2023年銀行支付清算業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù)及答案

2023年銀行支付清算業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù)及答案

一、單選題

1.支付業(yè)務(wù)信息在小額支付系統(tǒng)中以()形式傳輸和處理？

A、批量包

B、單筆業(yè)務(wù)

C、隊(duì)列

D、配對(duì)組合

參考答案：A

2.收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶時(shí);應(yīng)當(dāng)通過(guò)中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)或銀行卡清

算機(jī)構(gòu)的特約商戶信息管理系統(tǒng)查詢其簽約、更換收單機(jī)構(gòu)情況和黑

名單信息。對(duì)于黑名單中，已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入

黑名單之日起()日內(nèi)予以清退。

A、7

B、8

C、9

D、10

參考答案：D

3.特約商戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的，由中國(guó)人民

銀行分支機(jī)構(gòu)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十二條的規(guī)

定責(zé)令其限期改正，并給予警告或處()罰款。

A、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

B、5萬(wàn)元以上7萬(wàn)元以下

C、7萬(wàn)元以上9萬(wàn)元以下

D、9萬(wàn)元以上11萬(wàn)元以下

參考答案：A

4.2019年末，大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)約為GDP的()倍。

A、30

B、50

C、100

D、80

參考答案：B

5.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)()小時(shí)緊急聯(lián)

系人機(jī)制。

A、5X24

B、7X24

C、7X12

D、5X12

參考答案：B

6.2019年，中國(guó)人民銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、國(guó)家稅務(wù)總局、國(guó)家

市場(chǎng)監(jiān)督總局建設(shè)了()。

A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

C、電子信用證信息交換系統(tǒng)

D、跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)

參考答案：A

7.央行支付系統(tǒng)現(xiàn)在有()商業(yè)銀行類直接參與者和約

14.98萬(wàn)家間接參與者。

A、572家

B、282家

C、520家

D、59家

參考答案：A

8.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少O排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

參考答案：C

9.經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，銀行應(yīng)當(dāng)暫停賬戶

Oo

A、柜面業(yè)務(wù)

B、非柜面業(yè)務(wù)

C、所有業(yè)務(wù)

D、以上均無(wú)

參考答案：B

10.銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的異常情形時(shí)，

應(yīng)當(dāng)按照O原則調(diào)整向單位和個(gè)人提供的相關(guān)服務(wù)。

A、謹(jǐn)慎

B、審慎

C、慎重

D、鄭重

參考答案：B

11.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的發(fā)文機(jī)構(gòu)是()。

A、國(guó)務(wù)院

B、發(fā)改委

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

參考答案：C

12.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)的上線時(shí)間()。

A、2017年9月4日

B、2017年9月18日

C、2018年5月2日

D、2018年9月10日

參考答案：B

13.小額支付系統(tǒng)定期借記支付業(yè)務(wù)包括的業(yè)務(wù)種類有()，國(guó)庫(kù)批量

扣稅業(yè)務(wù)，中國(guó)人民銀行規(guī)定的其它定期借記支付業(yè)務(wù)。

A、代付工資業(yè)務(wù)

B、代收水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù)

C、個(gè)人儲(chǔ)蓄通存業(yè)務(wù)

D、個(gè)人儲(chǔ)蓄通兌業(yè)務(wù)

參考答案：B

14.第二代支付系統(tǒng)主要包括大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和（）和境

內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。

A、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

C、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)

D、清算賬戶管理系統(tǒng)

參考答案：B

15.支付機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)報(bào)文類型編碼為（）。

A、A00301

B、B00302

C、A00303

D、B00304

參考答案：A

16.收款行收到已軋差的支付業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)及時(shí)（）收款人賬戶。

A、借記

B、貸記

C、回復(fù)

D、查詢

參考答案：B

17.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不屬于支付服務(wù)主體()。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、非銀行支付機(jī)構(gòu)

C、清算機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)

參考答案：D

18.2017年9月4日起，全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)納入()處理。

A、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)

B、小額批量支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

參考答案：B

19.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安

全和信息技術(shù)安全有關(guān)規(guī)定，使用經(jīng)O認(rèn)可的商用密碼產(chǎn)品。

A、國(guó)家安全管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全機(jī)構(gòu)

C、國(guó)家密碼管理機(jī)構(gòu)

D、國(guó)家信息標(biāo)準(zhǔn)機(jī)構(gòu)

參考答案：C

20.以下()不屬于大額支付系統(tǒng)參與者。

A、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門和國(guó)庫(kù)部門

C、中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

D、中華人民共和國(guó)境外的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

參考答案：D

21.健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制包含（）。

A、健全單位客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

B、建立合法開立和使用賬戶承諾機(jī)制

C、強(qiáng)化涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)管理

D、優(yōu)化個(gè)人銀行賬戶變更和撤銷服務(wù)

參考答案：C

23.商戶經(jīng)營(yíng)失敗而對(duì)收單機(jī)構(gòu)造成的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A、欺詐風(fēng)險(xiǎn)

B、操作風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、管理風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

24.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者付款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確

保交易信息的真實(shí)性、完整性?？勺匪菪砸约霸谥Ц度鞒讨械囊恢?/p>

性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存O年。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

參考答案：D

25.特約商戶：是指與()簽訂銀行卡受理協(xié)議，能夠向持卡人提供

銀行卡受理服務(wù)的經(jīng)營(yíng)單位。

A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)

B、付款機(jī)構(gòu)

C、收單機(jī)構(gòu)

D、銀聯(lián)

參考答案：C

26.()要高度重視、長(zhǎng)抓不懈，成立銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，建立

日常監(jiān)督檢查機(jī)制。

A、人民銀行

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)委員會(huì)

D、銀保監(jiān)分支機(jī)構(gòu)

