反洗錢基礎知識培訓課件

LOGO打擊洗錢犯罪維護金融秩序反洗錢培訓PPT課件Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.講述人：XXX日期：20××.××.××基礎知識

|

身份識別

|

記錄保存|

反洗錢保密|

反洗錢案例

洗錢基礎知識客戶身份識別資料和交易記錄保存反洗錢保密反洗錢案例0102030405CONTENTS目錄基礎知識

身份識別

記錄保存

反洗錢保密

反洗錢案例

Part01洗錢基礎知識Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.洗錢洗錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法資金的行為和過程。洗錢罪根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產生的收益，而通過在各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質的犯罪行為?！缎谭ā肺覈F(xiàn)行《刑法》規(guī)定的洗錢罪的7類上游犯罪毒品犯罪黑社會性質的組織犯罪恐怖活動犯罪走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪金融詐騙犯罪洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別有無上游犯罪的限制不同承擔的法律責任不同洗錢的三個階段處置離析歸并處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié)離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié)歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié)在當前世界經濟形勢下，洗錢活動新特點洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢洗錢組織越來越專業(yè)化洗錢活動日益復雜洗錢的隱蔽性越來越強01020304洗錢的危害洗錢助長和滋生腐敗，導致社會不公平，損害國家聲譽。洗錢會使違法犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得，為違法犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動。洗錢與恐怖活動相結合，會對社會穩(wěn)定、國家安全和人民的生命和財產安全造成巨大危害。洗錢的危害洗錢活動會擾亂正常的經濟、金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定，嚴重危害經濟的健康發(fā)展01洗錢活動損害合法經濟體的正當權益，損害市場機制的有效運作和公平競爭環(huán)境02洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險03反洗錢通常是指為了預防和打擊各種洗錢及相關犯罪活動，依法采取相關措施的行為。反洗錢為什么要反洗錢02有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規(guī)、穩(wěn)健經營04有利于維護社會安全、社會信用01有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪03有利于維護金融安全、經濟安全反洗錢的主要制度客戶身份資料和交易記錄保存制度客戶身份識別制度大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度處于基礎地位與核心地位的反洗錢主要制度處于基礎地位的是客戶身份識別制度處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度證券公司應履行的反洗錢義務建立反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作及指定反洗錢人員；制定內部操作規(guī)程；開展內部反洗錢檢查；建立獎懲機制等。內部控制制度建立客戶身份識別制度建立客戶身份資料，交易記錄保存制度執(zhí)行大額交易與可疑交易報告制度開展反洗錢培訓和宣傳證券公司應履行的反洗錢義務遵守反洗錢保密規(guī)定。配合行政機關開展反洗錢行政調查。報案和舉報。配合司法、偵查機構開展反洗錢協(xié)查工作，根據(jù)司法機關和有權機構的要求凍結客戶賬戶內資金。按照規(guī)定報送反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息以及與反洗錢有關的稽核審計報告或合規(guī)檢查報告。中國反洗錢監(jiān)管體制總體特點一部門主管、多部門配合國際上主要的反洗錢組織反洗錢金融行動特別工作組（FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，F(xiàn)ATF）埃格蒙特集團(EgmontGroup)亞太反洗錢集團（Asia/PacificGrouponMoneyLaundering，APG）020103歐亞反洗錢與反恐融資小組（EurasianGrouponCombatingMoneyLaunderingandFinancingofTerrorism，EAG）南美洲反洗錢金融行動特別工作組（SouthAmericanFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，SAFATF）中東和北非反洗錢金融行動特別工作組（MiddleEastandNorthAfricaFinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，MENAFATF）040506基礎知識

