X農(nóng)村信用合作聯(lián)社執(zhí)行人民銀行政策法規(guī)情況自我評價報告

XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社實施人民銀行政策法規(guī)情況自評匯報人民銀行XX中心支行：依據(jù)人行XX中心支行《相關(guān)開展XX銀行業(yè)金融機構(gòu)實施人民銀行政策法規(guī)情況自評工作通知》文件相關(guān)要求，我社認真組織相關(guān)部門進行學習和自評，現(xiàn)將人民銀行政策法規(guī)實施自評情況匯報以下：一、政策法規(guī)自評打分情況：依據(jù)人民銀行政策法規(guī)情況評價項目和標準，我社對貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計管理、支付清算、反洗錢、金融科技、貨幣金銀、國庫會計、征信管理等十五個方面實施情況認真進行了測評，累計得分86分。二、政策法規(guī)實施情況：（一）、立足信貸支農(nóng)不放松，全方面提升支農(nóng)質(zhì)量和效益為幫助農(nóng)業(yè)增產(chǎn)，農(nóng)民增收，依據(jù)農(nóng)戶生產(chǎn)、經(jīng)營實際，重視改善信貸服務方法和內(nèi)容，千方百計降低“門檻”，做到農(nóng)民需要什么就提供什么，以農(nóng)民滿意不滿意作為工作成功是否標準。一是簡化貸款手續(xù)，提升辦公效率，從而愈加有力地支持“三農(nóng)”。我社在信貸支農(nóng)過程中，不停豐富服務內(nèi)涵，強化貸款管理，深入提升了服務質(zhì)量。伴伴隨“陽光信貸”工程，加強完善了信貸超市軟硬件環(huán)境，實施了信貸集中辦公，實現(xiàn)了貸款一站式服務。二是認真落實落實限時辦結(jié)、陽光操作服務承諾，以優(yōu)質(zhì)服務創(chuàng)品牌，使辦理貸款過程愈加公開、透明、快捷、方便。發(fā)揮我社點多面廣、信息靈活優(yōu)勢，為貸戶提供多種資源信息，尤其是項目、技術(shù)、市場、銷售等信息，使部分貸戶大大受益。三是改善工作作風。為繼續(xù)發(fā)揚走村竄戶優(yōu)良傳統(tǒng)，我們提倡“一少三多”務實作風，即：少坐機關(guān)，多下基層，多找農(nóng)民，多進農(nóng)門，要求職員走進農(nóng)民，熟悉農(nóng)民，做農(nóng)民知心好友，把服務工作做實做細。深入在田間地頭、農(nóng)家炕頭現(xiàn)場辦理放貸手續(xù)，把信貸資金送到農(nóng)戶手中，切實處理了農(nóng)民生產(chǎn)生活中困難，從而取得了農(nóng)民支持和信賴，親密了社農(nóng)關(guān)系，增強了我社在農(nóng)村中群眾基礎(chǔ)。（二）、完善制度建設(shè)，防控金融風險，有效維護金融穩(wěn)定為有效維護金融穩(wěn)定，防控金融風險，依據(jù)人民銀行金融管理政策、監(jiān)管部門監(jiān)管要求和本身內(nèi)控需要，我社關(guān)鍵從以下方面開展工作：一是建立有效風險防控機制，現(xiàn)在在自有風險防控機制基礎(chǔ)上，建立風險防控三條防線：以各業(yè)務部門為主第一道防線，以風險管理部門為主第二道防線，以紀檢監(jiān)察部門為主第三道防線，經(jīng)過落實嚴密內(nèi)控制度，三條防線設(shè)置形成了有效風險防控機制。二是形成完備制度體系，我社內(nèi)部管理和風險制度覆蓋了全部業(yè)務條線和全部業(yè)務步驟，形成了完備制度體系。三是建立突發(fā)事件匯報制度，為有效應對突發(fā)事件，立即、有序、高效地做出對應處理，最大努力地降低突發(fā)事件不良影響，維護金融穩(wěn)定，我社制訂了突發(fā)事件匯報制度。立即向上級行、人民銀行、監(jiān)管部門匯報包含區(qū)域金融穩(wěn)定、可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風險各類重大突發(fā)事件、重大金融案件，確保我社各項業(yè)務安全穩(wěn)定運行。