2021年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷及答案

2021年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷及答案1.根據(jù)《小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》，客戶對(duì)非柜面支付確有需求的，交易額度原則上每日不超過(guò)（）。A.5000元(正確答案)B.1萬(wàn)元C.2萬(wàn)元D.5萬(wàn)元2.根據(jù)《小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》,簡(jiǎn)易開(kāi)戶后，如無(wú)特殊要求，應(yīng)于（）對(duì)所開(kāi)賬戶主動(dòng)開(kāi)展上門(mén)核實(shí)等全面盡職調(diào)查程序。A.3個(gè)工作日內(nèi)B.5個(gè)工作日內(nèi)C.7個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)D.10個(gè)工作日內(nèi)3.受理紙質(zhì)詢證函時(shí)，如果存在需與會(huì)計(jì)事務(wù)所溝通事項(xiàng)或確實(shí)不符合規(guī)定應(yīng)拒絕回函的，應(yīng)當(dāng)在收到詢證函（）通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所。A.1個(gè)工作日內(nèi)B.3個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.10個(gè)工作日內(nèi)4.原則上，對(duì)于在我行開(kāi)戶不足半年的徽商，網(wǎng)銀日累計(jì)限額、年累計(jì)限額不得超過(guò)（）。。A.5000元；100萬(wàn)元B.5000元；200萬(wàn)元(正確答案)C.5萬(wàn)元；100萬(wàn)元D.5萬(wàn)元；200萬(wàn)元5.對(duì)于久懸待轉(zhuǎn)款履約支付的處理流程，內(nèi)部賬掛銷賬編號(hào)可以通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)FES的（）交易碼查詢。A.TBS10B.TBS11(正確答案)C.TBS12D.TBS136.關(guān)于旅行通卡退卡業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是？（）A.旅行通卡可通過(guò)電子渠道辦理退卡(正確答案)B.退卡不回收原卡，不核驗(yàn)原卡，退卡成功后原卡所有功能失效C.有效期到期超過(guò)3個(gè)月我行將強(qiáng)制退卡D.退還卡內(nèi)余額資金，我行將按退還金額的5%收取手續(xù)費(fèi)，最低收取10元人民幣；卡內(nèi)余額不足10元的，根據(jù)卡內(nèi)余額全額收取。7.網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展客戶PAD外出服務(wù)，需經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審批同意，指定專人負(fù)責(zé)全程客戶服務(wù)，明確外出地點(diǎn)和攜帶客戶PAD設(shè)備范圍，并按（）通過(guò)機(jī)構(gòu)郵箱向分行網(wǎng)絡(luò)金融部（移動(dòng)金融部）機(jī)構(gòu)郵箱報(bào)備。A.日B.月(正確答案)C.季D.年8.單位客戶涉稅信息修改業(yè)務(wù)需使用（）客戶涉稅信息維護(hù)交易完成。A.TEV60B.TEV61(正確答案)C.TEV62D.TEV639.自助設(shè)備造成的長(zhǎng)款退還客戶需要填寫(xiě)（）。A.現(xiàn)金付出傳票B.特種轉(zhuǎn)賬憑證(正確答案)C.個(gè)人業(yè)務(wù)填單憑證D.境外會(huì)計(jì)師事務(wù)所10.總行對(duì)于公司客戶轉(zhuǎn)賬的統(tǒng)一銀行限額規(guī)定中，新開(kāi)戶是指客戶號(hào)開(kāi)立至轉(zhuǎn)賬日期小于等于（）。A.180個(gè)自然日(正確答案)B.180個(gè)工作日C.10個(gè)自然日D.10個(gè)工作日11.公司網(wǎng)上銀行電子回單批量打印功能，一次性最多打?。ǎ埢貑巍.100B.200C.300D.500(正確答案)12.對(duì)賬工作中，應(yīng)作為重點(diǎn)跟進(jìn)并有必要采取上門(mén)對(duì)賬方式完成對(duì)賬的賬戶為：（）。A．重點(diǎn)賬戶B．可疑賬戶(正確答案)C．大公司賬戶D．大額賬戶13.運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檔案的保管期限分為永久和定期兩類，定期保管期限分為（）。