合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法范文

1.(單選題)支行整理形成支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，應(yīng)經(jīng)（）審核后提交總行合規(guī)管理部A.支行分管行長(zhǎng)B.支行行長(zhǎng)C.支行合規(guī)管理人員D.支行風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人2.(多選題)以下關(guān)于本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途的論述正確的是（）。A.支行各條線部門合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告B.總行各條線部門合規(guī)管理崗向總行合規(guī)管理部報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告C.分理處合規(guī)管理崗向支行合規(guī)管理部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)向分理處負(fù)責(zé)人報(bào)告D.支行合規(guī)管理部門向總行合規(guī)管理部報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)報(bào)告支行行長(zhǎng)E.總行、支行、分理處員工向所在部門或機(jī)構(gòu)合規(guī)管理崗報(bào)告，同時(shí)向所在部門或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告3.（推斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指因未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而已經(jīng)遭遇法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)錯(cuò)4.（推斷題）合規(guī)性審查是指本行合規(guī)管理部門為確保本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一樣，而對(duì)本行的管理方法和操作規(guī)程等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查看法或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的活動(dòng)。對(duì)錯(cuò)5.（推斷題）本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途實(shí)行金字塔式，并以條線報(bào)告為主。對(duì)錯(cuò)6.（推斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制。對(duì)錯(cuò)7.（推斷題）全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動(dòng)態(tài)管理。對(duì)錯(cuò)8.（推斷題）合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。對(duì)錯(cuò)9.（推斷題）支行各條線部門、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)性審查后剛好報(bào)送總行合規(guī)管理部。對(duì)錯(cuò)10.(單選題)支行向總行合規(guī)管理部進(jìn)行書面詢問的，應(yīng)由支行合規(guī)管理部門（）后再上報(bào)。A.領(lǐng)導(dǎo)簽字B.領(lǐng)導(dǎo)及分管行長(zhǎng)簽字C.提出初步詢問看法D.合規(guī)管理崗簽字11.(多選題)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)專項(xiàng)報(bào)告非正式報(bào)告方式包括（）等形式。A.傳真B.電子郵件C.電話D.相關(guān)人員簽字確認(rèn)的紙質(zhì)報(bào)告錯(cuò)12.(多選題)合規(guī)管理部門的主要職責(zé)：A.關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，實(shí)施制度合規(guī)管理B.定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門履職狀況進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)C.對(duì)各管理部門、各業(yè)務(wù)條線及其員工的合規(guī)詢問事項(xiàng)供應(yīng)參考性看法或建議D.識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和限制本行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)E.按規(guī)定的報(bào)告路途向高級(jí)管理層報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)13.（推斷題）假如，合規(guī)管理部門認(rèn)為法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變動(dòng)將導(dǎo)致本行內(nèi)部規(guī)章制度存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)馬上向合規(guī)負(fù)責(zé)人書面匯報(bào)，并提出風(fēng)險(xiǎn)處置措施。對(duì)錯(cuò)合規(guī)管理部門在日常工作中，可借助以下渠道收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：【ABCDE】

A.

合規(guī)管理部門在合規(guī)日常工作中發(fā)覺的須要引起足夠重視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或問題

B.

監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等

C.

本行或其它商業(yè)銀行曾經(jīng)發(fā)生過的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題和案件

D.

管理部門、業(yè)務(wù)條線、分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患

E.

內(nèi)外部審計(jì)、稽核、監(jiān)控等活動(dòng)中發(fā)覺的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事務(wù)等

(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本特征主要有ABCD錯(cuò)

A.

違反業(yè)務(wù)發(fā)展要求的

B.

違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、行業(yè)規(guī)則和其他外部監(jiān)管規(guī)定的

C.

可能給本行造成財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等不良影響

D.

違反本行章程及其他內(nèi)部管理制度的

（推斷題）

合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分

【對(duì)】

（推斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，是指存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能性的特定的行為或狀態(tài)。

【對(duì)】

（推斷題）合規(guī)口頭詢問可由詢問人干脆向合規(guī)管理人員提出，由合規(guī)管理人員予以口頭答復(fù)并做好電話記錄或詢問記錄。

相關(guān)人員

【錯(cuò)】

（推斷題）審計(jì)稽核部門應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職狀況。并將合規(guī)審查看法落實(shí)狀況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職狀況。

【對(duì)】

(多選題)在實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中我們應(yīng)堅(jiān)持以下原則：【ABCD】

A.

