風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)與答案

風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)與答案一、單選題（共50題，每題1分，共50分）1、資金業(yè)務(wù)杠桿率是指（）。A、資金業(yè)務(wù)同業(yè)負(fù)債/資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)B、資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)/同業(yè)負(fù)債C、資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)/債券資產(chǎn)余額D、資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)/（資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)-資金業(yè)務(wù)同業(yè)負(fù)債）正確答案：D2、由于匯率不利變動(dòng)或貨幣貶值，導(dǎo)致債務(wù)人持有的本國(guó)貨幣或現(xiàn)金流不足以支付其外幣債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型中的（）。A、傳染風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)D、貨幣風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)將關(guān)注和維護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益作為重要職責(zé)之一，并確保高級(jí)管理層有效履行相應(yīng)職責(zé)。A、高級(jí)管理層B、股東會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、董事會(huì)正確答案：D4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在銀行集團(tuán)內(nèi)指定與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的（）和業(yè)務(wù)恢復(fù)應(yīng)急機(jī)制，確保各附屬機(jī)構(gòu)在重大意外和突發(fā)事件中能夠健康恢復(fù)和維持有效運(yùn)行。A、業(yè)務(wù)處理措施B、業(yè)務(wù)恢復(fù)措施C、業(yè)務(wù)連續(xù)性措施D、應(yīng)急恢復(fù)措施正確答案：C5、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線包括（）。A、業(yè)務(wù)部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、審計(jì)部門(mén)D、合規(guī)管理部門(mén)正確答案：A6、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、20%B、15%C、5%D、10%正確答案：C7、按照《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》規(guī)定，不良債權(quán)不包括（）。A、金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)的不良金融債權(quán)B、銀行持有的關(guān)注、次級(jí)、可疑及損失類(lèi)貸款C、金融資產(chǎn)管理公司接收的不良金融債權(quán)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)持有的不良債權(quán)正確答案：B8、下列選項(xiàng)中，可以抵押的是（）。A、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)B、建設(shè)用地使用權(quán)C、土地所有權(quán)D、耕地、宅基地的土地使用權(quán)正確答案：B9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)至少包括總體風(fēng)險(xiǎn)和（）的整體情況。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B10、按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》規(guī)定，逾期(含展期)超過(guò)一定期限、其應(yīng)收利息不再計(jì)入當(dāng)期損益的貸款，至少歸為（）。A、次級(jí)B、可疑C、損失D、關(guān)注正確答案：A11、下列不符合銀行自助設(shè)備密碼和鑰匙管理要求的做法有（）。A、自助設(shè)備密碼不慎泄露后，立即進(jìn)行修改B、密碼管理員臨時(shí)變更或者工作調(diào)動(dòng)時(shí)，接管人員及時(shí)更改密碼C、因網(wǎng)點(diǎn)人手不足，同一臺(tái)自助設(shè)備的密碼、鑰匙由一名管理員單獨(dú)管理。D、同一臺(tái)自助設(shè)備的密碼、鑰匙應(yīng)由兩名管理員分別管理正確答案：C12、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)要求借款人在合同中對(duì)與貸款相關(guān)的重要內(nèi)容作出承諾，承諾內(nèi)容不包括（）。A、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資等重大事項(xiàng)前征得貸款人同意B、及時(shí)提取貸款并適當(dāng)轉(zhuǎn)化為銀行存款C、及時(shí)向貸款人提供完事、真實(shí)、有效的材料D、配合貸款人對(duì)貸款的相關(guān)檢查正確答案：B13、流動(dòng)性便利是指商業(yè)銀行向發(fā)行債務(wù)融資工具的客戶提供的（）融資便利。A、流動(dòng)性B、契約性備用C、契約性D、流動(dòng)性備用正確答案：B14、核心資本充足率不應(yīng)低于（）。A、8%B、2%C、4%D、6%正確答案：D15、如果銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)關(guān)系存款的（）過(guò)高，可以要求這部分存款按照非業(yè)務(wù)關(guān)系存款處理。