2023年河南農(nóng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理整頓工作方案

河南2023年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠專項(xiàng)治理整頓工作方案一、工作目標(biāo)以農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案完整性、真實(shí)性為重點(diǎn)，綜合切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管控，著力解決農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠信息失真、檔案資料缺失問(wèn)題，夯實(shí)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)根底，遏制農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)違規(guī)高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，推動(dòng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)安康標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展。二、工作原則〔一〕堅(jiān)持整頓標(biāo)準(zhǔn)市場(chǎng)與促進(jìn)進(jìn)展相結(jié)合以整頓促標(biāo)準(zhǔn)，以標(biāo)準(zhǔn)促進(jìn)展。通過(guò)專項(xiàng)治理整頓，提高保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)底線，營(yíng)造誠(chéng)信規(guī)范、安康有序的市場(chǎng)環(huán)境?！捕硤?jiān)持公司自查與監(jiān)管檢查相連接強(qiáng)化保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的主體責(zé)任，鼓舞公司自查自糾、自我完善、自我標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)管部門對(duì)公司自查整改狀況開展全程督導(dǎo)和事后檢查，對(duì)在自查整改中主動(dòng)提示存在問(wèn)題、照實(shí)上報(bào)自查狀況并有效開展整改的機(jī)構(gòu)，將依法減輕或免于處理；對(duì)自查整改不認(rèn)真、有意隱瞞問(wèn)題或整改不到位的，將視情節(jié)依法嚴(yán)峻從重處理?！踩硤?jiān)持集中整治與長(zhǎng)效機(jī)制相融合平提升；另一方面要著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)、查調(diào)結(jié)合，摸清我省農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)根本狀況，為下一步加強(qiáng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)管供給政策依據(jù)。〔四〕堅(jiān)持一把手組織領(lǐng)導(dǎo)與全程參與相結(jié)合各省公司應(yīng)成立由“一把手”擔(dān)當(dāng)組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)內(nèi)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)專項(xiàng)治理整頓的組織、發(fā)動(dòng)、部署、實(shí)施、督導(dǎo)和檢查等工作。各省公司領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)應(yīng)做到全程參與、全程跟蹤，并對(duì)自查整改工作結(jié)果的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。三、工作安排〔一〕治理整頓的機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)范圍本次農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)專項(xiàng)治理整頓的機(jī)構(gòu)范圍為我省全部經(jīng)營(yíng)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。