2024年貴州省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年貴州省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同（）。A、付款人承諾付款B、付款人拒絕付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無理拒付答案：A2.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于（）。A、續(xù)凍之前的凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、輪候凍結(jié)答案：D解析：答案解析3.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機關(guān)，負責(zé)中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：D解析：答案解析4.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的，被執(zhí)行人未開立賬戶，金融機構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。（）A、錯B、對答案：B解析：答案解析5.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A、一年B、三年C、兩年答案：B6.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅，與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋，以免妨礙眺望，后乙欲在房屋上加蓋一層，甲提出異議，請求停工。下列判斷正確的是（）。A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A7.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)B、適用于特定的非金融機構(gòu)C、只適用于金融機構(gòu)D、只適用于金融機構(gòu)總部答案：B8.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)B、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)D、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)答案：C解析：答案解析9.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有答案：B10.銀行按照《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、3個B、5個C、4個D、2個答案：D11.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項條件?（）A、不得低于25%BB、不得低于10%C、不得超過75%D、不得低于50%答案：C12.支票的金額、收款人名稱，可以由（）授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、收款人B、出票人C、付款人D、承兌人答案：B13.按照民事法律行為分類，下列合同中屬于實踐性民事法律行為的是（）。A、民間借貸合同B、倉儲保管合同C、買賣合同D、房屋租賃合同答案：A14.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。C、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：A15.銀行為企業(yè)（）基本存款賬戶，臨時存款賬戶，要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)備案。A、變更B、開立，變更，撤銷C、開立，變更D、開立答案：B16.機關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、宗教活動場所日B、社會團體C、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位D、集團公司答案：C解析：答案解析17.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會答案：B18.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、銀行B、證券公司C、證券公司和客戶D、證券公司和銀行答案：A19.營業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時，應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證（）出具“拒絕付款理由書。A、當(dāng)日B、次日內(nèi)C、次日起3日內(nèi)D、次日起2日內(nèi)答案：C20.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)外幣代兌機構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價管理規(guī)定及其他違反國家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。A、授權(quán)銀行B、國家外匯管理局C、代兌機構(gòu)D、中國人民銀行答案：B解析：答案解析21.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于（）。A、Ⅲ類戶B、以上均可C、Ⅱ類戶D、I類戶答案：D22.存款賬戶實名制是指個人在金融機構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A23.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向（）以書面方式查詢。A、出票人B、開戶銀行C、持票人D、承兌人答案：D24.金融機構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶風(fēng)險等級劃分制度C、客戶盡職調(diào)查制度D、報告涉嫌恐怖融資制度答案：C25.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對張某的行為性質(zhì)認定正確的是（）。A、構(gòu)成無因管理B、構(gòu)成侵權(quán)行為C、并無不當(dāng)D、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸢福篊26.甲、乙為親兄弟，父母雙亡。甲在縣城工作，乙年滿14歲，弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護人，依照《民法通則》，乙的監(jiān)護人應(yīng)是（）。A、乙所在的村民委員會B、甲或丙C、丙D、甲答案：D27.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A、間接參與者B、直接參與者和間接參與者C、直接參與者和間接參與者都不需要D、直接參與者答案：D28.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、簽票人B、債權(quán)人C、出票人D、債務(wù)人答案：D29.量化考核中各授權(quán)窗口對國有獨資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A30.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人B、鑒定單位按面額兌換完整券C、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人D、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券答案：D解析：答案解析31.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，資金返還產(chǎn)生的手續(xù)費不從返還金額中扣除。（）A、對B、錯答案：B解析：答案解析32.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時，雙方約定定金條款，則定金最高額不得超過（）。A、15萬元B、1萬元C、25萬元D、2萬元答案：D33.下列屬于法定孳息的是（）。A、動物產(chǎn)下的幼仔B、銷售所得的利潤C、果樹所結(jié)的果實D、股東分取的紅利答案：D34.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是（）。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效B、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效C、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：C35.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易?（）A、美國花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國總部答案：B36.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、三個月B、一個月C、半個月D、半年答案：B37.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、5D、10答案：C解析：答案解析38.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、被代理人書面證明B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、代理人身份證件答案：C39.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進一步收集證據(jù)的，中國人民銀行應(yīng)進行（）。A、案件協(xié)查B、現(xiàn)場檢查C、信息分析D、行政調(diào)查答案：B40.