A.5年；20年B.10年；20年C.5年；30年D.10年；30年(正確答案)14.涉及人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)的相關(guān)凍結(jié)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限原則上不得超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月(正確答案)D.12個(gè)月15.在協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理；如現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢，應(yīng)當(dāng)在（）辦理完畢。A.1個(gè)工作日內(nèi)B.3個(gè)工作日內(nèi)(正確答案)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.10個(gè)工作日內(nèi)16.在做好“開(kāi)戶時(shí)限”與“服務(wù)電話”公布與宣傳方面，銀行應(yīng)（）組織全轄各網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)新一代網(wǎng)點(diǎn)平臺(tái)系統(tǒng)中（）與（）準(zhǔn)確性，及時(shí)做好調(diào)整。A.按旬；對(duì)外服務(wù)電話；機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)地址B.按月；機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)地址；服務(wù)時(shí)間C.按旬；機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)地址；服務(wù)時(shí)間D.按月；對(duì)外服務(wù)電話；服務(wù)時(shí)間(正確答案)17.金融服務(wù)POS個(gè)人同名跨行資金歸集交易成功后，應(yīng)妥善留存簽購(gòu)單（商戶聯(lián)），原則上紙質(zhì)簽購(gòu)單保存（）備查。A.1年B.2年C.3年D.5年(正確答案)18.我行已實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)每個(gè)季度自動(dòng)將客戶信息與外部數(shù)據(jù)進(jìn)行比對(duì)，并篩選出列入違法失信名單的客戶信息，存量客戶可通過(guò)（）查詢。A.TAXG0B.TAXG1C.TAXG2(正確答案)D.TAXG319.如發(fā)現(xiàn)客戶有重要信息變更、證照過(guò)期的情況，如客戶企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，還應(yīng)提示：自通知之日起（）內(nèi)還未辦理手續(xù)，我行有權(quán)對(duì)帳戶實(shí)施控制。A.一個(gè)月B.三個(gè)月(正確答案)C.60天D.180天20.辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如因收款人信息不詳導(dǎo)致無(wú)法解付的，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向匯款行發(fā)出查詢電，經(jīng)（）發(fā)出查詢而未收到任何回復(fù)的應(yīng)辦理退匯。A.1次B.2次(正確答案)C.3次D.4次21.企業(yè)客戶申請(qǐng)開(kāi)辦代發(fā)業(yè)務(wù)需經(jīng)過(guò)我行審核，包括（）等環(huán)節(jié)。A.營(yíng)銷人員調(diào)查(正確答案)B.單位申請(qǐng)(正確答案)C.受理行審查(正確答案)D.協(xié)議簽約(正確答案)22.我行為企業(yè)客戶提供多種代發(fā)簽約渠道,包括（）。A.柜面(正確答案)B、公司網(wǎng)上銀行(正確答案)C、公司手機(jī)銀行(正確答案)23.我行為企業(yè)客戶提供多種代發(fā)資金發(fā)放實(shí)施渠道,包括（）。A、銀企直連(正確答案)B、公司網(wǎng)銀(正確答案)C、浦發(fā)銀行官網(wǎng)之靠浦薪易渠道(正確答案)D、公司手機(jī)銀行(正確答案)24.對(duì)于上門(mén)對(duì)賬登記工作，存在明顯錯(cuò)誤的做法是（）A、上門(mén)對(duì)賬日期/處理日期在登記日后(正確答案)B、上門(mén)對(duì)賬日期/處理日期在賬單生成前(正確答案)C、僅登記一名上門(mén)對(duì)賬處理人員(正確答案)D、未完整登記上門(mén)對(duì)賬記錄，缺失處理日期、客戶聯(lián)系人信息等(正確答案)25.客戶可通過(guò)（）進(jìn)行申請(qǐng)預(yù)約購(gòu)匯付匯業(yè)務(wù)。