廣東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1廣東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.根據(jù)我國(guó)《電子簽名法》的規(guī)定所稱(chēng)電子簽名,是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于（）,并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。A、識(shí)別簽名人B、識(shí)別簽名人行為能力C、識(shí)別簽名人權(quán)利能力D、識(shí)別簽名人具體身份答案：A2.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報(bào)文方式進(jìn)行信息交互,并通過(guò)行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C3.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)答案：D4.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D5.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中,采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算,減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A6.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B7.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B8.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)戶業(yè)務(wù),營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱(chēng)為天天蔬菜水果店”,且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某,銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶名稱(chēng)正確的是（）。A、個(gè)體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶李某答案：B9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C10.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織C、中國(guó)銀聯(lián)D、中國(guó)人民銀行答案：D11.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作,2007年6月,中國(guó)正式加入（）,成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)答案：A12.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B13.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D14.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門(mén)備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門(mén)申請(qǐng)土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D15.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征,正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C16.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：D17.存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付,最高償付限額為人民幣（）萬(wàn)元。A、20B、50C、100D、150答案：B18.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái),要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C19.在歸還已訴訟類(lèi)貸款時(shí),應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D20.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D21.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)B、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D22.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢(qián)合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢(qián)工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展定期的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D23.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國(guó)B、英國(guó)C、德國(guó)D、美國(guó)答案：A24.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D25.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過(guò)()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B26.只有權(quán)查詢單位存款但無(wú)權(quán)查詢個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B28.扣劃存款通知書(shū)可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門(mén)答案：A29.人民幣國(guó)際貨幣符號(hào)為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C30.父母對(duì)未成年子女的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為,屬于無(wú)效的是（）。A、為未成年子女購(gòu)買(mǎi)文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對(duì)他人造成的傷害支付賠償金答案：C31.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法,也是一部（）：A、反洗錢(qián)義務(wù)法B、反洗錢(qián)預(yù)防法C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法D、反洗錢(qián)行為法答案：D32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理,并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。A、下一個(gè)自然日B、下一個(gè)工作日C、兩個(gè)自然日D、兩個(gè)工作日答案：B33.銀行在受理凍結(jié)單位存款時(shí),如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在（）的凍結(jié)期內(nèi),凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至達(dá)到需要凍結(jié)的存款。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月答案：B34.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B35.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的,應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B36.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)（）體系,覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理流程。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理答案：C37.持票人為背書(shū)人的,對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D38.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢(qián)自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A39.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn),直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn),但此類(lèi)客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額,原則上,非自然人客戶限額為（）萬(wàn)元人民A、20B、30C、50D、80答案：C40.《反洗錢(qián)法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢(qián)義務(wù)的主體包括（）。A、個(gè)體工商戶B、商貿(mào)流通企業(yè)C、生產(chǎn)制造企業(yè)D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)答案：D41.見(jiàn)票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：B42.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,下列不能作為實(shí)名證件的是（）。A、軍人、武裝警察身份證件B、護(hù)照C、機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D、身份證答案：C43.持票人對(duì)其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B44.2006年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門(mén)規(guī)章D、部門(mén)文件答案：C45.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定,客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B46.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說(shuō)法正確的是:（）A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D47.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D48.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字,在垂直觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,平視觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,隨著觀察的角度改變,數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動(dòng)。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D49.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A50.依照民法原理,連帶債務(wù)的債權(quán)人()。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請(qǐng)求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請(qǐng)求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請(qǐng)求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請(qǐng)求其履行全部或部分債務(wù)答案：D51.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個(gè)以上保證人的,保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí),保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B52.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A53.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi),以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、2B、5C、7D、10答案：B54.A公司欠銀行貸款200萬(wàn)元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C55.中國(guó)人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時(shí)性資金不足C、從事公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足答案：B56.