基金進(jìn)階課復(fù)習(xí)題

基金進(jìn)階課復(fù)習(xí)題您的微信名：［填空題］*1、商業(yè)銀行一般充當(dāng)基金的（）［單選題］*管理人（正確答案）投資人監(jiān)管人托管人答案解析：正確答案：D?；疬\(yùn)作一般會(huì)有三個(gè)主體，管理人（基金公司）、投資人（認(rèn)購基金的投資者）、托管人（商業(yè)銀行）。所以商業(yè)銀行一般充當(dāng)托管人的角色，托管基金資金。個(gè)人購買基金投資，屬于直接投資方式（）［單選題］*正確（正確答案）錯(cuò)誤答案解析：正確答案：B。購買基金，是把錢交給基金經(jīng)理買股票買債券做投資，是一種間接投資方式。如果題目改為個(gè)人購買股票投資，則是直接的投資方式。直接投資與間接投資的區(qū)別在于，錢是否直接投到底層資產(chǎn)當(dāng)中了。3、小明沒有投資經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在有20萬資金可用來做投資，以下投資方案最佳的是（）。［單選題］*A、20萬全部投資貴州茅臺(tái)，因?yàn)槊┡_(tái)屬于大盤藍(lán)籌股，投了就能賺錢（正確答案）B、拿出10萬投資茅臺(tái)，另外10萬等待時(shí)機(jī)，茅臺(tái)價(jià)格下跌時(shí)補(bǔ)倉使用C、投資白酒指數(shù)基金，覆蓋多只優(yōu)秀白酒股，分散風(fēng)險(xiǎn)D、選中5只白酒股，均勻分配投資金額答案解析：正確答案C。分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)才是初學(xué)者最佳的投資方案，C選項(xiàng)正確。藍(lán)籌股是指長期穩(wěn)定增長、大型的、傳統(tǒng)工業(yè)股及金融股。證券市場(chǎng)上通常將那些經(jīng)營業(yè)績(jī)較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為“藍(lán)籌股”。茅臺(tái)雖然是藍(lán)籌股，但是也有下跌的可能，全部投資茅臺(tái)，一旦股價(jià)下跌，就會(huì)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。留10萬元補(bǔ)倉，也浪費(fèi)了資金等待的機(jī)會(huì)成本，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。小明無投資經(jīng)驗(yàn)，自己選股專業(yè)性不強(qiáng)，均勻配資風(fēng)險(xiǎn)較大，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。4、以下適合小白投資者投資獲利的方式是（）［單選題］*A、股票（正確答案）B、基金C、期貨D、黃金答案解析：正確答案B。基金投資門檻低、有專業(yè)的基金管理人管理基金、分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。股票風(fēng)險(xiǎn)較大，普通投資者購買股票很難保持盈利。期貨本質(zhì)是與他人簽訂一份遠(yuǎn)期買賣商品的合約，以達(dá)到保值或賺錢的目的。期貨不是貨，期貨的標(biāo)的物可以是某種商品（例如黃金、原油、農(nóng)產(chǎn)品），也可以是金融工具。投資期貨需要具備專業(yè)知識(shí)，相對(duì)難度會(huì)更高。黃金波動(dòng)較大。綜上所述，基金更利于小白投資者投資。5、基金運(yùn)作一般會(huì)有三個(gè)主體，投資者、管理人和托管人，其中托管人一般由（）擔(dān)任。［單選題］*A、基金公司（正確答案）B、最大的投資者C、基金經(jīng)理D、銀行答案解析：正確答案D?；馂榱吮ＷC運(yùn)作資金的安全性，一般會(huì)設(shè)置托管人，托管人一般由銀行擔(dān)任。