2024年江西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫500多題（含答案）

PAGEPAGE12024年江西省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施（）。A、分層監(jiān)管B、分批監(jiān)管C、分類監(jiān)管D、分級(jí)監(jiān)管答案：C2.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺(tái)。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶主體D、交易主體答案：B3.自（）起，對(duì)于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實(shí)時(shí)到賬。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D4.對(duì)公賬戶批量開立代發(fā)工資個(gè)人賬戶時(shí)不需要提供（）A、有單位加蓋公章的批量開戶授權(quán)書B、當(dāng)?shù)刎?cái)政局證明C、批量開戶的個(gè)人身份證件D、其他銀行要求提供的資料答案：B5.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取（）的反洗錢措施A、簡(jiǎn)化B、一般C、強(qiáng)化D、平行答案：C7.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法配合（）的監(jiān)督管理。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：B8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送材料的內(nèi)容和格式由（）統(tǒng)一規(guī)定A、公安機(jī)關(guān)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行總行答案：C9.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是（）。A、客戶身份資料和交易信息B、大額和可疑交易報(bào)告C、反洗錢調(diào)查工作信息D、反洗錢宣傳材料答案：D10.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的是：()。A、香港B、英國(guó)C、韓國(guó)D、臺(tái)灣答案：B11.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份答案：D12.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)將涉及《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進(jìn)建議逐級(jí)匯總報(bào)送至人民銀行反洗錢局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C13.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B14.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息A、公安B、工商C、公安和工商答案：C15.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B16.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結(jié)D、保持正常狀態(tài)答案：C17.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》、上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》,需登錄（）。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)分支行交互平臺(tái)B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A18.各銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工，特別是（）的反洗錢培訓(xùn)。A、支行行長(zhǎng)B、客戶經(jīng)理C、大堂經(jīng)理D、柜面人員答案：D19.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會(huì)談，充分聽取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作（），由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)A、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)錄》B、《執(zhí)法檢查會(huì)談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》D、《執(zhí)法檢查會(huì)談?wù)反鸢福篊20.非法經(jīng)營(yíng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠(chéng)實(shí)信用的要求。A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、中華人民共和國(guó)票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實(shí)施辦法答案：B21.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，（）開展對(duì)單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作A、每年B、每?jī)赡闏、每半年D、每季度答案：A22.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。A、交易對(duì)手銀行賬號(hào)B、交易對(duì)手姓名C、交易對(duì)手身份證號(hào)碼D、交易對(duì)手地址答案：A23.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B24.新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?未包含有效期的,應(yīng)當(dāng)（）。A、編寫序號(hào)B、以適當(dāng)形式進(jìn)行標(biāo)識(shí)C、長(zhǎng)期有效D、填寫金融機(jī)構(gòu)默認(rèn)到期日答案：B25.中國(guó)人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作（）A、中國(guó)人民銀行行政處罰決定書B、中國(guó)人民銀行行政處罰告知書C、中國(guó)人民銀行行政處罰裁定書D、中國(guó)人民銀行行政處罰通知書答案：A26.鑒于實(shí)行免監(jiān)測(cè)白名單客戶機(jī)制存在風(fēng)險(xiǎn)，以下哪個(gè)不屬于加強(qiáng)對(duì)白名單客戶的管理的措施的是（）。A、嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度B、定期對(duì)其資金交易進(jìn)行回溯核查C、完善退出機(jī)制D、取消白名單答案：D27.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B28.網(wǎng)絡(luò)黃金幣為新興虛擬貨幣，其交易24小時(shí)不間斷，沒有漲跌幅限制，與比特幣相比，其市場(chǎng)容量更小，價(jià)格更易被少數(shù)投機(jī)分子操縱。由于交易具有（）及無地域限制的特點(diǎn)，其資金流向難以監(jiān)測(cè)，易為不法分子提供洗錢便利。A、匿名性B、實(shí)名制C、可追溯D、確定性答案：A29.在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B30.根據(jù)篩選結(jié)果，以下不是“公轉(zhuǎn)私”異?？蛻糁饕植嫉貐^(qū)的前三位的是A、江蘇B、廣東C、山東D、河南答案：A31.（）對(duì)各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)、成員單位及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的禁毒失職行為追究責(zé)任A、國(guó)際禁毒委員會(huì)B、國(guó)家禁毒委員會(huì)C、國(guó)際禁毒管理局D、國(guó)家禁毒管理局答案：B32.大額交易報(bào)告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號(hào)（TSDTseqno=“”）”字段的類型長(zhǎng)度由4位擴(kuò)展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B33.對(duì)交易額較大、柜臺(tái)交易較少的（），關(guān)注其交易對(duì)手與其經(jīng)營(yíng)范圍是否相符。A、貿(mào)易公司B、房地產(chǎn)公司C、鋼鐵公司D、食品公司答案：A34.在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下,對(duì)于洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)低,且選擇低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶,保險(xiǎn)公司可采?。ǎ┑目蛻舯M職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施,在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。A、優(yōu)先B、簡(jiǎn)化C、便利D、忽略答案：B35.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國(guó)際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢國(guó)際（區(qū)域）組織中的話語權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D36.核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對(duì)請(qǐng)求文件,并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、支付結(jié)算系統(tǒng)C、賬戶管理系統(tǒng)D、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A37.為防范跨境洗錢和其他犯罪活動(dòng)，（）將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個(gè)人信息。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會(huì)答案：C38.銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息A、安全、真實(shí)、完整、保密B、安全、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)C、安全、準(zhǔn)確、完整、保密D、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、保密答案：C40.