2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的規(guī)定，全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指證券公司僅對公司經(jīng)營中的流動性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對及全程管理。2.RAPM方法將收益與其承擔(dān)的特定風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤。3.風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)具有長期性和艱巨性。4.以下屬于證券公司融資性負(fù)債渠道的有（）A、資產(chǎn)證券化B、公司債C、證金轉(zhuǎn)融資D、短期融資券5.程序化交易往往沒有明確的交易規(guī)則，較為依賴交易員的歷史經(jīng)驗(yàn)。6.根據(jù)《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》，試點(diǎn)期間可以發(fā)行在股息分配和剩余財(cái)產(chǎn)分配上具有不同優(yōu)先順序的優(yōu)先股。7.風(fēng)險(xiǎn)容忍度是公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好，針對不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，為重要業(yè)務(wù)設(shè)定的反映風(fēng)險(xiǎn)管理效果的量化限額指標(biāo)，以明確對風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果的最大容忍范圍。8.在公司債券發(fā)行與交易過程中，中國證券業(yè)協(xié)會根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則對發(fā)行人持續(xù)信息披露予以自律管理。9.從國際經(jīng)驗(yàn)來看，柜臺市場可以采取的交易方式有（）A、一對一協(xié)商B、報(bào)價(jià)C、做市商D、集合競價(jià)10.下列各項(xiàng)中，有可能對分級基金B(yǎng)端的杠桿價(jià)值產(chǎn)生影響的有（）A、運(yùn)作期長短B、杠桿標(biāo)的的透明度C、杠桿的融資成本D、折算退出機(jī)制11.在基金申請募集期間主要工作準(zhǔn)備有（）A、基金申請報(bào)告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議草案D、招募說明書草案12.對于一般工商企業(yè)發(fā)行的私募債，若自行銷售，基本類同于民間借貸，不宜納入證券監(jiān)管范圍。13.對沖基金流動性一般高于共同基金。14.現(xiàn)金差額為正，意味著現(xiàn)金替代金額超過股票補(bǔ)券成本。15.目前，在香港聯(lián)交所現(xiàn)貨市場海外投資者中，下列哪個國家的占比最高（）A、美國B、日本C、英國D、韓國16.為了提高經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人必須取得證券從業(yè)資格。17.在海外并購中投行/財(cái)務(wù)顧問的作用一般包括（）等。A、推薦并購對象B、平衡各方利益C、推動交易達(dá)成18.基礎(chǔ)資產(chǎn)的類型有應(yīng)收賬款等債權(quán)和未來收益權(quán)。19.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷商可以向網(wǎng)下投資者提供價(jià)值研究報(bào)告，但不得（）A、在刊登招股意向（說明）書之后提供投資價(jià)值研究報(bào)告或泄露報(bào)告內(nèi)容B、以任何形式公開披露投資價(jià)值研究報(bào)告或其內(nèi)容，證監(jiān)會另有規(guī)定的除外C、提供承銷團(tuán)以外的機(jī)構(gòu)撰寫的投資價(jià)值研究報(bào)告D、在刊登招股意向（說明）書之前提供投資價(jià)值研究報(bào)告或泄露報(bào)告內(nèi)容20.以下關(guān)于臺灣信用交易市場的發(fā)展與沿革，說法正確的是（）A、臺灣證券市場剛開放信用交易時，是由銀行代辦，且只辦理融資不辦理融券B、臺灣復(fù)華證券金融公司于上世紀(jì)80年代開業(yè)，先行辦理融資業(yè)務(wù)，并于同年開辦融券C、1990年臺灣行政院核定發(fā)布《證券商辦理有價(jià)證券買賣融資融券管理辦法》，核準(zhǔn)證券商辦理融資融券業(yè)務(wù)D、由于證券金融公司市場占有率逐年下降，安泰證金和富邦證金于2010年決定退出市場21.臺灣地區(qū)信用交易于上世紀(jì)70年代開放，開放初期只辦理融資不辦理融券。22.在滬深300股指期貨期現(xiàn)套利中，在建倉時，期貨與現(xiàn)貨的基差是15個指數(shù)點(diǎn)。對于1張期貨對應(yīng)的期現(xiàn)組合，不考慮交易成本，參與交割的套利收益是4500元。23.跨境ETF的現(xiàn)金替代標(biāo)志一般是（）A、禁止B、必須C、允許D、退補(bǔ)24.EBITDA指標(biāo)的意義有（）A、以整個企業(yè)為對象的經(jīng)營績效指標(biāo)B、扣除了最直接的費(fèi)用，反應(yīng)企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營效果C、排除了不同公司折舊攤銷政策對收益指標(biāo)的影響D、排除了不同公司利用財(cái)務(wù)杠桿不同對企業(yè)收益造成的影響E、排除了不同公司稅收優(yōu)惠政策不同對企業(yè)收益造成的影響25.投資者通過二級市場交易ETF，ETF的規(guī)模則相應(yīng)增加或減少。26.最初的對沖基金運(yùn)用了哪兩種投機(jī)技巧（）A、期權(quán)與杠桿B、期權(quán)與期貨C、杠桿與期貨D、杠桿與賣空27.