基金運(yùn)作一般會(huì)有三個(gè)主體，管理人（基金公司）、投資人（認(rèn)購基金的投資者）、托管人（商業(yè)銀行）第二課［填空題］6、通過支付寶購買的基金是場(chǎng)外基金（） ［單選題］*正確（正確答案）錯(cuò)誤答案解析：正確答案A。按交易場(chǎng)所的不同，基金可以分為場(chǎng)內(nèi)基金和場(chǎng)外基金兩種。場(chǎng)外基金是指不在證券交易所上市交易，在銀行、證券公司、第三方理財(cái)平臺(tái)或基金公司直銷平臺(tái)交易的基金。通過支付寶或微信等購買的基金均屬于場(chǎng)外基金。7、下面哪一類品種不是貨幣基金的投資對(duì)象？［單選題］*銀行大額存單（正確答案）現(xiàn)金國債期限為5年期的企業(yè)債答案解析：正確答案D。貨幣基金的投資對(duì)象是一年以內(nèi)的投資產(chǎn)品，最長不會(huì)超過397天。8、關(guān)于股票和債券的說法，不正確的是（）［單選題］*股票代表著對(duì)公司的所有權(quán)（正確答案）債券可以看做是一張標(biāo)準(zhǔn)化的借條債券到期之后要還本付息購買股票之后可以找上市公司退股答案解析：正確答案D。購買股票是一種股權(quán)投資行為，不存在到期日，也沒有約定的固定利息，所以只能轉(zhuǎn)讓給別人（在二級(jí)市場(chǎng)交易），不能找上市公司退股。9、混合基金的投資比例沒有嚴(yán)格的限制，投資股票的比例可能會(huì)低于80%，也可能會(huì)高于80%（）［單選題］*正確（正確答案）錯(cuò)誤答案解析：正確答案A。混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，混合基金沒有投資比例的限制，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況靈活調(diào)節(jié)10、當(dāng)市場(chǎng)不好的時(shí)候，股票基金的基金經(jīng)理可以把他管理的股票基金的股票投%以下［單選題］*A、正確（正確答案）B、錯(cuò)誤答案解析：正確答案B。股票基金中股票的占比任何時(shí)候都不得低于80%11、關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下面說法不正確的是（）［單選題］*封閉式基金份額固定（正確答案）目前市場(chǎng)上大部分基金都是封閉式的開放式基金可隨時(shí)申購或者贖回基金份額開放式基金基金份額不固定答案解析：正確答案B。封閉式基金，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金，A說法正確。目前市場(chǎng)上大部分基金都屬于開放式基金，B說法錯(cuò)誤。開放式基金和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運(yùn)作方式。開放式基金，是指基金規(guī)模不固定，可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資人贖回的投資基金，C、D說法正確。12、關(guān)于主動(dòng)管理型基金和被動(dòng)管理型基金下面說法正確的是（）［單選題］*指數(shù)基金屬于主動(dòng)管理型基金（正確答案）主動(dòng)型基金的管理費(fèi)一般比被動(dòng)型基金高被動(dòng)管理型基金對(duì)基金經(jīng)理的個(gè)人能力要求很高主動(dòng)管理型基金更適合投資新手解析：正確答案B。通常被動(dòng)管理型基金指的是指數(shù)基金，指數(shù)基金只需要基金經(jīng)理去跟蹤復(fù)制指數(shù)就好，而主動(dòng)管理型基金需要基金經(jīng)理按照主觀意愿去選股，所以主動(dòng)型基金的管理費(fèi)用一般比被動(dòng)管理型基金高。