2021年反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性考試題庫(kù)含答案

1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用凍結(jié)辦法。（）對(duì)√錯(cuò)2、對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核算，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。對(duì)√錯(cuò)3、與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者高檔管理層批準(zhǔn)。對(duì)√錯(cuò)4、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還所有借閱材料，并與被查單位舉辦離場(chǎng)會(huì)談。對(duì)√錯(cuò)5、對(duì)于已被報(bào)告可疑交易客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長(zhǎng)時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月）再次或多次發(fā)生異常交易（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不及時(shí)報(bào)告也許導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生情形除外），金融機(jī)構(gòu)可不需逐次報(bào)告，只需對(duì)該期限內(nèi)客戶合計(jì)發(fā)生交易狀況進(jìn)行綜合分析判斷后，再?zèng)Q定與否提交可疑交易報(bào)告。對(duì)√錯(cuò)6、反洗錢內(nèi)部控制目的是保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。對(duì)錯(cuò)√7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)高于來(lái)自于其她國(guó)家（地區(qū)）客戶。對(duì)√8、在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，應(yīng)登記客戶住所地。錯(cuò)√9、客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)√10、自然人客戶“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致，可以登記客戶住所地。對(duì)錯(cuò)√11、解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需在自身能力所及范疇內(nèi)采用合理辦法審查收款人信息與否完整，不需要審查匯款人信息與否完整。錯(cuò)√12、檢查組在反洗錢檢查過(guò)程中，可對(duì)也許滅失或者后來(lái)難以獲得證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時(shí)作出解決決定。對(duì)錯(cuò)√13、交易一方為黨政機(jī)關(guān)和軍隊(duì)、武警或其下屬各類企事業(yè)單位大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)錯(cuò)√14、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時(shí)無(wú)法分割或者擬定份額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)一方面向人民銀行報(bào)告，并根據(jù)人民銀行反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。（）對(duì)錯(cuò)√15、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)可分別制定自己客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部有關(guān)規(guī)定。對(duì)錯(cuò)√16、反洗錢調(diào)查中封存，是指中華人民共和國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文獻(xiàn)、資料采用登記保存辦法。對(duì)√錯(cuò)17、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機(jī)關(guān)和國(guó)家安全機(jī)關(guān)調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員關(guān)于信息、數(shù)據(jù)以及有關(guān)資產(chǎn)狀況。對(duì)√錯(cuò)18、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某公司客戶實(shí)際控制人為某國(guó)總理密切朋友，金融機(jī)構(gòu)不需要將該公司客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別擬定為最高。對(duì)錯(cuò)√19、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制意義重要在于滿足外部監(jiān)管規(guī)定。對(duì)錯(cuò)√20、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解其資金來(lái)源和用途。對(duì)√錯(cuò)1、金融機(jī)構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人關(guān)于，應(yīng)一方面()，并按關(guān)于規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。送交金融機(jī)構(gòu)高檔管理層審核√移送本地安所有門移送本地公安部門進(jìn)行凍結(jié)2、4月5日，公安部依照全國(guó)人大常委會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作關(guān)于問(wèn)題決定》，以公安部公示形式發(fā)布了《第（）批認(rèn)定恐怖活動(dòng)人員名單》，并決定對(duì)其資金及其她資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。一二三√四3、如下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告是（）。300萬(wàn)元定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立同一戶名下另一賬戶。某司法局收到其她單位300萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬。某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。√某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬(wàn)元。4、金融機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人國(guó)籍資金匯出地名稱√收款人住所其她信息5、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與她人共同擁有或者控制資產(chǎn)采用凍結(jié)辦法，但該資產(chǎn)在采用凍結(jié)辦法時(shí)無(wú)法分割或者擬定份額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。向其總部報(bào)告，并根據(jù)總部意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。向中華人民共和國(guó)人民銀行報(bào)告，并根據(jù)中華人民共和國(guó)人民銀行反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。一并采用凍結(jié)辦法。√向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并根據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見(jiàn)采用相應(yīng)辦法。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（）缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所√匯款行地址匯款人身份證明文獻(xiàn)7、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。131718√208、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按（）擬定期間離開(kāi)被檢查機(jī)構(gòu)。檢查目的責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管責(zé)任書現(xiàn)場(chǎng)檢查告知書√可疑客戶檢查書9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立恰當(dāng)機(jī)制，保證（）及時(shí)關(guān)注并評(píng)估本金融機(jī)構(gòu)因與境外金融機(jī)構(gòu)之間開(kāi)展業(yè)務(wù)合伙而也許浮現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保證高檔管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時(shí)獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息，以便釆取有效辦法處置風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)高檔管理層業(yè)務(wù)條線√反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，定期審核本機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。一月三月半年√一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等值美元以上匯入款，應(yīng)審查（）《外匯申報(bào)單》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》《外匯業(yè)務(wù)審批表》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》√12、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，如下說(shuō)法對(duì)的是（）。應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊诵彰蛘呙Q、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息向接受匯款境外機(jī)構(gòu)提供匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)、職業(yè)、住所等信息匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)，可登記并向接受匯款境外機(jī)構(gòu)提供其她有關(guān)信息，保證該筆交易可跟蹤稽核√13、銀行機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住所14、中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受、分析涉嫌恐怖融資（）報(bào)告。客戶身份辨認(rèn)交易記錄保存大額交易可疑交易√15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，選項(xiàng)中說(shuō)法對(duì)的是（）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告√自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)且情節(jié)嚴(yán)重（）。