根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》，股份有限公司申請股票在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，不受股東所有制性質(zhì)的限制，不限于高新技術(shù)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（）A、股權(quán)明晰、股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)B、依法設(shè)立且存續(xù)滿兩年C、業(yè)務(wù)明確、具有持續(xù)經(jīng)營能力；公司治理機(jī)制健全、合法規(guī)范經(jīng)營D、主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)E、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件28.大連商品交易所的強(qiáng)制減倉制度規(guī)定的執(zhí)行價(jià)格是（）A、強(qiáng)制減倉的價(jià)格為該合約第N+1個交易日的漲（跌）停板價(jià)B、強(qiáng)制減倉的價(jià)格為該合約第N+2個交易日的漲（跌）停板價(jià)C、強(qiáng)制減倉的價(jià)格為該合約第N+3個交易日的漲（跌）停板價(jià)D、強(qiáng)制減倉的價(jià)格為該合約第N+4個交易日的漲（跌）停板價(jià)29.違背《證券公司股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》關(guān)于“合法原則”規(guī)定的行為是（）A、誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_展業(yè)務(wù)B、利益輸送和商業(yè)賄賂C、內(nèi)幕交易D、操縱市場E、投資法律法規(guī)和國家產(chǎn)業(yè)政策禁止的行業(yè)30.《中華人民共和國刑法修正案（七）》增加了打擊（）犯罪的刑法規(guī)定，這類犯罪行為通常在用客戶資金買入證券等金融產(chǎn)品前，以自己名義或假借他人名義或者告知其親屬、朋友，先行低價(jià)買入證券等金融產(chǎn)品，然后用客戶資金拉升到高位后自己率先賣出牟取暴利。A、操縱證券B、“老鼠倉”C、非法泄露個人信息D、反洗錢31.多因子模型追求的alpha來源于（）A、純粹的模型“選股能力”B、行業(yè)偏離C、風(fēng)格偏離D、市場暴露32.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷商不得自行或與發(fā)行人及與本次發(fā)行有關(guān)的當(dāng)事人共同以任何方式向投資者發(fā)放或變相發(fā)行禮品、禮金、禮券等，也不得通過其他得獎安排誘導(dǎo)投資者。33.金融企業(yè)與用戶之間的接觸點(diǎn)，首先是（）。A、員工B、產(chǎn)品C、服務(wù)34.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》，創(chuàng)業(yè)板上市公司最近十二個月內(nèi)非公開發(fā)行股票的融資總額超過最近一年末凈資產(chǎn)百分之十的不再適用簡易程序。35.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確鼓勵和引導(dǎo)創(chuàng)投基金投資創(chuàng)業(yè)早期的小微企業(yè)。36.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報(bào)價(jià)服務(wù)。37.在市場上事先確有趨勢存在，是反轉(zhuǎn)形態(tài)存在的前提。38.在股指期貨套利中，如果股指期貨市場價(jià)格>合理價(jià)值，則可賣空期貨買入現(xiàn)貨指數(shù)進(jìn)行套利。39.我國轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的主要參與機(jī)構(gòu)包括（）A、證券出借人B、借入人C、證券金融公司D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和交易所40.證券公司要成為做市商，必須具有（）A、具有自營資格B、有專門的部門和人員C、要有完備的做市業(yè)務(wù)制度D、要有專用的技術(shù)系統(tǒng)41.傳統(tǒng)的坐莊操縱（又稱“老莊股”）具有的特征包括（）。A、高比例控盤B、高比例對倒C、高比例成交D、操縱期間短42.程序化交易的廣泛應(yīng)用加重了交易所系統(tǒng)的負(fù)載。43.下列有關(guān)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》說法正確的是（）A、?本辦法第五條明確規(guī)定不設(shè)行政審批，以發(fā)揮各類市場主體積極性B、?本辦法體現(xiàn)了與監(jiān)管公募相區(qū)別的適度監(jiān)管的立法原則C、?通過建立健全發(fā)行監(jiān)管制度、強(qiáng)化事中事后監(jiān)管、打擊非法集資，切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益D、?通過經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)控制和自律管理制度安排，監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，促進(jìn)市場規(guī)范運(yùn)作，防范市場風(fēng)險(xiǎn)外溢44.證券公司應(yīng)當(dāng)對同一標(biāo)的證券質(zhì)押率進(jìn)行差異化管理。以有限售條件證券作為標(biāo)的證券的，原則上質(zhì)押率應(yīng)當(dāng)?shù)陀谕葪l件下無限售條件證券的質(zhì)押率。