中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測試卷B卷附答案

?中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力能力檢測試卷B卷附答案

單選題（共60題）1、董事會決議，必須經(jīng)全體董事______以上通過，對利潤分配方案等重大事項，應(yīng)由董事會______以上董事通過方可有效。（）A.三分之一；半數(shù)B.三分之一；三分之二C.半數(shù)；全體D.半數(shù)；三分之二【答案】D2、()負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)協(xié)會【答案】C3、根據(jù)購買力平價理論，通貨膨脹高的國家貨幣匯率（）。A.升水B.貶值C.升值D.貼水【答案】B4、我國于()年正式開展對商業(yè)銀行貼現(xiàn)票據(jù)的再貼現(xiàn)。?A.1978?B.1984?C.1986?D.1996?【答案】C5、商業(yè)銀行的信息披露中，關(guān)于經(jīng)營業(yè)績必須披露的內(nèi)容不包括（）。A.資本收益率B.凈利差C.資產(chǎn)收益率D.客戶名單【答案】D6、銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處（）罰款A(yù).十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下【答案】C7、商業(yè)銀行針對消費者(如企業(yè)或政府)的融資或并購等業(yè)務(wù)需求，為客戶量身定做的具有高知識含量的個性化金融產(chǎn)品，這種業(yè)務(wù)叫做(?)。A.財務(wù)顧問業(yè)務(wù)?B.資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)C.私人銀行業(yè)務(wù)?D.擔(dān)保業(yè)務(wù)【答案】A8、金融創(chuàng)新基本原則中的四個“認識”原則不包括()。A.認識你的業(yè)務(wù)B.認識你的客戶C.認識你的潛力D.認識你的風(fēng)險【答案】C9、董事應(yīng)具備并持有履職所需的（），清楚了解其在公司治理中職能，有能力對銀行各項事務(wù)作出穩(wěn)健客觀的決策。A.經(jīng)驗B.個人素質(zhì)C.專業(yè)技能D.資質(zhì)【答案】D10、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)是按計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價格計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率（）A.公允價格B.批發(fā)價格C.當年不變價格D.市場價格【答案】C11、下列關(guān)于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應(yīng)當在受要約人發(fā)出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B12、商業(yè)銀行不得向關(guān)系人提供信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得由于其他借款人同類貸款的條件。這里“關(guān)系人”不包括()。A.商業(yè)銀行的監(jiān)事B.商業(yè)銀行的管理人員C.商業(yè)銀行董事投資的公司D.保險公司【答案】D13、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是由()制定的。A.中國銀行業(yè)協(xié)會?B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行?D.中國金融教育發(fā)展基金會【答案】A14、對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人B.地方政府C.紀檢部門D.中國人民銀行【答案】A15、對中國人民銀行作出的具體行政行為不服的，可以向（）申請復(fù)議。A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B.國務(wù)院C.中國人民銀行D.最高人民法院【答案】C16、根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行的核心資本不得()銀行資本的()。A.高于；50％B.低于；1／3C.低于；50％D.高于；100％【答案】C17、（）是商業(yè)銀行資本總額與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比值，反映一家銀行的整體資本穩(wěn)健水平。A.撥貸比B.撥備覆蓋率C.資本充足率D.平均總資產(chǎn)回報率【答案】C18、（）是銀監(jiān)會區(qū)別于目前我國其他監(jiān)管機構(gòu)的根本所在。A.維護金融體系的安全和穩(wěn)定B.保護存款人和廣大金融消費者的利益C.維護公眾對銀行業(yè)的信心D.支持實體經(jīng)發(fā)展【答案】B19、民事法律行為應(yīng)具備的條件不包括（）。A.不違反法律或者社會公共利益B.行為人具有完全民事行為能力C.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力D.意思表示真實【答案】B20、根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下行為中，不是金融詐騙的是()。