客戶在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后,對(duì)支付的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h,客戶可以向()提出冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)申請(qǐng),以確認(rèn)假幣是否由該網(wǎng)點(diǎn)付出。A、該網(wǎng)點(diǎn)B、公安機(jī)關(guān)C、上級(jí)行D、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部答案：A57.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實(shí)交易情況答案：D58.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元,年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D59.公司（企業(yè)）因注冊(cè)登記,需辦理注冊(cè)驗(yàn)資而開(kāi)的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：C60.出票人在本票上未記載出票地的,應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C61.公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的緊急止付指令,止付期限為自止付時(shí)點(diǎn)起（）小時(shí)A、24B、36C、48D、72答案：C62.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財(cái)物為目的,由中國(guó)人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D63.王某和張某簽訂了一份棉花買(mǎi)賣(mài)合同,約定王某賣(mài)給張某棉花5噸。但后來(lái)張某下落不明,王某難以履行債務(wù),遂將棉花提存。棉花提存后,一日遭遇雷擊燒毀,其損失應(yīng)由()。A、張某承擔(dān)B、王某承擔(dān)C、張某和王某共同承擔(dān)D、提存機(jī)關(guān)承擔(dān)答案：A64.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（）,負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作,并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì),由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、兼職部門(mén)B、溝通部門(mén)C、受理部門(mén)D、專(zhuān)職部門(mén)答案：D65.工程建設(shè)類(lèi)農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶名稱(chēng)為（）。A、分包單位名稱(chēng)B、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)C、總包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶”D、分包單位名稱(chēng)加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱(chēng)后加農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶”答案：C66.出現(xiàn)以下哪種情況時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報(bào)告（）A、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人身份證件號(hào)碼或其他相關(guān)替代性信息C、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對(duì)向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A67.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C68.定日付款或者出票后定期付款的匯票,持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B69.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,個(gè)人賬戶持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形不包括：A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開(kāi)立及反洗錢(qián)程序收集的身份信息不符的B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍為外國(guó)，或者證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的C、聲明信息與客戶口述實(shí)際不符的D、聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國(guó)籍、證件類(lèi)型、現(xiàn)居住地址等所屬?lài)?guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的。答案：C70.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：C71.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、第一背書(shū)人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)的票據(jù)答案：D72.對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C73.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報(bào)文交換的處理方式,辦理跨行（）萬(wàn)元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D74.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D75.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上答案：A76.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款（）A、偽造、變?cè)?、私自印制開(kāi)戶登記證的B、為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變?cè)熳C明文件開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B77.有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行司法查詢,憑法律主管部門(mén)送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)答案：D78.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C79.按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定,()應(yīng)對(duì)現(xiàn)金從業(yè)人員（管理人員、柜面人員和第三方清分人員）定期開(kāi)展培訓(xùn),每年年初應(yīng)制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃,有序?qū)Ξ?dāng)年已滿3年培訓(xùn)周期的人員在期滿前、新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員上崗3個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力。A、銀行業(yè)協(xié)會(huì)B、銀監(jiān)部門(mén)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、農(nóng)商行答案：D80.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D81.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C82.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡答案：C83.中國(guó)人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A84.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A85.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時(shí),無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A86.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶,為退役士兵開(kāi)立的退役金專(zhuān)用銀行卡賬戶,應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類(lèi)戶B、Ⅱ類(lèi)戶C、Ⅲ類(lèi)戶D、異地存款賬戶答案：B87.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B88.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶答案：B89.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（）存款賬戶管理。A、基本B、專(zhuān)用C、臨時(shí)D、一般答案：B90.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D91.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素,以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D92.匯票、本票出票時(shí)的記載事項(xiàng),適用（）地法律。A、付款B、收款C、出票D、行為答案：C93.李某委托趙某購(gòu)買(mǎi)一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買(mǎi)賣(mài)合同,在訂合同的過(guò)程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買(mǎi)賣(mài)合同,以下說(shuō)法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無(wú)效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C94.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A95.以背書(shū)轉(zhuǎn)讓票據(jù)時(shí),由()簽章。A、出票人B、背書(shū)人C、被背書(shū)人D、持票人答案：B96.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D97.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C98.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C99.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D100.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B101.對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份,對(duì)于連續(xù)（）個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、3、6B、3、12C、6、12D、6、18答案：B102.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C103.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D104.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元答案：B105.下列屬于我國(guó)《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是()。A、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳B、養(yǎng)子女對(duì)其生父母C、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對(duì)其生父母D、離異的配偶答案：C106.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí),應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、3C、2D、4答案：B107.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號(hào)）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書(shū)等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A108.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面和現(xiàn)金中心收繳假幣的解繳周期為()1次。A、每年B、每周C、每半年D、每月答案：D109.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的,通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A110.