投資與理財(cái)建設(shè)方案-深圳信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院

職業(yè)教育專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)

建設(shè)方案

專業(yè)名稱投資與理財(cái)

所屬專業(yè)大類名稱財(cái)經(jīng)商貿(mào)大類（63）

所屬專業(yè)類名稱金融類（6302）

適用的專業(yè)目錄《普通高等學(xué)校高等職業(yè)教育（?？疲I(yè)目錄

（2015年）》

資源庫(kù)訪問(wèn)網(wǎng)址49/index.html

項(xiàng)目主持單位（蓋章）深圳信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院

項(xiàng)目主持人梁永生

二〇一六年六月

一、項(xiàng)目建設(shè)背景

（一）項(xiàng)目來(lái)源與背景

1.項(xiàng)目來(lái)源

根據(jù)教職成司函[2016]61號(hào)《關(guān)于做好職業(yè)教育專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)2016年度相關(guān)工

作的通知》、《職業(yè)教育專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)建設(shè)指南（2016）》等有關(guān)文件精神，深圳信

息職業(yè)技術(shù)學(xué)院根據(jù)全國(guó)及深圳市金融行業(yè)發(fā)展調(diào)研和全國(guó)職業(yè)教育投資與理財(cái)專業(yè)

教學(xué)資源不足的具體情況，聯(lián)合全國(guó)8所高職院校和10家企事業(yè)單位(包括行業(yè)協(xié)會(huì))，

聯(lián)手申報(bào)投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)建設(shè)項(xiàng)目。該項(xiàng)目建設(shè)將順應(yīng)國(guó)家“互聯(lián)網(wǎng)+”發(fā)展趨

勢(shì)，填補(bǔ)高職高專類投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)的空白。

2.建設(shè)背景

（1）行業(yè)背景

當(dāng)前，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)復(fù)雜多變，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)正面臨增速下降與結(jié)構(gòu)調(diào)整的雙重壓力，

金融是經(jīng)濟(jì)的血液，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型升級(jí)離不開(kāi)金融業(yè)的支持，為此，黨的十八大報(bào)告

已明確提出“要深化金融體制改革”。發(fā)展強(qiáng)大高效的金融行業(yè)、完善功能健全的資本市

場(chǎng)已成為整個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略制高點(diǎn)。近年來(lái)，中國(guó)金融業(yè)發(fā)展隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入

“新常態(tài)”而呈現(xiàn)出新的特點(diǎn)，具體表現(xiàn)為：

第一，金融行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好。根據(jù)中國(guó)人民銀行最新數(shù)據(jù)顯示（如圖1所示），

截至2015年末，全國(guó)金融機(jī)構(gòu)存款余額1357022億元，比上年增長(zhǎng)12.4%，貸款余額

939540億元，比上年增長(zhǎng)13.4%，廣義貨幣供應(yīng)量（M2）余額13.92000億元，比上

年增長(zhǎng)13.3%，全年上市公司通過(guò)境內(nèi)市場(chǎng)累計(jì)籌資29814億元，比上年增加21417

億元，全年發(fā)行公司信用類債券67200億元，比上年增加15700億元，全年保險(xiǎn)公司

原保險(xiǎn)保費(fèi)收入24283億元，比上年增長(zhǎng)20.0%。

圖12013——2015年中國(guó)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款、貸款余額

1

第二，防范全局性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)成為政府金融監(jiān)管的第一要?jiǎng)?wù)。近年來(lái)，金融

業(yè)發(fā)展迅猛，但資產(chǎn)泡沫的日益嚴(yán)重?zé)o疑會(huì)潛在地影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，加劇金融危機(jī)

爆發(fā)的可能性，因此，金融監(jiān)管部門的第一要?jiǎng)?wù)就是要防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

第三，金融創(chuàng)新能力進(jìn)一步加強(qiáng)。以眾籌、P2P、大數(shù)據(jù)金融等為代表的互聯(lián)網(wǎng)金

融新型業(yè)態(tài)迅速發(fā)展，以支付寶、微信錢包等為代表的新型支付方式給經(jīng)濟(jì)交易帶來(lái)了

較大便利，盡管互聯(lián)網(wǎng)金融存在諸多問(wèn)題，但不可否認(rèn)它是未來(lái)金融創(chuàng)新的一支重要力

量。圖2給出了我國(guó)P2P互聯(lián)網(wǎng)金融公司的發(fā)展數(shù)量，由此可見(jiàn)其發(fā)展的態(tài)勢(shì)。

圖22010——2015年全國(guó)P2P公司數(shù)量

金融業(yè)是深圳重要的經(jīng)濟(jì)支柱和第三產(chǎn)業(yè)龍頭，深圳金融總量規(guī)模、金融機(jī)構(gòu)密度

以及金融業(yè)務(wù)的發(fā)展速度均居全國(guó)前列，金融資源集聚和輻射效應(yīng)不斷增強(qiáng)。深圳作為

重要的金融中心，其在中國(guó)乃至世界的影響力舉足輕重。根據(jù)2015年3月第17期“全

球金融中心指數(shù)”(GFCI)日前公布的最新數(shù)據(jù)，中國(guó)內(nèi)地有上海、深圳、北京和大連四

個(gè)城市上榜。其中，深圳名列全球第22位，排名上升三位，在內(nèi)地城市中僅次于第16

名的上海。在深圳經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中作為貢獻(xiàn)度第二，貢獻(xiàn)效率第一的支柱產(chǎn)業(yè)，深圳

的金融產(chǎn)業(yè)不僅是一地之重，對(duì)全省乃至全國(guó)都舉足輕重。深圳市目前已擁有分行級(jí)以

上的金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、互聯(lián)網(wǎng)金融等

新興業(yè)態(tài)數(shù)千家。深圳的前海微眾銀行成為首家獲批開(kāi)業(yè)的民營(yíng)銀行，前?？缇橙嗣駧?/p>

貸款備案金額突破800億元，是上年的5.3倍。以互聯(lián)網(wǎng)金融為代表的創(chuàng)新金融快速發(fā)

展，全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)超過(guò)500家，深圳創(chuàng)業(yè)板、中小板上市企業(yè)總數(shù)居全國(guó)大中城

市第一，深圳國(guó)內(nèi)上市企業(yè)有190家，新增金融要素交易市場(chǎng)13家，新引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)

30家，金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)345家，金融中心城市集聚效應(yīng)更加凸顯。深圳市金融業(yè)取得

的種種成績(jī)，也奠定了深圳市雄厚的金融實(shí)力，金融管理特色專業(yè)的建設(shè)也在客觀上順

應(yīng)了這一區(qū)域產(chǎn)業(yè)的特征。

深圳金融業(yè)附加值創(chuàng)造效率是其他產(chǎn)業(yè)無(wú)法比擬的，未來(lái)的深圳金融產(chǎn)業(yè)具有四大

趨勢(shì)：

2

第一個(gè)趨勢(shì)是金融業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)逐漸明顯。未來(lái)，銀行、保險(xiǎn)、信托、證券的業(yè)務(wù)交

叉也將會(huì)以銀行為平臺(tái)，因?yàn)橛捎诰用駜?chǔ)蓄的傳統(tǒng)，銀行掌握最多的客戶資源，但今后

居民有可能可以在銀行獲得來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、信托、證券的全方位服務(wù)。未來(lái)的人才需

要全面知識(shí)和多種能力；

第二個(gè)趨勢(shì)是互聯(lián)網(wǎng)+的廣泛滲透。將來(lái)的金融企業(yè)是鼠標(biāo)加水泥的模式，信息化

水平非常高；客戶服務(wù)更加精細(xì)化，客戶服務(wù)系統(tǒng)需要相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)和能力的人才參與；

第三個(gè)趨勢(shì)是社區(qū)化。在深圳金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，比內(nèi)地銀行業(yè)更加激烈，已

