2016中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案

試卷科目：中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)2016中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2016中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)務(wù)實(shí)真題及答案第1部分：單項(xiàng)選擇題，共60題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.下列金融工具中，不屬于原生金融工具的是()。A)商業(yè)票據(jù)B)股票C)企業(yè)債券D)股指期貨答案:D解析:[單選題]2.中央銀行貨幣政策工具中，再貼現(xiàn)政策的優(yōu)點(diǎn)不包括().A)政策效果猛烈B)調(diào)整機(jī)動、靈活C)以票據(jù)融資，風(fēng)險(xiǎn)較小D)有利于中央銀行發(fā)揮最后貸款人職能答案:A解析:[單選題]3.下列金融機(jī)構(gòu)不以營利為目的的是（).A)中國工商銀行B)招商銀行C)銀河證券D)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行答案:D解析:[單選題]4.中央銀行的逆回購操作對短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是().A)增加貨幣供應(yīng)量B)減少貨幣供應(yīng)量C)不影響貨幣供應(yīng)量D)不確定答案:A解析:[單選題]5.資金融入方出質(zhì)債券融入資金，并約定在未來某一日期按約定利率將資金返還給資金融出方，這種交易是()。A)買斷式回購B)抵押式回購C)質(zhì)押式回購D)反向式回購答案:C解析:[單選題]6.目前下列金融工具中，由銀行發(fā)行的是（)。A)大額存單B)支票C)短期融資券D)余額寶答案:A解析:[單選題]7.2009年，服務(wù)于我國高新技術(shù)和新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的()正式揭牌運(yùn)營。A)中小板B)新三板C)戰(zhàn)略新興板D)創(chuàng)業(yè)板答案:D解析:[單選題]8.小王于2016年1月1日購買了一款期限1年、到期一次性支付本息的銀行理財(cái)產(chǎn)品，初始投資2萬無，該產(chǎn)品按復(fù)利每一季度計(jì)息一次，年利率為8%，則到期后小王一共能獲得本息(）元。A)20400.00B)21600.00C)21648.64D)27209.78答案:C解析:[單選題]9.關(guān)于利效其期限結(jié)構(gòu)的預(yù)期理論的說法，錯(cuò)誤的是().A)長期利率波動高于短期利率波動B)如果短期利率較低,收益率曲線傾向于向上傾斜C)隨著時(shí)間的推移，不同期限債券的利率具有同向運(yùn)動的趨勢D)長期債券的利率等于-定時(shí)期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均值答案:A解析:[單選題]10.資本資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM）中，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)通常用于測度投資組合的().A)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B)可分散風(fēng)險(xiǎn)C)市場風(fēng)險(xiǎn)D)信用風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:[單選題]11.甲公司股票當(dāng)前的理論價(jià)格為10元/股，假設(shè)月末每股股息收入增長10%，市場利率從當(dāng)前的8%下降為5%，則甲公司股票的理論價(jià)格調(diào)整為(）元/股。A)16.8B)17.6C)18.9D)19.6答案:B解析:[單選題]12.Shibor的特征不包括().A)復(fù)利計(jì)算B)無擔(dān)保利率C)批發(fā)性利率D)由第三方評估考核答案:A解析:[單選題]13.采取總分行制，逐級垂直隸屬的中央銀行組織形式，稱為()。A)-元式中央銀行制度B)二元式中央銀行制度C)跨國中央銀行制度D)準(zhǔn)中央銀行制度答案:A解析:[單選題]14.各類金融機(jī)構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別監(jiān)管，這種模式為（)。A)機(jī)構(gòu)監(jiān)管B)功能監(jiān)管C)混業(yè)監(jiān)管D)目標(biāo)監(jiān)管答案:B解析:[單選題]15.下列金融機(jī)構(gòu)中，不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是（).A)農(nóng)村商業(yè)銀行B)農(nóng)村信用社C)村鎮(zhèn)銀行D)小額貸款公司答案:D解析:[單選題]16.按照我國現(xiàn)行監(jiān)管要求，村鎮(zhèn)銀行的發(fā)起人或出資人中應(yīng)（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。