參考答案：B

27.《支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》所稱支付系統(tǒng)參與者包括()。

A、直連參與者和間連參與者

B、直接參與者和間接參與者

C、間連參與者和直接參與者

D、人行參與者和直連參與者

參考答案：B

28.直接參與者可以調(diào)整其在清算賬戶排隊(duì)的普通貸記支付業(yè)務(wù)和（）

在相應(yīng)隊(duì)列中的順序。

A、借記支付業(yè)務(wù)

B、普通支付業(yè)務(wù)

C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

D、其他支付業(yè)務(wù)

參考答案：C

29.公安機(jī)關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢

近O年內(nèi)的交易，同時(shí)支持查詢當(dāng)日交易

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：B

30.對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無(wú)法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端一律停止

業(yè)務(wù)功能。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2016年O前形成檢查報(bào)告?zhèn)洳椤?/p>

A、9月30日

B、10月30日

C、11月30日

D、12月30日

參考答案：C

31.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）日前完成存量單位支付賬戶核實(shí)計(jì)?劃，于2019

年6月30日前完成核實(shí)工作。

A、2020年6月30日

B、2019年6月30日

C、2019年7月1日

D、2020年7月1日

參考答案：B

32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開辦、終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向O及其分支機(jī)構(gòu)

報(bào)告。

A、中國(guó)銀聯(lián)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)人民銀行

參考答案：D

33.大額支付系統(tǒng)在每年最后一個(gè)工作日完成。后，將大額支付往來(lái)

賬戶、小額支付往來(lái)賬戶余額結(jié)轉(zhuǎn)支付清算往來(lái)賬戶，并將支付清算

往來(lái)賬戶余額發(fā)送至中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)部門進(jìn)行核對(duì)。

A、日切

B、日終處理

C、軋差處理

D、營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備

參考答案：B

34.在全國(guó)范圍內(nèi)共有()個(gè)支付系統(tǒng)城市處理中心。

A、30

B、32

C、35

D、28

參考答案：B

35.人民銀行分支機(jī)構(gòu)要嚴(yán)查因銀行卡受理終端改裝、支付交易驗(yàn)證

強(qiáng)度低、系統(tǒng)存在安全漏洞及受到網(wǎng)絡(luò)攻擊等造成的支付服務(wù)中斷、

()泄露、資金損失事件，并依照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰。

A、支付敏感信息

B、個(gè)人敏感信息

C、個(gè)人銀行信息

D、個(gè)人資金信息

參考答案：A

36.商業(yè)銀行在接入人民銀行二代支付系統(tǒng)時(shí)，采取的接入方式及清

算模式為()。

A、法人機(jī)構(gòu)一點(diǎn)接入、一點(diǎn)清算

B、法人機(jī)構(gòu)多點(diǎn)接入、多點(diǎn)清算

C、分支機(jī)構(gòu)多點(diǎn)接入、多點(diǎn)清算

D、分支機(jī)構(gòu)一點(diǎn)接入、一點(diǎn)清算

參考答案：A

37.每年對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶至少開展O次有一

定獨(dú)立性的安全評(píng)估，并形成報(bào)告存檔備查。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：A

38.收單機(jī)構(gòu)違反有關(guān)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的,依照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人

民銀行法》第四十六條規(guī)定,對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及負(fù)有責(zé)任的董事、()和其

他直接責(zé)任人員進(jìn)行處罰。

A、股東

B、總經(jīng)理

C、高級(jí)財(cái)務(wù)人員

D、高級(jí)管理人員

參考答案：D

39.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在O內(nèi)

暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、1個(gè)月

B、2個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

參考答案：C

40.()機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全特約商戶黑名單管理機(jī)制。

A、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)

B、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

參考答案：D

41.下列選項(xiàng)中哪個(gè)是銀聯(lián)和網(wǎng)聯(lián)均可處理的業(yè)務(wù)()。

A、認(rèn)證支付

B、協(xié)議支付

C、直接支付

D、商業(yè)委托支付

參考答案：B

42.()是指直接參與者在其清算賬戶中凍結(jié)的、用于小額軋差凈額資

金清算擔(dān)保的資金。

A、授信額度

B、質(zhì)押品價(jià)值

C、圈存資金

D、凈借記限額

參考答案：C

43.人民銀行營(yíng)業(yè)部門收到()銷戶通知，在核對(duì)本地該清算帳戶余額

無(wú)誤后，將該清算帳戶修改為非清算帳戶。

A、小額批量支付系統(tǒng)

B、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

C、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)

D、以上三個(gè)系統(tǒng)

參考答案：C

44.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)移動(dòng)受理終端所處位置持續(xù)開展()。

A、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)

B、非實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)

C、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)

參考答案：A

45.O應(yīng)當(dāng)對(duì)聚合技術(shù)服務(wù)商進(jìn)行全面盡職調(diào)查并審慎選擇合作機(jī)

構(gòu),通過(guò)協(xié)議禁止并采取有效措施防止業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)包。

A、商業(yè)銀行

B、支付機(jī)構(gòu)

C、收單機(jī)構(gòu)

D、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

參考答案：C

46.在法定工作日里，大額支付系統(tǒng)受理業(yè)務(wù)時(shí)間為()。

A、前一自然日20:30至當(dāng)日17:30

B、當(dāng)日8:30至17:15

C、前一自然日23:30至當(dāng)日17:15

D、當(dāng)日8:00至17:

30、

參考答案：A

47.單位賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額超過(guò)()的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大

額交易提醒，單位確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。

A、30萬(wàn)元

B、50萬(wàn)元

C、60萬(wàn)元

D、IOo萬(wàn)元

參考答案：D

48.貸記業(yè)務(wù)由付款行發(fā)起，經(jīng)付款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額

支付系統(tǒng)軋差后，將業(yè)務(wù)信息經(jīng)O轉(zhuǎn)發(fā)收款行。

A、付款行

B、付款清算行

C、收款行

D、收款清算行

參考答案：D

49.小額支付系統(tǒng)進(jìn)入日終批處理階段，按()順序依次處理。

A、實(shí)時(shí)和批量業(yè)務(wù)逾期處理、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對(duì)帳報(bào)文