四是主動配合人民銀行金融風險監(jiān)測工作，按時上報金融風險監(jiān)測匯報、報表，經(jīng)過對我社各項數(shù)據(jù)分析，立即監(jiān)控我社金融運行情況。（三）、嚴格實施各項金融統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升統(tǒng)計工作效率并加強統(tǒng)計服務，我社嚴格實施各項統(tǒng)計管理制度，深入學習和梳理統(tǒng)計工作關(guān)鍵、難點，完善各項統(tǒng)計制度，更新考評措施，加大考評力度。充足發(fā)揮統(tǒng)計職能，利用統(tǒng)計方法掌握數(shù)據(jù)改變，立即和業(yè)務部門溝通，取得第一手業(yè)務資料，分析引發(fā)數(shù)據(jù)改變原因，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行深加工，從而提供高質(zhì)量、高層次、有一定深度、廣度統(tǒng)計分析資料。（四）、正確進行會計核實，立即報送會計資料，確保會計財務信息正確、完整和可靠為適應業(yè)務發(fā)展和內(nèi)、外部監(jiān)管要求，促進業(yè)務健康發(fā)展，我社嚴格落實實施人行相關(guān)會計規(guī)章制度及工作要求。組織職員認真學習會計規(guī)章制度，結(jié)合工作實際，深入落實內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務操作步驟，完善管理方法，對各項業(yè)務正確、真實地進行相關(guān)會計核實。（五）、加強支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，提升業(yè)務風險預防和控制能力結(jié)合實際情況，我社從制度步驟、系統(tǒng)操作、職員教育培訓等方面連續(xù)落實支付結(jié)算相關(guān)制度和風險防控方法。數(shù)次對柜面業(yè)務人員進行業(yè)務培訓，樹立合規(guī)操作意識，從源頭上控制風險。關(guān)鍵對各項內(nèi)外審計及專題檢驗、稽核監(jiān)測和基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢驗發(fā)覺問題整改落實情況進行跟蹤復查，鞏固整改效果，提升了柜面人員防范操作風險工作意識和防控風險能力。連續(xù)推進聯(lián)網(wǎng)核查工作，重視設(shè)備更新完善?，F(xiàn)在，我社前臺已配置了二代身份證判別儀，根據(jù)中國人民銀行要求，對于開銷戶、掛失、大額等高風險業(yè)務，均利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)嚴格進行用戶身份信息真實性審核。在實際工作中，我社能夠自覺遵守結(jié)算、清算紀律，年度內(nèi)未發(fā)生用戶投訴糾紛。（六）、加強基礎(chǔ)建設(shè)，全力保障生產(chǎn)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，提升信息技術(shù)對全行各項業(yè)務協(xié)調(diào)、連續(xù)、健康發(fā)展支撐力度我社金融科技根據(jù)IT集中管理要求合理進行崗位設(shè)置，實施相關(guān)安全管理制度，定時組織信息安全檢驗和教育培訓。建立了設(shè)備間出入、設(shè)施巡檢維護相關(guān)制度，在實際工作中，嚴格按制度要求操作，嚴防嚴控生產(chǎn)變更風險，切實落實安全運行責任制。作為統(tǒng)一法人機構(gòu)，銀行卡相關(guān)應用系統(tǒng)、POS和ATM終端全部是由自治區(qū)聯(lián)合層面控制開發(fā)和集中采購，均符合標準要求。（七）、規(guī)范人民幣流通管理，提升貨幣金銀工作水平，配合人民銀行愈加好地推行現(xiàn)鈔業(yè)務社會責任，我社不停完善內(nèi)控制度建設(shè)，把做好人民幣流通管理作為關(guān)鍵職責，以維護群眾利益為出發(fā)點，深入規(guī)范殘損人民幣兌換和假幣收繳管理。