投資基金15章習題

第?章證券投資基金概述（答案解析）

一、單項選擇題

1、通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種（）的投資品種。

A、高風險、高收益

B、低風險、低收益

C、低風險、高收益

D、風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

2、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（）。

A、股票投資

B、債券投資

C、基金投資

D、金融衍生品

3、證券投資基金反映的是（）。

A、所有權(quán)關(guān)系

B、債權(quán)債務關(guān)系

C、信托關(guān)系

D、產(chǎn)權(quán)關(guān)系

4、體現(xiàn)基金管理人服務價值的基金運作活動是（）。

A、市場營銷

B、后臺管理

C、投資管理

D、財務管理

5,（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職貢就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎

上為塞金投資者爭取最大的投資收益。

A、基金份額持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D.注冊登記機構(gòu)

6,基金托管人承擔加金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及（）等職責。

A、基金信息披露

B、基金估值

C、對基金投費運作的監(jiān)督

D、基金會計核算

7、在基金運作過程中具有核心作用的是（）。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金投資者

D、基金監(jiān)管機構(gòu)

8、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A、投資基金規(guī)模大小

B、二級市場供求關(guān)系

C、基金份額凈值

D、投資時間長短

9、投資基金中的（）基金，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。

A、公司型

B、契約型

C、開放式

D、封閉式

10、投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。

A、封閉式基金

B、開放式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

11、以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（）。

A、我國《基金法》規(guī)定封閉式基金的存續(xù)期應該在10年以上

B、封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

C、開放式基金規(guī)模固定

D,開放式基金的交易價格受二級市場供求關(guān)系影響

12、在法律上是具有獨立法人地位的股份投濱公司的基金是（）.

A、開放式基金

B、封閉式基金

C、契約型基金

D、公司型基金

13、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越”

A、基金開元

B、基金金泰

C、華安創(chuàng)新

D、南方基金配置基金

14、《證券投資基金法》于（）實施，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了?個新的發(fā)展階段。

A、2004年6月1日

B、2004年10月1日

C、2005年6月1日

D、2005年10月1日

15、世界上第一只公司型開放式基金是（）。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、英國信托投資基金

C、波士頓投資信托基金

D、馬薩諸塞投資信托基金

16、規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務的基本法律文件是（）。

A,基金份額上市交易公告書

B、招募說明書

C、基金合同

D、基金成立公告

17、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定基金管理公司發(fā)起人的實收資本不少于（）人民幣。

A,5000萬

B,1億元

C、2億元

D、3億元

;、多項選擇題

1、世界各國和地區(qū)對i正券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有（）。

A、共同基金

B、單位信托基金

C、集合投資基金

D、證券投資信托基金

2、證券投資基金的專業(yè)管理表現(xiàn)在（）“

A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢

B.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責

C、將資金交給法金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務

D、基金管理人,般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與分析

3、從基金管理人的角度看，基金的運作活動可以分為（）。

A、基金的監(jiān)督管理

B、基金的市場營銷

C、基金的投資管理

D,基金的后臺管理

4、基金注冊登記機構(gòu)是指負責基金（）業(yè)務的機構(gòu)。

A、登記

B、存管

C、監(jiān)督

D、交收

5、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要是（）。

A,基金管理公司

B,基金托管公司

C、中國證券登記結(jié)算有限責任公司

D、證券公司

6、在我國，（）可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格，從事基金的代銷業(yè)務。

A、商業(yè)銀行

B、證券公司

C、保險公司

D、證券投資咨詢機構(gòu)

7、下面關(guān)于基金的說法，正確的是（）。

A、基金投資者是基金投資回報受益人

B、基金管理人由商業(yè)銀行擔任

C、基金托管人是基金當事人之一

D,基金管理人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構(gòu)

8、基金行業(yè)自律組織是由（）等行業(yè)成立的行業(yè)協(xié)會。

A、基金投資咨詢機構(gòu)

B、基金管理人

C、基金托管人

D,基金銷售機構(gòu)

9、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。

A、法律主體資格不同

B、投資者的地位不同

C、基金營運依據(jù)不同

D、投資收益不同

10、依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為()。

A、公司型基金

B、封閉式基金

C、契約型基金

D、開放式基金

11、目前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點主要表現(xiàn)在()，

A、美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B、開放式法金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C、基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

