2024年10月自考05678金融法押題及答案含解析

自考05678金融法押題及答案含解析單選題1.以匯率為標(biāo)的物的期貨合約（）A.匯率期貨B.貨幣期貨C.利率期貨D.股票指數(shù)期貨2.非公開發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，幾月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，幾個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，這兩個事件分別是（）A.12個月，24個月B.12個月，36個月C.18個月，24個月D.18個月，36個月3.按照我國《外資銀行管理條例》，對設(shè)立分行的外國銀行的特別規(guī)定中，提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于A.100億美元B.200億美元C.100億人民幣D.200億人民幣4.發(fā)行公司債券必須符合條件的是（）A.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于3000萬元B.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息C.累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50％D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于6000萬元5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生違反審慎經(jīng)營規(guī)則的行為，下列有權(quán)責(zé)令其限期改正的機(jī)構(gòu)是（）A.銀監(jiān)會及其鄉(xiāng)級派出機(jī)構(gòu)B.銀監(jiān)會及其市級派出機(jī)構(gòu)C.銀監(jiān)會及其縣級派出機(jī)構(gòu)D.銀監(jiān)會及其省級派出機(jī)構(gòu)6.在上市公司收購中，收購人對所持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的一定期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該期限是（）A.6個月B.9個月C.12個月D.15個月7.對我國來說，外匯的主要作用是A.信用手段和支付手段B.儲備手段和支付手段C.信用手段和儲備手段D.儲備手段和價值手段8.基金管理人注冊資本不得低于人民幣（）A.5000萬元B.1億元C.1.5億元D.2億元9.可轉(zhuǎn)換債券的回售實際是一種（）A.債券B.買入期權(quán)C.物權(quán)D.賣出期權(quán)10.保證是一種A.信用擔(dān)保B.人的擔(dān)保C.物的擔(dān)保D.金錢擔(dān)保11.下列不屬于狹義證券（）A.票據(jù)B.股票C.基金D.債券12.利率的基礎(chǔ)是（）A.市場交易需要B.市場資金供求關(guān)系C.貨幣的價值D.官方定價13.經(jīng)理我國國庫的是（）A.國務(wù)院B.中國人民銀行C.財政部D.商業(yè)銀行14.以金融工具為標(biāo)的物的期貨合約屬于（）A.商品期貨B.金融期貨C.利率期貨D.金屬期貨15.設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）A.5億元B.1億元C.5000萬元D.2億元16.集中交易標(biāo)準(zhǔn)化遠(yuǎn)期合約的交易形式稱為（）A.期貨交易B.遠(yuǎn)期交易C.朔權(quán)交易D.掉期交易17.在漲跌停板制度中，前一交易日結(jié)算價加上允許的最大漲幅構(gòu)成當(dāng)日價格上漲的上限，稱為（）A.漲板B.漲停板C.跌板D.跌停板18.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）A.10%B.20%C.30%D.40%19.下列屬于金融期貨的是（）A.石油期貨B.能源期貨C.貨幣期貨D.金屬期貨20.最低還款額待遇首月最低還款額不得低于其當(dāng)月透支余額的（）A.10％B.15％C.20％D.25％21.根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行總行副行長由（）A.全國人民代表大會任免B.國務(wù)院總理任免C.國家主席任免D.全國人大常委會任免22.我國的證券交易所實行（）A.會員制B.名額制C.限額制D.登記制23.下列關(guān)于透支利率說法正確的是（）A.透支利率為日利率萬分之五。貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收單利B.透支利率為日利率千分之五。貸記卡透支按月記收復(fù)利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收單利C.透支利率為日利率萬分之五。貸記卡透支按月記收單利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收復(fù)利D.透支利率為日利率千分之五。貸記卡透支按月記收單利，準(zhǔn)貸記卡透支按月計收復(fù)利24.人民幣的發(fā)行時間是A.1949年10月1日B.1955年2月20日C.1948年12月1日D.1978年12月20日25.我國已經(jīng)發(fā)行的證券衍生品種不包括（）A.可轉(zhuǎn)換公司債B.認(rèn)沽權(quán)證C.金融債券D.認(rèn)股權(quán)證26.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過該證券的（）A.10%B.20%C.30%D.40%27.商業(yè)銀行根據(jù)需要，在國家產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下開展貸款業(yè)務(wù)，這里的需要指的是（）A.國民經(jīng)濟(jì)和社會和諧B.國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展C.國家政策和社會和諧D.國家政策和社會發(fā)展28.A股是指（）A.境內(nèi)上市外資股B.境外上市外資股C.社會公眾股D.人民幣普通股29.貸款人進(jìn)行貸款審批的基本制度A.中國人民銀行審批制B.行長負(fù)責(zé)制C.審貸分離、分級審批D.審貸合一30.某銀行未同客戶協(xié)商，擅自為客戶辦理一張銀行卡，該行為違反了銀行和客戶關(guān)系的原則之一，該原則是A.平等原則B.公平原則C.自愿原則D..信用原則31.下列可以作為保證人的主體是A.學(xué)校B.企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)C.企業(yè)法人D.醫(yī)院32.下列不屬于中央銀行再貸款投向的方面是（）A.扶持政策性銀行業(yè)務(wù)B.支持農(nóng)業(yè)發(fā)展C.支持科技發(fā)展D.化解商業(yè)銀行的不良資產(chǎn)風(fēng)險33.下列關(guān)于外資銀行說法錯誤的是A.外商獨(dú)資銀行是中國法人B.中外合資銀行是中國法人C.外國銀行分能獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任D.外商獨(dú)資銀行能獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任34.下列關(guān)于承銷的分類說法錯誤的是（）A.承銷可分為代銷和包銷B.在代銷中，承銷商對股票能否完全發(fā)行出去不承擔(dān)責(zé)任C.在代銷中，承銷商承擔(dān)發(fā)行失敗或者未能足額募集資金的風(fēng)險D.在包銷中，承銷商承擔(dān)了對發(fā)行人足額交付擬募集資金量的義務(wù)35.持卡人無需在發(fā)卡銀行事先存款，而是在發(fā)卡銀行授予的信用額度內(nèi)先消費(fèi)、后還款，這種銀行卡稱為（）A.貸記卡B.準(zhǔn)貸記卡C.借記卡D.金卡36.下列不屬于我國外債管理部門的是A.商務(wù)部B.財政部C.國家發(fā)展計劃委員會D.國家外匯管理局37.下列不屬于中國人民銀行行長職責(zé)的是（）A.召集并主持行務(wù)工作會議，討論決定中國人民銀行的重大問題B.負(fù)責(zé)中國人民銀行的全面工作，簽署中國人民銀行上報國務(wù)院的重要文件，簽發(fā)給各個分支機(jī)構(gòu)的文件和指示C.根據(jù)國務(wù)院有關(guān)規(guī)定，發(fā)布中國人民銀行令和重要規(guī)章D.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行38.根據(jù)發(fā)行的時機(jī)可以分為設(shè)立發(fā)行和（）A.直接發(fā)行B.首次公開發(fā)行C.增資發(fā)行D.上市公司發(fā)行新股39.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)不包括A.比例兌換B.全額兌換C.半數(shù)兌換D.不予兌換40.下列不屬于經(jīng)常項目收支的是A.貿(mào)易收支B.直接投資C.勞務(wù)收支D.單方轉(zhuǎn)移41.通過買賣期貨合約，期貨交易的最終目的是（）A.轉(zhuǎn)移商品所有權(quán)B.回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險C.減少交易手續(xù)費(fèi)D.為了獲取履約保證金42.中國銀聯(lián)的性質(zhì)是（）A.中國人民銀行的派出機(jī)構(gòu)B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的企業(yè)C.社會中介組織D.中國人民銀行的下屬事業(yè)單位43.下列關(guān)于公司債券分類說法錯誤的是（）A.以是否在公司債券上記載公司名稱分為記名公司債券和無記名公司債券B.以公司債券能否轉(zhuǎn)換為股票分為可轉(zhuǎn)換公司債券和非轉(zhuǎn)換公司債券C.以是否提供還本付息的擔(dān)保為標(biāo)準(zhǔn)分為有擔(dān)保公司債券和無擔(dān)保公司債券D.以是否在公司債券上記載公司債權(quán)人的姓名分為記名公司債券和無記名公司債券44.申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備的條件是A.申請前一年，母公司的注冊資金不低于人民幣3億元B.申請前一年，母公司的注冊資金不低于人民幣5億元C.申請前一年，母公司的注冊資金不低于人民幣8億元D.申請前一年，母公司的注冊資金不低于人民幣10億元45.反應(yīng)貨幣實際購買力的利率是（）A.浮動利率B.商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借利率C.實際利率D.名義利率46.下列關(guān)于立法規(guī)定貨幣政策目標(biāo)作用說法錯誤的是（）A.對貨幣政策目標(biāo)的表述引入了法律的準(zhǔn)確性B.使檢驗中國人民銀行績效的工作有了法律的標(biāo)準(zhǔn)C.從法律的角度否定了通貨膨脹的貨幣政策，開始從單一目標(biāo)制向雙重目標(biāo)制過渡D.引入法律的準(zhǔn)確性，使中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具時有明確的方向47.