A)沒有B)至少有-家C)至少有兩家D)全部為答案:B解析:[單選題]17.關(guān)于分級理財(cái)產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的是().A)承擔(dān)不同風(fēng)險(xiǎn)的投資者可以獲得不同的收益B)根據(jù)投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)信好對理財(cái)產(chǎn)品受益權(quán)進(jìn)行分層配置C)按照分層配置中的優(yōu)先與劣后安排進(jìn)行收益分配D)為增加投資收益，分級理財(cái)產(chǎn)品可以投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)答案:D解析:[單選題]18.下列監(jiān)管指標(biāo)中，可以反映信用風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（).A)核心負(fù)債比例B)累計(jì)外匯敞口頭寸比例C)利率風(fēng)險(xiǎn)敏感度D)不良資產(chǎn)率答案:D解析:[單選題]19.商業(yè)銀行資本的核心功能是().A)擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍B)提高銀行的市場競爭力C)吸收損失D)滿足監(jiān)管要求答案:C解析:[單選題]20.根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，商業(yè)銀行法定盈余公積彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本后的剩余部分不得低于注冊資本的()。A)25%B)50%C)75%D)100%答案:A解析:[單選題]21.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法，錯(cuò)誤的是()。A)任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力B)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)C)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)?內(nèi)控優(yōu)先"的原則D)內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價(jià)部門與建設(shè)、執(zhí)行部門職責(zé)可以交叉答案:D解析:[單選題]22.商業(yè)銀行市場營銷須以（)為中心。A)金融產(chǎn)品B)價(jià)格C)客戶D)利潤答案:C解析:[單選題]23.某商業(yè)銀行資產(chǎn)的平均到期日為360天，負(fù)債的平均到期日為300天。從速度對稱的原理看，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)運(yùn)用()。A)過度B)不足C)合適D)違法答案:A解析:[單選題]24.商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)不包括（).A)庫存現(xiàn)金B(yǎng))存款準(zhǔn)備金C)存款同業(yè)款項(xiàng)D)對外貸款答案:D解析:[單選題]25.根據(jù)缺口分析法，若某商業(yè)銀行在未來一段時(shí)間內(nèi)需要重新定價(jià)的資產(chǎn)大于負(fù)債，則在利率下降的情況下，該銀行的利差收益會().A)不變B)擴(kuò)大C)減小D)不確定答案:C解析:[單選題]26.投資銀行按議定價(jià)格直接從發(fā)行人手中購進(jìn)將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者，同時(shí)在指定期限內(nèi)將所籌集資金交付給發(fā)行人，這種證券承銷方式是().A)代銷B)余額包銷C)股權(quán)再融資D)包銷答案:D解析:[單選題]27.關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（).A)無需托管，方便靈活B)集合理財(cái)，專業(yè)管理C)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)D)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案:A解析:[單選題]28.股票交易和債券交易中的?-手"分別指（).A)100股和1000張B)100股和1000元C)100元和1000元D)100元和1000張答案:B解析:[單選題]29.目前，我國的基金全部屬于（).A)公司型基金B(yǎng))開放式基金C)契約型基金D)封閉式基金答案:C解析:[單選題]30.-般情況下，債券價(jià)格與市場利率的關(guān)系是（)。A)同向變動B)反向變動C)取決于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢D)無關(guān)答案:B解析:[單選題]31.下列主體中，不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（).A)基金管理人B)基金投資者C)基金托管人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:B解析:[單選題]32.