2024版外債借款合同書cn

編號(hào)：__________2024版外債借款合同書cn甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024版外債借款合同書cn合同目錄第一章：總則1.1合同定義1.2合同雙方的權(quán)益和義務(wù)1.3合同的簽訂和生效第二章：外債借款人的資格和條件2.1借款人的基本要求2.2借款人的財(cái)務(wù)狀況2.3借款人的信用評(píng)級(jí)第三章：借款金額和用途3.1借款金額3.2借款用途3.3借款的期限和還款計(jì)劃第四章：借款利率和費(fèi)用4.1借款利率4.2借款費(fèi)用4.3利息的計(jì)算和支付方式第五章：擔(dān)保和抵押5.1擔(dān)保人的條件和資格5.2抵押物的價(jià)值和評(píng)估5.3抵押權(quán)的設(shè)立和解除第六章：違約責(zé)任6.1借款人的違約行為6.2借款人的違約責(zé)任6.3借款人的違約處理方式第七章：合同的變更和解除7.1合同變更的條件和程序7.2合同解除的條件和程序第八章：爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決的方式8.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)和法院第九章：合同的生效和終止9.1合同的生效條件9.2合同的終止條件第十章：借款人的信息披露和報(bào)告義務(wù)10.1借款人的信息披露內(nèi)容10.2借款人的報(bào)告義務(wù)第十一章：借款人的財(cái)務(wù)管理11.1借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)11.2借款人的財(cái)務(wù)狀況監(jiān)測(cè)第十二章：借款人的業(yè)務(wù)運(yùn)營12.1借款人的業(yè)務(wù)范圍和條件12.2借款人的業(yè)務(wù)監(jiān)管第十三章：借款人的風(fēng)險(xiǎn)管理13.1借款人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制13.2借款人的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施第十四章：其他條款14.1合同的保密條款14.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓合同編號(hào)：2024版外債借款合同書第一章：總則1.1合同定義1.2合同雙方的權(quán)益和義務(wù)1.2.1借款方的權(quán)益和義務(wù)借款方有權(quán)按約定的用途使用借款，并按照約定的期限和方式還款。借款方應(yīng)保證所提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并遵守相關(guān)的法律法規(guī)。1.2.2貸款方的權(quán)益和義務(wù)貸款方有權(quán)按照合同約定收取利息和費(fèi)用，并在借款方違約時(shí)采取相應(yīng)的措施。貸款方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式提供借款，并保證借款的安全性和合法性。1.3合同的簽訂和生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)雙方均具有法律約束力。第二章：外債借款人的資格和條件2.1借款人的基本要求2.2借款人的財(cái)務(wù)狀況借款方應(yīng)提供最近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表，以證明其財(cái)務(wù)狀況良好。2.3借款人的信用評(píng)級(jí)借款方應(yīng)具備符合貸款方要求的信用評(píng)級(jí)，無不良信用記錄。第三章：借款金額和用途3.1借款金額借款方借款的金額為人民幣萬元整（大寫：人民幣萬元整）。3.2借款用途借款方應(yīng)明確說明借款的用途，并承諾按照約定的用途使用借款。3.3借款的期限和還款計(jì)劃借款的期限為年，自借款之日起計(jì)算。借款方應(yīng)按照約定的還款計(jì)劃進(jìn)行還款。第四章：借款利率和費(fèi)用4.1借款利率借款的利率為年利率%，按約定的期限和方式計(jì)算。4.2借款費(fèi)用借款方應(yīng)支付借款的手續(xù)費(fèi)、咨詢費(fèi)等其他相關(guān)費(fèi)用，具體費(fèi)用根據(jù)雙方的協(xié)商確定。4.3利息的計(jì)算和支付方式利息的計(jì)算按照約定的利率和期限進(jìn)行，利息的支付方式為按季度支付。第五章：擔(dān)保和抵押5.1擔(dān)保人的條件和資格擔(dān)保人應(yīng)為具有還款能力的自然人、企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織，并同意為借款方提供擔(dān)保。5.2抵押物的價(jià)值和評(píng)估抵押物應(yīng)為借款方合法擁有的財(cái)產(chǎn)，其價(jià)值和評(píng)估應(yīng)符合貸款方的要求。5.3抵押權(quán)的設(shè)立和解除抵押權(quán)的設(shè)立和解除按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行，貸款方應(yīng)依法行使抵押權(quán)。第六章：違約責(zé)任6.1借款人的違約行為借款方未按照約定的期限和方式還款，或者未履行合同的其他義務(wù)。6.2借款人的違約責(zé)任借款方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。6.3借款人的違約處理方式借款方違約時(shí)，貸款方有權(quán)采取合同約定的處理方式，包括但不限于停止借款、收回借款、追究違約責(zé)任等。第七章：合同的變更和解除7.1合同變更的條件和程序合同的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。