按照貸款合同中利率的狀態(tài)，可分為（）A.實際利率和浮動利率B.實際利率和固定利率C.浮動利率和名義利率D.浮動利率和固定利率48.我國人民的匯價采用（）A.中間標(biāo)價法B.間接標(biāo)價法C.賣出標(biāo)價法D.直接標(biāo)價法49.商業(yè)銀行代理收付款及代理保險業(yè)務(wù)，屬于銀行的A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.理財業(yè)務(wù)50.小王將其持有的開放式證券投資基金單位賣出去，他可以（）A.按市價賣給證券公司B.按基金的報價要求基金管理公司贖回C.通過協(xié)議方式以市價轉(zhuǎn)讓給第三人D.委托證券商在證券交易所按市價賣出51.我國現(xiàn)在定期儲蓄存款在存期內(nèi)如果遇利率調(diào)整，其計息方式是A.按存款時利率B.按分段計息利率C.按取款時利率D.按平均利率52.中央銀行最核心的職責(zé)是（）A.金融監(jiān)管B.依法制定和實施貨幣政策C.保持幣值穩(wěn)定D.公開市場操作53.金融資產(chǎn)管理公司拆入資金的最長期限為A..3個月B.半年C.9個月D..1年54.基金業(yè)起源于（）A.英國B.法國C.美國D.德國55.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)是（）A.中國銀行B.中國人民銀行C.國家外匯管理局D.財政部56.存單持有人以偽造、變造的虛假存單質(zhì)押時，該質(zhì)押合同A.可撤銷B.效力待定C.全部無效D.部分無效57.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的票面利率說法正確的是（）A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常比普通債券的利率高B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常比普通債券的利率低C.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率必須比同期銀行存款利率高D.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率必須比同期銀行存款利率低58.下列不屬于中國投資有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)范圍的是A.下列不屬于中國投資有限責(zé)任公司的業(yè)務(wù)范圍的是B.股權(quán)投資C.國外金融機(jī)構(gòu)注資D.國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)注資59.下列金融租賃業(yè)務(wù)，出租人可以免責(zé)的情形是A.出租人為承租人制定供貨人或租賃物B.承租人自己選擇供貨人或租賃物C.出租人為承租人指定供貨人或租賃物D.出租人擅自變更承租人已選定的供貨人或租賃物60.首次公開發(fā)行股票數(shù)量少于4億股的，發(fā)行人及其主承銷商向機(jī)構(gòu)投資者網(wǎng)下配售的數(shù)量不得超過發(fā)行總量的（）A.20%B.30%C.40%D.55%61.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）A.20億元B.10億元C.5億元D.2億元62.商業(yè)銀行可由國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對該銀行實施監(jiān)管的原因是（）A.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生債務(wù)危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時B.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時C.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生債務(wù)危機(jī)，嚴(yán)重影響社會集體利益時D.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響社會集體利益時63.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的表述正確的是（）A.它是一種有擔(dān)保、無追索權(quán)、信用級別低的、兼有債務(wù)性和股權(quán)性的中長期混合型融資和投資工具B.它是一種無擔(dān)保、無追索權(quán)、信用級別低的、兼有債務(wù)性和股權(quán)性的中長期混合型融資和投資工具。C.它是一種無擔(dān)保、有追償權(quán)、信用級別低的、兼有債務(wù)性和股權(quán)性的中長期混合型融資和投資工具D.它是一種無擔(dān)保、無追索權(quán)、信用級別高的、兼有債務(wù)性和股權(quán)性的中長期混合型融資和投資工具64.下列不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的服務(wù)的是（）A.集中登記B.存放結(jié)算資金C.存管服務(wù)D.結(jié)算服務(wù)65.貸記卡持卡人超信用額度用卡的，發(fā)卡銀行按超過信用額度部分的一定比例收取超限費(fèi)，這個比例是（）A.0.03B.0..04C.0.05D.0.0666.下列關(guān)于銀行與客戶法律關(guān)系的終止說法錯誤的是A.單方面終止B.協(xié)議終止C.銀行破產(chǎn)D.自然人客戶失蹤67.信托公司運(yùn)用固有財產(chǎn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)稱為A.委托業(yè)務(wù)B.固有業(yè)務(wù)C.保管業(yè)務(wù)D.托管業(yè)務(wù)68.《商業(yè)銀行法》的立法目的不包括（）A.保護(hù)存款人的合法利益B.規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸質(zhì)量C.維護(hù)商業(yè)市場秩序D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展69.下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司說法正確的是A.金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為50億元，由中國人民銀行核撥B.金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為100億元，由中國人民銀行核撥C.金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為50億元，由財政部核撥D.金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為100億元，由財政部核撥70.貨幣從業(yè)務(wù)庫回到發(fā)行庫的過程叫A.出庫B.回籠C.入庫D.流通71.根據(jù)《貸款通則》對借款人的規(guī)定，下列不屬于借款人的是A.限制民事行為能力人B.企事業(yè)法人C.個體工商戶D.其他經(jīng)濟(jì)組織72.根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，貸記卡持卡人未償還最低還款額的，發(fā)卡銀行按最低還款額未還部分的一定比例收取滯納金，這個比例是（）A.0.03B.0.04C.0.05D.0.0673.同一賬戶月透支余額，單位卡不得超過發(fā)卡銀行對該單位綜合授信額度的一定比例，無綜合授信額度可參照的單位，其月透支余額不得超過一定數(shù)額，這里的一定比例和數(shù)額分別是（）A.3％，15萬元B.4％，15萬元C.3％，10萬元D.4％，10萬元74.對外國銀行分行的特別規(guī)定中，外國銀行分行的流動行資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于A.30％B.40％C.50％D.25％75.關(guān)于人民幣的使用范圍，下列陳述正確的是A.人民幣在大陸是法定貨幣B.人民幣在大陸、臺灣是法定貨幣C.人民幣在大陸、香港、臺灣、澳門是唯一的法定貨幣D.人民幣在大陸、香港、臺灣、澳門是法定貨幣76.公司債券受托管理人由（）A.證監(jiān)會聘請B.債券持有人聘請C.公司聘請D.證交所聘請77.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)行資本余額的比例不得超過A.10％B.25％C.50％D.75％78.下列關(guān)于我國《商業(yè)銀行法》對銀行經(jīng)營的分業(yè)限制說法正確的是A.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和貸款經(jīng)營業(yè)務(wù)B.不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資C.不得向自用不動產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.不得向自用非不動產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資79.下列屬于非現(xiàn)場監(jiān)管的是（）A.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報送審計財務(wù)資料C.查詢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的賬戶D.凍結(jié)違法資金80.證券發(fā)行與交易除了應(yīng)遵循“三公原則”外，還應(yīng)遵循（）A.自愿、無償、誠實信用B.自愿、有償、文明C.自愿、有償、誠實信用D.自愿、無償、文明81.根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同，證券投資基金可分為（）A.單位型和基金型B.開放式和封閉式C.托管式和非托管式D.公司型和契約型82.下列關(guān)于政府部門對商業(yè)銀行的指導(dǎo)說法錯誤的是（）A.商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉B.任何單位和個人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保C.政府對經(jīng)濟(jì)發(fā)展負(fù)有法律責(zé)任，政府的行政指導(dǎo)都要接受D.政府對經(jīng)濟(jì)發(fā)展負(fù)有法律責(zé)任，政府行政指導(dǎo)并不能一概否定，只有不正當(dāng)?shù)母深A(yù)才是法律禁止的83.抵押擔(dān)保的范圍不包括A.違約金B(yǎng).實現(xiàn)抵押的費(fèi)用C.抵押物保管的費(fèi)用D.主債權(quán)及利息84.自由外匯在外匯管制國家的作用不包括A.信用手段B.國際支付手段C.國際儲備手段D.價值尺度85.當(dāng)遺產(chǎn)發(fā)生爭議時，如果存款繼承權(quán)發(fā)生爭執(zhí)，由A.人民法院裁判B.公安局指定C.公證處裁定D.政府指定86.下列關(guān)于期貨交易所的描述錯誤的是（）A.不以營利為目的B.不買賣期貨合約C.