A.提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進行披露C.自制信用卡從銀行提款機提款D.編造引進資金的理由從銀行貸款【答案】B21、我國政策性銀行為主體發(fā)行的浮息債券以（）為基準利率。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）B.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率（Libor）C.香港銀行間同業(yè)拆放利率（Hibor）D.紐約銀行同業(yè)拆放利率（Nibor）【答案】A22、（）指貨幣政策工具通過調(diào)控貨幣供給量的增加和減少，影響到銀行的規(guī)模和結(jié)構(gòu)變化，從而對實際經(jīng)紀產(chǎn)生的影響A.利率渠道B.資產(chǎn)價格渠道C.匯率渠道D.信貸渠道【答案】D23、關(guān)于民事法律關(guān)系，下列哪一選項是正確的?（）A.民事法律關(guān)系只能由當事人自主設(shè)立B.民事法律關(guān)系的主體即自然人和法人C.民事法律關(guān)系的客體包括不作為D.民事法律關(guān)系的內(nèi)容均由法律規(guī)定【答案】C24、1979年，新中國第一家信托投資公司是()。A.上海國際信托投資公司B.廣州國際信托投資公司C.中國國際信托投資公司D.中華國際信托投資公司【答案】C25、（）即自我管理機構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機構(gòu)進行監(jiān)管必要的和有益的補充。A.自律組織B.監(jiān)管機構(gòu)C.中介機構(gòu)D.政府部門【答案】A26、根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，（）的行政處罰只能由法律加以設(shè)定。A.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)B.吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C.限制人身自由D.沒收非法財產(chǎn)【答案】C27、下列各組宏觀經(jīng)濟發(fā)展目標所對應(yīng)的衡量指標中，錯誤的是()。A.經(jīng)濟增長——國民生產(chǎn)總值B.充分就業(yè)——失業(yè)率C.物價穩(wěn)定——通貨膨脹D.國際收支平衡——國際收支【答案】A28、違約責(zé)任的承擔(dān)方式不包括()。A.繼續(xù)履行?B.賠償損失?C.支付違約金?D.支付罰金【答案】D29、對破產(chǎn)企業(yè)特定財產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)利的債權(quán)人，可對該特定財產(chǎn)優(yōu)先受償，債權(quán)人的這種權(quán)利稱為（）。A.取回權(quán)B.撤銷權(quán)C.別除權(quán)D.追回權(quán)【答案】C30、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標主要是（）。A.基礎(chǔ)貨幣B.存款準備金C.貨幣供應(yīng)量D.充分就業(yè)【答案】C31、在行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)特征分析中，獨家企業(yè)生產(chǎn)某種特質(zhì)產(chǎn)品從而整個行業(yè)的市場完全處于一家企業(yè)所控制之下的情形是指（）。A.完全壟斷的行業(yè)B.壟斷競爭的行業(yè)C.寡頭壟斷的行業(yè)D.完全競爭的行業(yè)【答案】A32、()又叫做辛迪加貸款。A.貿(mào)易融資貸款B.流動資金循環(huán)貸款C.銀團貸款D.項目貸款【答案】C33、撤銷權(quán)的行使有時效限制，自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起（）內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的，該撤銷權(quán)消滅。A.6個月B.2年C.5年D.1年【答案】C34、以下關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法中，不正確的是()。A.中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織B.凡是銀行業(yè)金融機構(gòu)都必須參與中國銀行業(yè)協(xié)會C.中國銀行業(yè)協(xié)會是非營利性的社會團體D.中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會【答案】B35、關(guān)于金融市場的功能的說法中，錯誤的是()。A.金融市場承擔(dān)著商品價格等重要價格信號的決定功能B.金融市場參與者通過組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險C.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能D.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和布局【答案】A36、（）年，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。A.2001B.1948C.1949D.2003【答案】D37、債權(quán)人在破產(chǎn)申請受理前對債務(wù)人負有債務(wù)的，可以向管理人主張（）A.