財務(wù)會計出納工作總結(jié)模板

匯報人：20XX財務(wù)人員工作總結(jié)報告會計管理CONTENTS01020304組織存款加強(qiáng)管理加強(qiáng)內(nèi)控細(xì)化出納05三防一保01組織存款大力組織存款，存款穩(wěn)步增長一、大力組織存款，存款穩(wěn)步增長面對銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢，我社堅持做到“人無我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我新”的創(chuàng)新意識，不斷推出新的金融業(yè)務(wù)品種，激發(fā)了廣大員工組織存款的積極性促進(jìn)了存款穩(wěn)步增長。一是實施存款“大戶公關(guān)戰(zhàn)略”積極加強(qiáng)改進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點的軟硬件建設(shè)我社全體員工深刻領(lǐng)會“大戶功關(guān)戰(zhàn)略”的真正含意，全員發(fā)動進(jìn)行分析、調(diào)查，找尋有價值的客戶信息。成立“大戶攻關(guān)小組”同時設(shè)立了信息獎。在取得信息的基礎(chǔ)上進(jìn)行集中攻關(guān)，成效顯著。同時，我們在穩(wěn)定老客戶的基礎(chǔ)上，定點定人開展切實可行的上門服務(wù)活動，以取得宣傳和增儲的雙豐收。我們積極加強(qiáng)改進(jìn)營業(yè)網(wǎng)點的軟硬件建設(shè)，靠優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶，工作中嚴(yán)格實行“十八字”服務(wù)方針，把服務(wù)做深、做細(xì)、做到家、做到位，按照規(guī)范化服務(wù)的要求提高服務(wù)質(zhì)量，規(guī)范報務(wù)行為，切實把服務(wù)提高到一個新的水平。02加強(qiáng)管理加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全二、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關(guān)鍵。今年，我社緊緊圍圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。為加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全。我社制定了以下幾個措施：1、完善信貸管理，提高信貸風(fēng)險識別和控制能力重點培養(yǎng)客戶經(jīng)理的“四種意識”營銷意識風(fēng)險意識責(zé)任意識法律意識從年初開始，為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的標(biāo)準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識對所有貸款資料進(jìn)行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不完善的按照風(fēng)險管理部的要求進(jìn)行收集和整理。二、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全2、嚴(yán)格貸款發(fā)放程序、嚴(yán)格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量完善貸款審批嚴(yán)格貸款操作程序?qū)徟贫然瘜徟?guī)范化審批程序化堵截違規(guī)源頭加強(qiáng)信貸管理在貸款的發(fā)放上，我社嚴(yán)格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回對收回再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠積極培育良好的信用環(huán)境二、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全3、遏止隱形不良貸款的產(chǎn)生我社要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進(jìn)行跟蹤檢查，月初五日前對當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時時上報信貸管理小組形成書面材料。其次加大考核力度，確保任務(wù)目標(biāo)的完成。我社就成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進(jìn)行逐戶摸底排查，摸清貸款底數(shù)要求客戶經(jīng)理充分認(rèn)識到今年的嚴(yán)峻形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度，集中精力清收不良貸款，每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額下降與當(dāng)月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶經(jīng)理責(zé)令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。