典當(dāng)行工作大綱

典當(dāng)行各項工作大綱〔草擬〕一、核心價值觀：典當(dāng)行堅守原則：團結(jié)穩(wěn)步進展盈利對待客戶的原則：誠信合作縝密雙贏對待員工的原則：細(xì)心認(rèn)真學(xué)習(xí)開拓二、典當(dāng)行根本組織架構(gòu)：原則：實施執(zhí)行董事領(lǐng)導(dǎo)下的總監(jiān)負(fù)責(zé)制執(zhí)行董事執(zhí)行總監(jiān)執(zhí)行董事執(zhí)行總監(jiān)財務(wù)部行政人事部審貸小組法務(wù)部業(yè)務(wù)部風(fēng)控部事后處置部三、各部門人員編制以及工作重點：、執(zhí)行董事：人員： 職務(wù)： 董 事職責(zé)：主持典當(dāng)行的全面工作1〕制定年度、季度財務(wù)、典當(dāng)行各項工作打算的編制、審定和修改監(jiān)視檢查各項工作的執(zhí)行和落實狀況參與重大工程的審定評議和決策，并簽署重大意見書組織召開并主持年度或季度的“董事會報告會”其他工作、典當(dāng)行總監(jiān)：人員： 職務(wù)： 總 監(jiān)職責(zé)：負(fù)責(zé)典當(dāng)行全面業(yè)務(wù)工作1〕編制、審定典當(dāng)行年度、季度工作打算以及向董事會擬定完成典當(dāng)業(yè)務(wù)的余額或利潤額2〕監(jiān)視檢查各部門各項工作的完成狀況以及執(zhí)行狀況組織召開每周一工作例會，并布置本周工作內(nèi)容或各崗位工作組織召開每周三審貸會議，審批審貸小組提出的各貸款單位或個人申請的貸款并簽署貸款與否意見書5〕臨時性召開重大貸款會議的審核審批〔01〕人員：職責(zé)：負(fù)責(zé)審議各項貸款的評議、審核、決策以及處置意見1〕對各部門申報的貸款進展細(xì)致分析并作出正確的預(yù)判，并形成文件〔風(fēng)控意見書〕提交審貸會予以爭論并進展分析后決策2〕無論貸款與否，審貸小組會議均做出評審意見〔02〕、法務(wù)部人員： 職務(wù)： 律 師職責(zé)：負(fù)責(zé)典當(dāng)行法律業(yè)務(wù)工作避開和削減糾紛的發(fā)生2〕參與典當(dāng)行局部工程調(diào)查工作，出據(jù)法律意見書或風(fēng)險掌握預(yù)案3〕組織員工進展典當(dāng)行業(yè)法律的普及，增加員工的法制觀念〔法律意見書由法務(wù)部具體執(zhí)行草擬〕、業(yè)務(wù)部人員： 職務(wù)： 經(jīng) 理職責(zé)：業(yè)務(wù)開發(fā)、洽談以及各類信息的搜集、客戶維護等負(fù)責(zé)企業(yè)及個人典當(dāng)、抵押業(yè)務(wù)的接待和洽談工作做好企業(yè)及個人前期信用評價、資產(chǎn)調(diào)查以及風(fēng)險預(yù)判，并作出書面文件〔后附：貸款申請表03、資產(chǎn)調(diào)查處置預(yù)案表04〕3〕負(fù)責(zé)市場拓展，市場調(diào)查、客戶信息的搜集和匯總，在篩選出優(yōu)質(zhì)客戶的同時做好維護優(yōu)質(zhì)客戶資源工作4〕針對不同客戶要制定不同的融資方案，并給客戶設(shè)計制定一套切實牢靠的融資方案〔05〕、風(fēng)控部人員： 職務(wù)： 經(jīng) 理職責(zé)：負(fù)責(zé)典當(dāng)行貸款審核以及風(fēng)險掌握爭論典當(dāng)行業(yè)務(wù)風(fēng)險的點和面，對每筆貸款可能消滅的風(fēng)險提出準(zhǔn)時為執(zhí)行總監(jiān)或董事會決策供給科學(xué)依據(jù)和處置意見負(fù)責(zé)做好信貸客戶的開發(fā)、調(diào)查及貸后治理，包括參與對當(dāng)物的鑒定、評估，調(diào)查報告的撰寫以及合同的簽署對已經(jīng)完成的業(yè)務(wù)的后期經(jīng)營狀況，包括工程的經(jīng)營面、財務(wù)狀況、融資需求、行業(yè)特性、風(fēng)險防范措施等動態(tài)信息也要進展獨立調(diào)查針對上述各項工作均作出“風(fēng)險掌握意見書〔06-0106-02〕、事后處置部人員： 職務(wù)： 經(jīng) 理職責(zé)：負(fù)責(zé)典當(dāng)行已形成風(fēng)險的貸款的清收工作1〕全面把握拖欠單位或個人的資料和信息，在法務(wù)、風(fēng)控部門協(xié)作下進展資產(chǎn)處置清償貸款2〕對于特別或其他拖欠貸款的單位和個人，事后處置部直接承受執(zhí)行總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)，對不良客戶予以清收典 當(dāng) 行 會 議 紀(jì) 要編號：時 間地 點與會人員

主持：參會：會議議題會議內(nèi)容會議決議總監(jiān)意見 董事意見記錄人員： 完畢時間：貸 款 審 議 審 批 表借款單位借款金額質(zhì)押物品借款詳情經(jīng)辦人員風(fēng)控部門意見

借款期限經(jīng)辦意見

編號：決議 是否 時間 年 月日借 款 申 請 表證照、身份證借款金額借款期限質(zhì)押物品原始價格質(zhì)押、抵

借款用途質(zhì)押數(shù)量

編號：押物詳情保證措施法人〔簽字〕

其他保證單位印章資 產(chǎn) 調(diào) 查 處 置 預(yù) 案 表借款人

編號：借款金額借款期限借款用途質(zhì)抵押物借款人資信狀況分析資產(chǎn)總額固定資產(chǎn)流淌資產(chǎn)負(fù)債比例銀行借款其他借款應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款其他權(quán)益資信詳情借款人風(fēng)險處置預(yù)案分析質(zhì)、抵押物能否準(zhǔn)時進展變現(xiàn)處置是否質(zhì)、抵押物變現(xiàn)的途徑是否聯(lián)系妥當(dāng)是否質(zhì)、抵押物變現(xiàn)能否足以歸還本息是否是否經(jīng)辦人 部門負(fù)責(zé)意見 人意見融 資 方 案 意 見 書一.融資額核算類別 硬件投資 金額〔年/萬元〕1固 2設(shè)備投資定 3自有資金資 4可支配的其他資金金 5運營本錢〔銷售費、治理費、財務(wù)費〕6其他資金流 7工資本錢〔3