風(fēng)險(xiǎn)可控與便于操作的原則

B.

“有規(guī)必依，無(wú)規(guī)請(qǐng)示”的原則

C.

服務(wù)業(yè)務(wù)、支持業(yè)務(wù)、促進(jìn)發(fā)展的原則

D.

主動(dòng)、獨(dú)立、公正、剛好的原則

（推斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制

【對(duì)】

（推斷題）合規(guī)檢查，是指為駕馭本行各條線部門、各支行對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循狀況進(jìn)行的檢查。

【對(duì)】

（推斷題）

本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途實(shí)行金字塔式，并以條線報(bào)告為主。

矩陣式(單選題)支行向總行合規(guī)管理部進(jìn)行書面詢問的，應(yīng)由支行合規(guī)管理部門（）后再上報(bào)。

【D.

提出初步詢問看法】

（推斷題）全行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表經(jīng)合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)總行合規(guī)負(fù)責(zé)人核準(zhǔn)后，由合規(guī)管理部動(dòng)態(tài)管理。

【對(duì)】

(多選題)合規(guī)管理部門作為幫助高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門，包括【ADE】

？總行合規(guī)管理部、總行各條線部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗、支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗

D.

總行合規(guī)管理部

E.

總行各條線部門合規(guī)管理崗

（推斷題）合規(guī)管理部門可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無(wú)條件獲得便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料。

【對(duì)】

（推斷題）

合規(guī)考核不適用于支行內(nèi)設(shè)管理部門及分理處。

【錯(cuò)】

（推斷題）支行各條線部門、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)性審查后剛好報(bào)送總行合規(guī)管理部。

對(duì)

(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（

）五個(gè)層次，其標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)峻程度和發(fā)生頻率兩個(gè)維度進(jìn)行確定?！続BCDE】

A.

中等

B.

很小

C.

嚴(yán)峻

D.

較大

E.

較小

(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告事項(xiàng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度分為（A）和（D）。

A.

一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

D.

重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一樣性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行全部員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。

3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī)

、合規(guī)創(chuàng)建價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)

和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行狀況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)提倡合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，激勵(lì)員工舉報(bào)違法

、違反職業(yè)操守或可疑的行為，并充分愛護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。

8、商業(yè)銀行資本足夠率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%。

9、合規(guī)員就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作向本單位（部門）負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理部雙線報(bào)告工作并負(fù)責(zé)；對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突而難以保障合規(guī)報(bào)告暢通、剛好的或與本單位（部門）負(fù)責(zé)人有關(guān)聯(lián)的，可干脆向合規(guī)管理部或總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

二、單選題（共計(jì)15題，每題2分）

1、下列不屬于合規(guī)員工作方式的是

D

。

A、日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告

B、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告

C、合規(guī)管理工作總結(jié)

D、合規(guī)工作手冊(cè)

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的

B

應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人

C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括

D

。

A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理安排履行職責(zé)

C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

第

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共

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D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以激勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分愛護(hù)舉報(bào)人的制度是

C

。

A、合規(guī)績(jī)效的考核

B、合規(guī)問責(zé)制度

C、誠(chéng)信舉報(bào)制度

D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的

B

個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任緣由等有關(guān)情況、

A、五

B、十

C、十五

D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的干脆依據(jù)？

D

A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍

C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)剛好向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？

A

A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B、合規(guī)政策

C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)覺重大違規(guī)事務(wù)應(yīng)依據(jù)

B

的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度

B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度

C、重大案件報(bào)告制度

D、重大事務(wù)報(bào)告制度

9、以下說法錯(cuò)誤的是

C

。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

D

A、資質(zhì)

B、閱歷

C、專業(yè)技能

D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

A

為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A

安全性、

流淌性、

效益性

B

平安性、

商業(yè)性、

效率性

C

穩(wěn)定性、

流淌性、

效益性

D

穩(wěn)定性、

商業(yè)性、

效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循

C

原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則

B、自愿、同等、誠(chéng)懇交易的原則

C、同等、自愿、公允和誠(chéng)懇信用的原則

D、同等、自愿、公平的原則

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13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是

