基金定投策略報(bào)告會

2011年下半年基金定投投資策略報(bào)告會華泰證券上海共和新路證券營業(yè)部2011年下半年基金定投投資策略報(bào)告會華泰證券上海共和新路證課程提綱第一節(jié)：報(bào)告會策劃方案第二節(jié)：組織實(shí)施安排第三節(jié)：基金定投投資策略報(bào)告會第四節(jié)：跟蹤反饋課程提綱第一節(jié)：報(bào)告會策劃方案第一節(jié)：報(bào)告會策劃方案背景

1.外圍市場

國際環(huán)境動蕩不安，全球經(jīng)濟(jì)和金融變數(shù)增多（歐債、美債危機(jī)）2.國內(nèi)市場a.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整深化

b.貨幣政策

c.證券市場本身

不確定性因素太多。求變。以變化變。第一節(jié)：報(bào)告會策劃方案背景不確定性因素太多。求變。以變化變。報(bào)告會策劃方案背景

3.證券行業(yè)傭金率下降趨勢沒有明顯的減緩跡象。中低端客戶流失力度加大。

4.華泰證券共和新路證券營業(yè)部情況客戶數(shù)量多，客戶資產(chǎn)量小，潛在流失風(fēng)險(xiǎn)大。

5.未來半年市場預(yù)期判斷。

震蕩尋底之路還將延續(xù)，短期反復(fù)在所難免報(bào)告會策劃方案背景報(bào)告會策劃方案

以此為背景策劃定期基金定投策略報(bào)告會。以達(dá)到多方多贏目標(biāo)。第一：通過基金定投改變客戶原有的投資模式，減少大量操作造成失誤。第二：通過基金定投減少現(xiàn)有客戶流失，提高客戶留存率第三：通過基金定投側(cè)面減緩傭金率下滑趨勢。

報(bào)告會策劃方案以此為背景策劃定期基金定投策略報(bào)告會。以達(dá)到報(bào)告會策劃方案具體方案一、報(bào)告會時(shí)間：每周周日13點(diǎn)30分-15點(diǎn)。（不定期）二、報(bào)告會地址：共和新路5199號15樓培訓(xùn)室（每次限100人）三、報(bào)告會人員：理財(cái)室人員（要求熟悉基金及基金定投相關(guān)知識）四、報(bào)告會總指揮：客服部經(jīng)理五、相關(guān)人員：外勤人員，客服部六、報(bào)告會主題《定投理財(cái)—簡單，有效》七、報(bào)告會目的：通過基金定投留住潛在流失客戶，減緩傭金下滑趨勢。讓潛在流失客戶資產(chǎn)量保持穩(wěn)定。報(bào)告會策劃方案具體方案組織實(shí)施安排

一、目標(biāo)客戶篩選（具體到每位服務(wù)經(jīng)理）

a.以流失預(yù)警客戶為主，特別是交易量極少的客戶。（隱性流失客戶）

b.保守型客戶（厭惡個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)）

c.月光族（強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲蓄）

d.懶人（懶人理財(cái)）

e、教育基金

……

組織實(shí)施安排一、目標(biāo)客戶篩選（具體到每位服務(wù)經(jīng)理）組織實(shí)施安排二、服務(wù)經(jīng)理電話約訪

約訪話術(shù)根據(jù)目標(biāo)客戶不同具體細(xì)化。（要求提前一周約訪）保守型客戶：重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)個(gè)股市場個(gè)股分化嚴(yán)重，漲跌不一，選股困難，風(fēng)險(xiǎn)較大。同時(shí)，通貨膨脹一路走高，現(xiàn)金購買力不斷縮水，加大持幣風(fēng)險(xiǎn)。如何解決？月光族：強(qiáng)調(diào)積少成多力量，同時(shí)，加大個(gè)人處理突發(fā)性事件的能力。培養(yǎng)個(gè)人責(zé)任心。懶人：最佳的投資策略。

……組織實(shí)施安排二、服務(wù)經(jīng)理電話約訪組織實(shí)施安排三、約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人（安排專人負(fù)責(zé)），營業(yè)部以O(shè)A短信方式進(jìn)行確認(rèn)。四、報(bào)告會前一、二天（服務(wù)經(jīng)理）電話再次確認(rèn)。匯總至專人處制表。組織實(shí)施安排三、約訪成功的客戶名單匯總到客服部專人（安排專人組織實(shí)施安排會場安排（客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工）：1、電梯口指引牌接待人員（2人）一人負(fù)責(zé)簽到，一人負(fù)責(zé)指引。2、現(xiàn)場資料準(zhǔn)備（定投意向書、定投簡介、鉛筆，一次性紙杯等）及客戶提出的其他問題解決（4人負(fù)責(zé)，各司其職）3、硬件設(shè)備準(zhǔn)備（1人）4、主持人（1人）。主要負(fù)責(zé)會議流程主持和定投意向書介紹和指導(dǎo)填寫。要求富有個(gè)人感情色彩。若現(xiàn)場容許，主持人可花費(fèi)5分鐘簡單講解如何進(jìn)行網(wǎng)上基金定投（主持人準(zhǔn)備）約半小時(shí)。5、主講人（1人）。主要講解定投的優(yōu)勢，能夠幫助客戶解決什么問題。約1小時(shí)。組織實(shí)施安排會場安排（客服部經(jīng)理統(tǒng)籌分工）：

