如何保證獲得LC項(xiàng)下付款并避免貿(mào)易糾紛

13CDCS學(xué)分P.E.E.R.ConsultancyLtd.13CDCS學(xué)分P.E.E.R.ConsultancyLtd.Practical,Educational,Entertaining&RewardingUCP600UCP600信用證法律及銀行個(gè)案研討會(huì)北京南京會(huì)議日期:2006年12月11及12日2006年12月14及15日時(shí)間:每日9:00-17:30每日9:00-17:30地點(diǎn):北京昆泰嘉華酒店（五星級(jí)）(KuntaiRoyalHotel)北京朝陽(yáng)門外大街乙12號(hào)南京索非特銀河大酒店（五星級(jí)）(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9號(hào)登記日期及時(shí)間:2006年12月10日（13:00-20:00)2006年12月11日（8:00-9:00)2006年12月13日（13:00-20:00)2006年12月14日（8:00-9:00)與會(huì)者: 從事銀行結(jié)算、單證、進(jìn)出口貿(mào)易、風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)銷及法律等人士。主講人: 馮敬德律師工作語(yǔ)言:普通話（資料以英文撰寫，并于會(huì)議前1星期以電郵(pdf)方式送交參加者，會(huì)議場(chǎng)內(nèi)不會(huì)派發(fā)有關(guān)材料，敬請(qǐng)自行帶同有關(guān)文件出席。）參考書:由馮敬德律師著述，國(guó)際商會(huì)在2005年全球發(fā)行，2006年再版，價(jià)值RMB770的"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"（全英文）。交費(fèi)類別:(1)每人RMB2,300 (必須于11月20日或之前報(bào)名及付費(fèi)）(2)每人RMB2,600 (在11月21日或之后報(bào)名及付費(fèi))(3) 每人RMB2,000 (最少10人或以上以小組名義報(bào)名同一課程，并于2006年11月20日或之前全數(shù)付費(fèi))會(huì)議費(fèi)包括參加兩天會(huì)議的權(quán)利、會(huì)議材料（不含上述參考書），以及兩天午餐及茶點(diǎn)。需要上述參考書者可以每本550元人民幣的優(yōu)惠價(jià)訂購(gòu)，在報(bào)名時(shí)請(qǐng)?jiān)趥渥谥凶⒚鲾?shù)量并于11月20日前付款，才能在參會(huì)時(shí)獲得參考書。CDCS學(xué)分:13分及出席證書1張住宿：可以自行安排。推薦下榻會(huì)議舉行飯店，訂房表格見第6頁(yè)。特惠客房數(shù)量有限，先到先得。

