銀行三年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃方案

銀行三年合規(guī)文化建設(shè)計劃依據(jù)農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略和《企業(yè)文化建設(shè)實施方案》確定目標(biāo)和愿景，從今年開始至后年,用三年時間、分三個階段，在全行廣泛深入地開展合規(guī)文化建設(shè)。為扎實有效推進此項工作，特制訂本計劃。一、充足認(rèn)識加強合規(guī)文化建設(shè)關(guān)鍵性及緊迫性合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本，是企業(yè)文化關(guān)鍵組成部分，是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)長治久安和可連續(xù)發(fā)展基礎(chǔ)和根本確保。多年來,總行黨委高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)關(guān)鍵內(nèi)容，主動提倡誠信和正直價值觀念和行為準(zhǔn)則，公布實施《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》（以下簡稱“《合規(guī)政策》”）、《中國農(nóng)業(yè)銀行職員行為守則》（以下簡稱“《職員行為守則》”），確立合規(guī)文化基調(diào)，推行合規(guī)發(fā)明價值、人人合規(guī)、主動合規(guī)等合規(guī)理念，合規(guī)文化建設(shè)取得了一定進展。然而，從內(nèi)外部檢驗情況看，同質(zhì)同類違規(guī)問題仍然屢查屢犯，全行合規(guī)管理意識相對微弱、制度實施力不強、合規(guī)文化基礎(chǔ)不實情況還未從根本上得到有效改善。突出表現(xiàn)在四個方面:一是合規(guī)文化建設(shè)手段單一，缺乏連續(xù)有效推進，合規(guī)發(fā)明價值理念還沒有深入人心。二是制度實施簡單化、表面化，抵觸性、選擇性、被動式或應(yīng)付式實施問題還不一樣程度地存在。三是內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)尚處于初級階段，內(nèi)控合規(guī)部門對全行內(nèi)部控制、合規(guī)管理綜合牽頭作用還未能得到充足發(fā)揮。四是激勵和約束機制不盡完善。在人才成長、考評分配及激勵機制方面導(dǎo)向作用發(fā)揮得還不夠到位，在檢驗監(jiān)督、責(zé)任追究約束機制方面，整體協(xié)力還未形成。所以，全方面加強合規(guī)文化建設(shè)，努力培育合規(guī)文化理念，是農(nóng)業(yè)銀行從根本上提升制度實施力，建立健全案件防控長久有效機制，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展迫切要求；是完善農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)治理、提升風(fēng)險管理水平，增強關(guān)鍵競爭力，實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型關(guān)鍵基礎(chǔ)；是我行順利實現(xiàn)首發(fā)上市、連續(xù)滿足監(jiān)管要求、提升社會公信力基礎(chǔ)條件。二、合規(guī)文化建設(shè)指導(dǎo)思想、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)（一）指導(dǎo)思想合規(guī)文化建設(shè)指導(dǎo)思想是：以科學(xué)發(fā)展觀和農(nóng)業(yè)銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略為指導(dǎo)，以落實《企業(yè)文化建設(shè)實施方案》為統(tǒng)領(lǐng)，以落實《中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制基礎(chǔ)要求》（以下簡稱“《內(nèi)部控制基礎(chǔ)要求》”）、《合規(guī)政策》和《職員行為守則》為根本，統(tǒng)籌計劃、整體聯(lián)動、多策并舉，連續(xù)推進包含合規(guī)理念、制度文化、實施力提升等內(nèi)容合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行職員高度認(rèn)同、自覺遵照，含有農(nóng)業(yè)銀行特色、較為成熟合規(guī)文化，為全行深化改革、穩(wěn)健發(fā)展提供保障。