三、判斷題

1、封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請

贖回的一種基金運作方式。()

2、在我國，封閉式基金的存續(xù)期限一般為IO”5年，在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖歸h()

3、開放式基金的買賣價格受二級市場供求關(guān)系的影響。()

4,封閉式基金可能出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象，也可能出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。()

5、與開放式基金和比，封閉式基金為基金管理人提供了更好的激勵約束機制。()

6、公司型基金是依據(jù)基金合同而設立的一類基金。()

7、公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。()

8、依據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。()

9、在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。()

10、證券投資基金是?種直接投資工具。()

11、證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之()

12、目前，我國的基金均為契約型基金，沒有公司型基金。()

13、上海證券交易所與深圳證券交易所相繼于1990年7月、1991年12月開業(yè),標志著中國證券市場正式形成。()

14、截至2008年年末，我國的基金管理公司已有61家，有5家基金管理公司的管理資產(chǎn)超過了1000億兀。()

參考答案

?、單項選擇題

1、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P4

【答疑編號3946】

2、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P4

【答疑編號3947】

3、

［正確答案】C

【答案解析】參見教材P4

【答疑編號3948】

4、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P5

【答疑編號3949】

5、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3950】

6、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3951】

7、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P6

［答疑編號3952】

8、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3953】

9、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3954】

10、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3955】

11、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3956】

12、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P8

【答疑編號3957】

13,

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P16

【答疑編號3958】

14、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P17

【答疑編號3959】

15、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P12

【答疑編號3960】

16、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P8

【答疑編號3961】

17、

［正確答案】D

【答案解析】參見教材P16

【答疑編號3962】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】ABCD

【答案解析】參見教材P2

【答疑編號3963】

2、

【正確答案】CD

【答案解析】參見教材P2?3

【答疑編號3964】

3、

【正確答案】BCD

【答案解析】參見教材P5

【答疑編號3965】

4、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3966】

5、

【正確答案】AC

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3967】

6、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3968】

7、

【正確答案】ACD

【答案解析】參見教材P5

【答疑編號3969】

8、

【正確答案】BCD

【答案解析】參見教材P7

【答疑編號3970】

9、

【正確答案】ABC

【答案解析】參見教材P9

［答疑編號3971】

10、

【正確答案】BD

【答案解析】參見教材P9

【答疑編號3972】

11、

［正確答案】ABCD

【答案解析】參見教材P13-14

【答疑編號3973】

三、判斷題

1、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P9

【答疑編號3974】

2、

【iE確答案】錯

【答案解析】參見教材P9

［答疑編號3975】

3、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3976】

4、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3977】

5、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P10

【答疑編號3978】

6、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P8

【答疑編號3979】

7、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P8

【答疑編號3980】

8、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P9

【答疑編號3981】

9、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P6

【答疑編號3982】

10、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P1

【答疑編號3983】

11、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P7

【答疑編號3984】

12、

［正確答案】對

【答案解析】參見教材P8

【答疑編號3985】

13、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P15