經(jīng)形成了中資、外資、中外合資等多種競(jìng)爭(zhēng)格局。其中社區(qū)化服務(wù)已經(jīng)成為當(dāng)金融產(chǎn)業(yè)

的潮流；

第四個(gè)趨勢(shì)是國(guó)際化。收購(gòu)?fù)赓Y銀行、深港聯(lián)動(dòng)、人民幣匯率的升值，都導(dǎo)致港人

轉(zhuǎn)移資金到內(nèi)地，深圳金融業(yè)發(fā)展越來(lái)越國(guó)際化的前景非常明朗，需要經(jīng)歷實(shí)操考驗(yàn)的

復(fù)合式人才。

（2）專業(yè)背景

①專業(yè)教學(xué)資源建設(shè)現(xiàn)狀

教育部高職高專投資與理財(cái)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，目前全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)

設(shè)投資與理財(cái)專業(yè)的高職院校超過(guò)200余所，而與之相適應(yīng)的專業(yè)教學(xué)資源相對(duì)匱乏，

尚不能完全滿足教和學(xué)的需要。我國(guó)投資與理財(cái)專業(yè)在高職高專各院校教學(xué)資源建設(shè)方

面缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，融入職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)及對(duì)接國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)還不夠，普遍存在重量輕質(zhì)、重復(fù)

建設(shè)和資源浪費(fèi)等現(xiàn)象，迫切需要從立足全行業(yè)的高度，建設(shè)高水平的投資與理財(cái)專業(yè)

教學(xué)資源庫(kù)，滿足培養(yǎng)金融投資類高素質(zhì)技術(shù)技能人才的需要。

②我院投資與理財(cái)專業(yè)資源建設(shè)現(xiàn)狀

2004年學(xué)院成為“國(guó)家示范性軟件職業(yè)技術(shù)學(xué)院”建設(shè)院校；2007年以優(yōu)異成績(jī)通

過(guò)教育部人才培養(yǎng)工作水平評(píng)估；2010年成為國(guó)家骨干高職院校建設(shè)單位；2011年獲

國(guó)家高等職業(yè)教育網(wǎng)絡(luò)技術(shù)專業(yè)共享型教學(xué)資源庫(kù)建設(shè)立項(xiàng)。2012年入選教育部“中德

職教汽車機(jī)電合作項(xiàng)目”試點(diǎn)院校；2014年獲國(guó)家高等職業(yè)教育數(shù)字媒體專業(yè)教學(xué)資源

庫(kù)立項(xiàng)；2016年2月國(guó)家骨干校建設(shè)項(xiàng)目以“優(yōu)秀”等級(jí)通過(guò)國(guó)家驗(yàn)收。

投資與理財(cái)專業(yè)2008年9月開(kāi)始招生，目前本專業(yè)在校生人數(shù)430人。該專業(yè)獲

得2015年廣東省高等職業(yè)教育二類特色品牌專業(yè)立項(xiàng)，在深圳市政府的大力支持和學(xué)

院全體師生共同努力下，經(jīng)過(guò)近10年發(fā)展，投資與理財(cái)專業(yè)憑借著善的理論教學(xué)體系、

現(xiàn)代化的實(shí)訓(xùn)設(shè)施、高素質(zhì)的教師隊(duì)伍以及良好的畢業(yè)生口碑，在全國(guó)高職高專院校中

具有較強(qiáng)的影響力與知名度。

3

目前已經(jīng)啟動(dòng)8門核心課程，供示范性整合資源的范例，形成課程組織結(jié)構(gòu)化，學(xué)

習(xí)內(nèi)容碎片化。課程搭建符合學(xué)生的認(rèn)知規(guī)律和技能逐步提升，滿足學(xué)生可持續(xù)發(fā)展能

力的需要。同時(shí)，教師也可根據(jù)學(xué)生水平、教學(xué)習(xí)慣等，來(lái)搭建自己的課程。

截至到目前，我院投資與理財(cái)專業(yè)已經(jīng)啟動(dòng)8核心門課程的資源建設(shè)。

a.個(gè)人理財(cái)，突出采用大賽的考核方法，提高在校學(xué)生和企業(yè)技術(shù)人員的學(xué)習(xí)質(zhì)量，

結(jié)合視頻講解方式兼顧了教師自身提高、社會(huì)人員學(xué)習(xí)的使用方便。

b.證券投資，在開(kāi)發(fā)了30多個(gè)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的基礎(chǔ)上，大量采用仿真軟件，提高學(xué)生

課外自學(xué)，個(gè)性需求的特點(diǎn)。

c.理財(cái)計(jì)算與規(guī)劃，采用多樣化學(xué)習(xí)手段，從虛擬實(shí)訓(xùn)內(nèi)容到真實(shí)案例分析作為考

核方法，提高了課程資源的利用效果。

d.期貨投資，具備了完整的現(xiàn)實(shí)操盤的過(guò)程資源，體現(xiàn)了國(guó)際化視角的發(fā)展內(nèi)涵。

e.理財(cái)顧問(wèn)式營(yíng)銷，為在校學(xué)生提供視頻化的金融服務(wù)購(gòu)買者行為仿真分析，全面

掌握知識(shí)技能點(diǎn)。

f.稅收籌劃，具備了稅收規(guī)劃的全面過(guò)程分析，對(duì)稅收的具體操作指引提供方針案

例觀摩教學(xué)。

g.銀行信貸實(shí)務(wù)，對(duì)商業(yè)銀行信貸行為的全過(guò)程進(jìn)行理論講解與現(xiàn)實(shí)仿真，對(duì)銀行

信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行全真模擬。

h.會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)，對(duì)會(huì)計(jì)的要素、過(guò)程以及會(huì)計(jì)分錄的寫(xiě)法給與了詳細(xì)地介紹，對(duì)會(huì)

計(jì)分錄的寫(xiě)法進(jìn)行案例教學(xué)。

（二）建設(shè)意義

1.宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要

當(dāng)前，我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)正處于全面轉(zhuǎn)型升級(jí)的變革階段，依靠人口紅利、要素投入與

代加工出口為主要?jiǎng)恿Φ膫鹘y(tǒng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式正在經(jīng)歷最為嚴(yán)峻的考驗(yàn)，以習(xí)近平為總書(shū)

記的新一屆中央領(lǐng)導(dǎo)審時(shí)度勢(shì)，精準(zhǔn)及時(shí)地給出中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入“新常態(tài)”的科

學(xué)判斷，“新常態(tài)”主要體現(xiàn)在三個(gè)方面，即經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度由高速向中高速轉(zhuǎn)變、增長(zhǎng)

動(dòng)力由要素資源驅(qū)動(dòng)向科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)變、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)由加工制造業(yè)向先進(jìn)制造業(yè)與現(xiàn)代

服務(wù)業(yè)轉(zhuǎn)變。為了適應(yīng)“新常態(tài)”，并引領(lǐng)“新常態(tài)”，黨中央推出了一系列行之有效

的具體改革措施，如“一帶一路”、“大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新”、“自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)改革”、

“供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革”等。

深圳是我國(guó)改革開(kāi)放的窗口，充當(dāng)著經(jīng)濟(jì)改革創(chuàng)新的排頭兵，被譽(yù)為“創(chuàng)客之城”、

“科技之都”，憑借舉世矚目的“深圳速度”躋身中國(guó)城市第一集團(tuán)。根據(jù)《2015年

4

深圳國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)統(tǒng)計(jì)公告》，2015年全年深圳GDP為17502.99億元，同比上年

