個金部-高級沃德客戶經(jīng)理試題庫

?判斷題

1.太平洋薪金卡可以透支消費。（鏡）

2.在柜臺辦理代發(fā)工資用途太平洋借記卡可以免除工本費和年費。（M）

3.代發(fā)工資用途太平洋借記卡享受異地ATM跨行取款免手續(xù)費的優(yōu)惠。（鎮(zhèn)）

4.太平洋薪金卡卡面為源源不斷的標(biāo)準(zhǔn)卡可以在柜臺辦理即辦卡。（錯）

5.代發(fā)工資業(yè)務(wù)應(yīng)與代發(fā)單位簽訂《薪酬費用代發(fā)合同》。（對）

6.柜臺辦理代發(fā)工資用途太平洋借記卡即辦卡時，客戶只需要提供身份證件即可。（蟄）

7.代發(fā)工資業(yè)務(wù)對于發(fā)放低保費用、現(xiàn)役軍人津貼等可以給予手續(xù)費免費的優(yōu)惠。（對）

8.太平洋薪金卡可以辦理附屬卡。（蟄）

9.目前，代發(fā)工資業(yè)務(wù)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)為0.5元/筆。（錯）

10.代發(fā)工資業(yè)務(wù)只能代理企業(yè)給員工發(fā)放工資。（蟄）

11.我行可為符合標(biāo)準(zhǔn)的代發(fā)單位發(fā)行聯(lián)名薪金卡。（近）

12.代發(fā)工資用途太平洋卡只能享受工本費減免的優(yōu)惠。（鍍）

13.我行代發(fā)業(yè)務(wù)只能受理發(fā)放工資、福利費和獎金。（世）

14.我行僅支持針對集團客戶發(fā)放薪金聯(lián)名卡。（鎮(zhèn)）

15.代發(fā)客戶可享受每月前2筆同城跨行ATM取款手續(xù)費減免。（對）

16.代發(fā)客戶可享受每月前2筆異地同行柜臺取款手續(xù)費減免。（鍍）

17.薪金卡不能代發(fā)公積金。（錯）

18.單位辦理代發(fā)業(yè)務(wù)是僅填寫《代付業(yè)務(wù)申請表》即可，無須再簽訂《代付業(yè)務(wù)協(xié)議》。（蟄）

19.一個交銀理財主帳戶可簽約多個子帳戶。（對）

20.我行對交銀理財客戶實行交銀理財卡/賬戶合一收費，該費用為賬戶管理費。（對）

21.交銀理財?shù)钠放贫ㄎ皇牵簽橹懈叨丝蛻籼峁╈`活、便捷、禮遇的綜合理財服務(wù)品牌。（錯）

22.一個循環(huán)貸款額度是指匯總客戶交銀理財賬戶所有本外幣定期整存整取存款，并按90%的最高

限，確定一個循環(huán)貸款額度。（錯）

23.綜合對賬單可以在柜臺打印，也可以在通過電郵獲得。（鍍）

24.使用交銀理財卡可減免每月前兩筆同城跨行ATM取款手續(xù)費。（對）

25.交銀理財卡的年費為每年10元。（錯）

26.銀行卡是指由商業(yè)銀行向社會發(fā)行的，必須具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能的

信用支付工具。（道）

27.銀行卡根據(jù)發(fā)行對象不同可分為信用卡和借記卡。（錯）

28.借記卡按功能不同可分為轉(zhuǎn)帳卡、專用卡和儲值卡三大類。（亞）

29.借記卡不具備透支功能。（對）

30.貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信

用卡。（對）

31.按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?，我行的信用卡可分為貸記卡和準(zhǔn)貸記卡兩類。（對）

32.目前我行已發(fā)行了太平洋貸記卡、太平洋準(zhǔn)貸記卡、太平洋借記卡。（近）

33.目前我行統(tǒng)一發(fā)行19位太平洋借記卡卡；原已發(fā)行的BIN號為405512、601428、622258、622259

的太平洋借記卡不可繼續(xù)使用。（錯）

34.太平洋卡按發(fā)行對象分為單位（商務(wù)）卡和個人卡，其中個人卡又分為主卡和附屬卡。（亞）

35.目前中國人民銀行規(guī)定貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收單利，透支利率為日

利率萬分之五。（對）

36.持卡人在異地他行POS機上進(jìn)行消費時，必須按每筆2元支付手續(xù)費。（錯）

37.持卡人在其領(lǐng)卡城市之內(nèi)的ATM機跨行取款時,必須按每筆收費不得超過2元支付手續(xù)費。（對）

38.交銀客戶享受的所有銀行產(chǎn)品優(yōu)惠不應(yīng)高于沃德客戶優(yōu)惠。（錯）

39.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)在有關(guān)卡的章程或使用說明中向持卡人說明密碼的重要性及丟失的責(zé)任。（對）

40.發(fā)卡銀行對持卡人的資信資料負(fù)有保密的責(zé)任。（咫）

41.發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應(yīng)當(dāng)為聯(lián)名卡持卡人在聯(lián)名單位用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服

務(wù)。（M）

42.太平洋準(zhǔn)貸記卡和借記卡的年費都為10元/卡。（錯）

43.交通銀行太平洋“金”彩世博卡是我國第一張以中國2010年上海世博會為主題的銀行卡。（對）

44.太平洋“金”彩世博卡是國內(nèi)首張使用環(huán)保材質(zhì)的銀行卡。（對）

45.申請人可辦理19位太平洋借記卡記名卡或非記名卡，非記名卡賬戶采取非實名制，卡面上也不

須打名字。（錯）

46.太平洋借記卡是由交通銀行發(fā)行的帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識以人民幣結(jié)算的金融支付工具（含聯(lián)名/

認(rèn)同卡和照片卡），可在發(fā)卡機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點、電話銀行、網(wǎng)上銀行、多媒體終端等自助設(shè)備和貼

