廣東開放大學(xué)商業(yè)銀行經(jīng)營管理(專,22秋)-形考三(第6章、第7章、第8章)

試卷總分：100

得分：981.零息票證券不含息，以貼現(xiàn)的方式發(fā)行或交易，()是反映這類證券投資回報的收益率。A.復(fù)利收益率B.預(yù)期收益率C.票面利率D.貼現(xiàn)率答案：D2.()是指除中央財政部門以外其他政府機構(gòu)所發(fā)行的債券。A.中長期國債B.各種資產(chǎn)抵押類證券C.政府機構(gòu)證券D.國庫券答案：C3.()是企業(yè)對外籌集資金而發(fā)行的一種債務(wù)憑證。A.中長期國債B.公司債券C.國庫券D.各種資產(chǎn)抵押類證券答案：B4.以下關(guān)于銀行證券交易賬戶的類別，說法錯誤的是()。A.交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設(shè)計的B.由于在銀行大類資產(chǎn)負(fù)債表上，各類債券歸于一大類，在銀行內(nèi)部，這兩大類賬戶的功能是有沒有明顯區(qū)分的C.商業(yè)銀行的債券投資或管理一般按照“交易賬戶”和“銀行賬戶”分類D.銀行賬戶的主要功能是銀行獲取盈利的重要來源答案：B5.以下關(guān)于商業(yè)銀行證券投資具有逆經(jīng)濟周期的調(diào)節(jié)手段這一功能說法錯誤的是()。A.貸款和證券在許多方面是資產(chǎn)組合的最好互補對象B.貸款是逆經(jīng)濟周期的資產(chǎn)C.在經(jīng)濟高漲時期，貸款需求旺盛，銀行減少對證券的投資D.在經(jīng)濟衰退期，貸款需求下降，風(fēng)險增大，銀行擴大對證券的投資，從而可以熨平銀行收益的波動答案：B6.以下關(guān)于管理證券交易賬戶所涉及的業(yè)務(wù)，說法錯誤的是()。A.在證券市場上作為“造市者”廣泛參與交易B.交易賬戶的主要功能是銀行考慮自身日常流動性管理的需要而設(shè)計的C.作為證券市場專家為客戶提供投資咨詢和建議D.銀行利用證券交易賬戶，成為國債一級市場的主要承銷商答案：B7.以下關(guān)于銀行證券資產(chǎn)組合與證券交易業(yè)務(wù)的關(guān)系，說法錯誤的是()。A.證券交易業(yè)務(wù)不納入銀行自身的資產(chǎn)負(fù)債表B.可以將銀行自身證券資產(chǎn)組合與證券交易業(yè)務(wù)統(tǒng)一管理C.商業(yè)銀行進行證券組合投資與運用證券交易賬戶來提供證券服務(wù)的功能不同D.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負(fù)債表上反映的證券資產(chǎn)組合與該銀行證券交易賬戶上的證券存貨通常按分開的賬戶進行管理答案：B8.承租人將設(shè)備賣給租賃公司后再行租用的方式，稱為??()A.經(jīng)營租賃B.融資租賃C.回租租賃D.現(xiàn)代租賃答案：C9.信托與租賃屬于商業(yè)銀行的()

。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)答案：B10.?(??)租賃合同可以變更。A.有效條件B.無效C.被撤銷D.補足有效條件答案：D11.一般來說融資租期限較長，一般來說都在()以上A.3年B.1年C.半年??D.2年?答案：A12.銀行從事信托業(yè)務(wù)的信托資產(chǎn)是(?)。A.上述三方當(dāng)事人之外所有者的財產(chǎn)B.委托人的財產(chǎn)C.受托人的財產(chǎn)D.受益人的財產(chǎn)答案：B13.租賃業(yè)務(wù)的基本特征是(?)。A.承租人必須擁有租賃物的所有權(quán)B.租賃物的使用權(quán)與所有權(quán)相分離C.租金必須一次性回流D.出租人具有對租賃標(biāo)的物的選擇權(quán)答案：B14.公司型基金的當(dāng)事人中，管理公司在信托關(guān)系中處于()A.都不是B.委托人C.愛益人D.受托人答案：D

地位15.跟單信用證開證行的付款責(zé)任是

()

的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”,開證行就必須立即付開證申請人是否付款。A.第一性?B.第三性??C.第二性??D.第四性?答案：A

款,而不管此時16.()

是指包銷人在協(xié)議有效期內(nèi)，隨時可以將其包銷承諾的所有權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給另一家機構(gòu)。A.多元票據(jù)發(fā)行便利??B.循環(huán)包銷便利?C.無包銷的票據(jù)發(fā)行便利D.可轉(zhuǎn)讓的循環(huán)包銷便利答案：D17.()

是

為投標(biāo)人中標(biāo)后簽約、借款人還款及履約保證金等提供擔(dān)保的書面保證文件。??A.對開信用證B.跟單信用證?C.備用信用證?D.商業(yè)信用證答案：C18.()

指進口商請求當(dāng)?shù)劂y行開出的一種證書，授權(quán)出口商所在地的另一家銀行通知出口商，在符合信用證規(guī)定的條件下，愿意承兌或付款承購出口商交來的匯票單據(jù)。A.對開信用證B.備用信用證??C.商業(yè)信用證??D.跟單信用證?答案：C19.下列選項中屬于狹義表外業(yè)務(wù)的應(yīng)該