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、專業(yè)委員會B、反洗錢專職崗C、高級管理層D、業(yè)務(wù)部門答案：A41.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的（）。A、背書無效B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效C、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書D、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書答案：D42.銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向（）報案。A、海關(guān)B、公安機關(guān)C、銀監(jiān)局D、人民銀行答案：B43.在下列哪種情況下，中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實施接管?（）A、嚴重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C44.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的，由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于1000元B、票面金額5%但不低于500元C、票面金額5%但不低于1000元D、票面金額3%但不低于500元答案：C45.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》答案：C46.下列財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利中，不在遺產(chǎn)范圍的是（）。A、公民的房屋儲蓄和生活用品B、公民的文物圖書資料C、公民的著作權(quán)專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利D、被繼承人生前承包經(jīng)營的土地答案：D47.甲與乙簽訂了一份合同，約定由丙向甲履行債務(wù)，現(xiàn)丙履行債務(wù)的行為不符合合同的約定，應(yīng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任的是（）。A、丙B、乙和丙C、乙或丙D、乙答案：D48.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負責(zé)制B、黨委負責(zé)制C、行長負責(zé)制集體負責(zé)制答案：C49.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，由（）名以上凍結(jié)公安機關(guān)辦案人員辦理。A、兩B、四C、一D、三答案：A解析：答案解析50.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、60%B、10%C、50%D、80%答案：D51.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析52.中國人民銀行貨幣政策委員會是（）機構(gòu)。A、排派出B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、決策性答案：B53.客戶在銀行開立注冊驗資的臨時存款賬戶，該賬戶在驗資期間，以下哪項名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、獲得工商行政管理部門核準登記后的賬戶名稱B、賬戶名稱C、注冊驗資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C解析：答案解析54.自（）起，取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市，浙江省臺州市擴大至江蘇省，浙江省。A、2018/02/2100:00B、2019/02/2300:00C、2018/02/2500:00D、2019/02/2500:00答案：D55.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、半年C、年D、季度答案：B56.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是∶（）A、金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)B、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）"40+9"項建議C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作答案：B57.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項（），及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。A、報告制度B、請示制度C、審批制度D、備案制度答案：A58.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)。具體辦法由（）制定。A、國務(wù)院B、財政部C、銀監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D59.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門，行使認證服務(wù)許可等管理只能的部門是（）。A、公安部B、工業(yè)和信息化部C、國家保密局D、國家密碼管理局答案：B60.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對善意持票人負償還票款的責(zé)任B、出票人與背書人對善意持票人負償還票款的連帶責(zé)任C、出票人不負任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書人，持票人共同負責(zé)答案：C61.（）金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、貼現(xiàn)C、承兌D、再貼現(xiàn)答案：D62.甲乙簽訂一份購銷合同，在履行合同中雙方爭議，訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認定該合同（）。A、經(jīng)雙方和解后有效B、標(biāo)的條款無效，其他條款有效C、全部無效D、部分有效，部分無效照明答案：C63.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C64.當(dāng)銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)（），可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。A、重大犯罪行為B、支付困難C、重大違規(guī)問題D、重大案件答案：B65.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（）的形式。A、蓋章B、簽名C、簽名加蓋章D、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章答案：D66.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于（）的貸款。A、特殊行業(yè)B、特定目的C、專項用途D、特殊用途答案：B67.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：B解析：答案解析68.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認。A、被執(zhí)行人B、行長C、業(yè)務(wù)主管D、經(jīng)辦人答案：D解析：答案解析69.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計收利息。A、萬分之三B、萬分之一C、萬分之二D、萬分之五答案：D70.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.7B、0.5C、0.6D、0.8答案：A71.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、保證人B、執(zhí)行人C、關(guān)系人D、被執(zhí)行人答案：D解析：答案解析72.銀行業(yè)金融機構(gòu)可以協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)對國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金進行凍結(jié)。（）A、對B、錯答案：B解析：答案解析73.根據(jù)《電子簽名法》，電子認證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認證證書失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B74.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定報告分析結(jié)果。A、財政部B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部答案：B75.金融機構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項，致凍結(jié)款項被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析76.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況，在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A77.甲、乙共購了一間街面房，經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購買。甲父知道此事后，也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給（）。A、丙B、丙或乙或甲C、乙D、甲父答案：C78.