有中國銀聯(lián)標(biāo)識的特約商戶、自動柜員機（ATM）上使用。（對）

47.主卡持卡人無須支付其附屬卡所有的應(yīng)付款項。（蟄）

48.太平洋卡只限持卡人本人使用，不得委托他人代理使用，不得出租或轉(zhuǎn)借，否則，由此引起的

風(fēng)險損失由合法持卡人承擔(dān)。（近）

49.持卡人領(lǐng)取太平洋卡時，應(yīng)立即在太平洋卡背面的簽名欄內(nèi)簽上與申請表上相同的姓名，并在

用卡時使用此簽名。（對）

50.對于暫?？旖堇碡敺?wù)的客戶，待其季均資產(chǎn)恢復(fù)至1萬元以上，將可自動繼續(xù)享受快捷理財

各項優(yōu)惠和服務(wù)。（對）

51.網(wǎng)點可通過0CRM系統(tǒng)為客戶開通快捷理財服務(wù)。（對）

52.時點資產(chǎn)達(dá)到1萬元，但季均資產(chǎn)不足1萬元也可以進(jìn)行快捷理財業(yè)務(wù)開通申請。（對）

53.快捷理財客戶可登錄交行網(wǎng)銀綁定MSN帳號，隨時與快捷理財顧問在線聯(lián)絡(luò)。（對）

54.我行對快捷理財客戶免收手機銀行服務(wù)費。（對）

55.快捷理財服務(wù)是根據(jù)客戶市場需求，主要以電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行、自助終端、短信

平臺等快捷理財渠道為依托，對產(chǎn)品、服務(wù)和渠道進(jìn)行整合包裝，針對潛力客戶群體，提供差

異化渠道服務(wù)、差異化優(yōu)惠價格及差異化理財產(chǎn)品等內(nèi)容的綜合理財服務(wù)。（對）

56.快捷理財客戶無法免費享受手機銀行服務(wù)。（錯）

57.快捷理財服務(wù)的三大快捷包括：快捷入門、快捷尊享、快捷開通。（對）

58.快捷理財?shù)倪m用客戶群體為在交行季均金融資產(chǎn)大于1萬（不含）小于5萬的客戶群體。（鎮(zhèn)）

59.快捷理財顧問不包括MSN在線客服（鎮(zhèn)）

60.快捷理財顧問專為快捷理財客戶提供電話銀行智慧定投業(yè)務(wù)、電話代客交易業(yè)務(wù)、電話銀行財

務(wù)診斷業(yè)務(wù)、交行點點通業(yè)務(wù)。（對）

61.快捷理財?shù)摹伴_通申請”渠道包括自助通（多媒體）、電話銀行人工座席、網(wǎng)銀（注冊版、證書

版）、手機銀行、0CRM系統(tǒng)快捷理財預(yù)開通業(yè)務(wù)。（對）

62.快捷理財客戶專享優(yōu)惠價格不包括每月免收2筆同城跨行取款手續(xù)費。（錯）

63.快捷理財客戶專享優(yōu)惠價格包括免收借記卡年費。（錯）

64.定期存款包括定活兩便儲蓄存款。（錯）

65.公積金卡個人登記號都是身份證號最后加兩個零。（錯）

66.公積金卡的公積金賬戶查詢密碼是身份證后6位。（錯）

67.客戶持公積金對賬簿可以支取公積金。（錯）

68.公積金卡如遺失，可當(dāng)時補制。（錯）

69.退費時只能應(yīng)按客戶原繳費方式退費，即現(xiàn)金繳納的返還現(xiàn)金，用卡繳納的返回到卡內(nèi)。

（對）

70.代收水費和燃?xì)赓M的依據(jù)都是以用戶編號為代收的唯一依據(jù)。（對）

71.客戶通過電話銀行及網(wǎng)上銀行普通版辦理自助繳費業(yè)務(wù)，無需在柜面辦理自助繳費簽約業(yè)務(wù)。

（錯）

72.交銀自助通、支付通不需簽約可辦理自助繳費業(yè)務(wù)。（對）

73.根據(jù)北京市自來水集團要求，我行可以為水費繳費客戶打印發(fā)票。（錯）

74.移動每月1日生成賬單，無法繳費。（對）

75.在ATM上可以繳納移動話費。（對）

76.我行只能按電話號碼為客戶辦理代扣代繳業(yè)務(wù)。（錯）

77.本住房公積金年度繳存的住房公積金（含職工個人繳存和職工所在單位為職工繳存部分），按結(jié)

息日中國人民銀行掛牌公布的活期存款利率計息。（對）

78.公積金聯(lián)名卡的發(fā)卡采用批量發(fā)卡方式，銀行營業(yè)網(wǎng)點柜面不受理即辦即取卡業(yè)務(wù)。（對）

79.公積金聯(lián)名卡免收工本費、年費。（對）

80.太平洋公積金聯(lián)名卡是交通銀行北京市分行與北京住房公積金管理中心合作開發(fā)，具有住房公

積金服務(wù)功能和金融功能的銀行借記卡。（對）

81.ATM不能受理工商銀行借記卡繳納聯(lián)通話費。（錯）

82.考核處罰的適用范圍包括違反個金銷售及操作風(fēng)險管理要求的個金客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、分支

行個金管理人員和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。其中個金客戶經(jīng)理包括沃德客戶經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、市

場推廣經(jīng)理，但不包括沃德客戶經(jīng)理（私人銀行業(yè)務(wù)）。（錯）

83.客戶經(jīng)理通過財富管理平臺辦理開戶、開卡、修改客戶資料等業(yè)務(wù)時，須通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身

份信息系統(tǒng)識別客戶身份信息。（對）

84.實施細(xì)則所稱〃個金合規(guī)銷售及操作“，包括產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、客戶拓展、操作管理系統(tǒng)使

用、客戶經(jīng)理日常行為等方面，違規(guī)銷售或操作行為將造成財產(chǎn)和聲譽損失風(fēng)險。（對）

85.有審批權(quán)限的人員可以審批自己發(fā)起的各項申請。（錯）

86.銷售產(chǎn)品時應(yīng)如實詳盡地向客戶介紹我行產(chǎn)品與服務(wù)，理財類產(chǎn)品要按相關(guān)文件要求進(jìn)行風(fēng)險

測試與風(fēng)險提示，客戶購買產(chǎn)品應(yīng)體現(xiàn)客戶真實需求，不回避風(fēng)險或夸大收益誤導(dǎo)客戶。（兇）

87.客戶經(jīng)理不得違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(wù)，不得替客戶保管各種存單、存折、銀行卡、有價證券、