45.獎勵費(fèi)用基于下列哪種利潤計(jì)算（）A、高于預(yù)期的利潤B、新利潤C(jī)、應(yīng)得利潤D、應(yīng)稅利潤46.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》將“全口徑登記備案基礎(chǔ)上的重點(diǎn)監(jiān)測”作為立法原則，下列不屬于該原則要求內(nèi)容的是（）A、各類管理規(guī)模不等的基金管理人和基金，均統(tǒng)一到基金業(yè)協(xié)會登記和備案B、基于協(xié)會登記備案信息，證監(jiān)會主要對管理規(guī)模較大的基金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測C、不同類型管理人選擇加入不同專業(yè)委員會接受行業(yè)自律D、對管理規(guī)模較小的基金管理機(jī)構(gòu)，按照問題導(dǎo)向，主要基于證交所等監(jiān)測信息、投資者投訴、社會舉報(bào)、輿情監(jiān)測等線索進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測；依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息，開展現(xiàn)場檢查和執(zhí)法47.（）能夠反映公司和行業(yè)領(lǐng)域的效益和風(fēng)險(xiǎn)。A、盈利能力B、增長概況C、投資收益率D、信用概況48.假設(shè)一個公司以美元表示的收入和資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目不變。如果瑞士法郎相比美元升值，那么轉(zhuǎn)化為以瑞士法郎表示的收入和資產(chǎn)負(fù)債表將會（）A、產(chǎn)生損失B、產(chǎn)生利潤C(jī)、既沒有損失也沒有利潤D、以上選項(xiàng)都不對49.下列哪項(xiàng)不是程序化交易的特點(diǎn)（）A、規(guī)避交易員的主觀情緒B、提高交易速度C、降低人力成本D、發(fā)揮交易員的主觀判斷優(yōu)勢50.根據(jù)《非上市公眾公司收購管理辦法》，非上市公眾公司需要變更收購要約的，變更后的要約收購價(jià)格不得高于變更前的要約收購價(jià)格。51.根據(jù)《中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》第四條的規(guī)定，證券公司成為轉(zhuǎn)融通借入人需符合以下（）條件。A、具有融資融券業(yè)務(wù)資格，且業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范B、業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，具有切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案C、技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒D、參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的其他條件52.私募基金管理人登記和私募基金備案不構(gòu)成資質(zhì)認(rèn)可、不產(chǎn)生對私募基金增信的法律效果。53.下列關(guān)于結(jié)算安排的表述與《證券公司柜臺市場管理辦法（試行）》中的規(guī)定不符的是（）A、收付雙方的結(jié)算賬戶都是同一證券公司第三方存管賬戶的，證券公司可以根據(jù)結(jié)算需要在收付雙方資金賬戶之間進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)B、收付雙方的結(jié)算賬戶均不是第三方存管賬戶的，開展結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可以通過報(bào)價(jià)系統(tǒng)或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)為收付雙方辦理資金結(jié)算業(yè)務(wù)C、付款方或者收款方的結(jié)算賬戶是證券公司第三方存管賬戶，對方結(jié)算賬戶不是該證券公司第三方存管賬戶的，證券公司無需過渡賬戶，直接進(jìn)行客戶結(jié)算賬戶資金劃付D、證券公司與其第三方存管客戶發(fā)生交易的，應(yīng)當(dāng)通過參與柜臺市場的自有資金專用存款賬戶與柜臺市場客戶資金專用存款賬戶進(jìn)行資金結(jié)算54.缺乏覆蓋全公司統(tǒng)一數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)是現(xiàn)階段券商風(fēng)險(xiǎn)管理工作中普遍存在的問題之一。55.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依法向社會公開披露（）等有關(guān)信息。A、財(cái)務(wù)收支狀況B、參股及控股情況C、負(fù)債及或有負(fù)債情況D、高級管理人員薪酬56.當(dāng)前我國P2P平臺惡性競爭可能會帶來的問題有哪些（）A、金融詐騙B、非法集資C、高利貸D、融資困難57.投資組合市場風(fēng)險(xiǎn)日常管理工作主要包括（）A、了解你所負(fù)責(zé)的投資組合面臨的風(fēng)險(xiǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告C、基本面分析D、風(fēng)險(xiǎn)評估E、風(fēng)險(xiǎn)審核58.信息披露義務(wù)人依法披露前，相關(guān)信息已在媒體上傳播或者公司股票轉(zhuǎn)讓出現(xiàn)異常的，公眾公司應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)事人進(jìn)行查詢，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時予以書面答復(fù)，公眾公司應(yīng)當(dāng)及時披露。