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出入境、外國人入出境B、中國公民入境、外國人入境C、中國公民出境、外國人入境D、中國公民出境、外國人出入境答案：A解析：答案解析79.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個以上保證人的，保證人對保證金額未作約定時，保證人對保證債務(wù)（）。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任C、承擔(dān)連帶保證責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：C80.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行總行答案：C81.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C82.為了預(yù)防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B83.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C84.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機構(gòu)答案：B85.銀行機構(gòu)可通過其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，通過（）或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)答案：B86.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A87.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?，對其所持有的假幣實物，正確的處理方法是（）。A、先將假幣實物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請B、將假幣實物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進行收繳C、先將假幣實物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢申請，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C88.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求答案：D89.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對機制，對賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每日B、每月C、每季度D、每年度答案：C90.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D91.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級，自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B92.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A93.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財產(chǎn)，其中一項為有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因為違反了遺囑自由原則C、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C94.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認證服務(wù)的，由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B95.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A96.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行答案：D97.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B98.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C99.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B100.以下哪個部門負責(zé)對反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。A、風(fēng)險管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計D、運營管理答案：C101.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機與某乙的拖犁答案：D102.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準。D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C103.中國人民銀行分支機構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費B、每鑒定一次收取手續(xù)費5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費10元D、無償答案：D104.中國人民銀行貸款期限不得超過()。A、1年B、20天C、6個月D、2年答案：A105.基本存款賬戶銷戶時可采取的方式包括（）A、轉(zhuǎn)賬B、現(xiàn)金C、轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金D、電匯答案：C106.依照民事權(quán)利的效力范圍不同，民事權(quán)利可分為（）。A、財產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對權(quán)與相對權(quán)C、主權(quán)利與從權(quán)利D、請求權(quán)與形成權(quán)答案：B107.按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D108.中國人民銀行貨幣政策委員會是()機構(gòu)。A、決策性B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、排派出答案：B109.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D110.清算機構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險排查，提升自動化監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警能力。A、周B、月C、季度D、年答案：C111.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B112.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、3B、5C、10D、15答案：C113.有權(quán)機關(guān)要求進行司法查詢，憑法律主管部門送達的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D114.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財團法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會D、某殘疾人福利基金會答案：C115.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D116.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D117.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷了死亡宣告，下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C118.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C119.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機構(gòu)（)，盡快完成受益所有人身份識別工作。A、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前B、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后答案：C120.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C121.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C122.公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B123.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的，由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D124.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B125.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會公章函件答案：B126.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）個月。A、1B、2C、3D、6答案：C127.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章，應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A128.