私章等物品。（困_）

88.發(fā)生違規(guī)銷售和操作行為后，各經(jīng)營單位須進(jìn)行相應(yīng)記錄并按分行要求在季度考核時對相應(yīng)人

員進(jìn)行扣分。對于多次違規(guī)、屢查屢犯或整改不力的情況應(yīng)從重直至上升兩個等級予以處罰。

（錯）

89.客戶經(jīng)理營業(yè)終了時未從財富管理平臺正式簽退，未打印平臺日結(jié)單，此種行為不扣分或扛II

分。（用_）

90.未按規(guī)定流程辦理銀信通簽約業(yè)務(wù)，或在客戶不知情的情況下開通銀信通業(yè)務(wù)，此種行為不扣

分或扣1分。（獴）

91.客戶經(jīng)理在沒有發(fā)生真實交易的單據(jù)上隨意加蓋個人業(yè)務(wù)受理章，或違規(guī)將個人業(yè)務(wù)受理章帶

至行外使用，扣1至3分。（—置）

92.違反制度規(guī)定代辦業(yè)務(wù)，代客戶簽字，代客戶進(jìn)行網(wǎng)銀、電話銀行交易，代替客戶選擇產(chǎn)品，

扣3分至全部個金合規(guī)銷售和操作考核分?jǐn)?shù)。（困_）

93.發(fā)生個金重大事項（指由于系統(tǒng)出現(xiàn)故障、程序出現(xiàn)問題或員工出現(xiàn)差錯等原因，造成個人客

戶可能采取投訴、上訪、索賠等行為，對我行社會形象形成現(xiàn)實或潛在損害，對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理

產(chǎn)生重大影響的事件）時，未及時向分行相關(guān)主管部門報告，扣3分至全部個金合規(guī)銷售和操

作考核分?jǐn)?shù)。（對）

94.客戶經(jīng)理對外泄露客戶資料，扣除當(dāng)季全部個金合規(guī)銷售和操作分?jǐn)?shù)，及時采取停止客戶經(jīng)理

銷售資格，采取轉(zhuǎn)崗或待職培訓(xùn)等措施，并通報批評，同時按總分行規(guī)定給予相應(yīng)行政和經(jīng)濟

處罰。（霞）

95.客戶經(jīng)理在未經(jīng)客戶允許的情況下為客戶辦理理財卡開卡業(yè)務(wù)，扣3分至全部個金合規(guī)銷售和

操作考核分?jǐn)?shù)。（祖）

96.違反制度規(guī)定代辦業(yè)務(wù)，代客戶簽字，代客戶進(jìn)行網(wǎng)銀、電話銀行交易，代替客戶選擇產(chǎn)品，

扣1至3分。（錯）

97.違規(guī)銷售造成重大的財產(chǎn)（1萬元及1萬元以上）和聲譽損失（北京市范圍以上的影響），扣

除當(dāng)季全部個金合規(guī)銷售和操作分?jǐn)?shù)，及時采取停止客戶經(jīng)理銷售資格，采取轉(zhuǎn)崗或待職培訓(xùn)

等措施，并通報批評，按總分行規(guī)定給予相應(yīng)行政和經(jīng)濟處罰，同時對于負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員

追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（對）

98.違規(guī)銷售引起的影響嚴(yán)重的客戶投訴（投訴客戶累計達(dá)到10人以下），扣除當(dāng)季全部個金合規(guī)

銷售和操作分?jǐn)?shù)，及時采取停止客戶經(jīng)理銷售資格，采取轉(zhuǎn)崗或待職培訓(xùn)等措施，并通報批評,

同時按總分行規(guī)定給予相應(yīng)行政和經(jīng)濟處罰。（困）

99.沃德財富準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為在交通銀行金融資產(chǎn)季度日均余額大于人民幣50萬元（含）的個人客戶。

（對）

100.沃德財富卡是由交通銀行發(fā)行的帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識，用于識別沃德財富客戶尊貴身份，融太平

洋人民幣借記卡功能和各種專享增值服務(wù)于一體的金融支付工具。（對）

101?客戶等級，即個人客戶的銀行服務(wù)等級，是根據(jù)不同身份客戶在交行金融資產(chǎn)計算確定，針對

客戶提供差異化服務(wù)的內(nèi)部標(biāo)識。（對）

102.沃德客戶通過簽約可在沃德財富賬戶主賬戶下關(guān)聯(lián)多個子賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶。（對）

103.凡新申辦沃德財富卡的客戶，需同時簽約開通沃德財富賬戶。（對）

104.沃德財富卡/賬戶一經(jīng)申領(lǐng)即可享受三個月體驗期。（錯）

105.沃德財富品牌LOGO是0T0,源自［onetoone」。（對）

106.資產(chǎn)指數(shù)是指將客戶在交行個人金融資產(chǎn)合并計算，衡量客戶某一時點在交行金融資產(chǎn)的綜合

指標(biāo)。（錯）

107.沃德財富賬戶為虛擬賬戶，通過簽約沃德財富卡將沃德客戶存款、貸款、結(jié)算、理財投資等賬

戶歸集管理。（對）

108.資產(chǎn)指數(shù)區(qū)間（萬元）為30WXV50的客戶等級代碼為25。（錯）

109.沃德財富賬戶管理費的收費對象是在我行資產(chǎn)指數(shù)達(dá)標(biāo)的沃德財富客戶。（錯）

110.嚴(yán)禁以勸誘、誤導(dǎo)、欺騙等不正當(dāng)競爭手段爭搶內(nèi)部客戶的情況。（對）

111.嚴(yán)禁擅自為客戶查詢或提供非客戶本人的賬務(wù)非賬務(wù)信息、對外泄露客戶資料。（對）

112.客戶等級以客戶身份與資產(chǎn)指數(shù)兩個指標(biāo)作為劃分依據(jù)。（對）

113.應(yīng)收賬戶管理費的沃德財富客戶生日當(dāng)月賬戶管理費可減半扣收。（錯）

114.理財產(chǎn)品應(yīng)由具有銷售資格認(rèn)證的客戶經(jīng)理在低柜對客戶風(fēng)險測評后進(jìn)行推介或說明（對）

115.若營業(yè)網(wǎng)點無具備資格認(rèn)證的客戶經(jīng)理，則該網(wǎng)點不可進(jìn)行理財產(chǎn)品的銷售。（對）

116.具備AFP.CFP.EFP資格的客戶服務(wù)經(jīng)理，不可銷售風(fēng)險/收益評級為5R.6R的得利寶系列理財產(chǎn)

品。（錯）

117.適合的客戶指客戶本人或委托他人完成《交通銀行個人客戶投資風(fēng)險分析評估報告》測評后，

其風(fēng)險承受能力等級與擬購買理財產(chǎn)品風(fēng)險/收益評級相匹配的潛在投資客戶。（轉(zhuǎn)）

118.當(dāng)沃德或客戶服務(wù)經(jīng)理接待客戶時，可以不遵守“了解客戶”的原則根據(jù)自己的判斷為客戶推

薦產(chǎn)品。（錯）

119.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中紅系列為掛鉤信托類產(chǎn)品的理財產(chǎn)品。（錯）