是(???)。A.投資銀行業(yè)務(wù)??B.信托與咨詢服務(wù)??C.支付與結(jié)算D.代理人服務(wù)答案：A20.?下列選項中不屬于狹義表外業(yè)務(wù)的應(yīng)該是(????)。??A.?貸款承諾B.代理人服務(wù)??C.投資銀行業(yè)務(wù)?D.金融衍生工具??答案：B21.貸款是逆經(jīng)濟周期的資產(chǎn)。

()答案：錯誤22.目前，中國的商業(yè)銀行基本不涉及對證券交易所場內(nèi)債券的交易，基本是場外市場交易。由于商業(yè)銀行對配置債券的規(guī)模要求,交易起點通常在500萬元面值以上。()答案：正確23.復(fù)利收益率就是實際實現(xiàn)的收益率。

()答案：錯誤24.市政債券是由地方政府發(fā)行的，所籌資金多用于地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和公益事業(yè)發(fā)展。()答案：正確25.每個商業(yè)銀行當(dāng)年的債券投資要與全行資產(chǎn)負(fù)債計劃保持基本平衡。()答案：正確26.當(dāng)市場利率頻繁波動時，適于采用利率周期期限決策方法。

()答案：正確27.在證券市場上，債券的收益率一般與市場利率負(fù)相關(guān)，而債券的市場價格與市場利率正相關(guān)。()答案：錯誤28.信托發(fā)生后，委托人和受益人的債權(quán)人可以為收回債務(wù)而查封信托財產(chǎn)，從而實現(xiàn)保護債權(quán)人的利益。答案：錯誤29.不管是營業(yè)信托還是非營業(yè)信托都是以盈利為目的的。答案：錯誤30.信托關(guān)系人的三方，都必須具備民事行為能力。答案：錯誤31.簽定租賃合同必須采用書面形式答案：正確32.出租人是出租物件的所有者。答案：正確33.融資租賃是一種百分之百的融資。答案：錯誤34.委托人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后，就不再享有任何權(quán)利。答案：錯誤35.?普通的遠期利率協(xié)議就是被交易雙方用來固定兩種貨幣利率之間的差異()

。答案：錯誤36.金融期權(quán)是以某種金融工具或金融商品(例如外匯、債券、存款證、股票指數(shù)等)作為標(biāo)的物的交易方式答案：錯誤

。(?)37.票據(jù)發(fā)行便利：

借款人根據(jù)事先與商業(yè)銀行等金融機構(gòu)簽訂的一系列協(xié)議，可以在一定期限內(nèi)(1到3年),以自己的名義周轉(zhuǎn)性發(fā)行短期融資票據(jù)，從而以較低的成本取得中長期資金。答案：錯誤

。(?)38.跟單信用證開

證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”,開證

行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款

。(?)答案：正確39.利率互換是指兩筆債務(wù)以利率方式相互交換，一般在一筆象征性本金數(shù)額的基礎(chǔ)上互相交換具有不同特點的一系列利息款項支付。(?)答案：正確40.貸款出售就是銀行在貸款形成以后，進一步采取各種方式出售貸款債權(quán)給其他投資者，出售貸款的銀行將從中獲得手續(xù)費收入

。(?)答案：正確41.銀行證券投資的主要類別包括()。A.各種資產(chǎn)抵押類證券B.中長期國債C.公司債券D.國庫券答案：ABCD42.商業(yè)銀行的債券投資或管理一般按照()分類。A.資產(chǎn)賬戶B.中間賬戶C.銀行賬戶D.交易賬戶答案：CD43.銀行債券投資交易所需要考慮的因素有()。A.宏觀經(jīng)濟形勢及貨幣政策變化B.銀行風(fēng)險管理限額C.債券市場供給情況D.銀行總體資產(chǎn)負(fù)債發(fā)展和管理計劃答案：ABCD44.我國商業(yè)銀行交易賬戶的特點是()。A.流動性是該賬戶買賣最重要的參考指標(biāo)之一B.持有到期(HTM)賬戶為核心，產(chǎn)品配置多元化C.交易頻率最高的信用債券D.交易頻率最高的利率類債券答案：ACD45.關(guān)于杠桿租賃，下列說法正確的是()

。A.出租人可獲得設(shè)備所有權(quán)并享受全部的設(shè)備所有權(quán)收益B.出租人可按出資份額享受設(shè)備投資的科收優(yōu)惠C.貸款人在提供貸款時對出租人無追索權(quán)D.承租人可分享出租人的稅收優(yōu)惠E.是一種融資性節(jié)稅租賃答案：ACE46.信托業(yè)務(wù)主要有()。A.信托存款B.金融租賃C.信托貸款D.經(jīng)濟咨詢E.代理業(yè)務(wù)答案：ABCDE47.轉(zhuǎn)租賃業(yè)務(wù)中，轉(zhuǎn)租賃人是()A.第一出租人??B.第二承租人C.第一承租人D.第二出租人答案：CD48.商業(yè)銀行經(jīng)營的金