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C129.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C130.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團體的C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B131.有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況答案：D132.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C133.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：C134.監(jiān)護人對被監(jiān)護人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C135.自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C136.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D137.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D138.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力答案：B139.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。A、中國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組答案：C140.金融機構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準確或者不可靠的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D141.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費者購買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實意愿，（）擅自代理金融消費者辦理業(yè)務(wù)，（）擅自修改金融消費者的業(yè)務(wù)指令，（）強制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C142.對于一年內(nèi)累計簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人，開戶行社應(yīng)將其列入黑名單”，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B143.農(nóng)商行鑒定網(wǎng)點應(yīng)該()提供貨幣鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。A、無償B、按一定比例收費C、定額收費D、自主決定是否收費答案：A144.下列資金用途不屬于存款人申請開立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、單位結(jié)算資金答案：D145.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時B、1994年4月18日營業(yè)終了之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月19日零時答案：C146.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項，（）屬于相對記載事項。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：C147.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的，由承貸人提出書面申請，經(jīng)開戶銀行審查批準后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C148.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》不適用于（）。A、信托公司B、財務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀公司答案：C149.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估是落實()反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。A、風(fēng)險為本B、審慎性C、有效性D、全面性答案：A150.辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)（)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、縣團級以上機構(gòu)B、派出所C、省級以上機構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A151.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B152.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機制，向（）普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險A、社會公眾B、金融機構(gòu)從業(yè)人員C、金融機構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機構(gòu)管理人員答案：A153.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A154.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個人銀行結(jié)算賬戶答案：D155.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫資格證書由中國人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫業(yè)務(wù)協(xié)議書由（）印制，轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國人民銀行分支行B、中國人民銀行C、各分庫D、銀保監(jiān)會答案：C156.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D157.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團、工會經(jīng)費答案：A158.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C159.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)對辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書進行（）。A、全面審查B、形式審查C、真實性審查D、合規(guī)性審查答案：B160.有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至（）。A、達到需凍結(jié)金額達到70%以上B、被凍結(jié)單位無力償還C、被凍結(jié)單位主動償還D、達到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D161.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述，正確的一項是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時不足時，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A162.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B163.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），銀行業(yè)金融機構(gòu)作為匯款業(yè)務(wù)中間機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)完整傳遞、保存（）的所有信息，采取合理措施識別是否缺少匯款人或收款人必要信息，并依據(jù)風(fēng)險狀況，明確執(zhí)行、拒絕或暫停辦理相關(guān)匯款業(yè)務(wù)的情形及相應(yīng)的后續(xù)處理措施。A、匯款人B、收款人C、匯款人或收款人D、匯款人和收款人答案：D164.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團、工會經(jīng)費答案：C165.法院、檢察院、公安機關(guān)和國家安全機關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。A、48小時B、1年C、半年D、2年答案：B166.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C167.下列說法中哪一項不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機構(gòu)投資D、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動產(chǎn)答案：C168.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是()。A、山嶺森林水面B、礦藏C、歷史文物D、古生物化石答案：B169.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)答案：C170.