)禁客戶經(jīng)理違規(guī)參與民間融資借貸，充當(dāng)資金掮客或中介，包括本人參與民間高利借貸、違規(guī)套取銀行資金、參與非法集資放貸(正確答案)嚴(yán)禁客戶經(jīng)理代客戶保管銀行卡、存單、存折、身份證件、保單、USBKEY、密碼等重要物品或資金。嚴(yán)禁發(fā)生代客戶領(lǐng)取記名卡、即辦卡、ATM吞卡、USBKEY、密碼信封、代辦網(wǎng)銀、代開(kāi)銀信通、代購(gòu)代贖理財(cái)產(chǎn)品、代辦轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、代客結(jié)匯等交易行為(正確答案)嚴(yán)禁為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，嚴(yán)禁向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證(正確答案)下列選項(xiàng)中，屬于我行銷售人員從事個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售中不得有的行為是（）。*代為保管客戶的銀行卡（含密碼）存單存折產(chǎn)品合同等重要憑證(正確答案)違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易(正確答案)違規(guī)對(duì)客戶做出盈虧承諾，或與客戶以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)(正確答案)推介多客戶集資購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的行為(正確答案)下列宣傳材料內(nèi)容不符合我行宣傳路演管理要求的是（）。*本產(chǎn)品安全可靠，絕無(wú)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)本產(chǎn)品主要投資于二級(jí)市場(chǎng)股票，具有本金保障收益保障的特點(diǎn)(正確答案)本產(chǎn)品業(yè)績(jī)優(yōu)良，保證在同類產(chǎn)品中實(shí)現(xiàn)最高的收益率，是目前最好的產(chǎn)品(正確答案)本產(chǎn)品經(jīng)多個(gè)權(quán)威專家認(rèn)證推薦，安全可靠(正確答案)在產(chǎn)品介紹環(huán)節(jié)，銷售人員應(yīng)介紹的內(nèi)容是（）。*產(chǎn)品結(jié)構(gòu)(正確答案)是否保本(正確答案)歷史表現(xiàn)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)揭示和最不利投資結(jié)果(正確答案)在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售達(dá)成階段，銷售人員應(yīng)操作的內(nèi)容是（）。*產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)決策應(yīng)由客戶自主決定，銷售人員不得強(qiáng)行捆綁銷售，或者誤導(dǎo)客戶違背本人意愿購(gòu)買(mǎi)(正確答案)銷售人員應(yīng)協(xié)助客戶填寫(xiě)相關(guān)合同合約和交易憑證，并引導(dǎo)客戶到高柜（或低柜）辦理繳款柜員和銷售人員應(yīng)提醒客戶在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候查詢和確認(rèn)交易結(jié)果(正確答案)銷售人員應(yīng)告知客戶我行的相關(guān)業(yè)務(wù)信息披露途徑、客戶投訴途徑和渠道，并告知客戶可前往網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印理財(cái)產(chǎn)品的對(duì)賬單(正確答案)成功的舉辦客戶活動(dòng)需注意以下哪幾方面？（）*明確客戶需求和支行的目標(biāo)，從而確定活動(dòng)主題(正確答案)注意活動(dòng)的預(yù)熱與細(xì)節(jié)，做好目標(biāo)客戶的篩選和邀約，流程、時(shí)間、人員、物料的設(shè)計(jì)與安排(正確答案)做好過(guò)程管理，包括客戶引導(dǎo)和簽到，活動(dòng)中的有效管理及客戶送別(正確答案)注意活動(dòng)的后評(píng)估與跟蹤，給活動(dòng)打分，跟蹤客戶的感受，評(píng)估目標(biāo)達(dá)成情況(正確答案)成功銷售的關(guān)鍵是（）。*以客戶為中心(正確答案)在誠(chéng)信合規(guī)的框架下銷售(正確答案)保持積極的銷售心態(tài)(正確答案)充滿激情地銷售(正確答案)電話營(yíng)銷的技巧有（）。*簡(jiǎn)單扼要，點(diǎn)到即止(正確答案)引發(fā)客戶興趣(正確答案)讓聲音有表情(正確答案)準(zhǔn)備應(yīng)答文稿(正確答案)“F”法則主要通過(guò)以下哪幾個(gè)角度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行說(shuō)明（）。*產(chǎn)品的特點(diǎn)（Fetures）(正確答案)產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)（vngtgs）(正確答案)產(chǎn)品對(duì)客戶的益處（enefits）(正確答案)產(chǎn)品的功能（Funtions）與客戶溝通時(shí)傾聽(tīng)的技巧有（）。*專心致志的傾聽(tīng)(正確答案)理解客戶的言外之意(正確答案)適時(shí)打斷客戶(正確答案)積極回應(yīng)客戶(正確答案)處理客戶異議的談話技巧正確有以下那些選項(xiàng)（）。*重復(fù)(正確答案)應(yīng)和(正確答案)贊美(正確答案)建議和反問(wèn)(正確答案)對(duì)個(gè)人而言，利率水平的變動(dòng)會(huì)影響（）。*對(duì)存款收益的預(yù)期(正確答案)消費(fèi)支出和投資決策的意愿(正確答案)從銀行獲取各種信貸的融資成本(正確答案)現(xiàn)在貸款買(mǎi)房還是將來(lái)攢夠錢(qián)買(mǎi)房的決策(正確答案)預(yù)期未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個(gè)人理財(cái)策略有（）。*增加銀行儲(chǔ)蓄減少國(guó)庫(kù)券的配置(正確答案)增加在股票市場(chǎng)上的投資(正確答案)適當(dāng)增加基金的購(gòu)買(mǎi)量(正確答案)金融市場(chǎng)可以分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，其中貨幣市場(chǎng)具有（）的特點(diǎn)。*資金融通期限短(正確答案)高流動(dòng)性(正確答案)高收益性低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)人的理財(cái)目標(biāo)無(wú)論做何種分類，無(wú)非是集中在哪幾個(gè)方面（）。*消費(fèi)支出的合理(正確答案)個(gè)人財(cái)富的增加(正確答案)生活期望的滿足(正確答案)個(gè)人財(cái)務(wù)的安全(正確答案)影響匯率變化的基本因素有（）。*經(jīng)濟(jì)因素(正確答案)政治及新聞?shì)浾撘蛩?正確答案)市場(chǎng)因素(正確答案)央行干預(yù)(正確答案)以下有關(guān)貨幣的時(shí)間價(jià)值的說(shuō)法，正確的有（）。*貨幣的時(shí)間價(jià)值認(rèn)為等量資金在不同時(shí)點(diǎn)上的價(jià)值量不相等(正確答案)貨幣的時(shí)間價(jià)值是指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值(正確答案)不同時(shí)間單位的貨幣收入在不換算到相同時(shí)間單位的情況下，其經(jīng)濟(jì)價(jià)值也具有可比性貨幣的時(shí)間價(jià)值也被稱為資金的時(shí)間價(jià)值(正確答案)證券投資基金按組織形式可分為（）。