2024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽（市賽）考試題庫(kù)600題（含答案）

PAGEPAGE12024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽（市賽）考試題庫(kù)600題（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、進(jìn)行對(duì)外公告B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：C2.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長(zhǎng)期限是（）。A、48小時(shí)B、1年C、半年D、2年答案：B3.解除銀行卡凍結(jié)交易支持（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、開卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、原辦理凍結(jié)網(wǎng)點(diǎn)D、只能在開卡網(wǎng)點(diǎn)答案：C4.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D5.對(duì)于簽發(fā)成功的銀行匯票，可執(zhí)行（）次打印匯票業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、4答案：B6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于（）等級(jí)，自評(píng)估周期應(yīng)不超過24個(gè)月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B7.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C8.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪答案：C9.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文答案：C10.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C11.Ⅱ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D12.存款人開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財(cái)政部門D、人民銀行答案：A13.員工卡里面的存款屬于哪個(gè)網(wǎng)點(diǎn)？（）A、均屬于開戶網(wǎng)點(diǎn)B、卡內(nèi)活期賬戶存款計(jì)入銀行卡開戶網(wǎng)點(diǎn)，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶、零整賬戶的開卡網(wǎng)點(diǎn)C、均屬于開卡網(wǎng)點(diǎn)D、卡內(nèi)活期賬戶存款計(jì)入銀行卡開卡網(wǎng)點(diǎn)，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶、零整賬戶的開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：D14.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C16.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C17.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個(gè)介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個(gè)介質(zhì)完整答案：C19.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬(wàn)元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C20.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B21.提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是（）A、利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫(kù)款B、造成客戶損失C、影響銀行專業(yè)形象D、無風(fēng)險(xiǎn)答案：A22.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A23.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動(dòng)B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動(dòng)C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動(dòng)D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動(dòng)答案：D24.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個(gè)月內(nèi)參加并通過中國(guó)人民銀行組織的技術(shù)驗(yàn)收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測(cè)試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B25.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C26.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女購(gòu)買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C27.農(nóng)戶小額信用貸款的最高授信額度為（）萬(wàn)元。A、5B、3C、2D、1答案：A28.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D29.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件答案：B30.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B31.港澳臺(tái)居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級(jí)人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A32.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。A、2B、3C、5D、10答案：C33.非面對(duì)面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C34.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C35.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C36.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D37.商務(wù)手機(jī)銀行登錄密碼連續(xù)錯(cuò)誤達(dá)到（）次即被鎖定，需持本人有效身份證件、銀行卡到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或登錄個(gè)人網(wǎng)銀重置登錄密碼。A、三B、五C、六D、十答案：B38.下列不屬于銀行承兌匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C39.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A40.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個(gè)B、只能開兩個(gè)C、可以開多個(gè)D、只能開三個(gè)答案：C41.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息答案：D42.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A43.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C44.換卡（不換卡號(hào)）換發(fā)的是（）A、預(yù)制卡B、非預(yù)制卡C、金卡D、普通卡答案：B45.卡樂付”綁定電話的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是（）A、不收費(fèi)B、電信按市內(nèi)話費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取通訊費(fèi)C、按交易筆數(shù)收費(fèi)D、按交易金額收費(fèi)答案：B46.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B47.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C48.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長(zhǎng)D、業(yè)務(wù)主管答案：A49.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個(gè)體工商戶B、個(gè)人合伙C、社會(huì)公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C50.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號(hào)碼查詢受理單位應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請(qǐng)。A、1B、3C、5D、10答案：B51.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A52.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D53.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B54.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C55.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B56.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A57.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B58.某客戶被某市級(jí)（含）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定其賬戶涉案的，（）維護(hù)后，該客戶申請(qǐng)新開戶時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。A、20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶B、10133-19涉案賬戶開戶人C、20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶D、10133-13黑名單（公安部)答案：B59.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A60.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A61.二代卡樂付實(shí)現(xiàn)銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)借記卡（）日清算，實(shí)時(shí)入賬，信用卡（）日清算。A、T+0，T+1B、T+0，T+0C、T+1，T+1D、T+1，T+0答案：A62.持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。持有人如對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、3；60B、5；60C、3；30D、5:30答案：A63.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D64.如何開通支付寶快捷支付業(yè)務(wù)？（）A、通過支付寶網(wǎng)站B、通過個(gè)人網(wǎng)銀C、通過我社網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)D、通過手機(jī)銀行答案：A65.