身份識別

記錄保存

反洗錢保密

反洗錢案例

Part02客戶身份識別Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.如何理解客戶身份識別客戶身份識別是我國反洗錢法律制度的強制性要求，是證券公司及其工作人員必須履行的法律義務客戶身份識別也稱“了解你的客戶”或“客戶盡職調查”客戶身份識別的基本原則有效性一方面，客戶提供的身份證明文件必須合法有效；另一方面，證券公司制定的客戶身份識別具體實施辦法必須根據(jù)國家法律、法規(guī)、政策及經營管理的需要適時進行修改完善，以有效地落實客戶身份識別工作真實性證券、基金公司應對客戶的身份資料、交易目的等因素的真實性進行識別，要求客戶使用符合法律法規(guī)規(guī)定的有效身份證明文件上的姓名或名稱完整性證券公司在進行客戶身份識別時應當對客戶的身份資料、交易情況、交易目的、交易性質等內容進行識別、了解，并對客戶身份資料、客戶交易記錄等信息完整保留，以便于反洗錢調查和監(jiān)督管理客戶身份識別的主要流程主要流程核對了解登記留存證券公司辦理哪些業(yè)務時需要對客戶進行身份識別資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取和資金賬戶卡掛失；基金賬戶的開戶、銷戶和變更；代辦證券賬戶的開戶、銷戶、變更和證券賬戶卡掛失；客戶辦理代理授權或者取消代理授權；轉托管、指定交易或撤銷指定交易；客戶交易結算資金第三方存管簽約、變更存管銀行；代辦股份確認；交易密碼、資金密碼的掛失及重置；開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；與客戶簽訂融資融券等信用交易合同；監(jiān)管部門核準的其他業(yè)務。自然人客戶的身份基本信息01020304客戶的姓名客戶性別、國籍、職業(yè)客戶住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式客戶身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限機構客戶的身份基本信息客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限控股的股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限重新識別客戶身份證券、基金公司認為應重新識別客戶身份的其他情形客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的；客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求證券、基金公司協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；證券、基金公司獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的；重新識別客戶身份的其他其他身份證明文件要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件回訪客戶實地查訪向公安、工商行政管理等部門核實01020304持續(xù)識別客戶身份在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新身份資料信息。對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，應采取合理措施了解其資金來源和用途?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應中止為客戶辦理業(yè)務。證券公司應關注的行業(yè)風險因素娛樂服務行業(yè)典當與拍賣行業(yè)廢品收購行業(yè)未被監(jiān)管的慈善團體或非盈利組織，尤其是跨境性質的其他風險程度較高的現(xiàn)金密集型行業(yè)基礎知識

身份識別

記錄保存

反洗錢保密

反洗錢案例

Part03資料和交易記錄保存Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.客戶身份資料和交易記錄保存客戶身份資料和交易記錄保存的原則安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息客戶身份資料個人客戶的身份證件復印件、機構客戶的開戶資格證明文件復印件、代理人的身份證件復印件、授權書原件、賬戶開立內部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等客戶身份資料和交易記錄保存交易記錄交易主體、交易的時間、地點、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務憑證和其他資料等?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存時間《證券法》規(guī)定證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業(yè)務經營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于二十年。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定?；A知識

身份識別

記錄保存

反洗錢保密

反洗錢案例

Part04反洗錢保密Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.反洗錢工作保密事項保密事項0102030405客戶身份資料及客戶風險等級劃分資料交易記錄大額交易報告可疑交易報告履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調查涉嫌洗錢活動的信息證券公司及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務證券公司及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密01非依法律規(guī)定，不得向任何單位或者個人提供02基礎知識

身份識別

記錄保存

反洗錢保密

反洗錢案例

Part05反洗錢案例Moneylaunderinggenerallyreferstotheuseofvarioustechniquestodisguiseorconcealtheoriginandnatureofillegalfundsandturnthemintoseeminglylegitimatefunds.楊某團伙金融詐騙洗錢案2006年6月，楊XX犯罪團伙金融詐騙四川省某煙草公司人民幣6500萬元。楊某在明知楊JF等人所轉6500萬元資金系詐騙犯罪所得的情況下，為掩飾犯罪所得的來源和性質，仍提供四川蜀港投資有限公司(虛假注冊成立)和四川富陽投資有限公司賬戶，并幫助楊XX等人轉款、取現(xiàn)用于投資水電站、加油站、礦山、房地產、證券等項目，清洗犯罪所得。楊某的洗錢數(shù)額是目前我國洗錢數(shù)額最大的洗錢罪判例，也是四川省首例洗錢罪判例。2008年8月15目，成都市中級人民法院對楊XX、楊某等人一審公開宣判，認定楊某犯洗錢罪，判處有期徒刑八年，并處罰金500萬元。1234胡某洗錢案2007年12月至2008年12月間，某公司董事長胡某與前妻李某，指示張某等人采取虛構二手房交易的手段，冒用他人身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》，從北京農村商業(yè)銀行騙取貸款25