*封閉型投資基金契約型投資基金(正確答案)公司型投資基金(正確答案)開(kāi)放型投資基金商業(yè)銀行向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、銷售理財(cái)產(chǎn)品，下列哪種情形是命令禁止的？（）*將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售(正確答案)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)銷售人員代替投資者簽署文件(正確答案)商業(yè)銀行向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于不良資產(chǎn)、不良資產(chǎn)支持證券以下哪些文件屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件？*理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品托管協(xié)議分支機(jī)構(gòu)在我行資管業(yè)務(wù)中承擔(dān)的職責(zé)包括（）*在總行統(tǒng)一指導(dǎo)下，組織推動(dòng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)產(chǎn)品部署的業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的發(fā)展戰(zhàn)略和工作要求(正確答案)負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷推廣、客戶維護(hù)(正確答案)按照屬地化管理原則，具體負(fù)責(zé)屬地范圍內(nèi)資產(chǎn)的投前盡調(diào)、投中協(xié)調(diào)和投后管理工作(正確答案)作為消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)直接責(zé)任人,協(xié)助開(kāi)展投資者教育相關(guān)工作(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品在產(chǎn)品類型上屬于（）理財(cái)產(chǎn)品。*公募發(fā)行(正確答案)開(kāi)放式(正確答案)凈值型(正確答案)固定收益類(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品適合向（）類客戶銷售。*保守型(正確答案)謹(jǐn)慎型(正確答案)穩(wěn)健型(正確答案)進(jìn)取型(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品的分紅方式為（）。*每個(gè)工作日進(jìn)行分配(正確答案)分配收益自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)為產(chǎn)品份額(正確答案)每個(gè)自然日進(jìn)行分配分配收益以現(xiàn)金體現(xiàn)我行理財(cái)產(chǎn)品信息披露的渠道包括（）*官方網(wǎng)站(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)電子渠道(正確答案)電子郵件以下哪些機(jī)構(gòu)屬于“金融管理部門(mén)”？（）*中國(guó)人民銀行(正確答案)銀行業(yè)協(xié)會(huì)國(guó)家外匯管理局(正確答案)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)（）*加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理(正確答案)向投資者充分披露信息和揭示風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)不得宣傳或承諾保本保收益(正確答案)不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保（）。*理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相分離(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品與其代銷的金融產(chǎn)品相分離(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品之間相分離(正確答案)理財(cái)業(yè)務(wù)操作與其他業(yè)務(wù)操作相分離(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形（）*違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失(正確答案)夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述(正確答案)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字(正確答案)在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價(jià)值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過(guò)往業(yè)績(jī)的表述(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或本行同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（）*引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，并注明來(lái)源，不得引用未經(jīng)核實(shí)的數(shù)據(jù)(正確答案)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和商業(yè)銀行管理水平(正確答案)在宣傳銷售文本中應(yīng)當(dāng)以醒目文字提醒投資者“理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)如理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)(正確答案)商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：（）*將存款作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，將理財(cái)產(chǎn)品作為存款銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售，將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售(正確答案)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)銷售人員代替投資者簽署文件(正確答案)挪用投資者資金(正確答案)銷售人員在為投資者辦理購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守本附件規(guī)定，特別注意以下事項(xiàng)：（）*向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等(正確答案)了解投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求(正確答案)提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和投資者權(quán)益須知(正確答案)確認(rèn)投資者抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員應(yīng)當(dāng)至少具備下列條件：（）*具有完全民事行為能力(正確答案)具有高中以上文化程度(正確答案)從事金融工作1年以上(正確答案)具備良好的誠(chéng)信記錄及職業(yè)操守(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括：理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、投資者權(quán)益須知。