解除B.抵消C.撤銷D.賠付【答案】B38、()年中國人民銀行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)移交至新設(shè)立的銀監(jiān)會。A.2000B.2001C.2002D.2003【答案】D39、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當報()備案。A.國務(wù)院?B.中國人民銀行C.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)?D.銀監(jiān)會省一級派出機構(gòu)【答案】C40、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。A.監(jiān)管規(guī)避B.協(xié)助執(zhí)行C.內(nèi)幕交易D.反洗錢【答案】B41、以下不是監(jiān)事會監(jiān)督手段的是()。A.列席會議、檢閱文件、檢查與調(diào)研；監(jiān)督評測、訪談座談B.非現(xiàn)場檢測C.現(xiàn)場抽查D.提名風(fēng)險管理部門負責(zé)人【答案】D42、銀監(jiān)會正式批準中國郵政儲蓄銀行于()開業(yè)。A.2006年12月31日B.1997年7月1日C.1986年12月31日D.1979年1月1日【答案】A43、金融衍生工具是指(?)。A.變動的派生金融產(chǎn)品B.建立金融衍生產(chǎn)品之上，其價格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品本身D.建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格隨基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品【答案】D44、商業(yè)銀行提高資本充足率往往可以采取“雙管齊下”，同時采取分子對策和分母對策，其中一個綜合性方法是()。A.銀行并購B.貸款出售C.貸款證券化D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券【答案】A45、中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機構(gòu)須經(jīng)開業(yè)和（）兩個階段。A.籌建B.實施C.重組D.開張【答案】A46、中央銀行降低法定存款準備金率時，商業(yè)銀行的可貸資金量（）。A.減少B.增加C.不受影響D.不確定【答案】B47、資本市場是指期限在（）的長期資金融通市場。A.一年以上B.一年以內(nèi)(含一年)C.半年以上D.半年以內(nèi)(含半年)【答案】A48、（2022年7月真題）銀團貸款業(yè)務(wù)中，對借款人或貸款項目進行貸款盡職調(diào)查，并在此基礎(chǔ)上與借款人進行前期談判的職責(zé)，主要由（）負責(zé)。A.委托行B.代理行C.牽頭行D.各參加行【答案】C49、截止2016年年末，某城市商業(yè)銀行對公存款余額為276億元，儲蓄存款余額為229億元，貸款余額為375億元。該銀行的存貸比是（）。A.67.5％B.68.51％C.72.12％D.74.26％【答案】D50、（）是指并不消滅風(fēng)險源，只是風(fēng)險承擔(dān)主體改變。A.風(fēng)險轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險規(guī)避【答案】A51、我國銀行監(jiān)管制度在探索成形階段的特點不包括（）。A.監(jiān)管手段進一步豐富，增加了非現(xiàn)場監(jiān)管，并注意與現(xiàn)場檢查的配合運用B.“部門執(zhí)法”的局面凸顯C.在制度設(shè)計上已經(jīng)開始部分涉及到權(quán)責(zé)分配、激勵約束和再監(jiān)督等方面的內(nèi)容D.對主要銀行業(yè)機構(gòu)實行了管、監(jiān)在部門間的職責(zé)分離【答案】D52、下列關(guān)于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應(yīng)當在受要約人發(fā)出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B53、單位存款人用于()的資金通常存入臨時存款賬戶。A.期貨交易保證金B(yǎng).信托資金C.政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D.注冊驗資【答案】D54、1984年之前，中國人民銀行承擔(dān)的任務(wù)包括(?)。A.履行中央銀行的職責(zé)?B.金融機構(gòu)監(jiān)管C.辦理工商信貸?D.以上三項均正確【答案】D55、（）是商業(yè)銀行資產(chǎn)增長的邊界之一，也是最主要的制約因素。A.資本B.資產(chǎn)C.負債限額D.貸款限額【答案】A56、對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)()批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人B.地方政府C.紀檢部門D.中國人民銀行【答案】A57、（）是外匯管制較嚴格的國家授權(quán)其外匯管理當局制定并公布的本國貨幣與其他各種貨幣之間的外匯牌價。A.官方匯率B.市場匯率C.名義匯率D.實際匯率【答案】A58、下列不屬于挪用資金行為的是（）。A.超期未還型B.營利活動型C.非法活動型D.