市北支行財(cái)富條線合規(guī)集中治理月測(cè)試題【第四期其他業(yè)務(wù)】附有答案

市北支行財(cái)富條線合規(guī)集中治理月測(cè)試題【第四期其他業(yè)務(wù)】[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○營(yíng)業(yè)部○敦化路○重慶路○南京路○人民路1.銷售專區(qū)公示風(fēng)險(xiǎn)提示及銷售資質(zhì)，有以下物料種類：產(chǎn)品銷售資格證書（簡(jiǎn)稱“資格證書”）、產(chǎn)品銷售專區(qū)風(fēng)險(xiǎn)提示（簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)提示”）、銷售人員公示列表（簡(jiǎn)稱“人員列表”）、亞克力旋轉(zhuǎn)展架，資格證書、風(fēng)險(xiǎn)提示、人員列表放置于亞克力旋轉(zhuǎn)架內(nèi)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.我行個(gè)人投資理財(cái)類產(chǎn)品銷售人員（下文簡(jiǎn)稱“銷售人員”），包括理財(cái)經(jīng)理、有權(quán)簽字人。銷售人員上崗前必須取得資格證書，并按要求進(jìn)行廳堂公示。如因證書遺失暫時(shí)無法公示的,請(qǐng)銷售人員及時(shí)聯(lián)系廣告公司進(jìn)行制作,并于遺失之日起7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行公示。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.資格證書分A類、B類、特殊類三種。理財(cái)經(jīng)理獲得A類銷售資格證書，銷售范圍包括理財(cái)（結(jié)構(gòu)性存款）、基金（資管）、保險(xiǎn)、信托業(yè)務(wù)。有權(quán)簽字人獲得B類銷售資格證書，銷售范圍僅限理財(cái)（結(jié)構(gòu)性存款），為不具備保險(xiǎn)銷售資格的理財(cái)經(jīng)理制作了特殊類證書。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.證書核發(fā)流程：各網(wǎng)點(diǎn)提交理財(cái)經(jīng)理聘任審批申請(qǐng)及有權(quán)簽字人申請(qǐng)，經(jīng)審批通過后，應(yīng)自行聯(lián)系廣告公司印制證書，并配套提供人員姓名、工號(hào)、證書種類、照片等信息，證書制作完成經(jīng)總分行管理部門加蓋部門公章后下發(fā)啟用。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.“是否在職”一欄填寫“在職”，如有銷售人員調(diào)整（如新增、調(diào)崗等），各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)于人員變動(dòng)后三個(gè)工作日內(nèi)更新銷售資質(zhì)公示牌信息；離職銷售人員信息無需保留。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.亞克力旋轉(zhuǎn)架需擺放在銷售專區(qū)“雙錄”攝像頭對(duì)面的位置，以避免遮擋攝像頭，擺放時(shí)還應(yīng)避免遮擋其他服務(wù)設(shè)施。資格證書、風(fēng)險(xiǎn)提示、人員列表需單獨(dú)放入亞克力旋轉(zhuǎn)架的一側(cè)展示框內(nèi)?？蓪⒕W(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銷售人員的資格證書全部放入其中，當(dāng)日在崗銷售人員，需將自己的資格證書置于展示框的最前端。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.各網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)人須通過“青島銀行新一代辦公平臺(tái)”-“文件”-“發(fā)起”-“理財(cái)業(yè)務(wù)其他有權(quán)簽字人申請(qǐng)（總、支行/分行）”提出申請(qǐng)。流程中須在“其他”一欄中備注通過考試的名稱，如：金融專員上崗考試，金融專員臨時(shí)上崗考試，理財(cái)經(jīng)理上崗考試，理財(cái)經(jīng)理臨時(shí)上崗考試。已通過審批的全部有權(quán)簽字人名單可通過“行部之窗——零售銀行部——青島銀行有權(quán)簽字人管理要求及公示信息”進(jìn)行查詢。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)加強(qiáng)有權(quán)簽字人的日常培訓(xùn)，培訓(xùn)至少每月一次，培訓(xùn)內(nèi)容為業(yè)務(wù)知識(shí)及合規(guī)銷售要求，培訓(xùn)形式包括但不限于晨會(huì)、夕會(huì)等。各網(wǎng)點(diǎn)需建立《有權(quán)簽字人培訓(xùn)記錄（電子版）》用以登記每周培訓(xùn)情況，零售銀行部將不定期進(jìn)行抽查。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)9.不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆；不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)單類比，不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售等錯(cuò)誤宣傳、誤導(dǎo)銷售的行為。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)10.營(yíng)業(yè)廳放置自制含有保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳品（純理念宣傳除外），包含但不限于宣傳單、小黑板等，需使用保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)或經(jīng)其授權(quán)的保險(xiǎn)公司一級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料，“不得設(shè)計(jì)、印刷、編寫或者變更相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、宣傳彩頁(yè)、宣傳展板、宣傳短信或其他銷售輔助品”。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)11.不得出現(xiàn)未持有《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的我行員工通過自制視頻、在線直播或主講沙龍的形式宣傳保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況；不得出現(xiàn)未取得基金銷售資格的情況下，通過自制視頻、在線直播或者主講沙龍等形式公開宣傳推介基金業(yè)務(wù)的情況。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)12.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)揭示：基金產(chǎn)品由基金公司發(fā)行和管理，基金的歷史收益不能代表未來收益，青島銀行不承擔(dān)計(jì)劃的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任?；鹜顿Y有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)13.通過短信及互聯(lián)網(wǎng)渠道，自制材料公開宣傳基金業(yè)務(wù)時(shí)，需加入基金有風(fēng)險(xiǎn)的提示；提到過往業(yè)績(jī)時(shí)，需提醒過往業(yè)績(jī)不代表未來收益，且不得與存款或理財(cái)產(chǎn)品混淆；不得出現(xiàn)主動(dòng)營(yíng)銷客戶超風(fēng)險(xiǎn)購(gòu)買基金產(chǎn)品的行為。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)14.信托產(chǎn)品通過短信或微信朋友圈等方式進(jìn)行公開宣傳。