2024年理財(cái)賬戶監(jiān)管協(xié)議（二篇）

第3頁共3頁2024年理財(cái)賬戶監(jiān)管協(xié)議甲方：_____乙方：_____根據(jù)甲方_____與客戶_____簽訂的委托理財(cái)協(xié)議（編號(hào)：_____），本著友好互利、共同發(fā)展的原則，甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：一、甲方委托乙方作為甲方與客戶_____簽訂的委托理財(cái)協(xié)議的第三方_____證券的監(jiān)管方，乙方接受甲方的委托。二、甲方將客戶的資金（或股票）在乙方開戶，須向乙方提供的文本協(xié)議1.甲方與客戶簽定的委托理財(cái)協(xié)議書；2.客戶向甲方出據(jù)同意在乙方處資金賬戶的監(jiān)管書；3.客戶同意資金劃轉(zhuǎn)結(jié)算書。三、將甲方確定的客戶帳號(hào)資金、證券在電腦上建立專戶檔案、進(jìn)行專人監(jiān)管。四、雙方的責(zé)任和義務(wù)1.甲方的責(zé)任和義務(wù)（1）甲方對(duì)客戶的交易資料及帳號(hào)負(fù)有保密義務(wù)；（2）甲方有直接對(duì)客戶在乙方帳上的資金、證券的理財(cái)操作權(quán)利；（3）在確認(rèn)達(dá)到理財(cái)目標(biāo)后，甲方有委托會(huì)計(jì)結(jié)算人員從客戶帳上劃轉(zhuǎn)資金的權(quán)利；（4）甲方將指定專員為甲方唯一授權(quán)人。2.乙方的責(zé)任和義務(wù)（1）乙方有對(duì)甲方提供給乙方的相關(guān)文件資料保密的義務(wù)；（2）在監(jiān)管期內(nèi)，乙方不得受理所監(jiān)管賬戶內(nèi)證券進(jìn)行再融資、押貸款等操作?？蛻糍Y金賬戶發(fā)生異常情況，乙方有告知甲方的義務(wù)；（3）在資金監(jiān)管期內(nèi)，未經(jīng)甲方授權(quán)人簽字蓋章，乙方不得為客戶辦理資金支取、轉(zhuǎn)帳、消帳及_____證券交易所的撤消指定交易業(yè)務(wù)和_____賬戶的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。若擅自授權(quán)須向?qū)Ψ劫r償經(jīng)濟(jì)損失，受害方有權(quán)解除本協(xié)議書；（4）乙方有責(zé)任隨時(shí)應(yīng)甲方的要求提供資金及證券變化的狀況以確保甲方對(duì)客戶資料的操作權(quán)；（5）乙方有向甲方提供咨詢賬戶號(hào)、對(duì)帳和交易密碼的義務(wù)。五、登記結(jié)算乙方依據(jù)甲方提供的文本協(xié)議，確認(rèn)達(dá)到理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)后，允許甲方書面委托的會(huì)計(jì)結(jié)算人員將客戶的資金按已定的比例、金額劃到甲方指定的賬戶。2024年理財(cái)賬戶監(jiān)管協(xié)議（二）____年理財(cái)賬戶監(jiān)管協(xié)議一、協(xié)議目的本協(xié)議旨在規(guī)范____年理財(cái)賬戶監(jiān)管的工作，確保理財(cái)賬戶投資的安全性、穩(wěn)定性和合法性，并加強(qiáng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)與投資人之間的溝通合作，保障雙方的權(quán)益。二、監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)1.制定合理的監(jiān)管政策和制度，確保理財(cái)賬戶監(jiān)管工作的有效實(shí)施。2.對(duì)理財(cái)賬戶的運(yùn)作進(jìn)行全面監(jiān)督和檢查，檢查頻率不低于每季度一次。3.與金融機(jī)構(gòu)合作，共同維護(hù)理財(cái)賬戶的安全性和穩(wěn)定性。4.定期向投資人公布理財(cái)賬戶的相關(guān)信息，包括收益、風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。5.監(jiān)督理財(cái)賬戶的投資風(fēng)險(xiǎn)控制，及時(shí)采取措施防止風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大。三、投資人職責(zé)1.遵守相關(guān)的法律法規(guī)，認(rèn)真了解理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等信息，合理評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)。2.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和資產(chǎn)狀況等材料，確保理財(cái)賬戶的投資操作合法合規(guī)。3.根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇適合的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行投資。4.關(guān)注理財(cái)賬戶的運(yùn)作情況，及時(shí)了解賬戶投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)，并按要求簽署必要的文件和協(xié)議。5.將投資收益及時(shí)提取，合理安排資金用途，確保理財(cái)賬戶的穩(wěn)健運(yùn)作。四、投資風(fēng)險(xiǎn)控制1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)與投資人應(yīng)共同關(guān)注理財(cái)賬戶的投資風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和擴(kuò)大。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)事件，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。3.投資人應(yīng)主動(dòng)了解理財(cái)賬戶的投資風(fēng)險(xiǎn)，并遵循風(fēng)險(xiǎn)控制的原則進(jìn)行投資決策。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資人應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，及時(shí)交流風(fēng)險(xiǎn)信息并采取合作措施。五、信息披露和溝通合作1.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向投資人公布理財(cái)賬戶的運(yùn)作情況、投資收益和風(fēng)險(xiǎn)等相關(guān)信息。2.監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投訴舉報(bào)渠道，接受投資人的咨詢和投訴，并及時(shí)回應(yīng)。3.投資人有權(quán)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供有關(guān)理財(cái)賬戶運(yùn)作的信息，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資人應(yīng)加強(qiáng)溝通和合作，共同促進(jìn)理財(cái)賬戶監(jiān)管工作的順利開展。六、違約責(zé)任1.如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)未履行本協(xié)議約定的職責(zé)，造成投資人損失，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.如果投資人未履行本協(xié)議約定的義務(wù)，給監(jiān)管機(jī)構(gòu)造成損失，投資人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。七、協(xié)議生效和終止1.本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為一年。2.協(xié)議有效期屆滿前一個(gè)月，雙方應(yīng)協(xié)商是否續(xù)簽。3.