反洗幣知識測試題（附答案）

反洗人民幣知識測試題

一、單項選擇題。（共15題，每題2分，共30分）

1、我國銀行業(yè)反洗人民幣工作的領導和監(jiān)視管理機關是C。

A、商業(yè)銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監(jiān)會。

2、我國里最先明確了洗人民幣罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗人民幣規(guī)定。

3、Q負責全國的反洗人民幣監(jiān)視管理工作。

A、中國人民銀行；B、銀監(jiān)會；C、國務院反洗人民幣行政主管部門；

D、反洗人民幣監(jiān)測管理中心。

4、金融機構應當依照《反洗人民幣法》的規(guī)定建設健全B,金融機構的

負責人應當對殳的有效實施負責。

A、大額交易與可疑交易報告管理制度；B、反洗人民幣內部控制制度；

C、客戶信息身份識別制度；D、反洗人民幣工作制度。

5、我們通常說的反洗人民幣"一規(guī)定兩方法"中的"規(guī)定"是指D。

A、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》；B、《金融機構管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》；D、《金融機構反洗人民幣規(guī)定》。

6、金融機構反洗人民幣"一規(guī)定兩方法"在川正式實施。

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

7、金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個

人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處A

的罰款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

8、金融機構在開展業(yè)務過程中，違反有關法律、行政法規(guī)，從事不正當

競爭，損害反洗人民幣義務的履行的，依照必的有關規(guī)定處分。

A、《金融機構反洗人民幣規(guī)定》；B、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；D、《金融違法行為處分方法》。

9、人是金融機構反洗人民幣活動的根基工作。

A、了解客戶；B、大額現(xiàn)金交易報告；

C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。10、公檢法等部門

查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執(zhí)

行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的C。

A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。

11、以下屬于可疑支付交易的是C。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結算賬戶短期累計100萬元以上現(xiàn)金收付；

D、個人銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。12、中國反洗

人民幣工作部際聯(lián)席會的牽頭組織者是C。

A、公安部；B、國務院；

C、中國人民銀行；D、財政部。

13、我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是D。

A、中國人民銀行反洗人民幣局；B、中國人民銀行調查統(tǒng)計司；

C、中國人民銀行支付結算司；D、中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。14、

9.11事件后，美國為加強對恐懼主義的打擊，公布了著名的3涉及金融

反恐，給金融機構賦予了額外的客戶識別、業(yè)務制止、情報收集和報告等

義務。

A、《美國銀行保密法》；B、《美國洗人民幣管制法》；

C、《愛國者法案》；D、《反恐宣言》。

15、專業(yè)反洗人民幣國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,它的

中文簡稱是D。

A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心;

C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。

二、多項選擇題。（共11小題，每題3分，共33分，錯選、漏選、多

項選擇不得分）1、金融機構應當按照以下哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶

資料和交易記錄（AC）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年;

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

2、金融機構反洗人民幣工作的原則包括：（ABE）

A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公

平、公正原則；E、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則。

3、不能作為實名證件使用的有（BCDEL

A、臨時身份證；B、學生證；C、機動車駕駛證；

D、介紹信；E、法定身份證件的復印件。

4、金融機構違反反洗人民幣規(guī)定，有以下哪些行為之一的，由中國人民

銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（ABCDEF）

A、未按照規(guī)定建設反洗人民幣內控制度的；

B、未按規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗人民幣工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進展核對并登記

的；

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗人民幣工作信息泄露給客戶和其他人員的;

F、未按照規(guī)定報告大額交易或者可疑交易的。

5、以下支付交易屬于大額支付交易的有［ADE）。

A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

B、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額10萬元以

上的款項劃轉。

D、個人銀行結算賬戶之間及個人與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以

上的款項劃轉。

E、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；

6、犯有法律規(guī)定的洗人民幣罪行為之一的，以下正確的表述是［AC）。

A、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并

處或單處洗人民幣數額5%以上20%以下罰金；

B、沒收其違法所得及其產生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單

處洗人民幣數額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗人民幣數額5%

以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑，并處洗人民幣數額100%的罰金。

7、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示

誰的身份證件，進展核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼（BC〕

A、負責人；B、代理人；

C、被代理人；D、監(jiān)護人。

8、典型洗人民幣交易過程經歷的三個階段通常指（BDE）。

A、開戶；B、放置；C、轉賬；

D、離析；E、歸并。

9、金融機構應履行的反洗人民幣義務包括（ABCDE〕。

A、了解客戶義務；B、大額交易報告義務；C、可疑交易報告義務；

D、制定反洗人民幣內控制度和設立組織機構義務；E、保存記錄義務。

10、根據有關存款實名證件的規(guī)定，以下哪些表述正確（ABE〕

A、外國公民可將護照作為實名證件；

B、臨時身份證也是有效的實名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件;

