第八章 金融風險管理附有答案

第八章金融風險管理[復制]1、選擇題（）就是計量風險發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估程度，為確定風險管理對策提供依據(jù)。[單選題]*A.評估風險B.分析風險C.控制風險D.度量風險(正確答案)答案解析：度量風險就是計量風險發(fā)生的概率及潛在損失的大小，評估程度，為確定風險管理對策提供依據(jù)。2、選擇題（）也被稱為市場流動性風險，它是指對特定金融資產(chǎn)而言，如果二級市場深度不足，交易不活躍，或者因特殊原因轉讓無法進行，則持有該資產(chǎn)的投資者面臨無法變現(xiàn)的局面，或無法以合理價格出售資產(chǎn)而遭受較大損失。[單選題]*A.資產(chǎn)流動性風險(正確答案)B.市場風險C.投機風險D.操作風險答案解析：資產(chǎn)流動性風險也被稱為市場流動性風險，是指對特定金融資產(chǎn)而言，如果二級市場深度不足，交易不活躍，或者因特殊原因導致轉讓無法進行，則持有該資產(chǎn)的投資者面臨無法變現(xiàn)的局面，或無法以合理價格出售資產(chǎn)而遭受較大損失。3、選擇題在某一特定時期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為100萬元，其投資收益率為10%。且投資組合的VAR值為40萬元，那么其經(jīng)風險調(diào)整后的資本收益（RAROC）為（）。[單選題]*A.25%(正確答案)B.20%C.50%D.40%答案解析：RAROC=收益/VAR值=100×10%/40=25%。4、選擇題在VaR的計算方法中，屬于局部估值法的是（）。[單選題]*A.歷史模擬法B.全局估值法C.蒙特卡羅模擬法D.德爾塔－正態(tài)分布法(正確答案)答案解析：局部估值法是通過僅在資產(chǎn)組合的初始狀態(tài)做一次估值，并利用局部求導來推斷可能的資產(chǎn)變化而得出風險衡量值。德爾塔－正態(tài)分布法就是典型的局部估值法。AC兩項屬于完全估值法。5、選擇題基于（）定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。[單選題]*A.不確定性B.危險性C.損失性D.波動性(正確答案)答案解析：基于波動性定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。6、選擇題與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是（）。[單選題]*A.通過將風險轉嫁給外部來降低風險B.從外部獲得補償來降低風險C.控制措施的目的是降低風險本身(正確答案)D.設立非常有限的風險忍耐度答案解析：與其他風險管理策略相比，風險控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴重程度，而不是將風險轉嫁給外部或從外部獲得補償。7、選擇題（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。[單選題]*A.買賣價差法B.有效價差C.沖擊成本(正確答案)D.資產(chǎn)流動性風險答案解析：沖擊成本是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本，是機構大戶面臨的流動性成本的重要表現(xiàn)。8、選擇題（）作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準確信息。[單選題]*A.期望損失模型(正確答案)B.VaR模型C.波動性分析D.置信水平答案解析：期望損失模型（ES）作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準確信息。9、選擇題（）是金融機構的核心競爭力。[單選題]*A.風險控制B.風險分散C.風險管理(正確答案)D.風險規(guī)避答案解析：風險管理是金融機構的核心競爭力。10、選擇題對于某金融機構而言，其計算VaR值有兩個投資時期可以選擇，分別是1天和10天，那么（）[單選題]*A.1天的VaR值比10天的VaR值要小B.1天的VaR值比10天的VaR值相等C.1天的VaR值比10天的VaR值之間的關系不確定(正確答案)D.1天的VaR值比10天的VaR值要大答案解析：VaR是指在市場正常波動下，某一金融資產(chǎn)或證券組合的最大可能損失。確切地說，VaR描述了在某一特定的時期內(nèi)，在給定的置信度下，某一金融資產(chǎn)或其組合可能遭受的最大潛在損失值。通常情況下，銀行等金融機構傾向于按日計算VaR;但對于一般投資者而言，可按周或月計算VaR。國際清算銀行規(guī)定的作為計算銀行監(jiān)管資本VaR持有期為10天。因此，1天的VaR值與10天的VaR值之間無必然聯(lián)系。11、選擇題系統(tǒng)風險又稱為（）。[單選題]*A.政策風險B.特殊風險C.自有風險D.不可分散風險(正確答案)答案解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性，又被稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。12、選擇題“經(jīng)風險調(diào)整后的資本收益（RAROC）”的計算公式為（）。