59.如果盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)的問題所隱含的風(fēng)險(xiǎn)過于巨大，且無法通過調(diào)整交易條款來解決，兼并收購交易有可能被迫終止。60.股權(quán)收購如果涉及用存貨、固定資產(chǎn)等作為支付對價(jià)，由于涉及存貨、固定資產(chǎn)所有權(quán)的有償轉(zhuǎn)讓，因而，對用以支付的收購企業(yè)則需要繳納增值稅。61.行為人犯“背信損害上市公司利益罪”，致使上市公司利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。62.意大利允許股權(quán)眾籌的范圍主要限定為創(chuàng)新性初創(chuàng)企業(yè)，要求創(chuàng)新型初創(chuàng)企業(yè)需滿足設(shè)立不少于（）年且年度總產(chǎn)值不高于（）萬歐元。A、2；500B、3；1000C、3；500D、2；100063.將外幣計(jì)價(jià)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換，與公司合并財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)稱為：（）A、或有風(fēng)險(xiǎn)B、外部風(fēng)險(xiǎn)C、交易風(fēng)險(xiǎn)D、轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)64.以下選項(xiàng)體現(xiàn)出《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》對中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)的是（）A、強(qiáng)調(diào)以投資者需求和合法權(quán)益保障為導(dǎo)向，健全創(chuàng)業(yè)板投資者準(zhǔn)入制度B、要求披露利潤分配政策尤其是現(xiàn)金分紅政策以及填補(bǔ)攤薄即期回報(bào)的安排C、要求企業(yè)健全股東投票計(jì)票及糾紛解決等制度，保障投資者依法行使股東權(quán)利D、強(qiáng)化責(zé)任主體的賠償責(zé)任，保障中小投資者合法權(quán)益65.下列關(guān)于“驅(qū)動力+信號驗(yàn)證”方法得出的重要結(jié)論的敘述中錯誤的是（）A、中游消費(fèi)決定需求變化，是經(jīng)濟(jì)的領(lǐng)先指標(biāo)B、中游利潤是觀察制造業(yè)利潤和經(jīng)濟(jì)周期位置的重要變量C、中游價(jià)格是PPI向CPI傳導(dǎo)的重要途徑，是判斷經(jīng)濟(jì)是否過熱的重要依據(jù)D、用中游產(chǎn)量驗(yàn)證工業(yè)增加值66.柜臺市場發(fā)生對業(yè)務(wù)開展、客戶權(quán)益、證券公司風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生后（）個交易日內(nèi)向協(xié)會報(bào)告，并于（）個交易日內(nèi)提交重大事項(xiàng)報(bào)告。A、1；1B、1；2C、1；3D、2；167.下列屬于重放類安全問題的有（）A、篡改機(jī)制B、登錄認(rèn)證報(bào)文重放C、交易通信數(shù)據(jù)重放D、界面劫持68.企業(yè)的并購行為經(jīng)常會有一些達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)，其中70%的原因一般在于（）A、估值錯誤B、決策混亂C、整合不力D、文化差異69.對于債券型分級基金而言，A端是永續(xù)債務(wù)，B端相當(dāng)于借短投長，如果母基金投資債券固定收益產(chǎn)品，B端的債務(wù)與資產(chǎn)與到期收益率曲線常規(guī)結(jié)構(gòu)倒掛。70.下列關(guān)于大連商品交易所的市場風(fēng)險(xiǎn)管理中各部門的職責(zé)的敘述中正確的有（）A、監(jiān)察部負(fù)責(zé)市場風(fēng)險(xiǎn)總體評估以及風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)處置措施B、技術(shù)部負(fù)責(zé)處理技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C、事業(yè)部負(fù)責(zé)現(xiàn)貨市場和交割風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算部負(fù)責(zé)資金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)71.下列關(guān)于信用卡資產(chǎn)池的本金償還率的表述中，不正確的是（）A、本金償還率是每月收到的信用卡應(yīng)收款本金付款占月初信用卡應(yīng)收款余額的年化比例B、本金償還率用于衡量信用卡借款人的還款速度C、還款速度影響因素包括最低付款額度，最低付款借款人的比例，便利使用者和周轉(zhuǎn)借款者的比例等D、不同的信用卡發(fā)行人的資產(chǎn)池在還款速度方面基本一致72.以下關(guān)于價(jià)格跳空的理解不正確的是（）A、突破跳空一般出現(xiàn)在某類市場趨勢初生時B、如跳空缺口太多，則該市場可能存在其他問題，缺口不一定是有效的價(jià)格信號C、跳空缺口產(chǎn)生后必然會回補(bǔ)D、分析廣義的價(jià)格跳空時可關(guān)注開盤、收盤、高點(diǎn)、低點(diǎn)四個點(diǎn)73.按照我國現(xiàn)行法規(guī)的規(guī)定，“違規(guī)披露、不披露重要信息罪”中所稱的“信息披露”，主要是指公司以（）等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息向投資者和社會公眾公開披露的行為。