財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)操作指引

財(cái)務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)操作指引一、N9賬戶開(kāi)立（一）所有開(kāi)戶資料均有制式文件（附件一），各單位只需按模板填寫(xiě)基本信息后蓋章郵寄，開(kāi)戶資料清單詳見(jiàn)下表。財(cái)務(wù)公司人民幣開(kāi)戶資料清單（無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位）序號(hào)項(xiàng)目備注1財(cái)務(wù)公司人民幣賬戶申請(qǐng)書(shū)（一式兩聯(lián)）加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章及負(fù)責(zé)人簽章2財(cái)務(wù)公司結(jié)算賬戶管理協(xié)議(一式兩份)甲方填寫(xiě)無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位全稱

加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章及負(fù)責(zé)人簽章（方章、簽名章或簽字）3財(cái)務(wù)公司人民幣單位協(xié)定存款合同(一式兩份)甲方填寫(xiě)無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位全稱，負(fù)責(zé)人，地址

加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章及負(fù)責(zé)人簽章4印鑒卡（正卡一份）（副卡自留，無(wú)需提供）印模蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位預(yù)留印鑒（財(cái)務(wù)章、私人方章）

送存/更換印鑒通知單位簽章處加蓋公章5機(jī)構(gòu)成立文件或說(shuō)明機(jī)構(gòu)成立文件復(fù)印件一份，加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章

若無(wú)法提供機(jī)構(gòu)成立文件，可提供上級(jí)單位出具的機(jī)構(gòu)成立說(shuō)明原件或復(fù)印件，復(fù)印件加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章6負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件身份證復(fù)印件1份,加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章7經(jīng)辦人身份證復(fù)印件身份證復(fù)印件1份,加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章8財(cái)務(wù)公司用戶申請(qǐng)表（首次開(kāi)戶的單位用戶角色不確定的，可提供空白表蓋章）網(wǎng)銀盾找各局資金中心制作（投資類(lèi)公司、股份直屬項(xiàng)目找財(cái)務(wù)公司制作），中鐵網(wǎng)銀盾同時(shí)適用于G6、N9，已有G6盾的無(wú)需重復(fù)申請(qǐng)。

提交紙質(zhì)版及電子版，紙質(zhì)版加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章或預(yù)留印鑒