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對(duì)沒(méi)有在銀行單獨(dú)開(kāi)立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理,必須保留的現(xiàn)金,也要核定限額,其限額包括在開(kāi)戶單位的（）之內(nèi)。A、流動(dòng)資金B(yǎng)、庫(kù)存限額C、核定限額D、支出限額答案：B111.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶答案：B112.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A113.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A114.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：B115.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C116.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過(guò)金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互,以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A117.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C118.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況,及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。A、定期B、不定期C、長(zhǎng)期D、定期或不定期答案：D119.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排,包括為開(kāi)展客戶盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理,共享反洗錢(qián)和反恐怖融資信息的制度和程序,并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B120.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D121.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C122.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D123.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解除權(quán)答案：A124.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,以下說(shuō)法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)制性答案：B125.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C126.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),與Ⅱ類(lèi)戶存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A127.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D128.為完善幣制,滿足市場(chǎng)貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B129.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專(zhuān)用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C130.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法,正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D131.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：D132.中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu),作為中國(guó)人民銀行的()。中國(guó)人民銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級(jí)機(jī)構(gòu)D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)答案：B133.每次續(xù)凍期限不得超過(guò)（）,續(xù)凍沒(méi)有次數(shù)限制。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年答案：B134.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中,以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶C、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D135.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《盡職調(diào)查辦法》中有關(guān)（）的客戶盡職調(diào)查要求,履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B136.下列客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B137.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B138.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和有關(guān)規(guī)定,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是指（）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部答案：B139.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款答案：B140.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C141.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo),采?。ǎ┑姆椒?對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C142.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B143.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù),向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告,接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B144.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷(xiāo)毀處理的反洗錢(qián)檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D145.下列不屬于洗錢(qián)的過(guò)程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C146.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書(shū)答案：C147.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無(wú)人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D148.存款人購(gòu)買(mǎi)個(gè)人支票每次限購(gòu)（）本,存款人持有的支票不得超過(guò)（）本。A、2，3B、1，3C、1，2D、2，2答案：C149.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上,通過(guò)粘貼等方式,按原樣拼接的,為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B150.某開(kāi)戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺(jué)支票用途原寫(xiě)為獎(jiǎng)金,后改為工資,請(qǐng)選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開(kāi)戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開(kāi)戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開(kāi)戶單位出證明后，可以受理。答案：B151.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D152.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書(shū)》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書(shū)》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B153.金融機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性評(píng)級(jí)結(jié)果為較有效,則剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中高風(fēng)險(xiǎn)答案：C154.發(fā)生主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D155.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》適用于在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B156.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓,在匯票不獲承兌時(shí),下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中,正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書(shū)人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A157.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來(lái)存在可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C158.1999年10月1日起,中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行第五套人民幣,其中沒(méi)有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C159.依照我國(guó)法律規(guī)定,國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位法人C、社會(huì)團(tuán)體法人D、國(guó)家答案：D160.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法,綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。A、差別化，強(qiáng)化B、差別化，簡(jiǎn)化C、統(tǒng)一化，強(qiáng)化D、統(tǒng)一化，簡(jiǎn)化答案：A161.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B162.人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)應(yīng)每（）組織摸排本部門(mén)、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C163.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定,銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D164.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館D、無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶答案：C165.違反《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu),由中國(guó)人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：B166.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A167.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門(mén)、部門(mén)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D168.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求,深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查,對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B169.被查詢行收到查詢書(shū)或電報(bào),必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料,弄清情況和原因,經(jīng)()審核后,及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C170.