（二）建設(shè)目標(biāo)經(jīng)過全方面有效地連續(xù)推進合規(guī)文化建設(shè)，培育農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)理念，使全行規(guī)章制度體系、內(nèi)控合規(guī)體系和案件防控機制基礎(chǔ)完備，合規(guī)文化建設(shè)長久有效機制基礎(chǔ)形成，職員主動合規(guī)意識和實施力顯著增強，真正使合規(guī)文化滲透到業(yè)務(wù)操作各步驟，融入到職員思想行動中，貫穿于經(jīng)營管理全過程，成為領(lǐng)導(dǎo)干部追求、職員向往；合規(guī)管理和內(nèi)控能力達成中國同業(yè)優(yōu)異水平，全行重大違規(guī)違紀(jì)及案件數(shù)量得到有效控制，億元資產(chǎn)發(fā)案率顯著下降；一級分行、二級分行和縣級支行內(nèi)控評價一類行占比顯著提升；資產(chǎn)質(zhì)量不停提升，各項監(jiān)管指標(biāo)優(yōu)于監(jiān)管部門要求；涉訴糾紛勝訴率大幅度提升；外部監(jiān)管處理處罰逐年降低?！衲?，著力打基礎(chǔ)。在總結(jié)多年來合規(guī)文化建設(shè)工作基礎(chǔ)上，全方面開啟合規(guī)文化建設(shè)工作。以“抓合規(guī)、控風(fēng)險、強基礎(chǔ)、促發(fā)展”為根本，結(jié)合銀監(jiān)會組織開展“今年銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度實施年活動”不停強化合規(guī)理念，為打造含有農(nóng)業(yè)銀行特色合規(guī)文化奠定基礎(chǔ)。――明年，深入推廣根植。在全方面總結(jié)今年合規(guī)文化建設(shè)工作基礎(chǔ)上，制訂新十二個月合規(guī)文化建設(shè)工作意見，將合規(guī)文化建設(shè)不停引向深入。經(jīng)過深入查找風(fēng)險隱患，落實整改方法，加大整改力度，主動推進規(guī)章制度建設(shè)工作朝著規(guī)范化、系統(tǒng)化、程序化方向健康發(fā)展，使全行上下充足認(rèn)知合規(guī)文化、接收合規(guī)理念、形成合規(guī)習(xí)慣。――后年，不停鞏固提升。在總結(jié)前兩年合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)上，全方面落實合規(guī)文化建設(shè)方法，提升合規(guī)文化建設(shè)水平，基礎(chǔ)形成合規(guī)文化建設(shè)長久有效機制，使合規(guī)文化理念和內(nèi)控合規(guī)制度“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好合規(guī)文化環(huán)境。（三）建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)一是堅持“合規(guī)從高層做起”標(biāo)準(zhǔn)。各級行領(lǐng)導(dǎo)不僅要成為合規(guī)文化建設(shè)科學(xué)決議者、主動提倡者、強力推進者，而且要成為合規(guī)文化及規(guī)章制度模范實施者，堅持親歷親為、率先踐行合規(guī)文化。各級行管理部門要帶頭依法合規(guī)經(jīng)營，主動推進和促進全行合規(guī)文化建設(shè)。二是堅持和企業(yè)文化建設(shè)同時標(biāo)準(zhǔn)。合規(guī)文化建設(shè)要深度融入、緊密嵌入企業(yè)文化建設(shè)之中，遵照企業(yè)文化建設(shè)總體要求、標(biāo)準(zhǔn)及目標(biāo)，和企業(yè)文化建設(shè)同時推進、相互促進、相得益彰。三是堅持多策并舉、整體推進標(biāo)準(zhǔn)。采取教育、引導(dǎo)、檢驗、督導(dǎo)等方法，處理思想認(rèn)識和處理體制不全、機制不活等深層次問題并重，獎懲并舉，標(biāo)本兼治、綜合治理，各級行整體推進，各部門齊抓共管，全體職員共同參與。四是堅持重視實效、連續(xù)漸進標(biāo)準(zhǔn)。各級行、各部門要緊密聯(lián)絡(luò)本身經(jīng)營管理、職能定位和履職實際，緊緊圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展和職員思想，深入分析各類違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象及案件發(fā)生根源，重視處理實際問題，要有放矢，增強合規(guī)文化建設(shè)針對性、操作性和實效性，要統(tǒng)籌計劃、立足長遠，循序漸進、重視長久有效。三、合規(guī)文化建設(shè)步驟及關(guān)鍵內(nèi)容從今年開始，全行合規(guī)文化建設(shè)分三個階段，分步實施。第一階段：合規(guī)文化基礎(chǔ)建設(shè)年（今年）。（一）主動計劃、組織發(fā)動、全方面布署。