防范非法集資知識測試試題

防范非法集資知識測試試題

一、單選題（共20道題，每道5分，總分100分）

L個人實施非法集資違法行為，集資對象（）人以上，即應當依法追究刑事責任。

A.30

B.20

C.40

D.10

2.個人實施非法集資違法行為，數額在（）萬元以上，即應當依法追究刑事責任。

A.30

B.20

C.40

D.10

3.個人實施非法集資違法行為，給存款人造成直接經濟損失數額在（）萬元以上

的，即應當依法追究刑事責任。

A.30

B.20

C.40

D.10

4.根據我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由（）自行承擔，而所形

成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及

其他任何單位。

A.參與者（正確答案）

B.政府

C.集資者

D.銀行或其他金融機構

5.《中華人民共和國刑法》對集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。

A.無期徒刑（正確答案）

B.10年以上

C.死刑

D.10年

6.犯罪分子虛構保險理財產品，或者在原有保險產品基礎上承諾額外利益，或者與

消費者簽訂“代客理財協議”，吸收資金屬于（）。

A.被利用型案件

B.被動型案件

C.參與型案件

D.主導型案件（正確答案）

7.保險從業(yè)人員承諾非保險金融產品以保險公司信譽為擔保，保本且收益率較高；

誘導保險消費者退保或進行保單質押，獲取現金購買非保險金融產品是屬于（）。

A.參與型案件（正確答案）

B.被利用型案件

C.被動型案件

D.主導型案件

8.不法機構將投保的險種偷換概念或夸大保險責任，宣稱投資項目（財產）或資金

安全由保險公司保障，進行非法集資；偽造保險協議，對外謊稱保險公司為投資人

提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務屬于（）。

A.參與型案件

B.被動型案件

C.被利用型案件（正確答案）

D.主導型案件

9.非法集資的形式不包括（）

A通過會員卡、消費卡的形式

B利用P2P、。20等平臺開展投融資的形式

C利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊的形式

D在依法設立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式（正確答案）

10.如果公司客戶參與非法集資并蒙受了損失，我們應建議客戶采取除了以下（）

方式之外的途徑開展“維權”?

A保存好合同、銀行轉賬憑證等相關證據

B及時向公安機關報案，并積極配合調查取證

C通過打砸、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”（正確答案）

D通過信訪辦等部門對外公布的舉報電話和網上信箱等形式，理性表達訴求

1L非法集資的罪名包含集資詐騙罪和（）。

A非法吸收公眾存款罪（正確答案）

B洗錢罪

C走私犯罪

D金融詐騙罪

12.根據嚴禁開展第三方代理的相關規(guī)定，保險營銷員不得發(fā)生除以下（）之外的

行為。

A代理其他保險公司產品

B代理基金、擔保等金融產品

C代理委托范圍內公司產品（正確答案）

D代理非委托范圍內公司產品

13.非法集資的社會危害，不包括以下哪一項？（）

A嚴重損害民眾利益

B擾亂國家金融秩序，損害保險行業(yè)的社會形象

C影響社會穩(wěn)定

D增加參與者的投資收入，提高生活水平（正確答案）

14.非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一

定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人具有非法占有他人財物的目的，而集資

詐騙的行為人主觀上則不具有非法占有所募集的資金的目的。（）

A對

B錯（正確答案）

15.《保險法》第一百二十五條規(guī)定，保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務時，不

得同時接受兩個以上保險人的委托。（）

A對（正

B錯

16.某保險從業(yè)人員在推介產品時，同時推介了保險產品與非保險金融產品，并且

兩種產品性質含糊不清，這屬于非法集資案件中的參與型案件。（）

A對（正確答案）

B錯

17.農村居民、進城務工人員不屬于易受非法集資侵害的群體。（）

A對

B錯（正確答案）

18.某單位以吸收資金為目的，但通過公開招聘且在聘用同時向應聘人員籌集資金

的，由于所集資參與人已成為單位員工，因此不能認定為非法集資。（）

A對

B錯（正確答案）

19.非法集資犯罪的犯罪主體既可以是自然人主體，也可以是單位主體。