[單選題]*A.RAROC=收益/VaR值(正確答案)B.RAROC=收益率/VaR值C.RAROC=收益×VaR值D.RAROC=收益率×VaR值答案解析：RAROC=收益/VaR值，選項A正確。13、選擇題按照驅動因素劃分，金融風險不包括（）。[單選題]*A.經(jīng)濟風險(正確答案)B.市場風險C.信用風險D.流動性風險答案解析：按照驅動因素，可將金融風險分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等類型。14、選擇題投資風險來源于投資價值的波動。下列風險中，屬于市場風險的是（）。[單選題]*A.購買力風險(正確答案)B.流動性風險C.信用風險D.信用風險以外的其他一切風險答案解析：從投資風險的主要因素可以看到，投資風險主要包括市場風險、流動性風險、信用風險。市場風險是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風險。主要包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。15、選擇題（）是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。[單選題]*A.操作風險(正確答案)B.經(jīng)營風險C.投資風險D.財務風險答案解析：操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。16、選擇題通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略，被稱為（）。[單選題]*A.風險補償B.風險對沖(正確答案)C.風險轉移D.風險規(guī)避答案解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略，對管理市場風險尤其有效。17、選擇題（）是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。[單選題]*A.風險分散B.風險對沖(正確答案)C.風險轉移D.風險規(guī)避答案解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。18、選擇題（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。[單選題]*A.信用風險B.流動性風險(正確答案)C.市場風險D.操作風險答案解析：流動性風險是金融機構面臨的基本風險之一。流動性風險，是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。19、選擇題下列關于風險與波動性的說法中正確的是（）。[單選題]*A.在現(xiàn)代金融風險分析中，通常僅僅關注損失的可能性，是單向測度B.在波動性定義下，風險既是損失的可能，也是盈利的可能(正確答案)C.傳統(tǒng)風險觀認為，風險既是損失的來源，也是盈利的來源D.基于不確定性定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎答案解析：傳統(tǒng)風險觀僅僅關注損失的可能性，是單向測度。選項A說法錯誤;在波動性定義下，風險既是損失的可能，也是盈利的可能;既是損失的來源，也是盈利的來源。選項B說法正確;選項C說法錯誤;基于波動性定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。選項D說法錯誤。20、選擇題（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。[單選題]*A.買賣價差法B.有效價差C.沖擊成本(正確答案)D.資產(chǎn)流動性風險答案解析：沖擊成本是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本，是機構大戶面臨的流動性成本的重要表現(xiàn)。21、選擇題基于（）定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。[單選題]*A.不確定性B.危險性C.損失性D.波動性(正確答案)答案解析：基于波動性定義下風險的雙向測度是現(xiàn)代風險管理發(fā)展的重要基礎。22、選擇題（）是金融機構的核心競爭力。[單選題]*A.風險控制B.風險分散C.風險管理(正確答案)D.風險規(guī)避答案解析：風險管理是金融機構的核心競爭力。23、選擇題與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是（）。[單選題]*A.通過將風險轉嫁給外部來降低風險B.從外部獲得補償來降低風險C.控制措施的目的是降低風險本身(正確答案)D.設立非常有限的風險忍耐度答案解析：與其他風險管理策略相比，風險控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身，即降低損失發(fā)生的可能性或者嚴重程度，而不是將風險轉嫁給外部或從外部獲得補償。24、選擇題（）是金融交易和風險管理行為的基本特征。[單選題]*A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇(正確答案)C.風險和收益的二元結構D.風險與收益組合答案解析：風險收益平衡選擇是金融交易和風險管理行為的基本特征。26、組合型選擇題關于風險管理和風險敞口，下列說法正確的是（）。Ⅰ.風險敞口不等同于金融風險Ⅱ.持有外匯頭寸是一種風險敞口，而不是金融風險Ⅲ.匯率變動是一種金融風險，不是風險敞口Ⅳ.