A、定期報(bào)告B、臨時報(bào)告C、上市公告書D、招股說明書74.國投瑞銀瑞和滬深300分級基金作為第一只開放式股票型基金，收益分配處理方法實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)收益的分離，實(shí)現(xiàn)了分級基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分級的功能。75.2015年我國并購市場特點(diǎn)有（）A、創(chuàng)業(yè)板公司并購重組活躍B、國有控股企業(yè)并購提速C、戰(zhàn)略新興行業(yè)并購重組意愿增強(qiáng)D、市場化程度提高E、敵意收購、管理層收購增多第2卷一.參考題庫(共75題)1.為了避免每次資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓都要設(shè)立一個新信托的問題，信用卡公司一般采用（）而不是（）。A、統(tǒng)和信托模式，單一信托模式B、單一信托模式，統(tǒng)和信托模式C、統(tǒng)和信托模式，雙層信托模式D、單一信托模式，雙層信托模式2.當(dāng)前市場上，金融產(chǎn)品在創(chuàng)設(shè)和運(yùn)作方面，暫時沒有專利保護(hù)。3.基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律上真實(shí)出售的，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品設(shè)立發(fā)行后，風(fēng)險(xiǎn)與原始權(quán)益人的自身經(jīng)營狀況相隔離，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核過程中重點(diǎn)關(guān)注債務(wù)人的（）等。A、違約率與分散度B、持續(xù)經(jīng)營能力C、資信狀況D、償還能力4.分析庫存的目的是為了說明需求不行的情況下，庫存調(diào)整對經(jīng)濟(jì)有多大影響，需求始終是第一位的，這個無法通過觀察庫存變化直接得出，庫存要區(qū)別產(chǎn)成品庫存和原材料庫存。5.目前企業(yè)社會責(zé)任報(bào)告在國際上多種名字并存，包括（）A、可持續(xù)發(fā)展報(bào)告B、企業(yè)社會責(zé)任報(bào)告C、環(huán)境報(bào)告D、企業(yè)公民報(bào)告6.在資產(chǎn)證券化交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)中，目前基礎(chǔ)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓模式主要采用真實(shí)銷售的形式。7.美元匯率的變動會影響大宗商品的價(jià)格。8.根據(jù)《證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，管理人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督、檢查特定原始權(quán)益人持續(xù)經(jīng)營情況和基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流狀況，出現(xiàn)重大異常情況的，管理人應(yīng)當(dāng)采取必要措施，維護(hù)專項(xiàng)計(jì)劃資產(chǎn)安全。9.在宏觀經(jīng)濟(jì)處于下行階段，在運(yùn)用期貨工具進(jìn)行套期保值時，企業(yè)應(yīng)該通過期貨直接創(chuàng)造利潤。10.在對分級基金產(chǎn)品進(jìn)行分析評價(jià)時，可綜合考慮（）等因素。A、約定收益率因素B、指數(shù)波動性因素C、基金管理類型因素、基金費(fèi)率因素D、初始杠桿因素E、收益分配因素11.在海外投資架構(gòu)——“香港-荷蘭”架構(gòu)中，在符合荷蘭參與豁免相關(guān)要求時，資本利得在荷蘭無需繳稅。12.按照《中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)行審核委員會辦法》的規(guī)定，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行審核委員會委員為（）名，部分發(fā)審委委員可以為專職。A、15B、35C、45D、2513.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)信息披露的規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向投資者如實(shí)披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。14.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，（）應(yīng)建立健全承銷業(yè)務(wù)制度和集體決策機(jī)制，制定嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)定價(jià)和配售過程管理，落實(shí)承銷責(zé)任。A、發(fā)行人B、承銷商C、機(jī)構(gòu)投資者D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)15.按照產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)特性劃分，證券行業(yè)通常將產(chǎn)品劃分為貨幣類、固收類、權(quán)益類及另類投資，以下哪些產(chǎn)品歸屬于另類投資產(chǎn)品。（）A、投資藝術(shù)品或紅酒產(chǎn)品B、貨幣型公募基金C、股票型私募基金D、債券型資管小集合產(chǎn)品16.《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》的制定遵循了以下（）原則。