課程研討會(huì)目的：新的跟單信用證統(tǒng)一慣例─UCP600即將推出,預(yù)計(jì)于2006年10月25日在法國(guó)巴黎通過(guò)，并于2007年7月1日正式全球?qū)嵤?。這新的慣例將直接影響全球每一間從事信用證業(yè)務(wù)的銀行，及以信用證作貿(mào)易結(jié)算的企業(yè)。UCP600雖然經(jīng)過(guò)3年多的多方討論，但并不能解決所有信用證的問(wèn)題。從事國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的人仕必須透徹了解UCP600與UCP500的分別，新引入的概念以及相關(guān)的漏洞及風(fēng)險(xiǎn)…等，從而改善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及減低貿(mào)易糾紛。此課程將以個(gè)案研究方式，從法律、銀行實(shí)務(wù)及商業(yè)三個(gè)不同的角度詳細(xì)剖析UCP600，并建議銀行及企業(yè)應(yīng)如何為UCP600作出最佳準(zhǔn)備及把握個(gè)中商機(jī)。研討會(huì)重點(diǎn)：1．信用證與合同開證行收到申請(qǐng)人的付款后卻實(shí)時(shí)倒閉,受益人可否按買賣合同向買家追討貨款?銀行以備用信用證作為向受益人的貸款抵押,如銀行已知悉開證申請(qǐng)人根本沒有違約,銀行是否仍可以單證相符的理由向開證行索取款項(xiàng)?2．保兌及修改在單證不符情況下,如開證行其后同意接受不符點(diǎn),保兌行是否仍繼續(xù)負(fù)上付款責(zé)任?如何堵塞UCP600下有關(guān)信用證修改的風(fēng)險(xiǎn)及漏洞?3．信用證適用性和議付如何選擇使用正確的信用證種類－付款、承兌、議付及延期付款信用證對(duì)出口融資安排，付款責(zé)任和追索權(quán)的影響?〝履行〞(Honour)和“議付”(negotiation)的差別為何？按UCP600條例，承兌和延期付款信用證是否可以議付？如何成為議付銀行從而不受信用證“欺詐例外”所影響?如何解決中國(guó)長(zhǎng)久以來(lái)有關(guān)“押匯”及“議付”的爭(zhēng)議及UCP600對(duì)“議付”一詞的最新定義?4．交單及審查單據(jù)在新的UCP600條款下，什么才是合理的審單時(shí)間和拒付通知的最新規(guī)定?信用證受益人如何可以在世界任何地方交付單據(jù)?誰(shuí)承擔(dān)文件在郵遞中遺失的風(fēng)險(xiǎn)?5．轉(zhuǎn)讓信用證如何避免UCP600未能解決的風(fēng)險(xiǎn)–修改原信用證條款超越39(g）條所規(guī)定、轉(zhuǎn)讓行是否有責(zé)任審單、保兌會(huì)否一并轉(zhuǎn)讓與第二受益人?6．運(yùn)輸單據(jù)和保險(xiǎn)單在新條款下，海運(yùn)提單的簽發(fā)及裝船批注如何影響各方的業(yè)務(wù)操作？運(yùn)輸業(yè)應(yīng)如何配合才可確保單證無(wú)誤?有關(guān)保險(xiǎn)單豁免條款的最新規(guī)定7. 銀行及企業(yè)應(yīng)如何為UCP600作出適當(dāng)準(zhǔn)備？企業(yè)的買賣合同、銀行與客戶、以至銀行與銀行之間的合同應(yīng)怎樣修訂才符合UCP600的最新要求?8. 防范貿(mào)易欺詐在信用證實(shí)務(wù)中如何避免受益人提交偽造單據(jù)?當(dāng)買家不能付款時(shí)，怎樣才能確保取回有關(guān)貨物－運(yùn)輸行出具的收據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，1/3正本提單交付開證申請(qǐng)人，提貨擔(dān)保和空運(yùn)單據(jù)等?近期經(jīng)常在歐洲大陸出現(xiàn)的貿(mào)易陷阱－買家以遠(yuǎn)期信用證誘使中國(guó)企業(yè)發(fā)貨，買家在提貨后向法庭申請(qǐng)止付令禁止開證銀行付款的個(gè)案研究。9. 國(guó)際商會(huì)最新的意見及DOCDEX裁決銀行是否有權(quán)計(jì)算貨物的平均重量，以確定單單是否相符?若不能確定那些并非信用證所要求的額外文件，銀行應(yīng)如何撰寫有關(guān)的拒付通知?若信用證寫明不接受手文之誤，開證行能否以此為拒付理由?產(chǎn)地證上所填上的發(fā)票日期、號(hào)碼與所提交的發(fā)票資料有所差異是否構(gòu)成不符點(diǎn)?10. 法庭止付令和貿(mào)易糾紛的處理深入分析中國(guó)最高人民法院于2006年1月1日實(shí)施有關(guān)審理信用證糾紛案件的若干問(wèn)題的規(guī)定，怎樣申請(qǐng)和撤銷法庭止付令?比較在普通法和中國(guó)法下行使信用證欺詐例外的原則。如果受益人對(duì)欺詐不知情，開證行能否以欺詐例外作為拒絕付款的理由？在中國(guó)法律下是否承認(rèn)用SWIFT電文發(fā)出的承兌？當(dāng)開證行無(wú)理拒付時(shí)，如何可以在短時(shí)間內(nèi)追回貨款，利息和有關(guān)法律費(fèi)用?當(dāng)貨價(jià)下跌時(shí)，如何在不必使用訴訟途徑有效解決貿(mào)易紛爭(zhēng)－鋼材，大豆，鐵礦沙，氣油等案例分析？主講人馮敬德律師（E-mail:kingtak.fung@）香港大學(xué)法律碩士、法律深造文憑及社會(huì)科學(xué)院學(xué)士。馮敬德律師是國(guó)際著名的銀行及貿(mào)易融資專家，于2003年獲國(guó)際商會(huì)邀請(qǐng)為“UCP500修訂顧問(wèn)委員會(huì)”的委員，是該委員會(huì)中少數(shù)的私人執(zhí)業(yè)律師。他應(yīng)國(guó)際商會(huì)邀請(qǐng)，撰寫了一本歸納經(jīng)典信用證法庭案例的書,名為“LeadingCourtCasesonLettersofCredit”,此書于2005年由國(guó)際商會(huì)全球發(fā)行。他亦是國(guó)際商會(huì)—中國(guó)香港的執(zhí)行及銀行委員會(huì)委員。