根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可以分為().A)民事信托和商事信托B)單-信托和集合信托C)自益信托和他益信托D)私益信托和公益信托答案:C解析:[單選題]33.信托業(yè)的首要和基本功能是（).A)融通資金功能B)財(cái)產(chǎn)管理功能C)社會投資功能D)風(fēng)險(xiǎn)隔離功能答案:B解析:[單選題]34.根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司不能從事的業(yè)務(wù)是（)。A)固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B)吸收非銀行股東活期存款C)同業(yè)拆借D)向金融機(jī)構(gòu)借款答案:B解析:[單選題]35.下列金融產(chǎn)品中，既能轉(zhuǎn)移對自己的不利風(fēng)險(xiǎn)，又能保留對自己有利變化的是()。A)金融期貨B)貨幣互換C)遠(yuǎn)期合約D)現(xiàn)貨期權(quán)答案:D解析:[單選題]36.關(guān)于利本風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是().A)以浮動利率條件借入長期資金后利率下降，借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟(jì)損失B)以固定利率條件借入長期資金后利率上升，借方蒙受相對多付利息的經(jīng)濟(jì)損失C)以固定利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟(jì)損失D)以浮動利率條件貸出長期資金后利率上升，貸方蒙受相對少收利息的經(jīng)濟(jì)損失答案:C解析:[單選題]37.根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)五級分類標(biāo)準(zhǔn)，貸款類別不包括().A)正常類貸款B)優(yōu)先類貸款C)關(guān)注類貸款D)可疑類貸款答案:B解析:[單選題]38.下列期貨產(chǎn)品中，不屬于金融期貨的是().A)個(gè)股期貨B)股指期貨C)利率期貨D)黃金期貨答案:D解析:[單選題]39.我國負(fù)麥金融租賃公司審批和監(jiān)管的部門是().A)人民銀行B)銀保監(jiān)會C)證監(jiān)會D)商務(wù)部答案:B解析:[單選題]40.金融租賃公司通過自有資金或外部融資采購設(shè)備后，向承租人租賃設(shè)備獲得的租金收益與資金成本之間的利差收益，稱為)。A)債權(quán)收益B)余值收益C)服務(wù)收益D)運(yùn)營收益答案:A解析:[單選題]41.下列影響貨幣供應(yīng)量的因素中，儲戶能夠決定的是().A)基金貨幣B)法定存款準(zhǔn)備金率C)超額存款準(zhǔn)備金率D)現(xiàn)金漏損率答案:D解析:[單選題]42.商業(yè)銀行吸收200萬元原始存款并貸放給客戶，假定法定存款準(zhǔn)備金率為16.5%，超額存款準(zhǔn)備金率為3.5%，現(xiàn)金漏損率為2.0%。則該筆原始存款經(jīng)過派生后的存款總數(shù)為(）萬元。A)454.5B)463.7C)909.1D)927.3答案:D解析:[單選題]43.某國的LM曲線為Y=500+2000i，如果某一時(shí)期總產(chǎn)出(Y)為600，利率水平(i)為10%，表明該時(shí)期存在()。A)超額商品供給B)超額商品需求C)超額貨幣供給D)超額貨幣需求答案:C解析:[單選題]44.某國總需求和總供給處于基本平衡狀態(tài)，但一定時(shí)期內(nèi)農(nóng)產(chǎn)品供不應(yīng)求，價(jià)格上漲，并引發(fā)其他部門價(jià)格全面上漲，這種情形屬于（）通貨膨脹。A)需求拉上型B)結(jié)構(gòu)型C)成本推進(jìn)型D)爬行式答案:B解析:[單選題]45.根據(jù)蒙代爾-弗萊明模型，在固定匯率和資本完全流動條件下，調(diào)節(jié)總需求時(shí)，采用(）容易取得顯著效果。A)財(cái)政政策B)貨幣政策C)外匯管制政策D)財(cái)政政策和貨幣政策答案:A解析:[單選題]46.《中國人民銀行法》規(guī)定，?中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。"這體現(xiàn)了中央銀行（〕的職責(zé)。A)?發(fā)行的銀行?B)"政府的銀行?C)?銀行的銀行?D)"管理金融的銀行?答案:C解析:[單選題]47.在金融市場失靈的條件下，市場機(jī)制不能帶來資源的最優(yōu)配置，因此需要政府進(jìn)行金融監(jiān)管，這種觀點(diǎn)符合().A)公共利益論B)特殊利益論C)社會選擇論D)監(jiān)管辯證論答案:A解析:[單選題]48.根據(jù)2015年4月1日起施行的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂)》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于().A)2%B)3%C)4%D)6%答案:C解析:[單選題]49.