A、堅(jiān)持市場化導(dǎo)向和加強(qiáng)市場約束，強(qiáng)化發(fā)行人和市場相關(guān)主體歸位盡責(zé)B、貫徹“以信息披露為中心”的監(jiān)管理念，優(yōu)化發(fā)行條件C、以建立“科學(xué)、便捷、高效”融資制度為目標(biāo)，提高融資效率?D、督促企業(yè)完善公司治理，保障投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益17.“絕對回報(bào)”用于衡量哪種基金的業(yè)績表現(xiàn)（）A、對沖基金B(yǎng)、共同基金C、對沖基金與共同基金D、既不是對沖基金也不是共同基金18.可以作為供需分析先導(dǎo)指標(biāo)的是（）A、營業(yè)收入B、庫存C、毛利率D、凈利潤19.直接使用報(bào)表提供的會計(jì)利潤常常會導(dǎo)致對企業(yè)真實(shí)經(jīng)營績效的扭曲。20.下列不是IPO盡職調(diào)查的特點(diǎn)的有（）A、涉及內(nèi)容廣B、程度深，標(biāo)準(zhǔn)化程度高C、不便于學(xué)習(xí)D、便于學(xué)習(xí)21.交易風(fēng)險(xiǎn)不影響：（）A、資產(chǎn)負(fù)債B、現(xiàn)金流C、短期現(xiàn)金流D、資金流22.分散化投資對于風(fēng)險(xiǎn)管理的意義在于（）A、只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就能降低風(fēng)險(xiǎn)B、對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個數(shù)足夠多，就可以完全消除該投資組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、對于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個數(shù)足夠多，就可以完全消除該投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D、當(dāng)各資產(chǎn)間的相關(guān)系數(shù)為負(fù)時，風(fēng)險(xiǎn)分散效果較差23.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷商主承銷商應(yīng)合理制定網(wǎng)下投資者的條件，相關(guān)條件至少應(yīng)包括：（）A、機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)依法設(shè)立、具有良好的信用記錄B、投資者應(yīng)為依法可以進(jìn)行股票投資的主體C、個人投資者應(yīng)具備至少五年投資經(jīng)驗(yàn)D、個人投資者應(yīng)具備至少三年投資經(jīng)驗(yàn)24.企業(yè)的每一個員工，都是企業(yè)品牌形象的代言人。25.按照《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券結(jié)算通過中央國債登記結(jié)算公司的中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行。26.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷商的證券分析師的路演推介應(yīng)與發(fā)行人的路演推介同時進(jìn)行。27.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司設(shè)立時，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與（）相適應(yīng)。A、財(cái)務(wù)狀況B、內(nèi)部控制制度C、合規(guī)制度D、人力資源狀況28.移動智能終端的特點(diǎn)有（）A、開放性的OS平臺B、具備PDA的功能C、隨時隨地的接入互聯(lián)網(wǎng)D、擴(kuò)展性強(qiáng)，功能強(qiáng)大29.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練。30.沖擊成本是指投資者從作出投資決策到發(fā)出買賣指令這段時間內(nèi)證券價(jià)格的變化。31.基金托管人應(yīng)復(fù)核定期報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、收益分配情況、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。32.按照《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員不得（）交易記錄。A、毀損B、隱匿C、偽造D、篡改33.證券公司不得以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)。34.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，簿記建檔期間，除（）外，任何人員不得進(jìn)入簿記場所。A、發(fā)行人B、對本次網(wǎng)下發(fā)行進(jìn)行見證的律師C、主承銷商負(fù)責(zé)本次發(fā)行簿記建檔的工作人員D、參與報(bào)價(jià)的網(wǎng)下投資者35.資產(chǎn)證券化中使用的SPV幾乎都是可變利益實(shí)體，發(fā)行人在VIE經(jīng)常保留可變利益，如利差收入等，超額利差可用來承受預(yù)計(jì)損失或獲取剩余收益，但不一定保留對可變利益的控制權(quán)。36.移動平均線用于跟蹤市場趨勢，既可以作為股票市場技術(shù)分析的工具也作為期貨市場技術(shù)分析的工具。37.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)設(shè)立私募資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資于房地產(chǎn)價(jià)格上漲過快熱點(diǎn)城市普通住宅地產(chǎn)項(xiàng)目的，暫不予備案，包括但不限于（）。