同時對貸款第一責(zé)任人進(jìn)行追究，嚴(yán)重者上報聯(lián)社，決不如息遷就。03細(xì)化出納細(xì)化出納工作三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)1、建立健全各項規(guī)章制度，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化切實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問題，促進(jìn)我社健康、快速發(fā)展。通過學(xué)習(xí)，使我社在賬款質(zhì)量上有了較大提高。做好內(nèi)控管理，首要因素是加強(qiáng)會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實際情況，繼續(xù)組織內(nèi)勤人員重點學(xué)習(xí)《會計基礎(chǔ)工作規(guī)范》和聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出納文件精神，每人一本學(xué)習(xí)筆記，定期不定期進(jìn)行檢查，充實了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識，提高了全員的政治素質(zhì)。三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)在財務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神，實行財務(wù)公開，嚴(yán)格按照聯(lián)社規(guī)定報批、審查入賬。公開報批嚴(yán)格控制在總額包干的費用項目中列支，掌握在標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。嚴(yán)格執(zhí)行主任“一支筆”制度，確保各項開支合規(guī)合法，經(jīng)得起各部門檢查。嚴(yán)格控制2、加強(qiáng)財務(wù)管理，努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟(jì)效益三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)3、以“案件防控季度排查活動”為契機(jī)，開展好風(fēng)險排查工作成立了東郭信用社案件防控季度排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究了聯(lián)社的風(fēng)險排查活動方案，針對東郭信用社的工作實際制定了操作性強(qiáng)的實施方案。學(xué)習(xí)階段，認(rèn)真學(xué)習(xí)了會計出納、結(jié)算、信貸管理、安全保衛(wèi)等應(yīng)知應(yīng)會的知識，同時和內(nèi)控管理工作及近年來發(fā)生的案件相結(jié)合，用身邊的事教育身邊的人，起到舉一反三的效果。堅持以人為本，扎實有效的開展風(fēng)險排查三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)技術(shù)練兵，提高員工的業(yè)務(wù)操作技能。業(yè)務(wù)技術(shù)練兵我社為不斷提高各崗位人員的業(yè)務(wù)技能更好地適應(yīng)當(dāng)前金融行業(yè)的快速發(fā)展進(jìn)一步提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使每個職工在業(yè)務(wù)質(zhì)量和辦事效率得到提高，制定了業(yè)務(wù)技術(shù)練兵制度，掀起了技術(shù)練兵的熱潮。escanbeavaluableaidtocreativeprofessionals.04強(qiáng)化內(nèi)控強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)四、細(xì)化出納工作嚴(yán)格管好準(zhǔn)確1.熟悉“現(xiàn)金管理條例”、“銀行結(jié)算制度”，嚴(yán)格執(zhí)行“現(xiàn)金管理條例”“銀行結(jié)算制度”和公司的費用報銷規(guī)定等，負(fù)責(zé)辦理借款和各項費用的報銷應(yīng)付款項的支付。2.管好庫存現(xiàn)金，不得坐支，不得白條抵庫，不得擅自挪用庫存現(xiàn)金，不得浮存賬外現(xiàn)金;3.根據(jù)記賬憑證，逐筆收付后在記賬憑證簽章，并加蓋“收訖”或“付訖”戳記，做到合法準(zhǔn)確、手續(xù)完備、單證齊全。