A、授信集中度B、存款集中度C、貸款集中度D、客戶集中度正確答案：D16、人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)會(huì)同所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，可在充分論證的前提下，結(jié)合所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展水平、轄區(qū)內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的具體情況和系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，以房地產(chǎn)集中度管理制度中第三檔、第四檔、第五檔集中度管理要求為基準(zhǔn)，在增減（）個(gè)百分點(diǎn)的范圍內(nèi)，合理確定轄區(qū)內(nèi)適用于相應(yīng)檔次的地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)房地產(chǎn)貸款集中度管理要求。A、3B、2.5C、1D、2正確答案：B17、在持有期為1天、置信水平為99％的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為1萬(wàn)美元，則表明該銀行（）。A、資產(chǎn)組合在1天中的損失有99％的可能性不會(huì)超過(guò)1萬(wàn)美元B、無(wú)法確定C、資產(chǎn)組合在1天中的損失有99％的可能性等于1萬(wàn)美元D、資產(chǎn)組合在1天中的損失有99％的可能性超過(guò)1萬(wàn)美元正確答案：A18、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》規(guī)定，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人參股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過(guò)（）家，或者控股銀行理財(cái)子公司的數(shù)量不得超過(guò)1家。A、3B、4C、2D、1正確答案：C19、商業(yè)助學(xué)貸款中，以第三方擔(dān)保的，保證人承擔(dān)（）。A、可撤銷(xiāo)的一般責(zé)任B、不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任C、可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任D、不可撤銷(xiāo)的一般責(zé)任正確答案：B20、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展非標(biāo)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)中，要嚴(yán)防與影子銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)傳染，不得與（）等開(kāi)展通道業(yè)務(wù)。A、小額貸款公司、擔(dān)保公司、租賃公司、典當(dāng)行、私募股權(quán)基金B(yǎng)、小額貸款公司、典當(dāng)行、租賃公司、私募股權(quán)基金C、小額貸款公司、租賃公司、典當(dāng)行、擔(dān)保公司D、小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、私募股權(quán)基金正確答案：A21、超額備付金率是指（）的比例。A、央行存款+庫(kù)存現(xiàn)金-法定存款準(zhǔn)備金/各項(xiàng)存款總額B、超額備付金總額/同業(yè)存款總額C、央行存款-法定存款準(zhǔn)備金/同業(yè)存款總額D、央行存款-法定存款準(zhǔn)備金/各項(xiàng)存款總額正確答案：A22、產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)、屬性和風(fēng)險(xiǎn)，不得對(duì)客戶進(jìn)行（）。A、誤導(dǎo)B、介紹C、推薦D、宣傳正確答案：A23、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支分為（）。A、貿(mào)易收支、勞務(wù)收支和單方面轉(zhuǎn)移B、清算外匯收支和雙邊外匯收支C、自由外匯收支和記賬外匯收支D、經(jīng)營(yíng)性外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支正確答案：D24、各法人單位要嚴(yán)格履行呆賬核銷(xiāo)內(nèi)部控制職能，明確（）為呆賬核銷(xiāo)工作的第一責(zé)任人，并建立明確的問(wèn)責(zé)機(jī)制。A、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理B、行長(zhǎng)C、董（理）事長(zhǎng)D、客戶經(jīng)理正確答案：C25、下列選項(xiàng)中，關(guān)于個(gè)人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理的表述，不正確的是（）。A、境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開(kāi)立外國(guó)投資者專用外匯賬戶B、外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C、直接投資項(xiàng)目獲得國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)后，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶D、境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開(kāi)立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理正確答案：D26、商業(yè)銀行（）負(fù)責(zé)審批流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)信息披露內(nèi)容，確保披露信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。A、高級(jí)管理層B、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)正確答案：C27、下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則的是（）。A、公平性B、安全性C、效益性D、流動(dòng)性正確答案：A28、外國(guó)政府沒(méi)有能力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務(wù)的可能性，屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型中的（）。A、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、傳染風(fēng)險(xiǎn)D、貨幣風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A29、（）作為風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門(mén)，應(yīng)切實(shí)發(fā)揮“牽頭”作用，充分發(fā)揮全面風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃、協(xié)調(diào)、計(jì)量管理等職能。