業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與防控制度

業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與防掌控度第一章總則第一條目的本制度的目的是為了規(guī)范和加強(qiáng)企業(yè)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控工作，有效減少潛在的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)企業(yè)的利益和穩(wěn)定發(fā)展。第二條適用范圍該制度適用于企業(yè)全部部門和員工，包含與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控相關(guān)的全部工作和活動(dòng)。第三條定義業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：指在企業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中，因內(nèi)外部環(huán)境的變動(dòng)和不確定性，可能給企業(yè)造成損失或威逼企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)的不確定因素。業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理：指企業(yè)通過(guò)有效的措施和方法，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和掌控業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。防控：指通過(guò)采取合理的防備和掌控措施，減少和除去業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。第二章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第四條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別各部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期評(píng)估業(yè)務(wù)活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)將結(jié)果上報(bào)至企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，并訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估，確定其對(duì)企業(yè)的影響程度和概率，并為風(fēng)險(xiǎn)分類訂立相應(yīng)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。各部門應(yīng)搭配風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作，并供應(yīng)必需的數(shù)據(jù)和信息。第六條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控各部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)掌控度，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和掌握風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)收集和分析各部門提交的監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析和評(píng)估，并及時(shí)向相關(guān)部門和高層管理層報(bào)告。第七條風(fēng)險(xiǎn)掌控各部門應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的要求，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并定時(shí)落實(shí)和執(zhí)行。風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)掌控措施的有效性進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督，并及時(shí)提出改進(jìn)看法和建議。第三章業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控第八條業(yè)務(wù)合規(guī)管理各部門應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和企業(yè)相關(guān)規(guī)定，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)合規(guī)管理的監(jiān)督和引導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第九條安全防范措施各部門應(yīng)加強(qiáng)信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、物理安全等方面的防范工作，確保企業(yè)的安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)安全防范措施的監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改。第十條內(nèi)部掌控各部門應(yīng)建立完善的內(nèi)部掌控制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，減少人為錯(cuò)誤和失誤的發(fā)生。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部掌控的評(píng)估和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決掌控風(fēng)險(xiǎn)。第十一條危機(jī)管理各部門應(yīng)建立完善的危機(jī)管理預(yù)案，明確責(zé)任和職責(zé)，及時(shí)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件和危機(jī)情況。企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)危機(jī)管理預(yù)案的訂立和培訓(xùn)，提高應(yīng)對(duì)危機(jī)的本領(lǐng)和效率。第四章監(jiān)督與評(píng)估第十二條監(jiān)督責(zé)任監(jiān)督部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控工作的監(jiān)督和檢查，確保制度的有效執(zhí)行。各部門應(yīng)搭配監(jiān)督部門的監(jiān)督工作，并及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和不足。第十三條評(píng)估機(jī)制企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控的評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)制度的實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)通報(bào)各部門和高層管理層，并采取相應(yīng)的改進(jìn)措施。第十四條獎(jiǎng)懲措施對(duì)于認(rèn)真執(zhí)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防掌控度的部門和員工，予以相應(yīng)的嘉獎(jiǎng)和表?yè)P(yáng)。對(duì)于違反業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和防掌控度的行為和失職行為，依據(jù)企業(yè)相關(guān)規(guī)定予以相應(yīng)的紀(jì)律處分。第五章附則第十五條生效與修訂本制度自頒布之日起生效。對(duì)本制度的任何修改和修訂，由企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出，并經(jīng)相關(guān)部門和高層管理層審批。第十六條解釋權(quán)本制度的解釋權(quán)歸企業(yè)高層管理層全部