2021年反洗錢考試題庫2

反洗錢一、單項選取題（25道題,共25分）1.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構發(fā)出補正告知，金融機構應在接到補正告知（）個工作日內(nèi)補正。A.2B.5C2.（）設立中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心，負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.公安部B.司法部C.檢察院D.中華人民共和國人民銀行3.金融機構提供保管箱服務時，應理解保管箱（）。A.登記人B.使用人C.實際使用人D.代理人4.依照反洗錢規(guī)定，下列說法不對的是（）。A.金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應當及時更新客戶身份資料B.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后應當至少保存五年C.金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移送國家工商行政管理部門D.金融機構在進行客戶身份辨認，以為有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶關于身份信息5.下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不對的是（）。A.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行債券交易C.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符6.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定情形外，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)其她交易金額、頻率、流向、性質等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢，應當向（）提交可疑交易報告。A.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機關C.檢察機關D.國務院反洗錢行政主管部門7.金融機構按季度匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報告非現(xiàn)場反洗錢信息是（）。A.執(zhí)行客戶身份辨認制度狀況B.協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動狀況C.向公安機關報告涉嫌犯罪狀況D.中華人民共和國人民銀行依法規(guī)定報送其她反洗錢工作信息8.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人9.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應當及時向有管轄權（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機關C.金融監(jiān)督管理機構D.司法機關10.下列關于金融機構應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易表述不對的是（）。A.單筆或者當天合計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支B.法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上款項劃轉C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉D.交易一方為自然人、單筆或者當天合計等值1萬美元以上跨境交易11.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認制度，遵循（）原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風險特性客戶、業(yè)務關系或者交易，采用相應辦法，理解客戶及其交易目和交易性質，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人。A.客戶至上B.控制風險C.賺錢最大化D.理解你客戶12.金融機構應當按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A.中華人民共和國公安部B.國務院金融協(xié)調(diào)辦公室C.中華人民共和國人民銀行、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心13.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會14.金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下15.金融機構通過第三方辨認客戶身份，應當保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法，由（）承擔未履行客戶身份辨認義務責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門16.客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機構應（）為客戶辦理業(yè)務。A.繼續(xù)B.暫停C.中斷D.持續(xù)17.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對18.下列關于中華人民共和國人民銀行依法應當履行反洗錢監(jiān)督管理職責表述不對的是（）。A.負責人民幣和外幣反洗錢資金監(jiān)測B.監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務狀況C.在職責范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D.向司法機關報告涉嫌洗錢犯罪交易活動19.在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得客戶身份資料真實性、（）、完整性有疑問，應當重新辨認客戶身份。A.有效性B.時效性C.合法性D.客觀性20.金融機構應規(guī)定其境外分支機構和附屬機構在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定容許范疇內(nèi)，執(zhí)行《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》關于規(guī)定，駐在國家（地區(qū)）有更嚴格規(guī)定，遵守其規(guī)定。如果《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定比駐在國家（地區(qū)）有關規(guī)定更為嚴格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機構實行本辦法，金融機構應向（）報告。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.行業(yè)監(jiān)管部門D.公安部21.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻業(yè)務中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務關系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務C.客戶由她人代理辦理業(yè)務D.客戶人身保險、信托等業(yè)務合同受益人不是客戶本人22.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣（）萬元以上款項劃轉屬于人民幣大額交易。A.50B.100C.150D.20023.檢查組應將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應在收到之日起（）個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。A.1B.2C.3D.524.被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議，應當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起（）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》中華人民共和國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見。A.1B.3C.5D.1025.金融機構應當依照客戶或者賬戶風險級別，定期審核本金融機構保存客戶基本信息，對風險級別較高客戶或者賬戶審核應嚴于對風險級別較低客戶或者賬戶審核。對本金融機構風險級別最高客戶或者賬戶，至少（）進行一次審核。A.每月B.每季C.每半年D.每年1.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應當及時向有管轄權（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機關C.金融監(jiān)督管理機構D.司法機關3.金融機構有回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下4.金融機構有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員處五萬元以上五十萬元如下如下罰款；情節(jié)特別嚴重，反洗錢行政主管部門可以建議關于金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證。