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D66.歸還未到期本金和計(jì)提的應(yīng)計(jì)利息，正常交易還款可以選擇的還款方式不包括（）A、（011044）存款賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款B、（011048）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款C、（011046）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬還款D、（013031）現(xiàn)金提前還款答案：C67.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：C68.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D69.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B70.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個(gè)人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)答案：B71.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營(yíng)業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B72.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金答案：D73.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時(shí)，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計(jì)收利息。A、萬(wàn)分之一B、萬(wàn)分之二C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：D74.人民幣真幣的紙張扯動(dòng)時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A75.小康卡貸款最長(zhǎng)授信時(shí)間為（）年，（）展期。A、3，允許B、3，不允許C、2，允許D、2，不允許答案：B76.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D77.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國(guó)庫(kù)D、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶答案：C78.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40答案：A79.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人采?。ǎ┐胧?。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B80.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A81.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實(shí)辦案民警身份。A、縣級(jí)B、市級(jí)C、省級(jí)D、國(guó)家級(jí)答案：C82.銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：B83.定期一卡通主賬戶下不允許開立的子賬戶是（）A、通知存款B、整存整取C、定活兩便D、零存整取答案：D84.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，無法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B85.量化考核中各授權(quán)窗口累計(jì)三個(gè)月以內(nèi)（含三個(gè)月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C86.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B87.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B88.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D89.根據(jù)“（）”原則分配各類、各級(jí)用戶的權(quán)限，嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置，將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)答案：C90.違反《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C91.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A92.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求，能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C93.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C94.電子現(xiàn)金有（）個(gè)余額。A、1B、2C、3D、5答案：B95.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B96.對(duì)個(gè)人存款賬戶單筆金額超過5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C97.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：B98.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B99.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A100.以（）為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告的針對(duì)性和有效性。A、效益B、風(fēng)險(xiǎn)C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B101.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B102.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B103.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對(duì)外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實(shí)施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國(guó)人民銀行D、商務(wù)部答案：C104.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬(wàn)B、25000C、3，1萬(wàn)D、3，2萬(wàn)答案：A105.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個(gè)人意愿答案：A106.凍結(jié)超過凍結(jié)時(shí)效時(shí)（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)C、自動(dòng)解凍D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍答案：C107.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：C108.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C109.小額農(nóng)貸的貸款賬號(hào)是由（）創(chuàng)建的。A、信貸系統(tǒng)B、核心系統(tǒng)C、報(bào)表系統(tǒng)D、總賬系統(tǒng)答案：B110.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開始之時(shí)B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C111.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪答案：C112.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法，對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對(duì)大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A113.王二小是一個(gè)無字號(hào)個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶王二小C、王二小個(gè)體戶D、其他名稱答案：B114.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C115.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過6個(gè)月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C116.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A117.辦理有折卡掛失時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)詢問客戶是否關(guān)聯(lián)存折掛失，并經(jīng)客戶本人確認(rèn)，若客戶確認(rèn)不關(guān)聯(lián)存折掛失時(shí)，需出具相關(guān)承諾并由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、代理人C、客戶本人答案：C118.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D119.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C120.員工累計(jì)工作已滿1年不滿10年的，休假（）天；已滿10年不滿20年的，休假（）天；已滿20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A121.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時(shí)間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B122.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A123.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)申請(qǐng)資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C124.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒有金額起點(diǎn)限制。答案：D126.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、適當(dāng)B、簡(jiǎn)化C、強(qiáng)化D、一定答案：C127.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度，根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要，在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限，嚴(yán)格落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級(jí)授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B128.沒收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù)，并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D129.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B130.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B131.