定投理財(cái)報(bào)告會

定投理財(cái)—簡單、有效定投理財(cái)報(bào)告會客戶面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)1、專業(yè)化不夠強(qiáng)。現(xiàn)場檢測2、個(gè)股一次性操作風(fēng)險(xiǎn)。具體案例3、自身習(xí)慣操作風(fēng)險(xiǎn)。比如過度交易，不交易都是風(fēng)險(xiǎn)4、資金少，無法分散風(fēng)險(xiǎn)。5、盲目自信風(fēng)險(xiǎn)6、過度悲觀風(fēng)險(xiǎn)……客戶面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)1、專業(yè)化不夠強(qiáng)?，F(xiàn)場檢測問題一：什么是定投？定投是定期定額投資的簡稱，即每隔相同的時(shí)間投入相同的金額購買基金的投資行為。1、每個(gè)月投入固定的資金購買基金，一般為3年5年和8年，類似零存整取，但可隨時(shí)終止；2、投資起點(diǎn)較低，100元即可；3、執(zhí)行在低位多買、高位少買的價(jià)值投資理念，能有效攤低成本。問題一：什么是定投？定投是定期定額投資的簡稱，即每隔相同的問題二、基金定投的優(yōu)勢何在？一個(gè)優(yōu)秀的操盤手需要具體哪些基本技能。選時(shí)？選擇板塊、行業(yè)？選股？技術(shù)分析？基本面分析？……操盤手是專業(yè)性很強(qiáng)的職業(yè)。1、選時(shí)風(fēng)險(xiǎn)。很多客戶說選時(shí)很簡單，那么選時(shí)真的很簡單嗎？（具體數(shù)字說明選時(shí)不簡單）

基金定投避免了選時(shí)帶來的很多麻煩。舉例具體說明。

2、選股風(fēng)險(xiǎn)或者一次性購買風(fēng)險(xiǎn)。

基金定投規(guī)避個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)，選股風(fēng)險(xiǎn)。舉例具體說明。問題二、基金定投的優(yōu)勢何在？一個(gè)優(yōu)秀的操盤手需要具體哪些基本基金定投—積少成多定期定額，不停地購買，積少成多，財(cái)富累積長期積累，發(fā)揮復(fù)利的威力一張白紙來回對折50次

，你知道有多高嗎？1米，2米，10米……？基金定投—積少成多定期定額，不停地購買，積少成多，財(cái)富累積一答案是：地球到月球的距離！答案是：地球到月球的距離！基金定投適合那些投資者？想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人—風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的投資者長期理財(cái)規(guī)劃的人—準(zhǔn)備子女教育金、養(yǎng)老金沒有時(shí)間理財(cái)?shù)娜恕习嘧鍙?qiáng)迫自己儲蓄的人—年青人、控制消費(fèi)支出……

基金定投適合那些投資者？定投的三大優(yōu)點(diǎn)無需選時(shí)，不怕基金凈值下跌

獲得良好的回報(bào)

省時(shí)、省力、更省心定投的三大優(yōu)點(diǎn)無需選時(shí)，不怕基金凈值下跌獲得良好的回報(bào)優(yōu)點(diǎn)一：無需選時(shí)，不怕基金凈值下跌當(dāng)基金價(jià)格走高時(shí)，買進(jìn)的單位數(shù)較少；而在基金價(jià)格走低時(shí)買進(jìn)的單位數(shù)較多，長期累積下來，成本及風(fēng)險(xiǎn)自然會攤低。優(yōu)點(diǎn)一：無需選時(shí)，不怕基金凈值下跌當(dāng)基金價(jià)格走高時(shí)，買進(jìn)一個(gè)簡單的例子每月300元的定投，3個(gè)月內(nèi)大幅下跌單位凈值申購金額獲得份額第1期1.50300元200第2期1.00300元300第3期0.5300元600合計(jì)：900元1100份盈虧點(diǎn)：９00/１１00=0.818元只需要等基金凈值回升到0.818元就可以回本，漲回到1.00元就可以賺22%?？梢娀鸲ㄍ兜哪Я?。一個(gè)簡單的例子每月300元的定投，3個(gè)月內(nèi)大幅下跌單位凈值申

事實(shí)說明：

基金定投無需擔(dān)心基金下跌無需為何時(shí)買基金而煩惱事實(shí)說明：

優(yōu)點(diǎn)二：獲得良好的回報(bào)

優(yōu)點(diǎn)二：獲得良好的回報(bào)舉例說明舉例說明

事實(shí)說明：

基金定投無需擔(dān)心基金下跌，只要基金長期持有，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。事實(shí)說明：

優(yōu)點(diǎn)三：省時(shí)，省力，更省心

1、自動扣款，節(jié)省您的辦理時(shí)間，方便又有效率2、基金定投可以讓你輕松理財(cái)，無須擔(dān)憂股市的漲跌。3、長期投資，坐享基金凈值增長。優(yōu)點(diǎn)三：省時(shí)，省力，更省心1、自動扣款，節(jié)省您的辦理時(shí)間基金定投組合選擇基金定投組合選擇第四節(jié)：跟蹤反饋1、現(xiàn)場定投意向書回收，反饋制表（1人）。結(jié)果匯總至客服部經(jīng)理處，客服部經(jīng)理根據(jù)反饋結(jié)果做統(tǒng)一安排。若客戶反映結(jié)果良好，則首先由服務(wù)經(jīng)理電話客戶做具體操作說明，或者統(tǒng)一安排專人服務(wù)。若反映一般，則轉(zhuǎn)入下一個(gè)流程。2、對于現(xiàn)場沒有簽訂定投意向書的客戶和沒有完成最后定投的客戶，服務(wù)部經(jīng)理安排專人進(jìn)行電話回訪，找到