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)（）《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理A、下屬機(jī)關(guān)部門B、分支機(jī)構(gòu)C、附屬機(jī)構(gòu)D、分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)答案：D41.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國(guó)人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B42.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）、異地戶籍、手機(jī)號(hào)錯(cuò)誤及持東南亞及中東地區(qū)護(hù)照等客戶的身份識(shí)別工作，定期跟蹤和監(jiān)測(cè)賬戶的交易情況，適時(shí)提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、開戶年齡偏小B、無職業(yè)C、個(gè)人信息不詳D、以上皆是答案：D43.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以（）為監(jiān)測(cè)單位，抽象出具有典型代表性、規(guī)律性或普遍適用性的可識(shí)別異常特征。A、客戶B、賬戶C、交易D、案例答案：A44.內(nèi)部審計(jì)可以是（）A、專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行B、專項(xiàng)審計(jì)與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行C、專項(xiàng)審計(jì)D、其他審計(jì)項(xiàng)目答案：A45.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）,不得僅憑特約商戶主要負(fù)責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。A、真實(shí)性和合法性B、真實(shí)性C、合法性D、真實(shí)性和合規(guī)性答案：A46.個(gè)人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由（）在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)。A、境內(nèi)人民幣卡清算組織B、境內(nèi)外幣卡清算組織C、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)D、境外人民幣卡清算組織答案：C47.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分中，為統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估尺度，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先確定本機(jī)構(gòu)可預(yù)估信息列表及其預(yù)估原則，并（）審查和調(diào)整A、突擊B、定期C、不定期D、定期和不定期答案：B48.可疑交易報(bào)告的報(bào)告率率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/監(jiān)測(cè)預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測(cè)預(yù)警交易量/全部交易量答案：A49.在判斷金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告工作是否合規(guī)時(shí)，人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合相關(guān)工作記錄，考察（）是否勤勉盡責(zé)。A、金融機(jī)構(gòu)B、董事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：A50.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高審查的（）。A、頻率和強(qiáng)度B、級(jí)別和等級(jí)C、難度與強(qiáng)度D、范圍和監(jiān)測(cè)答案：A51.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。A、信息不對(duì)稱B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D52.通過線上開立的Ⅱ類電子戶不能用于以下哪類業(yè)務(wù)場(chǎng)景？A、現(xiàn)金支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動(dòng)支付D、繳納公共事業(yè)費(fèi)答案：A53.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）日以下拘留A、五日以下B、十日以下C、十五日以下D、二十五日以下答案：C54.銀行開立對(duì)公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實(shí)際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷方案D、員工收入答案：A55.各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善跨境購(gòu)付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強(qiáng)（）監(jiān)測(cè)。A、事前B、事中C、事后D、以上都是答案：D56.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B57.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一A、貢獻(xiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C、身份信息完整性D、營(yíng)銷答案：B58.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2018年()通過現(xiàn)予公布，自公布之日起施行A、第4次主席會(huì)議B、第5次主席會(huì)議C、第6次主席會(huì)議D、第7次主席會(huì)議答案：D59.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A60.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可能性最低的是（）A、異地B、跨行C、特殊時(shí)間段D、理財(cái)答案：D61.以下說法不正確的是()A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B、銀行應(yīng)對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估C、銀行反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。答案：C62.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時(shí)經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購(gòu)買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開倉的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A63.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和（）培訓(xùn)A、反恐怖融資B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A64.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C、一般風(fēng)險(xiǎn)以上國(guó)家或地區(qū)D、較低風(fēng)險(xiǎn)以上國(guó)家或地區(qū)答案：A65.中國(guó)人民銀行可以按照《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定的簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)作出對(duì)金融機(jī)構(gòu)和其他單位處以（）以下罰款、警告A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A66.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，并對(duì)涉及代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨(dú)立標(biāo)識(shí)、分類保存?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B67.中國(guó)人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對(duì)年度執(zhí)法檢查項(xiàng)目、執(zhí)法檢查計(jì)劃作出部署的，應(yīng)當(dāng)在（）安排A、前一年第四季度B、每年第一季度C、每年第一季度前D、每年第一個(gè)月答案：B68.根據(jù)客戶身份識(shí)別制度，以下是對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對(duì)代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識(shí)別措施C、對(duì)已經(jīng)開展了身份識(shí)別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施答案：C69.以下哪個(gè)網(wǎng)銀登錄名用戶名過于簡(jiǎn)單（）。A、bc+手機(jī)號(hào)B、sjhoh_17086C、yuf!hh5291D、yskysk..597答案：A70.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C71.疑似非法匯兌型地下錢莊的沉睡期，開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個(gè)月沉睡期，多在（）以上。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、半年答案：C72.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D73.中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)和規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照（）規(guī)定實(shí)施A、中華人民共和國(guó)行政處罰法B、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法C、中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定答案：C74.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)將黑名單信息（）。A、移交公安機(jī)關(guān)B、移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫C、移送人民銀行D、向社會(huì)公眾公布答案：B75.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)的交易行為，要及時(shí)與其（）業(yè)務(wù)關(guān)系。