對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分√不承擔(dān)任何責(zé)任17、選項(xiàng)中交易發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告范疇。（）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下交易國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、都市信用合伙社、農(nóng)村信用合伙社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√18、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算金融機(jī)構(gòu)總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告之日起計(jì)算構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算√19、對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報(bào)單》《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》20、下列屬于大額交易是()一筆25萬(wàn)元人民幣鈔票匯款√當(dāng)天合計(jì)支取鈔票人民幣18萬(wàn)元自然人銀行賬戶之間當(dāng)天合計(jì)45萬(wàn)元人民幣款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過(guò)期，應(yīng)（BCD）。立即終結(jié)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系告知客戶更新身份資料√如果客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，中斷辦理新業(yè)務(wù)√完整留存告知客戶更新資料工作記錄√2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，可依法采用辦法有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重，可以建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)允許證建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款3、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（ABCD），組織實(shí)行執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查籌劃√監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題√舉報(bào)信息√上級(jí)行規(guī)定以及其她履行職責(zé)需要√4、在解決境外匯入款時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用下列哪些辦法（ABCD）。審查匯款人、收款人信息與否完整√在交易解決過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)采用規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢有關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理辦法√當(dāng)收款人接受境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元以上時(shí)，應(yīng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存客戶有效身份證件核算收款人身份√懷疑客戶交易涉嫌洗錢，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。√5、S市某餐廳于在Z銀行濱海支行開(kāi)立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范疇重要為飯菜、熟食等。始終以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。12月，該賬戶交易突然放大，至5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，合計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾種單位，款項(xiàng)用途重要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問(wèn)該單位交易行為符合如下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。法人、其她組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款。長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。6、客戶由她人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)對(duì)被代理人身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行核對(duì)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采用哪些身份辨認(rèn)辦法。（ACD）核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)√登記代理人職業(yè)登記代理人身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類√登記代理人身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼√7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，合理方式詳細(xì)可涉及（ABCD）。審查客戶身份證件與開(kāi)戶人信息與否相符√積極詢問(wèn)√聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√其她符合勤勉盡職規(guī)定方式√8、金融機(jī)構(gòu)違背《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，中華人民共和國(guó)人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采用下列哪些辦法。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)允許證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員任職資格、禁止其從事關(guān)于金融行業(yè)工作9、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系基本要素涉及（ABCD）?？蛻籼匦浴痰貐^(qū)√業(yè)務(wù)√行業(yè)√10、如下說(shuō)法對(duì)的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由她人代理存取鈔票時(shí)，在客戶辨認(rèn)方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或?。┛罱痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，原則上應(yīng)同步對(duì)存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份辨認(rèn)√如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元鈔票時(shí)，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份辨認(rèn)規(guī)定，對(duì)存款人開(kāi)展有關(guān)客戶身份辨認(rèn)工作√業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)異常狀況，應(yīng)進(jìn)一步通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對(duì)客戶身份進(jìn)行核查√如果存款人無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元鈔票時(shí)，原則上不予辦理12、開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核（AB）開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開(kāi)立”√外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢√境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)13、金融機(jī)構(gòu)可從如下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作難度（ABCD）?？蛻舯尘啊炭蛻羯鐣?huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)√客戶名譽(yù)√權(quán)威媒體披露信息√14、金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有權(quán)利涉及（ABC）。對(duì)檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√對(duì)檢查狀況提出異議√舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為√回絕現(xiàn)場(chǎng)檢查15、如下說(shuō)法對(duì)的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶其中某個(gè)交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶資金將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告√16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，持續(xù)交易近2個(gè)月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時(shí)該銀行未留存其身份證明文獻(xiàn)。間隔半年后，該客戶又到柜面采用同樣方式持續(xù)交易了1個(gè)月時(shí)間，該銀行同樣未采用任何反洗錢辦法，結(jié)合上述案例，下列說(shuō)法對(duì)的是（ABC）。該銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該客戶進(jìn)行重新辨認(rèn)√該銀行應(yīng)對(duì)客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析辨認(rèn)√該銀行在開(kāi)展盡職調(diào)查后仍無(wú)法找到合理理由時(shí)，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別√該銀行需要核對(duì)并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、1月，某地警方依照舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一社區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額鈔票900多萬(wàn)元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購(gòu)買該房產(chǎn)，也不懂得房?jī)?nèi)鈔票是誰(shuí)。