【答疑編號3986】

14、

【iE確答案】錯

【答案解析】參見教材P19

【答疑編號3987】

第二章證券投資基金的類型（答案解析）

一、單項選擇題

1、根據(jù)（）的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金。

A、運作方式

B、法律形式

C、投資對象

D、資金來源和用途

2、以卜.基金類型中，不是從基金的投資目標來劃分的是（）。

A、成長型基金

B、混合型基金

C,平衡型基金

D、收人型基金

3、（）的投資對象上要是那些大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益的的有價證券。

A、成長型基金

B、主動型基金

C,平衡型基金

D、收入型基金

4,以下關(guān)于股票基金的說法正確的是（）。

A、與其他類型基金相比,投資風險小，回報率高

B、適合于投資于?短期金融匚具

C、適合長期投資

D、無法抗御通貨膨脹

5、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。

A、離岸基金

B、在岸基金

C、國內(nèi)股票基金

D、國外股票基金

6、在下列指標中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是（）。

A、掙值增長率

B、貝塔值

C、已實現(xiàn)收益

D、基金分紅

7、在基金的風險分析指標中，（）將個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的

敏感程度。

A,標準差

B、持股集中度

C、貝塔值

D、行業(yè)投資集中度

8、偏股型混合基金中股票的配置比例一般為（）。

A、50%?80%

B、60%?70%

C、50%?60%

D、50%?70%

9、關(guān)于保本基金，以下說法不正確的是（）。

A、保本的性質(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間

B、其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風險性資產(chǎn)的比例較低

C、常見的保本比例介于80%?100%之間

D、保本箔金往往會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費

10、以下不屬于保本基金的分析指標的有（）。

A、投資比例

B、保本期

C、安全墊

D、一回費

11、反映股票基金操作策略的指標是（）。

A,凈值增長率

B、貝塔值

C、周轉(zhuǎn)率

D、費用率

12、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的主要特點不包括（）。

A、被動操作的指數(shù)型基金

B、獨特的實物申購贖回機制

C、實行?級市場與?級市場并存的交易制度

D、在鎖定卜一跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

;、多項選擇題

1、根據(jù)募集方式的不同，基金可分為（）等類別。

A、主動型基金

B,被動型基金

C、公募基金

D、私募基金

2、成長型基金具有（）特點。

A、以追求資本增值為基本目標

B,較少考慮當期收入

C、以大盤藍籌股、公司債、政府債券等為投資對象

D、主要以具療良好增長潛力的股票為投資對象

3、平衡型基金具有（）特點。

A、既注重資本增值又注重當期收入

B、兼具成長與收入雙重目標

C、風險、收益介于成長型基金與收入型基金之間

D、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標

4、公募基金主要具有的特征有（）。

A、可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

B、基金募集對象不固定

C、投資金額要求高

D,必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

5、以下關(guān)于系列基金的說法正確的是（）.

A、我國目前共有10只系列基金

B、多個基金共用一個基金合同

C、子基金獨立運作

D、子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換

6、反映股票基金經(jīng)營業(yè)績的指標］:要有（）.

A、基金分紅

B、持股集中度

C、已實現(xiàn)收益

D、凈值增長率

7、反映股票基金風險大小的指標上要有（）。

A、標準差

B、貝塔值

C,凈值增長率

D、持股數(shù)量

8、依據(jù)股票基金所持有的全部股票的（）等指標，可以對股票基金的投資風格進行分析。

A、平均市值

B、平均市盈率

C、平均市凈率

D、平均費用率

9,關(guān)于ETF的說法正確的是（）。

A、實行?級市場與二級市場并存的交易制度是ETF的最大特色

B、有“最小申購、贖回份額"的規(guī)定

C、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

D、折價套利會導致ETF總份額增加，溢價套利會導致ETF總份額減少

10、境外保本菸金提供的保證類型仃()。

A,本金保證

B、流動性保證

C、紅利保證

D、收益保證

11、股票基金面臨的投資風險包括().

A、成本一收益風險

B,系統(tǒng)性風險

C、非系統(tǒng)性風險

D、管理運作風險

12、ETF與LOF的區(qū)別有()。

A、申購、贖回的標的不同

B、申購、贖回的場所不同

C、對申購、贖回限制不同

D、基金投資策略不同

13、非系統(tǒng)性風險包括()。

A、信用風險

B、經(jīng)營風險

C、利率風險

D、財務風險

三、判斷題

1、股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統(tǒng)性風險，但卻不能回避非系統(tǒng)性投資風險。()

2,與公募基金相比，私募基金的投資風險較高，主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶。()

3、指數(shù)基金是選取特定的指數(shù)作為跟蹤對■皴，力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。()

4、如果某基金的貝塔值大于1,說明該基金是一只活躍或激進型基金。()

5、與成長型基金相比，收入型基金的風險大，收益高。()

6,標準差將?個股票基金的凈值增長率與某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。()

7、債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。()

8,與單個債券的久期,樣，債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越小，所承擔的利率風險就越低。()

9、當市場利率降低時，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。()

10、我國首只ETF一上證50ETF是采用抽樣復制的方法進行構(gòu)建的。()

11、QDH基金只能以人民幣、美元為計價貨幣募集。()