A、中止B、終止C、解除D、以上都不對(duì)答案：B76.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C77.銀行要按照接口規(guī)范要求對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)資源開展比較分析，對(duì)于當(dāng)前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從（）系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進(jìn)一步擴(kuò)大數(shù)據(jù)來源。A、上游B、中游C、下游答案：A78.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。A、董事B、高級(jí)管理層C、部門管理人員D、董事、高級(jí)管理層及部門管理人員答案：D79.一些企業(yè)和不法分子為了謀取非法利益，非法買賣（）。A、銀行承兌匯票B、商業(yè)匯票C、轉(zhuǎn)賬支票D、本票答案：A80.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置的專職崗位人員名單應(yīng)報(bào)備（）。A、上級(jí)反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C81.應(yīng)當(dāng)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知要求，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售B、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)C、互聯(lián)網(wǎng)房產(chǎn)中介D、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融答案：C82.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價(jià)格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運(yùn)路線重合，或與毒品重點(diǎn)地區(qū)賬戶往來較多，缺乏合理理由。屬于以下（）可疑交易類型。A、疑似毒品犯罪B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A83.為保證數(shù)據(jù)一致性,執(zhí)行中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)批處理操作時(shí),禁止用戶進(jìn)行（）操作A、定期殺毒B、人機(jī)交互C、數(shù)據(jù)備份D、定期升級(jí)答案：B84.對(duì)于未在本行開立賬戶的客戶，單給辦理無卡無折存款累計(jì)金額達(dá)（）萬（含）的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地護(hù)著工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號(hào)碼有效期。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月20日答案：B85.“公轉(zhuǎn)私”交易識(shí)別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B86.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.A、20萬、5萬B、50萬、10萬C、100萬、200萬D、200萬、20萬答案：B87.對(duì)于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、人民銀行答案：A88.針對(duì)銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測(cè)。A、開戶B、轉(zhuǎn)賬C、取現(xiàn)D、以上皆是答案：D89.查詢部門和中國(guó)人民銀行及其工作人員在反洗錢信息查詢（），應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定采取保密措施。A、開始前B、結(jié)束后C、總結(jié)結(jié)論D、過程中答案：D90.各銀行要嚴(yán)格開展（）工作，加強(qiáng)對(duì)柜面客戶交易的監(jiān)控。A、理財(cái)準(zhǔn)入B、同業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估C、客戶盡職調(diào)查D、安保防護(hù)答案：C91.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，主要通過ATM、柜臺(tái)、（）等渠道存入。A、第三方支付B、POSC、超級(jí)網(wǎng)銀D、農(nóng)信銀答案：D92.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已登記常住戶口的中國(guó)公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B93.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、不限答案：A94.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、更新資料D、上報(bào)交易答案：B95.以下不屬于“黑錢”來源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)答案：D96.加強(qiáng)對(duì)非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)與分析。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：B97.（）應(yīng)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作A、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：A98.港澳臺(tái)居民居住證登載內(nèi)容錯(cuò)誤的是（）A、簽發(fā)次數(shù)B、指紋信息C、港澳臺(tái)居民出入境證件號(hào)碼D、簽發(fā)用途答案：D99.各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹（)的工作理念。A、誠(chéng)信為本B、效益為本C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、效率為本答案：C100.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)估制度答案：D101.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的信用證、托收、保函業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：A102.加強(qiáng)洗錢類型分析和風(fēng)險(xiǎn)提示，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展洗錢類型分析，及時(shí)向反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢（），督促反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、信息提示C、信息分析D、信息處理答案：A103.通常情況下，以下哪類商戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)較小，相對(duì)來說各金融機(jī)構(gòu)不需要過度加強(qiáng)關(guān)注。（）A、刷卡資金明顯超出商戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平C、注冊(cè)資本較低的小型經(jīng)營(yíng)部或個(gè)體工商戶D、流動(dòng)攤販答案：D104.人民銀行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限外,還具有統(tǒng)計(jì)操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。A、主管級(jí)B、一級(jí)C、二級(jí)D、三級(jí)答案：C105.利用自助設(shè)備冒名開卡，一般開戶人員人持（），且外貌與身份證上的照片有一定相似性。A、本人身份證B、非本人身份證C、本人護(hù)照D、本人戶口簿答案：B106.開戶時(shí)，多張銀行卡存在共同的異常開戶特點(diǎn)（多為“卡販子”開戶），如開戶時(shí)間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人等；或者陪同或指使他人開戶。這類開戶行為屬于（）A、疑似傳銷B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B107.在辦理開戶環(huán)節(jié)中，尤其是對(duì)（）的客戶，要加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度。A、子女代理開戶B、開戶買保險(xiǎn)C、開立理財(cái)業(yè)務(wù)D、開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)答案：D108.個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供（）。A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書C、委托人、受托人的有效身份證件D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書答案：D109.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡C、通過第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購(gòu)買者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)不符。答案：C110.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3；1B、5；2C、3；2D、5；3答案：D111.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)所涉及的數(shù)據(jù)采用（）的方式進(jìn)行存儲(chǔ)和管理。A、地級(jí)集中B、省內(nèi)集中C、全國(guó)集中D、省外集中答案：C112.下列屬于可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、存、取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識(shí)別或核查。B、證件過期未及時(shí)更新C、存量信息不完整D、在一家法人機(jī)構(gòu)存在多張I類賬戶答案：A113.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（）,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)答案：D114.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由業(yè)務(wù)司局及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送（）。