青海省2016年上半年基金從業(yè)法律法規(guī)：基金銷售機構人員管理和培訓考試題

青海省2016年上半年基金從業(yè)法律法規(guī)：基金銷售機構人員管理和培訓考試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、____要求披露全部可能影響投資者決策的信息，在披露某一詳細信息時，必需對該信息的全部重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務人有利的信息，更要披露對信息披露義務人不利的各種風險因素。A：精確性原則B：真實性原則C：完整性原則D：剛好性原則2、股票的內在價值就是股票將來收益的__。A．當前價值B．期望價值C．價值總和D．期望價格3、《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內容不包括____A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定B：交易所的組織架構及從業(yè)人員的規(guī)定C：設立風險基金的規(guī)定D：證券交易所的負責人和其他從業(yè)人員的回避原則4、投資者對基金產品的選擇有時需依靠個人成長的文化背景、社會階層、家庭、身份和社會地位等因素，這些因素屬于__。A．外在因素B．內在因素C．個人自身因素D．環(huán)境因素5、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注意依據基金投資人的風險承受實力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場營銷的____A：服務性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性6、我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財務公司、信用合作社等在內的金融機構可以進行證券投資，但僅限于投資____A：國債B：股票C：基金D：證券衍生產品7、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。A．有平安、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務的技術設施，基金代銷業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準B．制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金代銷業(yè)務管理制度C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟識基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券、金融業(yè)務的工作經驗D．有與基金代銷業(yè)務相適應的營業(yè)場所、平安防范設施和其他設施8、依據股利貼現(xiàn)模型，應當____A：買入被低估的股票，買入被高估的股票B：買人被低估的股票，賣出被高估的股票C：賣出被低估的股票，賣出被高估的股票D：賣出被低估的股票，買人被高估的股票9、目前，我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過__天。A．90B．120C．180D．36010、基金銷售機構內部限制是指基金銷售機構在辦理基金銷售相關業(yè)務時為有效防范和化解風險，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過__而形成的系統(tǒng)。A．建立組織機制B．運用管理方法C．實施操作程序與監(jiān)控措施D．設置平安監(jiān)督管理機制

