微觀經濟學第六講市場失靈理論-課件

第六講市場失靈和政府干預市場失靈自然壟斷（含義、效率評價、解決思路）外部效應（含義、效率評價、解決思路）（含義、效率評價、解決思路）信息不對稱（含義、道德風險、逆向選擇）參考資料:曼昆《經濟學原理》第10、11、15、22章1第六講市場失靈和政府干預市場失靈參考資料:1回顧:亞當·斯密認為，市場的“看不見的手”引導著市場中自利的買者和賣者，使社會獲得了可以從市場獲得的最大收益，但是市場失靈依然會發(fā)生。市場失靈：市場機制（價格調節(jié)市場的機制）不能實現(xiàn)資源的有效配置，即市場機制造成資源的配置失當。主要包括四種類型：自然壟斷、外部效應、公共物品、信息不對稱。1.市場失靈

marketfailure

2回顧:亞當·斯密認為，市場的“看不見的手”引導著市場中自利的精品資料3精品資料3你怎么稱呼老師？如果老師最后沒有總結一節(jié)課的重點的難點，你是否會認為老師的教學方法需要改進？你所經歷的課堂，是講座式還是討論式？教師的教鞭“不怕太陽曬，也不怕那風雨狂，只怕先生罵我笨，沒有學問無顏見爹娘……”“太陽當空照，花兒對我笑，小鳥說早早早……”44

市場失靈的主要表現(xiàn)（原因）稀缺資源不能得到充分利用：壟斷阻礙了生產要素的自由流動,降低了資源配置的效率；（市場勢力）市場本身無法正當?shù)亟鉀Q外部因素對經濟帶來的影響；（外部性）市場不能提供公共物品；信息不完全阻礙市場經濟有效運轉；無法兼顧社會的非市場目標，縮小貧富差別。5市場失靈的主要表現(xiàn)（原因）稀缺資源不能得到充分利用：(1)壟斷的危害浪費經濟資源社會福利損失(尋租)管理松懈(2)反托拉斯法(3)自然壟斷和政府的管制cP0P1MRAC=MCAR（D）QbaGQ1Q00

2.壟斷和反壟斷政策P6(1)壟斷的危害cP0P1MRAC=MCAR（D）QbaGQ

3.外部性

(externality)（1）外部性：一個人的行為對旁觀者福利的無補償影響，即企業(yè)或個人向市場之外的其他人強加的成本和收益。私人成本或收益與社會成本或收益的不一致，導致實際價格不同于最優(yōu)價格。（2）外部性類型正外部性（外部經濟）：社會收益大于私人收益。負外部性（外部不經濟）：社會收益小于私人收益。73.外部性(externality)（1）外部性：一從生產和消費兩個方面看生產的正外部性:生產者的經濟行為產生了有利于他人的良好影響，而卻不能從中取得報酬。免費燈塔消費的正外部性:消費者采取的行動對于他人產生的有利影響。如養(yǎng)花而觀賞的人，給予養(yǎng)蜂人和鄰居帶來了好處；打扮漂亮。生產的負外部性:生產者的行為給他人造成了損害，但沒有給他人予以補償。如造紙廠的三廢。消費的負外部性:消費者的行為給他人造成了損害，但沒有給予補償。如吸煙、三更半夜唱歌。8從生產和消費兩個方面看生產的正外部性:生產者的經濟行為產生外部成本外部收益(1)(2)9外部成本外部收益(1)(2)9(3)(4)10(3)(4)10（3）外部性與資源配置的失當外部經濟對外帶來的好處無法得到回報,具有外部經濟的物品供應不足,如教育和新技術。物品消費或生產收益<應當?shù)玫降氖找?社會收益);即物品消費或生產成本>應當支付成本(社會成本)。外部不經濟對外帶來的危害無法進行補償,具有外部不經濟的物品供應過多,如亂扔或亂倒垃圾。物品消費或生產收益>應當?shù)玫降氖找?社會收益);即物品消費或生產成本<應當支付成本(社會成本)。11（3）外部性與資源配置的失當外部經濟對外帶來的好處無法得到回外部性內在化負外部性使市場生產的數(shù)量大于社會合意的數(shù)量，正外部性使市場生產的數(shù)量小于社會合意的數(shù)量。為了解決這個問題，政府可以通過對有負外部性的物品征稅并給予有正外部性的物品補貼來使外部性內在化。外部性內在化：改變激勵，以使人們考慮到自己行為的外部效應。12外部性內在化負外部性使市場生產的數(shù)量大于社會合意的數(shù)量，正外政府管制：矯正性稅收、罰款、行政命令可交易的污染許可證企業(yè)合并規(guī)定財產權（科斯定理）（4）糾正外部不經濟性的措施13政府管制：矯正性稅收、罰款、行政命令（4）糾正外部不經濟性的