細(xì)化出納工作可以保障確保賬務(wù)的清晰，這對于財務(wù)工作人員十分重要。為此我將財務(wù)工作人員需要做的工作細(xì)分為以下幾點：四、強(qiáng)化內(nèi)控工作040506070809.逐筆序時登記現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，做到日清月結(jié)，并與庫存現(xiàn)金相核對;04妥善保管有關(guān)印章、票據(jù)等，做好有關(guān)單據(jù)、賬冊、報表等會計資料的整理、歸檔;06按規(guī)定填制各種支票、授權(quán)支付憑證等銀行結(jié)算憑證，數(shù)字準(zhǔn)確;05定期和不定期向財務(wù)部經(jīng)理報告工作;07協(xié)助人力資源部經(jīng)理和部門經(jīng)理做好本崗位崗位說明書的編制與修訂，及本崗位人員的招聘、培訓(xùn)和績效考核工作;08完成財務(wù)部經(jīng)理臨時交辦的其他各項工作任務(wù)。0905三防一保做好“三防一保”工作五、做好“三防一?！惫ぷ饕皇羌訌?qiáng)夜晚值班人員安全意識教育值班、守庫人員按時到崗，對值班期間需要檢查的項目認(rèn)真檢查，及時登記安全保衛(wèi)登記簿，責(zé)任清楚。二是落實安全保衛(wèi)目標(biāo)責(zé)任制。堅決實行“一把手”負(fù)責(zé)制，并抓好“聯(lián)防”工作安保在安全保衛(wèi)方面，我們按照“預(yù)防為主、確保重點、保障安全”的方針，堅持“常年抓、抓常年”的指導(dǎo)思想，強(qiáng)化防范，增強(qiáng)責(zé)任，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社營業(yè)場所“一日安全工作法”實現(xiàn)實現(xiàn)了20nn年上半年安全經(jīng)營無事故，確保了人身和資金的安全。，加強(qiáng)對員工的政治思想素質(zhì)教育提高思想覺悟，促進(jìn)員工隊伍職業(yè)道德素質(zhì)的提高。建設(shè)信合文化構(gòu)建和諧信用社大力組織存款，調(diào)整存款結(jié)構(gòu)努力增加低成本存款充分利用我社區(qū)域的優(yōu)勢，積極搞好宣傳，增加我社的存款規(guī)模。大力拓展中間業(yè)務(wù)，培植新的業(yè)務(wù)增長點。加大收貸收息力度，努力盤活信貸資產(chǎn)加大對不良貸款的依法起訴和執(zhí)行力度扭轉(zhuǎn)不良貸款的清收活化和貨幣形式收回薄弱的局面。提高員工業(yè)務(wù)技能，加強(qiáng)崗位練兵定期舉行業(yè)務(wù)技能比賽，營造學(xué)習(xí)、鍛煉、提高的氛圍。下年工作計劃下年工作計劃出納工作流程：一、辦理銀行存款和現(xiàn)金領(lǐng)取。二、負(fù)責(zé)支票、匯票、發(fā)票、收據(jù)管理。三、做銀行賬和現(xiàn)金賬，并負(fù)責(zé)保管財務(wù)章。四、負(fù)責(zé)報銷差旅費的工作。1、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然后交總經(jīng)理審批簽名，交由財務(wù)審核，確認(rèn)無誤后，由出納發(fā)款。2、員工出差回來后，據(jù)實填寫支付證明單，并在單后面貼上收據(jù)或發(fā)票，先交由證明人簽名，然后給總經(jīng)理簽名，進(jìn)行實報實銷，再經(jīng)會計審核后，由出納給予報銷。五、員工工資的發(fā)放。1、現(xiàn)金收付（1）現(xiàn)金收付的，要當(dāng)面點清金額，并注意票面的真?zhèn)?。若收到假幣予以沒收，由責(zé)任人負(fù)責(zé)。（2）現(xiàn)金一經(jīng)付清，應(yīng)在原單據(jù)上加蓋"現(xiàn)金付訖章".多付或少付金額，由責(zé)任人負(fù)責(zé)。（3）把每日收到的現(xiàn)金送到銀行，不得"坐支"。（4）每日做好日常的現(xiàn)金盤存工作，做到賬實相符。做好現(xiàn)金結(jié)報單，防止現(xiàn)金盈虧。下班后現(xiàn)金與等價物交還總經(jīng)理處。（5）一般不辦理大面額現(xiàn)金的支付業(yè)務(wù)，支付用轉(zhuǎn)賬或匯兌手續(xù)。特殊情況需審批。（6）員工外出借款無論金額多少，都須總經(jīng)理簽字，批準(zhǔn)并用借支單借款。若無批準(zhǔn)借款，引起糾紛，由責(zé)任人自負(fù)。2、銀行賬處理（1）登記銀行日記賬時先分清賬戶，避免張冠李戴。開匯兌手續(xù)。（2）每日結(jié)出各賬戶存款余額，以便總經(jīng)理及財務(wù)會計了解公司資金運作情況，以調(diào)度資金。每日下班之前填制結(jié)報單。（3）保管好各種空白支票，不得隨意亂放。（4）公司賬務(wù)章平時由出納保管。3、報銷審核（1）在支付證明單上經(jīng)辦人是否簽字，證明人是否簽字。若無，應(yīng)補(bǔ)。（2）附在支付證明單后的原始票據(jù)是否有涂改。若有，問明原因或不予報銷。（3）正規(guī)發(fā)票是