各省公司自查整改的業(yè)務(wù)區(qū)間20232023年以來(lái)的財(cái)政補(bǔ)貼型農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，可依據(jù)檢查工作的實(shí)際需要，適當(dāng)向前追溯?！捕持卫碚D的重點(diǎn)和標(biāo)準(zhǔn)本次農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)專項(xiàng)治理整頓的重點(diǎn)為承保理賠檔案的完整性和真實(shí)性。自查整改和監(jiān)管檢查的重點(diǎn)和標(biāo)準(zhǔn)，詳見附件1保險(xiǎn)公司應(yīng)照實(shí)報(bào)告自查狀況，并實(shí)行切實(shí)有效措施整改。承保檔案核查完整性核查：一是重點(diǎn)核查農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保檔案中的保險(xiǎn)單、投保單、保險(xiǎn)費(fèi)發(fā)票、分戶清單、批單、公示影像二是承保檔案是否能清楚、完整顯示客戶信息、保險(xiǎn)標(biāo)的信息、分戶標(biāo)的信息、其他信息等關(guān)鍵要素。真實(shí)性核查：一是檔案內(nèi)容是否清楚、準(zhǔn)確；二是客戶信息、分戶標(biāo)的信息、其他信息等關(guān)鍵要素之間是否具備規(guī)律全都性及合理性。理賠檔案核查完整性核查：一是重點(diǎn)核查農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠檔案中的報(bào)案登記表、賠款計(jì)算書、理賠報(bào)告、查勘報(bào)告、相關(guān)技術(shù)鑒定材料、出險(xiǎn)證明材料、保險(xiǎn)標(biāo)的損失清單、現(xiàn)場(chǎng)照片、公示材料、賠款支付憑據(jù)等單證資料是否完整、齊備；二是理賠檔案是否能清楚、完整顯示報(bào)案信息、查勘定損信息、立案信息、理算信息等關(guān)鍵要素。真實(shí)性核查：一是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否具備對(duì)被保險(xiǎn)人身份信息和出險(xiǎn)標(biāo)的標(biāo)識(shí)唯一性的審核、校驗(yàn)功能；二是查勘影像是否能表達(dá)查勘人員、拍攝位置、拍攝日期、受損標(biāo)的特征、規(guī)模或損失程度等關(guān)鍵要素；三是理賠檔案和承保檔案中的關(guān)鍵信息要素是否具備規(guī)律全都性；四是檔案內(nèi)容是否清楚、準(zhǔn)確，相關(guān)證明材料是否真實(shí)有效。〔三〕治理整頓的時(shí)間安排本次農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)專項(xiàng)治理整頓分行業(yè)預(yù)備部署、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改、監(jiān)管部門督導(dǎo)檢查三個(gè)階段。行業(yè)預(yù)備部署階段〔202344〕各省公司要依據(jù)方案的要求制定自查整改工作方案，明確責(zé)任分工，并于4月下旬前召開發(fā)動(dòng)部署會(huì)議，對(duì)系統(tǒng)內(nèi)自查整改工作進(jìn)展組織、發(fā)動(dòng)和部署，并完成相應(yīng)的業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自查整改階段〔202347〕(1)自查整改階段〔4月下旬-7月中旬。各省分公司按2023展100%自查，匯總梳理覺察的問(wèn)題，爭(zhēng)論制定整改措施，明確整改目標(biāo)、完成時(shí)限和責(zé)任人員，確保自查全面充分、整改準(zhǔn)時(shí)到位。督導(dǎo)抽查階段〔5月上旬-7月上旬。各省分公司對(duì)系統(tǒng)內(nèi)自查工作開展?fàn)顩r進(jìn)呈現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)和抽查，重點(diǎn)督查下級(jí)機(jī)構(gòu)是否按要求組織、部署和開展自查，自查問(wèn)題是否全面充分，整改是否切實(shí)有效等狀況。省級(jí)公司督查地市級(jí)公司、地市級(jí)公司督查縣級(jí)公司的機(jī)構(gòu)數(shù)量比例，均應(yīng)不低于30%8險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)全掩蓋督導(dǎo)，重點(diǎn)督導(dǎo)各省分公司自查工作的組織、實(shí)施、內(nèi)部督查和整改成效狀況。對(duì)自查不認(rèn)真、追究有關(guān)人員責(zé)任、行業(yè)內(nèi)通報(bào)等監(jiān)管措施，并向保監(jiān)會(huì)及相關(guān)總公司報(bào)告。