通過(guò)回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某妹妹是本地某縣交通局局長(zhǎng)妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚身份證件購(gòu)買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給咱們啟示以及出借身份證也許產(chǎn)生后果有（ABCD）也許會(huì)被她人借用自己名義從事非法活動(dòng)√也許協(xié)助她人完畢洗錢和恐怖融資活動(dòng)√也許成為她人金融詐騙活動(dòng)替罪羊√個(gè)人誠(chéng)信狀況受到合理懷疑√18、5月，中華人民共和國(guó)人民銀行某市中心支行對(duì)某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該行存在如下重大違規(guī)事實(shí)：（1）未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開(kāi)戶手續(xù)、客戶交易狀況浮現(xiàn)異常且有洗錢活動(dòng)嫌疑時(shí)未重新辨認(rèn)客戶、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)辨認(rèn)。（2）未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付”可疑原則交易行為未進(jìn)行報(bào)告。（3）與身份不明客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法√反洗錢法√刑法19、金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。與鈔票關(guān)聯(lián)限度√特殊業(yè)務(wù)類型交易頻率√跨境交易√代理交易√20、客戶規(guī)定變更（ABCD）信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份。姓名或者名稱√身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類√身份證件號(hào)碼√注冊(cè)資本√1.信息與交流涉及獲取充分信息，有效管理和交流以及開(kāi)辟暢通信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)問(wèn)題可以及時(shí)、完整地為最高層掌握。對(duì)2.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才干保證明效合規(guī)工作，高管人員予以反洗錢工作支持和指引是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境核心因素之一。對(duì)3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯(cuò)4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少要素之一，詳細(xì)來(lái)講重要涉及哪些?ABCDEA.員工專業(yè)能力B.員工職業(yè)操守C.員工誠(chéng)信限度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要結(jié)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采用辦法5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到普通員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度目是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中也許浮現(xiàn)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到目并不一致錯(cuò)7.有效反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)行到管理、監(jiān)督一種完整運(yùn)營(yíng)機(jī)制對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管規(guī)定B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要C.保障金融業(yè)安全基本D.金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)前提條件9.反洗錢內(nèi)部控制目的是什么?ABCA.保證國(guó)家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定范疇之內(nèi)C.保證金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)D.保證將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低10.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)前提條件。反洗錢是大多數(shù)國(guó)家特別是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略必須規(guī)定，只有符合國(guó)際原則金融機(jī)構(gòu)才干“走出去”對(duì)11.反洗錢內(nèi)部控制檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度制定和執(zhí)行部門錯(cuò)12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具備權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束權(quán)利對(duì)13內(nèi)部控制核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因而在建立內(nèi)部控制時(shí)必要以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)恰當(dāng)程序、辦法避免和減少風(fēng)險(xiǎn)對(duì)14.建立反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制基本原則有哪些?ABCDA.全面性原則B.審慎性原則C.有效性原則D.相對(duì)獨(dú)立性原則1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)基本規(guī)定有哪些?ACDA.反洗錢內(nèi)控制度必要結(jié)合業(yè)務(wù)B.反洗錢內(nèi)控制度必要保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C.反洗錢內(nèi)控制度必要可以發(fā)現(xiàn)和辨承認(rèn)疑交易D.反洗錢內(nèi)控制度必要適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)錯(cuò)3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作規(guī)定嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制有機(jī)構(gòu)成某些對(duì)4.反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有效手段和保障辦法對(duì)5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行辨認(rèn)時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶與否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏動(dòng)人物名單對(duì)6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑交易錯(cuò)7.可疑交易分析和客戶身份辨認(rèn)是兩個(gè)不同工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參照客戶身份辨認(rèn)所獲得信息錯(cuò)8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督職責(zé)錯(cuò)9.對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密對(duì)10.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可依照自身狀況決定與否開(kāi)展此項(xiàng)工作錯(cuò)11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法如下對(duì)的是?ADEA.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)涉及高檔管理層B.只有反洗錢崗位人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高檔管理層不接觸詳細(xì)業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次培訓(xùn)E.培訓(xùn)對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)全體人員12.反洗錢內(nèi)部審計(jì)涉及哪些環(huán)節(jié)?ABCDA.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整治D.責(zé)任認(rèn)定13.如下說(shuō)法對(duì)的是?ABDA.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)范疇?wèi)?yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作各個(gè)方面，并依照本單位業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況擬定監(jiān)督和審計(jì)頻率與級(jí)別B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢查上述工作規(guī)范化和精確性C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制健全性、合理性、有效性實(shí)行獨(dú)立評(píng)估職責(zé)D.反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明保證密工作組織管理，文獻(xiàn)和資料保管，泄密事件解決以及保密責(zé)任制等有關(guān)規(guī)定2-11.客戶身份辨認(rèn)基本原則有哪些方面?ABCDA.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性2客戶身份辨認(rèn)也稱“理解你客戶”對(duì)3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)重要法律根據(jù)是什么?ABDA.中華人民共和國(guó)反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法4.客戶身份辨認(rèn)包括哪三層含義?ABCDA.理解客戶本人真實(shí)身份B.理解客戶交易目和交易性質(zhì)C.理解客戶資金來(lái)源和用途D.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人5.客戶身份辨認(rèn)中非面對(duì)面辨認(rèn)規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其她方式為客戶提供非柜臺(tái)方式服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格身份認(rèn)證辦法，采用相應(yīng)技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，辨認(rèn)客戶身份對(duì)6.在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)對(duì)7.在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，當(dāng)對(duì)客戶及其交易風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知限度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，及時(shí)調(diào)節(jié)其風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類，以確認(rèn)其身份和關(guān)于交易與否可疑對(duì)8.客戶身份辨認(rèn)中禁止性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)9.金融機(jī)構(gòu)委托其她金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外第三方辨認(rèn)客戶身份，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任錯(cuò)10.核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)理解哪些方面信息?ABCDA.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人B.資金來(lái)源C.資金用途D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況11.客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取客戶身份信息和交易信息對(duì)2-2(2.1-2.3)1.為對(duì)私客戶辦理和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCD

A.華僑出具中華人民共和國(guó)護(hù)照B.香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其她有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及關(guān)于文獻(xiàn)規(guī)定其她有效證件2.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABA.合法有效授權(quán)委托書B(niǎo).代理人有效身份證件C.合法有效合同書D.代理人資質(zhì)證明3.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看如下客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDA.軍人出具軍官證B.武警出具武警警官證C.16歲如下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿D.中華人民共和國(guó)公民16歲以上出示身份證和暫時(shí)身份證4.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶住所地或者工作單位地址B.客戶聯(lián)系方式C.客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類D.客戶身份證件或者身份證明文獻(xiàn)號(hào)碼和有效期限5.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDA.通過(guò)公證境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)B.其她與商業(yè)注冊(cè)登記證明文獻(xiàn)具備同等法律效力可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立文獻(xiàn)C.董事會(huì)或董事、重要股東及有權(quán)人士授權(quán)委托書D.可以證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)文獻(xiàn)6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份辨認(rèn)基本規(guī)定，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行做法與否合理?答：合理7.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文獻(xiàn)?ABCDEA.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或文獻(xiàn)B.組織機(jī)構(gòu)代碼證C.稅務(wù)登記證D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證明文獻(xiàn)E.授權(quán)她人辦理，還需出具合法有效授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員有效身份證件8.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息涉及哪些?ABCDA.客戶名稱B.客戶住所C.客戶經(jīng)營(yíng)范疇D.客戶組織機(jī)構(gòu)代碼9.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致，登記客戶住所地錯(cuò)10.一次性金融服務(wù)辨認(rèn)要點(diǎn)涉及哪些?ABCDA.理解實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件11.一次性金融服務(wù)辨認(rèn)對(duì)象有哪些?ABA.客戶B.代理人C.客戶經(jīng)理D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員12.應(yīng)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶客戶提供符合如下哪些條件鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)ACA.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶提供如下哪些方面一次性金融服務(wù)ACDA.鈔票匯款B.鈔票存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付14.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCDA.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中華人民共和國(guó)人民銀行批文B.單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中華人民共和國(guó)人民銀行批準(zhǔn)銀行卡章程規(guī)定出具備關(guān)證明和資料C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門證明D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門證明15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCDA.公司法人，應(yīng)出具公司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證正本或副本B.非法人公司，應(yīng)出具公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門批準(zhǔn)其開(kāi)戶證明D.非預(yù)算管理事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)批文或登記證書16.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCA.金融機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人關(guān)于證明C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或關(guān)于部門批文或證明D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開(kāi)立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門批復(fù)文獻(xiàn)，開(kāi)立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門證券投資業(yè)務(wù)允許證17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家關(guān)于主管部門批文或證明B.外資公司駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)登記證C.個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門批文或證明18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)BCA.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門基本存款賬戶開(kāi)戶登記證B.獨(dú)立核算附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門基本存款賬戶開(kāi)戶登記證和批文C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)稅務(wù)登記證D.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些ABCA.擬開(kāi)立賬戶對(duì)公客戶B.法定代表人C.開(kāi)戶經(jīng)辦人D.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人20.開(kāi)立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶或暫時(shí)存款賬戶，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶初次開(kāi)立人民幣賬戶方式審核客戶身份資料對(duì)20.申請(qǐng)開(kāi)立普通存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C.存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D.存款人因其她結(jié)算需要，應(yīng)出具備關(guān)證明21.申請(qǐng)開(kāi)立暫時(shí)存款賬戶，銀行應(yīng)規(guī)定客戶出具如下哪些基本證明文獻(xiàn).ABCDA.暫時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門批準(zhǔn)設(shè)立暫時(shí)機(jī)構(gòu)批文B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其從屬單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)允許證或建筑施工及安裝合同C.異地從事暫時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及暫時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門批文D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書或關(guān)于部門批文23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶辨認(rèn)主體為如下哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)(含)以上單位以及分散執(zhí)勤支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門開(kāi)戶證明B.社會(huì)團(tuán)隊(duì)，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)隊(duì)登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門批文或證明C.民辦非公司組織，應(yīng)出具民辦非公司登記證書D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門批文25.