4.公共物品市場經濟是資源配置的好辦法。綠化的城市，國防，清潔的空氣，不收費的公路，你消費它們的時候，你支付了價格嗎?市場在這里能起作用嗎?144.公共物品市場經濟是資源配置的好辦法。1不同類型的物品排他性:可以阻止人們使用的物品。競爭性:一個人使用一種物品減少其它人對這種物品的使用。私人物品：冰激凌、衣服、擁擠的收費道路、教育自然壟斷：消防、有線電視、不擁擠的收費道路、警察保護公有資源：海洋中的魚、環(huán)境、擁擠的不收費道路、城市道路、公共物品：警報器、國防、不擁擠的不收費道路、鄉(xiāng)間道路排他性？是否是否

消費中的競爭性？15不同類型的物品排他性:可以阻止人們使用的物品。競爭性:一個公共物品公共物品：既無排他性,又無競爭性的物品。例如:國防,基礎知識,不擁擠的不收費道路,反貧困項目,燈塔等。市場不能提供純粹公共物品的原因？16公共物品公共物品：既無排他性,又無競爭性的物品。16公共物品的市場失靈免費搭車者(Freerider):得到一種物品的利益,但逃避為之支付。既然人們不能被排除在對公共物品的享用之外，個人就會拒絕為該物品支付，寄希望于別人為此支付。搭便車問題阻礙了私人市場提供公共物品。政府可以決定提供公共物品，只要總收益大于總成本。通過提供公共物品，并用稅收收入來為此支付，政府能夠讓每個人都變得更好。17公共物品的市場失靈免費搭車者(Freerider):得到一案例:小鎮(zhèn)有500人,過圣誕節(jié)了,每個人都認為,觀看一次煙火表演值10美元,放一場煙火需要花費1000美元.讓市場來運作這次煙火表演,能成功嗎?結果,這種表演一般是由誰來組織?由于公共物品沒有排他性,免費搭車者造成市場失靈,但政府可以潛在的解決這個問題。如果政府確信一種公共物品的總收益大于成本，它就可以提供該公共物品，并用稅收收入對其進行支付，從而可以使每個人的狀況變好。18案例:小鎮(zhèn)有500人,過圣誕節(jié)了,每個人都認為,觀看一次煙火成本－收益分析為了判斷是否要提供公共物品，必須要比較使用該物品的所有人的總收益和提供與維護該公共物品的各種成本。成本--收益分析就是要估計物品對社會整體而言的總成本和總收益。19成本－收益分析為了判斷是否要提供公共物品，必須要比較使用該物思考：公用電話是公共物品嗎？公共物品的界定標準公共電話的不同類型公共物品概念的拓展20思考：公用電話是公共物品嗎？公共物品的界定標準20公有資源無排他性,有競爭性的物品舉例:擁擠的不收費道路,公海里的魚，清潔的空氣和水，野生動物21公有資源無排他性,有競爭性的物品21公地的悲劇一個小鎮(zhèn),有一塊草源豐富的公地,居民可以無排他地在這塊公地上牧羊,小鎮(zhèn)有著比較繁榮的羊毛業(yè)。隨著時光的流逝,小鎮(zhèn)養(yǎng)的羊越來越多,而土地是固定的,土地開始失去生態(tài)循環(huán)的能力,以至于最后,這塊公地變得寸草不生,羊也養(yǎng)不成了,羊毛業(yè)也消失了,小鎮(zhèn)居民失去了生活的來源。22公地的悲劇一個小鎮(zhèn),有一塊草源豐富的公地,居民可以無排他地在什么原因導致公地的悲劇呢?過度放牧因為是公地,所以發(fā)生悲劇沒有誰有減少自己羊群規(guī)模的激勵只要是公家的,就會有低效率使用行為的發(fā)生外部性,自己每多養(yǎng)一只羊,就會對別人的羊造成負的影響23什么原因導致公地的悲劇呢?過度放牧23怎么解決公地的悲劇呢?對羊征稅,把外部性內在化政府根據(jù)草場規(guī)定一個有限度的牧羊許可證,拍賣這些許可證來控制羊的總量公有資源私有化公地的悲劇的結論:當一個人使用公有資源時,他減少了其它人對這種資源的享用,由于負外部性,公有資源往往被過度使用,政府可以通過管制或稅收,減少公有資源的使用,也可把公有資源變?yōu)樗饺宋锲?。思考：用耕地和牧場（公共地的悲?。┌咐齺硗卣箍扑苟ɡ怼?4怎么解決公地的悲劇呢?對羊征稅,把外部性內在化24

