合規(guī)案防考試附有答案

合規(guī)案防考試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[填空題]*_________________________________一般違規(guī)行為是指（）。[單選題]*A、違規(guī)情節(jié)較輕、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)B、違規(guī)情節(jié)較輕、造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為。C、違規(guī)情節(jié)較重、沒有造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為。D、違規(guī)情節(jié)較重、造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的違規(guī)行為。（）應及時研究落實監(jiān)管部門提出的監(jiān)管要求或風險提示。[單選題]*A、法律合規(guī)部B、監(jiān)察部C、辦公室D、專業(yè)管理部門(正確答案)（）負責牽頭組織我行與監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)。[單選題]*A、法律合規(guī)部(正確答案)B、監(jiān)察部C、辦公室D、審計部未按制度要求組織現(xiàn)場檢查、統(tǒng)籌管理專業(yè)檢查是否屬于專業(yè)管理一般違規(guī)行為責任追究范圍？（）[單選題]*A、情節(jié)嚴重時屬于B、造成惡劣后果的情況下屬于C、未造成損失和其他不良后果時屬于(正確答案)D、不屬于未執(zhí)行檢查流程，導致應當發(fā)現(xiàn)但未及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營風險、違規(guī)行為是否屬于業(yè)務(wù)經(jīng)辦一般違規(guī)行為責任追究范圍？（）[單選題]*A、不屬于B、未造成損失和其他不良后果時屬于(正確答案)C、情節(jié)嚴重時屬于D、造成惡劣后果的情況下屬于對國家秘密、監(jiān)管工作秘密、我行商業(yè)秘密以及（）負有保密責任，嚴禁違法違規(guī)泄漏秘密信息。未經(jīng)批準，不得擅自代表我行接受新聞媒體采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。[單選題]*A、客戶秘密B、客戶信息(正確答案)C、內(nèi)部秘密D、內(nèi)部信息嚴禁參與涉黃、涉黑、涉恐、（）等違法活動，嚴禁酒后駕車[單選題]*A、涉惡B、涉毒(正確答案)C、洗錢D、集資我行員工應嚴格遵守消費者權(quán)益保護有關(guān)規(guī)定，切實保障消費者權(quán)益。在營銷服務(wù)過程中，（）向消費者介紹產(chǎn)品和業(yè)務(wù)情況，特別注意對潛在風險、損失進行（），嚴禁違規(guī)對消費者做出盈虧或保本承諾。[單選題]*A、全面完整地；必要警示和交流B、全面完整地；必要揭示和提醒(正確答案)C、詳細真實地；必要溝通和備注D、詳細真實地；必要提示和解釋根據(jù)重要空白憑證管理要求，下列哪項表述是正確的（）。[單選題]*A、屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，經(jīng)同意，可由銀行代為簽發(fā)。B、可在重要空白憑證上預蓋企業(yè)印鑒或運營業(yè)務(wù)印章。C、經(jīng)委托，可由內(nèi)部人員代客戶購買重要空白憑證。D、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴禁由客戶簽發(fā)。(正確答案)建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、（）行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇。[單選題]*A、工作時間B、八小時內(nèi)外(正確答案)C、休息時間D、工作狀態(tài)下列關(guān)于我行業(yè)務(wù)制度表述錯誤的是（）。[單選題]*A、按內(nèi)容和效力，本行制度分為上位制度和下位制度B、上位制度指對一類業(yè)務(wù)具有原則性規(guī)范作用的制度，一般稱為管理辦法C、上位制度指對一類業(yè)務(wù)具有操作性規(guī)范作用的制度，一般稱為管理辦法(正確答案)D、下位制度指對一項業(yè)務(wù)具有操作性規(guī)范作用的制度，一般稱為業(yè)務(wù)流程、實施細則、會計核算辦法、操作規(guī)程、產(chǎn)品制度、會計核算規(guī)程、操作手冊一般違規(guī)行為由（）進行責任追究。[單選題]*A、業(yè)務(wù)所屬專業(yè)管理部門(正確答案)B、法律合規(guī)部門C、監(jiān)察部門D、審計部（）部門負責對嚴重違規(guī)行為的責任追究。[單選題]*A、監(jiān)察部門B、法律合規(guī)部門(正確答案)C、人力資源部門D、其他專業(yè)部門紀律處分類型包括（）、記過、記大過、降低行員級別、撤職、解除勞動合同。[單選題]*A、警告(正確答案)B、經(jīng)濟處理C、差錯及違規(guī)積分D、通報批評員工差錯及違規(guī)積分最小單位為10分，并根據(jù)積分事項的嚴重程度，確定積分基礎(chǔ)分值為（）分（且為10分的整數(shù)倍）。