馮先生為前美洲銀行副總裁，專責(zé)貿(mào)易融資的市場(chǎng)推廣及信貸批核。幷曾擔(dān)任美銀「亞洲操作中心」押匯部及匯款部主管，統(tǒng)籌各亞洲分行的信用證合幷及革新工作。具備市場(chǎng)推廣、信貸管理及銀行運(yùn)作的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。

馮先生后轉(zhuǎn)職為執(zhí)業(yè)律師，取得香港及英國(guó)的執(zhí)業(yè)資格?，F(xiàn)為全球第二大國(guó)際律師行-歐華律師行的合伙人，專職貿(mào)易融資、銀行及商業(yè)法律事務(wù)，進(jìn)一步發(fā)揮其銀行財(cái)務(wù)與法律的專業(yè)知識(shí)。

馮先生是香港國(guó)際訟裁中心的專業(yè)調(diào)解員，亦是國(guó)際商會(huì)有關(guān)信用證及跟單工具糾紛調(diào)解"DOCDEX"的專家之一，負(fù)責(zé)評(píng)審提交國(guó)際商會(huì)的有關(guān)爭(zhēng)議。他亦是英國(guó)TheAcademyofExperts的會(huì)員，幷多次獲委任為貿(mào)易融資及銀行事務(wù)的專家證人，在香港法庭上提供專家意見及報(bào)告。

鑒于馮律師的專業(yè)背景及別樹一幟的互動(dòng)式教學(xué)方法，他屢被邀為國(guó)際商會(huì)、中國(guó)最高人民法院、香港律師會(huì)、美國(guó)的InstituteofLaw&Practice、星加坡銀行公會(huì)、馬來(lái)西亞銀行學(xué)會(huì)、香港銀行學(xué)會(huì)、香港貿(mào)易發(fā)展局、

香港出口信用保險(xiǎn)局、香港公司秘書學(xué)會(huì)、香港保險(xiǎn)業(yè)聯(lián)會(huì)、香港大學(xué)、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、交通銀行、國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)及跨國(guó)企業(yè)等65多個(gè)機(jī)構(gòu)，在中國(guó)、香港、新加坡、馬來(lái)西亞、印度、印度尼西亞、比利時(shí)、法國(guó)、荷蘭、英國(guó)及美國(guó)等主持超過(guò)260個(gè)互動(dòng)式的法律、銀行及演辯技巧培訓(xùn)課程。自1998年以來(lái)，超過(guò)16,600名律師、法官、銀行家及商界人仕曾參加有關(guān)培訓(xùn)，深受好評(píng)。