A、委托貸款B、嵌套投資信托計(jì)劃及其他金融產(chǎn)品C、受讓信托受益權(quán)及其他資產(chǎn)收（受）益權(quán)D、以名股實(shí)債的方式受讓房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)股權(quán)E、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他債券投資方式38.根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股票掛牌條件適用基本標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》，持續(xù)經(jīng)營能力是指公司基于報(bào)告期內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，在可預(yù)見的將來，有能力按照既定目標(biāo)持續(xù)經(jīng)營下去。39.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，依據(jù)證券法設(shè)立的全國性證券交易場所。40.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好包括以下哪幾個層次的內(nèi)容（）A、監(jiān)管約束B、自發(fā)約束C、限額與容忍度D、風(fēng)險(xiǎn)狀況41.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中法定要求需要了解客戶邒信息包括（）。A、自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式等基本信息B、學(xué)習(xí)工作經(jīng)歷和投資經(jīng)驗(yàn)C、評估風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要信息D、誠信記錄E、法人或其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)、經(jīng)營范疇等42.根據(jù)國辦發(fā)110號文件關(guān)于保障中小投資者知情權(quán)的要求，提高市場透明度，對顯著影響證券期貨交易價(jià)格的信息，交易場所和有關(guān)主體有及時履行（）的義務(wù)。A、提示風(fēng)險(xiǎn)B、自查C、報(bào)告D、信息披露43.以下說法正確的有幾個（）? 1?泊松分布可用來估算操作風(fēng)險(xiǎn)事件損失頻率，泊松分布代表一年發(fā)生某個次數(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件的概率?? 2?根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量高級法損失分布法下置信區(qū)間為95%?? 3?操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)多面臨肥尾現(xiàn)象?? 4?在進(jìn)行高級法計(jì)量時，無需考慮相關(guān)性問題A、0個B、1個C、2個D、3個44.“風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值”由金融機(jī)構(gòu)提出，用于量化（）A、風(fēng)險(xiǎn)與市場價(jià)值之比B、投資組合對各類市場或特定持股的敏感度C、市場風(fēng)險(xiǎn)杠桿率D、年度回報(bào)率的波動45.行業(yè)研究的主要目的是（）A、幫助公司研究形成對未來的預(yù)期：量、價(jià)、利的假設(shè)前提B、幫助公司研究尋找適用的股票估值方法以及參照系C、行業(yè)比較，幫助制定投資組合的策略D、提升對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的理解以及對宏觀經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的評價(jià)46.內(nèi)幕信息的價(jià)格敏感期從（）起，至內(nèi)幕信息公開或者該信息對證券的交易價(jià)格不再有顯著影響時止。A、內(nèi)幕信息已經(jīng)形成之日B、內(nèi)幕信息開始醞釀、形成之日C、內(nèi)幕信息尚未形成之時D、相關(guān)決議經(jīng)由董事會討論通過之日47.少繳稅可能會造成什么損失（）A、財(cái)務(wù)損失B、應(yīng)享受的稅收利益損失C、經(jīng)營損失D、信譽(yù)損失48.以下不屬于客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、建立穩(wěn)定客戶服務(wù)關(guān)系B、針對事件的一對一服務(wù)C、交易前中后風(fēng)險(xiǎn)揭示D、幫助客戶實(shí)現(xiàn)投資收益最大化49.如果在組織盡職調(diào)查時，選擇組長帶領(lǐng)和指導(dǎo)組員一起完成的工作模式，其優(yōu)勢有（）A、效率高B、調(diào)查質(zhì)量好，前后一致C、避免重復(fù)勞動D、不會出現(xiàn)矛盾50.根據(jù)《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，公司債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。51.現(xiàn)行條件下，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融的途徑可以有哪些（）A、企業(yè)自律規(guī)范B、客戶契約監(jiān)督C、行業(yè)協(xié)會自律D、輿論監(jiān)督約束E、工商注冊檢查52.