保險需求確認(rèn)表個人及家庭規(guī)劃新版附有答案

保險需求確認(rèn)表（個人及家庭規(guī)劃）新版[復(fù)制]非常榮幸為您提供全方位的保險規(guī)劃服務(wù)。TangJu以專業(yè)化服務(wù)流程,通過您的數(shù)據(jù),分析您的實際需要,定制適合您的專屬保險方案,專業(yè)客觀的推薦保險產(chǎn)品,在上千款產(chǎn)品我們?yōu)槟鷥?yōu)中選優(yōu),讓您不買錯不買貴,真正做到以您的利益為中心。本規(guī)劃問卷是用來幫助您明確保險需求及目標(biāo)，對保險事務(wù)進行更好地決策，達到轉(zhuǎn)移風(fēng)險、自在生活的人生目標(biāo)。您提供信息的真實和完整。將有利于我們更好地為您制定個人保險計劃。本問卷僅用于明確您的保險需求，結(jié)果信息我們會嚴(yán)格保密。TangJun，電話185030777171.請問閣下尊姓大名[填空題]*_________________________________2.請選擇您的性別？[單選題]*○男姓○女姓3.請選擇您所在城市與地區(qū):[填空題]*_________________________________4.您本次咨詢，希望給本人投保，還是給家人投保？[單選題]*○本人○家人○本人及家人5.請?zhí)顚懕敬涡柰侗Ｈ说那闆r

姓名：________

性別：_____

出生日期：______是否吸煙：_______

健康狀況：__________________________[填空題]*不吸煙請?zhí)罘瘢鼰熣執(zhí)顚懨咳樟?，如每日約20支

健康狀況填寫：無既往癥、無體檢異常記錄的，可填寫健康。

如過往有過治療經(jīng)歷或體檢發(fā)現(xiàn)身體異常，請?zhí)顚懬闆r。

如：14年8月因甲狀腺結(jié)節(jié)做切除手術(shù)/血壓偏高，需服降壓藥/乙肝病毒攜帶,但肝功能正常/肥胖,但身體無影響。

其余被保人可在下題中填寫6.其他被保人：[填空題]多個被保人請在此處填寫

請按格式：姓名/性別/出生日期/是否吸煙/健康狀況

如：張三，男，19870901，每日吸煙約20支，身體健康

李四，女，19880902，不吸煙，有慢性萎縮性胃炎，現(xiàn)在需服藥

王五，男，20170611，不吸煙，出生時因早產(chǎn)住保溫箱10天_________________________________7.請問被保人的職業(yè)類別。[多選題]*部分保險產(chǎn)品對職業(yè)有要求，如不清楚風(fēng)險等級可在其他處填寫職業(yè)□無風(fēng)險（如：辦公室內(nèi)勤等風(fēng)險極低人員）□低風(fēng)險（如：外勤人員、業(yè)務(wù)人員、律師、醫(yī)生、服務(wù)人員等風(fēng)險不高的人員）□中等風(fēng)險（如：警察、技術(shù)工人）□高風(fēng)險（如：消防員、飛行員、需高危作業(yè)的人員等）□其他_________________8.請介紹家庭基本情況和財務(wù)狀況。（該問題可能涉及隱私，您可選擇性回答）[填空題]*請介紹一下您的家庭成員狀況，不同家庭情況需要不同的產(chǎn)品和組合。

參考格式：工作、常住地/工作地、收入，家庭支出，房貸等。

例如：先生：銀行經(jīng)理、深圳福田、年收入約30萬元。

太太：公司人事經(jīng)理、深圳福田、年收入約20萬元。

子女：女孩，小學(xué)三年級，深圳福田。

雙方父母都已退休，均有養(yǎng)老金。每年給雙方父母及購置物品合計約5萬元。

有車無貸，每年房貸約8萬元，尚有未還房貸150萬。

家庭合計年收入50萬，年支出35萬（含房貸），年結(jié)余約15萬。家庭資金約50萬元，投資于股票30萬、存款20萬。_________________________________9.您本次咨詢，希望獲得哪方面的保障？[多選題]*我們將根據(jù)您的需要，為您合理規(guī)劃保險產(chǎn)品?！跞藟垭U：在不幸身故時一次性賠付給家人□重疾險：患重病時一次性賠付，與醫(yī)療費無關(guān)□意外險：意外導(dǎo)致1-10級傷殘，按保額10%-100%一次性賠付□醫(yī)療險：醫(yī)療費報銷，賠償以實際醫(yī)療費為準(zhǔn)□我希望獲得重疾、意外、醫(yī)療、身故全方面的風(fēng)險保障□理財險：可用于規(guī)劃自己養(yǎng)老/子女教育/等長期資金規(guī)劃□我希望獲得全面的風(fēng)險保障，另需要教育或養(yǎng)老規(guī)劃?！跗渌鸰________________10.假設(shè)保險公司要求體檢，您是否能夠接受呢？[單選題]*不同保險公司、產(chǎn)品、保額，對于是否需要體檢的要求不同，身體健康無既往癥大部分產(chǎn)品可免體檢。○可以接受體檢○優(yōu)先選無需體檢的產(chǎn)品，如需體檢也可接受○不接受體檢，我只選擇免體檢的產(chǎn)品11.定期消費型險種和終身型您更希望優(yōu)先選擇哪種？[多選題]*定期消費型險種(像車險一樣沒出事也不會退保費)保費低，但保到一定年齡后不再承保，不管是否出險，保費均不退還。