120.對于保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃，可以不對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示。（錯）

121.沒有掛牌上崗的銷售人員不得向客戶銷售個人理財產(chǎn)品。（對）

122.如果客戶向大堂經(jīng)理詢問如何投資理財產(chǎn)品時，大堂經(jīng)理應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別客戶，并將有投資需求

的客戶交由沃德客戶經(jīng)理或客戶服務(wù)經(jīng)理進(jìn)行個人理財產(chǎn)品銷售工作。（對）

123.我行正在熱銷一款理財產(chǎn)品，期限3年，預(yù)期最高年收益為30%,不保本，預(yù)期最低收益為-20%,

你有一位62歲已退休的客戶，可以建議該客戶購買。（錯）

124.證券投資基金是由基金公司直接募集資金，自主托管資金并進(jìn)行資金投資。（錯）

125.世界投資基金的主流是封閉式基金。（錯）

126.ETF基金、FOF基金都屬于特殊類型的基金種類。（對）

127.代銷開放式基金是銀行接受基金管理人的委托，代理基金管理人銷售，受理投資者認(rèn)購、申購

和贖回等業(yè)務(wù)申請，收取手續(xù)費，同時提供配套服務(wù)的一項中間業(yè)務(wù)。（對）

128.15：00以后，基金代銷系統(tǒng)發(fā)生的交易均為本日基金工作日交易，按本基金工作日的基金批次

進(jìn)行申報。（錯）

129.柜臺當(dāng)天停止受理基金業(yè)務(wù)的時間為當(dāng)天對外營業(yè)終了時間，自助渠道24小時受理基金業(yè)務(wù)。

（對）

130.我行定期定額投資申購部分基金沒有8折優(yōu)惠活動。（錯）

131.基金份額轉(zhuǎn)至非交行銷售網(wǎng)點/基金份額從非交行銷售網(wǎng)點轉(zhuǎn)入均稱為基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。（亞）

132.開放式證券投資基金主要投資于證券市場，還可投資債券、貨幣市場，因而證券市場的風(fēng)險對

于基金投資來講，相關(guān)性并不大。（錯）

133.在開放式基金的申購.贖回時，投資者當(dāng)天就可以確定其確切的購買數(shù)量和贖回金額。（蟄）

134.從資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為股票基金.債券基金.貨幣市場基金和混合基金。

（錯）

135.我國目前的基金銷售渠道以直銷為主，代銷為輔助。（錯）

136.第三方存管業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)銀證轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)最主要的區(qū)別就是在銀行為每個客戶增加了一個管理賬

戶，保障客戶資金安全。（對）

137.客戶在我行辦理第三方存管業(yè)務(wù)、銀期轉(zhuǎn)賬簽約，只能開立本地太平洋借卡并簽約本地證券公

司營業(yè)部。（錯）

138.客戶開通我行銀期轉(zhuǎn)賬功能使用的有效證件只能是身份證。（對）

139.我行銀一期一證轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)只能實現(xiàn)在有關(guān)系的期貨公司和證券公司之間轉(zhuǎn)賬，而不能在所有與

我行合作的期貨、證券公司間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。（錯）

140.目前，銀行銷售的國債種類有：憑證式國債、儲蓄式國債、記賬式國債。（錯）

141.國債的流動性非常好，客戶如果要將國債提前兌付,直接到銀行網(wǎng)點辦進(jìn)即可,且無手續(xù)費。（錯）

142.國債銷售的起點金額為100元，100元上無金額要求即可購買。（錯）

143.銀行發(fā)行的憑證式國債和儲蓄式國債都是面向個人客戶和機構(gòu)客戶發(fā)行的。（錯）

144.我行普通版網(wǎng)銀用戶，可通過網(wǎng)上銀行辦理玖玖金簽約開戶和撤約等業(yè)務(wù)功能。（錯）

145.客戶可通過我行黃金交易專業(yè)版軟件和網(wǎng)上銀行辦理各類交易委托和查詢業(yè)務(wù)。（對）

146.我行各網(wǎng)點均可辦理沃德金銷售業(yè)務(wù)，分行營業(yè)部統(tǒng)一辦理回購。客戶憑有效身份證件到我行

網(wǎng)點購買即可。（對）

147.投資金條適合有實物金需求，但是希望銀行提供變現(xiàn)渠道的客戶。特許商品適合有收藏需求的

客戶。。（對）

148.延期業(yè)務(wù)交易屬性較弱，目標(biāo)客戶以長期投資客戶為主。（錯）

149.我行當(dāng)前黃金業(yè)務(wù)包括交易類業(yè)務(wù)和實物金條銷售業(yè)務(wù)。交易類業(yè)務(wù)品牌為“玖玖金”，主要包

括延期業(yè)務(wù)、實物黃金買賣業(yè)務(wù)；實物金條銷售主要包括投資金條銷售和特許商品銷售業(yè)務(wù)。

（對）

150.我行僅能代理銷售壽險公司的保險產(chǎn)品，未代理銷售財產(chǎn)險公司的保險產(chǎn)品。（錯）

151.財富保障策劃項目（簡稱“WP"）是指我行與保險公司合作，由保險公司財富保障策劃經(jīng)理面向

沃德財富客戶，銷售保障性強、長期的、期繳保險產(chǎn)品。（對）

152.經(jīng)營單位可以銷售分行簽約保險公司未簽約的保險產(chǎn)品。（錯）

153.保險產(chǎn)品銷售只能通過銀保通系統(tǒng)進(jìn)行操作。（里）

154.經(jīng)營單位禁止使用未經(jīng)總分行審查的保險產(chǎn)品宣傳材料、變更宣傳材料內(nèi)容或擅自印制保險

單證材料。（對）

155.保險公司銀保專管員可以在我行駐點銷售保險產(chǎn)品。（）

156.我行員工在銷售保險產(chǎn)品時，不得將保險產(chǎn)品說成是理財產(chǎn)品。（對）

157.大堂經(jīng)理應(yīng)預(yù)先了解各項促銷活動，以利于業(yè)務(wù)拓展；通過各種渠道了解各類財經(jīng)信息。（對）

158.對于叫號機聲音大小、空調(diào)溫度高低等，應(yīng)從行長感受出發(fā)，完善各項設(shè)施和服務(wù)。（錯）

159.大堂經(jīng)理可兼職柜員。（其）'