由馮律師主持的貿(mào)易融資課程，重點(diǎn)在于進(jìn)一步統(tǒng)一及提升銀行界、商界及法律界朋友有關(guān)信用證的水平及專業(yè)知識(shí)?并分享如何有效防范及處理信用證詐騙、商業(yè)糾紛及法庭禁制令的方法。馮律師亦常被邀請(qǐng)對(duì)富爭(zhēng)議性的國(guó)際問(wèn)題作專文分析,他曾為國(guó)際商會(huì)的"DocumentaryCreditsInsight"及渣打銀行的"TradeRisk"撰寫下列文章:匯票及信用證類別在未來(lái)的UCP應(yīng)否繼續(xù)存在出口信用保險(xiǎn)及應(yīng)收賬款融資如何有效處理及解決信用證及貿(mào)易糾紛Incoterms2000與國(guó)際貿(mào)易合同拒付通知的常見法律漏洞信用證有關(guān)“議付”的法律爭(zhēng)議沉默保兌信用證的法律地位信用證欺詐及法庭止付令中國(guó)信用證司法解釋中國(guó)結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資研討會(huì)主辦機(jī)構(gòu)(1) 國(guó)際商會(huì)-中國(guó)香港區(qū)會(huì)（ICC-HongKong,香港九龍彌敦道636號(hào)銀行中心1201室電話:29730006 傳真:28690360電郵:publn@(2) 雋雅顧問(wèn)有限公司（P.E.E.R.ConsultancyLtd.)香港德輔道中272-284號(hào)興業(yè)商業(yè)中心20樓2001室電話:25433312 傳真:25219875電郵:peer001@P.E.E.R.代表“Practical”、“Educational”、“Entertaining”和“Rewarding”。雋雅自1999年便多次與ICC-China及ICC-HK,China在中國(guó)及香港聯(lián)合主辦超過(guò)40多個(gè)大型研討會(huì)。公司的目標(biāo)是為各界提供別樹一幟的“互動(dòng)啟發(fā)式”研討會(huì)。以“實(shí)務(wù)性”和“教育性”的內(nèi)容為經(jīng)，“輕松活潑”、“深入淺出”的手法為緯，務(wù)求使各參加者能以最短的時(shí)間，充分掌握每一重點(diǎn)背后的精神及運(yùn)用原則。本研討會(huì)的所有教材及資料皆由P.E.E.R.提供及設(shè)計(jì)。網(wǎng)址:.hk研討會(huì)國(guó)內(nèi)協(xié)辦機(jī)構(gòu)報(bào)名表及注冊(cè)費(fèi)交至： 上海泰邦商務(wù)有限公司地址： 上海市北京東路668號(hào)西樓13層1室開戶行： 交通銀行上海分行北京東路支行開戶單位： 上海泰邦商務(wù)有限公司帳號(hào)： 310066409018002408597電話： (021)53083006*78傳真： (021)53083007電郵： rccl@聯(lián)絡(luò)人: 袁丹紅小姐

報(bào)名表(本表可以復(fù)印，每人填表一張)請(qǐng)?zhí)钔讕蘸炇饒?bào)名表后于2006年11月20日前傳真回上海泰邦商務(wù)有限公司。傳真：21-53083007,電話：21-53083006內(nèi)線78。電郵：rccl@聯(lián)系人：袁丹紅。幷同時(shí)交付注冊(cè)費(fèi)。此表亦可在網(wǎng)站.hk下載報(bào)名表。本會(huì)不接受現(xiàn)場(chǎng)交費(fèi)。如果所需費(fèi)用未于12月7日前進(jìn)入泰邦帳戶，報(bào)名無(wú)效。已交納費(fèi)用者，概不退還；報(bào)名者因事不能出席的，可以他人代替，無(wú)需任何費(fèi)用。參加人資料 姓名：___＿＿＿＿_(dá)_________（中文）___________________（英文）性別：__________________單位：_________________________________________________________職務(wù)：___________________地址：___________________________________________________郵編：_______________________電話（加區(qū)號(hào)）：____________________手機(jī):____________________傳真：__________________電子郵件地址：_______________________________________(必須清楚注明否則無(wú)法獲得會(huì)議材料)請(qǐng)以“”代表挑選事項(xiàng)(1) 參加課程: 北京-12月11及12日 _____ 南京-12月14及15日 _____(2) 交費(fèi)類別: (i) 個(gè)人報(bào)名RMB2,300 (11月20日或之前報(bào)名及付款) _____RMB2,600 (11月21日或之后報(bào)名及付款) _____ (ii) 小組報(bào)名RMB2,000 (最少10人或以上的小組報(bào)名同一課程并于2006年11月20日或之前全數(shù)付款)____每一位申請(qǐng)人必須個(gè)別填寫報(bào)名表，附上列出所有申請(qǐng)人姓名的面函與個(gè)別報(bào)名表一同傳真至上海泰邦請(qǐng)把匯款收據(jù)連同報(bào)告表一同傳真至上海泰邦。(3) 外訂購(gòu)"LeadingCourtCasesonLettersofCredit"_____本（每本RMB550)(4) 發(fā)票抬頭：___________________________________________(5) 發(fā)票上款項(xiàng)名義（請(qǐng)選擇）：【】會(huì)議費(fèi)【】培訓(xùn)費(fèi)【】其它____________發(fā)票一旦開出，不予退換發(fā)票抬頭及款項(xiàng)名義一旦選定，不能更改。聲明：本人接受上述規(guī)定。發(fā)票一旦按上述要求開出，則不再更改。簽字人姓名：__________________簽字：__________________日期：________________