B、實(shí)時(shí)和批量業(yè)務(wù)逾期處理、已退出系統(tǒng)參與者的終態(tài)業(yè)務(wù)處理、

發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對(duì)帳報(bào)文

C、實(shí)時(shí)和批量業(yè)務(wù)逾期處理、已退出系統(tǒng)參與者的非終態(tài)業(yè)務(wù)處理、

發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對(duì)帳報(bào)文

D、發(fā)送日終退回通知、下發(fā)對(duì)帳報(bào)文

參考答案：C

50.小額支付系統(tǒng)付款清算行對(duì)整包止付成功的，()返回借記業(yè)務(wù)回

執(zhí)；對(duì)單筆止付成功的，()返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)。

A、不再、不再

B、按照正常處理流程，按照正常處理流程

C、不再、按照正常處理流程

D、按照正常處理流程、不再

參考答案：C

51.收單機(jī)構(gòu)或其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪

案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀

行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、1

B、2

C、3

D、5

參考答案：B

52.直接接入人民銀行支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)稱為()。

A、直接參與者

B、間接參與者

C、特殊參與者

參考答案：A

53.人民銀行第二代支付系統(tǒng)上線運(yùn)行日期是()。

A、2012年9月1日

B、2013年10月6日

C、2014年9月1日

D、2015年10月6日

參考答案：B

54.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》自（）起施行。

A、2012年7月5日

B、2013年7月5日

C、2014年7月5日

D、2015年7月5日

參考答案：B

55.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶實(shí)行的最基本管理制度是（）

A、實(shí)名制

B、注冊(cè)制

C、審批制

D、分人分片制

參考答案：A

56.中國(guó)人民銀行清算總中心擔(dān)負(fù)著中國(guó)人民銀行支付清算系統(tǒng)建設(shè)、

運(yùn)行、維護(hù)和管理的職責(zé)。2020年，中國(guó)人民銀行清算總中心成立（）

周年。

A、10

B、20

C、30

D、40

參考答案：C

57.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)發(fā)送的收單交易信息采用加密和O措施。

A、安全測(cè)試

B、完整性測(cè)試

C、防竊

D、數(shù)據(jù)校驗(yàn)

參考答案：D

58.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）日前制定存量單位支付賬戶核實(shí)計(jì)劃。

A、2019年4月1日

B、2020年4月1日

C、2019年4月3日

D、2020年4月3日

參考答案：A

59.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未

在O向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下

其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。

A、一日內(nèi)

B、兩日內(nèi)

C、三日內(nèi)

D、五日內(nèi)

參考答案：C

60.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)特約商戶資質(zhì)的審核，實(shí)行商戶O制，防止

拓展不合規(guī)商戶。

A、擔(dān)保

B、實(shí)名

C、認(rèn)證

D、扣分

參考答案：B

61.銀行對(duì)應(yīng)報(bào)文類型編碼為()。

A、100301

B、200302

C、100401

D、100304

參考答案：A

62.手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)支持付款人通過(guò)提交()手機(jī)號(hào)碼完成跨行支付

轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A、付款人

B、收款人

C、代理人

參考答案：B

63.銀行卡收單機(jī)構(gòu)對(duì)特約商戶申請(qǐng)材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、

培訓(xùn)和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至

少保存至收單服務(wù)終止后O年。

A、2

B、3

C、4

D、5

參考答案：D

64.(),中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司下發(fā)《關(guān)于在網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

中增加手機(jī)號(hào)碼支付功能有關(guān)事項(xiàng)的通知》，確定在網(wǎng)上支付跨行清

算系統(tǒng)中增加手機(jī)號(hào)碼支付功能。

A、2018年9月6日

B、2018年10月6日

C、2019年2月6日

D、2019年5月6日

參考答案：A

65.對(duì)于存在支付敏感信息泄露、非法改裝終端、參與偽卡欺詐等違

規(guī)行為的，應(yīng)納入黑名單管理，視嚴(yán)重程度從嚴(yán)采取延遲結(jié)算、暫停

交易、終止合作等懲戒措施，并及時(shí)通知中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、()。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)委員

C、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

D、收單機(jī)構(gòu)

參考答案：C

66.自O(shè)起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在

同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)∏I類賬戶。

A、2015年12月1日

B、2016年12月1日

C、2015年12月6日

D、2016年12月6日

參考答案：B

67.O應(yīng)將銀行卡支付和各種基于近場(chǎng)通信、遠(yuǎn)程通信、圖像識(shí)別

等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)支付方式,統(tǒng)一納入支付結(jié)算違法違規(guī)行為投

訴舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀保監(jiān)委員

C、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)

D、銀行卡清算機(jī)構(gòu)

參考答案：C

68.將實(shí)物支票轉(zhuǎn)換為影像信息，通過(guò)小額支付系統(tǒng)，可實(shí)現(xiàn)()。

A、支票的全國(guó)通用

B、支票的同城使用

C、支票的全省使用

D、以上均不正確

參考答案：A

69.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡、()等交易密碼的保護(hù)管理

和客戶安全教育。

A、網(wǎng)絡(luò)支付

B、支付寶

C、微信

D、云閃付

參考答案：A

70.支付機(jī)構(gòu)開展全部存量單位支付賬戶實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作,

發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告()。

A、司法機(jī)關(guān)

B、銀保監(jiān)會(huì)

C、公安機(jī)關(guān)

D、政府

參考答案：C

71.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶的()確定其巡檢方式和頻率。

A、安全評(píng)級(jí)

B、交易量評(píng)級(jí)

C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D、規(guī)模評(píng)級(jí)