申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，規(guī)定客戶出具如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定證明文獻(xiàn)B.基本存款賬戶開(kāi)戶登記證C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門證明26.異地開(kāi)立單位顧客結(jié)算賬戶，銀行除依照不同賬戶類型核對(duì)規(guī)定資料外，還涉及哪些方面核查ACDA.開(kāi)立基本存款賬戶，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶狀況B.開(kāi)立普通存款賬戶，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶狀況，以及從屬單位證明C.可憐專用存款賬戶，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶狀況，以及從屬單筆證明D.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出存款人，須在中華人民共和國(guó)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶狀況，以及從屬單筆證明2-2(2.4-2.5)1.開(kāi)立外商直接投資資本金賬戶，規(guī)定銀行審核如下哪些項(xiàng)目ABA.開(kāi)戶所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開(kāi)立”B.外商投資公司外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢C.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效D.商務(wù)部門對(duì)外非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)2.外商投資公司開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示證明文獻(xiàn)涉及哪些ABCD國(guó)家外匯管理局核發(fā)“開(kāi)戶告知書”和《外商投資公司外匯登記證》中華人民共和國(guó)外商投資公司批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文公司章程、驗(yàn)資證明書、股權(quán)證明等工商行政管理部門頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資公司除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢公司基本信息登記狀況B.工商行政管理部門頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)社團(tuán)登記證C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立有效批件4.開(kāi)立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABCA.外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開(kāi)立”B.外匯管理局核發(fā)《外債登記證》與否有效C.外債借款合同上要素與《外債登記證》與否相符D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶批準(zhǔn)書》5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)(外商投資公司除外)開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些證明文獻(xiàn)ABCDA.公司章程、驗(yàn)資證明(如有需要)B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)批件C.外匯局審核時(shí)提供相應(yīng)合同、合同或者其她關(guān)于材料D.查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中公司基本信息登記狀況6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些BCDA.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人B.擬開(kāi)立賬戶對(duì)公客戶C.法定代表人D.開(kāi)戶經(jīng)辦人7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶是應(yīng)注意如下哪些方面ABCDA.規(guī)定客戶提供公司法定代表人有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，如公司法定代表人為中華人民共和國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權(quán)她人辦理，還應(yīng)規(guī)定出具合法有效授權(quán)書及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C.理解其關(guān)聯(lián)公司、控股股東或者實(shí)際控制人，理解其境外投資款項(xiàng)資金來(lái)源及資金投入真正目D.銀行應(yīng)將客戶提供外匯管理局開(kāi)戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺(tái)中所登記信息進(jìn)行核對(duì)，兩者相一致，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶8.開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶，銀行應(yīng)審核如下哪些項(xiàng)目ABCDEA.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開(kāi)立”B.境外法人本地商業(yè)登記證明或境外自然人身份證明與否真實(shí)、有效C.工商部門出具公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)告知書上投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和有關(guān)部門文獻(xiàn)與否相符D.商務(wù)部門對(duì)外資非法人項(xiàng)目批復(fù)文獻(xiàn)E.外國(guó)投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶，其依法辦理涉外公證授權(quán)委托書與否有效9.經(jīng)常項(xiàng)目重要涉及什么ABCDA.貨品B.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移10.資本項(xiàng)目重要涉及什么ABCDA.資本轉(zhuǎn)移B.直接投資C.證券投資D.衍生產(chǎn)品及貸款11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶為如下哪些人員ABCDEA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員D.客戶經(jīng)理E.其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABCA.大額鈔票開(kāi)戶B.異常開(kāi)戶C.存款資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況與否相符D.普通存款賬戶13.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)注意如下哪幾點(diǎn)ABCDA.規(guī)定出示真實(shí)有效客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息B.授權(quán)她人辦理，應(yīng)采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在C.核對(duì)代理人有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)D.登記代理人姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、號(hào)碼14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶有哪些人員ABCDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶收支范疇涉及如下哪些ABA.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付B.本人或與其直系親屬之間同一主體類別外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)C.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支D.投資并購(gòu)專用賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，回絕為該客戶辦理有關(guān)業(yè)務(wù)涉及哪些情形ABCA.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致C.能確切判斷客戶出示居民身份證件為虛假證件D.客戶提供了真實(shí)有效身份證件17.銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶時(shí)應(yīng)注意審核哪些要素ABCDA.外匯管理局核發(fā)“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”要項(xiàng)與否為“賬戶開(kāi)立”B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資與否符合關(guān)于規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯，與否符合關(guān)于規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，與否符合自用原則18.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)別為哪些賬戶ACDA.外匯結(jié)算賬戶B.經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C.資本項(xiàng)目賬戶D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶辨認(rèn)對(duì)象有哪些BDA.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B.擬開(kāi)立賬戶自然人C.客戶經(jīng)理D.代理人2-3(3.1-3.3)3.1持續(xù)辨認(rèn)客戶身份基本知識(shí)選取題：1、客戶規(guī)定變更關(guān)于信息，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份，關(guān)于信息涉及如下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、法定代表人2、銀行對(duì)先前獲得客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶身份?BCA、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性3、下列那種狀況浮現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新辨認(rèn)客戶?ABDA、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒(méi)有授權(quán)4、金融機(jī)構(gòu)在采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些狀況?ABCDA、客戶及其尋常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算狀況C、客戶買賣外匯狀況D、客戶開(kāi)銷戶狀況判斷題：1、客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)不可以中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)。