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B、董事會(huì)C、高級(jí)管理層D、審計(jì)部門(mén)正確答案：A30、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類(lèi)管理辦法（修訂）》規(guī)定，新開(kāi)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及分類(lèi)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后（）個(gè)工作日內(nèi)完成客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并劃分等級(jí)。A、5B、20C、15D、10正確答案：D31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)婚姻法》的相關(guān)規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、家庭債務(wù)由夫妻共同償還B、離婚后夫妻共同財(cái)產(chǎn)由雙方協(xié)議處理C、夫妻有相互扶養(yǎng)的義務(wù)D、離婚后家庭土地經(jīng)營(yíng)收益歸丈夫所有正確答案：D32、職工個(gè)人繳存的住房公積金和職工所在單位為職工繳存的住房公積金，屬于（）所有。A、繳存單位B、國(guó)家C、職工個(gè)人、繳存單位和國(guó)家D、職工個(gè)人正確答案：D33、流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于（）。A、120%B、90%C、100%D、150%正確答案：C34、按照《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指引》規(guī)定，需要重組的貸款應(yīng)至少歸為（）。A、關(guān)注類(lèi)B、次級(jí)類(lèi)C、可疑類(lèi)D、損失類(lèi)正確答案：B35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全面風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）,定期審查和評(píng)價(jià)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性和有效性。A、外部審計(jì)范疇B、內(nèi)部評(píng)估范疇C、內(nèi)部審計(jì)范疇D、內(nèi)部檢查范疇正確答案：C36、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)連續(xù)性聯(lián)合演練結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)向演練領(lǐng)導(dǎo)小組提交業(yè)務(wù)連續(xù)性演練報(bào)告，并于演練后（）個(gè)工作日內(nèi),向監(jiān)管部門(mén)提交演練報(bào)告。A、20B、60C、45D、30正確答案：C37、下列對(duì)業(yè)務(wù)的處理錯(cuò)誤的有（）。A、受理他行票據(jù)，收妥后入賬B、辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)必須先記賬，后簽發(fā)回單C、現(xiàn)金付款應(yīng)“先付款后記賬”D、辦理個(gè)人存款收付的，應(yīng)要求客戶簽字確認(rèn)正確答案：C38、流動(dòng)資金貸款不得用于（）等投資。A、房地產(chǎn)材料供應(yīng)商B、承付應(yīng)付票據(jù)C、固定資產(chǎn)、股權(quán)D、合理進(jìn)貨支付貨款正確答案：C39、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社征信工作管理辦法》規(guī)定，省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部及網(wǎng)外農(nóng)商行的異議處理人員在收到人民銀行征信協(xié)查函后，（）日內(nèi)通過(guò)異議處理子系統(tǒng)完成書(shū)面回復(fù)。A、20B、15C、5D、10正確答案：D40、正常類(lèi)和關(guān)注類(lèi)貸款的預(yù)計(jì)損失率為0%，次級(jí)類(lèi)貸款的預(yù)計(jì)損失率在（）（含）以下，可疑類(lèi)貸款的預(yù)計(jì)損失率在25%（不含）-90%（含）之間，損失類(lèi)貸款的預(yù)計(jì)損失率在90%（不含）以上。A、10%B、25%C、5%D、15%正確答案：B41、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的第三道防線包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、審計(jì)部門(mén)正確答案：D42、背書(shū)人甲將一張100萬(wàn)元的匯票分別背書(shū)轉(zhuǎn)讓給乙和丙各50萬(wàn)元，該背書(shū)（）。A、轉(zhuǎn)讓給丙的有效，轉(zhuǎn)讓給乙的無(wú)效B、有效C、轉(zhuǎn)讓給乙的有效，轉(zhuǎn)讓給丙的無(wú)效D、無(wú)效正確答案：D43、在單保理融資中，商業(yè)銀行除應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核基礎(chǔ)交易的真實(shí)性外，還需確定賣(mài)方或買(mǎi)方一方比照（）進(jìn)行授信管理。A、項(xiàng)目融資B、信用貸款C、流動(dòng)資金貸款D、固定資產(chǎn)貸款正確答案：C44、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社信息安全管理辦法（試行）》規(guī)定，省聯(lián)社應(yīng)持續(xù)監(jiān)測(cè)信息安全風(fēng)險(xiǎn)，（）對(duì)等保三級(jí)（含）以上的重要信息系統(tǒng)進(jìn)行安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以實(shí)現(xiàn)對(duì)安全風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)。