反洗錢考試題庫

2-2-5反洗錢

一、單選題（23道題）

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)

應當將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個

機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)

測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行

另行確定。

A、3B、5C、7D、10

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從（D）起施行。

2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易

報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第2號）和《金融機構(gòu)大額

和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［2003］第3號

同時廢止。

A、2006年11月14日B、2006年12月1日

C、2007年1月1日D、2007年3月1日

3.銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記

（B）o

A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱

C、匯款人身份證D、匯款人住所

4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（D）

舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門

C、檢察機關(guān)D、中國人民銀行及公安機關(guān)

5.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方

為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，金融

機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A、1000B、5000C、10000D、20000

6.中國人民銀行設(shè)立（B）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑

交易報告。

A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局I）、分支機構(gòu)

7.下列屬于大額交易的是（A）

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款

B、當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C、自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

I）、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者

當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)

金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)

解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析

中心報告。（C）

A、5萬，5000B、10萬，1萬

C、20萬，1萬D、50萬，5萬

9.銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保

存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少

每（C）進行一次審核。

A、一月B、三月C、半年D、一年

10.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢

監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告

有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正

通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。

A、3B、5C、7I）、10

11.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條規(guī)定，銀

行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報

告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機

構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。

B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、

政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。

I）、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。

12.對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交

(C)報告。

A、大額交易B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易D、綜合報告

13.《中華人民共和國反洗錢法》依法提交大額交易和可疑交易報告,

受法律保護對象有(A)

A、所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)B、只有銀行機構(gòu)

C、只有證券機構(gòu)I)、只有保險機構(gòu)

14.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應當經(jīng)

(A)的批準。

A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會

15.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他

組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣()元以

上或者外幣等值()美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反

洗錢監(jiān)測分析中心報告。(D)

A、20萬，2萬B、50萬，5萬

C、100萬，10萬D、200萬，20萬

16.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心負責接收、分析涉嫌

恐怖融資的(D)報告。

A、客戶身份識別B、交易記錄保存

C、大額交易D、可疑交易

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、

城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、

信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。

A、13B、17C、18D、20

18.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使

洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董

事、高級管理人員和其他直接責任人員處（B）罰款？

A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下

C、20萬元以上50萬元以下I）、50萬元以上500萬元以下

19.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外

收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（D）o

A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號

C、接受人身份證D、境外機構(gòu)所在地名稱

20.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀

行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以

上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（B）

A、20萬，5萬B、50萬，10萬

C、100萬，200萬D、200萬，30萬

21.對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效

身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（B）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)

并留存復印件。

A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》

22.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款

人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構(gòu)補

充？（B）

A、匯款人工作單位B、匯款人住所

C、匯款行地址I）、匯款人身份證明文件

23.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元

以上的匯入款，應審查哪個表單？（D）

A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報單（對私）》

二、多選題（74道題）

1.銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客

戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風險進行分類（）

A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征

2.中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑

交易的情況進行（）

A、分析B、管理C、監(jiān)督D、檢查

3.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)

系需登記的客戶身份基本信息包括()

A、客戶的住所地或者工作單位地址

B、客戶的聯(lián)系方式

C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

I)、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

4.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是()

A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、

資料予以封存

B、封存期間，金融機構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被

封存的文件、資料

C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員

查點清楚、當場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

5.單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以

上的款項劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于()之間的款項劃轉(zhuǎn)。

A、個體工商戶銀行賬戶

B、自然人銀行賬戶

C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶

6.為確?？蛻粝村X風險分類東風客觀性和準確性，銀行應采取()

A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理

B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理

C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類

D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

7.銀行機構(gòu)應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代

理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者

身份證明文件，登記代理人的()

A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類

C、身份證件或身份證明文件的號碼I)、聯(lián)系方式

8.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應當

登記匯款人的()等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上

述信息，并向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬

號、住所等信息。

A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名I)、住所E、身份證號碼

9.為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方

式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括()

A、客戶的名稱B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構(gòu)代碼

10.銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有()的

支持。

A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系

C、評估計量體系I)、系統(tǒng)控制體系

11.接收境外匯入款的銀行機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)()缺失的，應要求境外機構(gòu)

補充。

A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號

C、匯款人身份證I)、匯款人住所

12.對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是()

A、屬于銀行內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶風險分類

C、需要對客戶嚴格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風險控制措施

13.客戶洗錢風險等級分類的原則()

A、全面性B、定性與定量相結(jié)合

C、持續(xù)性D、保密性

14.銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第

1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取

交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易

限制措施包括但不限于以下哪些措施？()

A、不予開立金融賬戶B、停止使用金融賬戶

C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

15.銀行機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦

法》的。由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十

一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：()