合法活動型【答案】D59、（）要求銀行做好客戶評估和識別工作，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，使所銷售的產(chǎn)品適合客戶的真實需求，同時盡可能避免利用創(chuàng)新業(yè)務(wù)欺詐銀行的行為發(fā)生。A.認識你的業(yè)務(wù)B.認識你的盈利增長點C.認識你的客戶D.認識你的交易對手【答案】C60、下列不屬于商業(yè)銀行流動性風(fēng)險監(jiān)管指標的是（）。A.流動性覆蓋率B.流動性比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.風(fēng)險調(diào)整后資本回報率【答案】D多選題（共45題）1、與非零售風(fēng)險暴露相比，零售風(fēng)險暴露具有（）的特點。A.筆數(shù)小B.筆數(shù)大C.單筆風(fēng)險暴露較小D.單筆風(fēng)險暴露較大E.風(fēng)險分散【答案】BC2、我國多層次股票市場分為場內(nèi)市場和場外市場，場外市場主要包括（）。A.創(chuàng)業(yè)板市場B.已試點的券商柜臺交易市場C.中小企業(yè)板市場D.區(qū)域股權(quán)交易市場E.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【答案】BD3、下列對貸款制度的說法，正確的有(?)。A.審貸結(jié)合?B.審貸分離?C.同級審批?D.分級審批E.分散授權(quán)【答案】BD4、商業(yè)銀行組織構(gòu)架是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運作和管理實施的組織方式，其主要內(nèi)容包括（）A.總部部門的設(shè)置及其功能和權(quán)限的部門之間的相互關(guān)系B.分支機構(gòu)的功能，權(quán)限和部門設(shè)置C.全行業(yè)運作的組織構(gòu)架模式D.前臺，中臺，后臺，業(yè)務(wù)運作和管理構(gòu)架E.總行對分支機構(gòu)實施管理的模式【答案】ABC5、以下關(guān)于《中華人民共和國證券投資基金法》的表述，錯誤的有（）。A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)B.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人，基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，可以相互抵銷D.基金信息被披露義務(wù)人公開披露基金信息，可以對證券投資業(yè)績進行預(yù)測E.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額【答案】ACD6、商業(yè)銀行代理中央銀行業(yè)務(wù)主要包括（）。A.代理財政性存款B.代理國庫C.代理金銀D.代理行政事業(yè)性收費和財政性收費E.代理政策性銀行業(yè)務(wù)【答案】ABC7、某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理()。A.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告B.可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)D.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做E.可向司法機關(guān)報告【答案】ABC8、下列屬于金融消費者保護十項基本原則的有（）。A.保護消費者信息和隱私B.競爭C.信息披露和透明度D.監(jiān)管主體的角色E.金融教育和金融知識普及【答案】ABCD9、與通貨膨脹一樣，通貨緊縮也是貨幣供求失衡、物價不穩(wěn)定的一種表現(xiàn)，因而必須具備的基本特征有（）A.CPI短期下降B.物價的普遍持續(xù)下降C.貨幣供給量的連續(xù)下降D.有效需求不足E.經(jīng)濟全面衰退【答案】BCD10、對于設(shè)立質(zhì)權(quán)的合同，一般應(yīng)包括的條款有()。A.擔(dān)保的方式B.擔(dān)保的范圍C.債務(wù)人履行債務(wù)的期限D(zhuǎn).質(zhì)押財產(chǎn)交付的時間E.質(zhì)押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況【答案】BCD11、我國“一行三會”的金融分業(yè)監(jiān)管格局包括了（）A.中國銀監(jiān)會B.中國保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.政策性銀行E.中國人民銀行【答案】ABC12、根據(jù)《民法典》規(guī)定，一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構(gòu)變更或者撤銷合同的情形包括()。A.因重大誤解而訂立的B.在訂立合同時顯失公平的C.一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的D.合同期限屆滿E.合同期限超出期限【答案】ABC13、破壞金融管理秩序的行為包括()。A.個人以高于銀行同類利率支付利息，向公眾集資B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購買原材料的時候繼續(xù)使用C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶財物以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)D.