增長(zhǎng)8.9%。其中，第一產(chǎn)業(yè)增加值5.66億元，下降1.7%；第二產(chǎn)業(yè)增加值7205.53

億元，增長(zhǎng)7.3%；第三產(chǎn)業(yè)增加值10291.80億元，增長(zhǎng)10.2%，人均GDP為157985

元，增長(zhǎng)5.2%。圖3給出了“十二五”深圳經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平現(xiàn)狀，不難看出，在抓改革、促

轉(zhuǎn)型、穩(wěn)增長(zhǎng)、惠民生，突出質(zhì)量引領(lǐng)、創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的發(fā)展理念下，深圳經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行平

穩(wěn)。

圖3“十二五”期間深圳經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與增長(zhǎng)速度

從當(dāng)前全國(guó)與深圳市宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平來(lái)看，盡管未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景充滿了許多不

確定性，但是經(jīng)濟(jì)總量大、增長(zhǎng)基礎(chǔ)牢固以及市場(chǎng)前景廣闊在短期之內(nèi)是不會(huì)改變的，

老百姓收入未來(lái)會(huì)繼續(xù)保持一個(gè)穩(wěn)步上升的通道，伴隨著越來(lái)越多的凈值家庭誕生，客

觀上需要更加高效、專業(yè)、國(guó)際化的現(xiàn)代金融綜合投資理財(cái)服務(wù)，麥肯錫一項(xiàng)調(diào)查資料

表明，2010年我國(guó)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至

少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺

口。在中國(guó)，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理，而在美國(guó)這一比例為58%。

因此，建設(shè)投資與理財(cái)特色專業(yè)是宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀要求。

2.培養(yǎng)技能緊缺型人才的需要

混合業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)、互聯(lián)網(wǎng)金融、社區(qū)金融、國(guó)際化是未來(lái)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的四大趨勢(shì)，

針對(duì)公司理財(cái)和家庭金融業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，結(jié)合對(duì)人口紅利衰退、經(jīng)濟(jì)改革等條件的綜

合考慮，未來(lái)金融產(chǎn)業(yè)對(duì)人才的需求將主要體現(xiàn)在對(duì)大批高素質(zhì)“泛金融”類技能人才的

吸納上，在信托業(yè)務(wù)領(lǐng)域尤其明顯。智聯(lián)招聘2015年5月發(fā)布的《金融行業(yè)招聘供需

報(bào)告》顯示：一方面，金融行業(yè)人才總體呈現(xiàn)供求不平衡特點(diǎn)，求職投遞量遠(yuǎn)大于崗位

需求量，競(jìng)爭(zhēng)比例接近5:1；另一方面，在互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)加快創(chuàng)新

5

步伐，金融企業(yè)步入混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代，對(duì)人才素質(zhì)要求具備新的特點(diǎn)，如銀行可以辦保險(xiǎn)、

證券等業(yè)務(wù)或開(kāi)設(shè)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)，要求銀行從業(yè)人員同時(shí)具備基礎(chǔ)證券保險(xiǎn)類專業(yè)知

識(shí)，而新形勢(shì)下熟悉混業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的人才匱乏，與創(chuàng)新業(yè)務(wù)配套的基礎(chǔ)類人才培養(yǎng)相對(duì)

滯后，如證券基金產(chǎn)品銷售、營(yíng)銷、客服類崗位依舊呈現(xiàn)快速增長(zhǎng)和供不應(yīng)求態(tài)勢(shì)。從

智聯(lián)招聘針對(duì)金融行業(yè)供需調(diào)查的情況來(lái)看，2015年金融企業(yè)發(fā)布職位占比高居首位

的就是投資理財(cái)崗，對(duì)于銀行、證券、基金、信托、保險(xiǎn)都需要此崗位的人才；從城市

需求數(shù)據(jù)來(lái)看，對(duì)投資理財(cái)服務(wù)需求量最大的前三大城市分別為北京（21%）、上海（9%）

和深圳（8%）。廣東省發(fā)布的《2013年第四季度雇主招聘意愿調(diào)查報(bào)告》顯示，僅2015

年12月珠三角地區(qū)金融/投資/證券行業(yè)的網(wǎng)上發(fā)布職位數(shù)就合計(jì)2萬(wàn)余個(gè)，同比上漲

65.3%，占全國(guó)總量的13.8%。其中深圳行業(yè)需求量保持大漲態(tài)勢(shì)，占據(jù)珠三角地區(qū)半

壁江山，廣州市緊隨其后。

金融機(jī)構(gòu)是金融專業(yè)人才就業(yè)的主要需求市場(chǎng)。例如根據(jù)銀行對(duì)崗位需求來(lái)分，員

工可分成管理類、專業(yè)類、銷售類、操作類。銷售類和操作類員工是屬于服務(wù)類人員，

是銀行需求量最大的部分，也是目前銀行在不斷擴(kuò)充的部分，如綜合柜員、大堂（服務(wù)）

經(jīng)理、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理等。這類人才必須對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)和各種金融產(chǎn)品具有全面、

深入的認(rèn)識(shí)，對(duì)當(dāng)今市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和客戶偏好也要有一定的了解。證券與保險(xiǎn)行業(yè)的人才分

類是：技術(shù)型人才、管理型人才、與客戶打交道的銷售服務(wù)類人才，當(dāng)然需求量最大的

是銷售服務(wù)類人員。從許多優(yōu)秀人才成長(zhǎng)經(jīng)歷來(lái)看，只有經(jīng)過(guò)第一線銷售崗位的磨練才

最有發(fā)展?jié)摿?，一開(kāi)始做管理的可能性越來(lái)越小。結(jié)合高職教育培養(yǎng)對(duì)象的特質(zhì)和目前

金融行業(yè)對(duì)人才需求的特點(diǎn)，我們有理由認(rèn)為致力于培養(yǎng)金融營(yíng)銷、金融業(yè)務(wù)操作和金

融客戶服務(wù)三方面的人才是高職投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的明智選擇。一是金融營(yíng)

銷人才：大量擴(kuò)充這類人才成為幾乎所有金融機(jī)構(gòu)的共識(shí)，營(yíng)銷業(yè)務(wù)人員以經(jīng)驗(yàn)和客源

見(jiàn)長(zhǎng)，特別是一線業(yè)務(wù)拓展人員更成為青睞的對(duì)象；二是金融業(yè)務(wù)操作人才：以綜合柜

員為代表的金融業(yè)務(wù)操作人員并不關(guān)注于高學(xué)歷，而是強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)技能等職業(yè)素養(yǎng)，這與

高職人才培養(yǎng)注重實(shí)踐的特征是相符的；三是金融企業(yè)客戶服務(wù)人員：在客戶經(jīng)濟(jì)時(shí)代，

無(wú)論是銀行、保險(xiǎn)公司還是證券機(jī)構(gòu)都需要大量高素質(zhì)的客戶服務(wù)人才。另外非銀行的

金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)的金融業(yè)務(wù)部門的人才需求會(huì)稍有不同，但總體素質(zhì)和技能

6

要求基本一致。所以，培養(yǎng)心理素質(zhì)、品格素質(zhì)、技能素質(zhì)、綜合素質(zhì)都過(guò)硬的“泛金

融”人才將能很好的滿足市場(chǎng)需求。

3.學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)的需要

《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020年）》將終身教育理念作為重

要指導(dǎo)思想，將學(xué)習(xí)型社會(huì)建設(shè)放在更加突出的位置，提出了“到2020年，基本實(shí)現(xiàn)教

育現(xiàn)代化，基本形成學(xué)習(xí)型社會(huì)，進(jìn)入人力資源強(qiáng)國(guó)行列”的戰(zhàn)略目標(biāo)。而科學(xué)技術(shù)的

迅猛發(fā)展、信息與知識(shí)的急劇增長(zhǎng)、知識(shí)更新的周期縮短、創(chuàng)新的頻率加快，以及人們

對(duì)社會(huì)尊嚴(yán)和生命質(zhì)量的追求等因素，正在促進(jìn)我們學(xué)習(xí)型社會(huì)的形成。

學(xué)習(xí)型、創(chuàng)新型社會(huì)建設(shè)，要求新能源產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷更新知識(shí)和提