(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在產(chǎn)品發(fā)行后不得變更。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，妥善保存理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程涉及的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、錄音錄像等相關(guān)資料。(正確答案)商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元人民幣。(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品的兌付提供計(jì)價(jià)依據(jù)。商業(yè)銀行不得通過(guò)電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對(duì)具體理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，本行渠道（含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道）不能豁免。(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率。(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢。(正確答案)按照《理財(cái)新規(guī)》要求，以下哪些原則屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）*勤勉盡職原則(正確答案)承諾收益原則誠(chéng)實(shí)守信原則(正確答案)公平對(duì)待投資者原則(正確答案)按照《理財(cái)新規(guī)》要求，以下哪些原則屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）*勤勉盡職原則(正確答案)三單原則誠(chéng)實(shí)守信原則(正確答案)公平對(duì)待投資者原則(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中允許登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類理財(cái)產(chǎn)品的（）。*過(guò)往平均業(yè)績(jī)(正確答案)過(guò)往最好業(yè)績(jī)(正確答案)利率過(guò)往最差業(yè)績(jī)(正確答案)關(guān)于封閉式理財(cái)產(chǎn)品，哪項(xiàng)表述是正確的？（）*產(chǎn)品成立后不能申購(gòu)或贖回(正確答案)期限不得低于90天(正確答案)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)即為預(yù)期收益至少每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值(正確答案)根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，理財(cái)產(chǎn)品銷售包括面向投資者開(kāi)展的哪些業(yè)務(wù)活動(dòng)？（）*以展示、介紹、比較單只或多只理財(cái)產(chǎn)品部分或全部特征信息并直接或間接提供認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回服務(wù)等方式宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)提供單只或多只理財(cái)產(chǎn)品投資建議(正確答案)為投資者辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回(正確答案)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)(正確答案)商業(yè)銀行向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行、銷售理財(cái)產(chǎn)品，下列哪種情形是命令禁止的？（）*將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售(正確答案)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)商業(yè)銀行向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品直接或間接投資于不良資產(chǎn)、不良資產(chǎn)支持證券銷售人員代替投資者簽署文件(正確答案)以下哪些文件屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售文件？（）*理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)(正確答案)客戶權(quán)益須知(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品的分紅方式為（）。*每個(gè)工作日進(jìn)行分配(正確答案)每個(gè)自然日進(jìn)行分配分配收益自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)為產(chǎn)品份額(正確答案)分配收益以現(xiàn)金體現(xiàn)我行理財(cái)產(chǎn)品信息披露的渠道包括（）*官方網(wǎng)站(正確答案)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)電子郵件電子銀行渠道(正確答案)以下哪些機(jī)構(gòu)屬于“金融管理部門(mén)”？（）*中國(guó)人民銀行(正確答案)銀行業(yè)協(xié)會(huì)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(正確答案)根據(jù)現(xiàn)行監(jiān)管要求，個(gè)人首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不能在（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估和面簽。*銀行總行(正確答案)銀行網(wǎng)點(diǎn)銀行客服熱線(正確答案)電子銀行渠道(正確答案)我行理財(cái)業(yè)務(wù)首次風(fēng)評(píng)和睡眠客戶激活專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)中，哪些不屬于睡眠客戶（）*已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)評(píng)評(píng)估，且1年內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)任何理財(cái)產(chǎn)品的客戶已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且1年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶(正確答案)已辦理理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，且半年以內(nèi)未購(gòu)買(mǎi)過(guò)封閉式理財(cái)產(chǎn)品的客戶(正確答案)未辦理過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的客戶(正確答案)我行發(fā)行的“美日利”理財(cái)產(chǎn)品在工作日（）辦理申購(gòu)、贖回，實(shí)時(shí)確認(rèn)。