（）為存款人提供存款、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限定金額的消費和繳費支付等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：B171.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較少的，由該金融機構(gòu)（）以上工作人員當(dāng)面予以收繳，加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B172.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B173.單筆貼現(xiàn)金額最高限額為（），最長期限為（）A、500萬元，六個月B、1000萬元，一年C、1000萬元，六個月D、500萬元，三個月答案：C174.王某在公園撿回一只小狗，便抱回家飼養(yǎng)，并為其注射了防病疫苗，后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費用D、可以要求李某償還養(yǎng)護小狗所支付的必要費用答案：D175.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)答案：C176.存款人開立個人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機動車駕駛證D、臨時身份證答案：D177.下列存款人，不可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團體B、機關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營級軍隊、武警部隊答案：D178.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測有關(guān)機具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張，借用期限不得超過（）個工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D179.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B180.1999年10月1日起，中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C181.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進行下列哪項活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B182.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險等級A、10日B、10個工作日C、5日D、5個工作日答案：B183.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行()。A、向有關(guān)部門核實B、查看C、核對并登記D、詢問答案：C184.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng)，按照公民身份號碼、護照號等實現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C185.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A186.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同，以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C187.當(dāng)機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B188.法人金融機構(gòu)在評估渠道的固有風(fēng)險時，銀行業(yè)機構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構(gòu)自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C189.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A190.公安機關(guān)、檢察機關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C191.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機構(gòu)B、適用于特定的非金融機構(gòu)C、只適用于金融機構(gòu)總部D、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)答案：B192.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的()。A、混同B、抵銷C、提存D、免除答案：B193.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實施監(jiān)控機制，按年度評估本辦法執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)問題、進行整改，并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C194.因本參與者系統(tǒng)例行維護需要臨時退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國支票影像交換系統(tǒng)時，應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日報中國人民銀行或其分支機構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、20答案：B195.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準“（）”合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B196.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A197.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來孫某拒付洗衣費，則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B198.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B199.銀行、支付機構(gòu)向金融消費者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險時，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時間不得少于（）年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、3C、2D、4答案：B200.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C多選題1.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理支付結(jié)算B、同業(yè)借款C、買入返售（賣出回購）D、同業(yè)投資答案：BCD解析：答案解析2.（）、（）被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，人民法院的有關(guān)司法文書具有拒絕證明的效力。A、承兌人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD3.拆入資金用于（）的需要。A、解決臨時性周轉(zhuǎn)資金B(yǎng)、聯(lián)行匯差頭寸不足mC、彌補票據(jù)結(jié)算頭寸不足D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款答案：ABC4.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款的內(nèi)容，主要包括開戶銷戶情況、（）情況，以及交易資金流向、交易設(shè)備和網(wǎng)絡(luò)信息、第三方支付信息等記錄。A、賬戶余額B、內(nèi)容C、交易日期D、金額答案：ABCD解析：答案解析5.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的（）。A、交易的資金風(fēng)險B、交易性質(zhì)C、交易的受益人D、交易目的答案：BCD6.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)的法律文書，應(yīng)當(dāng)明確的要素包括（）。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)期限C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)賬號答案：ABCD解析：答案解析7.銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進行聯(lián)網(wǎng)核查時，若相關(guān)（）與居民身份證所記載的信息核對完全相符，可按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、簽發(fā)機關(guān)B、公民身份號碼C、個人的姓名D、照片答案：ABCD8.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計入不良貸款的有（）。A、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進入破產(chǎn)清算程序B、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準備金予以沖銷C、甲公司的一筆流動資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個月D、乙公司的一筆房地產(chǎn)項目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項目因資金短缺而停建答案：BD9.