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)為（）年。A、六個(gè)月B、一年C、兩年D、三年答案：C171.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C172.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的,每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B173.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A174.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C175.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B176.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù),逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動(dòng)解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B177.?根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定,在反洗錢(qián)調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A178.辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí),經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件,以及有權(quán)機(jī)關(guān)（)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書(shū)。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A179.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉,注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的,存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的,銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付D、采取不收不付控制措施答案：C180.與反洗錢(qián)相比,反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問(wèn)題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織答案：D181.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）,自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并（）為其新開(kāi)立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B182.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B183.下列存款人,不可以申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D184.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開(kāi)戶銷(xiāo)戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C185.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。A、中國(guó)B、聯(lián)合國(guó)C、駐在國(guó)家或者地區(qū)D、金融特別行動(dòng)工作組答案：C186.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A187.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開(kāi)展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專(zhuān)業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B188.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定,采取控制賬戶交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B189.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人,可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C190.甲、乙為親兄弟,父母雙亡。甲在縣城工作,乙年滿14歲,弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家。現(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人,依照《民法通則》,乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會(huì)答案：A191.依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D192.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為,致使洗錢(qián)后果發(fā)生,情節(jié)特別嚴(yán)重的,反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C193.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章,并收取客戶承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取,不足人民幣（）元的,按（）元收?。、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C194.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后,按照本辦法的規(guī)定重新提出申請(qǐng)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：D195.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定,下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查：（）A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A196.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A197.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢(qián)績(jī)效考核要求,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢(qián)內(nèi)容。答案：D198.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱(chēng),由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶答案：C199.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C200.在下列哪種情況下,中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)答案：C201.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C202.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶、Ⅲ類(lèi)戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D203.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中,正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C204.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”,不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B205.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開(kāi)個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D206.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上,有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)的,可以分別開(kāi)立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A207.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印,其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D208.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)必須使用外幣兌換水單,不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由（）負(fù)責(zé)提供并管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、授權(quán)銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：C209.《反洗錢(qián)法》的立法宗旨是（）：A、打擊黑社會(huì)組織犯罪B、遏制貪污腐敗現(xiàn)象C、預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D、打擊非法金融活動(dòng)答案：C210.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷(xiāo)售C、珠寶玉石銷(xiāo)售D、制造行業(yè)答案：D211.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類(lèi)管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法,以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C212.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C213.再貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B多選題1.以下()行為構(gòu)成銀行匯票無(wú)效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱(chēng)更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書(shū)轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實(shí)際結(jié)算金額E、更改收款人賬號(hào)答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的,應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（）A、與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD3.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請(qǐng)開(kāi)立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開(kāi)立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD4.對(duì)各類(lèi)渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素:A、渠道覆蓋范圍(線下網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍)及相應(yīng)地區(qū)(包括境外國(guó)家和地區(qū))的風(fēng)險(xiǎn)程度B、通過(guò)該渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)量和風(fēng)險(xiǎn)水平分布C、通過(guò)該渠道辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務(wù)的主要類(lèi)型和風(fēng)險(xiǎn)水平答案：ABC5.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí),下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD6.指標(biāo)要素的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括（）A、客戶身份指標(biāo)B、客戶行為指標(biāo)C、交易指標(biāo)答案：ABC7.在反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中,銀行的職責(zé)是（）。A、指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國(guó)人民銀行報(bào)送反洗錢(qián)相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況D、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查答案：ABC8.