A、責令銀行機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

B、取消銀行機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

C、責令銀行機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任

人員給予紀律處分

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元

以上五十萬元以下罰款

16.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時，應查看客戶哪些身份證明文件？()

A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)

開立的文件

C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書

D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

17.銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核()

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”

的要項是否為“賬戶開立”

B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準

D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？()

A、國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素

C、義務(wù)因素D、客戶因素

19.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上

的()等一次性金融服務(wù)時，應當要求客戶出示真實有效的身份證

件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算

20.申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件()

A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同

D、存款人因其他結(jié)算需要，應出具有關(guān)證明

21.申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件

B、基本存款賬戶開戶登記證

C、基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基

金、社會保障基金，應出具主管部門批文

I）、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

22.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件（）

A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應出具其證明

B、收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有

關(guān)的證明

C、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應出具該單位或有關(guān)部

門的批文或證明

D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶

和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特

殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結(jié)算資

金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

23.對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是

大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶

后的資金流向。

B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽

章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報

告。

C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式

存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件

及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存

入的，資金應退還給原匯款人賬戶。

D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

24.個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些

人員（）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負責人

25.反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）

A、內(nèi)容的廣泛性B、對象的特定性

C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性

26.銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時，要審慎地審查交易雙方的身

份背景？（）

A、被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實體

B、毒品販賣活動猖獗的地區(qū)

C、發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)

I）、高端客戶

27.對正常類客戶采取哪些標準型盡職調(diào)查措施（）

A、按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文

件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B、定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審

核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級，審核時間

不超過2年

C、在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身

份資料的審核，并調(diào)整風險等級

D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風

險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有

可疑的，應報告可疑交易

28.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以

下哪些人員()

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負責人D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

29.開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些()

A、擬開立賬戶的對公客戶B、法定代表人

C、開戶經(jīng)辦人D、經(jīng)營部門負責人

30.反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？()

A、檢查發(fā)現(xiàn)問題B、通報問題

C、跟蹤整改D、責任認定

31.實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被調(diào)查對象下列哪些資

料()

A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是

提供的信息和資料

B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進行資金交易過程中留

下的記錄信息和相關(guān)憑證

C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

32.申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅

務(wù)登記證的正本或副本

B、非法人企業(yè)，應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C、機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委

員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D、非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批

文或登記證書

33.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓對象說法以下正確的是？()

A、培訓對象應包括高級管理層

B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓

C、反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需

要培訓

D、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓

E、培訓的對象是金融機構(gòu)的全體人員

34.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應

出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B、社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事

務(wù)管理部門的批文或證明

C、民辦非企業(yè)組織，應出具民辦非企業(yè)登記證書

D、外地常設(shè)機構(gòu)，應出具其駐在地政府主管部門的批文

35.以下說法正確的是？()

A、內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)

本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審

計的頻率與級別

B、內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的

流程、效率和質(zhì)量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性

C、金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合

理性、有效性實施獨立評估的職責

I)、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保

管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關(guān)要求

36.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)

關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？()

A、客戶的名稱B、客戶的住所

C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機構(gòu)代碼

37.申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客

戶出具以下哪些證明文件()

A、外國駐華機構(gòu)，應出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B、外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證

C、個體工商戶，應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應出具其主管部門的批

文或證明

38.客戶身份識別的基本原則有哪些方面？()

A、真實性B、有效性C、完整性I)、持續(xù)性

39.應履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行

開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票

據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)()

A、交易金額單筆人民幣1萬元以上

B、交易金額單筆人民幣10萬元以上

C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上

I)、交易金額單筆外匯等值10000美元以上

40.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)

是什么？()

A、中華人民共和國反洗錢法

B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

I)、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

41.一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？()

A、客戶B、代理人C、客戶經(jīng)理D、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

42.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客

戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？()

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、資金來源

C、資金用途

D、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

43.一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？()

A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C、登記客戶身份基本信息

D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件

44.客戶身份識別包含哪三層含義？()

A、了解客戶本人的真實身份

B、了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)

C、了解客戶的資金來源和用途

D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

45.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素()

A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員

B、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶

C、已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶

46.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素()

A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶

B、長期存在大額交易的客戶

C、與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶

D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶

47.銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以

下哪些因素()

A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)I)、匯兌業(yè)務(wù)

48.對關(guān)注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪

些加強型措施()

A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源，資金用

途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結(jié)果

更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級

C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正

常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

I)、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常

情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險

等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易

49.對可疑類客戶采取哪些風險控制措施()

A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識

別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理

B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，

加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C、對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行

審核，審核頻率應高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風險

等級

D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可

疑交易，應持續(xù)進行報告

50.以下不正確的說法有哪些()

A、原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B、銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦

理業(yè)務(wù)

C、經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)

務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D、對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)

為其辦理金融業(yè)務(wù)

51.銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應注意審核()

A、外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”

的要項是否為“賬戶開立”