酒店訂房表格致： 上海泰邦商務(wù)有限公司電話： (021)53083006*78傳真： (021)53083007電郵： rccl@聯(lián)絡(luò)人: 袁丹紅小姐請(qǐng)加“”酒店名稱=1\*GB3①北京昆泰嘉華酒店 =2\*GB3②南京索菲特銀河大酒店 客人姓名性別身份證號(hào)碼到達(dá)航班入住日期退房日期房型要求備注：以下是我司預(yù)定酒店的房型和價(jià)格，請(qǐng)以“”選擇。酒店單人間 雙人間 北京昆泰嘉華酒店北京朝陽(yáng)門外大街乙12號(hào)網(wǎng)址:RMB880(含單/雙早)南京索菲特銀河大酒店(SofitelGalaxyNanjing)南京市山西路9號(hào)網(wǎng)址:RMB650(含單/雙早)

貨幣資金審定表被審計(jì)單位：項(xiàng)目：貨幣資金審定表編制：日期：索引號(hào)：ZA財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：項(xiàng)目名稱期末未審數(shù)賬項(xiàng)調(diào)整重分類調(diào)整期末審定數(shù)上期末審定數(shù)索引號(hào)借方貸方借方貸方庫(kù)存現(xiàn)金銀行存款其他貨幣資金小計(jì)合計(jì)審計(jì)結(jié)論