不得自行制作信托宣傳折頁(yè)或?qū)⑿磐挟a(chǎn)品與我行自有產(chǎn)品印制在同一宣傳資料上。在產(chǎn)品營(yíng)銷時(shí)需提示客戶信托產(chǎn)品僅限合格投資者認(rèn)購(gòu)和信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，需強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品為我行代銷產(chǎn)品，由信托公司進(jìn)行管理。不得出現(xiàn)將信托產(chǎn)品與其他產(chǎn)品類比，保證信托收益現(xiàn)象。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.針對(duì)理財(cái)產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)性存款，不得存在理財(cái)/結(jié)構(gòu)性存款銷售話術(shù)不全、風(fēng)險(xiǎn)提示不充分問題。不得存在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)銷售人員參與銷售推介、但未實(shí)施“雙錄”的現(xiàn)象?？蛻敉ㄟ^柜臺(tái)購(gòu)買，“雙錄”中可不必向客戶提供產(chǎn)品說明書，不得出此案代客操作購(gòu)買理財(cái)/結(jié)構(gòu)性存款的情況。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.結(jié)構(gòu)性存款宣傳材料內(nèi)容不得有下列情形：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有價(jià)值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等夸大過往業(yè)績(jī)的表述及其他易使投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)的情形。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.介紹結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品收益情況時(shí)，須以收益區(qū)間的形式進(jìn)行描述。展示收益測(cè)算內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)配套注明“測(cè)算收益不等于實(shí)際收益”等提示語。結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品宣傳材料中須以醒目文字注明：“結(jié)構(gòu)性存款不同于一般性存款、具有投資風(fēng)險(xiǎn)，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！盵單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.各分支行可根據(jù)需要自行設(shè)計(jì)、使用宣傳材料，但材料內(nèi)容及形式不得違反我行制度及相關(guān)法律法規(guī)要求；宣傳材料使用前須由分管行長(zhǎng)、零售業(yè)務(wù)主管或其他管理人員進(jìn)行審批留痕。各分支行應(yīng)配套做好結(jié)構(gòu)性存款宣傳的日常管理工作，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查，確保宣傳的準(zhǔn)確性、合規(guī)性、時(shí)效性。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.介紹理財(cái)產(chǎn)品收益情況時(shí)，可以“年化業(yè)績(jī)基準(zhǔn)”字樣表述，但不得再出現(xiàn)“預(yù)期收益率”字樣。展示收益測(cè)算內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)配套注明“測(cè)算收益不等于實(shí)際收益”等提示語。理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料中須以醒目文字注明：“理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。”“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎?！盵單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售的全部自有理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品，應(yīng)實(shí)行專區(qū)雙錄管理，對(duì)每筆產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像。自有理財(cái)產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品包括：我行個(gè)人銀行理財(cái)、個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款、我行代銷的基金、保險(xiǎn)、資管計(jì)劃、信托計(jì)劃以及其它與我行簽訂協(xié)議代銷的投資理財(cái)類個(gè)人金融產(chǎn)品（國(guó)債及實(shí)物貴金屬產(chǎn)品除外）。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)21.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)零售業(yè)務(wù)主管或分管行長(zhǎng)至少每月抽查錄像一次，每次檢查時(shí)間范圍為上次檢查日到本次檢查日之間的時(shí)段，每次抽查需覆蓋所有銷售專區(qū)、所有在被查時(shí)段內(nèi)有銷售行為的銷售人員及在備查時(shí)段所銷售過的所有自有產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)22.檢查完成后，檢查人員須在“音視頻采集系統(tǒng)”中進(jìn)行備注。操作路徑為：通過新客戶服務(wù)系統(tǒng)單點(diǎn)登錄“音視頻采集系統(tǒng)”——參數(shù)維護(hù)——信息維護(hù)——錄音信息維護(hù)——訂單審批——審批狀態(tài)、備注。備注內(nèi)容為：?jiǎn)栴}描述（如無問題則備注“無問題”）、檢查日期、檢查人姓名。對(duì)一筆業(yè)務(wù)進(jìn)行多次檢查的，應(yīng)由檢查人分別對(duì)檢查情況進(jìn)行備注，不得修改前一檢查人的備注內(nèi)容。原《監(jiān)控錄像檢查情況登記簿》停止使用（待正式文件下發(fā)后）。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)23.保險(xiǎn)相關(guān)音視頻資料保管期限自保險(xiǎn)合同終止之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在二年以下的不得少于五年，保險(xiǎn)期間超過二年的不得少于十年。如遇客戶投訴、法律訴訟等糾紛，還應(yīng)至少保存至糾紛結(jié)束后二年。[單選題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)24.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須確保設(shè)備正常的運(yùn)行，如遇雙錄設(shè)備故障，需及時(shí)向總行零售銀行部報(bào)備、聯(lián)系第三方安裝單位或總分行內(nèi)部負(fù)責(zé)部門及時(shí)修理維護(hù)。不滿足雙錄條件的銷售專區(qū)須暫時(shí)關(guān)閉、暫停產(chǎn)品銷售，直至設(shè)備恢復(fù)正常。由于視頻資料不完整而受到監(jiān)管處罰或產(chǎn)生投訴糾紛的，總行將對(duì)問題支行進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。[單選題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.理財(cái)經(jīng)理考核評(píng)級(jí)指標(biāo)包括定量考核