A.5萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下5.金融機構應當按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)6.對金融機構履行大額交易和可疑交易報告狀況進行監(jiān)督、檢查職能由（）實行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機構B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構C.中華人民共和國人民銀行及其設區(qū)市級以上分支機構D.各級政府公安機關7.金融機構應當依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國人民銀行8.金融機構通過第三方辨認客戶身份，應當保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法，由（）承擔未履行客戶身份辨認義務責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務，應當核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻。A.1萬元B.5萬元C.10萬元D.50萬元10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對11.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻業(yè)務中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務關系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務C.客戶由她人代理辦理業(yè)務D.客戶人身保險、信托等業(yè)務合同受益人不是客戶本人12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話13.對履行反洗錢義務機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中對的是（）。A.受法律保護B.不受法律保護C.既有法律規(guī)定不明確D.以上說法都不對14.在進行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計15.交易一方為自然人、單筆或者當天合計等值（）以上跨境交易，金融機構應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1萬美元B.5萬美元C.10萬美元D.20萬美元16.為了防止洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（），依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟秩序B.經(jīng)營秩序C.金融秩序D.金融活動17.金融機構風險劃分原則應報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部18.依照反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進一步核查，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構反洗錢部門負責人批準，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關于資料帶走B.對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻、資料，應當會同在場金融機構工作人員查點清晰，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉往境外，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采用暫時凍結辦法19.金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（），應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上20.中華人民共和國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢告知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內(nèi)，（）回答被詢問問題。A.及時B.口頭C.電話D.書面21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融機構應當對其分支機構執(zhí)行客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度狀況進行（）。A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理24.司法機關依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判25.反洗錢行政主管部門和其她依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責部門、機構履行反洗錢職責獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查1.下列業(yè)務哪一項不是金融機構一次性金融服務（）。A.鈔票匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票存取2.客戶由她人代理辦理業(yè)務，金融機構應當同步對代理人和被代理人身份證件或者其她身份證明文獻進行（）。A.核對B.登記C.核對并登記D.留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件3.在進行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計4.金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認制度，遵循“理解你客戶”原則，針對具備不同洗錢或者恐怖融資風險特性客戶、業(yè)務關系或者交易，采用相應辦法，理解客戶及其（），理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人。A.交易目B.交易性質C.交易范疇D.交易目和交易性質5.金融機構風險劃分原則應報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部6.金融機構有未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下7.金融機構有下列行為之一，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權（）以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重，建議關于金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以紀律處分。(一)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度；(二)未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作；(三)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓。A.省B.設區(qū)市C.縣D.以上都對8.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定一種機構，在可疑交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.2B.5C.7D.109.中華人民共和國人民銀行及其分支機構對所收集非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)既有疑問或需要進一步確認，可依照狀況采用電話詢問、書面詢問、（）、約見金融機構高檔管理人員談話方式進行確認和核算。A.走訪金融機構B.行政調(diào)查C.現(xiàn)場檢查D.查閱以往非現(xiàn)場監(jiān)管檔案10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務且情節(jié)嚴重，對金融機構處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.1萬元以上5萬元如下B.5萬元以上10萬元如下C.10萬元以上20萬元如下D.20萬元以上50萬元如下11.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日12.金融機構或集團（）應對客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一規(guī)定。A.主管機關B.總部C.主管部門D.職能部門13.反洗錢行政主管部門和其她依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責部門、機構履行反洗錢職責獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查14.司法機關依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判15.金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄，應當按（）保存。A.最長期限B.最短期限C.規(guī)定期限D.恰當期限16.（）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會17.