按照復(fù)制指數(shù)的程度分，可以分為完全復(fù)制型指數(shù)基金（也叫被動(dòng)指數(shù)基金）和增強(qiáng)型指數(shù)基金，A錯(cuò)誤。被動(dòng)指數(shù)基金，指基金經(jīng)理抄作業(yè)，這個(gè)目標(biāo)指數(shù)有什么股票就買什么股票，風(fēng)險(xiǎn)低、收益低，C錯(cuò)誤。增強(qiáng)型指數(shù)基金，指基金經(jīng)理抄作業(yè)基礎(chǔ)上啟己變花樣，這只基金買的股票大部分和指數(shù)一樣,但終極目標(biāo)是要獲得比指數(shù)漲幅還高的收益,基金經(jīng)理會(huì)拿一部分錢購買不屬于該指數(shù)籃子里的其他股票，風(fēng)險(xiǎn)高、收益高，B正確。13、下面基金分類中，哪一類不屬于按照基金的投資對(duì)象劃分的（）［單選題］*股票基金（正確答案）債券基金混合基金開放式基金答案解析：正確答案D。按照基金的投資對(duì)象劃分可將基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣基金。而D選項(xiàng)屬于按照基金的管理方式劃分的，基金按管理方式劃分為開放式基金和封閉式基金14、下列關(guān)于主動(dòng)型和被動(dòng)型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。［單選題］*A、主動(dòng)型基金的關(guān)鍵因素在人，想選擇準(zhǔn)要看眼光準(zhǔn)不準(zhǔn)（正確答案）B、主動(dòng)型基金需要根據(jù)市場(chǎng)做出調(diào)整，操作水平的高低決定了收益的大小C、主動(dòng)型基金主要依賴基金經(jīng)理的能力，但選擇一個(gè)好基金經(jīng)理又困難重重D、被動(dòng)型基金也依賴基金經(jīng)理的選股擇時(shí)能力答案解析：正確答案D。主動(dòng)型基金主要依賴基金經(jīng)理的選股擇時(shí)能力，收益和風(fēng)險(xiǎn)都跟基金經(jīng)理的能力有關(guān)。被動(dòng)型基金主要被動(dòng)復(fù)制指數(shù)，基金經(jīng)理主要起管理作用，所以對(duì)基金經(jīng)理的選股擇時(shí)能力要求不高。15、債券基金的收益，一般能達(dá)到（）。［單選題］*A、2%-3%（正確答案）B、5%-7%C、10%D、15%答案解析：正確答案B。債券基金屬于低風(fēng)險(xiǎn)低收益的基金，收益一般維持在5%-7%左右。貨幣型基金收益一般能達(dá)到2-3%，混合型基金能達(dá)到10%，股票型基金能達(dá)到15%。但這個(gè)收益只是參考，是根據(jù)過往十幾年的數(shù)據(jù)平均得來的，并不代表對(duì)應(yīng)資產(chǎn)每年一定能達(dá)到對(duì)應(yīng)的收益16、在下面基金按照風(fēng)險(xiǎn)大小的排序中，排序正確的是（）。［單選題］*A、股票基金,債券基金〉混合基金＞貨幣基金（正確答案）B、混合基金〉股票基金,債券基金＞貨幣基金C、股票基金,混合基金〉債券基金＞貨幣基金D、股票基金,混合基金,貨幣基金＞債券基金答案解析：正確答案C。按照風(fēng)險(xiǎn)大小，股票基金風(fēng)險(xiǎn)最大，混合基金次之，債券基金風(fēng)險(xiǎn)小于混合基金，貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)最小。17、下列關(guān)于場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易的說法中，正確的是（）。［單選題］*A、場(chǎng)外交易的第一步是開通股票賬戶，且手續(xù)費(fèi)更低（正確答案）B、場(chǎng)外可以設(shè)置智能定投和普通定投C、場(chǎng)外交易每天的價(jià)格是隨時(shí)變化的D、場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外交易的到賬時(shí)間差不多答案解析：正確答案B。