A、微信銀行(正確答案)B、手機(jī)銀行(正確答案)C、網(wǎng)上銀行26.客戶名下如存在未結(jié)清的票據(jù)，網(wǎng)點(diǎn)該進(jìn)行以下哪幾項(xiàng)操作后，才能解約？（）A、登錄上海票交所官網(wǎng)獲取票據(jù)最新?tīng)顟B(tài)(正確答案)B、向承兌行發(fā)送報(bào)文獲取票據(jù)最新?tīng)顟B(tài)(正確答案)C、確認(rèn)票據(jù)已結(jié)清，制作票據(jù)清單，向分行運(yùn)營(yíng)管理部發(fā)起電票數(shù)據(jù)維護(hù)申請(qǐng)。(正確答案)27.增值稅專票領(lǐng)取人的信息修改可通過(guò)哪些方式辦理？（）A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面(正確答案)B.對(duì)公綜合自助設(shè)備(正確答案)C.公司網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行(正確答案)D.公司微信銀行28.簡(jiǎn)化提取已故存款人小額存款不適用人群有（）。A、持港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證、港澳臺(tái)居民身份證或其他有效旅行證件的港澳臺(tái)同胞(正確答案)B、持外籍護(hù)照或外國(guó)人永久居留證的外國(guó)公民(正確答案)C、持中國(guó)護(hù)照及境外永久居留證件的定居國(guó)外的中國(guó)公民(正確答案)29.客戶在發(fā)起個(gè)人信息修改時(shí)我行哪些渠道可以受理?（）A.微信銀行(正確答案)B.手機(jī)銀行(正確答案)C.VTM(正確答案)D.行員PAD(正確答案)30.洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶如由他人代理存單銷戶業(yè)務(wù)需出示（）。A.本人身份證件(正確答案)B.代理人身份證件(正確答案)C.公證的委托書(shū)(正確答案)31.根據(jù)浦銀辦發(fā)【2020】439號(hào)關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《涉賭涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點(diǎn)》等文件的通知，對(duì)明確為涉賭行為賬戶、拓展可疑賬戶，各分行應(yīng)如何妥善處理？（）A.F225，納入限制非柜面渠道灰名單管控(正確答案)B.名單類型選擇“J-涉賭銀行賬戶名單”，做不進(jìn)不出交易C.名單類型選擇“J-涉賭銀行賬戶名單”，做只進(jìn)不出交易(正確答案)D.調(diào)高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、報(bào)送可疑交易報(bào)告(正確答案)32.我行借記卡持卡人已在ATM成功發(fā)起延遲轉(zhuǎn)賬，24小時(shí)內(nèi)如需撤銷，可通過(guò)（）辦理轉(zhuǎn)賬撤銷。A.我行電話銀行95528人工坐席(正確答案)B.網(wǎng)點(diǎn)柜面(正確答案)C.ATMD.手機(jī)銀行33.通過(guò)FES系統(tǒng)對(duì)公證照年檢查詢（F323）功能分別獲取（）。A、E0-證件差異界面(正確答案)B、E1-證件過(guò)期界面(正確答案)C、E2-證件過(guò)期前2個(gè)月界面(正確答案)D、E3-證件即將過(guò)期界面34.于我行新建客戶號(hào)已滿5個(gè)月的公司客戶，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)且當(dāng)年轉(zhuǎn)賬累計(jì)僅1000萬(wàn)，當(dāng)天無(wú)轉(zhuǎn)賬，請(qǐng)問(wèn)以下哪些金額可當(dāng)日轉(zhuǎn)出？（）A.400萬(wàn)(正確答案)B.500萬(wàn)(正確答案)C.600萬(wàn)D.700萬(wàn)35.單位賬戶開(kāi)立過(guò)程中，運(yùn)營(yíng)人員應(yīng)對(duì)企業(yè)開(kāi)戶提交的開(kāi)戶證明文件（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照）、身份證件等資料真實(shí)性、完整性和有效性進(jìn)行嚴(yán)格審核，可通過(guò)哪些方式分辨真?zhèn)?？（）A.透光觀察水印(正確答案)B.手指觸摸紙張(正確答案)C.金印(正確答案)D.工具監(jiān)測(cè)(正確答案)36.有權(quán)機(jī)關(guān)協(xié)助扣劃需提供（）A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員有效工作證件(正確答案)B.有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的《扣劃存款通知書(shū)》(正確答案)C.