A、每周B、每年C、每月D、每季正確答案：B45、根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法（試行）》規(guī)定，省聯(lián)社（）至少組織一次有業(yè)務(wù)部門(mén)參與的桌面演練或生產(chǎn)系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)演練，演練內(nèi)容應(yīng)覆蓋基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)等方面。A、每年B、每月C、每季D、每周正確答案：A46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（），規(guī)范內(nèi)部交易，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染。A、偏好管理制度B、風(fēng)險(xiǎn)隔離制度C、風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、限額管理制度正確答案：B47、下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行并表管理的要素（）。A、集中度管理、內(nèi)部交易、風(fēng)險(xiǎn)隔離B、公司治理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理C、并表管理范圍、業(yè)務(wù)協(xié)同D、關(guān)聯(lián)交易正確答案：D48、商業(yè)銀行單一集團(tuán)客戶授信集中度為最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不應(yīng)高于（）。A、20%B、10%C、5%D、15%正確答案：D49、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，至少（）審議一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好。A、每季B、每周C、每年D、每月正確答案：C50、各法人單位要在每年一季度開(kāi)展對(duì)上年度呆賬核銷(xiāo)工作的專項(xiàng)審計(jì)，并于季后（）個(gè)工作日內(nèi)將審計(jì)報(bào)告行文上報(bào)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部和審計(jì)部。A、15B、20C、10D、5正確答案：B二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、風(fēng)險(xiǎn)偏好的定量指標(biāo)包括但不限于（）的目標(biāo)值或目標(biāo)區(qū)間。A、流動(dòng)性B、資本C、利潤(rùn)D、風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD2、《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》規(guī)定，高級(jí)管理層應(yīng)承擔(dān)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理實(shí)施責(zé)任。具體職責(zé)包括()。A、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露信息披露內(nèi)容，提交董事會(huì)審批B、推動(dòng)相關(guān)部門(mén)落實(shí)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度C、審核大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理制度，提交董事會(huì)審批D、持續(xù)加強(qiáng)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理，定期將大額風(fēng)險(xiǎn)暴露變動(dòng)及管理情況報(bào)告董事會(huì)正確答案：ABCD3、有下列情況之一的一般劃入關(guān)注2級(jí)貸款：（）A、借款人的借款總額在短期內(nèi)激增并與其業(yè)務(wù)發(fā)展不成比例，且借款人不能提供合理的解釋，以致有理由懷疑借款人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力B、企業(yè)生產(chǎn)或經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)出現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題C、借款人現(xiàn)金流較為緊張，經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流為負(fù)并持續(xù)減少，或出現(xiàn)現(xiàn)金流不能覆蓋到期債務(wù)的跡象D、借款人提供的財(cái)務(wù)資料存在明顯瑕疵（如:被出具保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告；存在對(duì)借款人財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生負(fù)面影響的公開(kāi)信息；監(jiān)管機(jī)構(gòu)因一些負(fù)面消息或從常規(guī)調(diào)查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，進(jìn)而對(duì)借款人進(jìn)行非常規(guī)調(diào)查），可能影響行（社）對(duì)借款人還款能力的評(píng)價(jià)。正確答案：ABCD4、項(xiàng)目融資貸款人應(yīng)當(dāng)要求將符合（）的項(xiàng)目資產(chǎn)和/或項(xiàng)目預(yù)期收益等權(quán)利為貸款設(shè)定擔(dān)保。A、留置條件B、抵押條件C、質(zhì)押條件D、保證條件正確答案：BC5、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控措施，包括（）互聯(lián)網(wǎng)貸款合作機(jī)構(gòu)管理政策和程序，互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)限額、與合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放貸款的限額及出資比例、合作機(jī)構(gòu)集中度等重要風(fēng)險(xiǎn)管控指標(biāo)。A、互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)治理架構(gòu)和管理體系B、信息系統(tǒng)建設(shè)情況及信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、反洗錢(qián)、反恐怖融資制度正確答案：ABCD6、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行押品管理應(yīng)遵循以下原則：（）。