場(chǎng)外基金可以設(shè)置智能定投和普通定投，通常普通定投指的是對(duì)基金“定期定額”的投入，智能定投是很多平臺(tái)推出的進(jìn)階版定投功能，通常指根據(jù)不同的市場(chǎng)環(huán)境，采取不同的策略去“變額”定投。場(chǎng)內(nèi)交易的第一步是開通股票賬戶，A錯(cuò)誤。場(chǎng)外交易每天的價(jià)格以當(dāng)天收市時(shí)的基金凈值為準(zhǔn),C錯(cuò)誤。場(chǎng)內(nèi)交易到賬時(shí)間比場(chǎng)外要快：場(chǎng)內(nèi)當(dāng)天交易，當(dāng)天到賬，第二天即可取現(xiàn)，場(chǎng)外需要2-4天到賬，D錯(cuò)誤。18、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)基金的操作，下面說法錯(cuò)誤的是（）［單選題］*購買場(chǎng)內(nèi)基金需要開通證券賬戶（正確答案）場(chǎng)內(nèi)基金的價(jià)格是實(shí)時(shí)波動(dòng)的場(chǎng)內(nèi)基金沒有交易費(fèi)用費(fèi)場(chǎng)內(nèi)基金掛單之后不一定立馬成交答案解析：正確答案C。場(chǎng)內(nèi)基金也有交易費(fèi)用，場(chǎng)外基金收管理費(fèi)，場(chǎng)內(nèi)基金收傭金。所以C選項(xiàng)不正確。購買場(chǎng)內(nèi)基金需要開通證券賬戶，場(chǎng)外基金不需要，A正確。場(chǎng)內(nèi)基金是在場(chǎng)內(nèi)與其他投資者進(jìn)行交易，價(jià)格在交易時(shí)間時(shí)，像股票一樣是隨時(shí)波動(dòng)的。19、已知6月7日某場(chǎng)外基金的單位凈值是1.2元，6月8號(hào)該基金凈值是1.25元，6月9號(hào)該基金的單位凈值是1.24。小藝在6月8號(hào)3點(diǎn)前，花1000元錢買了這只場(chǎng)外基金，下面說法正確的是（）［單選題］*小藝購買基金的成本是1.2（正確答案）B、小藝購買了基金份額833.33份小藝購買基金的成本是1.25小藝購買基金的成本是1.24答案解析：正確答案C?；鹪诮灰兹障挛?點(diǎn)前買入，按當(dāng)日凈值核算，在下午3點(diǎn)后，按下一個(gè)交易日凈值核算，所以小藝在6月8號(hào)3點(diǎn)之前購買，應(yīng)該按照6月8號(hào)的基金凈值計(jì)算。所以小藝購買的基金凈值是1.25元，小藝花了1000元，得到的份額是：1000/1.25=800份20、財(cái)寶在5月18號(hào)2：20分花費(fèi)10000元申購了某只基金，這只基金在5月17號(hào)的凈值是1.25元，5月18號(hào)該基金凈值是1.20元，5月19號(hào)單位凈值是1.28。不考慮基金的申購費(fèi)用，財(cái)寶能買到的基金份額是（）［單選題］*A8000份（正確答案）B8333.33份C7812.5份D8640.22份解析：正確答案B?；鹪诮灰兹障挛?點(diǎn)前買入，按當(dāng)日凈值核算，在下午3點(diǎn)后，按下一個(gè)交易日凈值核算，所以財(cái)報(bào)在5月18號(hào)3點(diǎn)之前購買，應(yīng)該按照5月18號(hào)的基金凈值計(jì)算.10000KL20=8333.33份。［填空題］22、張琳投資了一只貨幣基金10000元，該基金7日年化收益率為3%（假設(shè)7日年化收益率不變），6個(gè)月后準(zhǔn)備贖回，不考慮手續(xù)費(fèi)，共賺得（）。［單選題］*A、300（正確答案）B、150C、200D、100答案解析：正確答案B。