160.沃德客戶購買我行新產(chǎn)品、體驗我行新的增值服務(wù)項目或參與我行重大活動后，沃德客戶經(jīng)理

應(yīng)在五日內(nèi)對客戶以電話、短信、郵件等方式進(jìn)行服務(wù)意見回訪。（錯）

161.沃德客戶經(jīng)理應(yīng)定期對客戶進(jìn)行回訪。原則上，至少每月回訪每位客戶一次；對于資產(chǎn)大于200

萬元的客戶，至少每月回訪兩次；客戶有特殊要求的除外。（對）

162.“4S原則”是指“適合的理財產(chǎn)品應(yīng)在適合的營業(yè)網(wǎng)點由適合的銷售人員銷售給適合的客戶”。

（對）

163.適合的理財產(chǎn)品主要指我行自主開發(fā)的“得利寶”系列理財產(chǎn)品。（錯）

164.沃德客戶經(jīng)理,是指專為沃德財富客戶提供服務(wù)的專屬客戶經(jīng)理或理財師。（錯）

165.對于已經(jīng)建立聯(lián)系而不經(jīng)常來網(wǎng)點面談的沃德客戶，沃德客戶經(jīng)理應(yīng)至少每月進(jìn)行一次電話訪

談，并將訪談情況記錄在客戶工作日志里。（對）

?單選題

1.太平洋卡按照發(fā)行對象分為（A）

A.單位卡和個人卡B.主卡和附屬卡C.聯(lián)名卡和認(rèn)同卡D.標(biāo)準(zhǔn)卡和特色卡

2.自動補款功能中，補款子賬戶只限本人同一客戶號下的本地太平洋卡備用金賬戶及準(zhǔn)貸記卡備

用金賬戶，客戶最多可使用（C）子賬戶。

A.一個B.二個C.三個D.無數(shù)量限制

3.以下太平洋薪金卡（標(biāo)準(zhǔn)卡）中可以辦理柜臺即辦卡的是（B）。

A.源源不斷，B.年年有余，C.步步生花，D.歲歲平安

4.太平洋薪金卡不具有的功能（D）。

A.按月定投中信紅利基金，B.購買電子國債，C.購買海藍(lán)系列理財產(chǎn)品，D.透支刷卡購買筆記

本電腦

5.持代發(fā)工資用途太平洋卡可以每月享受的優(yōu)惠（B）0

A.同城ATM跨行取款免費，B.同城ATM跨行取款前2筆免費，C.ATM跨行取款免費，D.ATM跨行

取款前2筆免費

6.ATM同城跨行取款時收取的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)為（C）。

A.每筆0.5元，B.免費，C.每筆2元，D.客戶不同收費不同

7.2009年5月，柳明使用太平洋薪金卡一一年年有余（北京發(fā)卡）取款明細(xì)如下.

第一筆，5月1日，于北京交行ATM取款500元；

第二筆，5月3日，于山西建行ATM取款1000元，手續(xù)費6元；

第三筆，5月8日，于北京工行ATM取款2000元，手續(xù)費2元；

第四筆，5月9日，于北京農(nóng)行ATM取款500元，手續(xù)費2元。

請問，以上取款手續(xù)費不可享受優(yōu)惠的交易為（B）。

A.第一筆B.第二筆C.第三筆D.第四筆

8.柜面辦理代發(fā)工資用途即辦卡時，需要代發(fā)工資單位員工提供以下材料（A）。

A.本人身份證及單位證明材料，B.本人身份證，C.單位證明材料，D.本人身份證、單位證明材

料及代發(fā)工資簽約網(wǎng)點的情況說明

9.客戶自拿到薪金卡后的（D）起，可享受每月前2筆ATM同城跨行取款免費的優(yōu)惠。

A.第3天，B.第5天，C.第3個工作日，D.第5個工作日

10.為代發(fā)業(yè)務(wù)量身定制的太平洋借記卡為（B）?

A.普通卡，B.薪金卡，C.世博卡，D.交銀卡

11.交銀理財?shù)目谔柺牵ˋ）?

A.理財伙伴，精彩人生;B.理財幫手，精彩人生；

C.理財伙伴，精彩生活；D.理財幫手，精彩生活

12.交銀理財是針對（B）客戶設(shè)計的品牌。

A.低端；B.中端；C.高端；D.三者都是

13.交銀理財?shù)臏?zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)一是（A）。

A.金融資產(chǎn)季日均大于5萬元（含）；

B.金融資產(chǎn)月日均大于5萬元（含）

C.金融資產(chǎn)周日均大于5萬元（含）

D.金融資產(chǎn)年日均大于5萬元（含）

14.交銀理財目標(biāo)客戶的判斷需要通過（A），辦理交銀理財卡需要在（）系統(tǒng)上進(jìn)行。

A.0CRM高柜系統(tǒng);B.OCRM低柜系統(tǒng)；C.ACRM低柜系統(tǒng)D.ACRM高柜系統(tǒng)