11、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有__。A．美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B．封閉式基金是基金的主流產品C．開放式基金是基金的主流產品D．基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出12、編制和發(fā)布年度報告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷B．廣告促銷C．營業(yè)推廣D．公共關系13、下列各項，會干脆或間接影響基金業(yè)績的有__。A．基金公司的綜合實力B．市場的系統(tǒng)性風險C．基金經理個人的實力D．基金公司的風險限制流程14、用會計方法計算出來的每股股票所代表的實際資產的價值稱為股票的__。A．票面價值B．賬面價值C．清算價值D．內在價值15、公募基金會計中，擔當主會計責任的是__。A．注冊登記機構B．基金管理公司C．托管銀行D．基金銷售機構16、依據基金銷售適用性的剛好性原則，確保理財經理舉薦合適產品的基礎包括__。A．銀行網的基金產品銷售信息系統(tǒng)要剛好定期更新相關基金的風險等級B．銀行柜臺上銷售的基金的相關宣揚資料也須要剛好更新C．對客戶的信息要動態(tài)跟蹤和收集整理D．基金公司通過各種講座、報告會等形式來進行投資者教化工作17、資產證券化是以特定資產組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__形式。A．投資B．負債C．融資D．資產18、投資者T日申購、贖回勝利后，登記結算機構在____日辦理現(xiàn)金替代等的交收以及現(xiàn)金差額的清算。A：T+1B：T+2C：T+3D：T+419、《證券投資基金銷售管理方法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的____A：2%B：3%C：4%D：5%20、__是為投資人選擇合適的基金產品前非常重要的環(huán)節(jié)。A．了解基金投資人的風險承受實力B．劃分投資人的類型C．確定投資者的投資目標D．制定合適的理財方案21、某一般投資者打算投資10萬元申購某開放式基金，基金份額凈值為2.00元，申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為__份。A．80000B．50000C．49751D．4975022、目前，對基金進行分析探討仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的緣由主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價B．諸多因素都會干脆或間接影響基金的業(yè)績C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產生很大的差別D．不同類型基金的風險收益特征不同23、2004年6月1日__的實施；推動基金業(yè)迎來健康發(fā)展時期。A．《證券法》B．《證券投資基金法》C．《開放式證券投資基金試點方法》D．《證券投資基金管理暫行方法》24、按持有人權利的性質不同，權證可分為__。A．認購權證和認沽權證B．價內權證和價外權證C．美式權證和歐式權證D．認股權證和備兌權證25、證券市場的自律性組織有__。A．證券交易所B．中國證監(jiān)會C．證券公司D．證券業(yè)協(xié)會二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、中心銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及__。A．中心銀行股票B．中心銀行債券C．中心銀行出于調控貨幣供應量目的而發(fā)行的特別債券D．中心銀行出于調控貨幣供應量目的而發(fā)行的特別期權2、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____A：資本資產定價模型B：套利定價理論C：多因素模型D：證券組合選擇3、____是指通過基金管理人指定的營業(yè)網點和承銷商的指定賬戶，向機構或個人投資者發(fā)售基金份額的方式。A：干脆銷售B：銀行間銷售C：網上發(fā)售D：網下發(fā)售4、在基金銷售過程中，針對干脆關系型、間接關系型、生疏關系型客戶群，常用的找尋潛在客戶的方法有__。A．原因法B．介紹法C．生疏探望法D．尋親問友法5、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險__銀行儲蓄。A．大于B．小于C．基本接近D．等于6、依據《證券投資基金運作管理方法》，開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起肯定期限內不辦理贖回；但約定的期限不得超過__，并應當在招募說明書中載明。A．1個月B．2個月C．3個月D．6個月7、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理B．基金估值C．基金營銷D．會計核算8、依據《證券投資基金法》和其他相關法規(guī)的規(guī)定，基金財產不得用于__。A．向他人貸款或者供應擔保B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正值的證券交易活動C．從事?lián)敓o限責任的投資D．買賣其他基金份額(國務院另有規(guī)定的除外)9、下列不屬于證券市場層次結構關系的選項是____A：發(fā)行市場和交易市場B：一級市場和二級市場C：有形市場和無形市場D：初級市場和次級市場10、對基金投資比例監(jiān)管的有關規(guī)定中，正確的有__。A．基金財產參加股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%C．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的10%D．基金財產參加股票發(fā)行申購，申報的股票數量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%

11、____基金是指以追求穩(wěn)定的常常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股.公司債.政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象A：成長型基金B(yǎng)：收入型基金C：平衡型基金D：混合型基金12、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．能有效地提高基金運作的透亮度B．有利于防止利益沖突與利益輸送C．在我國具有自愿性的特點D．有利于提高證券市場的效率13、開放式基金注冊登記機構的主要職責包括__。A．建立并管理投資者基金份額賬戶B．負責基金份額登記，確認基金交易C．發(fā)放紅利D．建立并保管基金投資者名冊14、以投資期分析為基礎，債券互換的類型不包括____A：替代互換B：市場問利差互換C：交叉互換D：稅差激發(fā)互換15、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個月內募集金額少于______億元，該基金不得成立。__A．3；2B．3；3C．6；2D．6；316、證券投資基金的主要投資方向是__。A．實業(yè)B．上市公司的投資項目C．信貸D．有價證券17、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．保險公司D．證券投資詢問公司18、證券具有極高的流淌性必需滿意的條件有__。A．很簡單變現(xiàn)B．變現(xiàn)的交易成本微小C．本金保持相對穩(wěn)定D．規(guī)模比較大19、《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行方法》中所指的基金評價專指基金評價機構及其評價人員對__開展評級、評獎、單一指標排名等。A．基金的收益和風險B．基金管理人的預料實力C．基金的分析探討及投資詢問D．基金管理人的管理實力20、基金管理人、基金托管人等有關信息披露義務人編制臨時報告書，經____核準后予以公告，同時報中國證監(jiān)會。____A：基金上市的證券交易所B：基金份額持有人大會C：中國人民銀行D：證券業(yè)協(xié)會21、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為__。A．債券可贖回B．債券是投資者投入資金的量化表現(xiàn)C．持有債券可按期取得利息D．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起22、基金年度報告披露的主要內容有