裁定書(shū)、判決書(shū)、扣劃存款決定書(shū)等作為扣劃依據(jù)的法律文書(shū)(正確答案)37.外匯匯入?yún)R款處理應(yīng)遵循以下哪幾個(gè)原則？（）A.收款人信息相符(正確答案)B.款項(xiàng)收妥解付(正確答案)C.先審核、后處理(正確答案)38.關(guān)于移動(dòng)pad廳堂服務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（）。A、若離行辦理借記卡開(kāi)戶業(yè)務(wù)，將出發(fā)雙人會(huì)同校驗(yàn)，需雙人會(huì)同（其中一人需具備運(yùn)營(yíng)資質(zhì)）(正確答案)B、如客戶已有信息，則跳過(guò)新建客戶信息設(shè)置查詢密碼環(huán)節(jié)，直接進(jìn)入開(kāi)卡環(huán)節(jié)。支持開(kāi)立Ⅰ、Ⅱ類借記卡(正確答案)C、本人核身校驗(yàn)通過(guò)，可通過(guò)pad為客戶辦理6個(gè)月以上長(zhǎng)期未使用賬戶控制的解控業(yè)務(wù)(正確答案)D、客戶核身通過(guò)后，可通過(guò)移動(dòng)pad“賬戶升降級(jí)”交易對(duì)客戶名下借記卡賬戶進(jìn)行升降級(jí)，若客戶名下Ⅰ類戶已超過(guò)一個(gè)（含），則系統(tǒng)拒絕為Ⅱ類戶升級(jí)為Ⅰ類戶(正確答案)39.根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行單位客戶對(duì)賬管理辦法》規(guī)定，應(yīng)作為可疑賬戶管理的情況包括哪些？（）A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶(正確答案)B、收付大額存款的賬戶(正確答案)C、客戶拒絕對(duì)賬的賬戶(正確答案)D、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又發(fā)生大額資金收付的賬戶(正確答案)40.以下屬于個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征的是（）。A.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔(正確答案)B.5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯(正確答案)C.同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯(正確答案)D.同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)41.根據(jù)《小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》，對(duì)提出開(kāi)戶申請(qǐng)的企業(yè)，應(yīng)于企業(yè)提出開(kāi)戶預(yù)約的T+3工作日內(nèi)與客戶聯(lián)系。對(duì)錯(cuò)(正確答案)42.F225名單類型、屬性控制范圍中5-買賣銀行賬戶名單（限制交易）和6-買賣銀行賬戶名單（限制開(kāi)戶）與原納入機(jī)構(gòu)核實(shí)后柜面可解除控制。對(duì)錯(cuò)(正確答案)43.F225名單類型、屬性控制范圍中X-非柜面業(yè)務(wù)額度控制非柜面業(yè)務(wù)出賬每日限額1萬(wàn)元。對(duì)(正確答案)錯(cuò)44.根據(jù)《小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》，對(duì)以簡(jiǎn)易程序開(kāi)立的賬戶開(kāi)展上門(mén)核實(shí)等全面盡職調(diào)查后，應(yīng)取消其單獨(dú)標(biāo)識(shí)，但賬戶的原簡(jiǎn)易程序信息應(yīng)予以記錄且可追溯。對(duì)(正確答案)錯(cuò)45.不開(kāi)戶企業(yè)申請(qǐng)代發(fā)業(yè)務(wù)，應(yīng)比照新開(kāi)戶企業(yè)，遵照《上海浦東發(fā)展銀行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》對(duì)新開(kāi)戶相關(guān)要求，完成新開(kāi)戶企業(yè)盡職調(diào)查，可根據(jù)實(shí)際情況判斷是否需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)工作。對(duì)錯(cuò)(正確答案)46.代發(fā)有效期壹年，有效期屆滿前一個(gè)月內(nèi)雙方未提出異議的，則協(xié)議有效期自動(dòng)延長(zhǎng)前次有效期的相應(yīng)時(shí)間，下一次有效期可繼續(xù)按此方式延長(zhǎng)，延長(zhǎng)次數(shù)最多