A、從屬性原則B、合法性原則C、有效性原則D、審慎性原則正確答案：ABCD7、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行押品管理指引的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定頻率對(duì)押品進(jìn)行價(jià)值重估。出現(xiàn)下列情形之一的，即使未到重估時(shí)點(diǎn)，也應(yīng)重新估值。A、押品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng)B、發(fā)生合同約定的違約事件C、押品擔(dān)保的債權(quán)形成不良D、其他需要重估的情形正確答案：ABCD8、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（）。A、控制B、監(jiān)測(cè)C、計(jì)量D、識(shí)別正確答案：ABCD9、經(jīng)研判，本條線、本單位可能發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生金融突發(fā)事件，應(yīng)堅(jiān)持底線思維，防患于未然，立即采取下列一項(xiàng)或多項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控措施：A、密切監(jiān)測(cè)，采集實(shí)時(shí)信息，持續(xù)研判評(píng)估B、組織部署進(jìn)入戰(zhàn)備狀態(tài)，確保人員、通訊、設(shè)備等可以及時(shí)參與實(shí)戰(zhàn)C、加強(qiáng)重點(diǎn)部位安全保衛(wèi)，轉(zhuǎn)移、疏散或撤離相關(guān)人員和資產(chǎn)，關(guān)閉或限制使用有關(guān)場(chǎng)所、金融基礎(chǔ)設(shè)施D、其他預(yù)防措施。正確答案：ABCD10、監(jiān)管部門(mén)提出的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)參考指標(biāo)（含差異化監(jiān)測(cè)指標(biāo)）包括：（）。A、核心負(fù)債比例B、最大十戶存款比例C、流動(dòng)性缺口率D、同業(yè)融入比例正確答案：ABCD11、審查人對(duì)貸款申請(qǐng)資料的完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)，審查要點(diǎn)包括（）。A、貸款用途是否符合國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)政策規(guī)定B、借款人是否屬于貸款銀行的信貸關(guān)系人C、申請(qǐng)資料是否完整、齊全，資料信息是否合理、一致D、借款人資信是否良好，還款來(lái)源是否足額可信正確答案：ABCD12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在法人和集團(tuán)層面建立與其（）相適應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、風(fēng)險(xiǎn)狀況B、復(fù)雜程度C、業(yè)務(wù)規(guī)模D、性質(zhì)正確答案：BCD13、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量常用方法包括（）A、情景模擬及壓力測(cè)試B、缺口分析C、敏感性分析D、久期分析正確答案：ABCD14、按照嚴(yán)重性、危害性、可控性和影響范圍從高到低，金融突發(fā)事件劃分為（）四個(gè)等級(jí)。A、較大金融突發(fā)事件(三級(jí))B、重大金融突發(fā)事件(二級(jí))C、一般金融突發(fā)事件D、特別重大金融突發(fā)事件(一級(jí))正確答案：ABCD15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查（）在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的履職盡責(zé)情況并督促整改。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人D、監(jiān)事會(huì)正確答案：AB16、《江蘇省農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告制度》中風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)量指標(biāo)主要涵蓋（）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、盈利性指標(biāo)。A、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)B、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D、資本充足指標(biāo)正確答案：BCD17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，按照（）設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。A、區(qū)域B、產(chǎn)品C、客戶D、行業(yè)正確答案：ABCD18、對(duì)商業(yè)銀行而言，下列哪些場(chǎng)景會(huì)有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？A、資產(chǎn)快速增長(zhǎng)，負(fù)債波動(dòng)性顯著增加B、期限或貨幣錯(cuò)配程度增加C、多次接近內(nèi)部限額或監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)D、負(fù)債平均期限上升正確答案：ABC19、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量的方法主要有（）。A、標(biāo)準(zhǔn)法B、基本指標(biāo)法C、權(quán)重法D、高級(jí)法正確答案：ABD20、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量的方法主要有（）。A、內(nèi)部評(píng)級(jí)法B、權(quán)重法C、基本指標(biāo)法D、內(nèi)部模型法正確答案：AB三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1、針對(duì)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金時(shí)，較低國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金不低于1%。