高技能，樹(shù)立終身學(xué)習(xí)的理念。光伏發(fā)電技術(shù)及應(yīng)用專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)將為學(xué)校、行業(yè)、

企業(yè)提供一個(gè)自主學(xué)習(xí)和信息交流的平臺(tái)，為中高職學(xué)生提供繼續(xù)教育的通道。隨著我

國(guó)工業(yè)化和城市化的迅速推進(jìn)，社會(huì)需要一個(gè)滿足社會(huì)學(xué)習(xí)者自主學(xué)習(xí)的服務(wù)平臺(tái)。

4.現(xiàn)代職教體系構(gòu)建的需要

投資與理財(cái)專業(yè)教學(xué)資源庫(kù)建成后，不僅能為眾多在校學(xué)生提供及時(shí)、豐富的自主

學(xué)習(xí)資源，更能為廣大社會(huì)學(xué)習(xí)者提供數(shù)量和質(zhì)量足夠的專業(yè)學(xué)習(xí)資源，共同分享建設(shè)

成果，實(shí)現(xiàn)資源利用的最大化，有效推進(jìn)職業(yè)教育學(xué)員自主學(xué)習(xí)能力與水平提高，為搭

建職業(yè)教育終生教育體系打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。同時(shí)，通過(guò)組建共享聯(lián)盟，把資源庫(kù)建成教

與學(xué)的互通平臺(tái)。

開(kāi)展投資與理財(cái)專業(yè)資源庫(kù)建設(shè)，聯(lián)合一批業(yè)內(nèi)著名或別具特色的企業(yè)共同開(kāi)發(fā)建

設(shè)，有利于促進(jìn)高職院校金融技能人才培養(yǎng)與企業(yè)需求的無(wú)縫對(duì)接，形成校企合作互利

共贏的局面，為國(guó)家金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、項(xiàng)目建設(shè)基礎(chǔ)

（一）項(xiàng)目建設(shè)單位優(yōu)勢(shì)

1.學(xué)校整體實(shí)力

深圳信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院創(chuàng)辦于2002年4月，是經(jīng)廣東省人民政府批準(zhǔn)、教育部備

案，由深圳市人民政府舉辦的公辦全日制高等院校。2004年成為“國(guó)家示范性軟件職業(yè)

技術(shù)學(xué)院”建設(shè)院校；2007年以優(yōu)異成績(jī)通過(guò)教育部人才培養(yǎng)工作水平評(píng)估；2010年成

為國(guó)家骨干高職院校建設(shè)單位；2016年通過(guò)國(guó)家骨干校建設(shè)項(xiàng)目以“優(yōu)秀”等級(jí)通過(guò)國(guó)家

驗(yàn)收。

2.專業(yè)綜合實(shí)力

7

（1）專業(yè)教學(xué)條件

深圳信息職業(yè)技術(shù)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)憑借完善的實(shí)踐教學(xué)條件（如表1所示），在

以虛擬工作情境和校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)為基礎(chǔ)的人才培養(yǎng)方面具有比較明顯的有利條件。在校內(nèi)

實(shí)驗(yàn)工程中心建立起“一行”（一家仿真商業(yè)銀行）、“一司”（一家仿真證券公司）、“一

中心”（金融考證中心）、“兩社團(tuán)”（金融技能協(xié)會(huì)和投資理財(cái)協(xié)會(huì)）和6個(gè)金融專項(xiàng)實(shí)

訓(xùn)室共同構(gòu)成的校內(nèi)仿真職業(yè)情境平臺(tái)。

表1投資與理財(cái)專業(yè)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室一覽表

實(shí)訓(xùn)室面設(shè)備資產(chǎn)

實(shí)訓(xùn)室名稱課程名稱實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目

積（m2）（萬(wàn)元）

互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)訓(xùn)（個(gè)人網(wǎng)銀、企

158.2788.9278互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)務(wù)

訓(xùn)室業(yè)網(wǎng)銀、信用卡、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物等）

證券分析實(shí)訓(xùn)證券投資實(shí)務(wù)、金證券模擬交易、證券基本分析與

158.27160.244

室融期貨投資技術(shù)分析實(shí)訓(xùn)、外匯產(chǎn)品交易

銀行會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)（憑證處理、賬務(wù)

銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)、銀

銀行柜員綜合處理等）、銀行柜員綜合業(yè)務(wù)實(shí)

158.27162.581行綜合柜員業(yè)務(wù)、

技能實(shí)訓(xùn)室訓(xùn)、點(diǎn)鈔與計(jì)算實(shí)訓(xùn)（點(diǎn)鈔、計(jì)

點(diǎn)鈔與計(jì)算技術(shù)

算器、翻打傳票）

個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)（理財(cái)技巧、理財(cái)

理財(cái)營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)個(gè)人理財(cái)、金融產(chǎn)

158.27162.662規(guī)劃等）、金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)（營(yíng)銷

室品與營(yíng)銷實(shí)務(wù)

方案、營(yíng)銷技能等）

仿真銀行實(shí)訓(xùn)銀行信貸業(yè)務(wù)、商

321.12200銀行信貸實(shí)訓(xùn)

室業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

仿真證券公司證券投資實(shí)務(wù)、期專業(yè)投資類分項(xiàng)實(shí)訓(xùn)及綜合實(shí)

321.12300

（考證中心）貨交易訓(xùn)

總計(jì)1275.21074.41

投資與理財(cái)專業(yè)堅(jiān)持“以就業(yè)為導(dǎo)向，以培養(yǎng)職業(yè)技能為核心”的理念，結(jié)合學(xué)院

特色及專業(yè)發(fā)展實(shí)際，對(duì)內(nèi)充分挖掘潛力，對(duì)外積極與企業(yè)建立緊密的合作伙伴關(guān)系，

建立“全方位、多形式、深層次”的校企合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了資源互補(bǔ)，共同發(fā)展，目前

與我校投資與理財(cái)專業(yè)建立合作關(guān)系的企業(yè)如下表2所示。

表2投資與理財(cái)專業(yè)已經(jīng)建立校企合作關(guān)系的企業(yè)名單

序號(hào)合作企業(yè)名稱主要實(shí)訓(xùn)內(nèi)容

1招商證券證券投資實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)

2第一創(chuàng)業(yè)證券證券投資實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)

3郵儲(chǔ)銀行深圳分行互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)訓(xùn)、金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)

中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司深圳分公司福田

金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)

4支公司

5中證期貨證券投資實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)

8

6財(cái)富證券金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)、證券投資實(shí)訓(xùn)

銀行柜員綜合實(shí)訓(xùn)、銀行信貸實(shí)訓(xùn)、銀行會(huì)計(jì)與實(shí)

中信銀行香蜜湖支行

7務(wù)實(shí)訓(xùn)

8西南證券濱河大道營(yíng)業(yè)部金融營(yíng)銷、個(gè)人理財(cái)、證券投資實(shí)訓(xùn)等

9金蝶軟件（中國(guó)）有限公司會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)

中信證券公司新聞路營(yíng)業(yè)部實(shí)訓(xùn)基金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)、證券投資實(shí)訓(xùn)

10地

11聯(lián)合證券人民南路營(yíng)業(yè)部實(shí)訓(xùn)基地金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)、證券投資實(shí)訓(xùn)

12聯(lián)合證券深南東路營(yíng)業(yè)部實(shí)訓(xùn)基地金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)、證券投資實(shí)訓(xùn)

13深圳鵬勞人力資源有限公司崗位綜合實(shí)訓(xùn)、頂崗實(shí)習(xí)