參考答案：C

72.通過(guò)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)每筆限額為()萬(wàn)元。

A、5萬(wàn)元

B、10萬(wàn)元

C、50萬(wàn)元

D、IOO萬(wàn)元

參考答案：D

73.國(guó)家處理中心收到大額支付系統(tǒng)發(fā)起清算行發(fā)起的支付業(yè)務(wù)信息

后，如發(fā)現(xiàn)不足支付的，按資金清算優(yōu)先級(jí)次和()作排隊(duì)處理。

A、金額大小

B、時(shí)間順序

C、發(fā)起行規(guī)模

D、收款行規(guī)模

參考答案：B

74.我國(guó)支付市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施的核心系統(tǒng)是()。

A、人民銀行支付系統(tǒng)

B、商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)

C、同城票據(jù)交換系統(tǒng)

D、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)

參考答案：A

75.收單業(yè)務(wù)發(fā)展和管理情況的年度專項(xiàng)報(bào)告于次年()前報(bào)送中國(guó)

人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。

A、3月31日

B、6月30日

C、9月30日

D、12月31日

參考答案：A

76.支付業(yè)務(wù)在大額支付系統(tǒng)完成資金清算后即具有（）

A、無(wú)償性

B、瞬時(shí)性

C、最終性

D、穩(wěn)定性

參考答案：C

77.銀行卡商戶收單業(yè)務(wù)收入的主要來(lái)源是（）。

A、小額取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)

B、受理機(jī)具租金

C、交換費(fèi)

D、商戶回傭

參考答案：D

78.以下哪一種商戶不可以辦理移動(dòng)受理終端（）。

A、航空零售

B、大型餐飲

C、移動(dòng)售貨

D、煙酒批發(fā)商行

參考答案：D

79.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立

開展至少O次現(xiàn)場(chǎng)巡檢。

A、4

B、3

C、2

D、1

參考答案：D

80.以下哪一項(xiàng)不屬于轄區(qū)內(nèi)支付服務(wù)主體的重點(diǎn)核查內(nèi)容()。

A、風(fēng)險(xiǎn)自查是否全面徹底

B、問(wèn)題剖析是否徹底

C、整改措施是否可行

D、政策落實(shí)是否到位

參考答案：D

81.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)O及時(shí)核查并采

取有效措施。

A、大額交易

B、可疑交易

C、頻繁交易

D、大額交易和可疑交易

參考答案：B

82.支付系統(tǒng)服務(wù)標(biāo)識(shí)，造型為紅色央行()變形圖案與兩條傾斜金色

弧形的有機(jī)結(jié)合。

A、刀幣

B、布幣

C、鐵幣

D、交子

參考答案：B

83.關(guān)于手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)處理，下列說(shuō)法正確的是()

A、一個(gè)客戶可以使用多個(gè)手機(jī)號(hào)碼注冊(cè)

B、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以被多個(gè)客戶使用

C、一個(gè)客戶在一家銀行可以關(guān)聯(lián)多家銀行卡

參考答案：A

84.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出

借、出售、購(gòu)買銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位和個(gè)人及

相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付

賬戶的單位和個(gè)人，()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所

有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

A、3

B、4

C、5

D、6

參考答案：C

85.自2019年()起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬

戶變更和撤銷服務(wù)。

A、6月1日

B、5月2日

C、7月3日

D、8月4日

參考答案：A

86.普通借記支付業(yè)務(wù)是由()主動(dòng)發(fā)起的。

A、收款人

B、付款人

C、以上均可

參考答案：A

87.中國(guó)人民銀行統(tǒng)一確定普通借記業(yè)務(wù)和定期借記業(yè)務(wù)的借記回執(zhí)

返回基準(zhǔn)時(shí)間，最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)法定工作日。

A、2

B、3

C、4

D、5

參考答案：D

88.下列不屬于收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)特約商戶嚴(yán)格落實(shí)的選項(xiàng)是

Oo

A、特約商戶實(shí)名制管理

B、加強(qiáng)特約商戶資質(zhì)審核

C、風(fēng)險(xiǎn)管理措施

D、資金往來(lái)

參考答案：D

89.對(duì)采用不同交互方式、具有不同支付功能或者對(duì)應(yīng)不同支付服務(wù)

品牌的多個(gè)支付渠道統(tǒng)一實(shí)施系統(tǒng)對(duì)接和技術(shù)整合，并為特約商戶提

供O和一站式資金結(jié)算、對(duì)賬服務(wù)。

A、直接接入

B、間接接入

C、一點(diǎn)接入

D、多點(diǎn)接入

參考答案：C

90.法定節(jié)假日的軋差凈額，待法定節(jié)假日的后的()大額支付系統(tǒng)工

作日提交清算。

A、第一個(gè)

B、第二個(gè)

C、第三個(gè)

D、第五個(gè)

參考答案：A

91.收單機(jī)構(gòu)對(duì)特約商戶的交易資金結(jié)算時(shí)限最遲不得超過(guò)持卡人確

認(rèn)可直接向特約商戶付款的支付指令生效之日起()。

A、15個(gè)工作日

B、15個(gè)自然日

C、30個(gè)工作日

D、30個(gè)自然日

參考答案：D

92.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照

管理平臺(tái)報(bào)文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的交易

流水號(hào)()。

A、交易信息

B、交易流水號(hào)

C、業(yè)務(wù)流水號(hào)

D、業(yè)務(wù)信息

參考答案：B

93.大額支付系統(tǒng)的參與者和運(yùn)行者的工作人員在辦理大額支付業(yè)務(wù)

中玩忽職守、或出現(xiàn)重大失誤，造成資金損失的，應(yīng)到受到懲戒；有

涉嫌偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金等犯罪行為的，移送司法機(jī)關(guān)