賺取的錢=本金x7日年化收益率x投資時(shí)間/12=到期贖回金額。10000元x3%x6/12=150元。注意：七日年化收益率，常用于表示貨幣基金的收益，是將過去7天的平均收益水平進(jìn)行年化后得出的數(shù)據(jù)。23、關(guān)于貨幣基金和債券基金，下面說法不正確的是（）［單選題］*A、貨幣基金比債券基金流動(dòng)性更好（正確答案）B、債券基金比貨幣基金收益率更高C、兩類基金都是規(guī)模越大越好D、兩類基金都是費(fèi)率越低越好答案解析：正確答案C。貨幣基金和債券基金的基金規(guī)模并不是越大越好，規(guī)模太大，會(huì)超出基金管理人管理能力。24、篩選貨幣基金和債券基金的參考指標(biāo)不同的是（）。［單選題］*A、費(fèi)用成本（正確答案）B、成立時(shí)間C、基金評(píng)級(jí)D、收益情況答案解析：正確答案Co基金評(píng)級(jí)是和貨幣基金不一樣的地方，所謂基金評(píng)級(jí)，就是一些專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)上的基金進(jìn)行公正客觀地評(píng)價(jià)。比如說上證評(píng)級(jí)、招商評(píng)級(jí)在行業(yè)內(nèi)都比較權(quán)威，都會(huì)根據(jù)基金各方面的表現(xiàn)評(píng)出星級(jí)。貨幣基金直接收益差距較小，所以一般都不評(píng)級(jí).評(píng)級(jí)的都是債券基金、股票基金和混合基金。25、使用“選基工具”篩選債券型基金時(shí)，下面篩選條件不建議使用（）。［單選題］*A、選擇“債券基金”（正確答案）B、選擇“上證評(píng)級(jí)5星”“招商評(píng)級(jí)5星”C、選擇“基金規(guī)模5億以下或100億以上”D、選擇“成立時(shí)間3年及以上”答案解析：正確答案C。債券基金篩選條件有5個(gè)，在基金篩選頁面選擇我們的篩選條件：選擇“債券基金”，選擇規(guī)模5億-100億，基金成立時(shí)間3年以上，“上證評(píng)級(jí)5星”“招商評(píng)級(jí)5星”，通過這些篩選條件，初步選出優(yōu)質(zhì)的債券基金。26、基金的投資資產(chǎn)中,有70%是股票，20%是債券，10%是貨幣類資產(chǎn)，這只基金屬于（）［單選題］*A混合型基金（正確答案）B貨幣基金C股票型基金D債券型基金。答案解析：正確答案A。混合基金中各項(xiàng)資產(chǎn)的占比靈活，沒有固定的比例。而股票型基金需要80%的資產(chǎn)投資股票；債券型基金需要80%的資產(chǎn)投資債券；貨幣基金不可以投資股票，只能投資短期國債、央行票據(jù)、銀行存款等安全性極高的短期金融品種。第四課［填空題］27、下列（）指標(biāo)不是股票基金的篩選指標(biāo)。［單選題］*B、基金經(jīng)理的更換頻率C、基金經(jīng)理的學(xué)歷D、基金機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)答案解析：正確答案C。股票基金的篩選指標(biāo)包括：基金規(guī)模、成立時(shí)間、基金評(píng)級(jí)、收益情況、費(fèi)用成本、基金經(jīng)理。其中基金經(jīng)理關(guān)注的是基金經(jīng)理的從業(yè)時(shí)間、從業(yè)期間的業(yè)績(jī)回報(bào)、基金經(jīng)理的穩(wěn)定性。基金經(jīng)理的學(xué)歷并不是股票基金的篩選指標(biāo)，學(xué)歷不代表能力。28、在篩選混合基金時(shí)，下列篩選方法不正確的是（）。［單選題］*A.小黑：“我要買國家安全主題混合基金，因?yàn)槁犉饋砭秃苡星巴尽保ㄕ_答案）B.小白：“我要選基金評(píng)級(jí)比較高的基金，因?yàn)樵u(píng)級(jí)越高說明有實(shí)力”C.小紅：“我要買基金經(jīng)理更換次數(shù)少的基金，因?yàn)檫@樣的基金收益比較穩(wěn)定”D.