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A132.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長(zhǎng)不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B133.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A134.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C135.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D136.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B137.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B139.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文答案：C140.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C141.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A142.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系B、相對(duì)人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系答案：A143.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過期30天以上的，系統(tǒng)對(duì)賬戶自動(dòng)采取（）控制措施。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B144.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B145.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，匯出匯款15萬(wàn)元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡收到匯款15萬(wàn)元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬(wàn)元，在工行的卡匯出匯款15萬(wàn)元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬(wàn)元，B卡收到匯款10萬(wàn)元答案：D146.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A147.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C148.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、2B、3C、5D、10答案：D149.存款人申請(qǐng)開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D150.小康卡貸款只能實(shí)行（）按月還款方式，（）提前還款。A、只還利息，不允許B、等額本金，不允許C、只還利息，允許D、等額本息，允許答案：D151.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B152.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財(cái)政專用存款戶劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳專戶B、業(yè)務(wù)支出專戶C、財(cái)政預(yù)算外資金專戶D、基本建設(shè)資金專戶答案：A153.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國(guó)際收支D、國(guó)民收入答案：A154.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D155.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C156.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號(hào)）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B157.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A158.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B159.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C160.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對(duì)外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A161.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B162.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請(qǐng)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：D163.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請(qǐng)資料B、為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：B164.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時(shí)可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C165.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)保存（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6答案：C166.單位定期存款證實(shí)書為鎖定狀態(tài)的，應(yīng)如何處理?（）A、重空鎖定為密碼鎖定，執(zhí)行029187密碼解鎖B、執(zhí)行009082解凍交易C、執(zhí)行000501質(zhì)押換存單交易D、執(zhí)行密碼掛失交易，做密碼重置答案：A167.持票人為背書人的，對(duì)其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D168.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B169.柜臺(tái)銀行卡鎖定是指客戶連續(xù)輸入錯(cuò)誤密碼累計(jì)達(dá)到（）次，銀行卡即被密碼鎖定。A、3B、5C、6D、10答案：C170.改變鈔票觀察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B171.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)），自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B172.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對(duì)其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D173.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B174.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D175.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D176.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C177.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、開立日后三天C、開立等人民銀行批準(zhǔn)后D、開立并解凍后答案：A178.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B179.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并將其作為對(duì)客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C180.普通柜員按柜員級(jí)別可分為（）A、1-14級(jí)B、1-10級(jí)C、2-10級(jí)D、2-14級(jí)答案：C181.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C182.存款人開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財(cái)政部門D、人民銀行答案：A183.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元答案：D184.下列關(guān)于小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實(shí)程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡(jiǎn)的客戶身份核實(shí)程序，開立功能相對(duì)簡(jiǎn)單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)后才可開立賬戶答案：C185.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C186.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：B187.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)()，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B188.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A189.下列選項(xiàng)中，屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D190.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D191.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品，必須采取（）方式，不得使用現(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B192.個(gè)人附屬卡銷卡（）網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、可在全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、只能在主卡的開戶法人行社C、只能在主卡開戶機(jī)構(gòu)D、只能在主卡開戶的縣一級(jí)行社答案：A193.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、10日B、10個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日答案：B194.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D195.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A196.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報(bào)單》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》答案：B197.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A198.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D199.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C200.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益所有人身份識(shí)別工作。A、差別化，強(qiáng)化B、差別化，簡(jiǎn)化C、統(tǒng)一化，強(qiáng)化D、統(tǒng)一化，簡(jiǎn)化答案：A多選題1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司答案：ABCD2.