銀行工作人員在不知情的情況下為毒品犯罪組織開立了資金賬戶E.某國有銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，將銀行公共財產(chǎn)據(jù)為己有【答案】AB14、以下關(guān)于銀行從業(yè)人員之間職業(yè)操守情況表述中，錯誤的（）。A.銀行業(yè)從業(yè)人員工作中接觸到同事個人隱私的，可以向他人透露B.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并取得著作，若是內(nèi)部交流，則不比引用來源C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗，可以進行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能相互交換商業(yè)機密和知識產(chǎn)權(quán)D.為了增進互相了解，銀行也從業(yè)人員應(yīng)主動向同事披露其他同事的家庭狀況E.某銀行會計臨時有事請假離開公司，考慮到外出時間很短，該會計便將財務(wù)章交由其他同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務(wù)，這是為了銀行業(yè)務(wù)的合理行為【答案】ABD15、長期、巨額的國際收支順差會導(dǎo)致（）。A.本幣的大幅貶值B.資本的大量外流C.大量的外匯儲備閑置D.國內(nèi)通貨膨脹壓力增加E.外匯市場對本幣信心的喪失【答案】CD16、根據(jù)《中華人民共和國行政強制法》，以下屬于行政強制措施的有（）。A.扣押財物B.限制公民人身自由C.查封場所、設(shè)施或者財物D.行政拘留E.凍結(jié)存款、匯款【答案】ABC17、某商業(yè)銀行資本余額為100億元，當?shù)匾患移髽I(yè)向其申請貸款，則貸款額可能為（）億元。A.12B.9C.8D.7E.15【答案】BCD18、根據(jù)《票據(jù)法》，下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利的說法，正確的有(?)。A.匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權(quán)B.付款請求權(quán)是第一順序請求權(quán)，追索權(quán)是第二順序請求權(quán)C.票據(jù)權(quán)利的取得從取得方式分為原始取得與及繼承取得D.票據(jù)權(quán)利的行使應(yīng)當在票據(jù)債權(quán)人的營業(yè)場所和營業(yè)時間進行E.持票人惡意取得票據(jù)，不得享有票據(jù)權(quán)利【答案】ABC19、下列關(guān)于金融工具的表述，正確的有（）。A.發(fā)行市場也稱為一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行、供投資者認購?fù)顿Y的市場B.短期金融工具的期限一般在一年以下（含一年），如商業(yè)票據(jù)、短期國庫券等C.按融資方式劃分，金融工具可劃分直接融資工具和間接融資工具，其中商業(yè)票據(jù)屬于間接融資工具D.按投資者所有權(quán)劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股票工具和混合工具，其中可轉(zhuǎn)換公司債券屬于股權(quán)工具E.證券投資基金和股票一樣，都屬于金融工具中的股權(quán)融資工具【答案】AB20、應(yīng)當先履行債務(wù)的當事人，有確切證據(jù)證明對方有下列哪些情形之一的，可以中止履行（）。A.合同對方法定代表人更換B.喪失商業(yè)信譽C.經(jīng)營狀況嚴重惡化D.季節(jié)性的產(chǎn)品暫時滯銷E.轉(zhuǎn)移財產(chǎn)逃避債務(wù)【答案】BC21、商業(yè)銀行實施內(nèi)部評級法計算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)構(gòu)建較為完善的內(nèi)部評級體系，以下關(guān)于內(nèi)部評級體系的表述，正確的有（）。A.對非零售風(fēng)險暴露，同一交易對手可以有多個評級B.與非零售風(fēng)險暴露相比，零售風(fēng)險暴露具有筆數(shù)大、單筆暴露較小、風(fēng)險分散的顯著特點C.對非零售風(fēng)險暴露，債務(wù)人評級應(yīng)最少具備7個非違約級別、1個違約級別D.對非零售風(fēng)險暴露，對債務(wù)人的每筆債項均應(yīng)進行評級E.對非零售風(fēng)險暴露，應(yīng)建立非零售風(fēng)險暴露的風(fēng)險分池體系【答案】BCD22、以下關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則的表述中，正確的選項有（）。A.關(guān)于公平競爭的要求規(guī)定了不得以任何方式給中間人傭金B(yǎng).銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與自身工作無關(guān)的信息C.關(guān)于專業(yè)勝任的規(guī)定是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備金融業(yè)所有崗位的專業(yè)、資格等D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當接受有關(guān)機構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會公眾的監(jiān)管E.