14海新投企業(yè)咨詢有限公司崗位綜合實(shí)訓(xùn)、頂崗實(shí)習(xí)

15民生銀行信用卡部金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)

16深圳聚鑫泰投資顧問(wèn)有限公司金融營(yíng)銷實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)實(shí)訓(xùn)

為了能及時(shí)跟蹤市場(chǎng)需求和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要，本專業(yè)每年至少開(kāi)展一次專業(yè)調(diào)研，

了解珠三角地區(qū)以及深圳市對(duì)金融與投資類應(yīng)用技能型人才的需求。本專業(yè)在制定人才培

養(yǎng)方案時(shí)成立了專門的專家委員會(huì)，專家委員會(huì)的成員由社會(huì)、行業(yè)及用人單位的專家、

骨干組成，而且每年都會(huì)修訂一次，及時(shí)更新，這就保證了投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)方案

的與時(shí)俱進(jìn)。根據(jù)金融業(yè)態(tài)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，2016年由二級(jí)學(xué)院統(tǒng)一組織，專業(yè)進(jìn)行

了較為充分的調(diào)研論證，并于4月召開(kāi)了專門的專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)會(huì)議，對(duì)人才培養(yǎng)方

案進(jìn)行了修訂。

經(jīng)過(guò)數(shù)年的發(fā)展，投資與理財(cái)專業(yè)在財(cái)經(jīng)學(xué)院總體發(fā)展規(guī)劃中形成了以師資隊(duì)伍的建

設(shè)與培養(yǎng)為中心，以專業(yè)建設(shè)和人才培養(yǎng)為兩個(gè)基本點(diǎn)，以校企合作、科學(xué)研究、國(guó)際化

合作與信息技術(shù)的利用為抓手，逐步形成了自身的四大特色。

第一，積極開(kāi)展行業(yè)企業(yè)調(diào)研，深入研討教學(xué)教研改革相關(guān)命題，從而帶動(dòng)人才培養(yǎng)

質(zhì)量的提升，并根據(jù)金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際，通過(guò)小額訂單等模式確立了“高比率、高質(zhì)量雙高

就業(yè)”的專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)；

第二，注重學(xué)生后續(xù)教育引領(lǐng)和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)，通過(guò)企業(yè)就業(yè)前提前介入，對(duì)學(xué)

生未來(lái)職業(yè)能力提升和發(fā)展路徑進(jìn)行輔導(dǎo)，最終達(dá)到學(xué)生畢業(yè)后進(jìn)入職業(yè)領(lǐng)域體現(xiàn)出“高競(jìng)

爭(zhēng)力、高滿意度雙高發(fā)展”的實(shí)效；

第三，深化“校企合作雙主體、校內(nèi)校外雙平臺(tái)”的內(nèi)涵，推動(dòng)校企雙方在資源共享、

技術(shù)支持、相互服務(wù)、共建和諧社會(huì)等方面的進(jìn)一步合作；

第四，以課程教學(xué)為基礎(chǔ)，以學(xué)業(yè)導(dǎo)師制度+帶班導(dǎo)師為素質(zhì)教育推手，以學(xué)生技能競(jìng)

賽+學(xué)生技能協(xié)會(huì)為技能訓(xùn)練軌道，逐步推進(jìn)人才培養(yǎng)“高素質(zhì)、高技能雙核能力集成”。

9

（2）本專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量

迄今為止，投資與理財(cái)專業(yè)已為深圳金融行業(yè)輸送近1000名高端技能人才，其中佼

佼者已經(jīng)成為所在企業(yè)的中堅(jiān)力量。為了進(jìn)行專業(yè)建設(shè)的準(zhǔn)確定位、人才培養(yǎng)模式的合理

制定及實(shí)施、教學(xué)資源的有序建立，投資與理財(cái)專業(yè)由專業(yè)主任帶領(lǐng)，就人才需求情況、

專業(yè)典型工作任務(wù)和職業(yè)崗位能力、學(xué)生就業(yè)情況等多個(gè)維度進(jìn)行了多次調(diào)研。調(diào)研小組

制定了統(tǒng)一的調(diào)研計(jì)劃，采取了網(wǎng)絡(luò)、電話、走訪等多種形式。調(diào)研內(nèi)容包括企業(yè)基本信

息采集表、崗位工作任務(wù)與職責(zé)調(diào)研表、人才需求調(diào)研表、畢業(yè)生就業(yè)反饋調(diào)研表、學(xué)習(xí)

模式調(diào)研等原始調(diào)研材料。調(diào)研主要在人才需求、職業(yè)崗位能力描述、學(xué)生就業(yè)情況反饋

等諸多方面產(chǎn)生了諸多對(duì)專業(yè)建設(shè)頗具參考意義的結(jié)論。

第一，畢業(yè)生就業(yè)情況表現(xiàn)優(yōu)良。就畢業(yè)生就業(yè)情況來(lái)看，通過(guò)對(duì)就業(yè)情況跟蹤調(diào)查

得知，本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后有95%左右選擇在深圳就業(yè)，初次就業(yè)率近5年均在98.5%以上，

用人單位對(duì)本專業(yè)畢業(yè)生的綜合素質(zhì)滿意率很高（90%以上），根據(jù)麥可思公司2013年

提供的學(xué)生就業(yè)分析報(bào)告，我校投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力指數(shù)94.58%，名列全

校43個(gè)專業(yè)前列。

第二，專業(yè)影響力正在逐漸加強(qiáng)。就專業(yè)當(dāng)前建設(shè)水平來(lái)看，我校投資與管理專業(yè)已

在全國(guó)居于比較靠前的水平，專業(yè)不但建成了校級(jí)示范實(shí)訓(xùn)基地，還獲得了校本教學(xué)資源

庫(kù)立項(xiàng)，兩門省精品資源共享課程立項(xiàng)，同時(shí)入選中外教育友好合作協(xié)會(huì)“中外合作辦學(xué)‘百

千萬(wàn)’項(xiàng)目”。

第三，學(xué)生技能競(jìng)賽方面也碩果累累。近3年投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生為主或參與，在全

國(guó)各類技能比賽中所獲得了較為矚目的榮譽(yù)（表3）。

表3近三年投資與理財(cái)類專業(yè)近年學(xué)生技能競(jìng)賽情況一覽

序號(hào)獲獎(jiǎng)時(shí)間賽事名稱主辦單位參賽學(xué)生指導(dǎo)老師所獲獎(jiǎng)項(xiàng)

全國(guó)大學(xué)全國(guó)金融職陳偉英林麗

2013/梁立陳登峰

生銀行綜合業(yè)務(wù)業(yè)教育教學(xué)麗歐曉丹//團(tuán)體一等獎(jiǎng)

12013.09/姚瓊

技能大賽指導(dǎo)委員

年全國(guó)職陳偉英林麗

2014廣東省教育/

業(yè)院校技能大賽麗歐曉丹梁立陳登峰團(tuán)體一等獎(jiǎng)

22014.05廳//

高職組廣東省賽

年全國(guó)職張婉儀曾欽

2014廣東省教育/

業(yè)院校技能大賽深陳琳姚瓊金娟團(tuán)體一等獎(jiǎng)

32014.05廳//

高職組廣東省賽

“2014全國(guó)金融全國(guó)金融職2013級(jí)金融

與證券投資模擬業(yè)教育教學(xué)管理專業(yè)2肖亞紅/耿國(guó)團(tuán)體一等獎(jiǎng)（第

42014.06

實(shí)訓(xùn)大賽”華南賽指導(dǎo)委員班全體同學(xué)靖/方媛一名）

區(qū)

“2014全國(guó)金融全國(guó)金融職2013級(jí)金融

肖亞紅/耿國(guó)團(tuán)體一等獎(jiǎng)（第

52014.09與證券投資模擬業(yè)教育教學(xué)管理專業(yè)2

靖/方媛一名）

實(shí)訓(xùn)大賽”全國(guó)總指導(dǎo)委員班全體同學(xué)