依法追究()。

A、民事責(zé)任

B、刑事責(zé)任

C、連帶責(zé)任

參考答案：B

94.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差，即具有支付()，

不可撤銷。

A、確定性

B、最終性

C、完備性

D、瞬時(shí)性

參考答案：B

95.以下那種方式屬于緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制()。

A、準(zhǔn)確反饋交易流水號(hào)

B、加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理

C、開展存量單位支付賬戶核實(shí)

D、完善支付賬戶密碼安全管理

參考答案：A

96.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的英文簡(jiǎn)稱是O。

A、HVPS

B、BEPS

C、IBPS

D、CNAPS

參考答案：C

97.加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)化支付敏感信息內(nèi)控管理,每年應(yīng)至少開

展()次支付敏感信息安全的內(nèi)部審計(jì)，并形成報(bào)告存檔備查。

A、1

B、2

C、3

D、4

參考答案：B

98.身份鑒別應(yīng)采用符合《金融電子認(rèn)證規(guī)范》(JR/T0118)的數(shù)字證

書，并組合交易密碼等至少O認(rèn)證因素。

A、一種

B、二種

C、三種

D、多種

參考答案：A

99.小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為()。

A、7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行

B、工作日8：30——17：00

C、工作日8：00——17：00

D、工作日8：30——17：30

參考答案：A

100.用戶通過(guò)。將手機(jī)號(hào)碼與常用銀行賬號(hào)進(jìn)行綁定注冊(cè)，后續(xù)的轉(zhuǎn)

賬過(guò)程中即可以手機(jī)號(hào)碼要素代替賬號(hào)要素，實(shí)現(xiàn)在不輸入賬號(hào)的情

況下，通過(guò)輸入手機(jī)號(hào)碼完成支付轉(zhuǎn)賬。

A、人民銀行

B、商業(yè)銀行

C、第三方金融機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀聯(lián)

參考答案：B

二.多選題

1.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，俗稱超級(jí)網(wǎng)銀，它的功能有()。

A、實(shí)時(shí)的跨行資金匯劃

B、跨行資金歸集

C、一站式的跨行賬戶管理

D、本外幣之間的自動(dòng)售匯結(jié)匯

參考答案：ABC

2.各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)

健康持續(xù)發(fā)展，不得有一下哪些行為？

A、濫用本機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，排除、限制支付服務(wù)競(jìng)

爭(zhēng)

B、采用低價(jià)傾銷的方式拓展市場(chǎng)

C、采用交叉補(bǔ)貼的方式拓展市場(chǎng)

D、夸大宣傳、散布虛假信息

E、損害其他市場(chǎng)主體的商業(yè)信譽(yù)

參考答案：ABCDE

3.支票截留業(yè)務(wù)處理包括O階段。

A、收款（清算）行采集支票影像階段

B、收款（清算）行發(fā)起支票截留業(yè)務(wù)階段

C、付款（清算）行發(fā)出業(yè)務(wù)回執(zhí)階段

參考答案：ABC

4.下列關(guān)于條碼支付業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是？

A、條碼支付業(yè)務(wù)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)用條碼技

術(shù)，實(shí)現(xiàn)收付款人之間貨幣資金轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)活動(dòng)

B、條碼支付業(yè)務(wù)包括付款掃碼和收款掃碼

C、付款掃碼是指付款人通過(guò)移動(dòng)終端識(shí)讀收款人展示的條碼完成支

付的行為

D、收款掃碼是指收款人通過(guò)識(shí)讀付款人移動(dòng)終端展示的條碼完成支

付的行為

E、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)按規(guī)定取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可

參考答案：ABCDE

5.注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能應(yīng)符合以下哪些條件()：

A、擬關(guān)聯(lián)的銀行賬戶有實(shí)際資金交易發(fā)生，如取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等；

B、手機(jī)號(hào)碼可以是本人直系親屬的。

C、銀行根據(jù)審慎性原則認(rèn)為客戶需符合的其他條件。

參考答案：AC

6.人民銀行支付系統(tǒng)的作用是()。

A、加快資金周轉(zhuǎn)，提高社會(huì)資金的使用效率

B、支撐多樣化支付工具的使用，滿足各種社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的需要

C、培育公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，促進(jìn)銀行業(yè)整體服務(wù)水平的提高

D、為個(gè)人開戶提供便利

參考答案：ABC

7.參與機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)者按照雙方服務(wù)協(xié)議的約

定追究參與機(jī)構(gòu)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，強(qiáng)制其退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系

統(tǒng)。被強(qiáng)制退出企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)，視情況1-2年內(nèi)不得

申請(qǐng)加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。()

A、提供虛假申請(qǐng)材料，采取欺騙手段加入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的

B、違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)相關(guān)制度，影響業(yè)務(wù)正常辦理的

C、因內(nèi)部管理不善，影響企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行的

D、其他違反企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理制度的情形

參考答案：ABCD

解析：

8.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通

知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)）的規(guī)定，銀行可通過(guò)∏類戶為存款人提供的

服務(wù)：

A、存款

B、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品

C、繳費(fèi)支付

D、消費(fèi)

E、支取現(xiàn)金

參考答案：ABCD

9.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通

知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），個(gè)人開立n、In類戶時(shí),有哪些安全可靠的

驗(yàn)證方式

A、數(shù)字證書

B、電子簽名

C、手機(jī)短信

D、人臉識(shí)別

E、密碼

參考答案：AB

10.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)），銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立∏類

戶，驗(yàn)證的信息至少包括：

A、開戶申請(qǐng)人姓名

B、居民身份證號(hào)碼

C、手機(jī)號(hào)碼

D、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）

E、綁定賬戶是否為I類戶或者信用卡賬戶

參考答案：ABCDE

11.對(duì)于符合哪些情形的支付機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以適

度提高公開披露相關(guān)信息的要求，并加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查？

A、評(píng)定為B類及以下

B、評(píng)定為C類及以下

C、支付賬戶實(shí)名比例較高

D、支付賬戶實(shí)名比例較低

E、對(duì)零售支付體系或社會(huì)公眾非現(xiàn)金支付信心產(chǎn)生重大影響

參考答案：BDE

12.通過(guò)手機(jī)號(hào)碼已關(guān)聯(lián)的任一賬戶的開戶銀行可以辦理以下業(yè)務(wù)（）：

A、查詢注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼關(guān)聯(lián)的所有銀行賬戶信息；