某商業(yè)銀行的凈利潤與資產(chǎn)平均余額之比為0.5%，流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債之比為30%，根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，該銀行的（）不滿足監(jiān)管要求。A)資本充足性指標(biāo)B)流動適度性指標(biāo)C)資產(chǎn)安全性指標(biāo)D)收益合理性指標(biāo)答案:D解析:[單選題]50.假設(shè)某證券公司的注冊資本為50億元，則該公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(）億元。A)5.0B)10.0C)12.5D)15.0答案:D解析:[單選題]51.金本位制下，各國匯本決定的標(biāo)準(zhǔn)是()。A)鑄幣平價(jià)B)購買力平價(jià)C)利率平價(jià)D)買權(quán)/賣權(quán)平價(jià)答案:A解析:[單選題]52.根據(jù)國際貨幣基金組織的標(biāo)準(zhǔn)，中國香港的匯率制度屬于().A)單獨(dú)浮動制B)爬行區(qū)間盯住匯率制C)傳統(tǒng)的盯住匯率制D)貨幣局制答案:D解析:[單選題]53.當(dāng)-國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，可行的政策選擇是()。A)樸松的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值B)松的財(cái)政貨幣政策和本幣升值C)"緊的財(cái)政貨幣政策和本幣貶值D)"緊的財(cái)政貨幣政策和本幣升值答案:B解析:[單選題]54.某國居民用1萬美元外匯存款購買外國某公司的股票，該筆交易在國際收支平衡表上應(yīng)記入(）借方。A)經(jīng)營賬戶B)收入賬戶C)金融賬戶D)錯(cuò)誤與遺漏賬戶答案:C解析:[單選題]55.與傳統(tǒng)的外匯儲備管理模式相比，積極的外匯儲備管理更突出資產(chǎn)的().A)安全性B)盈利性C)公平性D)流動性答案:B解析:[單選題]56.關(guān)于金本位制的說法，錯(cuò)誤的是().A)匯率單純由貨幣的含金量決定B)貨幣供應(yīng)量取決于黃金供應(yīng)量C)匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制D)國際收支失衡存在自動調(diào)節(jié)機(jī)制答案:A解析:[單選題]57.某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，對居民的存放業(yè)務(wù)和對非居民的業(yè)務(wù)分開，該中心屬于().A)倫敦型中心B)紐約型中心C)開晏型中心D)避稅港型中心答案:B解析:[單選題]58.-國實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換所需的條件不包括().A)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B)穩(wěn)健的金融體系C)彈性的匯率制度D)本幣為國際儲備貨幣答案:D解析:[單選題]59.根據(jù)費(fèi)雪方程式，如果一國貨幣總量為150，價(jià)格水平為2，各類商品的交易數(shù)量為300，則該國的貨幣流通速度是（)。A)0.25B)1.00C)4.00D)5.00答案:C解析:[單選題]60.有觀點(diǎn)認(rèn)為，當(dāng)利率極低時(shí)，人們的貨幣需求量無限大，任何新增的貨幣都會被人們持有。此觀點(diǎn)的代表人物是（)。A)費(fèi)雪B)馬歇爾C)凱恩斯D)弗里德晏答案:C解析:第2部分：多項(xiàng)選擇題，共20題，每題至少兩個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]61.貨幣市場主要包括（).A)商業(yè)票據(jù)市場B)銀行承兌匯票市場C)同業(yè)拆借市場D)公司債券市場E)投資基金市場答案:ABC解析:[多選題]62.銀行承兌匯票一級市場涉及的行為主要包括().A)貼現(xiàn)B)出票C)再貼現(xiàn)D)轉(zhuǎn)讓E)承兌答案:BE解析:[多選題]63.關(guān)于我國互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管的說法，正確的是（).A)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)由人民銀行監(jiān)管B)互聯(lián)網(wǎng)基金銷售由銀監(jiān)會監(jiān)管C)股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由證監(jiān)會監(jiān)管D)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由人民銀行監(jiān)管E)互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會監(jiān)管答案:CDE解析:[多選題]64.應(yīng)對通貨緊縮可以選擇的政策措施包括（)。A)擴(kuò)大財(cái)政支出B)t增加稅收C)放松貨幣政策D)加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整E)實(shí)施從嚴(yán)的收入政策答案:ACD解析:[多選題]65.