10

決賽

全國(guó)金融全國(guó)金融職

2015肖亞紅耿國(guó)

與證券投資模擬業(yè)教育教學(xué)鄭浩鑫/全國(guó)個(gè)人亞軍

62015.05靖王溪若

實(shí)訓(xùn)大賽指導(dǎo)委員/

團(tuán)體一等獎(jiǎng)一

2015年全國(guó)大全國(guó)金融職吳曉蘭/林凱項(xiàng)（第一名）、

72015.10學(xué)生銀行綜合業(yè)業(yè)教育教學(xué)師/張欣/蔡勇吳萍/王溪若個(gè)人一等獎(jiǎng)三

務(wù)技能大賽指導(dǎo)委員濤項(xiàng)、個(gè)人二等獎(jiǎng)

一項(xiàng)

團(tuán)體二等獎(jiǎng)一

2015年全國(guó)大全國(guó)金融職蔡裕濤/林俊項(xiàng)、個(gè)人一等獎(jiǎng)

82015.10學(xué)生保險(xiǎn)綜合業(yè)業(yè)教育教學(xué)溪/鐘佳潔/林張嫄/王麗一項(xiàng)、個(gè)人二等

務(wù)技能大賽指導(dǎo)委員曉云獎(jiǎng)一項(xiàng)、個(gè)人三

等獎(jiǎng)兩項(xiàng)

第八屆全國(guó)大學(xué)兩廣賽區(qū)一等

中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)許家歡謝濠

生網(wǎng)絡(luò)商務(wù)創(chuàng)新//張嫄獎(jiǎng)、全國(guó)總決賽

92015.12協(xié)會(huì)林秀玲

應(yīng)用大賽二等獎(jiǎng)

團(tuán)體一等獎(jiǎng)一

全國(guó)大學(xué)全國(guó)金融職鄭浩鑫蔡賢項(xiàng)、個(gè)人一等獎(jiǎng)

2015/耿國(guó)靖肖亞

生投資理財(cái)規(guī)劃業(yè)教育教學(xué)暖梁家澍林/兩項(xiàng)（鄭浩鑫第

102015.11//紅方媛

大賽指導(dǎo)委員曉華/一名）、個(gè)人三

等獎(jiǎng)兩項(xiàng)

第四，學(xué)生創(chuàng)業(yè)起步生機(jī)勃勃。投資與理財(cái)專業(yè)的學(xué)生創(chuàng)業(yè)的積極性普遍較高，每年

都會(huì)有在校生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)的案例，其中有些取得了較好的效果。譬如江濤同學(xué)2014年曾參

加由中國(guó)計(jì)算機(jī)協(xié)會(huì)主辦的大學(xué)生創(chuàng)業(yè)大賽，并作為唯一的高職團(tuán)隊(duì)與中科院、清華、MIT

的碩士生博士生一起獲得了創(chuàng)業(yè)金獎(jiǎng)，得到了鄭州市政府資助的50萬(wàn)元啟動(dòng)資金和3年

無(wú)償辦公場(chǎng)地使用權(quán)。

（3）本專業(yè)社會(huì)認(rèn)可度

通過(guò)搜集來(lái)的137份問(wèn)卷進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)用人單位對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生整體比

較滿意，其中109份和23份問(wèn)卷顯示我專業(yè)畢業(yè)生整體質(zhì)量評(píng)價(jià)等級(jí)為高和較高，分

別占總問(wèn)卷數(shù)的79.6%和16.8%，總計(jì)96.4%，用人單位對(duì)學(xué)院投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生

的整體素質(zhì)比較滿意。

第一，綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)。表4中的綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)包括綜合素質(zhì)，工作態(tài)度，專業(yè)技術(shù)

和思想政治四個(gè)方面的情況評(píng)價(jià)。137份問(wèn)卷中，有117份對(duì)我專業(yè)學(xué)生評(píng)價(jià)為優(yōu)秀，

占總?cè)藬?shù)的85.5%，有116份認(rèn)為學(xué)生工作態(tài)度優(yōu)秀，占總?cè)藬?shù)的84.7%。另外在專

業(yè)技術(shù)和思想政治方面，分別有95份和128份問(wèn)卷認(rèn)為學(xué)生優(yōu)秀，占比為69.3%和

93.1%。從表21中可以看出我專業(yè)畢業(yè)生的綜合素質(zhì)、工作態(tài)度和思想政治方面有較

高優(yōu)秀率，說(shuō)明用人單位對(duì)我專業(yè)畢業(yè)生的綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)非常滿意。此外，專業(yè)技術(shù)方

面的優(yōu)秀率稍低，說(shuō)明我專業(yè)畢業(yè)生在專業(yè)技術(shù)方面需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

11

表4用人單位對(duì)畢業(yè)生綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)表

優(yōu)秀良好一般差優(yōu)良率

評(píng)價(jià)

百分人

指標(biāo)人數(shù)百分比人數(shù)百分比人數(shù)百分比人數(shù)百分比

比數(shù)

綜合素質(zhì)11785.4%2014.6%∕∕∕∕137100%

工作態(tài)度11684.7%1813.1%32.2%∕∕13497.8%

專業(yè)技術(shù)9569.3%4129.9%10.9%∕∕13699.1%

思想政治12893.1%75.1%21.8%∕∕13498.2%

第二，職業(yè)素質(zhì)。表5中的職業(yè)素質(zhì)評(píng)價(jià)指標(biāo)包括團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力、獨(dú)立工作能力、

組織管理能力、敬業(yè)精神和服務(wù)意識(shí)五個(gè)方面的情況評(píng)價(jià)。137份問(wèn)卷中，有119份認(rèn)

為我專業(yè)學(xué)生團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力優(yōu)秀，占總?cè)藬?shù)的86.9%；有97份認(rèn)為學(xué)生獨(dú)立工作能力

優(yōu)秀，占總?cè)藬?shù)的70.8%；86份認(rèn)為學(xué)生組織管理能力方面優(yōu)秀，占比為62.8%。另

外在專業(yè)技術(shù)和思想政治方面，分別有119份和112份問(wèn)卷認(rèn)為學(xué)生優(yōu)秀，占比為

86.9%和81.8%。從表5可以看出，我院投資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生的綜合素質(zhì)、工作態(tài)度

和思想政治方面優(yōu)秀率非常高，并且沒(méi)有一個(gè)同學(xué)獲得差評(píng)，說(shuō)明用人單位對(duì)投資與理

財(cái)專業(yè)畢業(yè)生的綜合指標(biāo)評(píng)價(jià)是比較高的。這與投資與理財(cái)專業(yè)平時(shí)注重對(duì)畢業(yè)生嚴(yán)格

教育管理，注重培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐能力、提高學(xué)生專業(yè)技能水平有著密切的關(guān)系。此外，投

資與理財(cái)專業(yè)畢業(yè)生組織管理能力優(yōu)秀率為62.8%，稍微偏低，這說(shuō)明畢業(yè)生以后要在

工作崗位上加以鍛煉和提高，同時(shí)也說(shuō)明，學(xué)校在教育階段要多組織相關(guān)活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)

學(xué)生在組織管理能力和培養(yǎng)。

表5用人單位對(duì)畢業(yè)生職業(yè)素質(zhì)評(píng)價(jià)表

優(yōu)秀良好一般差優(yōu)良率

評(píng)價(jià)

單位單位百分單位單位百分單位

指標(biāo)百分比百分比百分比

數(shù)數(shù)比數(shù)數(shù)比數(shù)