5.不完全信息incompleteinformation完全信息：消費者與廠商在任何時點都能了解市場各種商品的供求狀態(tài)。傳統(tǒng)的新古典經濟學的關于市場參與者擁有的完全信息的假設與現(xiàn)實情況是相違背的。

不完全信息：現(xiàn)實經濟中，信息常常是不完全的，即由于知識能力的限制，人們不可能知道在任何時候、任何地方發(fā)生和將要發(fā)生的任何情況。而且，在相對意義上，市場經濟本身不能生產出足夠的信息并有效地配置它們。市場機制因此會失靈。255.不完全信息incompleteinformatio(1)信息不對稱信息不對稱：不同經濟主體獲得相關知識的差別。舉例：一個工人對自己會把多少精力用于工作比他的雇主知道得多（隱蔽性行為）；一個二手車的賣者對車況的了解比買者多（隱蔽性特征或信息）。信息不對稱會嚴重降低市場運行效率，在極端情況下甚至會造成市場交易的停頓。信息不對稱發(fā)生在市場交易合同簽訂之前，導致市場交易產生“逆向選擇”，存在交易風險。發(fā)生在交易合同簽訂之后，會產生道德風險。26(1)信息不對稱信息不對稱：不同經濟主體獲得相關知識的差別

(2)道德風險MoralHazard

道德風險：指代理人從事不適當或“不道德”行為的風險或“危險”。交易一方具有另一方難以監(jiān)督的行為或難以獲得的信息；在簽訂合同后，有可能采取有悖于合同規(guī)定的行為；通過損害另一方的利益，來最大化自己的利益。代理人：一個人為另一個人（稱為委托人）完成某種行為的人。委托人：讓另一個人（稱為代理人）完成某種行為的人。27(2)道德風險MoralHazard道德風險：

委托-代理問題委托--代理：一個人（代理人）以另一個人（委托人）的名義來承擔和完成一些事情。委托人出錢請代理人按照委托人的意愿行事。企業(yè)實際上是一系列委托代理關系的總和?，F(xiàn)代企業(yè)中，所有權和經營權的分離。產生了委托－代理問題。代理人不利于委托人的行為：偷懶，即經營者所付出的努力小于其獲得的報酬;機會主義，即經營者付出的努力是為了增加自己而不是所有者的利益，也就是說其努力是負方向的。28委托-代理問題委托--代理：一個人（代理