參與期貨價格形成D.一般實行會員制87.以下關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資B.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金C.專業(yè)銀行之間互相拆借的利率，由借款雙方協(xié)商議定D.同業(yè)拆借活動允許金融機(jī)構(gòu)之間私下進(jìn)行88.外匯管制的消極影響不包括A.導(dǎo)致外匯儲備過快增長B.阻礙市場自由調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮C.產(chǎn)生金融危機(jī)D.阻礙國際貿(mào)易發(fā)展，產(chǎn)生貿(mào)易摩擦89.農(nóng)村信用社的社員不少于（）個A.300B.500C.800D.100090.下列關(guān)于貸款人的權(quán)利說法錯誤的是A.貸款人無權(quán)要求借款人提前歸還貸款B.要求借款人提供與借款相關(guān)的資料C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營活動和財貨活動情況D.依合同約定從借款人賬戶上劃收貸款本金和利息91.下列關(guān)于貸款審批說法錯誤的是A.基本審批制度是“審貸分離”、“分級審批”B.審批部門不能直接接觸借款人C.一旦批準(zhǔn)貸款，后果由貸款部門承擔(dān)D.如果借款人提供的資料有問題，由貸款部門負(fù)責(zé)92.制訂我國匯率政策的是A.中國銀行B.中國人民銀行C.外匯管理機(jī)關(guān)D.國務(wù)院93.定期儲蓄委托他人代取，不需要持有的是A.存單B.委托代取人與存款人關(guān)系證明C.存款人身份證D.委托代取人身份證94.下列屬于《中國人民銀行法》的特點(diǎn)的是（）A.保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.明確了國務(wù)院對中央銀行的領(lǐng)導(dǎo)和全國人大常委會對中央銀行的監(jiān)督D.建立和完善中央銀行宏觀調(diào)控體系95.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起A.6個月B.9個月C.一年D.兩年96.符合條件的財務(wù)公司，不可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請從事的業(yè)務(wù)是A.經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行財務(wù)公司債券B.對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資C.有價證券投資D.投資非成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃97.證券承銷期限最長不得超過（）A.60日B.90日C.120日D.150日98.商業(yè)銀行無需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，可以自行變更的事項是（）A.業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整B.銀行的注冊資本C.分支機(jī)構(gòu)營業(yè)地點(diǎn)的變更D.銀行的名稱99.下列關(guān)于信托業(yè)特點(diǎn)說法錯誤的是A.信托財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移到受托人手中，受益人不能要求受托人向自己支付信托財產(chǎn)B.信托收益來源于信托財產(chǎn)的經(jīng)營利潤，沒有利潤就沒有收益C.信托業(yè)務(wù)的受托人為委托人的利益進(jìn)行經(jīng)營，與委托人分享紅利D.受托人得到的是勞務(wù)報酬100.下列不屬于持續(xù)監(jiān)管措施的是（）A.現(xiàn)場監(jiān)管B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管D.賬戶查詢與凍結(jié)101.下列關(guān)于中央銀行的描述，錯誤的是（）A.發(fā)行貨幣銀行B.國家的銀行C.銀行的銀行D.政府的銀行102.存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶，稱為A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時賬戶D.專用存款賬戶103.根據(jù)我國銀監(jiān)會頒布的《金融租賃公司管理辦法》的規(guī)定，金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得超過金融租賃公司資本凈額的A.100％B.120％C.150％D.200%104.活期存款的代取需要有的憑證是A.委托人身份證B.委托代取人身份證C.存折D.委托授權(quán)書105.我國公司在境外發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券，其基準(zhǔn)股票為（）A.A股B.B股C.H股D.T股106.負(fù)責(zé)收回、銷毀殘缺、污損人民幣的機(jī)構(gòu)是A.銀保監(jiān)會B.財政部C.中國人民銀行D.國務(wù)院107.我國證券交易所交易時間的后市是指（）A.9：30-11：30B.9：00-11：00C.13：00-15：00D.13：30-15：30108.下列選項中不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人員的是（）A.上市公司的監(jiān)事B.上市公司的董事C.持有公司4％股份的股東D.擔(dān)任保薦的證券公司的有關(guān)人員109.按照我國《外資銀行管理條例》，下列關(guān)于外商獨(dú)資銀行唯一或者控股股東應(yīng)具備的條件說法錯誤的是A.為商業(yè)銀行B.在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處3年以上C.提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元D.資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定110.現(xiàn)階段我國《證券法》規(guī)定的證券不包括（）A.基金份額B.股票C.公司債券D.存單111.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣一定金額的，應(yīng)由承銷團(tuán)承銷，這個金額是（）A.4000千萬B.5000千萬C.6000千萬D.7000千萬112.人民幣匯價種類分為（）A.即期匯率和遠(yuǎn)期匯率B.即期匯率和近期匯率C.遠(yuǎn)期匯率和定期匯率D.遠(yuǎn)期匯率和浮動匯率113.不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的是A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時賬戶D.專用存款賬戶114.沒有考慮通貨膨脹的利率的是（）A.固定利率B.名義利率C.實際利率D.銀行與客戶之間的存貸款利率115.商業(yè)銀行的接管期限最長不得超過（）A.1年B.2年C.3年D.4年116.人民幣的法償性來源于A.國家財政的支持B.國家法律的保障C.中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.幣值的穩(wěn)定117.下列關(guān)于定金說法錯誤的是A.定金應(yīng)當(dāng)以書面形式約定B.當(dāng)事人在定金合同中應(yīng)當(dāng)約定交付定金的期限C.定金合同從實際交付定金之日起生效D.《擔(dān)保法》中對定金的比例有所限制，不得超過主合同標(biāo)的額的25%118.下列關(guān)于貸款分類說法錯誤的是A.中期貸款的期限在1年以上5年以下B.自營貸款指貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款C.委托貸款中，銀行收取手續(xù)費(fèi)和利息D.按貸款組織方式劃分為單一銀行貸款和銀團(tuán)貸款119.下列不屬于按投資主體及資金來源的不同劃分的是（）A.人民幣普通股B.國有股C.法人股D.社會公眾股120.下列關(guān)于連帶保證說法正確的是A.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人的主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人應(yīng)先要求債務(wù)人履行債務(wù)B.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人的主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，應(yīng)先要求保證人承擔(dān)全部責(zé)任C.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人的主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，應(yīng)先要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任D.連帶責(zé)任保證的債務(wù)人的主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任121.買回已賣出合約或者賣出已買入合約的行為稱為（）A.建倉B.平倉C.持倉D.空頭122.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，企業(yè)事業(yè)單位可開設(shè)A.1個基本賬戶B.2個基本賬戶C.3個基本賬戶D.4個基本賬戶123.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不低于A.8％B.25％C..50％D.75％124.某公司一董事在董事會議上得知將收購甲上市公司的計劃，便提前購入甲公司股票3000股。收購開始后甲公司股票大幅度上漲，該董事獲利。該董事的行為屬于（）A.非法買賣股票B.內(nèi)幕交易C.不當(dāng)?shù)美鸇.欺詐客戶125.中國投資有限責(zé)任公司的資本金為A.1000億人民幣B.1000億美元C.2000億人民幣D.2000億美元126.中央人民銀行的預(yù)算（）A.以中央預(yù)算為主，地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算為輔B.納入地方分支機(jī)構(gòu)預(yù)算C.列入中央預(yù)算D.總行納入中央預(yù)算，分支機(jī)構(gòu)納入地方預(yù)算127.法律規(guī)定抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)關(guān)系是A.債權(quán)消滅，抵押權(quán)也消滅B.債權(quán)與抵押權(quán)不一定同時存在C.債權(quán)消滅，抵押權(quán)不一定消滅D.抵押權(quán)消滅，債權(quán)同時消滅128.