風險敞口在特定情況下是可以管控的[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：以上四個選項均正確。27、組合型選擇題系統(tǒng)性風險又稱為（）。Ⅰ.政策風險Ⅱ.不可分散風險Ⅲ.自有風險Ⅳ.特殊風險[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.ⅠC.Ⅱ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：系統(tǒng)性風險又被稱為不可分散風險。28、組合型選擇題下列關于風險管理的方法，說法正確的有（）。[單選題]*Ⅰ．風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法Ⅱ．風險對沖的模式一般包括股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值和期權對沖Ⅲ．風險轉移有保險、風險分散化和套期保值三種基本方法Ⅳ．風險補償一般針對重大的風險事件，通過外部資源（銀行、保險公司等）來進行風險補償A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：題干表述均是正確的。29、組合型選擇題風險轉移可以分為()。Ⅰ.保險轉移Ⅱ.非保險轉移Ⅲ.承保人轉移Ⅳ.擔保轉移[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：風險轉移可以分為保險轉移和非保險轉移。30、組合型選擇題下列屬于壓力測試原則的是（）。Ⅰ.全面性原則Ⅱ.實踐性原則Ⅲ.審慎性原則Ⅳ.前瞻性原則[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：壓力測試的原則包括:（1）全面性原則。（2）實踐性原則。（3）審慎性原則。（4）前瞻性原則。31、組合型選擇題買賣價差法常用的價差指標包括（）。Ⅰ.買賣價差Ⅱ.有效價差Ⅲ.實現(xiàn)的價差Ⅳ.合理價差[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：買賣價差法是利用市場上同一交易標的在同一時間的買入和賣出價格差來衡量其流動性風險的一種方法。該方法常用的價差指標包括買賣價差、有效價差與實現(xiàn)的價差等。32、組合型選擇題下列屬于巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確的操作風險的類型的是（）。Ⅰ.雇員活動和工作場所安全性風險Ⅱ.客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險Ⅲ.實物資產(chǎn)損壞Ⅳ.營業(yè)中斷或信息技術系統(tǒng)癱瘓[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會進一步明確操作風險的七種類型:（1）內(nèi)部欺詐。（3）雇員活動和工作場所安全性風險。（4）客戶、產(chǎn)品及業(yè)務活動中的操作性風險。（5）實物資產(chǎn)損壞。（6）營業(yè)中斷或信息技術系統(tǒng)癱瘓。（7）執(zhí)行、交割和流程管理中的操作性風險。33、組合型選擇題鑒于傳統(tǒng)的風險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風險管理強調(diào)采用VaR為核心，其主要優(yōu)勢是（）。Ⅰ.限額動態(tài)化Ⅱ.VaR限額結合了杠桿效應Ⅲ.考慮了不同組合的風險分散效應Ⅳ.易于在不同組織層級上進行交流[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風險管理強調(diào)采用以VaR為核心，輔之敏感性和壓力測試等形成不同類型的風險限額組合。其主要有以下優(yōu)勢:（1）VaR限額是動態(tài)的，其可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務部門組合成分的變化，還可以提供當前組合和市場風險因子波動特性方面的信息。（2）VaR限額易于在不同的組織層級以上進行交流，管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。（3）VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應。（4）VaR允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險，從而能夠使人們深入了解到整個企業(yè)的風險狀況和風險源。（5）VaR考慮了不同組合的風險分散效應。（6）VaR限額可以在組織的不同層次上進行確定，從而可以對整個公司和不同業(yè)務部門的風險進行管理。34、組合型選擇題VaR計算的基本方法包括（）。Ⅰ.歷史模擬法Ⅱ.方差-協(xié)方差法Ⅲ.蒙特卡羅模擬法Ⅳ.收益分析法[單選題]*A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：VaR計算的基本方法包括歷史模擬法、方差-協(xié)方差法、蒙特卡羅模擬法。35、組合型選擇題按風險是否能夠分散分類，金融風險可以分為（）。Ⅰ．系統(tǒng)性風險Ⅱ．非系統(tǒng)性風險Ⅲ．宏觀經(jīng)濟風險Ⅳ．