15.交銀理財賬戶管理費的收費標(biāo)準(zhǔn)是（自）/月。

A.5元;B.10元;C.15元;D.20元

16.交銀理財?shù)哪繕?biāo)客戶是（B）歲之間的人群。

A.20-45;B.21-45;C.20-50;D.21-50

17.目前交銀理財?shù)目蛻趔w驗期是（R）個月。

A.3;B.6;C.9;D.12

18.交銀理財?shù)腖OGO是3F，是指（A）、（）、（）。

A.理財伙伴未來；B.財富伙伴未來

C.理財朋友未來；D.理財朋友未來

19.持卡人在其領(lǐng)卡城市之內(nèi)的跨行ATM機上取款，每筆收費（B）元人民幣。

A.1元，B.2元，C.3元，D.4元

20.按發(fā)卡對象不同，可分為（J）。

A.金卡和普卡，B.貸記卡和準(zhǔn)貸記卡，C.單位卡和個人卡，D.專用卡和聯(lián)名卡

21.借記卡不可為（C）辦理附屬卡。

A.父母，B,配偶，C.兄弟姐妹，D.子女

22.目前持卡人可在交行同一個客戶號下累計開卡商戶不超過（A）。

A.10張，B.5張，C.3張，D.無限制

23.交銀自助通業(yè)務(wù)是指為客戶提供的以太平洋卡為主要載體的各類自助式金融服務(wù)。主要提供

（C）八大板塊服務(wù)功能。

A.太平洋卡、卡卡轉(zhuǎn)帳、外匯寶、全國通、存折業(yè)務(wù)、個人貸款、代理繳費和信息發(fā)布，

B.太平洋卡、基金超市、卡卡轉(zhuǎn)帳、全國通、存折業(yè)務(wù)、個人貸款、代理繳費和信息發(fā)布，

C.太平洋卡、基金超市、外匯寶、全國通、存折業(yè)務(wù)、個人貸款、代理繳費和信息發(fā)布，

D.太平洋卡、基金超市、外匯寶、全國通、存折業(yè)務(wù)、卡卡轉(zhuǎn)帳、代理繳費和信息發(fā)布

24.我行使用大集中核心賬務(wù)系統(tǒng)后，將統(tǒng)一發(fā)行（D）位太平洋銀聯(lián)借記卡。

A.16位，B.17位，C.18位，D.19位

25.一般銀聯(lián)卡的卡號由三部分組成，其編碼規(guī)則為（A）。

A.發(fā)卡機構(gòu)標(biāo)識代碼、發(fā)卡機構(gòu)自定義位、校驗碼，

B.VISA機構(gòu)標(biāo)識代碼、發(fā)卡機構(gòu)自定義位、校驗碼，

C.MASTERCARD機構(gòu)標(biāo)識代碼、發(fā)卡機構(gòu)自定義位、校驗碼,

D.JCB機構(gòu)標(biāo)識代碼、發(fā)卡機構(gòu)自定義位、校驗碼

26.以下（。）做法無法控制太平洋借記卡發(fā)卡風(fēng)險。

A.審查申請人的有效身份，

B.對非申請人本人的領(lǐng)卡申請，應(yīng)嚴(yán)格審查代領(lǐng)人有效身份證件，

C.利用好銀聯(lián)風(fēng)險信息共享系統(tǒng)，查詢系統(tǒng)共享的欺詐申領(lǐng)人信息，

D.對于非申請人本人的領(lǐng)卡申請，無須審查代領(lǐng)人的有效身份

27.客戶申領(lǐng)銀行卡必須提供（B_）有效身份證件。

A.社?？?，B.身份證，C.駕駛證，D.學(xué)生證

28.借記卡是指持卡人（C）。

A.無需交存一定金額的備用金，并可在規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡，

B.交存一定金額的備用金，可在規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡，

C.交存一定金額的備用金，并不可透支的銀行卡，

D.無須交存一定金額的備用金，對存款不計付利息，并可在規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡

29.（C）不能按資信等級分為普通卡和金卡。

A.太平洋貸記卡，B.太平洋準(zhǔn)貸記卡，C.太平洋借記卡，D.太平洋雙幣貸記卡

30.目前太平洋卡持卡人在境內(nèi)跨系統(tǒng)ATM機或多媒體終端上進(jìn)行（B）時，無須支付手續(xù)費。

A.取款，B.查詢，C,轉(zhuǎn)帳，D.掛失

31.（D）是交通銀行與盈利性機構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡產(chǎn)品。

A.認(rèn)同卡，B.專用卡，C.儲值卡，D.聯(lián)名卡

32.在我行多媒體終端上未提供（B）服務(wù)。

A.太平洋卡查詢，B.太平洋卡取款，C.太平洋卡卡卡轉(zhuǎn)帳，D.太平洋卡卡折轉(zhuǎn)帳

33.銀行信用卡和借記卡在受理環(huán)節(jié)的區(qū)別（A）

A.信用卡可以透支，而借記卡不能透支，

B.信用卡只限于本人使用，而借記卡可以轉(zhuǎn)借給他人使用，

C.信用卡、借記卡可通過銀行卡網(wǎng)絡(luò)聯(lián)機使用，也可脫機手工壓卡使用，

D.一般信用卡、借記卡消費時必須使用密碼并核對簽名

34.ATM自動柜員機主要是銀行為方便持卡人進(jìn)行（C）而提供的一種自助式的專用銀行設(shè)備。

A.存取現(xiàn)金、卡卡轉(zhuǎn)帳、個人貸款、查詢余額，

B.存取現(xiàn)金、卡卡轉(zhuǎn)帳、修改密碼、個人貸款，

C.存取現(xiàn)金、卡卡轉(zhuǎn)帳、修改密碼、查詢余額，

D.存取現(xiàn)金、卡卡轉(zhuǎn)帳、外匯買賣、查詢余額

35.帶有銀聯(lián)標(biāo)識的銀行卡使用的范圍（D）。

A.僅在當(dāng)?shù)貛в秀y聯(lián)標(biāo)識的設(shè)備上，

B.僅全國帶有銀聯(lián)標(biāo)識的設(shè)備上，

C.僅在國外帶有銀聯(lián)標(biāo)識的設(shè)備上，

D.在國內(nèi)外帶有銀聯(lián)標(biāo)識的設(shè)備上

36.目前太平洋銀聯(lián)借記卡的有效期為（D）。

A.5年，B.10年，C.20年，D.沒有期限

37.凡使用密碼（包括交易密碼和查詢密碼）進(jìn)行的交易，發(fā)卡機構(gòu)均視為（A）所為。

A.持卡人本人,B.進(jìn)行交易者,C.密碼使用者,D.不確定

38.持卡人掛失后如需補辦新卡，可憑（A）辦理補卡手續(xù)，補換新卡需繳納卡片工本費。

A.本人有效身份證件,B.代理人有效身份證件，

C.原始辦卡憑證，D.所在單位證明文件

39.持卡人遺忘或遺失密碼，應(yīng)憑太平洋卡和本人有效身份證件向發(fā)卡機構(gòu)提出（A）更換密碼

的申請，并繳納補打密碼信封手續(xù)費。

A.書面,B.口頭,C.書面或口頭，D.書面及口頭

40.申請人可憑公安部門認(rèn)可的本人有效身份證件向發(fā)卡機構(gòu)申領(lǐng)個人主卡，有效證件不包括

（D）

A.身份證，B.護(hù)照，C.士兵證，D.戶口本

41.持卡人若中途停止使用太平洋卡，須（A）,并辦理銷戶手續(xù)。

A.及時將太平洋卡交回發(fā)卡機構(gòu)，B.及時銷毀卡片，C.將卡片妥善收藏，D.以上都可以

42.在我行開通快捷理財服務(wù)的客戶，無法享受的優(yōu)惠和增值服務(wù)（D）

A.專享優(yōu)惠價格

B.專享快捷渠道功能

C.專享快捷理財顧問

D.專享免費網(wǎng)銀USBKEY

43.只要在交通銀行季均資產(chǎn)達(dá)到（A_）,就可免費升級為快捷理財客戶。

A.1萬元；B.5萬元；C.20萬元；D.50萬元

44.快捷理財?shù)摹皩崟r開通”服務(wù)適用于（B）

A.時點資產(chǎn)在1萬元以上的客戶

B.季均資產(chǎn)在1萬元以上的客戶

C.時點資產(chǎn)在5000元以上的客戶

D.季均資產(chǎn)在5000元以上的客戶

45.快捷理財?shù)摹伴_通申請”（隔日開通）服務(wù)適用于（A）

A.時點資產(chǎn)在1萬元以上的客戶

B.季均資產(chǎn)在1萬元以上的客戶

C.時點資產(chǎn)在5000元以上的客戶

D.季均資產(chǎn)在5000元以上的客戶

46.快捷理財?shù)摹皩崟r開通”渠道包括（D）

A.自助通（多媒體）

B.ATM、電話銀行人工座席

C.網(wǎng)銀（注冊版、證書版）

D.以上全包括

47.個人通知存款的起存金額為（D）

A.1元

B.50元

C.1萬元

D.5萬元

48.人民幣整存整取定期儲蓄存款期限不包括（_A_）

A.一個月

B.三個月

C.一年

D.二年

49.定期存款不包括（上）

A.整存整取定期儲蓄存款

B.定活兩便儲蓄存款

C.零存整取定期儲蓄存款

D.存本取息定期儲蓄

50.目前我行發(fā)行的公積金卡不包括（旦）。

A.太平洋北京住房公積金聯(lián)名卡B.太平洋北京住房公積金聯(lián)名卡中直版

C.太平洋北京住房公積金聯(lián)名卡鐵路版D.太平洋北京住房公積金聯(lián)名卡國管版

51.公積金卡個人登記號打印于（5_）

A.密碼信封內(nèi)B.卡面上

C.使用手冊上D.通知單上

52.公積金卡不具備以下哪項功能（_C_）

A.查詢公積金賬戶余額B.查詢公積金賬戶余額明細(xì)

C.直接提取公積金D.作為公積金的入賬卡

53.住房公積金查詢初始密碼為（A）

A.住房公積金個人登記號最后六位，遇X左移一位

B.身份證號最后六位，遇X左移一位

C.太平洋卡最后六位，遇X左移一位

D.隨機生成，打印在密碼信封上。

54.辦理以下哪項業(yè)務(wù)需收費（/_）

A.公積金卡掛失B.更換公積金對賬簿

C.掛失公積金對賬簿D.公積金卡開通銀信通功能

55.客戶通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行代繳費后，如需發(fā)票，應(yīng)于繳費當(dāng)日起（_上）內(nèi)攜帶本人太平洋借記卡

及有效身份證件到北京分行所轄網(wǎng)點儲蓄柜臺或交銀自助通進(jìn)行補打發(fā)票手續(xù)。

A.一個月B.二個月

C.三個月D.四個月

56.以下哪種費用不能在我行繳納（5_）

A.水費B.違章交罰

C.供暖費D.小靈通話費

57.財富管理平臺不能辦理涉及（J_）的所有業(yè)務(wù)。

A.現(xiàn)金和重要空白憑證B.現(xiàn)金和非現(xiàn)金

C.非現(xiàn)金和重要空白憑證D.以上都不是

58.下面四個選項中，哪一個不是財富管理平臺的前臺使用人員（』_）。

A.高柜柜員B.沃德客戶經(jīng)理

C.客戶服務(wù)經(jīng)理D.大堂經(jīng)理

59.財富管理平臺辦理網(wǎng)上銀行簽約類交易要打印下列哪類憑證（/_）

A.五合一憑證B.個人業(yè)務(wù)受理單

C.個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請表D.其他

60.在財富管理平臺風(fēng)險評估記錄的查詢頁面中，關(guān)于評估機構(gòu)的說法正確的是（5_）

A.通過網(wǎng)上銀行做過的風(fēng)險評估在財富管理平臺上無法顯示

B.“評估機構(gòu)”可顯示到某某支行

C.非本網(wǎng)點做過的評估不能使用、必須要求客戶重新評估

D.以上說法都不對

61.以下（2）費用屬于公積金聯(lián)名卡減免項目？

A.掛失手續(xù)費B.基金申購費

C.開立存款證明手續(xù)費D.每月前2筆同城跨行ATM取款手續(xù)費

62.公積金聯(lián)名卡可辦理的金融業(yè)務(wù)包括（旦）

A.人民幣/外幣儲蓄B.國債

C.理財D.三種都包括

63.違規(guī)銷售或操作行為將造成財產(chǎn)和聲譽損失風(fēng)險，以下（旦）方面不屬于“個金合規(guī)銷售及操

作”范疇。

A.產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)

B.客戶拓展和操作管理系統(tǒng)使用

C.客戶經(jīng)理日常行為

D.業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)故障

64.違反個金銷售及操作風(fēng)險管理要求，考核處罰的適用范圍包括（」L）

A.沃德客戶經(jīng)理和客戶服務(wù)經(jīng)理。

B.沃德客戶經(jīng)理（私人銀行業(yè)務(wù)）、沃德客戶經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、市場推廣經(jīng)理、大堂經(jīng)理、

分支行個金管理人員和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。

C.沃德客戶經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、市場推廣經(jīng)理、大堂經(jīng)理和引導(dǎo)員。

D.沃德客戶經(jīng)理、客戶服務(wù)經(jīng)理、市場推廣經(jīng)理、大堂經(jīng)理、引導(dǎo)員和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。

65.為了對我行個人客戶實現(xiàn)分層管理和精細(xì)化定向營銷，我行在2006年創(chuàng)建了“（_C_）”品牌。

A.快捷理財B.交銀理財C.沃德財富D.私人銀行

66.沃德財富卡申請報批流程順序為（JL）。

A.申請、審批、制卡、領(lǐng)卡、開（換）卡

B.申請、審批、制卡、開（換）卡、領(lǐng)卡

C.申請、制卡、開（換）卡、領(lǐng)卡、審批

D.申請、審批、開（換）卡、制卡、領(lǐng)卡

67.資產(chǎn)指數(shù)區(qū)間（萬元）為50WXV200的客戶，客戶等級為（_B_）,等級代碼為（）。

A.沃德客戶1；10

B.沃德客戶2；15

C沃德客戶3；20

D.沃德客戶4；25

68.我行向沃德客戶提供的綜合月結(jié)單，格式由（￡）統(tǒng)一制定，（）統(tǒng)一外包（包括打印、

封裝和寄送）。

A.總行；總行B.總行；分行C.分行；分行D.分行；總行

69.（_B_）可以使用國內(nèi)機場貴賓服務(wù)。

A.沃德財富客戶

B.達(dá)標(biāo)沃德財富客戶

C.等級10及以上的沃德財富客戶

D.私人銀行客戶

70.沃德財富準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為在交通銀行金融資產(chǎn)季度日均余額大于人民幣（5_）萬元（含）的個人