7.2合同解除的條件和程序合同的解除需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面解除協(xié)議。第八章：爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決的方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭(zhēng)議。如果協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)和法院爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)為合同簽訂地，雙方同意接受該地的法院管轄。第九章：合同的生效和終止9.1合同的生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。9.2合同的終止條件合同終止的條件如下：9.2.1借款方按期履行完還款義務(wù)；9.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；9.2.3依法應(yīng)當(dāng)終止的其他情形。第十章：借款人的信息披露和報(bào)告義務(wù)10.1借款人的信息披露內(nèi)容借款方應(yīng)按照貸款方的要求，及時(shí)提供其經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況以及其他可能影響貸款方權(quán)益的信息。10.2借款人的報(bào)告義務(wù)借款方應(yīng)在每年的年終后一個(gè)月內(nèi)，向貸款方提交上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表和業(yè)務(wù)運(yùn)行情況報(bào)告。第十一章：借款人的財(cái)務(wù)管理11.1借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)借款方應(yīng)保證其財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性、合法性，并定期接受貸款方的審計(jì)。11.2借款人的財(cái)務(wù)狀況監(jiān)測(cè)借款方應(yīng)允許貸款方對(duì)其財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，以確保其能夠按時(shí)還款。第十二章：借款人的業(yè)務(wù)運(yùn)營12.1借款人的業(yè)務(wù)范圍和條件借款方應(yīng)確保其業(yè)務(wù)范圍和條件符合合同約定，并遵守相關(guān)法律法規(guī)。12.2借款人的業(yè)務(wù)監(jiān)管借款方應(yīng)接受貸款方對(duì)其業(yè)務(wù)運(yùn)營的合理監(jiān)管。第十三章：借款人的風(fēng)險(xiǎn)管理13.1借款人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制借款方應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)。13.2借款人的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施借款方應(yīng)在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，立即采取措施予以應(yīng)對(duì)，并及時(shí)通知貸款方。第十四章：其他條款14.1合同的保密條款雙方應(yīng)對(duì)合同內(nèi)容予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。14.2合同的繼承和轉(zhuǎn)讓合同的繼承和轉(zhuǎn)讓應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。（借款方簽字）（貸款方簽字）簽訂日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整借款利率，但應(yīng)提前一個(gè)月通知乙方。說明：此條款賦予甲方在合同履行過程中對(duì)借款利率進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。甲方在調(diào)整利率時(shí)應(yīng)給予乙方足夠的通知時(shí)間，確保乙方有足夠的時(shí)間做出相應(yīng)的調(diào)整。2.若甲方提前還款，應(yīng)支付乙方提前還款違約金，具體金額雙方協(xié)商確定。說明：此條款旨在限制甲方提前還款的行為，以保證乙方的利益。如果甲方因特殊情況需要提前還款，應(yīng)支付給乙方一定的違約金作為補(bǔ)償。3.甲方若違反合同約定，應(yīng)支付給乙方違約金萬元，并承擔(dān)因此造成的一切損失。說明：此條款為甲方設(shè)定了一定的違約責(zé)任。如果甲方違反合同約定，應(yīng)支付給乙方一定數(shù)額的違約金，并承擔(dān)因此造成的一切損失。4.甲方應(yīng)按照約定的用途使用借款，如變更用途，需提前一個(gè)月取得乙方同意。說明：此條款強(qiáng)調(diào)甲方應(yīng)按照約定的用途使用借款，如甲方有變更用途的需要，應(yīng)提前一個(gè)月取得乙方的同意，以保障乙方的利益。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.乙方有權(quán)在合同履行過程中對(duì)甲方進(jìn)行業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況的檢查。說明：此條款賦予乙方在合同履行過程中對(duì)甲方進(jìn)行業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)狀況檢查的權(quán)利，以確保甲方的經(jīng)營狀況符合合同約定。2.