團(tuán)隊(duì)協(xié)作12.4

11986.9%1710.7%∕∕13699.3%

能力%

獨(dú)立工作27.7

9770.8%3821.5%∕∕13598.5%

能力%

組織管理32.1

8662.8%4475.1%∕∕13094.9%

能力%

12.4

敬業(yè)精神11986.9%1742.9%∕∕13397.1%

%

16.8

服務(wù)意識(shí)11281.8%2321.5%∕∕13598.5%

%

第三，身心素質(zhì)。表6中的身心素質(zhì)指標(biāo)包括身體素質(zhì)、人際交往、適應(yīng)能力、承

受壓力能力和可持續(xù)發(fā)展能力五個(gè)方面。137份問(wèn)卷中，有112份認(rèn)為我專業(yè)學(xué)生身體

素質(zhì)優(yōu)秀，占總?cè)藬?shù)的81.8%；有109份認(rèn)為學(xué)生人際交往能力優(yōu)秀，占總?cè)藬?shù)的

12

79.6%；106份認(rèn)為學(xué)生適應(yīng)能力優(yōu)秀，占比為77.4%。另外在承受壓力能力和可持續(xù)

發(fā)展方面，分別有96份和108份問(wèn)卷認(rèn)為學(xué)生優(yōu)秀，占比為70.1%和78.8%。從表中

可以看出我專業(yè)畢業(yè)生身心素質(zhì)方面優(yōu)秀率非常高，說(shuō)明用人單位對(duì)我專業(yè)畢業(yè)生的身

心素質(zhì)評(píng)價(jià)是比較高的。這與我院平時(shí)注重對(duì)畢業(yè)生嚴(yán)格教育管理，注重培養(yǎng)學(xué)生實(shí)踐

能力、提高學(xué)生專業(yè)技能水平有著密切的關(guān)系。如果按照優(yōu)良率來(lái)評(píng)價(jià)，我專業(yè)學(xué)生在

五項(xiàng)指標(biāo)的優(yōu)良率均超過(guò)了95%，說(shuō)明學(xué)生們?cè)谏硇乃刭|(zhì)方面表現(xiàn)很好。

表6畢業(yè)生專業(yè)技能與實(shí)踐能力評(píng)價(jià)表

優(yōu)秀良好一般差優(yōu)秀率

評(píng)價(jià)指標(biāo)人人人人人

百分比百分比百分比百分比百分比

數(shù)數(shù)數(shù)數(shù)數(shù)

身體素質(zhì)11281.8%2316.8%21.5%∕∕13598.5%

人際交往10979.6%2619.0%21.5%∕∕13598.5%

適應(yīng)能力10677.4%2921.2%10.7%∕∕13699.3%

承受壓力能

9670.1%3525.5%64.4%∕∕13094.9%

力

可持續(xù)發(fā)展

10878.8%2719.7%21.5%∕∕13598.5%

能力

第四，用人單位滿意的各方面能力。表7列出了用人單位對(duì)我專業(yè)學(xué)生最滿意的各

種能力進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，能力指標(biāo)包括工作能力、社交能力、管理能力、穩(wěn)定性、敬業(yè)精神、

創(chuàng)新能力和其它等幾個(gè)方面。從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上觀察，用人單位對(duì)學(xué)生在工作中的表現(xiàn)的各

項(xiàng)能力評(píng)價(jià)中，最滿意的是工作能力和敬業(yè)精神，137份問(wèn)卷中分別有103份和88份

表示對(duì)工作能力和敬業(yè)精神滿意，占總數(shù)的75.2%和64.2%，這說(shuō)明我專業(yè)學(xué)生普遍在

工作中表現(xiàn)的敬業(yè)和工作能力較強(qiáng)。相比較而言，管理能力和創(chuàng)新能力有所不足，分別

只有28.5%和32.1%的問(wèn)卷表示對(duì)這兩項(xiàng)能力表示滿意。企業(yè)較看重員工的性格因素。

善于交流、有一個(gè)好人緣的員工其實(shí)交際能力比較好，更受企業(yè)歡迎。這樣的人有一種

親和力，能夠很好地與同事合作，輕松地與客戶溝通從而贏得客戶。

表7畢業(yè)生專業(yè)技能與實(shí)踐能力評(píng)價(jià)表

用人單位滿

工作能管理能敬業(yè)精

意學(xué)生哪些社交能力穩(wěn)定性好創(chuàng)新能力其它

力力神

方面的能力

人數(shù)10374395688442

百分比75.20%54.00%28.50%40.90%64.20%32.10%1.40%

綜合以上分析，用人單位對(duì)我專業(yè)畢業(yè)生整體上非常滿意，很多長(zhǎng)期合作的企業(yè)紛

紛加大了對(duì)我院畢業(yè)學(xué)生的錄用比例，有些企業(yè)甚至采取了訂單式合作方式。這些充分

體現(xiàn)了社會(huì)對(duì)我院投資與理財(cái)專業(yè)辦學(xué)模式及畢業(yè)學(xué)生的肯定。

13

2.專業(yè)綜合實(shí)力

（1）課程開(kāi)發(fā)體系

為使投資與理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)的人才能更吻合金融行業(yè)企業(yè)的需求，本在專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)

委員會(huì)的基礎(chǔ)上，通過(guò)開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研與邀請(qǐng)金融行業(yè)企業(yè)專家座談等多種形式，納入銀

行、證券公司、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)骨干、企業(yè)一線技術(shù)人員、專業(yè)教師及校內(nèi)外職業(yè)教育專

家，組建了一個(gè)專業(yè)結(jié)構(gòu)合理、崗位層次齊全的專業(yè)課程體系開(kāi)發(fā)組，確定學(xué)生應(yīng)具備

的知識(shí)和能力，開(kāi)發(fā)專業(yè)課程體系，具體如圖3所示。

按照職業(yè)能力系統(tǒng)化的方法開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)課程，對(duì)專業(yè)主干課程進(jìn)行內(nèi)容整合，增強(qiáng)理

論課程的適應(yīng)性、實(shí)用性、實(shí)踐性、超前性。根據(jù)高職金融管理專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)，對(duì)現(xiàn)行

課程體系進(jìn)行大膽的有機(jī)整合，強(qiáng)化理論性課程與應(yīng)用性課程之間的融會(huì)貫通。理論課

程的教學(xué)以注重應(yīng)用性、培養(yǎng)解決實(shí)際問(wèn)題能力為目的，進(jìn)行課程教學(xué)模式和教學(xué)方法，

考試方法的改革?！督鹑趯W(xué)基礎(chǔ)》、《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》、《金融法規(guī)劃與案例》等課程采

用案例教學(xué)法，在案例剖析中培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用專業(yè)理論分析問(wèn)題的能力；《銀行柜面業(yè)務(wù)》、

《銀行會(huì)計(jì)》等課程引入情景模擬演練教學(xué)法，增加現(xiàn)場(chǎng)的真實(shí)感；《證券投資》、《保

險(xiǎn)實(shí)務(wù)》、《期貨投資》、《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》、《財(cái)務(wù)報(bào)表分析》等課程結(jié)合學(xué)生實(shí)習(xí)經(jīng)

歷采用綜合性課業(yè)的教學(xué)模式，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維能力和解決實(shí)際問(wèn)題的能力。

圖4專業(yè)課程體系開(kāi)發(fā)組構(gòu)架圖

（2）教學(xué)團(tuán)隊(duì)建設(shè)

投資與理財(cái)專業(yè)具有一支專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)、實(shí)踐教學(xué)豐富，熱愛(ài)教學(xué)、熱心改革、專

兼結(jié)合、結(jié)構(gòu)合理的高學(xué)歷、高素質(zhì)的專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)。投資理財(cái)專業(yè)及專業(yè)群不斷加強(qiáng)

工學(xué)結(jié)合模式下的師資隊(duì)伍建設(shè)，為本專業(yè)（群）的持續(xù)發(fā)展，奠定了扎實(shí)的人才基礎(chǔ)。