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B115.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫“銀行結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀證轉(zhuǎn)賬”或“銀行結(jié)算賬戶對(duì)應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀期轉(zhuǎn)賬”。A、“交易對(duì)手姓名/名稱（TCNM）”B、“客戶名稱／姓名（CTNM）”C、“資金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C116.中國(guó)人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)B、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺(tái)D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺(tái)答案：A117.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較多的，可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，分批次開展反洗錢分類評(píng)級(jí)，但最遲應(yīng)當(dāng)于（）前完成全部法人金融機(jī)構(gòu)的首次評(píng)級(jí)工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B118.銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：B119.針對(duì)新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定B、關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案：B120.通常情況下，（）前后是各類非法集資詐騙案件的多發(fā)時(shí)期。A、春節(jié)B、清明C、中秋D、國(guó)慶答案：A121.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程,一次提交的逾期糾刪申請(qǐng)符合涉及大額交易數(shù)量超過()的,報(bào)告機(jī)構(gòu)除提交《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范大額交易和可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除操作規(guī)程的通知》規(guī)定的申請(qǐng)表等文件外,還應(yīng)由總部向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項(xiàng)。A、500筆(含)B、1000筆(含)C、2000筆(含)D、5000筆(含)答案：B122.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A123.（）及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C124.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件,包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門D、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門答案：A125.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在（）的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A126.涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司多以投資公司、商貿(mào)公司、工貿(mào)公司、（）等企業(yè)類型A、科技公司B、食品公司C、咨詢公司D、貿(mào)易公司答案：D127.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民銀行會(huì)同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門D、國(guó)家安全部答案：C128.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A129.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化D、距上次評(píng)估時(shí)間超過三年答案：B130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）A、政策性銀行B、外資金融公司C、財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司答案：B131.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、名為個(gè)人賬戶，但實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對(duì)公賬戶頻繁向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個(gè)人賬戶。C、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶（賬號(hào)）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符答案：C132.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)（）其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、改變B、調(diào)整C、改動(dòng)D、調(diào)結(jié)答案：B133.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險(xiǎn)緊急響應(yīng)機(jī)制，對(duì)涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)的交易及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)干預(yù)。A、中國(guó)銀聯(lián)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A134.外匯局（）通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單A、每日B、每周C、每月D、每季答案：A135.非銀行支付機(jī)構(gòu)是指依法取得（）的非銀行機(jī)構(gòu)。A、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》B、《行政許可證》C、《支付業(yè)務(wù)許可證》D、《批文》答案：C136.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)由（）設(shè)立。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B137.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí)，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在（）內(nèi)將緊急止付指令通過管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。A、24小時(shí)B、止付期限C、48小時(shí)D、一天答案：A138.個(gè)人于（）前在同一家銀行開立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說明，核實(shí)其開戶的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A139.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶開立的審查，識(shí)別客戶真實(shí)身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，下列關(guān)于存款人開戶資料的說法錯(cuò)誤的是（）。A、真實(shí)B、完整C、有效D、合法答案：C140.反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C141.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)情況。A、主管部門B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D142.下列不屬于反洗錢年度報(bào)告中反洗錢工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計(jì)答案：D143.發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：D144.建立國(guó)家層面的（）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系和評(píng)估機(jī)制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他行政機(jī)關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、洗錢和恐怖融資答案：D145.（）前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A146.發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》的規(guī)定，涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于（）前完成。A、2018年1月1日B、2018年4月1日C、2018年7月1日D、2018年10月1日答案：B147.對(duì)于同一自然人在同一家銀行通過自助設(shè)備開卡累計(jì)（）張以上的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將該客戶及其交易作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C148.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守對(duì)存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對(duì)不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對(duì)存款人進(jìn)行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對(duì)手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險(xiǎn)程度答案：B149.下列不屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易識(shí)別點(diǎn)的是（）A、同一賬戶短期內(nèi)收到多個(gè)新開基本賬戶的資金B(yǎng)、涉及的多個(gè)個(gè)人賬戶的交易對(duì)手為同一人C、頻繁出現(xiàn)代理交易行為D、一般為集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易模式答案：D150.