銀行業(yè)從業(yè)人員成當在從業(yè)生涯中信守誠信，合規(guī)盡職的職業(yè)價值理念【答案】BCD23、信息披露監(jiān)管要求銀行業(yè)金融機構(gòu)如實披露()。A.風(fēng)險管理狀況B.財務(wù)會計報告C.董事變更情況D.高級管理人員變更情況E.其他重大事項【答案】ABCD24、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險的表述，正確的有（）。A.通常以損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量B.是否能夠妥善控制和管理風(fēng)險，將決定商業(yè)銀行的經(jīng)營成效C.是未來將要遭受的損失D.風(fēng)險等同于損失本身E.風(fēng)險是未來損失發(fā)生的不確定性【答案】AB25、二十世紀九十年代，美國對駱駝評級體系進行重新修訂時增加的評估內(nèi)容市場風(fēng)險主要是為了考察（）。A.商品價格的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度B.股票價格的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度C.經(jīng)濟周期的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度D.利率的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度E.匯率的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度【答案】ABD26、行政處罰的種類有()。A.拘役B.罰款C.行政拘留D.警告E.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)【答案】BCD27、下列關(guān)于商業(yè)銀行債券投資的表述，正確的有（）。A.投資對象包括國債、公司債券和金融債券等B.可以平衡流動性和盈利性C.降低資產(chǎn)組合的風(fēng)險D.提高資本充足率E.是商業(yè)銀行的一種資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】ABCD28、巨額的國際收支順差會導(dǎo)致（）A.本幣的大幅貶值B.資本的大量外流C.大量的外匯儲備閑置D.外匯市場對本幣信心的喪失E.國內(nèi)通貨膨脹壓力增加【答案】C29、下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險的表述，正確的有（）。A.通常以損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計量B.是否能夠妥善控制和管理風(fēng)險，將決定商業(yè)銀行的經(jīng)營成效C.是未來將要遭受的損失D.風(fēng)險等同于損失本身E.風(fēng)險是未來損失發(fā)生的不確定性【答案】AB30、并購的方式主要有（）。A.認購新增股權(quán)B.收購資產(chǎn)C.承接債務(wù)D.發(fā)行新股E.受讓現(xiàn)有股權(quán)【答案】ABC31、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有(?)的特點。A.風(fēng)險小?B.流動性強?C.收益率高?D.償還期短E.風(fēng)險大【答案】ABD32、二十世紀九十年代，美國對駱駝評級體系進行重新修訂時增加的評估內(nèi)容市場風(fēng)險主要是為了考察（）。A.商品價格的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度B.股票價格的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度C.經(jīng)濟周期的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度D.利率的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度E.匯率的變化對金融機構(gòu)的收益或資本可能產(chǎn)生不良影響的程度【答案】ABD33、下列關(guān)于商業(yè)銀行接管的表述，正確的有（）。A.自接管開始之日起，由接管組織行使商業(yè)銀行的經(jīng)營管理權(quán)力，但被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化B.接管期限自接管決定實施之日起開始，最長不得超過5年C.接管是依法保護銀行業(yè)金融機構(gòu)經(jīng)營安全、合法的一項預(yù)防性拯救措施D.接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取的必要措施，以保護存款人的利益，恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營E.接管由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定，并組織實施【答案】ACD34、我國自2020年開始全面實施國際銀行業(yè)普遍認同的貸款五級分類法，下列哪些是不良貸款（）A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款E.損失類貸款【答案】CD35、（2022年7月真題）下列選項中,屬于商業(yè)銀行提供的咨詢服務(wù)的有（）A.代客理財B.資信證明C.代銷基金D.信息咨詢E.資信調(diào)查【答案】BD36、商業(yè)銀行