電子版填寫(xiě)后發(fā)給相應(yīng)對(duì)接客戶經(jīng)理9代理行戶名申請(qǐng)（若單位名稱超過(guò)31個(gè)字必須填報(bào)，字?jǐn)?shù)不超31個(gè)字的按需申請(qǐng)）加蓋無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照單位公章注：1、財(cái)務(wù)公司開(kāi)戶聯(lián)系人：見(jiàn)區(qū)域分工（如有變化，見(jiàn)中國(guó)中鐵銀行群通知）；2、開(kāi)戶資料郵寄地址：（二）為確保滿足股份公司財(cái)務(wù)共享中心線上閉環(huán)需求，在財(cái)務(wù)公司開(kāi)立賬戶需要提供對(duì)應(yīng)的共享機(jī)構(gòu)號(hào)。如果沒(méi)有建立共享賬套，可以在共享維護(hù)客商信息后，將該客商編號(hào)作為共享機(jī)構(gòu)號(hào)。（三）每個(gè)賬戶需要有至少兩個(gè)操作員，一人錄入一人復(fù)核審批，同一個(gè)人可以操作不同的賬戶。（四）登錄財(cái)務(wù)公司系統(tǒng)需要網(wǎng)銀Ukey，可以找各局資金中心制作，投資類(lèi)公司、股份直屬項(xiàng)目找財(cái)務(wù)公司制作，Ukey同時(shí)適用于G6、N9，已有G6盾的無(wú)需重復(fù)申請(qǐng)。（五）財(cái)務(wù)公司按照各單位區(qū)域位置進(jìn)行了業(yè)務(wù)區(qū)域分工（詳見(jiàn)清單），各單位開(kāi)戶及日常業(yè)務(wù)咨詢均可找相應(yīng)責(zé)任人。結(jié)算業(yè)務(wù)區(qū)域分工序號(hào)區(qū)域客戶范圍責(zé)任人座機(jī)QQ1華東地區(qū)四局、五局汪步樹(shù)010-5195234215834220542上海局、上海投、裝配、電化局宋健010-519523876093551403華南地區(qū)隧道局、廣州局、南方投、交通投、廣州投資、北京局王欣鈺010-5195238114693302244北京地區(qū)六局、建工、設(shè)計(jì)咨詢、華鐵、物貿(mào)、國(guó)際、東方國(guó)際、資本、國(guó)資、國(guó)際分公司、股份及直屬機(jī)構(gòu)、信科、工業(yè)、重慶長(zhǎng)江院劉超010-519523281362417695華北地區(qū)九局、十局、六院、鐵工建設(shè)、中鐵發(fā)展投、中鐵北方投、置業(yè)、江西水利院賀文光010-519523841159074006西南地區(qū)一局、二局、八局、二院、科研院、信托、城投、開(kāi)發(fā)投（站城融合投資）、文旅集團(tuán)、資源馬高森010-519523864975405767華中地區(qū)三局、七局、大橋局、武漢電化局、大橋院、投資集團(tuán)周晴010-51952392327300664二、銀企直聯(lián)授權(quán)目前財(cái)務(wù)公司同事負(fù)責(zé)辦理中國(guó)中鐵賬戶授權(quán)業(yè)務(wù)，可授權(quán)銀行包括工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、中信銀行、民生銀行及招商銀行。授權(quán)需要填寫(xiě)銀行制式表格，相關(guān)表格文件詳見(jiàn)附件二。賬戶授權(quán)成功后提交《銀行賬戶維護(hù)申請(qǐng)表》（附件三）將銀行賬戶維護(hù)至N9，可通過(guò)N9系統(tǒng)查看賬戶余額、明細(xì)，也可通過(guò)N9系統(tǒng)操作銀行賬戶，如用銀行賬戶對(duì)外付款、資金上存等。三、N9日常業(yè)務(wù)介紹（一）現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)賦予上級(jí)單位資金二次歸集及調(diào)劑的權(quán)利?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)可開(kāi)展業(yè)務(wù)包括成員單位資金上存、成員單位資金調(diào)回、資金調(diào)劑等?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)資金歸集方式可支持自動(dòng)隨交易歸集（下?lián)埽┖褪謩?dòng)歸集（下?lián)埽?。（二）網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)1.內(nèi)部轉(zhuǎn)賬：從財(cái)務(wù)公司活期戶付款至另外一個(gè)財(cái)務(wù)公司活期戶，錄入復(fù)核審批后實(shí)時(shí)清算。2.對(duì)公付款：通過(guò)財(cái)務(wù)公司將其款項(xiàng)支付給未在財(cái)務(wù)公司開(kāi)戶的收款人的結(jié)算業(yè)務(wù)，收款銀行不做限制。3.對(duì)私付款（單筆）：通過(guò)財(cái)務(wù)公司將其款項(xiàng)支付給個(gè)人的結(jié)算業(yè)務(wù)，目前每人單筆限額20萬(wàn)，每人每日總限額50萬(wàn)，支持通過(guò)excel批量導(dǎo)入，回單可單張打印或者清單式回單。4.對(duì)私付款（批量）：通過(guò)財(cái)務(wù)公司將其款項(xiàng)批量支付給個(gè)人的結(jié)算業(yè)務(wù)，收款銀行沒(méi)有限制，每人單筆限額20萬(wàn)，每人每日總限額50萬(wàn)，匯總生成一張回單。5.委托收款：通過(guò)簽訂委托收款協(xié)議，由收款方發(fā)起相關(guān)指令，財(cái)務(wù)公司仲裁后實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)的資金清算行為。與內(nèi)部轉(zhuǎn)賬都屬于財(cái)務(wù)公司活期戶的資金往來(lái)，區(qū)別是內(nèi)部轉(zhuǎn)賬由付款方發(fā)起，委托收款由收款方發(fā)起。6.請(qǐng)款下?lián)埽撼蓡T單位將存放財(cái)務(wù)公司的資金調(diào)回到授權(quán)成功的銀企直連賬戶。7.銀行轉(zhuǎn)賬：成員單位通過(guò)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)使用授權(quán)成功的銀企直聯(lián)賬戶對(duì)外付款。8.資金上存：成員單位通過(guò)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)將授權(quán)成功的銀行賬戶資金上存至財(cái)務(wù)公司賬戶。（三）其他日常業(yè)務(wù)1.財(cái)務(wù)公司賬戶支持實(shí)名對(duì)外收付款，對(duì)外收付款信息可通過(guò)“賬戶代理行信息”查詢。2.使用財(cái)務(wù)公司收付款的回單支持線上打印，回單提供清單式回單和單張回單，可多次打印。3.財(cái)務(wù)公司針對(duì)有余額或有發(fā)生額的賬戶按月生成對(duì)