下列資金來源中，不能作為中央銀行資本金的有().A)實(shí)收資本B)法定存款準(zhǔn)備金C)財(cái)政撥款D)在經(jīng)營活動中的留存利潤E)財(cái)政存款答案:BE解析:[多選題]66.關(guān)于商業(yè)銀行總分行制度的說法，正確的有().A)是所有商業(yè)銀行都實(shí)行的制度B)可能加速銀行的壟斷與集中C)易于實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益D)抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較差E)內(nèi)部層級多，管理難度大答案:BCE解析:[多選題]67.下列資產(chǎn)中，適宜作為融資租賃交易的租賃物的有().A)存貨B)大型機(jī)器設(shè)備C)知識產(chǎn)權(quán)D)飛機(jī)E)業(yè)務(wù)合作伙伴的股份答案:BD解析:[多選題]68.關(guān)于我國外債及外債管理的說法，正確的有().A)我國對外債實(shí)行登記管理B)從期限結(jié)構(gòu)看，我國短期債務(wù)占比較多C)中國人民銀行是政府外債的統(tǒng)-管理部門D)發(fā)展改革委負(fù)責(zé)短期外債管理E)國家外匯管理局負(fù)責(zé)中長期外債管理答案:AB解析:[多選題]69.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則包括（).A)全面性原則B)審慎性原則C)制衡性原則D)相匹配原則E)盈利性原則答案:ABCD解析:[多選題]70.關(guān)于股票基金與單-股票的說法，錯(cuò)誤的有()。A)單-股票價(jià)格在交易時(shí)段內(nèi)經(jīng)常處于波動狀態(tài)B)股票基金與每個(gè)交易日只有一個(gè)價(jià)格C)股票基金份額爭值受買賣數(shù)量多少的影響D)單-股票風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較大E)股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單-股票投資風(fēng)險(xiǎn)答案:CE解析:[多選題]71.債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括().A)利率風(fēng)險(xiǎn)B)信用風(fēng)險(xiǎn)C)提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E)i政治風(fēng)險(xiǎn)答案:ABCD解析:[多選題]72.根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司不符合監(jiān)管要求的行為包括()。A)對單-承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%B)對單-集團(tuán)的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為瓷本凈額的40%C)對一個(gè)關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%D)對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額為資本凈額的40%E)同業(yè)拆入資金余額為資本凈額的40%答案:AC解析:[多選題]73.商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要包括().A)審貸分離機(jī)制B)久期管理機(jī)制C)授權(quán)管理機(jī)制D)額度管理機(jī)制E)套期保值機(jī)制答案:ACD解析:[多選題]74.2011年10月，中國人民銀行再次修訂貨幣供應(yīng)量口徑，新計(jì)入M2的項(xiàng)目有()。A)流通中現(xiàn)金B(yǎng))儲蓄存款C)證券公司客戶保證金D)住房公積金中心存款E)非存款類金融機(jī)構(gòu)在存款類金融機(jī)構(gòu)的存款答案:DE解析:[多選題]75.關(guān)于中國人民銀行常備借貸便利(SLF)的說法，正確的是()。A)又稱為短期流動性調(diào)節(jié)工具B)由金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)起C)中央銀行與金融機(jī)構(gòu)-對-交易D)是中央銀行管理流動性的重要工具E)向商業(yè)銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣答案:BCD解析:[多選題]76.下列措施中，屬于寬松貨幣政策的有().A)降低銀行存款準(zhǔn)備金率B)提高商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率C)在公開市場開展正回購操作D)采取?道義勸告?方式引導(dǎo)商業(yè)銀行增加放款E)下調(diào)人民幣存款基準(zhǔn)利率答案:ADE解析:[多選題]77.在實(shí)踐中，各國實(shí)行的股票發(fā)行監(jiān)管核準(zhǔn)制度主要包括（).A)核準(zhǔn)制B)審批制C)登記制D)注冊制E)報(bào)告制答案:ABD解析:[多選題]78.