小藍(lán)：“我要買手續(xù)費(fèi)低的基金，因?yàn)檫@樣自己實(shí)際得到的凈收益比較高”答案解析：正確答案A。選基金千萬不要只看名字，起個(gè)唬人的名字誰都會(huì)的，千萬不要被名字唬到，還是按照課上教的指標(biāo)篩選比較靠譜。29、股票基金篩選指標(biāo)和混合基金對(duì)比，不同的是（）。［單選題］*A.股票基金不用看資產(chǎn)配置比例（正確答案）B.股票基金不用看成立時(shí)間C.股票基金不用看規(guī)模要求D.股票基金不用看費(fèi)用答案解析：正確答案A。股票基金的資產(chǎn)80%以上都是股票，各個(gè)股票基金之間差別不大，比較的意義不大。其他指標(biāo)都和混合基金相同。30、混合基金根據(jù)股票和債券的占比分類，不包含的是（）。［單選題］*A.偏股型（正確答案）B.偏債型C.平衡型D.流動(dòng)型解析：正確答案D。關(guān)于混合基金，沒有流動(dòng)型這類劃分標(biāo)準(zhǔn)。通?？筛鶕?jù)混合基金資產(chǎn)配置的不同比重將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%?70%,債券的配置比例一般在20%~40%。偏債型基金則與偏股型基金正好相反，債券的比例較高，股票的比例較低。股債平衡型基金中股票和債券的配置比例較為均衡，一般股票和債券的比例大致在40%~60%之間。31、【多選】混合基金根據(jù)股票和債券的占比，又可以分為（）［單選題］*偏股型（正確答案）偏債型平衡型流動(dòng)型解析：正確答案ABC。關(guān)于混合基金，沒有流動(dòng)型這類劃分標(biāo)準(zhǔn)。通?？筛鶕?jù)混合基金資產(chǎn)配置的不同比重將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金等。偏股型基金中股票的配置比例一般在50%?70%,債券的配置比例一般在20%~40%。偏債型基金則與偏股型基金正好相反，債券的比例較高股票的比例較低。股債平衡型基金中股票和債券的配置比例較為均衡,一般股票和債券的比例大致在40%~60%之間。32、中證500指數(shù)屬于窄基指數(shù)（）［單選題］*正確（正確答案）錯(cuò)誤答案解析：正確答案B。中證500指數(shù)包含了各個(gè)行業(yè)，屬于寬基指數(shù)。寬基指數(shù)指的是覆蓋了各行各業(yè)，不限行業(yè)，我們把這類指數(shù)叫做寬基指數(shù)。例如：恒生指數(shù)、滬深300指數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾500、中證500指數(shù)等等，都屬于寬基指數(shù)。一句話：覆蓋行業(yè)很寬，所以叫寬基指數(shù)。窄基指數(shù)是指在挑選股票的時(shí)候，會(huì)要求只投資某個(gè)行業(yè)的股票，或者投資某個(gè)主題的公司，例如：中證消費(fèi)指數(shù)是代表消費(fèi)行業(yè)的。中證醫(yī)藥指數(shù)是代表醫(yī)療行業(yè)的，中證白酒指數(shù)就是代表白酒行業(yè)的等等。33、滬深300指數(shù)，是從上海證券交易所中挑選出來的有代表性的300只股票編制的（）［單選題］*A、正確（正確答案）B、錯(cuò)誤答案解析：正確答案B。滬深300指數(shù)是從上海和深圳兩個(gè)股票市場(chǎng)里挑選出來的有代表性的300家公司打包而成的指數(shù)，并不只從上海證券交易所挑選。34、同一個(gè)指數(shù)可能會(huì)被不同基金公司的基金跟蹤，首選基金公司管理規(guī)模比較大的，評(píng)級(jí)比較高的（）［單選題］*正確（正確答案）錯(cuò)誤答案解析：正確答案A。篩選指數(shù)基金要首選基金公司，看基金公司就要看基金公司的管理規(guī)模和評(píng)級(jí)，因此