主動組織，廣泛深入地開展合規(guī)文化建設(shè)調(diào)研，確定全行合規(guī)文化建設(shè)工作總體要求、標(biāo)準(zhǔn)、目標(biāo)及保障方法；整合理順內(nèi)控合規(guī)管理體制，調(diào)整充實內(nèi)控合規(guī)組織機構(gòu)和職員隊伍；全方面布署合規(guī)文化建設(shè)工作，召開合規(guī)文化建設(shè)工作動員大會，層層進行組織發(fā)動。同時，根據(jù)銀監(jiān)會相關(guān)今年《銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度實施年活動指導(dǎo)方案》要求，將合規(guī)文化建設(shè)和“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度實施年活動”有機結(jié)合起來，對具體工作任務(wù)和活動內(nèi)容進行分解并著力抓好落實。（二）強化學(xué)習(xí)、加強宣傳、組織宣講。一是開展《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指導(dǎo)》（以下簡稱“《職業(yè)操守指導(dǎo)》”）、《職員行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行職員違反規(guī)章制度處罰措施》（以下簡稱“《違反規(guī)章制度處罰措施》”）等規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，用規(guī)章制度、合規(guī)理念規(guī)范職員從業(yè)行為。二是充足利用《中國城鎮(zhèn)金融報》等媒體，組織開展形式多樣宣傳活動，創(chuàng)新宣傳工作方法方法，大力宣揚合規(guī)文化理念，立即反饋相關(guān)信息、總結(jié)交流工作中亮點和經(jīng)驗，主動營造合規(guī)文化建設(shè)良好環(huán)境和聲勢。三是深入開展合規(guī)文化建設(shè)宣講活動。經(jīng)過“一把手講合規(guī)”，部門領(lǐng)導(dǎo)“倡合規(guī)”、廣大職員“議合規(guī)”等形式，對身邊“經(jīng)典人、經(jīng)典事”和具體案例進行剖析，擺事實、講道理、講制度、講成效、講危害，引導(dǎo)職員養(yǎng)成“時時合規(guī)、事事合規(guī)、四處合規(guī)”良好習(xí)慣，實現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變，由“形式合規(guī)”向“實質(zhì)合規(guī)”飛躍。（三）查找缺漏、理順關(guān)系、抓好整改。一是認(rèn)真查找現(xiàn)行規(guī)章制度缺漏，尤其要著力查找目前規(guī)章制度之間銜接不順，職能不清和過分控制等方面存在問題。二是深入厘清內(nèi)控合規(guī)部門職責(zé)邊界，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，建立健全部門工作運行機制，著力打造一支優(yōu)異、專業(yè)內(nèi)控合規(guī)職員隊伍。三是認(rèn)真查找制度實施方面存在突出問題和微弱步驟，探索處理問題有效措施，做到邊查邊糾，努力爭取整改到位。（四）組織考評、總結(jié)評價、表彰獎勵。統(tǒng)一組織問卷測試，檢驗學(xué)習(xí)成效；結(jié)合本身崗位履職和年度總結(jié)評價情況，開展述職述廉述合規(guī)；在全方面總結(jié)開展合規(guī)文化建設(shè)工作經(jīng)驗基礎(chǔ)上，表彰一批合規(guī)文化建設(shè)優(yōu)異單位和優(yōu)異個人，推進合規(guī)文化建設(shè)工作健康有序地縱深發(fā)展。第二階段:合規(guī)文化推廣根植年(明年)（一）建立合規(guī)文化宣講常態(tài)機制。一是將合規(guī)文化理念、規(guī)章制度和《職員行為守則》、《職業(yè)操守指導(dǎo)》、《違反規(guī)章制度處罰措施》等，作為職員入行培訓(xùn)、上崗培訓(xùn)、任職培訓(xùn)和日常培訓(xùn)必修課，經(jīng)過問卷考試、案例分析、座談討論、撰寫心得體會等方法，將合規(guī)文化理念及規(guī)章制度學(xué)習(xí)灌輸，變?yōu)槁殕T看得見、摸得著、用得上宣講和實踐過程。二是創(chuàng)建職員合規(guī)文化交流平臺，建立相關(guān)信息處理、反饋機制，傳導(dǎo)合規(guī)理念，解答職員迷惑，引導(dǎo)職員主動合規(guī)。三是按攝影關(guān)要求要求，各級行要實施合規(guī)例會制，定時通報分析合規(guī)風(fēng)險情況，立即發(fā)覺并提醒合規(guī)風(fēng)險。四是將合規(guī)檢驗座談會、問題通報會作為檢驗活動必經(jīng)程序，立即通報問題，揭示隱患，宣講合規(guī)。