貨幣政策的目標(biāo)是（）A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保持貨幣利率的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.保持貨幣匯率的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長129.我國外匯擔(dān)保合同不包括A.投標(biāo)擔(dān)保B.借款擔(dān)保C.抵押擔(dān)保D.履約擔(dān)保130.我國第一部規(guī)定中國人民銀行專門行使中央銀行職能的法規(guī)是（）A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國銀行管理暫行條例》C.《中華人民共和國證券法》D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》131.我國現(xiàn)有法律規(guī)定開戶A.不一定與個人身份證上一致B.可以使用筆名C.可以使用曾用名D.必須實名制132.中國人民銀行負(fù)責(zé)制訂我國的匯率政策，報（）批準(zhǔn)A.國務(wù)院B..國務(wù)院C.國家外匯管理局D.國家外匯管理局及其分局133.發(fā)生可能對上市公司股票交易價格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時，上市公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)重大事件的情況向有關(guān)機(jī)構(gòu)報送臨時報告，并予以公告，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能發(fā)生的法律后果，這里的有關(guān)機(jī)關(guān)是指（）A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所C.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所134.下列銀行中，不屬于政策性銀行的是（）A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.國家開發(fā)銀行D.中國進(jìn)出口銀行135.我國各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使用辦法都是由（）A.國務(wù)院統(tǒng)一制定B.各商業(yè)銀行自己制定C.中國人民銀行統(tǒng)一制定D.各商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定自行制定136.下列不屬于物的擔(dān)保的是A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置137.世界上第一只基金，標(biāo)志著基金業(yè)的開端的是（）A.黑石投資基金B(yǎng).“海外和殖民地政府信托投資”基金C.量子基金D.馬薩諸塞投資信托基金138.中央銀行最直接的調(diào)節(jié)市場貨幣流通量的手段是（）A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.中央銀行貸款D.公開市場業(yè)務(wù)139.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是（）A.以一籃子貨幣計算的單一浮動匯率制度B.以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度C.以市場供求為基礎(chǔ)的，有管理的浮動匯率制D.官方匯率與貿(mào)易匯率內(nèi)部結(jié)算價并存的匯率雙軌制140.賬戶實名制的意義不包括A.有利于普及電子支付B.有利于保護(hù)真正存款人的利益C.有利于建議個人信用D.有利益國家的稅收管理141.金融資產(chǎn)管理公司收購不良貸款資金來源于A.中國人民銀行撥款B.發(fā)行國債C.財政撥款D.發(fā)行金融債券142.下列不屬于定期報告的是（）A.年度報告B.季度報告C.臨時報告D.中期報告143.證券公司未經(jīng)客戶允許，擅自為客戶買賣證券，這種行為屬于（）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.虛假陳述D.欺詐客戶144.下列關(guān)于信托說法錯誤的是A.委托人以自己的名義管理、處分信托財產(chǎn)B.受托人為受益人的最大利益管理信托事務(wù)C.受托人以自己的名義管理、處分信托財產(chǎn)D.委托人把信托財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給了受托人145.下列關(guān)于期貨交易的特點(diǎn)說法正確的是（）A.期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣期貨實物的方式進(jìn)行B.期貨合約是由期貨交易所制定的標(biāo)準(zhǔn)化合約C.實物交割率高D.違約風(fēng)險大146.農(nóng)村信用社單個社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本金總額的A.1%B.2%C.3%D.4%147.證券發(fā)行過程中，虛假信息披露對（）A.保薦人適用無過錯責(zé)任原則B.發(fā)行人適用無過錯責(zé)任原則C.保薦人適用過錯責(zé)任原則D.發(fā)行人適用過錯責(zé)任原則148.信托公司的主要監(jiān)管措施中，信托公司每年應(yīng)當(dāng)從稅后利潤中提?。ǎ┳鳛樾磐匈r償金A.5%B.10%C.12%D.15%149.我國商業(yè)銀行是（）A.社會團(tuán)體B.企業(yè)法人C.壟斷企業(yè)D.有限公司150.為證券集中交易提供交易場所及設(shè)施的是（）A.證券公司B.證監(jiān)會C.證券交易所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)151.人民幣的發(fā)行原則是A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行、市場發(fā)行、集中發(fā)行B.經(jīng)濟(jì)發(fā)行、計劃發(fā)行、集中發(fā)行C.市場發(fā)行、計劃發(fā)行、集中發(fā)行D.市場發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行、集中發(fā)行152.商業(yè)銀行未能按期開業(yè)的，應(yīng)該在開業(yè)期限屆滿前（）向銀監(jiān)會提出開業(yè)延期申請A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月153.下列不屬于股票的特征的是（）A.收益性B.返還性C.流通性D.風(fēng)險性154.下列關(guān)于銀行清算中清償順序表述錯誤的是（）A.優(yōu)先支付清算的費(fèi)用B.其次清償所欠職工的工資和勞動保險費(fèi)用C.個人儲蓄存款的本金，利息后于有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人受償D.股東分配剩余財產(chǎn)后于一般債權(quán)人的債權(quán)155.金融期貨交易與商品期貨交易的不同表現(xiàn)在（）A.交易數(shù)量B.交割地點(diǎn)C.質(zhì)量等級D.交割期156.下列關(guān)于抵押權(quán)效力說法正確的是A.抵押權(quán)可以再抵押B.抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已經(jīng)辦理登記的抵押物，可以不征得抵押權(quán)人的同意直接轉(zhuǎn)讓C.抵押擔(dān)保的范圍包括損害賠償金D.抵押物滅失以后抵押權(quán)依然存在157.在信托法律關(guān)系中，下列不屬于受托人權(quán)利的是A.占有信托財產(chǎn)B.從委托人取得信托報酬C.經(jīng)營管理信托財產(chǎn)D.信托財產(chǎn)歸為自己固有財產(chǎn)158.下列不屬于金融監(jiān)管的目的的是（）A.保證金融安全B.保護(hù)存款人和投資者的合法利益C.提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量D.保證國家貨幣政策的執(zhí)行159.對上市公司的收購?fù)瓿珊螅瑧?yīng)當(dāng)將收購情況報告中國證監(jiān)會和證券交易所的期限是（）A.10日B.15日C.20日D.25日160.根據(jù)組織形態(tài)不同，基金可分為公司型投資基金和（）A.信托型投資基金B(yǎng).公募基金C.封閉式基金D.開放式基金161.一般銀行公布的利率是（）A.名義利率B.銀行與客戶之間的存貸款利率C.實際利率D.固定利率162.貨幣政策委員會能提出的建議不包括（）A.貨幣政策的制定、調(diào)整B.貨幣政策工具的運(yùn)用C.有關(guān)維持金融市場的運(yùn)行D.有關(guān)貨幣政策的重要措施163.外幣卡的透支額度不得超過持卡人（）A.80％B.保證金的80％C.60％D.保證金的60％164.我國公司股票面值均為1元，最低交易單位“一手”為（）A.100元面值債券B.1000元面值債券C.1500元面值債券D.500元面值債券165.我國外匯擔(dān)保的審批機(jī)關(guān)是A.商務(wù)部B.財務(wù)部C.中國人民銀行D.國家外匯管理局166.以下不屬于同業(yè)拆借特點(diǎn)的是A.期限短B.有擔(dān)保C.利率較低D.無擔(dān)保167.中央銀行與銀監(jiān)會之間的監(jiān)管合作事項不包括（）A.檢查建議B.發(fā)行貨幣C.信息共享D.共同制定特定事項的規(guī)則168.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)源于（）A.英國B.德國C.美國D.法國169.信托法律關(guān)系的當(dāng)事人有委托人、受托人和A.信托人B.保證人C.代理人D.受益人170.商業(yè)銀行的基本職能不包括（）A.信用中介B.支付中介C.金融統(tǒng)計D.信用創(chuàng)造171.下列關(guān)于公司債券上市交易的條件說法錯誤的是（）A.公司債券的期限為一年以下B.公司債券的實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元C.股份有限公司凈資產(chǎn)不低于3000萬元D.債券余額不超過凈資產(chǎn)40％172.根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，下列可以作為抵押擔(dān)保財產(chǎn)的是A.土地所有權(quán)B.被查封的財產(chǎn)C.以拍賣方式取得的荒地承包經(jīng)營權(quán)D.某小學(xué)的教學(xué)設(shè)備173.非金融企業(yè)法人對外提供的對外擔(dān)保余額不得超過其凈資產(chǎn)的A.30％B.40％C.50％D.60％174.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予以公告，該期限為（）A.2個月B.3個月C.4個月D.5個月175.證券發(fā)行、交易、及其相關(guān)活動虛假陳述的法律責(zé)任（）A.行政責(zé)任和刑事責(zé)任B.行政責(zé)任和民事責(zé)任C.行政責(zé)任、刑事責(zé)任和民事責(zé)任D.刑事責(zé)任和民事責(zé)任176.