A

。

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能擔(dān)當(dāng)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能擔(dān)當(dāng)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)

14、最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就肯定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán)

A

擔(dān)當(dāng)保證責(zé)任。

A、余額、

B、累計(jì)發(fā)生額

C、首筆發(fā)生額

D、最終一筆發(fā)生額

15、物權(quán)法規(guī)定,抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在

A

期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予愛護(hù)。

A、主債權(quán)訴訟時(shí)效

B、抵押合同訴訟時(shí)效

C、二年

D、三年

三、多選題（共計(jì)10題，每題3分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與

ABCD

相一樣。

A、法律

B、法規(guī)

C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是

ABCD

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括

ABCD

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？

ABCD

A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨(dú)資銀行

C、中外合資銀行

D、外國(guó)銀行分行

5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過程中的職責(zé)包括

ABC

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)

第

4

頁(yè)

共

4

頁(yè)

C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或特地設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭遇

ABCD

的風(fēng)險(xiǎn)。

A、法律制裁

B、監(jiān)管懲罰

C、重大財(cái)務(wù)損失

D、聲譽(yù)損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其

ACD

相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

A、經(jīng)營(yíng)范圍

B、員工水平

C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的

ABD

A、要素

B、格式

C、詳細(xì)內(nèi)容

D、頻率

9、下列哪些質(zhì)押自登記起設(shè)立:

BCD

A、以合法存單為質(zhì)物的

B、以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的

C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的

D、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的

10、合同生效的要件有：

ABCD

A、行為人具有相應(yīng)的民事行為實(shí)力

B、意思表示真實(shí)

C、不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定或者社會(huì)公共利益

D、合同必需具備法律所要求的形式

四、推斷題（共計(jì)10題，每題2分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。（

×

）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲得履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（√

）

3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并依據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的改變狀況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（

×

）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（

×

）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并實(shí)行有效的訂正措施，剛好改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（

√）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（

×

）

7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（×

）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（

×

）

9、擔(dān)保物權(quán)所擔(dān)保的債權(quán)的訴訟時(shí)效結(jié)束后，擔(dān)保權(quán)人在訴訟時(shí)效結(jié)束后的二年內(nèi)行使擔(dān)保物權(quán)的，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持。（

×

）

10、甲銀行向乙科技公司訂購(gòu)計(jì)算機(jī)一批，總價(jià)款200萬(wàn)元，并向乙公司支付定金25萬(wàn)元。因乙公司前期接受的訂單太多，不能按合同交貨，乙公司應(yīng)向甲銀行返還50萬(wàn)元（√

）

6、(單選題)（

）是我行評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的重要方式。

B.

合規(guī)檢查

7、（推斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別基礎(chǔ)上，應(yīng)用肯定的方法估計(jì)和測(cè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致法律制裁、監(jiān)管懲罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失的概率和損失大小，以及對(duì)本行整體運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生影響的程度。

對(duì)

8、(多選題)以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（ADE）。

A.

在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬(wàn)元以上的事項(xiàng)

B.

因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件

C.

部門或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政懲罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的

D.

因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到懲罰損失在5萬(wàn)元以上的事項(xiàng)

E.

涉嫌洗錢案件

9、（推斷題）

當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)程度為“中等”的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，且在各自部門或分支機(jī)構(gòu)職權(quán)范圍內(nèi)能進(jìn)行有效防范的，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)向特定部門或分支機(jī)構(gòu)提出處置方案并督導(dǎo)落實(shí)。

【錯(cuò)】

10、（推斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管看法或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

【錯(cuò)】

12、（推斷題）基本制度、管理方法、操作規(guī)程等體系文件原則上應(yīng)在制度專家評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行制度評(píng)審且總行擬文部門自行進(jìn)行合規(guī)性初審后，再將相關(guān)資料報(bào)送總行合規(guī)管理部進(jìn)行合規(guī)性審查。

【對(duì)】

3\總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)詢問事項(xiàng)，包括支行的合規(guī)詢問事項(xiàng)