(錯(cuò))2、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法。(對(duì))3.2對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認(rèn)客戶身份判斷題：1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中辨認(rèn)客戶重點(diǎn)之一是一次性提取大額鈔票客戶身份。(對(duì))2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)辨認(rèn)工作主體涉及銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人、其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員等。(錯(cuò))3、單位客戶票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位經(jīng)營(yíng)范疇、背景、規(guī)模關(guān)系與否匹配是判斷客戶身份與否異常一種重要關(guān)注點(diǎn)。(對(duì))4、銀行在辦理委托收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人經(jīng)營(yíng)范疇、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)來(lái)源、金額相符。(對(duì))3.3對(duì)公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)辨認(rèn)客戶身份選取題：1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息?ABCA、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬戶、住所C、收款人姓名、住所D、匯款銀行地址2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和如下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失，應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充?BA、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文獻(xiàn)3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF國(guó)家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF關(guān)于反洗錢及反恐怖融投資原則國(guó)家(地區(qū))，則銀行()AA、可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記代替信息B、應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在如下哪些方面職責(zé)?ABDA、客戶身份辨認(rèn)B、客戶身份資料C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存2-3(3.4-3.6)1.查驗(yàn)個(gè)人客戶身份證與否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查(ABC)?A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng)C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng);D、公證機(jī)關(guān)2.對(duì)個(gè)人客戶異常狀況進(jìn)行身份辨認(rèn)時(shí)，可采用那些辦法?(ABCD)A、實(shí)地查訪;B、規(guī)定可戶補(bǔ)充身份資料;C、回訪客戶;D、向公安機(jī)關(guān)核查在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶身份理解，還可規(guī)定客戶提供如下那些資料，進(jìn)一步辨認(rèn)客戶身份?(BCD)A、結(jié)婚證;B、完稅證明;C、單位出具收入證明;D、駕駛證4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者有關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息?AB

A，收款人姓名、帳號(hào)、住所;B，匯款人姓名、住所;C，匯款銀行名稱和地址;D，匯款人職業(yè)、工作單位5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或合計(jì)等什美元以上匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單?DA，《外匯申報(bào)單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》6.對(duì)當(dāng)天合計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?(B)A，《外匯申報(bào)單》;B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》;C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》;D，《涉外收入申報(bào)單(對(duì)私)》7.與開(kāi)立賬戶辨認(rèn)客戶身份流程中規(guī)定“核對(duì)”同樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采用審核有關(guān)證明文獻(xiàn)和資料、到有關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等各種形式進(jìn)行審核。錯(cuò)8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶運(yùn)用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn);但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。錯(cuò)9.貸后定期辨承認(rèn)通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人(貸款公司)信用記錄、貸款卡年檢記錄等辦法進(jìn)行。對(duì)10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)理解客戶真實(shí)交易目和性質(zhì)。對(duì)11.人民幣貸款業(yè)務(wù)客戶身份持續(xù)辨認(rèn)工作環(huán)節(jié)涉及了貸前調(diào)查、貸后定期辨認(rèn)及貸后檢查等。對(duì)2-3(3.7)1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方資信狀況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品能力進(jìn)行分析對(duì)3.外匯貸款貸前調(diào)查審核辨認(rèn)要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)2-41、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，開(kāi)戶銀行對(duì)先前獲得客戶身份資料或者其她身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，應(yīng)規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)。對(duì)2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)因素有哪些?(ABCD)A、單位因撤并、解散需終結(jié)B、單位因宣布破產(chǎn)或關(guān)閉因素終結(jié)C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行3、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(AC)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人4、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。對(duì)5、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，銷戶前客戶身份辨認(rèn)要點(diǎn)有哪些方面?(ABCD)A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證，應(yīng)規(guī)定啟其具備關(guān)證明導(dǎo)致?lián)p失，由其自行承擔(dān)責(zé)任。B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關(guān)注賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完畢銷戶同步，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶銷戶狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。D、對(duì)先前獲得客戶身份資料不完整，規(guī)定客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得客戶身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，規(guī)定客戶重新提供有效身份證件或其她身份證明文獻(xiàn)。6、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人7、個(gè)人客戶在辦理銷戶手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷戶申請(qǐng)書。錯(cuò)8、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及客戶、代理人錯(cuò)9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)擬定哪些信息(ABCD)A、規(guī)定客戶提交銷戶申請(qǐng)書，理解銷戶理由合理性B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款與否已償還完畢C、若該賬戶為始終關(guān)注可疑賬戶，應(yīng)完畢最后一筆該客戶交易錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。D、涉及可疑交易，與否已上報(bào)。10、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份有哪些?(CD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、銀行客戶經(jīng)理C、客戶D、代理人11、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ABCD)A、是大額取現(xiàn)銷戶，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶;是大額轉(zhuǎn)賬銷戶，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同步于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以鈔票方式存入，需提取鈔票銷戶，應(yīng)出具繳存鈔票時(shí)鈔票繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。12、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?