B、境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登

記

C、境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并

經(jīng)外匯管理局核準

D、境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

52.下列那種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？()

A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑

C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)

53.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有()

A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應當立

即向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告

B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應當立即向有

管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案

C、臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》

之時起計算

D、金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除

臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼

續(xù)凍結(jié)通知

54.金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關(guān)注哪些情況()

A、客戶及其日常經(jīng)營活動B、客戶辦理結(jié)算情況

C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況

55.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利()

A、拒絕調(diào)查的權(quán)利B、核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利

C、清點及封存清單的權(quán)利I)、逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

56.銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識

別客戶身份？()

A、簡潔性B、真實性C、完整性I)、必要性

57.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些()

A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實提供信息義務(wù)

C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)

58.金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應()

A、提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準備好調(diào)查需

要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B、通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順

利進行

C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)

查通知書

D、配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱

或復制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

59.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于()

A、建立反洗錢調(diào)查檔案庫

B、建立案件線索檔案庫

C、客戶身份的重新識別

D、發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風險

60.申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶

出具以下哪些證明文件()

A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

B、單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)

定出具有關(guān)證明和資料

C、證券交易結(jié)算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明

D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明

61.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立

業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？()

A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件

C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明

62.以下說法正確的有()

A、金融機構(gòu)及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反

規(guī)定向客戶和其他人員提供

B、金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動

的情況通報客戶

C、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D、金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗

錢后果發(fā)生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人

員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

63.以下說法哪些是正確的？()

A、按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介

質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、

防火。

C、檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。

D、借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

64.從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、有特定目的的融資行為

C、主體為他人或其他組織的融資行為

I)、無特定目的的融資行為

65.從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型()

A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為

B、主體為他人或其他組織的融資行為

C、資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為

I)、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

66.以下說法正確的有()

A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的

全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖

組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目

的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬

于恐怖融資

D、該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，

就不應將其確定為恐怖融資行為

67.金融機構(gòu)對于以下哪些情形應進行報告()

A、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖

募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐

怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C、懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、

管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D、懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融

資活動人員的

68.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列

哪些名單有關(guān)的，應進行報告()

A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

I)、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

69.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析()

A、帳戶及存取款特征B、電子匯兌特征

C、行為異常表現(xiàn)I)、敏感國家或地區(qū)

70.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資

可疑交易。

A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列

存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與

該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平

C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收

入不相符

D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動

71.從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金

的現(xiàn)象

B、通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一營業(yè)

網(wǎng)點的多人進行存款

C、現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標準

D、存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告

標準，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

72.通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能

涉嫌恐怖融資可疑交易()

A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到大額交易和可疑交

易報告標準

B、當需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配

合提供

C、第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國

家和地區(qū)

D、使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集

資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

73.現(xiàn)場檢查準備階段包括哪些配合措施()

A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)

情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B、嚴格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，

并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C、準備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備

檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

I）、被查單位負責人對《現(xiàn)場檢查會談紀要》簽字確認

74.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配

合（）

A、提供必要的工作條件

B、配合進行現(xiàn)場會談

C、及時、準確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)

D、做好檢查保密工作

三、判斷題（53道題）

1.金融機構(gòu)應當制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作

規(guī)程，并向銀監(jiān)會報備。（錯）

2.金融機構(gòu)對于所提交的可疑交易報告涉及的交易，不必進行分析

識別。（錯）

3.金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、

恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相

關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌

恐怖融資的可疑交易報告。（對）

4.金融機構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進行調(diào)查所提供的客戶身份

資料、交易記錄等均應保密。（對）

5.涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)

系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑

交易。（對）

6.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交

大額交易報告或可疑交易報告。（錯）

7.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移

交國務(wù)院有關(guān)指定的機構(gòu)。（對）

8.銀行機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機關(guān)

發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)提交可疑交易報告，并且

按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）

9.金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。

（錯）

10.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外

收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。

（錯）

11.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，無需進行人工分

析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。（錯）

12.客戶洗錢風險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風險因素或

涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃

分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過

程。（對）

13.客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人的身份證

件或者其他身份證明文件進行匯兌并登記，可以不對代理人審核。

（錯）

14.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。（對）

15.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應

當按最短期限保存。（錯）

16.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作中存在

問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。（對）

17.銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦

石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）

18.銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、

第1333號決議名單的，銀行應按規(guī)定報送可疑交易報告。（對）

19.某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一

金融機構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不

報告。（對）

20.單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的

現(xiàn)金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）

21.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)

嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。（對）

22.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人

民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活

動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。（對）

23.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應當配合反洗錢調(diào)查，如實

提供有關(guān)文件和資料（對）

24.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名

或者蓋章。（對）

25.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當

客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫

時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。（對）

26.客戶洗錢風險分類管理是指用