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整借款利率，但應(yīng)提前一個(gè)月通知甲方。說明：此條款賦予乙方在合同履行過程中對(duì)借款利率進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利，以適應(yīng)市場(chǎng)變化。乙方在調(diào)整利率時(shí)應(yīng)給予甲方足夠的通知時(shí)間，確保甲方有足夠的時(shí)間做出相應(yīng)的調(diào)整。3.若乙方提前還款，應(yīng)支付給甲方提前還款違約金，具體金額雙方協(xié)商確定。說明：此條款旨在限制乙方提前還款的行為，以保證甲方的利益。如果乙方因特殊情況需要提前還款，應(yīng)支付給甲方一定的違約金作為補(bǔ)償。4.乙方若違反合同約定，應(yīng)支付給甲方違約金萬元，并承擔(dān)因此造成的一切損失。說明：此條款為乙方設(shè)定了一定的違約責(zé)任。如果乙方違反合同約定，應(yīng)支付給甲方一定數(shù)額的違約金，并承擔(dān)因此造成的一切損失。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.第三方中介應(yīng)按照約定履行中介職責(zé)，如未能履行，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。說明：此條款對(duì)第三方中介的行為進(jìn)行規(guī)范，確保第三方中介按照約定履行中介職責(zé)。如果第三方中介未能履行中介職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.第三方中介應(yīng)保持中立立場(chǎng)，不得偏袒任何一方，否則應(yīng)承擔(dān)由此引起的一切損失。說明：此條款要求第三方中介在合同履行過程中保持中立立場(chǎng)，不得偏袒任何一方。如果第三方中介未能保持中立立場(chǎng)，導(dǎo)致合同一方遭受損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)由此引起的一切損失。3.第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)提前告知雙方，并在合同中明確。說明：此條款規(guī)定了第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)提前告知雙方，并在合同中明確。以確保雙方在合同簽訂前對(duì)第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有充分的了解。4.第三方中介在合同履行過程中產(chǎn)生的費(fèi)用，由雙方按照約定承擔(dān)。說明：此條款明確了第三方中介在合同履行過程中產(chǎn)生的費(fèi)用由雙方按照約定承擔(dān)。具體費(fèi)用的承擔(dān)方式應(yīng)在合同中進(jìn)行明確。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.借款人的財(cái)務(wù)報(bào)表和審計(jì)報(bào)告2.借款人的業(yè)務(wù)運(yùn)營情況報(bào)告3.借款人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告4.合同雙方的信用評(píng)級(jí)報(bào)告5.第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和服務(wù)協(xié)議6.合同的審計(jì)和評(píng)估報(bào)告7.合同的履行情況和監(jiān)測(cè)報(bào)告二、違約行為及認(rèn)定：1.借款方未按約定用途使用借款2.借款方未按約定期限和方式還款3.借款方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整4.借款方違反相關(guān)法律法規(guī)5.貸款方未按約定時(shí)間和方式提供借款6.貸款方未依法行使抵押權(quán)7.擔(dān)保人未按約定提供擔(dān)保8.第三方中介未按約定履行中介職責(zé)三、法律名詞及解釋：1.外債借款合同：指借款方從貸款方借入外債的協(xié)議。2.借款方：指需要借入外債的企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織。3.貸款方：指提供外債資金給借款方的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。4.擔(dān)保人：指為借款方提供擔(dān)保以保證貸款方權(quán)益的自然人、企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織。5.抵押物：指借款方提供給貸款方作為借款擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)。6.違約金：指違約方按照合同約定支付給守約方的賠償金。7.第三方中介：指在借款方和貸款方之間提供中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：借款方未按約定用途使用借款解決辦法：貸款方應(yīng)與借款方進(jìn)行溝通，要求其改正違約行為，并按照約定用途使用借款。2.問題：借款方未按約定期限和方式還款解決辦法：貸款方應(yīng)與借款方協(xié)商，制定合理的還款計(jì)劃，并要求其按照新的還款計(jì)劃進(jìn)行還款。3.問題：借款方提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整解決辦法：貸款方應(yīng)要求借款方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的information，并對(duì)其進(jìn)行核實(shí)。4.問題：借款方違反相關(guān)法律法規(guī)解決辦法：貸款方應(yīng)要求借款方立即改正違法行為，并承擔(dān)因此造成的一切損失。5.問題：第三方中介未按約定履行中介