庫(kù)存現(xiàn)金監(jiān)盤表被審計(jì)單位：項(xiàng)目：編制：日期：索引號(hào)：ZA1-1財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：檢查盤點(diǎn)記錄實(shí)有庫(kù)存現(xiàn)金盤點(diǎn)記錄項(xiàng)目項(xiàng)次人民幣美元某外幣面額人民幣美元某外幣上一日賬面庫(kù)存余額①1000元張金額張金額張金額盤點(diǎn)日未記賬傳票收入金額②500元盤點(diǎn)日未記賬傳票支出金額③盤點(diǎn)日賬面應(yīng)有金額④=①+②-③=2-3100元盤點(diǎn)實(shí)有庫(kù)存現(xiàn)金數(shù)額⑤50元盤點(diǎn)日應(yīng)有與實(shí)有差異⑥=④-⑤10元差異原因分析白條抵庫(kù)（張）5元2元1元0.5元0.2元0.1元合計(jì)追溯調(diào)整報(bào)表日至審計(jì)日庫(kù)存現(xiàn)金付出總額報(bào)表日至審計(jì)日庫(kù)存現(xiàn)金收入總額報(bào)表日庫(kù)存現(xiàn)金應(yīng)有余額報(bào)表日賬面匯率報(bào)表日余額折合本位幣金額本位幣合計(jì)出納員：會(huì)計(jì)主管人員：監(jiān)盤人：檢查日期：審計(jì)說(shuō)明：銀行存款（其他貨幣資金）明細(xì)表被審計(jì)單位：項(xiàng)目：銀行存款明細(xì)表編制：日期：索引號(hào)：ZA2-1財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：開戶行賬號(hào)是否系質(zhì)押、凍結(jié)等對(duì)變現(xiàn)有限制或存在境外的款項(xiàng)銀行日記賬原幣余額銀行已收,企業(yè)未入賬金額銀行已付,企業(yè)未入賬金額調(diào)整后銀行日記賬余額銀行對(duì)賬單余額（原幣）企業(yè)已收，銀行未入賬金額企業(yè)已付，銀行未入賬金額調(diào)整后銀行對(duì)賬單余額調(diào)整后是否相符①②③④=①+②-③⑤⑥⑦⑧=⑤+⑥－⑦----------合計(jì)編制說(shuō)明:1.若賬面余額(原幣數(shù))與銀行對(duì)賬單金額不一致，應(yīng)另行檢查銀行存款余額調(diào)節(jié)表(見ZA2-3)；2.銀行存款、其他貨幣資金審計(jì)時(shí)均可使用該表，當(dāng)其他貨幣資金使用時(shí)應(yīng)修改索引號(hào)。審計(jì)說(shuō)明：銀行存單檢查表被審計(jì)單位：項(xiàng)目：銀行存單檢查表編制：日期：索引號(hào)：ZA2-2財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：開戶銀行賬號(hào)幣種戶名存入日期到期日期末存單余額期末賬面余額備注注：備注欄可填寫是是否被質(zhì)押、用于擔(dān)?；虼嬖谄渌褂孟拗频惹闆r說(shuō)明。審計(jì)說(shuō)明:對(duì)銀行存款余額調(diào)節(jié)表的檢查被審計(jì)單位：項(xiàng)目：對(duì)***賬戶銀行存款余額調(diào)節(jié)表的檢查編制：日期：索引號(hào)：ZA2-3財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：開戶銀行：銀行賬號(hào)：幣種：項(xiàng)目金額調(diào)節(jié)項(xiàng)目說(shuō)明是否需要審計(jì)調(diào)整銀行對(duì)賬單余額加:企業(yè)已收，銀行尚未入賬合計(jì)金額。其中:1.2.減:企業(yè)已付，銀行尚未入賬合計(jì)金額。其中:1.2.調(diào)整后銀行對(duì)賬單余額企業(yè)銀行存款日記賬余額加:銀行已收，企業(yè)尚未入賬合計(jì)金額。其中:1.2.減:銀行已付，企業(yè)尚未入賬合計(jì)金額。其中:1.2.調(diào)整后企業(yè)銀行存款日記賬余額經(jīng)辦會(huì)計(jì)人員(簽字):會(huì)計(jì)主管(簽字):審計(jì)說(shuō)明:銀行存款函證結(jié)果匯總表被審計(jì)單位：項(xiàng)目：銀行存款函證結(jié)果匯總表編制：日期：索引號(hào)：ZA2-4財(cái)務(wù)報(bào)表截止日/期間：復(fù)核：日期：開戶銀行賬號(hào)幣種函證情況凍結(jié)、質(zhì)押等事項(xiàng)說(shuō)明備注對(duì)賬單余額函證日期回函日期回函金額金額差異審計(jì)說(shuō)明：索引號(hào)ZA2-5銀行詢證函編號(hào)：××（銀行）：本公司聘請(qǐng)的××?xí)?jì)師事務(wù)所正在對(duì)本公司20×7年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的要求，應(yīng)當(dāng)詢證本公司與貴行相關(guān)的信息。下列信息出自本公司記錄，如與貴行記錄相符，請(qǐng)?jiān)诒竞露恕靶畔⒆C明無(wú)誤”處簽章證明；如有不符，請(qǐng)?jiān)凇靶畔⒉环碧幜忻鞑环?xiàng)目及具體內(nèi)容；如存在與本公司有關(guān)的未列入本函的其他重要信息，也請(qǐng)?jiān)凇靶畔⒉环碧幜谐銎湓敿?xì)資料。回函請(qǐng)直接寄至××?xí)?jì)師事務(wù)所?；睾刂罚亨]編：電話：傳真：聯(lián)系人：截至20×7年12月31日止，本公司與貴行相關(guān)的信息列示如下：1．銀行存款賬戶名稱銀行賬號(hào)幣種利率余額起止日期是否被質(zhì)押、用于擔(dān)?；虼嬖谄渌褂孟拗苽渥⒊鲜隽惺镜你y行存款外，本公司并無(wú)在貴行的其他存款。注：“起止日期”一欄僅適用于定期存款，如為活期或保證金存款，可只填寫“活期”或“保證金”字樣。2．銀行借款借款人名稱幣種本息余額借款日期到期日期利率借款條件抵（質(zhì)）押品/擔(dān)保人備注除上述列示的銀行借款外，本公司并無(wú)自貴行的其他借款。注：此項(xiàng)僅函證截至資產(chǎn)負(fù)債表日本公司尚未歸還的借款。3．截至函證日之前12個(gè)月內(nèi)注銷的賬戶賬戶名稱銀行賬號(hào)幣種注銷賬戶日除上述列示的賬戶外，本公司并無(wú)截至函證日之前12個(gè)月內(nèi)在貴行注銷的其他賬戶。4．委托存款賬戶名稱銀行賬號(hào)借款方幣種利率余額存款起止日期備注除上述列示的委托存款外，本公司并無(wú)通過(guò)貴行辦理的