柜員在業(yè)務操作中嚴格根據(jù)制度實施，推行服務承諾和工作程序,正確、無償為用戶兌換殘損、污損人民幣。對網(wǎng)點收繳現(xiàn)金、自助設(shè)備回籠現(xiàn)金，全部進行集中整點，手工挑剔殘缺、污損人民幣。對網(wǎng)點上繳殘缺、污損人民幣集中整點挑剔殘缺、污損人民幣，進行扎把、打捆后上繳當?shù)厝嗣胥y行，沒有對外支付殘缺、污損人民幣。柜面確保配足多種輔幣，方便用戶取款和兌換；能夠根據(jù)合理需求標準，辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務。為良好金融秩序、營造良好人民幣流通服務環(huán)境做出主動貢獻。根據(jù)人民銀行要求認真辦理假幣收繳業(yè)務，在發(fā)覺假幣時，立時收繳、當面加蓋“假幣”戳記、向持有些人出具人行統(tǒng)一印制“假幣收繳憑證”等規(guī)范性工作，并通知持有些人如對被收繳假幣真?zhèn)斡挟愖h，可向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請判定，嚴禁截留和私自處理假幣。（八）、完善規(guī)章制度，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量，快速處理征信異議，提升工作效率和豐富服務內(nèi)涵，圓滿完成征信工作任務為加強征信管理工作，我社明確信貸管理部為征信管理部門，相關(guān)業(yè)務部門為監(jiān)督、使用、維護部門；依據(jù)征信系統(tǒng)操作規(guī)程，分別在管理層面、經(jīng)辦層面設(shè)置征信管理經(jīng)辦人員及查詢?nèi)藛T。在辦理信貸業(yè)務過程中，充足利用征信系統(tǒng)提供信息，縮短審貸周期，提升了信貸決議效率；在貸后管理過程中，經(jīng)過定時查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，能夠立即了解企業(yè)改變情況。在數(shù)據(jù)質(zhì)量管理上，每季對數(shù)據(jù)源進行定時檢驗，不定時進行抽查，發(fā)覺問題立即修正、補錄；在上報方面，我社以數(shù)據(jù)源系統(tǒng)值為基礎(chǔ)，以事實為依據(jù)，進行編制，做到上報數(shù)據(jù)立即、完整、正確。主動配合人行開展數(shù)據(jù)查對和檢測，確定雙灤支行為定點數(shù)據(jù)檢測機構(gòu)，順利完成征信調(diào)查問卷工作。（九）、建立健全齊抓共管、協(xié)同聯(lián)動工作機制，扎實有效開展反洗錢工作為有效落實反洗錢工作要求，我社成立了反洗錢領(lǐng)導小組，依據(jù)人員變動，立即調(diào)整反洗錢領(lǐng)導小組和組員，同時完善各個職能部門職責，明確負責反洗錢工作責任人和具體工作人員，根據(jù)要求落實崗位責任制。強化可疑交易分析，加強可疑交易匯報管理。各基層網(wǎng)點加強了對可疑交易匯報工作管理力度，將可疑交易總量控制在合理范圍內(nèi)，同時，強化對可疑交易匯報綜合分析，重視匯報質(zhì)量。提升可疑交易管理精細化水平，將交易確定為可疑，有具體描述；確定為非可疑，也在對應欄位充足說明理由，正確填寫可疑程度，杜絕了因填寫不正確而產(chǎn)生糾錯匯報。（十）、通力協(xié)作，層層落實，提升支付清算系統(tǒng)參與者運行管理水平、確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行我社嚴格根據(jù)人民銀行要求，合理設(shè)置支付清算系統(tǒng)崗位，按時參與人民銀行舉行支付清算系統(tǒng)業(yè)務和技術(shù)培訓。為落實支付清算紀律，我社對支付系統(tǒng)全部用戶實施嚴格權(quán)限管理，增設(shè)用戶和變更業(yè)務參數(shù)等操作均遵照“雙簽制”標準。在日常工作