金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實行負責。A.金融機構反洗錢牽頭部門負責人B.金融機構反洗錢高檔管理人員C.金融機構負責人D.金融機構反洗錢專管人員18.對金融機構履行大額交易和可疑交易報告狀況進行監(jiān)督、檢查職能由（）實行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機構B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構C.中華人民共和國人民銀行及其設區(qū)市級以上分支機構D.各級政府公安機關19.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構發(fā)出補正告知，金融機構應在接到補正告知（）個工作日內(nèi)補正。A.2B.5C20.依照反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進一步核查，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構反洗錢部門負責人批準，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關于資料帶走B.對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻、資料，應當會同在場金融機構工作人員查點清晰，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉往境外，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采用暫時凍結辦法21.下列關于銀行類金融機構應當作為可疑交易進行報告表述不對的是（）。A.短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則B.金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行債券交易C.沒有正常因素多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符22.下列選項屬于金融機構按年報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息是（）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設狀況B.執(zhí)行客戶身份辨認制度狀況C.報告可疑交易狀況D.向公安機關報告涉嫌犯罪狀況23.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話24.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定最低保存期屆滿時仍未結束，金融機構應將其保存至（）反洗錢調(diào)查工作結束。A.延長一種月B.延長半年C.延長一年D.反洗錢調(diào)查工作結束25.金融機構應當按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)二、多項選取題（15道題,共30分）26.下列關于反洗錢信息中心說法，對的有（）。A.由國務院反洗錢行政主管部門設立B.負責大額交易和可疑交易報告接受、分析C.按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析成果D.履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定其她職責27.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（）舉報。A.反洗錢行政主管部門B.公安機關C.檢察機關D.法院28.金融機構應當依照反洗錢和反恐怖融資方面法律規(guī)定，建立和健全客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存等方面內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設計（），并定期進行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部操作規(guī)程與否健全、有效，及時修改和完善有關制度。A.內(nèi)部制度B.業(yè)務流程C.操作規(guī)范D.內(nèi)部規(guī)范29.依照《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生收益，掩飾、隱瞞其來源和性質，沒收實行以上犯罪所得及其產(chǎn)生收益，情節(jié)嚴重，應予以懲罰是（）。A.3年以上如下有期徒刑B.5年以上如下有期徒刑C.并處洗錢數(shù)額5%以上20%如下罰金D.并處洗錢數(shù)額10%以上30%如下罰金30.刑法修正案（七）》第一百九十一條規(guī)定，如下（）行為是洗錢罪詳細行為。A.協(xié)助將資金匯往境外B.提供資金賬戶C.提供藏匿場合或運送服務D.提供虛假票證31.進行反洗錢調(diào)查時，下列做法符合《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定是（）。A.調(diào)查人員不少于2人B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查告知書C.詢問金融機構關于人員，規(guī)定其闡明狀況D.詢問時進行現(xiàn)場錄音，做為調(diào)查資料留存32.依照《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》，下列（）屬于金融機構應報告涉嫌恐怖融資可疑交易報告情形。A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其她形式財產(chǎn)B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其她形式財產(chǎn)C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者企圖保存、管理、運作資金或者其她形式財產(chǎn)D.懷疑資金或者其她形式財產(chǎn)來源于或者將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員33.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供（）等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.鈔票存取B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.鈔票匯款34.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（）。A.防止洗錢活動B.維護金融穩(wěn)定C.維護金融秩序D.遏制洗錢犯罪及有關犯罪35.中華人民共和國人民銀行及其分支機構依照履行反洗錢職責需要，可以采用（）辦法進行反洗錢現(xiàn)場檢查。A.進入金融機構進行檢查B.詢問金融機構工作人員，規(guī)定其對關于檢查事項作出闡明C.查閱、復制金融機構與檢查事項關于文獻、資料，并對也許被轉移、銷毀、隱匿或者篡改文獻資料予以封存D.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)36.金融機構應當保存交易記錄涉及（）。A.每筆交易數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務憑證、賬簿C.反映交易真實狀況合同、業(yè)務憑證D.金融機構內(nèi)部審批記錄E.單據(jù)、業(yè)務函件37.依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（）大額交易原則行為，應作為可疑交易進行報告。A.不不大于B.等于C.接近D.不大于38.下面關于金融機構建立客戶身份辨認制度論述對的有（）。A.對規(guī)定建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務客戶身份進行辨認，規(guī)定客戶出示真實有效身份證件或者其她身份證明文獻，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新B.按照規(guī)定理解客戶交易目和交易性質，有效辨認交易受益人C.在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象，應當重新辨認客戶身份D.保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系境外金融機構進行有效客戶身份辨認，并可從該境外金融機構獲得所需客戶身份信息39.金融機構除核對有效身份證件或者其她身份證明文獻外，可以采用如下（）辦法，辨認或者重新辨認客戶身份。A.規(guī)定客戶補充其她身份資料或者身份證明文獻B.回訪客戶C.實地查訪D.向公安、工商行政管理等部門核算E.其她可依法采用辦法40.金融機構應按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮（）與否為外國政要等因素，劃分風險級別，并在持續(xù)關注基本上，適時調(diào)節(jié)風險級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風險級別應高于來自于其她國家（地區(qū)）客戶。A.地區(qū)B.業(yè)務C.行業(yè)D.客戶1.調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具調(diào)查告知書。A.一人B.二人C.三人D.五人2.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，應當及時向有管轄權（）報案。A.反洗錢行政主管部門B.偵查機關C.金融監(jiān)督管理機構D.司法機關3.