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。A、支持洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理B、支持客戶身份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用C、支持反洗錢交易監(jiān)測(cè)和分析D、支持大額交易和可疑交易報(bào)告E、支持名單實(shí)時(shí)監(jiān)控和回溯性調(diào)查答案：ABCDE3.中國(guó)人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》答案：ABC4.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定，針對(duì)不宜流通人民幣硬幣檢測(cè)方法說法正確的是（）。A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測(cè)C、變色可采用目力檢測(cè)D、孔洞可采用目力檢測(cè)答案：ABCD5.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、辦理異地借款答案：ABC6.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人盡職調(diào)查工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人盡職調(diào)查制度。以下說法正確的是：（）A、將受益所有人盡職調(diào)查的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶盡職調(diào)查制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡(jiǎn)化的受益所有人盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人盡職調(diào)查工作D、加強(qiáng)受益所有人盡職調(diào)查工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD7.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)（）、（）或（）的分析過程。A、客戶身份特征B、交易特征C、行為特征D、共同特征答案：ABC8.《中國(guó)人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD9.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請(qǐng)開戶時(shí)有明顯差異C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號(hào)碼、綁定賬戶D、多個(gè)不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用答案：BCD10.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過（），對(duì)于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB11.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD12.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC13.下列機(jī)關(guān)中（）有權(quán)扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD14.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動(dòng)態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類鑒別儀和B類鑒別儀D、號(hào)碼識(shí)別鑒別儀和非號(hào)碼識(shí)別鑒別儀答案：BCD15.無權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC16.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括（）等措施，涉及簽約繳納稅款、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用以及水、電、燃?xì)?、暖氣、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對(duì)賬戶采取只收不付控制D、對(duì)賬戶采取不收不付控制答案：ABCD17.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財(cái)務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE18.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD19.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD20.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請(qǐng)。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊(cè)資金幣種D、經(jīng)營(yíng)范圍答案：ABCD21.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受（），以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD22.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號(hào))所稱的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個(gè)人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、齊全性B、完備性C、核實(shí)民警身份D、一致性答案：ABC24.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報(bào)告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD25.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性答案：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告管理辦法中可疑交易報(bào)告要素包括（）A、報(bào)告機(jī)構(gòu)信息B、報(bào)告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息答案：ABCD27.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時(shí)應(yīng)當(dāng)填寫登記表，并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人答案：BD28.根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。A、經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣B、持有人可憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起5個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國(guó)人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換D、持有人可憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起10個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書答案：ABC29.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手涉嫌恐怖融資活動(dòng)的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C、應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行總行D、采取適當(dāng)方式告知客戶答案：AB30.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD31.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、姓名B、性別C、國(guó)籍D、職業(yè)答案：ABCD32.銀行匯票承兌銀行接到持票人開戶行寄來的（），抽出專夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、委托收款憑證答案：AD33.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、機(jī)具編號(hào)D、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間E、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCDE34.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。A、客戶身份識(shí)別制度、大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度B、反洗錢工作檢查、考核制度C、內(nèi)部審計(jì)制度D、反洗錢培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度答案：ABCD35.全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系包括（）A、夫妻關(guān)系B、直系血親（包括擬制血親）關(guān)系C、三代以內(nèi)旁系血親及其配偶關(guān)系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他們的配偶D、近姻親關(guān)系（即配偶的父母、兄弟姐妹，兒女的配偶及兒女配偶的父母）答案：ABCD36.對(duì)匯款扣賬業(yè)務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行修改時(shí)，只能修改（）A、收款人賬號(hào)B、收款人名稱C、扣款金額D、接收行行名答案：ABD37.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請(qǐng)人不是本單位員工本人或者申請(qǐng)人與持卡人不一致。C、信用卡申請(qǐng)表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營(yíng)銷辦卡。答案：ABCD38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)藨?yīng)攜帶（），到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號(hào)碼查詢申請(qǐng)表》，申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢。A、有效證件（身份證、軍官證、臺(tái)胞證或護(hù)照等）B、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、公安機(jī)關(guān)相關(guān)證明答案：ABC39.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC40.金融機(jī)構(gòu)通過中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報(bào)表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，需先對(duì)開戶申請(qǐng)人進(jìn)行（），不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。（）A、核驗(yàn)其身份信息B、核實(shí)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性C、核實(shí)開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性D、核實(shí)開戶申請(qǐng)人開戶意愿答案：ABCD42.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶（）的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的2個(gè)工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號(hào)D、財(cái)務(wù)人員答案：AB43.