12、保本期越氏，投資者承擔的機會成本越高。()

13、與QDII基金一樣，公募箔金也可以進行國際市場投資。()

14、貨幣市場工具通常是指到期口在1?3年的短期金融工具。()

參考答案

一、單項選擇題

1、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P25

【答疑編號3988】

2、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P26

【答疑編號3989】

3、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號3990】

4、

［正確答案】C

【答案解析】參見教材P230-31

【答疑編號3991】

5、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P28

【答疑編號3992】

6、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P35

【答疑編號3993】

7、

【iE確答案】C

【答案解析】參見教材P36

【答疑編號3994】

8、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P45

【答疑編號3995】

9、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P48

【答疑編號3996】

10、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P48

【答疑編號3997】

11、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P37

【答疑編號3998】

12、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P49

【答疑編號4000】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】CD

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4002】

2、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P26

【答疑編號4003】

3、

【正確答案】ABC

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4005】

4、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4006】

5、

【正確答案】BCD

【答案解析】參見教材P28

【答疑編號4007】

6、

【正確答案】ACD

【答案解析】參見教材P35

【答疑編號4008】

7、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P35-36

【答疑編"4009】

8、

【正確答案】ABC

【答案解析】參見教材P36

【答疑編"4010】

9、

【正確答案】BC

【答案解析】參見教材P49-50

【答疑編號4011】

10、

【正確答案】ACD

【答案解析】參見教材P47

【答疑編號4012】

11、

【正確答案】BCD

【答案解析】參見教材P34

【答疑編號4013】

12、

【正確答案】ABGD

【答案解析】參見教材P30

【答疑編號4015】

13、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P34

【答疑編號4016】

三、判斷題

1、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P34

【答疑編號4017】

2、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4018】

3、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4019】

4、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P36

【答疑編號4020】

5、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P27

【答疑編號4021】

6、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P36

【答疑編號4022】

7、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P40

【答疑編號4023】

8、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P41

【答疑編號4024】

9、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P40

【答疑編號4025】

10、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P51

【答疑編號4026】

11、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P52

【答疑編號4027】

12、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P48

【答疑編號4028】

13、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P52

【答疑編號4029】

14,

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P42

【答疑編號4030】

第三章基金的募集、交易與登記（答案解析）

?、單項選擇題

1、我國封閉式基金的交收同A股?樣實行（）交割、交收。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D,T+3

2、如果封閉式基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息一

A、15

B、20

C、30

D、45

3、我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的（），不足5元的按5元收取。

A、0,1%

B、0、3%

C、0、5%

D、1%

4、開放式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。

A、商業(yè)銀行

B、基金托管人

C、專業(yè)基金銷售機構(gòu)

D、基金管理人

5、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，開放式基金的認購費率不得超過認購金額的（）。

A、1%

B、2%

C,3%

D、5%

6、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但

該期限最長不得超過（）。

A、3個月

B、5個月

C、6月

D、12個月

7、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。

A、10%

B、25%

C、30%

D、35%

8、通常貨幣型基金從基金財產(chǎn)中計提不高于（）比例的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

A、0、1%

B、0、15%

C、0、25%

D、0、3%

9,通常貨幣市場基金的申購、贖回費率為（）。

A、0

B、0、1%

C,0、15%

D、0、25%

10、基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖網(wǎng)款項，但不得超過正常支付時間（）

個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

A、7

B、15

C、20

D、30

11、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大

波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余賺回申請延期辦理。

A、5%

B、9%

C、15%

D、10%

12、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認購渠道的不同，可分為（）。

A、場內(nèi)認購和場外認購

B、有償認購和無償認購

C,現(xiàn)金認購和證券認購

D、集體認購和個人認購

13、基金合同生效后，基金管理人應逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不得超過（）

個月。

A、1

B、3

C、5

D、6

14、對QDH基金而言，?般情況下，基金管理公司會在（）日內(nèi)對該申請的有效性進行確認。Tfl提交的有效申請，投資者應在（）日

到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。

A、T+0,T+2

B、T+1,T+2

C,T+2,T+3

D、T+1,T+3

二、多項選擇題

1、基金賬戶能用于（）的認購及交易。

A、股票

B、基金

C、國債

D、其他債券

2、基金份額上市交易，應符合下列條件（）。

A、基金合同期限為5年以上

B、基金份額持有人不少于1000人

C、基金募集金額不低于3億元人民幣

D、基金份額總額達到核準規(guī)模的70%以上

3、目旃，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構(gòu)主要包括（）。

A、商業(yè)銀行

B、保險公司

C、證券公司

D、證券投費咨詢機構(gòu)