B、變更默認(rèn)賬戶

C、注銷手機(jī)號(hào)碼關(guān)聯(lián)的部分或全部賬戶信息。

參考答案：ABC

解析：A查詢注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼關(guān)聯(lián)的所有銀行賬戶信息；B變更默認(rèn)賬

戶；C注銷手機(jī)號(hào)碼關(guān)聯(lián)的部分或全部賬戶信息。

13.上海浦東發(fā)展銀行作為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行，其代理

結(jié)算的幣種有（）

A、加拿大元

B、港幣

C、瑞士法郎

D、澳大利亞元

E、美元

F、英鎊

參考答案：ACDF

14.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)），銀行應(yīng)當(dāng)做到:

A、以個(gè)人銀行賬戶分類管理為契機(jī)提升銀行服務(wù)水平

B、加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)和對(duì)社會(huì)公眾的宣傳力度，使社會(huì)公眾充

分了解并積極利用∏、In類戶來(lái)滿足多樣化支付需求和資金保護(hù)需求

C、建立個(gè)人銀行賬戶資金保護(hù)機(jī)制

D、為個(gè)人開立H、In類戶時(shí)，應(yīng)在與客戶簽訂的賬戶管理協(xié)議中約

定長(zhǎng)期不動(dòng)戶、零余額賬戶處置方法

E、加強(qiáng)賬戶信息安全保護(hù)

參考答案：ABCDE

15.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)），銀行可通過(guò)哪些渠道為開戶申請(qǐng)人開立

個(gè)人銀行賬戶。

A、柜面

B、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)

C、智能柜員機(jī)

D、網(wǎng)上銀行

E、手機(jī)銀行

參考答案：ABCDE

16.以下措施中，哪些是支付系統(tǒng)提高系統(tǒng)容災(zāi)能力的措施？（）

A、各城市處理中心建設(shè)了本地備份（接入）系統(tǒng)，并實(shí)現(xiàn)主備雙活

運(yùn)行。

B、部分參與機(jī)構(gòu)除接入法人所在地城市處理中心外，還接入了一個(gè)

異地的城市處理中心。

C、支付系統(tǒng)各節(jié)點(diǎn)間至少通過(guò)兩條不同運(yùn)營(yíng)商的通信線路連接。

D、國(guó)家處理中心在上海和無(wú)錫之間切換運(yùn)行。

參考答案：ABCD

17.收單機(jī)構(gòu)為依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊(cè)登記

的實(shí)體特約商戶（小微商戶）提供收單服務(wù)時(shí)，下列哪些做法是正確的？

A、遵循了解你的客戶原則

B、審核商戶主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料

C、為其開通受理終端磁條交易功能

D、結(jié)合小微商戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，動(dòng)態(tài)調(diào)整其可受理的銀行卡種類和交

易限額

E、以同一個(gè)身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶受理信

用卡的收款金額上限為日累計(jì)IOOo元、月累計(jì)1萬(wàn)元

參考答案：ABCDE

18.客戶發(fā)起手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可選擇支持以下組合方式輸

入接收人信息()。

A、手機(jī)號(hào)碼

B、手機(jī)號(hào)碼和賬戶名稱

C、手機(jī)號(hào)碼和銀行

D、手機(jī)號(hào)碼、賬戶名稱和銀行

參考答案：ABCD

19.下列關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資質(zhì)說(shuō)法正確的有？

A、向客戶提供基于條碼技術(shù)的付款服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)

許可

B、向客戶提供基于條碼技術(shù)的付款服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得銀行卡收單業(yè)

務(wù)許可

C、支付機(jī)構(gòu)為實(shí)體特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得銀

行卡收單業(yè)務(wù)許可

D、支付機(jī)構(gòu)為實(shí)體特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)

絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可

E、支付機(jī)構(gòu)為網(wǎng)絡(luò)特約商戶提供條碼支付收單服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得網(wǎng)

絡(luò)支付業(yè)務(wù)許可

參考答案：ACE

20.下列關(guān)于網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)說(shuō)法正確的是？（）

A、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)中的重要應(yīng)用系統(tǒng)

B、主要支持網(wǎng)上跨行零售支付業(yè)務(wù)的處理

C、支付指令實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)、定時(shí)軋差

D、用戶可通過(guò)在線方式提交支付業(yè)務(wù)，并可實(shí)時(shí)獲取業(yè)務(wù)處理結(jié)果

參考答案：ABCD

21.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285

號(hào)（2000年）），下列身份證件哪些為實(shí)名證件

A、居民身份證

B、護(hù)照

C、戶口簿

D、學(xué)生證

E、附照片的工作證

參考答案：ABC

22.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)）規(guī)定，滿足哪些條件，III類戶可以辦理非綁定

賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)

A、銀行柜面核實(shí)身份

B、手機(jī)銀行核實(shí)身份

C、網(wǎng)上銀行核實(shí)身份

D、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份

E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實(shí)身份

參考答案：AD

23.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保交易信息的哪些特性？

A、真實(shí)性

B、完整性

C、可追溯性

D、不可追溯性

E、在支付全流程中的一致性

參考答案：ABCE

24.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的

優(yōu)先級(jí)次。優(yōu)先級(jí)次按下列。標(biāo)準(zhǔn)確定。

A、發(fā)起人要求的救災(zāi)、戰(zhàn)備款項(xiàng)為特急支付

B、發(fā)起人要求的緊急款項(xiàng)為緊急支付

C、其他支付為普通支付

參考答案：ABC

25.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），銀行應(yīng)當(dāng)做的哦啊:

A、同一銀行法人為同一個(gè)人開立∏類戶、IH類戶的數(shù)量原則上分別

不得超過(guò)5個(gè)

B、銀行應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度對(duì)改進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)

務(wù)的意義，創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升客戶體驗(yàn)，切實(shí)引導(dǎo)

個(gè)人通過(guò)賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全

c、銀行可以向In類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)m類戶還

款，m類戶不得透支。發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守In類戶余

額限制規(guī)定

D、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)n、In類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測(cè)

E、銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)制度要求，加強(qiáng)n、HI類戶和綁定賬戶信

息安全管理，確保信息安全，防止信息泄露和濫用

參考答案：ABCDE

26.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)中，參與機(jī)構(gòu)發(fā)起客戶賬戶信息查詢

報(bào)文時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的相關(guān)賬戶分類管理制度填寫賬戶認(rèn)

證信息，至少包括O等五項(xiàng)要素。

A、客戶姓名

B、居民身份證號(hào)碼

C、手機(jī)號(hào)碼

D、賬戶賬號(hào)

參考答案：ABCD

27.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的參與者機(jī)構(gòu)包括()。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B、非銀行支付機(jī)構(gòu)

C、特許清算機(jī)構(gòu)

D、人民銀行同意加入的其他機(jī)構(gòu)

參考答案：ABCD

28.()由中國(guó)人民銀行在小額支付系統(tǒng)進(jìn)行設(shè)置和調(diào)整。

A、授信額度

B、質(zhì)押品價(jià)值

C、賬戶余額

D、預(yù)期頭寸

參考答案：AB

29.手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)支持關(guān)聯(lián)下列賬戶（）。

A、個(gè)人借記賬戶

B、個(gè)人貸記賬戶

C、對(duì)公賬戶

D、任何帳戶均可

參考答案：AB

30.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），銀行為個(gè)人開立HI類戶時(shí)一，應(yīng)當(dāng)按照賬戶

實(shí)名制原則通過(guò)綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有

In類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)

該采取的措施：

A、個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件

B、留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像

C、登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身

份基本信息

D、限制交易

E、銷戶

參考答案：ABC

31.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)主要為客戶帶來(lái)哪些便利？（）

A、提高跨行支付效率，可以方便、及時(shí)地辦理跨行轉(zhuǎn)賬、信用卡跨

行還款等業(yè)務(wù)

B、便利財(cái)富管理，與銀行簽訂協(xié)議后，依托一家銀行的網(wǎng)上銀行，

即可查詢?cè)谄渌y行的賬戶信息

C、拓展電子商務(wù)的業(yè)務(wù)范圍，可依托一個(gè)銀行賬戶方便地辦理公用

事業(yè)繳費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物等業(yè)務(wù)

D、為外匯交易市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng)提供快捷、低成本的資金清算服

務(wù)

參考答案：ABC

32.互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者糾紛解決機(jī)制包括哪些形式？

A、在線爭(zhēng)議解決

B、現(xiàn)場(chǎng)接待受理

C、監(jiān)管部門受理投訴

D、第三方調(diào)解以及仲裁

E、訴訟

參考答案：ABCDE

33.開展支付創(chuàng)新業(yè)務(wù)應(yīng)事前報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于以下哪些

方面？

A、擬推出產(chǎn)品或者服務(wù)的名稱

B、基本業(yè)務(wù)流程

C、支付指令傳輸路徑

D、資金清算及結(jié)算方式

E、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度

參考答案：ABCDE

34.沖正的處理包括()階段。

A、沖正申請(qǐng)階段

B、沖正驗(yàn)證階段

C、沖正應(yīng)答階段

D、沖正審核階段

參考答案：AC

35.保險(xiǎn)公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得有下列哪些行為？

A、不實(shí)陳述

B、片面宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)

C、夸大宣傳過(guò)往業(yè)績(jī)

D、違規(guī)承諾收益

E、違規(guī)承諾承擔(dān)損失

參考答案：ABCDE

36.跨行賬戶信息認(rèn)證服務(wù)平臺(tái)的作用是便利銀行為個(gè)人客戶提供O

賬戶的在線開戶服務(wù)。

A、1類

B、2類

C、3類

參考答案：BC

37.關(guān)于手機(jī)號(hào)碼支付，下列哪幾項(xiàng)表述是正確的（）。

A、一個(gè)銀行賬戶只可關(guān)聯(lián)一個(gè)手機(jī)號(hào)碼。

B、一個(gè)客戶可以使用多個(gè)手機(jī)號(hào)碼注冊(cè)，但一個(gè)手機(jī)號(hào)碼只能被一

個(gè)客戶注冊(cè)。

C、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼可以關(guān)聯(lián)多家銀行的銀行卡，但在一家銀行只可關(guān)

聯(lián)一張銀行卡。

D、一個(gè)手機(jī)號(hào)碼供多個(gè)客戶使用。

參考答案：ABC

38.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù),可以組合選用下列哪些要素,

對(duì)客戶條碼支付交易進(jìn)行驗(yàn)證？

A、僅客戶本人知悉的要素

B、僅客戶家人知悉的要素

C、僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素

D、僅客戶本人持有并特有的，可復(fù)制或者可重復(fù)利用的要素

E、客戶本人生物特征要素

參考答案：ACE

39.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)確保條碼支付交易信息的完整性、真實(shí)性和可

追溯性，交易信息至少應(yīng)包括下列哪些要素？

A、直接提供商品或服務(wù)的特約商戶名稱、類別和代碼

B、受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）類型和代碼

C、交易時(shí)間和地點(diǎn)（網(wǎng)絡(luò)特約商戶的網(wǎng)絡(luò)地址）

D、交易金額，交易類型和渠道

E、交易發(fā)起方式

參考答案：ABCDE

40.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)）銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人開立m類戶，