D、國家公務員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件；

E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件。

11、按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》的規(guī)定，短期內資金

通過金融機構流轉具有以下什么特點，有可能屬于可疑支付交易（BC）

A、集中轉入、集中轉出；B、集中轉入、分散轉出；

C、分散轉入、集中轉出；D、分散轉入、分散轉出。

三、簡答題。（共5小題，每題4分，共20分）

1、什么是洗人民幣：

答：洗人民幣就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種

手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金帳戶、協(xié)助

轉換財產形式、協(xié)助轉移資金或匯往境外等。

2、為什么要反洗人民幣

答：洗人民幣助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重

犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。

因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗人民幣監(jiān)視檢查、反洗人

民幣調查等各項反洗人民幣措施，預防和打擊洗人民幣犯罪，起到遏制其

上游犯罪的目的。

3、保險可疑交易標準有哪些

答：＜〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》中列舉了17類

標準，如以是交方式購置保單，但繳費金額巨大，與其經濟狀況不符，或

者在保險賠償發(fā)生時，客戶堅持要求將資金匯往被保險人和受益人以外的

其他人。

4、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構是否還需要

重新識別客戶

答：是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、

身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或負責人等信息時，金

融機構應當重新識別客戶，客戶應向金融機構出示相關信息。

5、客戶辦理哪些保險業(yè)務需出示身份證件

答：客戶在投保、退保、賠償或領取保險金時，如果超過一定數額，

金融機構將對客戶進展身份識別。例如，當退還的保險費或保單現(xiàn)金價值

超過1萬元人民幣或外幣等值1000美元時，退保申請人應在出示保險合

同或保險憑證原件的根基上，出示退保申請人的有效身份證件或其他身份

證明文件。又如，在發(fā)生保險賠償或領取保險金時，如果1萬元人民幣或

外幣等值1000美元時，客戶應出示被保險人或受益人的有效身份證件或

其他身份證明文件，告知被保險人、受益人與投保人之間的關系，填寫被

保險人和受益人的根本身份信息。

四、問答題。（共3題，前兩小題各5分，最后一題7分，共17分）

1、開展反洗人民幣工作的意義是什么

答：開展反洗人民幣工作的意義表達在以下幾方面：

1、有利于及時發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗人民幣

犯罪及其上游犯罪，維護經濟安全和社會穩(wěn)定；

2、有利于消除洗人民幣行為給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險,

維護金融安全；

3、有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行

為；

4、有利于保護上游犯罪受害人的財產權，維護法律尊嚴和社會正義；

5、有利于參與反洗人民幣國際合作，維護我國良好的國際形象。

2、金融機構在履行客戶身份識別是，應將哪些情況作為可疑情況上報

答：客戶拒絕提供有效身份證件或無正當理由拒絕更新客戶根本信息,

或者金融機構在采取必要措施后，仍疑心先前獲得的客戶身份資料的真實

性、有效性和完整性時。

3、金融機構應履行哪些反洗人民幣義務

答：根據《中華人民共和國反洗人民幣法》、《金融機構反洗人民幣規(guī)定》

等法律的規(guī)定，金融機構應履行的反洗人民幣義務主要包括：

1、金融機構及其分支機構應當依法建設健全反洗人民幣內部控制制度，

設立反洗人民幣專門機構或者指定內設機構負責反洗人民幣工作，制定反

洗人民幣內部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進展反洗人民幣培訓I,增

強反洗人民幣工作能力。

2、金融機構應當按照規(guī)定建設和實施客戶身份識別制度。

a）對要求建設業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶

身份進展識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文

件，進展核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新；

b）按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

c）在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實

性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

d）保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進展有效的客

戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經采取符合

《中華人民共和國反洗人民幣法》要求的客戶身份識別措施；第