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查∶（）A、嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。B、其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。C、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。答案：ABC10.下列關(guān)于農(nóng)民工工資專用賬戶表述正確的是（）。A、除法律另有規(guī)定外，專用賬戶資金不得因支付為本項目提供勞動的農(nóng)民工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥B、開戶銀行不得將農(nóng)民工工資專用賬戶資金轉(zhuǎn)入除本項目農(nóng)民工本人賬戶以外的賬戶C、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供除本項目農(nóng)民工本人賬戶以外的其他轉(zhuǎn)賬結(jié)算服務(wù)D、開戶銀行不得為農(nóng)民工工資專用賬戶提供現(xiàn)金支取答案：ABCD解析：答案解析11.支付結(jié)算司將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理相關(guān)情況納入分支行支付結(jié)算專業(yè)業(yè)績考核，并將根據(jù)轄區(qū)內(nèi)業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險事件發(fā)生情況進行（）。A、記大過B、適當(dāng)獎勵C、約談D、通報批評答案：BCD12.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認答案：ABCD解析：答案解析13.根據(jù)履行職責(zé)的需要，人民銀行有權(quán)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)報送以下哪些資料?（）A、高管人員收入統(tǒng)計表B、其他財務(wù)會計統(tǒng)計報表和資料C、利潤表D、高管人員履歷表E、資產(chǎn)負債表答案：BCE14.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》，開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動，并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，一律處以罰款（）。A、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的B、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的C、保留賬外公款的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項控制商品的E、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的答案：ABCDE解析：答案解析15.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時存款賬戶，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案答案：ABC解析：答案解析16.下列選項中，對于個人開立Ⅲ類戶說法錯誤的是（）。A、個人在7個工作日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)B、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息C、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到10萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息D、個人在7日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：AC17.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，銀行業(yè)金融機構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、核實民警身份B、齊全性C、一致性D、完備性答案：ABD解析：答案解析18.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求，下列關(guān)于對存款銀行審核說法正確的是（）。A、完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄B、應(yīng)到存款銀行上門核實C、執(zhí)行同一銀行分支機構(gòu)首次開戶面簽制度D、應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實答案：ABCD解析：答案解析19.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責(zé)任?（）A、非法持有宣揚恐怖主義的物品B、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標(biāo)志C、組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓(xùn)提供幫助的。D、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動答案：ABCD20.法人金融機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD21.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)（）。A、將所涉資金返還至公安機關(guān)指定的被害人賬戶B、及時通知被害人C、就執(zhí)行中的問題與公安機關(guān)進行協(xié)調(diào)D、依法協(xié)助公安機關(guān)查清被害人資金流向答案：AD解析：答案解析22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）適用于哪類金融機構(gòu)（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、貸款公司C、證券公司、期貨公司、基金公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司答案：ABCD23.對于高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶持有人，包括客戶屬于政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人或來自高風(fēng)險國家（地區(qū)）的，法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識別要求的基礎(chǔ)上采取強化措施，包括但不限于（）。A、適當(dāng)提高信息的收集或更新頻率B、進一步獲取客戶及其受益所有人身份信息C、深入了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機E、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度答案：ABCDE24.下列哪些金融機構(gòu)與客戶進行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由銀行機構(gòu)提交大額交易報告?()A、企業(yè)集團財務(wù)公司B、保險專業(yè)代理公司C、保險咨詢公司D、證券公司答案：ABD25.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定并執(zhí)行清晰的客戶接納政策和程序，明確禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶范圍，有效識別高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險賬戶，并對其進行（）。A、動態(tài)調(diào)整B、及時調(diào)整C、不定期評估D、定期評估答案：AD26.參與者有（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟B、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運行管理存在安全隱患D、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：ABCD27.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，下列存款人可以申請開立基本存款賬戶的是（）。A、社會團體B、機關(guān)、事業(yè)單位C、外國駐華機構(gòu)D、企業(yè)法人答案：ABCD解析：答案解析28.M國總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施?（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準B、登記客戶身份基本信息C、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行D、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABDE29.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同，合同標(biāo)的總價款為1200萬元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，此項合同定金數(shù)額，在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是（）。A、200萬元B、180萬元C、220萬元D、160萬元答案：ABCD30.