下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)地位的表述，錯誤的是（）A.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)是總行派出的辦事機(jī)構(gòu)，有獨(dú)立的地位B.分支機(jī)構(gòu)的行長由總行任免，日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，完整地執(zhí)行總行的方針政策C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在總行授權(quán)的范圍內(nèi)，維護(hù)所在轄區(qū)的金融市場的穩(wěn)定D.維護(hù)所在轄區(qū)的金融市場的穩(wěn)定，并負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)的統(tǒng)計和調(diào)查工作177.下列銀行業(yè)務(wù)可以適當(dāng)收費(fèi)的是A.儲蓄開戶B.儲蓄銷戶C.同城同一銀行人民幣儲蓄存款D.大額取款業(yè)務(wù)178.按照《證券投資基金法》的規(guī)定，不用通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項是（）A.提高基金管理人的報酬標(biāo)準(zhǔn)B.降低基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D.提前終止基金合同179.銀行卡按信譽(yù)等級劃分為（）A.信用卡和借記卡B.金卡和普通卡C.磁條卡和智能卡D.個人卡和單位卡180.下列各項擔(dān)保形式中，需轉(zhuǎn)移財產(chǎn)占有的是A.動產(chǎn)質(zhì)押B.保證C.留置D.抵押181.金融租賃公司最低注冊資本為人民幣A.1億元B.2億元C.3億元D.4億元182.下列不屬于銀行與客戶關(guān)系基本原則的是A.互利原則B.公平原則C.信用原則D.自愿原則183.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額一定比例以上的，營房事先經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。這個比例是（）A.5％B.6％C.7％D.8％184.明知是偽造貨幣而持有、使用，數(shù)額較大的屬于犯罪行為，總面額要在A.3000元以上B.4000元以上C.5000元以上D.6000元以上185.發(fā)行失敗指股票發(fā)行采用代銷方式，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量（）A.50%B.60%C.70%D.80%186.存款人死亡時，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存款，應(yīng)向A.村委會辦理繼承權(quán)證明書B.縣政府辦理繼承權(quán)證明書C.公證處辦理繼承權(quán)證明書D.公安局辦理繼承權(quán)證明書187.境內(nèi)上市外資股又稱（）A.A股B.B股C.C股D.H股188.我國現(xiàn)行立法將收購預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為（）A.5％B.6％C.7％D.8％189.按股東承擔(dān)風(fēng)險程度和享有權(quán)利不同可劃分為普通股和（）A.法人股B.國有股C.優(yōu)先股D.社會公眾股190.下列不是《中國人民銀行法》的立法目的的是（）A.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長B.確立中國人民銀行的地位，明確其職責(zé)C.保證國家貨幣政策的正確制定和執(zhí)行D.維護(hù)金融穩(wěn)定191.在信用卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)中，同一持卡人單筆透支發(fā)生額，個人卡不得超過（）A.1萬元B.2萬元C.3萬元D.5萬元192.中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)是（）A.貨幣政策司B.貨幣政策委員會C.國家發(fā)展和改革委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會193.根據(jù)《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票上市公開發(fā)行的公司股本總額不少于人民幣（）A.3000萬元B.5000萬元C.7000萬元D.9000萬元194.下列情形中，不屬于貸記卡持卡人支付透支利息的是（）A.貸記卡持卡人支取現(xiàn)金B(yǎng).在刷卡消費(fèi)時選擇最低還款額方式C.在信用額度內(nèi)透支并在到期日前償還D.準(zhǔn)貸記卡持有人透支195.證券發(fā)行與交易基本原則“三公原則”中哪個原則是證券法的核心（）A.公平原則B.公開原則C.公正原則D.公示原則196.商業(yè)銀行中協(xié)議存款屬于銀行的（）A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.理財業(yè)務(wù)197.以下屬于中國人民銀行保留的監(jiān)管職責(zé)說法錯誤的是（）A.有對特定行為的檢查監(jiān)督權(quán)B.有對特定金融機(jī)構(gòu)的全面檢查監(jiān)督權(quán)，不需要先經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C.有金融統(tǒng)計職責(zé)D.金融統(tǒng)計職責(zé)的統(tǒng)計原則是客觀性、科學(xué)性和統(tǒng)一性198.下列不屬于證券市場功能的是（）A.價格發(fā)現(xiàn)B.懲罰機(jī)制C.提供流動性D.監(jiān)管公司經(jīng)營行為199.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行保證支付存款人的本金和利息是A.有條件的責(zé)任B.無條件的責(zé)任C.相對的責(zé)任D.商業(yè)銀行的主觀承諾，沒有法律約束力200.貨幣從發(fā)行庫到業(yè)務(wù)庫的過程叫A.出庫B.回籠C.入庫D.流通201.對上市公司非公開發(fā)行股票的要求的特定發(fā)行對象應(yīng)不超過（）A.5名B.10名C.15名D.20名202.目前，我國對內(nèi)幕交易行為和操縱證券交易主要追究（）A.行政責(zé)任和刑事責(zé)任B.行政責(zé)任和民事責(zé)任C.行政責(zé)任、刑事責(zé)任和民事責(zé)任D.刑事責(zé)任和民事責(zé)任203.臨時賬戶的有效前最長不得超過A.1年B.2年C.3年D.4年204.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的貸記卡免息還款期最長不得超過（）A.30天B.60天C.90天D.120天205.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定貸款余額與存款余額的比例不得超過A..8％B..25％C.50％D.75％206.下列不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是A.外國房地產(chǎn)B.外國貨幣C.外幣有價證券D.特別提款權(quán)207.下列不屬于借記卡的是（）A.轉(zhuǎn)賬卡B.專用卡C.貸記卡D.儲值卡208.商業(yè)銀行自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起多少個月內(nèi)開業(yè)（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月209.按照信托法律關(guān)系主體來劃分，下列不屬于此分類的是A.不動產(chǎn)信托B..個人信托C.公益信托D..雇員益信托210.在我國境內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)過批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證，其批準(zhǔn)機(jī)關(guān)是A.中國銀行B.外匯管理機(jī)關(guān)C.中國人民銀行D.國務(wù)院211.準(zhǔn)貸記卡的透支期限最長為（）A.30天B.60天C.90天D.120天212.下列關(guān)于留置說法錯誤的是A.留置的財產(chǎn)是是債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的不動產(chǎn)B.債權(quán)消滅留置權(quán)就消滅C.債務(wù)人另行提供擔(dān)保被債權(quán)人接受的留置權(quán)就消滅D.債務(wù)人不按照合同約定期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依法留置該財產(chǎn)，以該財產(chǎn)優(yōu)先受償213.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括A.質(zhì)押B.抵押C.違約金D.留置214.我國的中央銀行是（）A.中國銀行B.中國建設(shè)銀行C.中國人民銀行D.中國農(nóng)業(yè)銀行215.下列關(guān)于商業(yè)銀行接管終止的原因說法不正確的是（）A.接管決定規(guī)定的期限已屆滿或中國人民銀行決定的接管延期期限屆滿B.接管期限屆滿前，該銀行已恢復(fù)正常的經(jīng)營能力C.接管期限屆滿前，該銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)D.接管期限屆滿前，該銀行被解散216.公司債券經(jīng)批準(zhǔn)上市交易，市場法定最低交易單位稱為“一手”，“一手”等于（）A.100元面值債券B.1000元面值債券C.1500元面值債券D.500元面值債券217.信托關(guān)系中最核心的主體是A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人218.承擔(dān)信用貸款風(fēng)險的是A.借款人B.金融機(jī)構(gòu)C.借款人與金融機(jī)構(gòu)D.保險公司219.展期貸款的利率為A.簽訂展期合同之目的法定利率B.原先貸款利率的150％C.雙方重新協(xié)商確定的利率D.原先的貸款利率220.中國人民銀行規(guī)定使用ATM機(jī)取款的上限是人民幣（）A.2000元B.5000元C.10000元D.20000元221.某貸款人以股票向銀行申請質(zhì)押貸款，其主借款合同于2009年4月5日簽訂，質(zhì)押合同于4月6日簽訂，4月7日向登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，4月8日獲得所需貸款。該質(zhì)權(quán)設(shè)立的時間是A..4月5日B.4月6日C.4月7日D.4月8日222.下列關(guān)于儲蓄存款特征說法錯誤的是A.自愿性B.有償性C.無償性D.存款人可隨時提取現(xiàn)金223.根據(jù)交易的品種，期貨交易可以分為（）A.商品期貨和金融期貨B.能源期貨和貨幣期貨C.貨幣期貨和商品期貨D.商品期貨和利率期貨224.