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A2、商業(yè)銀行在向民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行貸款資質(zhì)審核時(shí)，首先要對(duì)貸款的擔(dān)保情況進(jìn)行評(píng)估，其次是審核第一還款來(lái)源。商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)當(dāng)合理減少信用貸款比重。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3、當(dāng)月發(fā)生貸款借新還舊、收回再貸、展期、債務(wù)轉(zhuǎn)移、信貸合同變更的，應(yīng)參照新發(fā)放貸款進(jìn)行及時(shí)分類(lèi)認(rèn)定。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A4、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)妥善保管和存儲(chǔ)所收集的消費(fèi)者金融信息，防止信息遺失、毀損、泄露或者被篡改。一旦發(fā)生信息泄露、毀損、丟失，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，告知金融消費(fèi)者并報(bào)告人民銀行。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5、商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量的方法包括標(biāo)準(zhǔn)法和內(nèi)部模型法。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)特殊幣種的現(xiàn)金流單獨(dú)進(jìn)行測(cè)算和分析。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7、客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理結(jié)合法人單位實(shí)際，按照“準(zhǔn)確識(shí)別、分散發(fā)布、及時(shí)處置、動(dòng)態(tài)監(jiān)控”的原則，實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B8、商業(yè)銀行在與合作機(jī)構(gòu)共同開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)事，可以將將部分或者全部環(huán)節(jié)交由合作機(jī)構(gòu)開(kāi)展。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9、以健康的風(fēng)險(xiǎn)管理文化為導(dǎo)向，建立以風(fēng)險(xiǎn)管理為基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展與效益平衡的激勵(lì)制度，從源頭上遏止經(jīng)營(yíng)人員為追求自身短期效益最大化而偏離機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期目標(biāo)的短期行為。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型包括轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)、傳染風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、間接國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)六類(lèi)，其中主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)最主要的類(lèi)型之一。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B11、商業(yè)銀行應(yīng)制定書(shū)面的風(fēng)險(xiǎn)偏好，并至少每年進(jìn)行一次評(píng)估。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與信譽(yù)好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)建立穩(wěn)定的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)要求授信對(duì)象出具經(jīng)商業(yè)銀行認(rèn)可的中介機(jī)構(gòu)的相關(guān)意見(jiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13、在取得被查詢?nèi)耸跈?quán)后，原則上在10個(gè)工作日內(nèi)完成首次查詢（貸后風(fēng)險(xiǎn)管理除外），必要時(shí)可以后續(xù)再次查詢。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B14、商業(yè)銀行可以向個(gè)人發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)貸款，單戶用于消費(fèi)的個(gè)人信用貸款授信額度應(yīng)當(dāng)不超過(guò)人民幣20萬(wàn)元，到期一次性還本的，授信期限不超過(guò)一年。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15、商業(yè)銀行可以將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財(cái)務(wù)公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)臨時(shí)調(diào)作一般對(duì)公存款，虛假增加存款。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16、重組后的貸款（簡(jiǎn)稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無(wú)力歸還貸款，應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B17、對(duì)即時(shí)發(fā)生或接到的重大突發(fā)事件，各部門(mén)、各級(jí)機(jī)構(gòu)要及時(shí)報(bào)告。在應(yīng)急處置過(guò)程中，要隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時(shí)報(bào)告后續(xù)情況。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A18、商業(yè)銀行在發(fā)放個(gè)人貸款時(shí)，如果抵押物充足，即使收入償債比例不滿足要求，也可以發(fā)放貸