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D151.銀行通過自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請(qǐng)人只能持（）辦理。A、有效身份證件B、居民身份證及有效身份證件C、居民身份證D、有效身份證件及輔助證件答案：C152.公司客戶申請(qǐng)使用網(wǎng)上銀行，進(jìn)行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應(yīng)到賬戶（）辦理簽約手續(xù)。A、開戶行B、任意網(wǎng)點(diǎn)C、指定行D、就近網(wǎng)點(diǎn)答案：A153.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間（），直接評(píng)定為D類機(jī)構(gòu)。A、違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的B、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。C、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。D、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。答案：A154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從（）的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能被不法分子所利用。A、業(yè)務(wù)發(fā)展B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)經(jīng)營(yíng)D、全流程管理答案：D155.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員答案：B156.報(bào)告機(jī)構(gòu)在（）內(nèi)將填寫完畢、簽章確認(rèn)后的《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》提交至人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并提交用以證明所填信息準(zhǔn)確性的各類文件資料復(fù)印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)報(bào)告機(jī)構(gòu)變更的許可性文件，及報(bào)告機(jī)構(gòu)出具的證明負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人真實(shí)身份的文件等。A、5個(gè)工作日B、10天C、5天D、10個(gè)工作日答案：A157.從國(guó)家洗錢評(píng)估視角看,地下錢莊屬于洗錢的主要()之一。A、渠道B、障礙C、缺陷D、威脅答案：A158.報(bào)案事項(xiàng)屬實(shí)的，經(jīng)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以立案，并通過管理平臺(tái)向（）發(fā)送“協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文”。A、止付賬戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)B、止付賬戶開戶行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、止付賬戶開戶行所在地銀保監(jiān)局D、止付賬戶開戶行或支付機(jī)構(gòu)答案：A159.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時(shí)間集中、開戶地點(diǎn)集中、（）、身份證為異地等共同的異常開戶特點(diǎn)？A、起始金額大B、簽約理財(cái)C、起始金額小D、簽約短信服務(wù)答案：C160.發(fā)現(xiàn)客戶無正當(dāng)理由回避現(xiàn)場(chǎng)詢問、拒絕配合身份識(shí)別等可疑行為時(shí)，應(yīng)按《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（)條規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C161.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是（）。A、廣東B、長(zhǎng)三角C、環(huán)渤海D、云南答案：D162.金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)B、銀聯(lián)網(wǎng)站C、人行網(wǎng)站D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)答案：D163.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C164.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C165.FATF的全稱為（）A、國(guó)際動(dòng)物保護(hù)組織B、金融行動(dòng)特別工作組C、國(guó)際反洗錢反恐怖融資工作組D、國(guó)際人權(quán)保護(hù)組織答案：B166.人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A167.下列不屬于洗錢類型分析報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面的是（）A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、會(huì)議通報(bào)C、官網(wǎng)發(fā)布D、行業(yè)預(yù)警答案：D168.對(duì)于銀行卡（通過POS）的交易，（）填寫商戶名稱，如果中國(guó)銀聯(lián)報(bào)文中填寫了該項(xiàng)，則報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在大額交易和可疑交易中如實(shí)填寫，否則該項(xiàng)可填寫替代符號(hào)。其他交易對(duì)手信息可填寫替代符號(hào)。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“代辦人名稱（TBNM）”C、“對(duì)公客戶法定代表人姓名（CRNM）”D、“交易對(duì)手名稱”答案：D169.以下（）說法是錯(cuò)誤的。A、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)名單庫維護(hù)工作B、義務(wù)機(jī)構(gòu)與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)別客戶所在國(guó)家或地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)狀況C、如果已經(jīng)與來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，應(yīng)立即終止代理行關(guān)系D、義務(wù)機(jī)構(gòu)不得依托來自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作答案：C170.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，應(yīng)由（）編制移交清冊(cè)。A、移交方B、接收方C、監(jiān)交方D、交接雙方答案：A171.OFAC的全稱為（）A、美國(guó)外匯管理局B、美國(guó)財(cái)政部國(guó)外資產(chǎn)管理辦公室C、美國(guó)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)D、美國(guó)聯(lián)邦外匯管理銀行答案：B172.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢(shì)。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D173.販毒洗錢賬戶資金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)”，主要交易方式是()。A、柜面存取現(xiàn)B、柜面轉(zhuǎn)賬匯款C、ATM存期現(xiàn)D、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款答案：C174.中資金融機(jī)構(gòu)必須遵循以下哪兩個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定（）。A、中國(guó)公安部歐盟委員會(huì)B、中國(guó)公安部聯(lián)合國(guó)制裁委員會(huì)C、美國(guó)財(cái)政部歐盟委員會(huì)D、美國(guó)財(cái)政部中國(guó)公安部答案：B175.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開展工作A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門D、任命或者授權(quán)一名高級(jí)管理人員答案：D176.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B177.支付機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場(chǎng)交易主體（）管理機(jī)制，保障相關(guān)交易的真實(shí)性。A、受益所有人B、實(shí)際控制人C、負(fù)面清單D、可疑報(bào)告答案：C178.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、檢察院答案：C179.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）A、中國(guó)人民銀行反洗錢局B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B180.銀行機(jī)構(gòu)可按(),統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。A、銀行類別B、銀行機(jī)構(gòu)代碼C、操作員D、疑義信息單答案：B181.以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大（）反洗錢監(jiān)管力度A、零風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域B、低風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域C、中風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域D、高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域答案：D182.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為（）。A、24小時(shí)B、一天C、48小時(shí)D、兩天答案：C183.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷B、公司網(wǎng)站無法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無實(shí)體經(jīng)營(yíng)地址答案：A184.