信用風險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅳ答案解析：按風險是否能夠分散分類，金融風險可以分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。36、組合型選擇題體現(xiàn)風險的本質(zhì)和內(nèi)在特性的概念有（）。Ⅰ.不確定性Ⅱ.損失Ⅲ.波動性Ⅳ.危險[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：體現(xiàn)風險的本質(zhì)和內(nèi)在特性的概念包括不確定性、損失、波動性（即對期望的偏離）和危險。37、組合型選擇題下列選項中，屬于操作風險特征的是（）。Ⅰ．操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性Ⅱ．操作風險具有廣泛存在性Ⅲ．操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性Ⅳ．操作風險的管理責任具有共擔性[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：操作風險的基本特征有:①操作風險成因具有明顯的內(nèi)生性;②操作風險具有較強的人為性;③操作風險與預期收益具有明顯的不對稱性;④操作風險具有廣泛存在性;⑤操作風險具有與其他風險很強的關聯(lián)性;⑥操作風險的表現(xiàn)形式具有很強的個體特性或獨特性;⑦操作風險具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點;⑧操作風險具有不可預測性和特發(fā)性;⑨操作風險的管理責任具有共擔性。38、組合型選擇題根據(jù)金融學對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受（）因素影響。Ⅰ.每期的現(xiàn)金流Ⅱ.貼現(xiàn)率Ⅲ.收益率Ⅳ.期限[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)金融學對企業(yè)價值的定義，作為未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)值之和的價值受三個因素影響:每期的現(xiàn)金流、貼現(xiàn)率與期限。39、組合型選擇題常用的風險管理工具有（）等。Ⅰ．風險分散Ⅱ．風險對沖Ⅲ．風險轉移Ⅳ．風險規(guī)避[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：風險管理的常用工具包括風險分散、風險對沖、風險轉移、風險規(guī)避、風險補償?shù)取?0、組合型選擇題風險規(guī)避的種類有（??）。Ⅰ.完全規(guī)避風險Ⅱ.風險損失的控制Ⅲ.轉移風險Ⅳ.自留風險[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：風險規(guī)避的種類有:完全規(guī)避風險、風險損失的控制、轉移風險、自留風險。41、組合型選擇題下列關于風險補償?shù)恼f法正確的有（）。Ⅰ．在造成實質(zhì)損失之前，對所承擔的風險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇Ⅱ．對未知風險進行拒絕或退出某一業(yè)務或市場Ⅲ．通過加價來索取風險回報Ⅳ．風險管理的一個重要方面就是對風險合理定價[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：風險補償是指在所從事的業(yè)務活動造成實質(zhì)損失之前，對所承擔的風險進行價格補償?shù)牟呗孕赃x擇。在交易價格上附加更高的風險溢價，即通過加價來索取風險回報，對風險合理定價。42、組合型選擇題下列風險管理策略，可以將風險轉移到其他主體的是（）。Ⅰ.保險Ⅱ.擔保Ⅲ.備用信用證Ⅳ.準備金[單選題]*A.Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:可以將風險轉移到其他主體的是保險、擔保、備用信用證和衍生品等43、組合型選擇題風險對沖的特點有（??）。Ⅰ.同時進行行情相關、方向相反、數(shù)量相當、盈虧相抵的兩筆交易Ⅱ.可對沖系統(tǒng)性風險Ⅲ.減少風險暴露[單選題]*Ⅳ.事先控制、事后補救A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。風險對沖對管理市場風險非常有效，與風險分散策略不同，風險對沖可以管理系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，還可以根據(jù)投資者的風險承受能力和偏好，通過對沖比率的調(diào)節(jié)，將風險降低到預期水平。利用風險對沖策略管理風險的關鍵問題在于對沖比率的確定，這一比率直接關系到風險管理的效果和成本。44、組合型選擇題下列屬于壓力測試原則的是（）。Ⅰ.全面性原則Ⅱ.實踐性原則Ⅲ.審慎性原則Ⅳ.前瞻性原則[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：壓力測試的原則包括:（1）全面性原則。（2）實踐性原則。（3）審慎性原則。（4）前瞻性原則。45、組合型選擇題風險管理的流程主要包括（）。Ⅰ.風險的識別Ⅱ.風險的衡量Ⅲ.風險的應對Ⅳ.風險的監(jiān)測、預警與報告[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析