委托－代理問題和激勵機制激勵機制的基本原理：所有者事先要制定一個契約來限制經營者。將經營者的利益盡可能的整合到所有者利益里，在兩者之間建立正相關關系。委托人使代理人從自身效用最大化出發(fā)，自愿或不得不選擇與委托人目標和標準相一致的行動的機制。即構建一個所有者和經營者基本一致的目標利益函數(shù)，并最終接近對稱信息的最優(yōu)狀態(tài)。29委托－代理問題和激勵機制激勵機制的基本原理：委托人使

激勵機制的具體設計委托人與代理人之間的差異：第一，利益不相同，追求的目標不一致。委托人追求的是資本收益最大化，而代理人追求的是自身效用最大化。第二，責任不對等。代理人掌握著企業(yè)的經營控制權，但不承擔盈虧責任；委托人失去經營控制權，但最終承擔責任。具體設計：（1）經營者分享部分剩余索取權。（2）設計最優(yōu)激勵方案。以合作和分擔風險為中心。（3）充分利用市場競爭機制。30激勵機制的具體設計委托人與代理人之間的差異：具體設計：3保險市場的道德風險此外還有，如買了醫(yī)療保險的人會讓醫(yī)生多開一些不必要的貴重藥品。保險市場，對于投保人來說，隨著預防偶然事件費用的增加，偶然事件發(fā)生的可能性會降低；但同時隨著保險賠償額的增加，投保人用于預防不測事件的費用反而會下降。信息不對稱，如果保險費用既定，投保人傾向于減少用于防止不測事件發(fā)生的費用支出。即購買了保險后，可能會疏于防范。從而損害保險公司利益。思考:你還能舉出其它例子嗎？31保險市場的道德風險此外還有，如買了醫(yī)療保險的人會讓醫(yī)生多開一如何減輕道德風險？更好的監(jiān)督高工資延期支付合同根據(jù)事后實際行為結果激勵機制32如何減輕道德風險？更好的監(jiān)督32(3)逆向選擇

adverseselection

逆向選擇：是賣者對所出售物品的特征了解得比買者多的市場上產生的問題。從無信息買者的角度看，所出售物品的的“選擇”可能是“逆向”的?！皺幟适袌觥毕M者掌握的信息不對稱時，出現(xiàn)違背需求定理的現(xiàn)象；價格下降，需求量減少。生產者掌握的信息不對稱時，出現(xiàn)違背供給定理的現(xiàn)象；價格上升，供給量減少。“逆向選擇”的存在低質量產品把高質量產品逐出市場。意味著市場的低效率和市場的失靈。舊車市場保險市場勞動市場

……33(3)逆向選擇adverseselection逆向選舊車市場剛買了一輛新轎車，但由于一個突發(fā)事件急需用錢，于是你決定把這輛車賣掉。會發(fā)現(xiàn)，盡管車還非常新，但卻不得不以大大低于其實際價值的價格出售它。原因就在于買賣雙方存在著質量信息上的不對稱。舊車市場，賣者的信息多于買者。買者可能懷疑其質量有問題，賣者也可能為了把“次品（檸檬）”推銷出去而不愿意告訴買者具體的質量狀況。從而質量不同的車可能按相同價格出售，買者只會按一個平均質量支付價格。高質量的舊車就不愿意出售，低質量的舊車充斥在市場，導致買者進一步壓低價格。高質車所占比重更少。34舊車市場剛買了一輛新轎車，但由于一個突發(fā)事件急需用錢，

保險市場保險市場，買方比賣方具有更多信息。保險購買者清楚自己的情況，但保險公司對投保人的情況難以全面了解。隨著保險價格上升，投保人結構發(fā)生變化，健康好的投保人所占比例越來越小，若保險公司繼續(xù)提高價格，投保人結構會急劇惡化。健康的人知道自己風險低，不愿為保險支付高價；不健康的人，愿意接受較高的費用。保險公司為彌補損失被迫提高保險價格?？赡艹霈F(xiàn)：所有想購買保險的人都是不健康的人。這樣保險公司出售保險無利可圖，保險市場消失。35保險市場保險市