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)洗錢和（）依法開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)存在問題的境外機(jī)構(gòu)及時(shí)采取監(jiān)管措施，并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)依法依規(guī)進(jìn)行處罰A、欺詐情況B、違法情況C、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況D、風(fēng)控情況答案：C185.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊(cè)（）備查。A、半永久保存B、永久保存C、長(zhǎng)期保存D、短期保存答案：B186.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B187.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、繼續(xù)開戶B、拒絕開戶C、報(bào)告主管部門D、報(bào)警答案：B188.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）A、人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、國(guó)務(wù)院答案：A189.《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢局D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C190.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施A、銀保監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、國(guó)家安全部答案：C191.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D192.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)A、終止B、中止C、停止D、繼續(xù)答案：B193.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）精心反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)B、反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)送系統(tǒng)C、互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)D、中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析二代系統(tǒng)答案：C194.（）按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、財(cái)政部C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)D、公安部答案：C195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善()，指定適當(dāng)?shù)臈l線（部門）及人員整體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線（部門）充分參與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要求C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估措施D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程答案：D196.金融機(jī)構(gòu)要通過流程控制，強(qiáng)化勤勉盡責(zé)義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)，提高所報(bào)告的可疑交易信息的（）。A、合規(guī)性B、完整性C、重要性D、有效性答案：D197.下列不是港澳臺(tái)居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D198.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部或集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的（），并在各分支機(jī)構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。A、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策B、反洗錢評(píng)估政策C、客戶分類管理政策D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策答案：D199.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對(duì)監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及其運(yùn)行效果進(jìn)行一次全面評(píng)估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B200.以臺(tái)灣和福建省（特別是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實(shí)施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)D、冒充淘寶退貨答案：A201.（）將買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A202.對(duì)跨境匯款業(yè)務(wù)，符合下列哪些條件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告（）A、客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上B、收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上C、懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的D、匯款人、收款人的信息不完整的答案：C203.OFAC是美國(guó)（）下屬機(jī)構(gòu)。A、白宮B、商務(wù)部C、經(jīng)濟(jì)顧問委員會(huì)D、財(cái)政部答案：D204.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C205.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報(bào)廢前應(yīng)采取有效措施確保（）。A、信息安全B、網(wǎng)絡(luò)安全C、管理安全D、系統(tǒng)安全答案：A206.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場(chǎng)做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場(chǎng)收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D207.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行定期評(píng)估的頻率是（）。A、至少每?jī)赡暝u(píng)估一次B、至少每半年評(píng)估一次C、至少每季度評(píng)估一次D、至少每年評(píng)估一次答案：D208.電信詐騙主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充電信、銀行、保險(xiǎn)、稅務(wù)、公安等機(jī)關(guān)單位的工作人員，通過電話、短信、欺騙性的電子郵件以及偽造的互聯(lián)網(wǎng)站，甚至冒充行政司法機(jī)關(guān)人員對(duì)首開這進(jìn)行調(diào)查等方式，竊取受害人的銀行賬戶、（）等信息，受害人將“欠費(fèi)”“所得稅”“手續(xù)費(fèi)”及“培訓(xùn)費(fèi)”等存入指定的銀行賬號(hào)，以此騙取受害人的錢款。A、驗(yàn)證碼B、密碼C、身份證號(hào)D、安全碼答案：B209.以下哪個(gè)業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類賬戶的開立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、直銷銀行D、自動(dòng)柜員機(jī)答案：D210.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為（）A、本地老人B、異地青少年C、異地老人D、外國(guó)人答案：B211.核對(duì)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照時(shí),下列哪個(gè)不屬于核實(shí)證照的真實(shí)性的途徑（）。A、通當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、登錄全國(guó)或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢C、實(shí)地查訪D、聯(lián)系法人詢問答案：D212.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，大額交易報(bào)告的“交易去向（TDRC）”字段名稱改為（），該字段填寫該筆被報(bào)告大額交易資金來自地區(qū)或去往地區(qū)的國(guó)別代碼和行政區(qū)劃代碼。A、“交易發(fā)生地（TRCD）”B、“交易對(duì)手賬號(hào)TCAC'’C、“對(duì)方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼（CFIC）”D、“交易方向（TDRC）”答案：D213.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管（）全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D214.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A215.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)反洗錢監(jiān)管需要，按（）向有關(guān)部門通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D216.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于（）A、兩人B、三人C、四人D、五人答案：A217.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告中對(duì)資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求（），如涉嫌恐怖融資活動(dòng)的資金交易金額較小的，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交昜報(bào)告。A、零金額起點(diǎn)B、現(xiàn)金人民幣5萬元以上現(xiàn)金或美元以上C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元以上或者美元1萬以上D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬以上或者美元20萬以上答案：A218.