[單選題]*A、10～50B、10～300(正確答案)C、10～150D、10～200內(nèi)部控制目標包括（）。*A、確保國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和我行制度的貫徹執(zhí)行(正確答案)B、確保我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)(正確答案)C、確保我行風險管理體系的有效性(正確答案)D、確保我行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時(正確答案)關(guān)于一般違規(guī)行為表述不正確的是（）。*A、違規(guī)情節(jié)較輕、沒有造成經(jīng)濟損失和其他不良后果的違規(guī)行為。B、違規(guī)情節(jié)較輕、造成經(jīng)濟損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)C、違規(guī)情節(jié)較重、沒有造成經(jīng)濟損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)D、違規(guī)情節(jié)較重、造成經(jīng)濟損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)屬于法律合規(guī)專業(yè)違規(guī)行為責任責任追究種類的是（）。*A、行為積分(正確答案)B、責令限期改正(正確答案)C、通報批評(正確答案)D、停職查辦從業(yè)人員應當遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得（）不得（）不得（）不得（）。*A、利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品(正確答案)B、挪用本單位資金(正確答案)C、挪用客戶資金(正確答案)D、利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品(正確答案)我行員工應廉潔從業(yè)，嚴禁利用工作之便（），嚴禁（）。嚴禁參加與客戶合作業(yè)務(wù)相關(guān)的（）。涉及回避事項的應按規(guī)定回避，嚴禁（）。*A、收取或索要額外費用及利益(正確答案)B、盜取、挪用銀行或客戶資金(正確答案)C、宴請、高消費娛樂、旅游度假、觀光考察等活動(正確答案)D、徇私舞弊挑選業(yè)務(wù)受理(正確答案)員工異常行為可能成為案件風險隱患苗頭，可能誘發(fā)或?qū)е孪铝心男┬袨椋ǎ?A、風險事件(正確答案)B、案件(正確答案)C、違反業(yè)務(wù)制度D、違反勞動紀律員工異常行為管理堅持下列哪些工作原則（）。*A、以人為本(正確答案)B、實事求是(正確答案)C、誰主管誰負責(正確答案)D、分級管理(正確答案)違反勞動紀律的員工異常行為主要表現(xiàn)形式和線索包括哪些內(nèi)容（）。*A、工作時間做與工作無關(guān)的事情(正確答案)B、頻繁請假，不按時上下班且未按規(guī)定履行正常請假手續(xù)(正確答案)C、上班時無故長時間離崗、串崗，中途長時間離崗且不請假或雖請假但逾期不歸(正確答案)D、無故經(jīng)常加班，正常時間不上班，周末時間加班加點(正確答案)代客戶保管以下哪些內(nèi)容（）以及票據(jù)、銀企對賬單、印鑒卡、身份證件等重要物品屬于員工異常行為表現(xiàn)形式和線索。*A、客戶存單(正確答案)B、卡(正確答案)C、折(正確答案)D、有價單證(正確答案)應予加重積分的事項（）。*A、差錯及違規(guī)積分工作按照同一積分事項“內(nèi)外檢查積分有別”的原則進行差異積分。同一積分事項由本單位自查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1；由總行審計及專業(yè)檢查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1.2；被外部監(jiān)管等行政執(zhí)法部門檢查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1.5。(正確答案)B、同一員工同一積分事項屢查屢犯的（兩次及兩次以上）從重積分，低風險問題積分系數(shù)為3，中、高風險問題積分系數(shù)為2。(正確答案)C、員工能夠舉證已經(jīng)盡職履責但仍無法避免發(fā)生的事項。D、員工自查發(fā)現(xiàn)且已經(jīng)整改完畢的問題。我行員工應牢固樹立安全責任意識，積極接受安全教育和培訓，掌握安全知識，提高事故預防和應急處理能力。嚴格按規(guī)定上報和處置突發(fā)事件和重大事項，嚴禁遲報、漏報、誤報、瞞報。[判斷題]*對(正確答案)錯銀行業(yè)從業(yè)人員應當擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導，認真貫徹執(zhí)行黨和國家的金融路線方針政策，嚴格遵守監(jiān)管部門要求，認真踐行服務(wù)實體經(jīng)濟、防范化解金融風險、深化金融改革的任務(wù)；熱愛銀行業(yè)工作，忠誠金融事業(yè)，切實履行崗位職責，愛崗敬業(yè)，努力維護所在銀行商業(yè)信譽，為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻。[判斷題]*對(正確答案)錯制度草案起草說明對制定依據(jù)、基本原則、主要內(nèi)容