匯總上報(bào)階段〔7月15日前。各省公司完成系統(tǒng)內(nèi)自查整改狀況的匯總并形成報(bào)告，自查報(bào)告應(yīng)由省公司一把手簽發(fā)，并負(fù)最終責(zé)任。監(jiān)管部門檢查階段〔20238-10〕保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的省級(jí)公司及地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展檢查，抽查的承30的檢查，重點(diǎn)檢查承保理賠檔案的完整性和真實(shí)性。對(duì)省級(jí)公司的檢查，應(yīng)結(jié)合基層機(jī)構(gòu)檢查狀況，重點(diǎn)檢查是否認(rèn)真履行自查工作的組織、治理和內(nèi)部督查等職責(zé)，以及自查報(bào)告是否照實(shí)反映自查整改狀況。四、工作要求2023我省農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)聯(lián)合專項(xiàng)整治工作側(cè)重點(diǎn)有所不同，檢查期間也有差異，各公司應(yīng)妥當(dāng)處理好兩項(xiàng)工作之間關(guān)系，不能顧此失彼，要做到兩不誤，兩促進(jìn)，確保農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)整頓工作取得實(shí)效。我局將在與省財(cái)政廳的聯(lián)合檢查工作完畢后，嚴(yán)格作開展專項(xiàng)檢查?！惨弧臣訌?qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，細(xì)心組織總責(zé)，并指定相關(guān)的治理部門及其主要負(fù)責(zé)人特地負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的組織、實(shí)施和監(jiān)視，明確各項(xiàng)工作任務(wù)及職責(zé)分工，1420名單及聯(lián)系人信息分別報(bào)送我局?！捕硰?qiáng)化責(zé)任，有序推動(dòng)各省分公司要依據(jù)本方案要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)際，制定切實(shí)可行的自查整改實(shí)施方案，周密部署、狠抓落自查整改后的業(yè)務(wù)檔案要全部符合要求?！踩吃鷮?shí)整改，務(wù)求實(shí)效制定措施，切實(shí)有效整改。對(duì)自查中覺察的問(wèn)題，能馬上整2023年農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案中無(wú)法完成整改的問(wèn)題，要照實(shí)自查上報(bào)。〔四〕認(rèn)真總結(jié)，全面報(bào)告各省分公司要于2023715日前完成自查整改，并向我局局報(bào)送報(bào)告及報(bào)表。自查報(bào)告應(yīng)由省公司一把手簽23)。附件：農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保理賠檔案核查要點(diǎn)保險(xiǎn)公司自查報(bào)告撰寫要求保險(xiǎn)公司自查統(tǒng)計(jì)表1：農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)承保檔案核查要點(diǎn)承保信息至少包括：一、種植業(yè)保險(xiǎn)〔一〕客戶信息：投保組織者名稱〔農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織或村民委員會(huì)組織農(nóng)戶投保業(yè)務(wù)、投保人和被保險(xiǎn)人姓名或組織名稱、證件類型〔身份證/組織機(jī)構(gòu)代碼證等、證件〔個(gè)體投保/團(tuán)體投保、投保戶數(shù)、團(tuán)體投保區(qū)域〔以省/地市/縣/鄉(xiāng)鎮(zhèn)/村為單位。〔二〕保險(xiǎn)標(biāo)的信息：保險(xiǎn)標(biāo)的工程〔作物名稱、種植地點(diǎn)〔縣、鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、村、組〔隊(duì)名、經(jīng)緯度等描述、標(biāo)的權(quán)屬證明〔種植業(yè)保險(xiǎn)單戶投保面積在100畝1及以上的需要收集土地承包經(jīng)營(yíng)合同或相關(guān)租賃流轉(zhuǎn)證明材料?！