在我校實(shí)施的“‘兩雙’（‘雙高’、‘雙師’）人才強(qiáng)?！睉?zhàn)略指引下，專業(yè)建設(shè)了一支高素

14

質(zhì)復(fù)合型師資隊(duì)伍。截至2016年4月投資與理財(cái)專業(yè)有專任教師（包含新進(jìn)教師）共

8名，行政兼任教師3名，外聘兼職指導(dǎo)教師7人。校內(nèi)專任教師與兼職兼課任課教師

比例達(dá)到1:1.25。專業(yè)（群）8名專任教師中，全部具有博士學(xué)位。專任教師中“雙師型”

教師8人，占專任教師的100%；具有高級(jí)職稱的教師4人，占專任教師的50%。其中

校級(jí)骨干教師一名（肖亞紅，博士，副教授）。2016年3月后，新進(jìn)教師2人，其中“雙

師型”教師2人；新聘企業(yè)實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師1人。

（3）教學(xué)資源開(kāi)發(fā)

在課程體系與教學(xué)內(nèi)容改革的基礎(chǔ)上，建設(shè)以精品課程、“大課程觀”課程、金融專

業(yè)群校本教學(xué)資源庫(kù)為載體的多門核心課為主，網(wǎng)絡(luò)課程為為輔的共享教學(xué)資源，具體如

表8所示。

表8金融類專業(yè)課程資源一覽表

序號(hào)課程類別數(shù)量課程名稱狀態(tài)主持人

2009年廣東省精品課程：《銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)》已結(jié)項(xiàng)吳萍

年廣東省質(zhì)量工程高職類立項(xiàng)建設(shè)項(xiàng)已立項(xiàng)，建

省級(jí)精品2013吳萍

門目：《銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)》設(shè)中。

1課程類3

廣東省精品資源共享課程：《銀行軟已立項(xiàng)，建

2015吳萍

件應(yīng)用》設(shè)中。

校本教學(xué)已立項(xiàng)，建

門《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》、《金融學(xué)基礎(chǔ)》等王溪若

2資源庫(kù)19設(shè)中。

《銀行軟件應(yīng)用》已結(jié)項(xiàng)吳萍

學(xué)院“大課

33門《互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)務(wù)》已結(jié)項(xiàng)。金娟

程觀”課程

《證券投資實(shí)務(wù)》已結(jié)項(xiàng)。趙根宏

《銀行軟件應(yīng)用》已建成吳萍

《點(diǎn)鈔與計(jì)算器》已建成吳萍

《銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)》已建成梁立

《國(guó)際金融實(shí)務(wù)》已建成王升

《證券投資》已建成曹先國(guó)

網(wǎng)絡(luò)課程《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》已建成趙根宏

4（BB網(wǎng)絡(luò)13門《金融理財(cái)與客戶經(jīng)理》已建成陳登峰

教學(xué)平臺(tái)）《銀行軟件應(yīng)用》已建成梁立

《互聯(lián)網(wǎng)金融》已建成金娟

《銀行軟件應(yīng)用》已建成梁立

《金融學(xué)基礎(chǔ)》已建成肖亞紅

《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》已建成王升

《個(gè)人理財(cái)》已建成王升

完善了理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)雙軌運(yùn)行的教學(xué)模式。在專業(yè)教學(xué)計(jì)劃中，分別設(shè)計(jì)了

理論教學(xué)體系和實(shí)踐教學(xué)體系，體現(xiàn)理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)雙線運(yùn)行，相應(yīng)理論課程與實(shí)

習(xí)實(shí)訓(xùn)活動(dòng)相互交叉有機(jī)融會(huì)的特點(diǎn)。建立適應(yīng)實(shí)踐教學(xué)規(guī)律和專業(yè)特點(diǎn)的教學(xué)運(yùn)行機(jī)

制，以產(chǎn)學(xué)合作促進(jìn)實(shí)踐教學(xué)的內(nèi)涵發(fā)展。投資與理財(cái)專業(yè)本身具有的實(shí)踐性和綜合應(yīng)

用性特點(diǎn)決定了該專業(yè)教學(xué)運(yùn)行上必須突破課內(nèi)與課外、學(xué)期與假期、學(xué)校和企業(yè)的界

15

限，靈活調(diào)整課時(shí)，按商業(yè)季節(jié)規(guī)律安排實(shí)踐實(shí)訓(xùn)活動(dòng)。實(shí)踐教學(xué)以突出綜合應(yīng)用性為

特征探索建立綜合性課業(yè)的教學(xué)模式。

（4）社會(huì)服務(wù)

投資與理財(cái)專業(yè)在注重內(nèi)涵發(fā)展的同時(shí)，積極發(fā)揮高職院校的社會(huì)服務(wù)職能，主要

體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：

第一，建立校企合作指導(dǎo)委員會(huì)。專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)由校內(nèi)教師與校外企業(yè)專家

組成，其中有多位金融機(jī)構(gòu)的中高層崗位領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)人才培養(yǎng)方案修訂、訂單培養(yǎng)協(xié)議、

校企專業(yè)共建等形式，為企業(yè)發(fā)展提供符合其需要的人才供給是專業(yè)社會(huì)服務(wù)的重要形

式。

第二，建立教師到企業(yè)頂崗工作或?qū)嵙?xí)鍛煉制度。如：安排教師做企業(yè)的兼職技術(shù)

顧問(wèn)；教師跟隨頂崗實(shí)習(xí)的學(xué)生下企業(yè)進(jìn)行鍛煉；利用假期、雙修日到企事業(yè)單位頂崗

實(shí)踐；到校外實(shí)踐實(shí)訓(xùn)基地掛職鍛煉等。

第三，開(kāi)展訂單培養(yǎng)。為企業(yè)“量身定做”其需要的人才，減少招聘成本，提高用人

效益，取得了較好的效果，開(kāi)展訂單培養(yǎng)164人次。

第四，開(kāi)展培訓(xùn)工作。為合作企業(yè)開(kāi)展新員工入職培訓(xùn)、員工轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)，近兩年

（2013-2014）累計(jì)培訓(xùn)企業(yè)員工1265人次，實(shí)現(xiàn)了校企雙贏，具體情況見(jiàn)表7所示。

表9社會(huì)服務(wù)（企業(yè)培訓(xùn)）列表

序號(hào)培訓(xùn)課程名稱培訓(xùn)類型培訓(xùn)地點(diǎn)主講人培訓(xùn)人數(shù)

深圳市金政軟件技術(shù)有

1金融學(xué)基本知識(shí)企業(yè)職工技術(shù)培訓(xùn)金娟155

限公司

會(huì)計(jì)準(zhǔn)則修訂與會(huì)計(jì)

2企業(yè)職工技術(shù)培訓(xùn)深圳威靈實(shí)業(yè)有限公司劉汶德274

實(shí)操

3宏觀金融理念其他社會(huì)化培訓(xùn)深圳大學(xué)肖亞紅165

會(huì)計(jì)準(zhǔn)則修訂與會(huì)計(jì)深圳市敏匯智達(dá)投資發(fā)

4企業(yè)職工技術(shù)培訓(xùn)秦佳126

實(shí)操展有限公司

個(gè)人財(cái)富管理理念與

5其他社會(huì)化培訓(xùn)深圳大學(xué)肖亞紅135

投資品種選擇

當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分深圳市金政軟件技術(shù)有

6企業(yè)職工技術(shù)培訓(xùn)金娟195

析與投資品種選擇限公司

深圳市敏匯智達(dá)投資發(fā)

7財(cái)務(wù)軟件應(yīng)用與實(shí)務(wù)企業(yè)職工技術(shù)培訓(xùn)劉汶德180

展有限公司

投資品