五是全方面推行干部職員年度“述職述廉述合規(guī)”制度及合規(guī)承諾制度。六是按年度表彰獎勵合規(guī)優(yōu)異單位、合規(guī)標(biāo)兵。（二）不停完善內(nèi)控合規(guī)管理體系。一是跟蹤評價內(nèi)控合規(guī)組織架構(gòu)體系，調(diào)整優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)部門職責(zé)和內(nèi)部運作機制，提升合規(guī)管理專業(yè)化水平。二是深入完善內(nèi)控合規(guī)制度體系。連續(xù)規(guī)范制度管理工作，對《中國農(nóng)業(yè)銀行股份規(guī)章制度管理基礎(chǔ)規(guī)范》實施情況和各項規(guī)章制度有效性開展后續(xù)評價；動態(tài)改善并不停完善規(guī)章制度，基礎(chǔ)形成份層、分類、分塊管理規(guī)章制度框架體系；完成合規(guī)手冊編寫，做好手冊培訓(xùn)和實施，動態(tài)充實調(diào)整完善手冊。三是研究引入優(yōu)異內(nèi)控合規(guī)工作質(zhì)量管理理論、技術(shù)和方法，構(gòu)建含有農(nóng)行特色內(nèi)控合規(guī)質(zhì)量體系。四是深入健全內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督體系，初步建立運行內(nèi)控合規(guī)綜合信息系統(tǒng)和合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，連續(xù)開展合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、檢驗，確保主管部門盡責(zé)監(jiān)督職能得到充足發(fā)揮。五是全方面建立誠信舉報核查制度、合規(guī)問責(zé)制度、合規(guī)績效考評制度，建立健全干部職員合規(guī)檔案，改善職員違規(guī)積分管理。（三）開展自查自糾、做好階段總結(jié)。各級行、各部門、各營業(yè)機構(gòu)，要對照總行合規(guī)文化建設(shè)工作總體布署，聯(lián)絡(luò)實際，制訂切實可行自查自糾方案。對合規(guī)文化建設(shè)開展以來情況和效果進行自查評價，認(rèn)真查找工作中存在問題和不足，針對突出問題，不停調(diào)整工作關(guān)鍵，立即落實并強化整改方法，推進合規(guī)文化建設(shè)工作縱深發(fā)展。上級行要對下級行合規(guī)文化建設(shè)工作進行階段性抽查評價。對抽查評價中發(fā)覺工作方法落實不到位，效果不顯著單位要進行補課。第三階段:合規(guī)文化鞏固提升年(后年)（一）推進形成合規(guī)文化建設(shè)長久有效機制。深入改善完善學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)和宣傳機制，深度根植合規(guī)文化理念；連續(xù)推進制度動態(tài)調(diào)整和機制不停優(yōu)化完善，將關(guān)鍵崗位制度要求嵌入固化到業(yè)務(wù)操作和管理系統(tǒng)中，實施有效機器制約；整合完善檢驗監(jiān)督獎懲機制，著力提升制度約束力和實施力；不停建立健全和改善完善科學(xué)有效業(yè)務(wù)考評評價體系和薪酬分配機制，充足發(fā)揮合規(guī)文化正向激勵作用；全方面提升內(nèi)控合規(guī)管理水平，基礎(chǔ)形成完善高效內(nèi)控合規(guī)體系和運作機制；深入厘清和落實合規(guī)文化建設(shè)工作責(zé)任，切實將合規(guī)文化建設(shè)融入經(jīng)營管理各項工作、各個崗位、各個步驟，并將其納入黨建工作、懲治和預(yù)防腐敗體制建設(shè)、干部管理和各項活動之中。（二）組織檢驗驗收，深入推進工作。在后年下六個月，各級行要對合規(guī)文化建設(shè)情況進行全方面總結(jié)，在此基礎(chǔ)上，對各級行合規(guī)文化建設(shè)工作組織檢驗驗收，對工作開展情況、采取方法、取得成效、存在問題進行總體評價，同時要深入研究建立合規(guī)文化建設(shè)長久有效機制，深入推進合規(guī)文化建設(shè)深度開展目標(biāo)和方法。在認(rèn)真總結(jié)前三年合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗和成效基礎(chǔ)上，制訂合規(guī)文化建設(shè)綱要，確保合規(guī)文化建設(shè)沿著制度化、規(guī)范化、程序化軌道健康發(fā)展。（三）加大對問題整改力度，提升檢驗結(jié)果利用水平。各級行、各部門要舉一反三，從制度、機制、步驟及人防、機控等方面，深入查找存在漏洞和風(fēng)險隱患，落實改善完善方法，并作為對被檢驗行、單位和部門關(guān)鍵考評內(nèi)容。