終身型產(chǎn)品相對定期型來說保費貴，但可以保障終身，保單具有現(xiàn)金價值，必要時可通過保單貸款取出應(yīng)急。

一般建議壽險和重疾優(yōu)先選擇終身型的，如因保費預(yù)算有限，也可先選擇定期型的?！醵ㄆ谙M型，保費便宜保額高，我喜歡□終身型，保障終身更安心，貴一點也可以□兩種都可以12.您對保險公司的品牌和產(chǎn)品的要求？(注意：保險理賠只看條款，不看公司)[單選題]*○只選擇家喻戶曉的保險公司，接受價格貴○我更注重產(chǎn)品，選擇保障范圍最全的○同類產(chǎn)品選擇價格最便宜的○根據(jù)公司、保障范圍、價格、服務(wù)綜合考慮，選擇綜合性價比最高的13.您能否接受在網(wǎng)上購買保險？[單選題]*○可以，即使是電子保單一樣有法律效益，優(yōu)先選擇網(wǎng)上投保○不行，這種東西我更相信紙質(zhì)合同○網(wǎng)上投保和當(dāng)面填單投保都可以14.今后如需就醫(yī)，您希望選擇何種治療條件？[單選題]*保障不同醫(yī)院的保險產(chǎn)品費用不同○國內(nèi)公立醫(yī)院普通部即可○國內(nèi)公立醫(yī)院特需部、國際部○一般就醫(yī)選擇國內(nèi)，重疾考慮全球治療○全球就醫(yī)，選擇全球最好的醫(yī)療技術(shù)15.您是否需要香港保險或其他境外保險[多選題]*香港保險相對內(nèi)地保險有部分優(yōu)勢，但也有較高風(fēng)險，不適合所有人。

香港保險適合收入高、清楚香港保險利益和風(fēng)險，對風(fēng)險承受能力高人士選擇。

建議人均年保費1.5萬人民幣以下無需選擇香港等境外保險產(chǎn)品?！跚宄垭U的利益和風(fēng)險，不考慮港險□清楚港險的利益和風(fēng)險，計劃投保港險□聽說港險很好，考慮投保港險□對港險不清楚，不考慮港險□其他_________________16.您是否懂得在哪些渠道可以購買到合適的保險，是否知道保險條款的免責(zé)、等待期、寬限期、保單轉(zhuǎn)換、保單貸款等名詞的釋義，是否會定期檢視自己的保單？[單選題]*○當(dāng)然，我已經(jīng)是保險達人了○看過挺多資料，基本都懂○看過一些資料，但了解的還不全面○對保險基本不了解17.家庭目前已有保障內(nèi)容和保額及保險期限[填空題]合理安排保費，避免重復(fù)投保。

先生：深圳社保、意外險，保額XX萬，保終身

太太：深圳社保、重疾險，保額XX萬，保至60歲

子女：深圳社保

如不清楚保障內(nèi)容，可將保單內(nèi)容頁拍照上傳。_________________________________18.每年繳納保費預(yù)算[填空題]*每年保費預(yù)算建議保障型產(chǎn)品（身故、重疾、意外、醫(yī)療）為年收入的10%左右。

教育養(yǎng)老等儲蓄型可根據(jù)情況配置。如有良好的自律和投資能力，也可以通過投資來規(guī)劃。

例：家庭每年保費4萬左右。希望給自己和先生還有孩子配置好全面的保障。另希望每年5萬繳十年做寶寶的教育金。_________________________________19.是否已有指定產(chǎn)品和保額預(yù)算[單選題]*如有指定產(chǎn)品或保額，請說明，我希望給自己投保XXXX產(chǎn)品，保額XX萬○無，請您幫我規(guī)劃○有_________________20.假設(shè)您的保費預(yù)算，不足以達成您的保險目標(biāo)，您希望選擇何種方式處理？[多選題]*□適當(dāng)增加保費來達成保險方案□減少險種和保障范圍□降低保額投保，等有條件再加?！跤脙r格低的消費型定期險來代替終身型產(chǎn)品□挑選高性價比產(chǎn)品來達成保險目標(biāo)□其他_________________21.拍照上傳已有保單內(nèi)容頁（含產(chǎn)品名稱、保額、期限、保費等）非必須[上傳文件題]如您不清楚自己已有保險的保障內(nèi)容，可拍照上傳，我將為您分析22.本次咨詢您是否有意投保，準(zhǔn)備何時為自己和家人配置保險？[多選題]*是否投保并不會影響對您的保險規(guī)劃□是的，我已經(jīng)考慮清楚，我希望盡快投保□我需要看了方案后再決定，如果合適我會考慮投保□我需要和家人商量，之后才能決定是否投?！跷蚁攘私庖幌拢瑫何纯紤]是否投?！跗渌鸰________________23.您常用的QQ號碼或Email地址：[填空題]*做好的詳細保險計劃書將會通過這個發(fā)