金融機構有回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料行為，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權設區(qū)市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。A.20萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下4.金融機構有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生，處（）罰款，并對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員處五萬元以上五十萬元如下如下罰款；情節(jié)特別嚴重，反洗錢行政主管部門可以建議關于金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證。A.5萬元以上50萬元如下B.50萬元以上200萬元如下C.50萬元以上500萬元如下D.50萬元以上800萬元如下5.金融機構應當按照安全、精確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能（）每項交易，以提供辨認客戶身份、監(jiān)測分析交易狀況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需信息。A.闡明B.說清C.再現(xiàn)D.足以重現(xiàn)6.對金融機構履行大額交易和可疑交易報告狀況進行監(jiān)督、檢查職能由（）實行。A.中華人民共和國人民銀行及其分支機構B.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機構C.中華人民共和國人民銀行及其設區(qū)市級以上分支機構D.各級政府公安機關7.金融機構應當依照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會C.中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國人民銀行8.金融機構通過第三方辨認客戶身份，應當保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法，由（）承擔未履行客戶身份辨認義務責任。A.第三方B.該金融機構和第三方共同C.該金融機構D.公安部門或者是工商行政管理部門9.商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務，應當核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻。A.1萬元B.5萬元C.10萬元D.50萬元10.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社等金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，（）客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.檢查B.察看C.審查D.核對11.依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構在下列需核對客戶身份證件和其她身份證明文獻業(yè)務中描述不對的是（）。A.建立業(yè)務關系B.為客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務C.客戶由她人代理辦理業(yè)務D.客戶人身保險、信托等業(yè)務合同受益人不是客戶本人12.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管涉及信息收集、信息分析評估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場監(jiān)管辦法B.現(xiàn)場檢查C.書面調(diào)查D.約見談話13.對履行反洗錢義務機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中對的是（）。A.受法律保護B.不受法律保護C.既有法律規(guī)定不明確D.以上說法都不對14.在進行大額交易報告時，合計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，（）計算并報告，中華人民共和國人民銀行另有規(guī)定除外。A.單邊合計B.雙邊合計C.單邊或雙邊合計D.合計15.交易一方為自然人、單筆或者當天合計等值（）以上跨境交易，金融機構應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1萬美元B.5萬美元C.10萬美元D.20萬美元16.為了防止洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護（），依照《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟秩序B.經(jīng)營秩序C.金融秩序D.金融活動17.金融機構風險劃分原則應報送（）。A.中華人民共和國人民銀行B.中華人民共和國反洗錢監(jiān)測中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.公安部18.依照反洗錢法規(guī)定，在進行反洗錢調(diào)查時，下列做法不容許是（）。A.在調(diào)查中需要進一步核查，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構反洗錢部門負責人批準，可以將被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關于資料帶走B.對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文獻、資料，應當會同在場金融機構工作人員查點清晰，當場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場金融機構工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查D.客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉往境外，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采用暫時凍結辦法19.金融機構和從事匯兌業(yè)務機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶客戶提供鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆（），應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或者影印件。A.人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬元以上或者外幣等值美元以上C.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上20.中華人民共和國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質詢告知書》，經(jīng)部門負責人批準后送達被詢問金融機構。金融機構應自送達之日起５個工作日內(nèi)，（）回答被詢問問題。A.及時B.口頭C.電話D.書面21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指（）。A.5個工作日內(nèi)，含5個工作日B.10個工作日內(nèi)，含10個工作日C.15個工作日內(nèi)，含15個工作日D.20個工作日內(nèi)，含20個工作日22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。A.12月1日B.1月1日C.3月1日D.9月1日23.金融機構應當對其分支機構執(zhí)行客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度狀況進行（）。A.檢查B.督促C.監(jiān)督D.監(jiān)督管理24.司法機關依照反洗錢法獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.刑事偵查B.刑事訴訟C.司法調(diào)查D.案件審判25.反洗錢行政主管部門和其她依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責部門、機構履行反洗錢職責獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.行政調(diào)查D.案件協(xié)查26.金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯洠ǎ?。A.匯款人身份證件或身份證明文獻種類、號碼B.匯款人姓名或者名稱C.匯款人賬號D.匯款人住所E.匯款人國籍27.辦理如下哪些業(yè)務時，金融機構應當辨認客戶身份，理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人，核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻復印件或影印件（）。A.資金賬戶開戶、銷戶、變更B.開立基金賬戶C.代辦證券賬戶開戶、掛失、銷戶D.期貨客戶交易編碼申請、掛失、銷戶E.與客戶訂立期貨經(jīng)紀合同28.《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立下列金融機構（）。A.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合伙銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社B.證券公司