（四）總結(jié)工作經(jīng)驗，表彰優(yōu)異經(jīng)典。在檢驗驗收和總結(jié)評價基礎(chǔ)上，召開全行合規(guī)文化建設(shè)總結(jié)表彰大會，總結(jié)交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗，完善推廣合規(guī)文化建設(shè)長久有效機制，表彰合規(guī)文化建設(shè)工作優(yōu)異單位和個人，樹立一批合規(guī)文化優(yōu)異經(jīng)典，促進合規(guī)文化建設(shè)工作常抓不懈，常抓常新。四、保障方法及工作要求（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任分工。各級行要切實加強對合規(guī)文化建設(shè)組織領(lǐng)導(dǎo)?？傂谐闪⒁渣h委副書記、副董事長、行長張云同志任組長，黨委副書記、監(jiān)事長車迎新同志任副組長，各部門責(zé)任人為組員合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)合規(guī)文化建設(shè)工作計劃和方案制訂、組織推進和協(xié)調(diào)指導(dǎo)全行合規(guī)文化建設(shè)等工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部，具體負(fù)擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)工作。省、市行也要成立對應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)組織機構(gòu)。各級行“一把手”是本級行合規(guī)文化建設(shè)第一責(zé)任人，對活動組織、實施、推進、成效等方面全方面負(fù)責(zé)；分管行領(lǐng)導(dǎo)對其分管工作合規(guī)文化建設(shè)工作負(fù)責(zé)；各部門責(zé)任人對本部門及下級對口部門合規(guī)文化建設(shè)工作負(fù)責(zé)；各營業(yè)機構(gòu)責(zé)任人對本單位相關(guān)工作負(fù)責(zé)。（二）高層表率推進，促進共同合規(guī)。大力推行誠信和正直職業(yè)操守和價值觀念，著力提升全體職員合規(guī)意識?？傂袡C關(guān)要率先落實合規(guī)文化建設(shè)方法，各部門要連續(xù)推進本條線合規(guī)管理，將合規(guī)理念、合規(guī)操作作為盡職履責(zé)基礎(chǔ)要求，全方面納入工作安排、制度步驟、指導(dǎo)培訓(xùn)、指標(biāo)設(shè)計、盡職監(jiān)督和考評評價等各個方面。各級行領(lǐng)導(dǎo)和機關(guān)部門要率先垂范，努努力爭取做合規(guī)文化建設(shè)模范實施者、直接傳導(dǎo)者和強有力推進者，經(jīng)過日常管理工作，將合規(guī)文化理念灌輸?shù)较录壊块T和基層一線，嵌入到經(jīng)營管理全過程，帶動全行合規(guī)操作。營業(yè)機構(gòu)要將規(guī)范職員行為操守、業(yè)務(wù)操作、實施規(guī)章制度，作為上崗操作基礎(chǔ)要求，做到人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)。各級行職能部門年初要將合規(guī)要求融合在本條線工作意見中，并給予督促落實；年末要對合規(guī)工作進行總結(jié)、分析并按要求匯報，年度考評時要將合規(guī)管理情況作為評價部門履職關(guān)鍵依據(jù)。（三）完善檢驗監(jiān)督，強化合規(guī)管理。一是要加強職員行為管理，深入完善職員行為排查制度，提升排查效果。二是各業(yè)務(wù)部門要根據(jù)立即制訂出臺盡職監(jiān)督管理措施制訂本條線盡職監(jiān)督實施細(xì)則，落實工作責(zé)任和具體方法，提升盡職監(jiān)督水平，內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)考評評價各部門盡職履責(zé)情況。三是統(tǒng)籌監(jiān)督檢驗資源。內(nèi)控合規(guī)部要加大統(tǒng)籌整合各部門檢驗監(jiān)督需求，統(tǒng)一下發(fā)年度檢驗計劃，形成監(jiān)督檢驗協(xié)力，提升監(jiān)督檢驗效能。四是改善檢驗方法。將專題檢驗和日常檢驗、現(xiàn)場檢驗和非現(xiàn)場檢驗、業(yè)務(wù)檢驗和行為排查有機結(jié)合，探索建立長久化、滾動式合規(guī)檢驗機制，增強檢驗監(jiān)督工作廣度、深度和力度。五是加大責(zé)任追究力度。對違規(guī)和案件當(dāng)事人及相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格落實重大案件“雙線問責(zé)”、“上追兩級”、“一案四問