二風(fēng)險(xiǎn)管理術(shù)語(yǔ)和定義課件

?

風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)概念?

風(fēng)險(xiǎn)類型?

風(fēng)險(xiǎn)管理策略?

風(fēng)險(xiǎn)管理工具和技術(shù)?

風(fēng)險(xiǎn)管理組織與文化?

風(fēng)險(xiǎn)管理未來(lái)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)定義風(fēng)險(xiǎn)定義：風(fēng)險(xiǎn)是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時(shí)間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失三者構(gòu)成的統(tǒng)一體，相互作用，相互影響。風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、普遍性、必然性、可識(shí)別性、可控性、損失性、不確定性和社會(huì)性的特性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是對(duì)企業(yè)、家庭或個(gè)人面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的、連續(xù)的識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，目的是要管理和控制各種風(fēng)險(xiǎn)源，減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢、財(cái)務(wù)分析、流程圖和核對(duì)表等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和定性評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的大小、發(fā)生的可能性和對(duì)組織的影響程度。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為了幫助組織了解和確定哪些風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)組織最重要的，從而優(yōu)先處理這些風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法包括概率-影響矩陣、敏感性分析、決策樹(shù)分析等。風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和控制的過(guò)程，目的是減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括預(yù)防措施、應(yīng)急措施和恢復(fù)措施等。風(fēng)險(xiǎn)控制的效果取決于組織的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和控制措施的有效性等因素。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)詞詳細(xì)描述信用風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)詞信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或債務(wù)人因違約或不履行債務(wù)而導(dǎo)致的損失。詳細(xì)描述信用風(fēng)險(xiǎn)通常與金融交易和貸款活動(dòng)相關(guān)，例如向企業(yè)或個(gè)人發(fā)放的貸款或購(gòu)買的債券。金融機(jī)構(gòu)需要建立信用評(píng)估機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以降低信用風(fēng)險(xiǎn)敞口。操作風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)詞詳細(xì)描述流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)詞詳細(xì)描述法律風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)詞法律風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求或合同條款而導(dǎo)致的損失。詳細(xì)描述法律風(fēng)險(xiǎn)通常與金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和合規(guī)管理有關(guān)，例如違反反洗錢法規(guī)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)或合同違約等。金融機(jī)構(gòu)需要建立法律合規(guī)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，以確保遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避總結(jié)詞詳細(xì)描述總結(jié)詞詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)總結(jié)詞風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是一種被動(dòng)或主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，其中組織選擇不采取措施來(lái)避免、減少或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，而是選擇承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的可能后果。詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)通常適用于那些無(wú)法避免或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，或者在權(quán)衡潛在利益和成本后認(rèn)為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)更為合適的情況。總結(jié)詞風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)需要組織具備足夠的資源、能力和靈活性來(lái)應(yīng)對(duì)潛在的損失，并能夠快速適應(yīng)和恢復(fù)。詳細(xì)描述在選擇風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略時(shí)，組織需要考慮其對(duì)財(cái)務(wù)狀況、戰(zhàn)略目標(biāo)和社會(huì)責(zé)任的影響。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移總結(jié)詞詳細(xì)描述總結(jié)詞詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是一種常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他實(shí)體或組織來(lái)降低自身風(fēng)險(xiǎn)敞口。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、外包業(yè)務(wù)活動(dòng)、簽訂合同等方式實(shí)現(xiàn)，將潛在損失的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以降低組織的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但也可能帶來(lái)其他潛在的問(wèn)題和成本。在選擇風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略時(shí)，組織需要考慮其與第三方之間的關(guān)系、合同條款和條件以及潛在的法律責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖詳細(xì)描述詳細(xì)描述DCB總結(jié)詞總結(jié)詞A風(fēng)險(xiǎn)地圖總結(jié)詞詳細(xì)描述VaR模型總結(jié)詞詳細(xì)描述VaR模型是一種用于測(cè)量和監(jiān)控金融風(fēng)險(xiǎn)VaR模型通過(guò)統(tǒng)計(jì)方法計(jì)算出在一定置信水平下，某一金融資產(chǎn)或投資組合在未來(lái)特定時(shí)間段內(nèi)的最大可能損失。它可以幫助金融機(jī)構(gòu)評(píng)估和管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，確保其業(yè)務(wù)在正常波動(dòng)下不會(huì)遭受重大損失。的量化工具。VS壓力測(cè)試總結(jié)詞詳細(xì)描述情景分析總結(jié)詞詳細(xì)描述風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)集中式風(fēng)險(xiǎn)管理組織矩陣式風(fēng)險(xiǎn)管理組織將風(fēng)險(xiǎn)管理職能集中于一個(gè)部門，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)敞口和協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。結(jié)合集中式和分散式風(fēng)險(xiǎn)管理組織的優(yōu)點(diǎn)，通過(guò)跨部門的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)來(lái)協(xié)調(diào)和整合風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。分散式風(fēng)險(xiǎn)管理組織每個(gè)業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立負(fù)責(zé)其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制，總部主要負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和提供指導(dǎo)。風(fēng)險(xiǎn)管理職能分工010203風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理文化培育樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)建立風(fēng)險(xiǎn)管理行為規(guī)范鼓勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新與改進(jìn)大數(shù)據(jù)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與