【錯(cuò)】

7\本行各管理部門、各業(yè)務(wù)條線和各分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列（）情形之一的，應(yīng)依據(jù)本方法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問責(zé)

【全選】

11、多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）。

【全選】

12、多選題)在合規(guī)性審查時(shí)，應(yīng)留意：

【全選】

13、（推斷題）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告，是指各報(bào)告單位針對(duì)管理范圍內(nèi)發(fā)生（或潛在）的重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)撰寫的專題性合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，屬于不定期報(bào)告。

【對(duì)】1.（推斷題）在工作中，發(fā)覺本部門、本行負(fù)責(zé)人或其它員工利用職務(wù)之便或操作漏洞，違規(guī)、違法操作，可能會(huì)給本行帶來經(jīng)濟(jì)損失或者聲譽(yù)上的負(fù)面影響的誠(chéng)信舉報(bào)事項(xiàng)由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)受理、核查、處理。錯(cuò)2.（推斷題）合規(guī)檢查，是指為駕馭本行各條線部門、各支行對(duì)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的遵循狀況進(jìn)行的檢查。對(duì)錯(cuò)3.(多選題)本行合規(guī)考核的目的是（）。A.提高本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平B.促進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門與其他部門之間的溝通，形成良好的溝通機(jī)制C.為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動(dòng)、培訓(xùn)與發(fā)展等人力資源工作供應(yīng)有效的依據(jù)D.將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施狀況與本行戰(zhàn)略目標(biāo)緊密結(jié)合起來，確保本行發(fā)展戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)4.（推斷題）總行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)入、退出機(jī)制。對(duì)錯(cuò)5.（推斷題）總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)全行的合規(guī)詢問事項(xiàng)，包括支行的合規(guī)詢問事項(xiàng)。對(duì)錯(cuò)6.(單選題)發(fā)覺或獲知一般合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，當(dāng)事部門應(yīng)剛好專題報(bào)告上級(jí)合規(guī)管理部門，并在（）個(gè)工作日內(nèi)將《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告》報(bào)總行合規(guī)管理部。A.2B.3C.5D.1錯(cuò)7.（推斷題）誠(chéng)信舉報(bào)是指本行全部員工在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)覺的違規(guī)行為或有違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為、不合規(guī)的業(yè)務(wù)流程、不合規(guī)的管理制度等情形，或?qū)弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建議，報(bào)告給合規(guī)管理部門的行為。對(duì)錯(cuò)8.(單選題)總行各條線部門、分理處設(shè)置合規(guī)管理崗，應(yīng)配備（）合規(guī)管理人員。A.兼職B.專職或兼職C.專職錯(cuò)9.(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告依據(jù)報(bào)告階段分為（）。A.結(jié)案報(bào)告B.即時(shí)報(bào)告C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D.跟蹤報(bào)告錯(cuò)10.（推斷題）監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于本行的監(jiān)管看法或建議屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。對(duì)錯(cuò)11.（推斷題）本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路途實(shí)行金字塔式，并以條線報(bào)告為主。對(duì)錯(cuò)12.(多選題)以下屬于重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（）。A.部門或機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人收到法紀(jì)追究、行政懲罰的，內(nèi)部員工違法犯罪的B.涉嫌洗錢案件C.因經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生違規(guī)事項(xiàng)，受到懲罰損失在5萬(wàn)元以上的事項(xiàng)D.因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)造成的訴訟案件E.在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因存在的重大制度缺陷，已經(jīng)或可能造成銀行資產(chǎn)損失10萬(wàn)元以上的事項(xiàng)錯(cuò)13.（推斷題）總行內(nèi)部審計(jì)部門在向高級(jí)管理層和董事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作監(jiān)控檢查結(jié)果時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄送總行合規(guī)管理部。對(duì)1.（推斷題）支行各條線部門、分理處合規(guī)性審查事項(xiàng)應(yīng)報(bào)送支行合規(guī)管理部門審查；需總行審查的，支行合規(guī)管理部門進(jìn)行合規(guī)性審查后剛好報(bào)送總行合規(guī)管理部。對(duì)錯(cuò)2.（推斷題）在工作中，發(fā)覺本部門、本行負(fù)責(zé)人或其它員工利