4,股票、債券型基金的申購、贖回原則有（）。

A、“已知價”原則

B、“未知價”交易原則

C、“份額申購、金額贖回"原則

D、“金額申購、份額贖回”原則

5、出現(xiàn)巨額艘網(wǎng)時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定（）.

A、拒絕全額贖回

B、接受全額贖回

C、部分延期贖回

D、全部延期贖回

6、ETF上市后要遵循的交易規(guī)則有（）。

A、基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B、基金價格漲跌幅比例為15%,自上市首日起實行

C、基金買入申報數(shù)量為I00份或其整數(shù)倍，不足I00份的部分可以賣出

D、基金申報價格最小變動單位為0、001元

7、場內(nèi)申購贖回時，ETF申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（）。

A、現(xiàn)金替代

B、現(xiàn)金差額

C、組合證券

D、其他對價

8、關(guān)于開放式基金申購、贖回的資金清算，以下為了保護基金持有人利益的規(guī)定中正確的是()。

A、基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之口起5個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

B、申購款應于5日內(nèi)到達基金在銀行的存款賬戶

C、贖網(wǎng)款應于7日內(nèi)到達投資人基金賬戶

D、各基金申購、贖I叫的資金和申購款一般在T+3日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶

9,代辦登記業(yè)務的機構(gòu)，可以接受基金管理人的委托，開辦下列業(yè)務().

A、建立并管理投資者基金份額賬戶

B、建立并保管基金投資者名冊

C、代理發(fā)放紅利

D,確認基金交易

10、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，以卜說法正確的是()。

A、基金自基金合同生效日后不超過2個月的時間內(nèi)開始辦理贖回

B、ETF的最小申購、股回單位為50萬份或100萬份

C、申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D、場外申購贖回ETF采用份額卬購和份額贖回的方式

11、有下列情形的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管().

A、處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額

B、處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額

C、分紅派息前R派日至R口(R日為權(quán)益分記日)LOF份額

D、分紅派息前R-2日至R日(R口為權(quán)益登記口)LOF份額

三、判斷題

1、我國封閉式基金份額的發(fā)售價格一般采用1元基金份額面俏.加計0、05元發(fā)售費用的方式加以確定。()

2、基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售.()

3、基金份額的轉(zhuǎn)換被采取已知價法，按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量.()

4、基金轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管?次完成。()

5、基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益(包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資)?并凍結(jié)。()

6,ETF份額的認購可用現(xiàn)金認購，也可用證券認購。()

7、現(xiàn)金替代分為可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代兩種類型。()

8、LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。()

9、基金連續(xù)3個開放日以上發(fā)生巨額賦何，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請。()

10、基金登記機構(gòu)不但負責基金份額的登i己工作，而且還承擔著與基金份額登記布?關(guān)的份額存管、資金清兌和資金交收等業(yè)務。()

11、我國封閉式基金的交易采用電腦集合競價和連續(xù)競價兩種方式。()

12、我國封閉式基金的募集期限?般為6個月。()

13、封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上，基金管理人應

當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。()

14、每個有效證件只能開設1個基金賬戶。()

15、上證基金指數(shù)在計算方法上采用派許指數(shù)計算公式，以基金份額凈值為權(quán)數(shù)。()

16、目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為5000元人民幣。()

17、場外申購賦回時，申購對價、贖回對價為現(xiàn)金。()