下列不屬于銀監(jiān)會特別限制措施形式的是（）A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B.限制分配紅利和其他收入C.限制控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)225.下列不屬于外匯管制目的的是A.維護(hù)本國貨幣的匯價水平的穩(wěn)定B.保持國際收支平衡C.保證本國經(jīng)濟(jì)獨(dú)立自主地發(fā)展D.限制外國投資者投資226.我國信用卡業(yè)務(wù)屬于金融特許業(yè)務(wù)，只有開業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)才可以發(fā)行銀行卡，這個年限是（）A.2年B.3年C.4年D.5年227.金融機(jī)構(gòu)的對外擔(dān)保余額、境內(nèi)外匯擔(dān)保余額及外匯債務(wù)余額之和不得超過其自有外匯資金的A.10倍B.20倍C.30倍D.40倍228.個人申領(lǐng)信用卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供（）A.身份證B.戶口本C.收入證明D.資產(chǎn)證明229.下列關(guān)于掛失說法錯誤的是A.存折遺失，拿本人身份證件，向原存款銀行掛失止付B.需交1元掛失費(fèi)C.儲戶辦理掛失手續(xù)，銀行經(jīng)調(diào)查核實，于10天后補(bǔ)發(fā)存單D.儲戶申請掛失止付前，存款已被人冒領(lǐng)，銀行不負(fù)責(zé)230.存款合同成立的時間為A.客戶遞交申請書時B.銀行接受存款并簽發(fā)存款憑條、存單或登記存折予以確認(rèn)時C.雙方協(xié)商一致時D.銀行清點(diǎn)錢數(shù)時231.明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用但情節(jié)輕微的，A.由公安機(jī)關(guān)處10日以下拘留，1萬元以下罰款B.由法院處10日以下拘留，2萬元以下罰款C.由公安機(jī)關(guān)處15日以下拘留，1萬元以下罰款D.由法院處15日以下拘留，1萬元以下罰款232.農(nóng)村信用社的注冊資本金一般不少于（）人民幣A.100萬元B.200萬元C.300萬元D.400萬元233.在期貨交易中，對客戶某一合約單邊持倉實行絕對數(shù)限倉，持倉限額為（）A.200張B.400張C.600張D.800張234.期貨市場的功能有發(fā)現(xiàn)價格功能和（）A.提供流動性B.懲罰機(jī)制C.交易成本最小化D.套期保值235.根據(jù)我國法律規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃儲蓄賬戶的部門不包括A.司法機(jī)關(guān)B.安全機(jī)關(guān)C.軍事機(jī)關(guān)D.行政機(jī)關(guān)236.對非公開發(fā)行股票的發(fā)行價格不低于定金基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的（）A.90％B.100％C.120％D.150％237.上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度的上半年結(jié)束之日起一定期限內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送中期報告，并予以公告（）A.2個月B.3個月C.4個月D.5個月238.下列關(guān)于最高額抵押說法錯誤的是A.如果實際發(fā)生的債權(quán)余額高于最高限額的，以實際發(fā)生債權(quán)為限，超過部分也具有優(yōu)先受償?shù)男Я.如果實際發(fā)生的債權(quán)余額低于最高限額的，以實際發(fā)生的債權(quán)余額為限對抵押物優(yōu)先受償C.最高額抵押針對的是一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)提供擔(dān)保財產(chǎn)的D.抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財產(chǎn)優(yōu)先受償239.上市公司收購方式包括（）A.要約收購和承諾收購B.要約收購和協(xié)議收購C.招標(biāo)收購和承諾收購D.招標(biāo)收購和協(xié)議收購240.王某向銀行貸款10萬元，李某為此筆債務(wù)提供擔(dān)保，條件是要求王某將其名下的商品房抵押給自己，此種擔(dān)保的擔(dān)保叫做A.抵押B.質(zhì)押C.單一保證D.反擔(dān)保241.商業(yè)銀行提供信用證服務(wù)，屬于銀行的A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.理財業(yè)務(wù)242.商業(yè)銀行辦理銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)按下列標(biāo)準(zhǔn)向商戶收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，賓館、餐飲、娛樂、旅游等行業(yè)不得低于交易金額的（）A.1％B.2％C.3％D.4％243.下列關(guān)于大陸法系信托財產(chǎn)的獨(dú)立性說法錯誤的是A.遵循“一物一權(quán)”原則B.信托財產(chǎn)不屬于受益人C.信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，可以與其固有財產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷D.當(dāng)個人受托人死亡，信托財產(chǎn)不屬于遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)244.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拆入資金的最長期限為A..3個月B.半年C.9個月D.1年245.有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（）自考樹提示A.中國人民銀行B.中國人民銀行C.國務(wù)院D.商業(yè)銀行246.下列不屬于銀行與客戶法律關(guān)系成立的是A.存款契約B.委托契約C.貸款契約D.結(jié)算契約247.按照有無擔(dān)保，貸款可以分為A.信用貸款，擔(dān)保貸款和委托貸款B.信用貸款，擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)C.信用貸款，自營貸款和票據(jù)貼現(xiàn)D.自營貸款，委托貸款、銀團(tuán)貸款248.把為了實現(xiàn)一定的目的，把自己的財產(chǎn)或資金委托給他人代為管理或經(jīng)營的一種法律行為稱為A.租賃B.信托C.拆借D.委托249.當(dāng)商業(yè)銀行自身需要資金周轉(zhuǎn)，而貼現(xiàn)取得的票據(jù)尚未到期時，它可以持票據(jù)向中央銀行申請貼現(xiàn)，取得貸款，稱為（）A.貼現(xiàn)B.貸款C.再貼現(xiàn)D.再貼現(xiàn)率250.180天以上的月均透支余額不得超過月均總透支余額的（）A.15%B.20%C.25%D.30%251.公司股票價格在一段時期內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價格達(dá)到某一幅度時，公司按事先約定的價格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于可轉(zhuǎn)換公司債券的（）A.回售條款B.贖回條款C.轉(zhuǎn)換期條款D.轉(zhuǎn)股價格調(diào)整條款252.下列不屬于限制開戶數(shù)量原因的是A.控制現(xiàn)金的使用B.監(jiān)管現(xiàn)金的流通C.控制網(wǎng)絡(luò)電子支付D.防范企業(yè)逃稅逃債253.各類貸款屬于國際收支中的A.匯兌項目B.資本項目C.經(jīng)常項目D.單方面轉(zhuǎn)移項目254.商業(yè)銀行籌建延期最長為（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月255.人民幣匯率定值的基礎(chǔ)是（）A.商品價值B.美元C.黃金D.發(fā)行量256.下列關(guān)于股份有限公司申請股票上市條件說法正確的是（）A.公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的30％以上B.公司最近5年無重大違法行為C.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為15％以上D.股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行257.我國證券交易競價的成交原則是（）A.價格優(yōu)先B.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先C.時間優(yōu)先D.自由競價258.下列有關(guān)無人繼承存款的描述正確的是A.全民所有制企業(yè)職工的存款收歸企業(yè)所有B.集團(tuán)所有制企業(yè)職工的存款收歸國家所有C.國家機(jī)關(guān)職工的存款收歸國家所有D.群眾團(tuán)體職工的存款收歸團(tuán)體所有259.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的第一位經(jīng)營原則是A.安全性原則B.流動性原則C.效益性原則D.政策性原則260.下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)分類的是（）A.中間業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.衍生業(yè)務(wù)261.依照我國相關(guān)法律規(guī)定，商業(yè)銀行的銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之比不得低于A.4％B..6％C.8％D.10％262.外國銀行分行一定比例的營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)以國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定的生息資產(chǎn)形式存在，該比例是A.30％B..40％C.50％D..60％263.“為儲戶保密”原則的含義是A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法部分以外的任何單位和個人的查詢B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕銀行以外的任何單位和個人的查詢264.違反國家規(guī)定，將應(yīng)調(diào)回境內(nèi)并結(jié)售給國家的外匯擅自保存或存在境外的行為屬于A.逃匯B.套匯C.騙匯D.非法買賣外匯265.銀行客戶自己不慎將密碼告知他人，造成活期儲蓄賬戶中前款的損失，應(yīng)由A.銀行承擔(dān)主要責(zé)任B.客戶承擔(dān)主要責(zé)任C.銀行承擔(dān)全部責(zé)任D.客戶承擔(dān)全部責(zé)任266.我國規(guī)定封閉式基金的存續(xù)期不得少于（）A.一年B.三年C.五年D.