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些規(guī)定（）。A、單面使用B、不損害人民幣形象、不損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益C、不使公眾誤認(rèn)為是人民幣D、保證人民幣圖樣中人物頭像、國(guó)徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E、使用人民幣圖樣，須在圖樣中部明顯位置標(biāo)注清晰可辨的“圖樣”字樣答案：ABCDE44.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營(yíng)范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：ABD45.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（），必須依照管理?xiàng)l例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊(duì)D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、建立健全現(xiàn)金管理制度B、配備專職人員C、改進(jìn)工作作風(fēng)D、改善服務(wù)設(shè)施答案：ABCD47.協(xié)助查詢時(shí)，只能將會(huì)計(jì)資料提供給有權(quán)機(jī)關(guān)（），不能讓其帶走會(huì)計(jì)資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC48.清點(diǎn)現(xiàn)金，按照哪三先三后程序操作？A、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；B、先點(diǎn)輔幣、后點(diǎn)主幣；C、先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣D、柜員看情況而定答案：AC49.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的銀行,開展與下列哪些相關(guān)的業(yè)務(wù)及與之有關(guān)的金融營(yíng)銷宣傳和消費(fèi)者金融信息保護(hù)工作適用《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令[2020]第5號(hào)）：A、人民幣管理B、支付清算管理C、反洗錢管理D、征信管理答案：ABCD50.銀行匯票的狀態(tài)分為（）A、票據(jù)狀態(tài)B、業(yè)務(wù)狀態(tài)C、憑證狀態(tài)D、無效狀態(tài)答案：ABC51.柜面業(yè)務(wù)操作五條禁令是指（）A、嚴(yán)禁柜員離崗時(shí)不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、嚴(yán)禁使用他人柜員號(hào)辦理業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù)D、嚴(yán)禁柜員虛增存款答案：ABCD52.下列屬于違反服務(wù)流程規(guī)范的是（）A、在營(yíng)業(yè)室未按規(guī)定設(shè)便民設(shè)施八個(gè)一”B、上班前做好網(wǎng)點(diǎn)清潔衛(wèi)生C、當(dāng)客戶靠近一米線”時(shí)，柜員未主動(dòng)用文明用語(yǔ)與客戶打招呼D、柜員臨時(shí)離開崗位時(shí)，未在窗口前放置暫停服務(wù)”告示牌答案：CD53.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案答案：ABCDE54.大額交易報(bào)告主體有（）A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公益團(tuán)體答案：ABC55.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢書的業(yè)務(wù)種類包括（）A、票據(jù)業(yè)務(wù)B、承兌業(yè)務(wù)C、匯兌業(yè)務(wù)D、拆借業(yè)務(wù)答案：AC56.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD57.企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請(qǐng)書，還應(yīng)出具哪些開戶證明文件（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、登記證書答案：ABC58.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。答案：ABC59.扣款業(yè)務(wù)加急標(biāo)識(shí)有（）A、普通B、加急C、特急D、緊急答案：ACD60.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC61.中國(guó)人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行(),接受國(guó)務(wù)院審計(jì)部門和財(cái)政部門依法分進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。A、法律B、行政法規(guī)C、國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)制度D、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度答案：ABCD62.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的客體可以是集體所有的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的客體可以是國(guó)家所有的由集體使用的土地C、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)D、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定E、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員答案：ABCD63.《反恐怖主義法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、向國(guó)務(wù)院公安部門、國(guó)家安全部門和反洗錢行政主管部門報(bào)告D、經(jīng)向國(guó)務(wù)院公安部門、國(guó)家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶答案：AC64.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、代收業(yè)務(wù)B、代付業(yè)務(wù)C、錯(cuò)賬沖正D、利息支付答案：CD65.提升銀行開戶服務(wù)透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務(wù)事項(xiàng)B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD66.開發(fā)和推廣應(yīng)用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動(dòng)了人民銀行信息化建設(shè)B、為實(shí)現(xiàn)反假貨幣工作管理科學(xué)化奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)C、為反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范化提供了保證D、為加強(qiáng)對(duì)基層行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)創(chuàng)造了條件E、促進(jìn)了反假貨幣工作制度化建設(shè)答案：ABCDE67.客戶號(hào)狀態(tài)有哪些？A、正常B、死亡C、破產(chǎn)D、停用答案：ABCD68.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)A、銀行臨柜人員對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽B、清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)處理C、使用清分設(shè)備挑剔假幣并按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類D、用A類點(diǎn)鈔機(jī)計(jì)數(shù)并記錄冠字號(hào)碼答案：AD69.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤付假幣，對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的答案：ABD70.下列有關(guān)典權(quán)的判斷正確的是（）。A、典權(quán)是我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)特有的物權(quán)B、典權(quán)人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途C、典權(quán)約定期限不得超過30年D、典期屆滿后，出典人不以原典價(jià)回贖其典物的，承典人即取得典物所有權(quán)答案：ACD71.對(duì)哪些單位賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD72.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長(zhǎng)度每處超過（）的不宜流通；人民幣紙幣票面裂口1處，長(zhǎng)度超過（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)時(shí)，不得凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶D、社會(huì)保險(xiǎn)基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE74.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行存在（）等情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行6至12個(gè)月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請(qǐng)行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行庫(kù)撤并的答案：ABCD75.下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報(bào)告？（）A、證券公司B、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D、保險(xiǎn)咨詢公司答案：ABC76.電子現(xiàn)金具有下列哪些特點(diǎn)？（）A、具有脫機(jī)消費(fèi)功能B、不記名、不掛失、不計(jì)息C、交易不使用密碼D、有一個(gè)余額答案：ABC77.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD78.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于()等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行不得為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付答案：ABCDE79.個(gè)人金融信息是指農(nóng)信社在開展業(yè)務(wù)時(shí)，通過但不限于（）應(yīng)收賬款系統(tǒng)、等其他系統(tǒng)獲取、使用、加工、對(duì)外提供和保存的個(gè)人金融信息。A、新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)C、人行征信系統(tǒng)D、支付系統(tǒng)答案：ABCD80.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：ABCD81.下列說法正確的是（）A、嚴(yán)禁辦理ATM吞沒卡領(lǐng)卡或福卡解掛業(yè)務(wù)時(shí)不履行客戶身份驗(yàn)證手續(xù)B、嚴(yán)禁對(duì)收回福卡和超過領(lǐng)卡時(shí)限的ATM吞沒卡不做剪角作廢處理C、嚴(yán)禁無故拒絕受理客戶福卡賬務(wù)的投