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所B、滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件C、具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員D、中國人民銀行要求的其他條件答案：ABCD解析：答案解析31.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進行報告？（）A、與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD32.辦理以下哪些證券業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認D、交易密碼掛失E、開通網(wǎng)上交易答案：ABCDE33.接入機構(gòu)使用中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）可以辦理哪些業(yè)務(wù)：（）A、賬務(wù)核對、同業(yè)對賬、交存款B、流動性查詢及清算排隊查詢C、自助轉(zhuǎn)賬等D、電子報表導(dǎo)入、電子回單接收和對賬答案：ABCD34.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程C、提升客戶體驗D、切實引導(dǎo)個人通過賬戶分類管理制度保護賬戶資金和信息安全E、充分認識個人銀行賬戶分類管理制度對改進個人銀行業(yè)務(wù)的意義答案：ABCDE35.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱B、賬戶名稱C、賬號D、情況說明答案：ABC36.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行存在的下列（）情形的，由人民銀行分支機構(gòu)責(zé)令整改。A、未按規(guī)定建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機制、內(nèi)控制度、責(zé)任追究制度、監(jiān)督檢查制度和業(yè)務(wù)管理制度的B、未按規(guī)定落實銀行賬戶實名制的C、未按規(guī)定辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)的D、未按規(guī)定開展企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對賬的答案：ABCD37.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢敭a(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進行。A、查封B、扣押C、凍結(jié)D、保全答案：ABC38.銀行匯票出票行接到代理付款行發(fā)來的掛失通知，應(yīng)抽出原專夾保管的()核對無誤后，一并另行保管，憑以控制付款或退款。A、匯票卡片B、匯票C、多余款收帳通知D、解訖通知答案：AC39.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD40.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同，合同標(biāo)的總價款為1200萬元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，此項合同定金數(shù)額，在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬元B、200萬元C、180萬元D、160萬元答案：ABCD41.構(gòu)成銀行匯票無效的行為有（）。A、更改銀行匯票的金額、出票日期、收款人名稱B、銀行匯票金額以中文大寫和數(shù)碼二者不一致C、背書附有條件D、更改銀行匯票的實際結(jié)算金額E、公示催告期間票據(jù)轉(zhuǎn)讓票據(jù)答案：ABCDE42.支票掛失需要審核哪些要素？（）A、掛失申請書的內(nèi)容是否齊全、符合要求B、票據(jù)喪失的時間、地點和原因C、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、收款人名稱、付款人名稱D、掛失止付人的名稱、營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方法；掛失止付人簽章答案：ABCD43.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：ABCD44.可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理。B、在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為。C、對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進行報告。答案：BCD45.人民法院執(zhí)行工作中，作為被執(zhí)行人的自然人，其收入轉(zhuǎn)為儲蓄存款的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的，人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定，向金融機構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書，由（）提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融機構(gòu)B、公安機關(guān)C、人民法院指定的賬戶D、金融機構(gòu)指定的賬戶答案：AC46.洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)遵循以下原則：（）A、風(fēng)險相當(dāng)原則B、全面性原則C、同一性原則D、動態(tài)管理原則E、保密性原則答案：ABCDE47.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財政預(yù)算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時存款賬戶支取現(xiàn)金答案：ABC48.下列各項物權(quán)中，屬于用益物權(quán)的有（）。A、抵押權(quán)B、質(zhì)權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、土地承包經(jīng)營權(quán)答案：CD49.《反洗錢法》對中國人民銀行分支機構(gòu)反洗錢職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、處罰權(quán)D、機構(gòu)審批權(quán)答案：ABC50.屬于空殼公司的特征的有A、注冊資本為零B、法人、財務(wù)、聯(lián)系人交叉C、無繳稅記錄D、分析階段答案：ABCD51.金融機構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、洗錢風(fēng)險B、恐怖融資風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、操作風(fēng)險答案：ACD52.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定，針對不宜流通人民幣硬幣檢測方法說法正確的是（）。A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測C、變色可采用目力檢測D、孔洞可采用目力檢測答案：ABCD53.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC54.識別客戶身份時，具體操作包括（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD55.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進行，尊重和保障人權(quán)，維護公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD56.辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則是（）A、存款自愿B、存款有息C、為客戶保密D、取款自愿答案：ABC57.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體扣劃的款項，屬于歸還銀行貸款的，應(yīng)直接劃給（），用于歸還貸款；屬于給付債權(quán)單位的款項，應(yīng)直接劃給（）。A、借款人B、貸款銀行C、債權(quán)單位D、法人答案：BC58.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、開戶時間B、名稱C、賬號D、余額答案：BC59.銀行應(yīng)積極應(yīng)對個體工商戶“兩證整合”后證照變化對審核客戶資料的影響，通過柜臺查驗、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機制。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、獨立性答案：ABC60.（）專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。A、財政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金E、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCD61.對假硬幣，應(yīng)在被收繳人視線范圍內(nèi)以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明()冠字號碼（若有）、收繳單位業(yè)務(wù)公章、收繳人、復(fù)核人名章等細項。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)答案：ABCD62.對各地域的固有風(fēng)險評估可考慮以下因素:A、當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與(廣義)上游犯罪形勢，是否毗鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動活躍的境外國家和地區(qū)，或是