七年267.下列可以引起上市公司股票例行停牌的事件是（）A.公司于交易日召開股東大會B.股票交易出現(xiàn)異常波動C.公共傳媒中出現(xiàn)上市公司尚未披露的重大信息D.上市公司在財務(wù)報表、公司運(yùn)作和信息披露等方面涉嫌違法268.以下關(guān)于限制銀行從事信托投資、證券經(jīng)營業(yè)務(wù)和不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)的原因說法錯誤的是A.這些業(yè)務(wù)風(fēng)險較大，適用于短期資金投資B.銀行儲蓄存款人與銀行是債權(quán)人與債務(wù)人的關(guān)系C.信托投資、股票業(yè)務(wù)和不動產(chǎn)投資的投資人與信托公司、證券公司和發(fā)展商之間是信托關(guān)系和產(chǎn)權(quán)關(guān)系D.信托業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)受市場影響較大269.下列關(guān)于提前支取的說法正確的是A.提前支取部分按照活期利率計算B.整筆存款都按照活期利率計算C.允許提前支取，儲戶需補(bǔ)償銀行的利息損失D.不允許提前支取270.下列根據(jù)基金募集方式的不同的分類說法正確的是（）A.公募基金指向社會大眾募集設(shè)立的基金B(yǎng).公募基金指向社會大眾公開募集設(shè)立的基金C.私募基金指針對特定投資人，以公開發(fā)行方式募集設(shè)立的基金D.私募基金指針對不特定投資人，以非公開發(fā)行方式募集設(shè)立的基金271.依《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行包括像特定對象發(fā)行證券累計超過（）A.100人B.200人C.300人D.500人272.與商業(yè)銀行相比，下列不屬于財務(wù)公司特點(diǎn)的是A.不開立私人賬戶B.注冊資本額較大C.服務(wù)對象主要是大企業(yè)、大公司和公司集團(tuán)D..人員精干，機(jī)構(gòu)小，業(yè)務(wù)活273.以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)A.一并抵押B.不得設(shè)定抵押C.由當(dāng)事人約定D.由政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r決定274.英美法系國家在信托財產(chǎn)上的所有權(quán)關(guān)系是A..承認(rèn)雙重所有權(quán)B.遵循一物一權(quán)C.具有獨(dú)立性D.不承認(rèn)雙重所有權(quán)275.我國現(xiàn)有的儲蓄種類不包括A.整存整取定期儲蓄B.活期儲蓄C.整存零取定期儲蓄D.人民幣長期保值儲蓄276.下列關(guān)于存單和存折說法錯誤的是A.存單與存折是銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)出具的兩種信用憑證B.存單是存期較短的定期存款業(yè)務(wù)C.存單通常金額較大D.存折通常用于記錄一段時間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的多筆存取款業(yè)務(wù)277.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股份前后，持有人分別享有（）A.債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)；公司的權(quán)利和義務(wù)B.公司的權(quán)利和義務(wù)；債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)C.債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)；股東的權(quán)利和義務(wù)D.股東的權(quán)利和義務(wù)；債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)278.根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行總行行長由（）A.國務(wù)院總理決定B.全國人民代表大會提名C.國家主席任免D.國務(wù)院總理任免279.下列關(guān)于貸款人說法錯誤的是A.需經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)B.需有工商行政管理部門頒發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》C.經(jīng)過工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的金融機(jī)構(gòu)D.貸款人不得為委托人墊付資金280.某公司在沒有經(jīng)過外匯管理局批準(zhǔn)的情況下以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貸款，該行為屬于A.逃匯B.套匯C.騙匯D.非法買賣外匯281.商業(yè)銀行取得收益的主要途徑是（）A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.吸收公眾存款282.下列關(guān)于貸款人的義務(wù)說法錯誤的是A.公布所經(jīng)營的貸款的種類、期限和利率，并向借款人提供咨詢B.若借款人有可能還不上貸款的情況，可公開其生產(chǎn)經(jīng)營狀況C.公開貸款要審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件D.及時審議借款人的借款申請，并給予書面答復(fù)283.關(guān)于存單，說法錯誤的是A.根據(jù)存單是否記載權(quán)利人分為記名存單和不記名存單B.存單可以質(zhì)押給銀行獲得貸款C.存單持有人承擔(dān)存單真實的責(zé)任，并承擔(dān)存款關(guān)系真實的責(zé)任D.存單持有人對瑕疵存單的取得提供合理的陳述284.活期存款是指A.無期限限制，存款人可以隨時提取存款B.有期限限制，存款人需預(yù)約提取存款C.無期限限制，存款人需預(yù)約提取存款D.有期限限制，存款人可以隨時提取存款285.中國人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括（）A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).再貼現(xiàn)C.貼現(xiàn)D.中央銀行基準(zhǔn)利率286.中國人民銀行是中央銀行，是（）領(lǐng)導(dǎo)下的一個主管金融工作的部級政府機(jī)關(guān)A.國家主席B.國務(wù)院C.全國人民代表大會D.國務(wù)院總理287.下列不屬于外匯擔(dān)保對象的是A.外匯借款B.外匯擔(dān)保C.境外投標(biāo)D.履約288.根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，我國股票發(fā)行審核實行（）A.審批制B.額度管理C.核準(zhǔn)制D.登記制289.外資銀行的營業(yè)性機(jī)構(gòu)不包括A.外商獨(dú)資銀行B.中外合資銀行C.外國銀行代表處D.外國銀行分行290.下列關(guān)于通知存款說法錯誤的是A.存款人在存入款項時不約定存期B.支取時需提前通知金融機(jī)構(gòu)C.約定支取存款日期，不需約定金額D.利率介于活期存款與定期存款之間291.外國銀行代表處A.不得從事經(jīng)營性業(yè)務(wù)B.可以從事經(jīng)營性業(yè)務(wù)C.其行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任由其自己承擔(dān)D.其行為所產(chǎn)生的民事責(zé)任由外國銀行分行承擔(dān)、292.商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月293.按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章，凍結(jié)銀行存款的期限最長不得超過A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月294.證券市場的功能中，哪個功能附屬于提供流動性的功能（）A.價格發(fā)現(xiàn)B.懲罰機(jī)制C.交易成本最小化D.監(jiān)管公司經(jīng)營行為295.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)就是商業(yè)銀行吸收、組織資金來源的業(yè)務(wù)。其中，最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)方式是（）A.吸收公眾存款B.財政撥款C.發(fā)行金融債權(quán)D.同業(yè)拆借簡答題296.簡述銀監(jiān)會的職責(zé)。297.簡述銀監(jiān)會特別限制措施的形式。298.簡述銀行對查詢、凍結(jié)、扣劃個人存款的協(xié)助義務(wù)。299.簡述貸款活動的基本原則。300.簡述因突發(fā)情形而停牌的情形。301.簡述股票的特征。302.簡述例行停牌的情形。303.簡述股票暫停上市的情形304.簡述外匯擔(dān)保人的主體資格。305.簡述銀行與客戶關(guān)系的基本原則306.簡述金融機(jī)構(gòu)有權(quán)確定的利率。307.簡述貸款對借款人的限制。308.簡述公司債券的特點(diǎn)。309.簡述法定的可以設(shè)定抵押的財產(chǎn)。310.簡述禁止抵押的財產(chǎn)。311.簡述存單的用途。312.簡述我國對外商獨(dú)資銀行唯一或控股股東資格的特別規(guī)定。313.簡述中國人民銀行的地位。314.簡述外匯管制的目的。315.簡述基金管理人禁止從事的行為。316.簡述我國外匯儲備的來源。317.簡述證券發(fā)行與交易的基本原則。318.簡述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。319.簡述中國人民銀行的職責(zé)。320.簡述常見的操縱證券交易市場的操作方式。321.簡述擔(dān)保貸款的種類.322.簡述改善外匯儲備管理的必要性。323.簡述存單的概念與法律性質(zhì)。324.簡述金融租賃公司特殊經(jīng)營規(guī)則出租人免責(zé)的例外325.簡述對貸款展期的限制。326.簡述中國人民銀行的總行與分支機(jī)構(gòu)的關(guān)系。327.簡述利率管理的必要性。328.簡述貸款人的義務(wù)。329.簡述中國銀行行長的職責(zé)。330.簡述法律禁止作為保證人的主體。331.簡述信用卡詐騙的主要行為。332.簡述外匯的作用。333.簡述上市公司持續(xù)信息披露的意義。334.簡述存款人死亡后無人繼承財產(chǎn)的規(guī)定。335.簡述人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。336.簡述貸款人的權(quán)利。337.簡述可轉(zhuǎn)換債券的特點(diǎn)。338.簡述上市公司公開發(fā)行新股的條件。339.簡述商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的分類。340..簡述金融租賃公司的主要監(jiān)管措施。341.簡述貸款中借款人的義務(wù)。342.