客戶。

A.30B.50C.200D.500

71.客戶身份認(rèn)定、客戶等級劃分與調(diào)整均在（_D_）中實現(xiàn)。

A.統(tǒng)一業(yè)務(wù)平臺B.個金信息交流平臺C.ACRM系統(tǒng)D.OCRM系統(tǒng)

72.不考慮外幣折算，資產(chǎn)指數(shù)計算規(guī)則為每日計算同一客戶號下所有賬戶近（工）的日均資產(chǎn)

余額。

A.30天B.60天C.90天D.180天

73.等級15的沃德財富客戶每周可以享受（_A_）次免費打球的高爾夫?qū)Ｏ矸?wù)。

A.2B.3C.5D.7

74.沃德財富賬戶管理費的固定收費（扣款）日期為（C）。

A.每月5日B.每月15日C.每月25日D.每月最后一天

75.沃德財富客戶的體驗期為（￡）。

A.一個月B.三個月C.六個月D,十二個月

76.下列業(yè)務(wù)中，等級為15客戶可享受免收優(yōu)惠的是（￡）。

A.系統(tǒng)內(nèi)異地取款

B.系統(tǒng)內(nèi)異地存款

C.系統(tǒng)內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬

D.跨行通取款

77.客戶等級為25的沃德財富賬戶管理費收費標(biāo)準(zhǔn)為每月人民幣（旦）元。

A.10B.15C.20D.25

78.沃德客戶3指的是資產(chǎn)指數(shù)區(qū)間（萬元）為（旦）的客戶。

A.X2500B.200WXV500C.50WXV200D.30WXV50

79.關(guān)于沃德財富專項優(yōu)惠價格，下列說法正確的是（_A_）。

A.等級10的客戶開立人民幣個人存款證明免收手續(xù)費；

B.等級15的客戶跨行通取款免收手續(xù)費；

C.等級20的客戶系統(tǒng)內(nèi)異地存賬免收手續(xù)費；

D.等級25的客戶系統(tǒng)內(nèi)異地取賬免收手續(xù)費。

80.沃德客戶經(jīng)理每天記錄客戶聯(lián)系日志不低于（其）條。

A.10B.15C.20D.25

81.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，黃系列為（A）

A.掛鉤基金理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

82.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，藍(lán)系列為（B）

A.掛鉤基金理財產(chǎn)品B.掛鉤信托理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

83.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，青系列為（D）

A.掛鉤基金理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

84.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，橙系列為（B）

A.掛鉤基金理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

85.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，紫系列為（C）

A.掛鉤基金理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

86.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，赤系列為（A）

A.掛鉤匯率理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

87.“得利寶”七彩系列理財產(chǎn)品中，綠系列為（L）

A.掛鉤利率理財產(chǎn)品B.掛鉤股票理財產(chǎn)品

C.掛鉤指數(shù)理財產(chǎn)品D.掛鉤商品理財產(chǎn)品

88.正確的理財產(chǎn)品網(wǎng)點銷售流程是什么？（D）

L為客戶推薦相應(yīng)的理財產(chǎn)品

2.客戶完成風(fēng)險測評

3.了解客戶理財需求

4.客戶詢問理財產(chǎn)品

5.簽署理財產(chǎn)品合同

A.12345B.21345C.43152D.43215

89.理財產(chǎn)品的（匚）是指理財產(chǎn)品是針對當(dāng)前的相關(guān)法律法規(guī)和政策設(shè)計，由于國家宏觀政策及

相關(guān)法律法規(guī)政策發(fā)生變化可能產(chǎn)生政策和法律風(fēng)險。

A.理財產(chǎn)品提前終止.延期支付風(fēng)險B.信息傳遞風(fēng)險

C.政策和法律風(fēng)險D.再投資風(fēng)險

90.沃德客戶經(jīng)理可銷售風(fēng)險/收益評級為（」）的得利寶系列理財產(chǎn)品。

A.1R至6RB.1R至5RC.1R至4RD.1R至3R

91.銷售人員在了解客戶需求的基礎(chǔ)上，對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險承受能力評估?？蛻籼顚憽对u估報告》

由銷售人員進(jìn)行測評，評估報告結(jié)果須由（」）簽字確認(rèn)。

A.客戶及銷售人員B.客戶及經(jīng)辦柜員

C.經(jīng)辦柜員及銷售人員D.客戶及網(wǎng)點主任

92.理財產(chǎn)品的（_D）是指投資非本幣產(chǎn)品客戶均需承擔(dān)匯率變動帶來的風(fēng)險。

A.理財產(chǎn)品提前終止.延期支付風(fēng)險B.信息傳遞風(fēng)險

C.政策和法律風(fēng)險D.匯率風(fēng)險

93.得利寶（a_）是根據(jù)客戶的委托，通過國際.國內(nèi)金融市場運作和資金管理，從而為客戶提供

較高的收益，是交通銀行為廣大客戶奉獻(xiàn)的綜合性本外幣理財產(chǎn)品。

A.五彩系列B.七彩系列C.金葵花系列D.代客境外理財

94.銷售人員在銷售前應(yīng)以（D）為原則，在知曉客戶的年齡.性別.職業(yè).財務(wù)狀況.投資目的.

投資經(jīng)驗.投資預(yù)期.風(fēng)險偏好.風(fēng)險認(rèn)知等情況的基礎(chǔ)上，審慎盡責(zé)地開展個人理財產(chǎn)品銷售。

A.拓展銷售B.宣傳產(chǎn)品

C.完成指標(biāo)D.了解客戶

95.某客戶測評記錄存在我行系統(tǒng)中，但系統(tǒng)中的評估記錄距今超過（B）,銷售人員必須

要求客戶重新進(jìn)行風(fēng)險評估。

A.3個月B.半年C.一年D.二年

96.客戶服務(wù)經(jīng)理可銷售風(fēng)險/收益評級為（^）的得利寶系列理財產(chǎn)品。

A.1R至6RB.1R至5RC.1R至4RD.1R至3R

97.總行將所有代理保險產(chǎn)品的風(fēng)險評級分為1R至6R,分紅險評級為3）

A.