(ACD)A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶，應(yīng)核對(duì)代理人有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。D、銷戶后，銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。13、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)時(shí)客戶身份辨認(rèn)主體涉及哪些人員?(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D、其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)客戶身份辨認(rèn)主體涉及?(ABCD)A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人及其她有關(guān)業(yè)務(wù)人員15、外匯貸款業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ACD)A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，與否存在可疑狀況，對(duì)客戶未闡明償還貸款來(lái)源，與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應(yīng)進(jìn)一步調(diào)查。B、銷戶時(shí)，無(wú)論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理，都只審核法人代表身份證明文獻(xiàn)真實(shí)性。C、銷戶時(shí)，其相應(yīng)外匯貸款業(yè)務(wù)與否結(jié)清。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終結(jié)環(huán)節(jié)，客戶身份辨認(rèn)有哪些要點(diǎn)?(ABC)A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，與否存在可疑狀況。B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶未闡明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借款人權(quán)屬關(guān)系。C、銷戶時(shí)，有其她單位或她人代辦分期還款，應(yīng)注意待查貸款與否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、若代理人代對(duì)公客戶辦理終結(jié)外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：(ABC)A、法人代表授權(quán)書B(niǎo)、法人代表身份證明文獻(xiàn)C、代理人身份證明文獻(xiàn)D、自然人出示身份證，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人與否相符即可。18、人民銀行反洗錢處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，某些賬戶一年多未發(fā)生收付活動(dòng)、未欠開(kāi)戶行債務(wù)銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對(duì)這些賬戶做任何解決。人民銀行依照業(yè)務(wù)關(guān)系終結(jié)環(huán)節(jié)客戶身份辨認(rèn)規(guī)定，責(zé)令其進(jìn)行整治。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整治?該銀行應(yīng)告知單位自發(fā)出告知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。2-5(5.1-5.3)1.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有哪些ACDA.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度B.對(duì)所有客戶采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)2.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理必要性涉及哪些方面BCA.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是國(guó)內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于顧客在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指顧客安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過(guò)辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別制定和采用不同辦法過(guò)程對(duì)4.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性工作，必要有如下哪些方面相應(yīng)支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分類參數(shù)體系C.評(píng)預(yù)計(jì)量體系D.系統(tǒng)控制體系5.為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類客觀性和精確性，銀行應(yīng)采用什么樣辦法BDA.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變管理B.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)管理C.不論影響因素如何變化也不必調(diào)節(jié)級(jí)別分類D.依照影響因素變化隨時(shí)調(diào)節(jié)級(jí)別分類6.對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則描述，對(duì)的是哪些選項(xiàng)ABCDA.屬于銀行內(nèi)部保密信息B.直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D.避免被犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法7.銀行客戶范疇和業(yè)務(wù)種類廣泛性規(guī)定銀行在綜合考慮和分析客戶哪些因素及信息基本上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCDA.地區(qū)、行業(yè)B.身份、國(guó)籍C.交易目D.交易特性8.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別原則是什么ABCDA.全面性B.定性與定量相結(jié)合C.持續(xù)性D.保密性9.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)中行業(yè)因素涉及貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè);與武器關(guān)于行業(yè);房地產(chǎn)行業(yè);鈔票業(yè)務(wù)等錯(cuò)10.規(guī)定開(kāi)立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)錯(cuò)11.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)中，如下哪些說(shuō)法是對(duì)的ABCA.客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶B.個(gè)人客戶參照因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等C.公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范疇、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等因素D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素12.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類普通涉及哪些參照指標(biāo)ABCDA.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.義務(wù)因素D.客戶因素13.如下哪些公司因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照因素ACDA.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑客戶B.長(zhǎng)期存在大額交易客戶C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)客戶D.股權(quán)構(gòu)造過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)客戶14.如下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照因素ABCDA.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高檔官員B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查客戶D.有犯罪嫌疑或其她犯罪紀(jì)錄客戶15.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參照業(yè)務(wù)因素普通涉及但不限于如下哪些因素ABCDA.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B.鈔票業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D.匯兌業(yè)務(wù)16.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)當(dāng)前還沒(méi)有統(tǒng)一原則對(duì)2-5(5.4-5.5)1.對(duì)可疑類客戶采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制辦法BCDA.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.在可疑類客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和操作行為C.對(duì)于可疑類客戶，后來(lái)應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)再浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告2.對(duì)正常類客戶采用哪些原則型盡職調(diào)查辦法A.按照本機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)普通辦法解決，審核客戶身份證明文獻(xiàn)和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行辦理B.定期對(duì)正常類開(kāi)戶身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶身份信息資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，審核時(shí)間不超過(guò)2年C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定重新辨認(rèn)情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料審核，并調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別D.正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用加強(qiáng)型盡職調(diào)查辦法，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，若核查后確以為有可疑，應(yīng)報(bào)告可疑交易3.