簡述公司債券上市交易的條件。343.簡述期貨交易的主要特征。344.簡述對設(shè)立分行的外國銀行的特別規(guī)定。345.簡述中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。346.簡述《中國人民銀行法》的特點(diǎn)。347.簡述證券市場的功能。348.簡述公司債券的發(fā)行條件。349.簡述證券投資基金的特點(diǎn)。350.簡述財務(wù)公司的特點(diǎn)351.簡述金融租賃的特點(diǎn)。352.簡述商業(yè)銀行的立法目的353.簡述期貨價格形成的特點(diǎn)。354.簡述中國人民銀行法的立法目的355.簡述證券交易中知情人員的界定。356.簡述基金管理人職責(zé)的終止。357.簡述是實名制的意義358.簡述中央人民銀行可以采用的貨幣政策。359.簡述應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項。360.簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。361.簡述貸款業(yè)務(wù)的一般程序362.簡述證券交易中內(nèi)幕交易的界定。363.簡述人民幣的發(fā)行原則。364.簡述我國現(xiàn)行的商業(yè)銀行體系365.簡述金融租賃的主要形式。366.簡述信托業(yè)的特點(diǎn)。367.簡述我國外匯管理的基本原則。368.簡述外匯擔(dān)保的對象及其限制。369.簡述支付透支利息的情形。370.簡述外匯管理的消極影響。371.簡述立法規(guī)定貨幣政策目標(biāo)的作用。372.簡述殘損人民幣兌換標(biāo)準(zhǔn)的分類。373.簡述我國外匯擔(dān)保合同的主要形式。374.簡述股份有限公司申請股票上市的條件375.簡述傳統(tǒng)的套匯行為。376.簡述貸款中借款人的權(quán)利。377.簡述委托貸款的特征。378.簡述金融租賃公司的特殊經(jīng)營規(guī)則。379.簡述中國銀行保留的監(jiān)管職責(zé)。380.簡述我國《外匯管理條例》規(guī)定的外匯的范圍。381.簡述人民幣保護(hù)的主要內(nèi)容。382.簡述商業(yè)銀行的清算.383.簡述金融監(jiān)管的目的。384.簡述財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍。385.簡述中國人民銀行貸款的地位和作用。386.簡述我國關(guān)于存單掛失的規(guī)定。387.簡述對外國銀行代表處的監(jiān)管。388.簡述貨幣政策委員會的職責(zé)。389.簡述持有普通股的股東享有的權(quán)利。390.簡述中央銀行再貸款主要投向的三個方面。名詞解釋391.持倉392.基金合同393.私募基金394.轉(zhuǎn)換價格395.信用卡詐騙罪396.漲跌停板制度397.金融資產(chǎn)管理公司398.國有股399.留置400.虛假陳述401.信用貸款402.單位存款403.包銷404.存款準(zhǔn)備金405.農(nóng)村信用合作社406.法人股407.期貨交易408.回售409.專用存款賬戶410.定金411.臨時賬戶412.借款人413.套匯414.一般存款賬戶415.單一擔(dān)保416.委托貸款417.保薦418.認(rèn)股權(quán)證419.公司債券420.存款準(zhǔn)備金率421.外匯儲備422.銀行客戶423.集合競價424.中間業(yè)務(wù)425.價格發(fā)現(xiàn)426.實際利率427.準(zhǔn)貸記卡428.貼現(xiàn)429.物的擔(dān)保430.證券投資基金431.人民幣普通股432.商品期貨433.最高額擔(dān)保434.公益信托435.固定利率436.要約收購437.雇員受益信托438.資產(chǎn)業(yè)務(wù)439.保證440.資本充足率441.同業(yè)拆出442.銀行卡443.金融租賃444.賣出保值445.連帶責(zé)任保證446.封閉式基金447.贖回448.公司法人信托449.動產(chǎn)質(zhì)押450.擔(dān)保451.操縱證券交易市場452.可轉(zhuǎn)換債券453.協(xié)議收購454.專用卡455.限倉制度456.浮動利率457.售后回租租賃458.最高額抵押459.單一銀行貸款460.證券461.逃匯462.證券交易463.名義利率464.存單465.股票發(fā)行466.利率467.契約型投資基金468.社會公眾股469.銀團(tuán)貸款470.貸記卡471.資本項目472.上市公司收購473.股票承銷474.遠(yuǎn)期匯率475.公司型投資基金476.境外上市外資股477.儲蓄存款478.信托479.內(nèi)幕交易480.再貼現(xiàn)481.外資銀行482.儲值卡483.買入保值484.建倉485.商業(yè)銀行486.貨幣市場基準(zhǔn)利率487.連續(xù)競價488.匯率489.內(nèi)幕信息490.即期匯率491.轉(zhuǎn)賬卡492.票據(jù)貼現(xiàn)493.抵押494.個人信托495.同業(yè)拆借496.同業(yè)拆入497.再貼現(xiàn)率498.貸款人499.經(jīng)常項目500.證券上市501.代銷502.一般保證503.認(rèn)沽權(quán)證504.開放式基金505.權(quán)利質(zhì)押506.每日無負(fù)債結(jié)算制度507.流動性原則508.效益性原則509.套期保值510.外匯擔(dān)保511.公募基金512.平倉513.轉(zhuǎn)租賃514.自營租賃515.優(yōu)先股516.基準(zhǔn)股票517.基準(zhǔn)利率518.基本存款賬戶519.金融期貨520.境內(nèi)上市外資股521.自營貸款522.反擔(dān)保523.股票524.普通股問答題525..H銀行通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到B金融資產(chǎn)管理公司，擬向其拆借資金。經(jīng)協(xié)商雙方于2014年9月20日私下簽訂了書面《拆借合同》，合同約定H向B拆借資金2000萬元，拆借期限為4個月，用途為彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算的不足。資金到位后，H銀行經(jīng)C信托投資公司游說，將2000萬元資金入股C公司。問題：（1）按照法律規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)間同業(yè)拆借可否私下進(jìn)行?如果不可以，應(yīng)通過什么平臺進(jìn)行?（2）本案中同業(yè)拆借的期限是否符合法律規(guī)定?如果不符合，最長期限應(yīng)為多久?（3）按照法律規(guī)定，拆入資金的用途有哪些限制性規(guī)定?本案甲銀行的做法有無違法之處?526.試述銀行與客戶關(guān)系的基本原則。527.2019年3月5日，M上市公司董事長A先生打電話給公司董事B先生，通知他三天之內(nèi)將召開一次臨時董事會，會議議題涉及重大資產(chǎn)收購。B先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C和兒子D，建議他們買入甲公司股票，3月7日，C、D分別大量買進(jìn)了，M公司股票。2019年3月10日，M公司宣布了重大資產(chǎn)投資行為和重大資產(chǎn)收購決定，M公司股票連續(xù)多個漲停板，C、D因此獲得巨額利潤。（1）B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員?為什么?（2）B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么?（3）目前，我國對內(nèi)幕交易行為主要追究何種形式的法律責(zé)任?528.試述持卡人和發(fā)卡行之間的法律關(guān)系。529.試述我國外債管理的主要內(nèi)容530.某貿(mào)易公司向甲銀行申請500萬元貸款，某貿(mào)易公司以其所持有的某有限公司的股份為質(zhì)押。經(jīng)甲銀行查實，某有限公司的注冊資本為5000萬元，某貿(mào)易公司享有10%的股份，并已繳清出資。問題：（1）根據(jù)我國法律的規(guī)定，哪些權(quán)利可以質(zhì)押？（2）甲銀行能否接受某貿(mào)易公司以其所持有的某有限公司的股份為質(zhì)押？為什么？（3）如果甲銀行可以接受某貿(mào)易公司以其所持有的某有限公司的股份為質(zhì)押，應(yīng)如何設(shè)立質(zhì)權(quán)？質(zhì)權(quán)何時成立？531.試述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。532.A公司因經(jīng)營房地產(chǎn)業(yè)務(wù)急需資金，向其開戶銀行B申請貸款。但銀行由于信貸規(guī)模有限，無法滿足A公司的要求。A公司經(jīng)理李某是B銀行行長王某的親屬，李某就提議王某向C銀行辦理同業(yè)拆借，用同業(yè)拆借拆入的資金貸給A公司。B銀行于是就從C銀行拆入了為期3個月的資金。拆借期滿，由于受到限購政策的影響，房地產(chǎn)價格下跌，A公司無法還款，B、C兩銀行遂約定延期2個月。延期屆滿，B銀行仍然無法還款，C銀行遂將其起訴至法院。問：（1）什么叫同業(yè)拆借?（2）我國《商業(yè)銀行法》對同業(yè)拆借的資金用途有何限制?（3）B銀行在給A公司發(fā)放貸款的過程中，哪些行為違反了《商業(yè)銀行法》的規(guī)定?533.試述人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。534.試述虛假信息披露的法律責(zé)任。535.甲商業(yè)銀行向乙商業(yè)銀行拆入資金6000萬元人民幣，此時房地產(chǎn)市場十分火爆，甲銀行即將拆入的6000萬元資金給某房地產(chǎn)公司用于房地產(chǎn)開發(fā)，直到2017年10月甲銀行才向乙銀行歸還該筆拆入款問題：（1）我國《商業(yè)銀行法》對拆入資金的用途有哪些特別規(guī)定?（2）甲銀行將拆入資金貸給房地產(chǎn)公司是否合法?為什么?（3）甲銀行直到2017年10月才向乙銀行歸還拆入資金是否符合法律規(guī)定?為什么?536.試述銀行的權(quán)利與義務(wù)。537.試述股票交易中欺詐客戶的界定。538.試述我國銀行經(jīng)營的分業(yè)限制539.試述外國銀行代表處的法律地位及監(jiān)管540.試述上市公司非公開發(fā)行股票的要求。541.原告甲科技發(fā)展有限公司在被告乙商業(yè)銀行申請開立了結(jié)算賬戶，次日存入人民幣400萬元。3個月后，原告開具支票要求提款，被告以存款不足為由退票。原告遂起訴，認(rèn)為被告在原告存款有余的情況下拒不付款，侵犯了原告的財產(chǎn)權(quán)利，要求被告支付存款。被告認(rèn)為，根據(jù)原告的委托，已經(jīng)將400萬元人民幣借貸給丙進(jìn)出口公司，原告與被告之間不是存款關(guān)系而是委托貨款關(guān)系。被告出具了原被告之間簽訂的委托貸款協(xié)議書。協(xié)議書約定：原告委托被告將400萬元人民幣貸給丙進(jìn)出口公司，貸款期限為3個月，雙方在協(xié)議書上加蓋了公章。后經(jīng)證實，該協(xié)議書合法有效。（1）什么是委托貸款?它有哪些特點(diǎn)？（2）原告甲科技發(fā)展有限公司與被告乙商業(yè)銀行之間是存款關(guān)系還是委托貸款關(guān)系?為什么?（3）原告甲科技發(fā)展有限公司的