人民銀行金融業(yè)反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試題庫(單選題匯總)匯總

第頁二,單選(共20題，40分)1,銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人居處不明確的，可登記（）?！虆R款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人居處2,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核?！桃辉氯掳肽暌荒?,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收,分析涉嫌恐怖融資的（）報告?！炭蛻羯矸葑R別交易記錄保存大額交易可疑交易4,《交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，商業(yè)銀行,城市信用合作社,農(nóng)村信用合作社,郵政儲匯機(jī)構(gòu),政策性銀行,信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告?！?31718205,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理方法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止?！?006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日6,A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常緣由的多頭開戶,銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。√公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國人民銀行國務(wù)院8,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢的有關(guān)規(guī)定仔細(xì)履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）√大額交易現(xiàn)金交易可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9,《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律愛護(hù)?！檀箢~交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告10,《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)覺洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密?！探鹑诒O(jiān)管機(jī)構(gòu)財政部門檢察機(jī)關(guān)中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)11,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正?！?571012,銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)覺匯款人姓名或者名稱,匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。√匯款人工作單位匯款人居處匯款行地址匯款人身份證明文件13,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?！?571014,對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！獭锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯申報單》《涉外收入申報單（對私）》15,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》，選項(xiàng)中的說法正確的是（）√自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人,其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人常常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告16,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定?！?571017,銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√《外匯申報單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報單（對私）》18,下列屬于大額交易的是()√一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬19,銀行機(jī)構(gòu)及境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)?！潭聲蛘咂渌呒壒芾韺又袊嗣胥y行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會20,銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人居處不明確的，可登記接收匯款的（）?！探邮苋诵彰蛘呙Q接受人賬號接受人身份證境外機(jī)構(gòu)所在地名稱1.選項(xiàng)中的哪種2.客戶及證券公司進(jìn)行金融交易

3.金融機(jī)構(gòu)大額交易和4.《反洗錢法》規(guī)定5.下列屬于大額交易的是6.銀行機(jī)構(gòu)及境外金融機(jī)構(gòu)

7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10.銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款

11.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時13.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶或者14.對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔

15.中國人民銀行設(shè)立中國16.銀行為自然人辦理17.金融機(jī)構(gòu)大額交易和18.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

19.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑20.中國人民銀行設(shè)立1.銀行為自然人辦理境外2.《反洗錢法》規(guī)定

3.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在4.《反洗錢法》規(guī)定5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

7.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易8.《中華人民共和國反洗錢法》9.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易10.選項(xiàng)中的哪種交易

11.客戶及證券公司12.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易13.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易14.下列屬于大額交易的是15.銀行機(jī)構(gòu)及境外金融機(jī)構(gòu)16.銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)17銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行18.銀行機(jī)構(gòu)接收境外19.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶20.中國人民銀行設(shè)立

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