反洗錢培訓總結

反洗錢培訓總結根據(jù)人行、xx公司對于金融機構反洗錢宣傳培訓要求，并落實分公司《xx分公司2024年度反洗錢培訓及宣傳工作計劃》，內(nèi)控合規(guī)部于2024年1月28日下午舉辦了分公司2024年度反洗錢專項培訓。本次培訓實際參訓人數(shù)23人，3人請假。培訓內(nèi)容主要分為三大部分：一、宣反洗錢制度-《xx分公司反洗錢及反恐怖融資信息安全突發(fā)事件應急管理規(guī)范》。該制度包括：總則、反洗錢信息安全突發(fā)事件的分類及分級、應急響應流程、管理組織架構、應急保障、監(jiān)測預警等八大部分，所列規(guī)范涉及分公司各個部門，重點講解各部門需要承擔的職責和履行的義務。二、客戶盡職調(diào)查核查內(nèi)容及方法分享。作為金融機構反洗錢較重要的一部分就是做好客戶盡職調(diào)查工作，客戶盡職調(diào)查是金融機構與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時應當通過來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息，識別、核實和確認客戶的真實身份；同時了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)，以及資金來源和用途等。金融機構在開展客戶盡職調(diào)查的過程中獲取的客戶信息，還將被用于客戶風險評估、交易監(jiān)測和可疑交易報告等其他反洗錢工作環(huán)節(jié),以及為偵查、司法機關打擊洗錢犯罪及相關犯罪活動提供證據(jù)支持。由此可以看出客戶盡職調(diào)查工作的重要性，該項宣導是為強化作為保險行業(yè)從業(yè)者對客戶盡職調(diào)查核查的重視以及在未來工作中去可以更好的運用技能做好風險管控，也是本次培訓課程的初衷。這一部分的培訓內(nèi)容非常細致，從定義到客戶身份識別的步驟、劃分、具體的場景、加強措施、風險管控等一一進行了講解，讓員工們清晰的了解到落實客戶盡職調(diào)查制度是金融機構的義務，亦是識別洗錢犯罪的最本質(zhì)方法，是預防監(jiān)測洗錢犯罪、防范化解金融風險的一道重要防線。離開了客戶盡職調(diào)查，一切可疑交易的追本溯源將無跡可循，調(diào)查報告質(zhì)量也將急劇下降。因此，對客戶的身份背景開展有效盡職調(diào)查，是金融機構甄別客戶交易合理性，發(fā)現(xiàn)和排除可疑交易和恐怖融資的重要依據(jù)，有利于及時對相關案件調(diào)查部門提供有效的交易信息，在洗錢犯罪開展初期對其進行遏制，維護金融生態(tài)的穩(wěn)定。三、反洗錢典型案例分享這部分分享，主要是讓員工更加深入了解現(xiàn)階段金融行業(yè)反洗錢工作任務艱巨。隨著保險市場的快速發(fā)展，尤其是新型保險業(yè)務的增長，保險業(yè)洗錢案件呈上升趨勢。在查證洗錢案件的上游犯罪中，貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪為主要犯罪類型，如非法集資、非法吸收公眾存款、傳銷等。這些違法犯罪猝不及防就會發(fā)生在我們身邊，為了讓員工能有比較直觀的認識，特分享了兩個高發(fā)典型案例加深理解。為強化此次培訓效果，培訓最后進行了現(xiàn)場測試，包括、單選、多選及判斷題，共計30題，總分100分。除組織部