從理論上看，本幣升值可能產(chǎn)生的影響包括（).A)減少經(jīng)常項(xiàng)目收入，增加經(jīng)常項(xiàng)目支出B)減少借貸資本流入，增加借貸資本流出C)降低國外直接投資的本幣利潤D)降低外國在本國證券投資的外幣利潤E)推動進(jìn)口替代部門經(jīng)濟(jì)增長答案:AC解析:[多選題]79.不能作為國際儲備資產(chǎn)的有().A)非貨幣性黃金B(yǎng))外匯儲備C)IMF的儲備頭寸D)特別提款權(quán)E)跨國企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)答案:AE解析:[多選題]80.根據(jù)弗里德曼的貨幣需求理論，與貨幣需求量呈反方向變化的因素有（).A)恒常收入B)存款預(yù)期收益率C)股票預(yù)期收益率D)人力資本占總財(cái)富比重E)預(yù)期通貨膨脹率答案:BCE解析:第3部分：問答題，共5題，請?jiān)诳瞻滋幪顚懻_答案。[問答題]81.2015年8月1日，劉先生以95元的價(jià)格在上海證券交易所購買了甲公司于2015年1月1日發(fā)行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%，到期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設(shè)此期間市場利率始終為5%。根據(jù)以上資料，回答下列問題:1劉先生進(jìn)行該筆交易所在的市場屬于()。2該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為(）元。3假設(shè)劉先生于2016年1月31日以98.6元的價(jià)格將債券賣出，則其每只債券獲得的收益為(）元。4該債券屬于(）。問題1A.股票市場B.初級市場C.次級市場D.期權(quán)市場問題2A.86.38B.97.28C.100.00D.102.45問題3A.3.6B.4.0c.5.0D.7.6問題4A.折價(jià)發(fā)行債券B.溢價(jià)發(fā)行債券C.零息債券D.附息債券答案:CBDAD解析:[問答題]82.A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理財(cái)產(chǎn)品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等受益權(quán)。該銀行向小李推薦該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾兩年收益率可達(dá)60%~100%，但并未同時(shí)向其提示風(fēng)險(xiǎn)。此前該銀行對小李的風(fēng)險(xiǎn)評估顯示其為穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)投資者。兩年后該產(chǎn)品虧損30%。事后調(diào)查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅自修改投資標(biāo)的，且未能及時(shí)披露信息。(理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營變化較大，以下內(nèi)容做了解即可，按照最新版教材來)根據(jù)以上資料，回答下列問題:1該理財(cái)產(chǎn)品屬于()。2A銀行向小李提供的理財(cái)服務(wù)屬于().3根據(jù)2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如果要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，()。4在已知小李為穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)投資者的情況下，A銀行仍然向小李推薦該理財(cái)產(chǎn)品，這種做法違反了()。問題1A.估值型產(chǎn)品B.非估值型產(chǎn)品C.分級產(chǎn)品D.非分級產(chǎn)品問題2A..理財(cái)顧問服務(wù)B.綜合理財(cái)服務(wù)C.代理收費(fèi)D.基金認(rèn)購問題3A.可由商業(yè)銀行自行決定B.應(yīng)當(dāng)附加條件c.需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)D.要向社會公告問題4A.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則B.審慎性原則C.公開公正原則D.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則答案:BDBBA解析:[問答題]83.A公司和B公司均要在金融市場上借入1000萬美元的資金，期限都為3年。其中A公司需要借入浮動利率資金，B公司需要借入固定利率資金。由于兩家公司的信用等級不同，融資年利率分別為:兩家公司希望通過設(shè)計(jì)利率互換協(xié)議進(jìn)行互換套利，降低融資成本。根據(jù)以上資料，回答下列問題:1兩家公司在固定利率借款上的年利差是（)。2兩家公司在浮動利率借款上的年利差是()。3如果雙方合作，通過利率互換交易分享無風(fēng)險(xiǎn)利潤，則存在的利潤為()。4如果銀行從中獲得0.1%的報(bào)酬，則A公司和B公司每年可能分別節(jié)約（）的融資成本。問題1A.0.4%B.0.6%C.1.0%D.1.5%問題2