對(duì)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告所涉客戶,可酌情采取的措施包括但不限于：()A、按季度對(duì)客戶采取客戶盡職調(diào)查，并及時(shí)更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶登記信息。B、提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取與其風(fēng)險(xiǎn)相稱(chēng)的控制措施。C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。答案：ABCDE9.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACDE10.不得支取現(xiàn)金的專(zhuān)用存款賬戶有（）A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金答案：ABCD11.無(wú)權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC12.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包含（）。A、吸收公眾存款B、買(mǎi)賣(mài)股票C、發(fā)行金融債券D、買(mǎi)賣(mài)政府債券答案：ACD13.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則A、自愿B、平等C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用答案：ABCD14.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD15.非面對(duì)面交易使客戶無(wú)需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時(shí),也使金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度隨之增大,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,此類(lèi)業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個(gè)方面（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD16.專(zhuān)門(mén)用途是指在（）行業(yè)以外的用途。A、百貨B、餐飲C、飯店D、娛樂(lè)答案：ABCD17.自然人客戶特征（)等要素,可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、國(guó)籍答案：ABCD18.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣答案：ABC19.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告的可疑交易數(shù)量很少或極少,并在同時(shí)滿足下列條件的情況下,人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可按照有關(guān)法律規(guī)定,對(duì)違規(guī)金融機(jī)構(gòu)從輕處罰（）。A、未導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生B、該金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有洗錢(qián)涉案記錄或反洗錢(qián)嚴(yán)重違規(guī)記錄C、該金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控較為健全D、該金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層和相關(guān)人員在反洗錢(qián)工作中能夠勤勉盡責(zé)答案：ABCD20.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場(chǎng)親自辦理B、出示保險(xiǎn)監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書(shū)D、提供授權(quán)委托書(shū)答案：ABC21.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,外幣兌換水單需記載內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國(guó)籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類(lèi)及號(hào)碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價(jià)答案：ABCDE22.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并配合反洗錢(qián)調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC23.人民檢察院決定免予起訴、撤銷(xiāo)案件或者不起訴的案件,被告人交出或者被人民檢察院、公安機(jī)關(guān)查獲的被告人的儲(chǔ)蓄存款單（折）,經(jīng)查明確系被告人非法所得的贓款,人民檢察院作出沒(méi)收的決定之后,銀行依據(jù)（）或（）和存款單（折）,辦理提款或者繳庫(kù)手續(xù)。A、人民檢察院的《免予起訴決定書(shū)》（附?jīng)]收清單）B、協(xié)助凍結(jié)通知書(shū)C、由檢察長(zhǎng)簽署的《沒(méi)收通知書(shū)》D、協(xié)助扣劃通知書(shū)答案：AC24.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問(wèn)的,應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、有效性B、真實(shí)性C、完整性D、及時(shí)性答案：ABC25.存款人開(kāi)立各類(lèi)個(gè)人銀行賬戶時(shí),必須提供（）的有效證明文件,賬戶名稱(chēng)與提供的證明文件中存款人名稱(chēng)一致。A、真實(shí)B、合法C、完整D、合規(guī)E、合理答案：ABC26.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE27.《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號(hào)）規(guī)定,對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、（）等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。A、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶B、開(kāi)戶理由不合理C、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCD28.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立（）的,中國(guó)人民銀行按規(guī)定完成開(kāi)戶審核后,即可為符合條件的企業(yè)辦理開(kāi)戶手續(xù)。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶D、專(zhuān)用存款賬戶答案：AB29.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類(lèi)型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、機(jī)具編號(hào)D、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間E、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像答案：ABCDE30.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi),應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）材料,申請(qǐng)辦理企業(yè)信息登記。A、法人護(hù)照B、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)復(fù)印件C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本D、組織機(jī)構(gòu)代碼證答案：BCD31.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形,向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。答案：ABC32.對(duì)于外國(guó)政要,義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外,還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施（）A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：ABCD33.在我國(guó)《票據(jù)法》上,可以成為被追索人的有（）。A、出票人B、承兌人C、保證人D、背書(shū)人E、付款人答案：ABCD34.存款人授權(quán)他人辦理申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),除出具相應(yīng)的證明文件外,還應(yīng)出具（）。A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C、被授權(quán)人的身份證件D、被授權(quán)人的輔助身份證明文件答案：ABC35.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求,銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)三公開(kāi)”,屬于三公開(kāi)”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、辦理時(shí)限D(zhuǎn)、辦理人員答案：ABC36.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,授權(quán)銀行負(fù)責(zé)對(duì)外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。外幣代兌機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須具備以下條件（）。A、鑒別外幣現(xiàn)鈔和外幣旅行支票的能力B、相應(yīng)的外匯管理法規(guī)知識(shí)C、授權(quán)銀行內(nèi)控制度要求具備的其他能力D、符合與業(yè)務(wù)開(kāi)辦要求相符的工作人員答案：ABC37.教育儲(chǔ)蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC38.企業(yè)可通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀發(fā)起哪些電票電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)？A、申請(qǐng)B、背書(shū)C、質(zhì)押D、保證答案：ABCD39.下列屬于《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)百佳示范網(wǎng)點(diǎn)考核標(biāo)準(zhǔn)》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務(wù)管理模塊B、柜員服務(wù)與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與社會(huì)責(zé)任履行模塊答案：ABCD40.以下關(guān)于大額交易報(bào)告主體說(shuō)法正確的是：（）A、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告B、客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告C、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告D、客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：ABCD41.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專(zhuān)業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC42.存款人有下列情形之一的,可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開(kāi)立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶的D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的E、自然人根據(jù)需要在異地開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCDE43.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人,包括客戶屬于政治公眾人物、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人或來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）的,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施,包括但不限于（）。A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息B、適當(dāng)提高信息的收集或更新頻率C、深入了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度答案：ABCDE44.受理機(jī)構(gòu)或部門(mén)提供給有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料,包括（）。A、單位或個(gè)人開(kāi)戶資料B、存款情況C、與存款有