參考答案

一、單項選擇題

1、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P58

【答疑編號4299】

2、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P57

【答疑編號4300】

3、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P58

【答疑編號4301】

4、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P60

【答疑編號4302】

5、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P63

【答疑編號4303】

6、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P64

【答疑編號4304】

7、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P65

【答疑編號4305】

8、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P66

【答疑編號4306】

9、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P66

［答疑編號4307】

10、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P68

【答疑編號4308】

11、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P68

【答疑編號4309】

12、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P69-70

【答疑編號4310】

13、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P72

［答疑編號4311】

14、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P67

【答疑編號4312】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】BCD

【答案解析】參見教材P57

【答疑編號4313】

2、

【正確答案】AB

【答案解析】參見教材P57

【答疑編號4314】

3、

【正確答案】ACD

【答案解析】參見教材P62

【答疑編號4315】

4、

【正確答案】BD

【答案解析】參見教材P65

【答疑編號4316】

5、

【正確答案】BC

【答案解析】參見教材P68

【答疑編號4317】

6、

【正確答案】ACD

【答案解析】參見教材P73

【答疑編號4318】

7、

［正確答案】ABCD

【答案解析】參見教材P75

【答疑編號4319】

8、

【正確答案】BC

【答案解析】參見教材P85

【答疑編號4320】

9、

【正確答案】ABCD

【答案解析】參見教材P83-84

【答疑編號4321】

10、

［正確答案】BC

【答案解析】參見教材P73-74

【答疑編號4322】

11、

【正確答案】ABD

【答案解析】參見教材P82-83

【答疑編號4323】

三、判斷題

1、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P56

【答疑編號4324】

2、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P56

【答疑編號4325】

3、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P68

【答疑編號4326】

4、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P69

【答疑編號4327】

5、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P69

【答疑編號4328】

6、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P70

【答疑編號4329】

7、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P76

【答疑編號4330】

8、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P81

【答疑編號4331】

9,

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P68

【答疑編號4332】

10、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P83

【答疑編號4333】

11、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P58

【答疑編號4334】

12、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P56

【答疑編號4335】

13、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P57

【答疑編號4336】

14、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P57

【答疑編號4337】

15、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P59

【答疑編號4338】

16、

【正確答案】錯

【答案解析】參見教材P64

【答疑編號4339】

17、

【正確答案】對

【答案解析】參見教材P75

【答疑編號4340】

第四章基金管理人（答案解析）

一、單項選擇題

1、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務C

A、基金募集與銷售業(yè)務

B、投資管理業(yè)務

C、基金運營服務

D、受托資產(chǎn)管理業(yè)務

2、基金管理公司的注冊資本不得低于（）人民幣。

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、5億元

3、基金管理公司應當建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。

A、1/4

B、2/5

C、1/2

D、1/3

4,基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由（）聘任，并對其負費。

A、總經(jīng)理

B、獨立董事

C、董事會

D、股東會

5、在我國，基金管理公司一般采取的組織形式是（）。

A,股份有?限公司

B、有限責任公司

C、合作制

D、合伙制

6、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。

A、股東大會

B、董事會

C、風險控制委員會

D、投資決策委員會

7、在基金管理公司，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由（）承擔。

A、基金運營部

B、研究部

C、財務部

D、投資部

8、基金運營部的工作職責包括基金清算和基金會計兩部分，以卜屬于基金會計工作內(nèi)容的是（）。

A、開立投資者基金賬戶

B、管理基金銷售機構(gòu)的資金交收情況

C,復核基金凈值計算結(jié)果

D、設立并管理資金清算相關(guān)賬戶

9、（）要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。

A、嚴格授權(quán)

B、明確責任

C、權(quán)利制衡

D、風險控制

10、內(nèi)部控制制度的制定應遵循（）原則，以具有前瞻性，并旦必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念

等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

A、健全性

B、適時性

C、全面性

D、審慎性

11、對于成長型的股票，（）是最常用的輔助估值工具。

A、市盈率

B、市凈率

C、現(xiàn)金流折現(xiàn)

D,每股盈余成長率

12、董事會審議公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易事項時應當經(jīng)過（）以上的獨立董事通過。

A、1/3

B、1/2

C、2/3

D、2/5

13、基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）人民幣。

A、3000萬

B、5000萬

C,8000萬

D,1億元

14、（）是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎匕通過建立組織機制、

運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A、內(nèi)部控制

B,外部控制

C,間接控制

D、直接控制

15、符合條件的基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，其凈資產(chǎn)不得少于（）人民幣。

A、1億元

B、2億元

C、3億元

D、5億元

二、多項選擇題

1、基金管理人的主要職責有（）。

A、依法募集基金

B、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額中購、贖回價格

C、進行基金資產(chǎn)的評估管理

D、編制中期和年度基金報告

2,基金管理公司的主要業(yè)務為（卜

A、證券投資基金業(yè)務

B、受托資產(chǎn)管理業(yè)務

C、投資咨詢服務

D、社保基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務

3、中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件有（）.