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（）A、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A219.可以用于指向自然人客戶身份背景和收入（財(cái)富）主要來源的特征有（）。A、證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、姓名、證件號(hào)碼、性別、國(guó)際等C、證件號(hào)碼、身份證件住址、實(shí)際居住地址、聯(lián)系電話D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：A220.一般進(jìn)出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國(guó)家優(yōu)惠政策的行業(yè)，屬于（）的重點(diǎn)行業(yè)。A、疑似涉稅犯罪B、疑似走私C、疑似傳銷D、疑似套現(xiàn)答案：A221.金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認(rèn)可疑交易后,及時(shí)以()方式,向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交交易報(bào)告。A、電子和紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)D、電話答案：B222.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，并在“可疑交易特征”字段中標(biāo)明報(bào)告的類別。A、《支付結(jié)算管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》答案：D223.跨省異地團(tuán)伙冒名開卡同時(shí)申請(qǐng)個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有一定（）。A、預(yù)謀性B、組織性C、遠(yuǎn)見性D、實(shí)用性答案：B224.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《反洗錢監(jiān)管記錄》B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢監(jiān)管記錄》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》答案：A225.建立健全個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫。對(duì)于存款人為非中國(guó)居民的，銀行應(yīng)按照存款人國(guó)籍（地區(qū)）進(jìn)行標(biāo)識(shí)并實(shí)現(xiàn)對(duì)非中國(guó)居民銀行賬戶的()。A、分層查詢和管理B、分級(jí)查詢和管理C、分步查詢和管理D、分類查詢和管理答案：D226.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，不法分子利用POS機(jī)（）背景，商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)的發(fā)放審核。A、循環(huán)交易B、拆分交易C、虛構(gòu)交易D、回避柜面交易答案：C227.當(dāng)事人認(rèn)為聽證主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請(qǐng)回避聽證主持人是否回避，由（）決定A、行政處罰委員會(huì)副主任B、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人C、行政處罰委員會(huì)主任D、特派員答案：C228.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,并按照()的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報(bào)告.A、誰評(píng)估,誰報(bào)告B、統(tǒng)一評(píng)估，統(tǒng)一報(bào)告C、會(huì)議決定D、自愿答案：A229.對(duì)于初次申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu),人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展實(shí)地查驗(yàn)C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展問卷調(diào)查答案：A230.負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)國(guó)家黃金儲(chǔ)備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行答案：A231.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動(dòng)時(shí),應(yīng)認(rèn)真做好工作移交,及時(shí)更換登錄賬號(hào)和登錄口令,并將用戶變動(dòng)情況以（）向反洗錢中心報(bào)備。A、面對(duì)面匯報(bào)B、電話形式C、郵件形式D、書面形式答案：D232.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式實(shí)施的時(shí)間是（）A、2006年10月31日B、2007年1月1日C、2007年3月3日D、2007年8月1日答案：B233.《國(guó)務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》(國(guó)辦函〔2017〕84號(hào))規(guī)定，到（）年我們要全面實(shí)現(xiàn)《三反意見》提出的目標(biāo)要求A、1905年7月12日B、1905年7月14日C、1905年7月16日D、1905年7月17日答案：A234.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C235.目前有不法分子盜用他人證件開立電子賬戶并盜取他人賬戶資金，存在一定的（）風(fēng)險(xiǎn)。A、洗錢B、盜竊C、違法D、泄密答案：A236.從賬戶開立和使用的特征來看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存教(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出談實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體(參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D多選題1.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，不能直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)的情況有（）A、與金融機(jī)構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系B、由非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理客戶與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作D、涉及可疑交易報(bào)告答案：ABCD2.如果金融機(jī)構(gòu)或其境外分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、涉及國(guó)際重要媒體有關(guān)洗錢事件的報(bào)道時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。A、董事會(huì)(或下設(shè)專業(yè)委員會(huì)）B、高級(jí)管理層C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、公安部門答案：ABC3.對(duì)于經(jīng)營(yíng)提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)的（）等方面的信息，評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。A、業(yè)務(wù)B、聲譽(yù)C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD4.以下對(duì)保密要求說法正確的有()A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問題C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和式，或暫時(shí)停止洗錢動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD5.反洗錢年度報(bào)告附表文件名由（）組成。A、年度B、金融機(jī)構(gòu)編碼C、機(jī)構(gòu)名稱D、年度報(bào)表答案：ABCD6.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下要素（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理E、內(nèi)部檢查、審計(jì)、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制答案：ABCDE7.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)履行哪些職責(zé)：（）A、較大數(shù)額的罰款B、責(zé)令停業(yè)整頓C、吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證D、對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定答案：ABCD8.若無法核實(shí)客戶證件是否虛假，銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)詳細(xì)登記客戶的（）A、聯(lián)系方式B、通訊地址C、其他人聯(lián)系方式D、證件有效期答案：AB9.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)遵守（）等法律的有關(guān)規(guī)定，所獲得的反洗錢信息只能用于辦理涉嫌洗錢犯罪和相關(guān)犯罪案件。A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》C、《中華人民共和國(guó)國(guó)家安全法》D、《中華人民共和國(guó)行政監(jiān)察法》答案：ABCD10.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對(duì)獨(dú)立性原則答案：ABCD11.對(duì)于反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的（）等行業(yè)及其他存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度A、勞務(wù)中介B、房地產(chǎn)中介C、貴金屬和珠寶玉石銷售D、公司服務(wù)答案：BCD12.金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分（）等不同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。A、新客戶B、既有客戶C、自然人客戶D、非自然人客戶答案：ABCD13.重點(diǎn)可疑交易研判線索填報(bào)人是指填寫上報(bào)研判線索的（）;審核人應(yīng)填寫（）。A、業(yè)務(wù)操作人員B、線索提供人員C、反洗錢處負(fù)責(zé)人D、反洗錢高級(jí)管理人員答案：AC14.