對(duì)禁止類客戶如下不對(duì)的說(shuō)法有哪些BDA.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶B.銀行無(wú)法判斷客戶與否屬于禁止類，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D.對(duì)于銀行老客戶，在被確以為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)4.對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在原則型盡職調(diào)查辦法基本上視情采用如下哪些加強(qiáng)型辦法A.在關(guān)注客戶業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)理解客戶資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶金融交易活動(dòng)B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并依照審核成果更新客戶身份信心資料，調(diào)節(jié)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別C.定期審核頻率可依照各銀行實(shí)際狀況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶審核頻率，建議審核周期不超過(guò)2年D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)浮現(xiàn)異常狀況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確以為可疑，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易2-6(6.1-6.2)1銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文獻(xiàn)資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(對(duì)的)2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。(錯(cuò)誤)3按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。(對(duì)的)4客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。(錯(cuò)誤)5客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。(對(duì)的)6如下說(shuō)法哪些是對(duì)的?(ABD)A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采用多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合數(shù)據(jù)備份方式，保證交易數(shù)據(jù)安全、精確、完整。(對(duì)的)3-1(1.1-1.2)1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》從什么時(shí)間起施行?1月3日中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》(中華人民共和國(guó)人民銀行令[]第2號(hào))和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(中華人民共和國(guó)人民銀行令[]第3號(hào)同步廢止。答案：03月01日2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。答案：5個(gè)3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，()可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政懲罰?答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交哪一種報(bào)告，并受法律保護(hù)?答案：大額交易和可疑交易報(bào)告5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)?接受舉報(bào)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。答案：中華人民共和國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)6.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處()罰款?答案：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下7.中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立哪一種機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告?答案：中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向()報(bào)備?答案：中華人民共和國(guó)人民銀行9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一種報(bào)告?答案：大額交易、可疑交易報(bào)告10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生，中華人民共和國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其()?答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下罰款11.依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)()向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告?答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值()美元以上跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：1000013.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：50萬(wàn)??10萬(wàn)14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可以不報(bào)告，如下不屬于規(guī)定條件是()?答案：個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額鈔票存取15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易()以上或者外幣交易等值()美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：20萬(wàn)??1萬(wàn)16.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)，由()向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告答案：銀行17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告?沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定機(jī)構(gòu)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易，其報(bào)告方式由中華人民共和國(guó)人民銀行另行擬定。

答案：518.如下屬于大額外匯資金交易是()答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元19.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由()誰(shuí)報(bào)告。答案：開(kāi)立帳戶金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。20.下列交易發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，()屬于大額交易報(bào)告范疇?答案：法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)天合計(jì)達(dá)到規(guī)定金額，應(yīng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，合計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計(jì)計(jì)算，對(duì)其對(duì)的理解是()答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立所有賬戶發(fā)生交易合計(jì)計(jì)算22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。答案：200萬(wàn)?..20萬(wàn)3-1(1.3-1.4)1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后10個(gè)工作日”是(D)A.構(gòu)成可疑交易交易發(fā)生之日起計(jì)算B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C.金融機(jī)構(gòu)總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D.構(gòu)成可疑交易最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算2.(A)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.公安機(jī)關(guān)D.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范疇是(C)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符B.長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額托管且無(wú)合理理由D.客戶規(guī)定進(jìn)行本外幣間掉期業(yè)務(wù)，而其資金來(lái)源和用途可疑4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告(D)A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣間轉(zhuǎn)換5.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，如下說(shuō)法對(duì)的是(C)A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑B.自然人銀行賬戶一次大額存取鈔票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑6.依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中“長(zhǎng)期”和“短期”分別為(B)A.一年以上，3個(gè)工作日B.一年以上，10個(gè)工作日C.三年以上，3個(gè)工作日D.三年以上，10個(gè)工作日注：自測(cè)時(shí)浮現(xiàn)過(guò)答案C，依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B7.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了(B)種涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告類型。A.3B.7C.8D.138.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》條款中“客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指(C)。A