A、為依其所在國家或者地區(qū)的法律設立，合法存續(xù)并具有?金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構(gòu)，財務穩(wěn)健，資信良好，最近3年沒有受到

監(jiān)管機構(gòu)或者司法機關(guān)的處罰

B、所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構(gòu)已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)簽訂證券監(jiān)

管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系

C、實繳資本不少于2億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

D、經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

4,基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

A、行業(yè)研究

B、科技研究

C、上市公司價值變化研究

D,宏觀研1究

5,關(guān)于基金管理公司的業(yè)務特點，以下說法正確的是（）。

A、收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的咨詢費

B、核心競爭力來自其盈利能力

C、與具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)相比，經(jīng)營風險較低

D、業(yè)務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

6、基金管理公司要建立（）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。

A、制衡監(jiān)督有效

B、激勵約束合理

C、組織機構(gòu)健全

D、職責劃分清晰

7、對于上市公司股票的投資價值，最常使用的估值方法有（）。

A、每股盈余成長率

B、現(xiàn)金流折現(xiàn)

C、市凈率

D、經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利澗

8,基金管理公司內(nèi)部風險控制制度具體體現(xiàn)為（）。

A、堅持獨立性原則，基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應相"獨立，分賬管理，公司會計和基金會計嚴格分

開

B、嚴格按照法律法規(guī)和基金契約規(guī)定的投資比例進行投資，不得從事規(guī)定禁止基金投資的業(yè)務

C,堅持公開性原則

D、詢臺和后臺部門應獨立運作

9、公司內(nèi)部控制機制一般包括（）。

A、員工自律

B、部門各級上管的檢查監(jiān)督

C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部乂寸各項業(yè)務的監(jiān)督撩制

D、董事會領(lǐng)導下的審計委員會和監(jiān)察長的檢行、監(jiān)督、控制和指導

10、基金管理公司研究部的研究內(nèi)容有（）。

A、宏觀與策略研究

B、行業(yè)研究

C、市一場研究

D、個股研究

三、判斷題

1、基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，可以進行負債經(jīng)營，因此，基金管理公司的經(jīng)營風險相對那些具有較高負債的銀行、保險

公司等其他金融機構(gòu)要高得多。()

2、基金管理公司的收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎的管理費。()

3、基金管理公司不得聘用從其他公司離職未滿6個月的基金經(jīng)理從事投資、研究、交易等相關(guān)業(yè)務。()

4、風險控制委員會是非常設議事機構(gòu)，一般由總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。()

5、交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責基金交易席位的安排、交易量管理等。()

6、公司內(nèi)部控制的核心是風險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。()

7、菸金管理公司的后臺支持部門有行政管理部、信息技術(shù)部和機構(gòu)理財部。()

8、基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。()

9、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障股東的利益。()

10、審慎性原則要求內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。()

11、公司應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負責，開展監(jiān)察稽核工作。公司應保證監(jiān)察稽核部門的獨立性利權(quán)威性。()

12、基金從業(yè)人員不得投資封閉式基金，持有的開放式基金份額的期限不得少于72個月。()

參考答案

,、單項選擇題

1、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P89

【答疑編號4341】

2、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P86

【答疑編號4342】

3、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P105

【答疑編號4343】

4、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P106

【答疑編號4344】

5、

【正確答案】B

【答案解析】參見教材P103

【答疑編號4345】

6、

【正確答案】D

【答案解析】參見教材P91

【答疑編號4346】

7、

【正確答案】A

【答案解析】參見教材P94

【答疑編號4347】

8、

【正確答案】C

【答案解析】參見教材P94

【答疑編號4348】

9、

【正確答案】