踩撤謶魳?biāo)的信息：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織或者村民委員會(huì)組織投保的業(yè)務(wù)應(yīng)制作分戶投保清單，由農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織或者村民委員會(huì)核對(duì)蓋章確認(rèn)后，以適當(dāng)方式在村級(jí)或農(nóng)3資料應(yīng)能清楚顯示拍攝日期。分戶標(biāo)的信息應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人名稱、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、投保險(xiǎn)種、投保標(biāo)的數(shù)量、應(yīng)交保費(fèi)〔即總保險(xiǎn)費(fèi)、農(nóng)戶自交保費(fèi)、銀行賬號(hào)/一卡通保險(xiǎn)標(biāo)的數(shù)量、保險(xiǎn)費(fèi)為必需填寫信息，并由被保險(xiǎn)人簽字或其托付人簽字確認(rèn)?！菜谋ｋU(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)費(fèi)構(gòu)成、保險(xiǎn)期間、特別商定。二、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)〔一〕客戶信息：投保組織者名稱〔農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織或村民委員會(huì)組織農(nóng)戶投保業(yè)務(wù)、投保人和被保險(xiǎn)人姓名500畝?；蚪M織名稱、證件類型〔身份證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等、聯(lián)系方式、、投保方式〔個(gè)體投保、團(tuán)體投保、投〔?！捕潮ｋU(xiǎn)標(biāo)的信息：養(yǎng)殖方式〔規(guī)模、散養(yǎng)、保險(xiǎn)標(biāo)的工程、養(yǎng)殖地點(diǎn)〔縣、鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、村、組〔隊(duì)用四至、養(yǎng)殖場(chǎng)名、經(jīng)緯度等描述。會(huì)組織投保的業(yè)務(wù)應(yīng)制作分戶投保清單，由農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織公共區(qū)域進(jìn)展不少于3資料應(yīng)能清楚顯示拍攝日期。分戶標(biāo)的信息應(yīng)包括：被保險(xiǎn)人名稱、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、保險(xiǎn)標(biāo)的工程、保險(xiǎn)標(biāo)的數(shù)量、動(dòng)物標(biāo)識(shí)碼〔能繁母豬、奶牛需有唯一標(biāo)識(shí)碼、胎次〔奶牛、畜齡〔奶牛、品種、銀行賬號(hào)/一卡通號(hào)、被保動(dòng)物標(biāo)識(shí)碼〔能繁母豬、奶牛、保險(xiǎn)標(biāo)的數(shù)量、保險(xiǎn)費(fèi)為必需填寫信息，并由被保險(xiǎn)人簽字或其托付人簽字確認(rèn)?！菜谋ｋU(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)費(fèi)構(gòu)成、保險(xiǎn)期間、特別商定。三、森林保險(xiǎn)〔一〕客戶信息：投保組織者名稱〔農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)組織或村民委員會(huì)組織農(nóng)戶投保業(yè)務(wù)、投保人和被保險(xiǎn)人姓名或組織名稱、證件類型〔身份證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等、聯(lián)系方式、、投保方式〔個(gè)體投保、團(tuán)體投保、投保戶數(shù)、團(tuán)體投保區(qū)域〔以省/地市/縣/鄉(xiāng)鎮(zhèn)/村為單位?！捕潮ｋU(xiǎn)標(biāo)的信息：標(biāo)的屬性〔公益林/商品林、保險(xiǎn)標(biāo)的工程、種植地點(diǎn)〔縣、鄉(xiāng)〔鎮(zhèn)、村、組〔隊(duì)林班等，也可使用四至、小地名、經(jīng)緯度等描述。標(biāo)的權(quán)〔林權(quán)證號(hào)或林權(quán)承包經(jīng)營(yíng)證明材料,屬于集體林權(quán)但尚未確權(quán)到戶或林權(quán)證未發(fā)放到戶地區(qū)，可由林業(yè)主管部門或村民委員會(huì)等出具相關(guān)證明材料?！