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()。A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元。B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。D、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。答案：AD15.下列屬于疑似腐敗可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、節(jié)日前后存款、投保集中（主要為傳統(tǒng)節(jié)日，如春節(jié)、中秋）B、以親屬名義存款、投資、炒股、投保、消費(fèi)等C、開戶后，資金只出不進(jìn)；短期內(nèi)，或者被用于消費(fèi)，或者支取現(xiàn)金D、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易答案：ABC16.人民銀行行政執(zhí)法信息(主要包括行政許可、行政處罰信息)公示工作具體職責(zé)分工說法正確的是（）。A、業(yè)務(wù)司局要切實(shí)承擔(dān)起行政執(zhí)法信息公示主體責(zé)任,依法實(shí)施行政許可、行政處罰等履職行為,確保公示信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性,并按程序和時(shí)限要求做好相關(guān)信息公示工作。B、條法司負(fù)責(zé)奉頭協(xié)調(diào)人民銀行行政執(zhí)法信息公示工作,并具體負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示審核和相關(guān)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)教育等工作。C、辦公廳負(fù)責(zé)行政執(zhí)法信息公示平臺(tái)和渠道運(yùn)行維護(hù),協(xié)助業(yè)務(wù)司局發(fā)布行政執(zhí)法信息,做好行政執(zhí)法信息登記備案工作。D、工商局負(fù)責(zé)信息公示內(nèi)容的真實(shí)性、合法性答案：ABC17.執(zhí)行指標(biāo)主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)履行、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險(xiǎn)管控能力等情況，包括（）等內(nèi)容。A、客戶身份識(shí)別B、客戶資料和交易記錄保存C、大額交易和可疑交易報(bào)告D、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施E、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施答案：B18.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）。A、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換B、終止金融交易C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用答案：ABC19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對(duì)其進(jìn)行處罰A、未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B、未有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的C、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的D、未按照規(guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的答案：ABCD20.（）應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點(diǎn)，交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識(shí)別能力，加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。A、銀行B、人民銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)E、電信主管部門F、銀保監(jiān)會(huì)答案：ACDE21.核查行可采用（）方式向公安部門反饋疑義信息。A、批量模糊反饋B、單筆反饋C、批量反饋D、單筆模糊反饋答案：BC22.中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請(qǐng)和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、最大程度提高企業(yè)開戶審核效率答案：ABCD23.（）依照證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)A、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)會(huì)計(jì)業(yè)協(xié)會(huì)答案：AB24.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括（）A、中國(guó)人民銀行分行B、營(yíng)業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營(yíng)業(yè)管理部E、中心支行答案：ABCDE25.考慮到《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的操作慣例，對(duì)于（）交易情況，保險(xiǎn)公司可不將其作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成的損害，依照法律的規(guī)定或者合同的約定，直接向該第三者賠償保險(xiǎn)金B(yǎng)、保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書，將保險(xiǎn)金作為已出險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)支付給修理廠家或己代墊費(fèi)用的保險(xiǎn)標(biāo)的使用人，或作為被保險(xiǎn)人的醫(yī)藥費(fèi)支付給醫(yī)院C、保險(xiǎn)人依照與其他保險(xiǎn)公司的合同約定，向主承保公司支付應(yīng)分?jǐn)偟馁r款D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款答案：ABCD26.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的規(guī)定，各類個(gè)人人民幣銀行存款賬戶必須以實(shí)名開立，即存款人開立各類個(gè)人銀行賬戶時(shí)，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實(shí)B、有效C、合法D、完整答案：ACD27.下列屬于疑似傳銷可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶（賬號(hào)）可能變更B、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)C、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”答案：ABCD28.“同業(yè)拆借”包括金融機(jī)構(gòu)（）等同業(yè)業(yè)務(wù)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、買入返售（賣出回購(gòu)）答案：ABCD29.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）采取業(yè)務(wù)限制措施。A、可疑賬戶B、正常賬戶C、涉案賬戶D、被舉報(bào)賬戶答案：AC30.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、以上都對(duì)答案：AC31.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末按照要求向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告，包括（）。A、反洗錢和反恐怖融資市場(chǎng)準(zhǔn)入工作審核情況B、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作情況C、現(xiàn)場(chǎng)檢查情況D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況答案：ABCD32.中國(guó)人民銀行按照風(fēng)險(xiǎn)為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)（）工作需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點(diǎn)，適時(shí)調(diào)整評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。A、反洗錢B、反逃稅C、反恐怖融資D、反非法集資E、反地下錢莊答案：AC33.下列屬于其他方法進(jìn)行洗錢的有（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式B、通過與商場(chǎng)、飯店、娛樂場(chǎng)所等先進(jìn)密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合C、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的D、協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出入境的答案：ABCD34.金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。A、配合境外有關(guān)部門執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)和提供客戶信息B、將決議名單所列個(gè)人、實(shí)體信息輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展回溯篩查C、立即采取暫停金融交易等措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門D、采取措施后，以適當(dāng)方式告知客戶答案：BCD35.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、可靠性答案：ABC36.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD37.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來源及其采集方法，以下哪些信息來源可以采用（）A、FATF風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示C、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄D、內(nèi)部審計(jì)結(jié)果答案：ABCD38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合（）等實(shí)際情況，分解出某一基本要素所蘊(yùn)含的洗錢風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。A、行業(yè)