*8:30(正確答案)9:00(正確答案)13:00(正確答案)15:30以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品的兌付提供計(jì)價(jià)依據(jù)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品的兌付提供計(jì)價(jià)依據(jù)商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映資產(chǎn)價(jià)值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品的兌付提供計(jì)價(jià)依據(jù)經(jīng)我行評(píng)定為“中等風(fēng)險(xiǎn)”的理財(cái)產(chǎn)品適合穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型客戶購(gòu)買(mǎi)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括：理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、投資者權(quán)益須知(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在產(chǎn)品發(fā)行后不得變更理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于1萬(wàn)元人民幣(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括：理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書(shū)、理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、投資者權(quán)益須知(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在產(chǎn)品發(fā)行后不得變更理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本在產(chǎn)品發(fā)行后不得變更理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序(正確答案)銀行分支機(jī)構(gòu)可以為理財(cái)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括部分或全部承諾本金或收益保障理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序(正確答案)銀行分支機(jī)構(gòu)可以為理財(cái)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括部分或全部承諾本金或收益保障理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)銀行分支機(jī)構(gòu)可以為理財(cái)產(chǎn)品提供直接或間接、顯性或隱性擔(dān)保，包括部分或全部承諾本金或收益保障理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)運(yùn)作方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)商業(yè)銀行在未與投資者明確約定的情況下，在其官方網(wǎng)站公布理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息，可以視為向投資者進(jìn)行了信息披露理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)固定收益類理財(cái)產(chǎn)品指的是發(fā)行人對(duì)該理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行承諾和保證理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)我行發(fā)行管理的理財(cái)產(chǎn)品，我行的角色是產(chǎn)品托管人理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是正確的？（）*理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的內(nèi)容發(fā)生變化時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新，并確保投資者及時(shí)知曉(正確答案)商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷售理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程進(jìn)行錄音錄像(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)等相關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)條件、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。銷售文件未載明的收費(fèi)項(xiàng)目，可以在理財(cái)產(chǎn)品中收取理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于20年(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*理財(cái)產(chǎn)品觸發(fā)巨額贖回限制時(shí)，產(chǎn)品管理人有權(quán)暫?？蛻糈H回商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)可以不定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以代表實(shí)際收益率(正確答案)我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(正確答案)以下哪一項(xiàng)表述是錯(cuò)誤的？（）*銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)定期對(duì)已完成的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書(shū)進(jìn)行審核(正確答案)理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是指理財(cái)產(chǎn)品管理人基于過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)以及對(duì)產(chǎn)品存續(xù)期投資市場(chǎng)波動(dòng)的預(yù)判而對(duì)本產(chǎn)品所設(shè)定的投資目標(biāo)，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)不代表本產(chǎn)品的未來(lái)表現(xiàn)和實(shí)際收益，或我行對(duì)本產(chǎn)品進(jìn)行的收益承諾我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品在募集期尚不能根據(jù)“產(chǎn)品登記編碼”在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)進(jìn)行查詢，需成立后才能查詢(