佛山南莊營業(yè)部從業(yè)人員反洗錢知識測試附有答案

佛山南莊營業(yè)部從業(yè)人員反洗錢知識測試[復制]2023年4季度姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（每題5分）：1．洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、（），使其在形式上合法化的行為。[單選題]*A.借用他人賬戶B.隱瞞其來源和性質(正確答案)C.轉換成加密幣D.購買古董、字畫等文玩2．公司指定（）為公司反洗錢管理部門，牽頭開展洗錢風險管理工作，推動落實各項反洗錢工作。[單選題]*A.風控部B.監(jiān)事會C.公司高級管理層D.法律合規(guī)部(正確答案)3．各業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的（），各業(yè)務部門負責人是本部門反洗錢工作第一責任人，需參照《光大證券股份有限公司反洗錢工作管理辦法》第十一條至第十三條的具體職責負責本業(yè)務范圍內的反洗錢各項工作。[單選題]*A.直接責任(正確答案)B.管理責任C.監(jiān)督責任D.最終責任4．對于洗錢或恐怖融資風險較高的客戶，應采?。ǎ?，了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。強化盡職調查過程應通過書面或電子方式予以留痕，并存檔備查。[單選題]*A.相應的客戶盡職調查B.強化盡職調查措施(正確答案)C.調整客戶風險等級D.其他風險控制措施5．以下（）行為屬于洗錢行為。[單選題]*A.偽造商業(yè)票據B.購買保險立即退保C.貨幣走私D.以上三項都是(正確答案)6．按照的反洗錢規(guī)定，金融機構對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）。[單選題]*A．三年B.五年(正確答案)C.十年D.二十年7．我國規(guī)定單位賬戶和個人賬戶之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。[單選題]*A．20萬B.50萬(正確答案)C.100萬D.500萬8.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位或個人發(fā)現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人及舉報內容保密。[單選題]*A.金融監(jiān)察機構B.檢察機關C.中國人民銀行及公安機關(正確答案)D.財政部門9．客戶與保險公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由誰向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告。（）[單選題]*A．銀行。(正確答案)B．保險公司。C．保險公司和銀行各自。D．保險公司和客戶各自。10．《反洗錢法》規(guī)定，金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的，致使洗錢后果發(fā)生的（）罰款。[單選題]*A．處20萬元以上500萬元以下；B.處50萬元以上500萬元以下；(正確答案)C.處50萬元以上200萬元以下；D.處30萬元以上500萬元以下；二、多選題（每題5分）：1.根據反洗錢法規(guī)定，金融機構下列哪些行為將受到處罰（）。*A.未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度，未按照規(guī)定設立專門機構負責反洗錢工作的。(正確答案)B.未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。(正確答案)C.違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。(正確答案)D.未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。(正確答案)2.我國反洗錢工作有哪些重要意義。（）*A.是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要；(正確答案)B.是眼里打擊經濟犯罪的需要；(正確答案)C.是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要；(正確答案)D.是維護金融機構信譽及金融穩(wěn)定的需要；(正確答案)3.公司委托其他金融機構與客戶建立業(yè)務關系時，業(yè)務主管部門應在委托協議中明確雙方在客戶盡職調查（客戶身份識別）和客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、可疑交易報告等方面的職責和程序，相互間提供必要的協助，相應采取有效的客戶盡職調查（客戶身份識別）措施，并符合下列幾項條件：（）*A.受托金融機構采取的客戶盡職調查（客戶身份識別）措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和規(guī)章的要求；(正確答案)B.公司能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息；(正確答案)C.法律法規(guī)和公司認為應當符合的條件。(正確答案)D.對委托的金融機構進行資質認證。4.對于洗錢或恐怖融資風險較高的客戶，應采取強化盡職調查措施，（）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。強化盡職調查過程應通過書面或電子方式予以留痕，并存檔備查。：（）*A.了解其資金來源(正確答案)B.了解資金用途(正確答案)C.了解經濟狀況(正確答案)D.了解經營狀況(正確答案)5．公司應當建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，并及時進行更新和維護。監(jiān)控名單包括但不限于以下內容:（）*A.公安部等我國有權部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單；(正確答案)B.聯合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單；(正確答案)C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單。(正確答案)D.中國人民銀行要求關注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.洗錢風險管理工作中發(fā)現的其他需要監(jiān)測關注的組織或人員名單。(正確答案)三、判斷題（每題5分）：1.對于新建立業(yè)務關系的客戶，應當在建立業(yè)務關系后的10個工作日內確定客戶風險等級。[判斷題]*對(正確答案)錯2.各分支機構負責人為本單位反洗錢工作第一責任人，對本單位反洗錢內部控制的有效實施負責。[判斷題]*對(正確答案)錯3.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖組織和人員的資金或其他資產，可以酌情進行凍結，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。[判斷題]*對錯(正確答案)4.《中華人民共和國刑法》第一百九十一條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源