主要對沖模式包括（）A、套利對沖B、股指期貨對沖C、期權(quán)對沖D、商品期貨對沖53.全球提升基金Global?Ascent?Fund主要策略包括（）幾大類。A、逆向投資B、基礎(chǔ)價(jià)值C、經(jīng)濟(jì)環(huán)境D、市場情緒54.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，承銷商應(yīng)保留承銷過程中的相關(guān)資料并存檔備查，相關(guān)資料至少保存（）年A、一B、二C、五D、三55.部分客戶端未對通信數(shù)據(jù)進(jìn)行完整性校驗(yàn)，可通過中間人攻擊等方式，對通信數(shù)據(jù)進(jìn)行篡改，從而修改用戶交易，或者服務(wù)器下發(fā)的行情數(shù)據(jù)。56.安祖高頓把困境證券策略應(yīng)用于固定收益證券的（）等子領(lǐng)域。A、困境公司債券B、困境貸款C、困境公共債務(wù)D、困境居民/消費(fèi)者債務(wù)57.PPP項(xiàng)目的融資工作由（）負(fù)責(zé)。A、財(cái)政部門B、項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)C、社會資本D、項(xiàng)目公司58.隱含波動率是根據(jù)期權(quán)定價(jià)公式從期權(quán)價(jià)格倒算出來的波動率，反映了（）。A、以往數(shù)據(jù)的變化情況B、市場對未來的預(yù)期C、波動率變化對期權(quán)價(jià)格的影響D、標(biāo)的資產(chǎn)真實(shí)的波動情況59.作為農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈上游的種植或者收購企業(yè)，當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格面臨大幅下跌威脅時，應(yīng)及時利用期貨市場賣出保值以有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。60.門票收入、BT合同的回購款都屬于未來收益權(quán)。61.下列哪一項(xiàng)對于對沖基金來說不是好的風(fēng)險(xiǎn)管理方法（）A、聘請專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理B、對所有類型的投資運(yùn)用相同的風(fēng)險(xiǎn)管理方法C、核對主經(jīng)紀(jì)商信息與內(nèi)部交易記錄D、基金中任何證券頭寸損失2%即退出62.10年期、息票利率為12%的債券，其久期要（）10年期、息票利率為5%的債券。A、短于B、長于C、差不多等于D、完全等于63.股票估值方法給我們帶來的不僅是一套套的計(jì)算公式，而是思考證券市場許多問題的邏輯方法。64.金融機(jī)構(gòu)只有合理運(yùn)用產(chǎn)品的定價(jià)策略，才能獲得更多客戶認(rèn)可并促成交易，影響產(chǎn)品定價(jià)策略的因素有哪些。（）A、同行競爭對手B、公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)C、產(chǎn)品成本D、產(chǎn)品生命周期65.PPP項(xiàng)目的監(jiān)管方式有哪幾種（）A、履約管理B、行政監(jiān)管C、公眾監(jiān)督D、自行監(jiān)管66.銀行從收入中提取的壞賬準(zhǔn)備金彌補(bǔ)的是（）A、預(yù)期損失B、非預(yù)期損失C、異常損失D、其他損失67.非公開發(fā)行公司債券需要申請中國證監(jiān)會的行政許可。68.在PPP項(xiàng)目移交準(zhǔn)備過程中，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)組建項(xiàng)目移交工作組，根據(jù)約定確認(rèn)移交情形和補(bǔ)償方式，制定資產(chǎn)評估和性能測試方案。69.現(xiàn)代市場風(fēng)險(xiǎn)管理需要基本面分析和量化風(fēng)險(xiǎn)分析相結(jié)合。70.在調(diào)查企業(yè)的資產(chǎn)情況時，若構(gòu)成借殼上市，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)核查VIE協(xié)議控制架構(gòu)拆除是否導(dǎo)致標(biāo)的資產(chǎn)近（）主營業(yè)務(wù)和董事、高級管理人員發(fā)生重大變化、實(shí)際控制人發(fā)生變更，是否符合《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》第十二條的規(guī)定。A、3年B、5年C、6年D、1年71.下列屬于融資交易了結(jié)方式的有（）A、賣券還款B、賣券還券C、直接還券D、直接還款72.大數(shù)據(jù)應(yīng)用平臺可以提供哪些服務(wù)（）A、精準(zhǔn)營銷B、客戶服務(wù)C、信用報(bào)告D、風(fēng)險(xiǎn)防控E、產(chǎn)品優(yōu)化73.由于信用卡資產(chǎn)證券化周轉(zhuǎn)期的使用，信用卡支持證券會因?yàn)榛A(chǔ)資產(chǎn)的提前償付而出現(xiàn)證券提前還款的情況。74.對于線性資產(chǎn)組合來說，時間平方根法則成立的假設(shè)不包括（）A、風(fēng)險(xiǎn)因子在時間上的分布獨(dú)立B、風(fēng)險(xiǎn)因子在時間上的分布相同C、風(fēng)險(xiǎn)因子在時間上的分布為正態(tài)分布D、組合只有一個風(fēng)險(xiǎn)因子75.期權(quán)合約剩余期限越長，股價(jià)上漲的概率和幅度就越大，認(rèn)購期權(quán)的價(jià)值就越高。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案：錯誤2.參考答案：正確3.參考答案：正確4.參考答案：A,B,C,D5.參考答案：錯誤6.參考答案：錯誤7.參考答案：正確8.參考答案：錯誤9.參考答案：A,