踩龑儆诩w林權(quán)的商品林,已確權(quán)且林權(quán)證發(fā)放到戶的,可由林業(yè)主管部門或者村民委員會(huì)等組織投保,并制作分戶投保清單，由投保組織者核對(duì)蓋章確認(rèn)。林權(quán)證號(hào)、應(yīng)交保費(fèi)〔即總保險(xiǎn)費(fèi)、農(nóng)戶自交保費(fèi)、銀行賬號(hào)/一卡通號(hào)碼、被保險(xiǎn)人簽字等項(xiàng)。其中，被保險(xiǎn)人名稱、身份證號(hào)、保險(xiǎn)標(biāo)的數(shù)量、保險(xiǎn)費(fèi)為必需填寫信息，并由被保險(xiǎn)人簽字或其托付人簽字確認(rèn)?！菜谋ｋU(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)率、保險(xiǎn)費(fèi)構(gòu)成、保險(xiǎn)期間、特別商定。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠檔案核查要點(diǎn)理賠信息至少包括：一、種植險(xiǎn)/林木險(xiǎn)理賠信息〔一報(bào)案日期、出險(xiǎn)地點(diǎn)、出險(xiǎn)時(shí)間、報(bào)案人?！捕巢榭倍〒p信息：查勘定損地點(diǎn)、查勘定損時(shí)間、查勘定損人、每一個(gè)分戶的分戶名稱、身份證號(hào)/組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)、標(biāo)的名稱、核損數(shù)量、單位、損失程度、生長(zhǎng)期〔種植險(xiǎn)、生長(zhǎng)期賠償標(biāo)準(zhǔn)〔種植險(xiǎn)〕2、承保數(shù)量〔必需與承保清單中分戶承保數(shù)量相等、種植數(shù)量〔農(nóng)戶的實(shí)際種植面積、查勘定損報(bào)告?！踩沉柑?hào)、出險(xiǎn)緣由、出險(xiǎn)區(qū)域、起保日期、終保日期、立案日期、受損標(biāo)的、受災(zāi)農(nóng)戶戶次、受災(zāi)面積、成災(zāi)面積、絕產(chǎn)/死亡面積、估損金額、估量賠款?！菜摹秤?jì)算書信息、領(lǐng)款人信息〔領(lǐng)款人姓名、客戶類型、證件類型、證件號(hào)、開戶銀行、賬號(hào)、領(lǐng)款金額?！参濉诚嚓P(guān)技術(shù)鑒定材料或定損標(biāo)準(zhǔn)〔技術(shù)〔包括氣象證明/火災(zāi)證明/其他證明等〔應(yīng)清楚反映生長(zhǎng)期不參與賠款計(jì)算的保險(xiǎn)產(chǎn)品，可不記錄生長(zhǎng)期與生長(zhǎng)期賠償標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)的受損狀況及拍攝日期、公示影像資料與經(jīng)分戶被保險(xiǎn)〔適用于集體組織投保業(yè)務(wù)發(fā)生一次性重大災(zāi)難事故，影像資料應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確反映出拍攝日期、公示的地點(diǎn)和公示內(nèi)容人簽字確認(rèn)。二、養(yǎng)殖險(xiǎn)理賠信息〔一報(bào)案日期、出險(xiǎn)地點(diǎn)、出險(xiǎn)時(shí)間、報(bào)案人。〔二〕查勘定損信息：查勘定損地點(diǎn)、查勘定損時(shí)間、查勘定損人、每一個(gè)分戶名稱、身份證號(hào)/組織機(jī)構(gòu)代碼證號(hào)、標(biāo)的名稱、損失數(shù)量、單位、單位保額、識(shí)別碼〔養(yǎng)殖險(xiǎn)中的豬、牛、羊類保險(xiǎn)、查勘定損報(bào)告。〔三〕立案號(hào)、出險(xiǎn)緣由、出險(xiǎn)區(qū)域、起保日期、終保日期、立案日期、受損標(biāo)的、受災(zāi)農(nóng)戶戶次、死亡數(shù)量、撲殺數(shù)量、估損金額、估量賠款?！菜摹秤?jì)算書信息、領(lǐng)款人信息〔領(lǐng)款人姓名、客戶類型、證件類型、證件號(hào)、開戶銀行、賬號(hào)、領(lǐng)款金額。〔五〕〔由畜牧獸醫(yī)部門或具有畜牧獸醫(yī)部門頒發(fā)行醫(yī)資格證書的獸醫(yī)出具、行醫(yī)資格證書〔牲畜死亡證明由獸醫(yī)出具的〕3、出險(xiǎn)證明材料〔包括氣象證明/火災(zāi)證明/其他證明等〔應(yīng)清楚反映標(biāo)的受損狀況及拍攝日期、病死畜禽無(wú)害化處理的證據(jù)或已出具病死畜禽無(wú)害化處理的證據(jù)或證明狀況下，理賠檔案中可不再要求牲畜死亡證明。證明〔能繁母豬、育肥豬和奶牛保險(xiǎn)、公示影像資料與經(jīng)保業(yè)務(wù)發(fā)生一次性重大災(zāi)難事故，如：自然災(zāi)難、重大疫情期、公示地點(diǎn)和公示內(nèi)容托付人簽字確認(rèn)。