嘉禾公司負(fù)債

1xxxxxxxxxx20XX嘉禾公司負(fù)債-目錄01.負(fù)債情況03.嘉禾公司債務(wù)現(xiàn)狀02.資金鏈斷裂的原因04.資產(chǎn)及負(fù)債重組的設(shè)想2024/3/1231負(fù)債情況負(fù)債情況1農(nóng)業(yè)銀行貸款19260萬(wàn)元：其中固定資產(chǎn)貸款15260萬(wàn)元，流動(dòng)資金貸款4000萬(wàn)元，抵押物為農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)一宗土地面積37886.34平方米，2萬(wàn)噸冷庫(kù)1座(冷庫(kù)C座)、制冰間1座、制冷機(jī)房1座、交易大棚2座、配送中心1-5號(hào)樓，抵押物總建筑面積29021.29平方米，約占嘉禾農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)總資產(chǎn)的70%2甘州農(nóng)商銀行貸款3950萬(wàn)元：抵押物為其中1宗土地面積35068.30平方米，交易廠房4座、鍋爐房1座，抵押物總建筑面積6097.20平方米3甘肅銀行貸款2500萬(wàn)元：抵押物為新金威麥芽公司的股權(quán)質(zhì)押2000萬(wàn)元，西部影視城(實(shí)際控制人張守平)，雪域生態(tài)公司擔(dān)保500萬(wàn)元4高臺(tái)農(nóng)商銀行貸款2800萬(wàn)元：抵押物為公司在張掖市甘州區(qū)前進(jìn)村的土地6139.76平方米及全部建筑物冷庫(kù)、交易大棚5張掖農(nóng)投借款1700萬(wàn)元+1396萬(wàn)元：國(guó)開行基金4200萬(wàn)元，以其中一塊土地和地上建筑物兩座交易大棚抵賬3560萬(wàn)元資金鏈斷裂的原因農(nóng)業(yè)銀行貸款發(fā)放后，應(yīng)銀行要求，嘉禾公司為甘肅新金威麥芽有限公司代償其在農(nóng)行的逾期貸款5,300萬(wàn)元，為甘肅雪域生態(tài)公司代償其在農(nóng)行的逾期貸款1,000萬(wàn)元2017年農(nóng)業(yè)銀行以“貸款被挪用”（其實(shí)是為其代償6300萬(wàn)元）為由解除合同、提前收貸。2018年農(nóng)業(yè)銀行將嘉禾公司訴諸法院，引發(fā)多米諾骨牌效應(yīng)，致嘉禾公司資金鏈斷裂。上述“代償”問題在法院訴訟時(shí)均未揭露。法院依據(jù)生效法律文書執(zhí)行的19260萬(wàn)元中包括上述為他人代償?shù)摹皞鶆?wù)”資金鏈斷裂的原因62022年農(nóng)業(yè)銀行向公安機(jī)關(guān)以嘉禾公司及周文政騙取銀行貸款犯罪報(bào)案，同年12月周文政因“騙取銀行貸款”被采取強(qiáng)制措施。農(nóng)業(yè)銀行張掖市原副行長(zhǎng)王峰因“職務(wù)犯罪”被紀(jì)監(jiān)委立案調(diào)查周文政涉案金額雖然數(shù)額特別巨大，但其全部貸款均用于發(fā)展張掖高原夏菜種植、冷儲(chǔ)、銷售，發(fā)展設(shè)施農(nóng)業(yè)，周文政個(gè)人沒有非法占有、沒有揮霍信貸資金。近年來，嘉禾公司僅為高臺(tái)流轉(zhuǎn)地農(nóng)民貢獻(xiàn)收入就達(dá)六千多萬(wàn)元，解決數(shù)千人的就業(yè)，實(shí)實(shí)在在地為張掖市高原夏菜集約化生產(chǎn)，為農(nóng)產(chǎn)品冷鏈物流事業(yè)做出了突出貢獻(xiàn)。因此，周文政存在依法從輕、減輕處罰的可能性嘉禾公司債務(wù)現(xiàn)狀嘉禾公司以其資產(chǎn)抵押貸款，抵押資產(chǎn)放貸率約50%，資產(chǎn)遠(yuǎn)大于負(fù)債。及至資金鏈斷裂，法院強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，其資產(chǎn)價(jià)值被大打折扣比如農(nóng)業(yè)銀行貸款，放貸時(shí)抵押物經(jīng)銀行委托的機(jī)構(gòu)評(píng)估價(jià)值為3.7億元，強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)評(píng)估值僅為9400萬(wàn)，經(jīng)兩次流拍，最終以8400萬(wàn)元以物抵債（農(nóng)行尚未辦理資產(chǎn)過戶）目前，在法院執(zhí)行的案件有農(nóng)行的297100萬(wàn)元，甘州農(nóng)商銀行4950萬(wàn)元，甘肅銀行5600萬(wàn)元，高臺(tái)農(nóng)商銀行7300萬(wàn)元，農(nóng)投7296萬(wàn)元資產(chǎn)及負(fù)債重組的設(shè)想首先：嘉禾公司尋找相關(guān)投資人，投資人以低價(jià)向農(nóng)業(yè)銀行、甘州農(nóng)商銀行、甘肅銀行、高臺(tái)農(nóng)商銀行、張掖市農(nóng)投公司買斷前述債權(quán)或債轉(zhuǎn)股其次：前述嘉禾公司的資產(chǎn)作為注冊(cè)資金設(shè)立一家農(nóng)產(chǎn)品冷鏈物流公司，注入啟動(dòng)資金，完善市場(chǎng)功能，補(bǔ)齊短板，盡快使在建工程完工、竣工，使市場(chǎng)重新啟動(dòng)，煥發(fā)活力上述資產(chǎn)抵債的剩余貸款余額由嘉禾公司繼續(xù)承擔(dān)清償責(zé)任資產(chǎn)及負(fù)債重組的設(shè)想嘉禾公司為農(nóng)業(yè)銀行代償他人逾期貸款6300萬(wàn)元的問題，可作為重組的特殊問題與農(nóng)業(yè)銀行協(xié)商處理因在建工程未計(jì)算資產(chǎn)價(jià)值，加之嘉禾公司為農(nóng)業(yè)銀行曾代償6300萬(wàn)元，因此被嚴(yán)重低估的資產(chǎn)價(jià)值中含有嘉禾公司的部分所有者權(quán)益最后重組方將嘉禾公司作為合作伙伴，采取包括但不限于租賃、承包、聯(lián)營(yíng)、合資等靈活方式重組張掖嘉禾市場(chǎng)最終重組方既低價(jià)取得了資產(chǎn)，又充分發(fā)揮嘉禾公