應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證HI類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗(yàn)證的

信息應(yīng)當(dāng)至少包括：

A、開戶申請(qǐng)人姓名

B、居民身份證號(hào)碼

C、手機(jī)號(hào)碼

D、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）

E、綁定賬戶是否為I類戶或者信用卡賬戶

參考答案：ABCD

41.除下列哪些情況外，支付機(jī)構(gòu)不得代替銀行進(jìn)行交易驗(yàn)證？

A、單筆金額不超過(guò)200元的小額支付業(yè)務(wù)

B、單筆金額不超過(guò)2000元的小額支付業(yè)務(wù)

C、收款人固定并且定期發(fā)生的支付業(yè)務(wù)

D、收款人固定但不定期發(fā)生的支付業(yè)務(wù)

E、符合《非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法》中由支付機(jī)構(gòu)代

替進(jìn)行交易驗(yàn)證的情形

參考答案：ACE

42.支付機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)下列哪些業(yè)務(wù)？

A、證券

B、保險(xiǎn)

C、信貸

D、理財(cái)

E、現(xiàn)金存取

參考答案：ABCDE

43.根據(jù)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好外國(guó)人永久居留身份證使用

和宣傳培訓(xùn)工作的通知》（銀辦發(fā)[2017]125號(hào)），以下說(shuō)法正確的是：

A、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好本單位相關(guān)宣傳培訓(xùn)工作，使?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

業(yè)務(wù)人員盡快掌握2017版外國(guó)人永久居留身份證的樣式并了解相關(guān)

政策，確保外國(guó)人能夠持外國(guó)人永久居留身份證正常辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

B、已配備第二代居民身份證閱讀機(jī)具的銀行和支付機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按要

求進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)及界面的改造，實(shí)現(xiàn)通過(guò)第二代居民身份證閱讀機(jī)具

讀取外國(guó)人永久居留身份證信息

C、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極采取措施識(shí)別外國(guó)人身份，加強(qiáng)外國(guó)人

身份信息管理，建立外國(guó)人永久居留身份信息與護(hù)照信息的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

D、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)力爭(zhēng)在2017年6月底前完成相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)及

界面改造工作。

E、公安部自2017年6月16日起簽發(fā)2017版外國(guó)人永久身份證，停

止簽發(fā)現(xiàn)行外國(guó)人永久居留證

參考答案：ABCDE

44.下列關(guān)于I類支付賬戶說(shuō)法正確的有哪些？

A、其所有支付賬戶的余額付款交易年累計(jì)不超過(guò)10萬(wàn)元

B、賬戶余額可以取現(xiàn)

C、賬戶余額可以用于消費(fèi)

D、賬戶余額可以用于轉(zhuǎn)賬

E、賬戶余額可以用于購(gòu)買投資理財(cái)

參考答案：BCD

45.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)），滿足哪些條件，∏類戶可以配發(fā)實(shí)體卡片

A、銀行柜面核實(shí)身份

B、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份

C、網(wǎng)上銀行核實(shí)身份

D、手機(jī)銀行核實(shí)身份

E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實(shí)身份

參考答案：AB

46.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)），銀行可利用哪些數(shù)來(lái)源信息，采取多種

手段對(duì)開戶申請(qǐng)人身份信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證，全方位構(gòu)建安全可靠

的身份信息核驗(yàn)機(jī)制。

A、政府部門數(shù)據(jù)庫(kù)

B、本銀行數(shù)據(jù)庫(kù)

C、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫(kù)

D、其他銀行賬戶信息

E、支付機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

參考答案：ABCD

47.銀行通過(guò)在線方式受理客戶注冊(cè)、變更、注銷手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)

信息時(shí)，應(yīng)采取有效措施進(jìn)行客戶身份識(shí)別，確保()，并妥善保存客

戶身份識(shí)別相關(guān)記錄。

A、業(yè)務(wù)盡快辦理

B、客戶真實(shí)身份

C、確屬客戶本人

D、客戶真實(shí)意愿

參考答案：BCD

48.支付機(jī)構(gòu)客戶操作行為包括但不限于下列哪些行為？

A、登錄和注銷登錄

B、身份識(shí)別和交易驗(yàn)證

C、變更身份信息和聯(lián)系方式

D、調(diào)整業(yè)務(wù)功能

E、調(diào)整交易限額

參考答案：ABCDE

49.下列關(guān)于特約商戶信息管理系統(tǒng)說(shuō)法正確的是？

A、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商

戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機(jī)制

B、如商戶及其法定代表人或負(fù)責(zé)人在特約商戶信息管理系統(tǒng)中存在

不良信息記錄的，應(yīng)拒絕為該商戶提供條碼支付服務(wù)

C、不得將已納入黑名單的單位和個(gè)人拓展為特約商戶

D、不得將由納入黑名單個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展

為特約商戶

E、已經(jīng)拓展的特約商戶被列入黑名單的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入

黑名單之日起10日內(nèi)予以清退

參考答案：ACDE

50.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)［2018H6號(hào)），2018年12月底前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該

實(shí)現(xiàn)辦理本銀行哪些渠道辦理個(gè)人∏、HI類戶開立等業(yè)務(wù)

A、柜面

B、網(wǎng)上銀行

C、電話銀行

D、手機(jī)銀行

E、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)

參考答案：ABDE

51.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)［2015］392號(hào)），成功開立個(gè)人銀行賬戶的，銀行應(yīng)登記：

A、存款人的基本信息

B、與存款人身份信息核驗(yàn)有關(guān)的身份證明文件信息

C、完整的身份信息核驗(yàn)記錄

D、留存存款人身份證件、輔助身份證明文件的復(fù)印件或者影印件、

以電子方式存儲(chǔ)的身份信息

E、有條件的可留存開戶過(guò)程的音頻或視頻

參考答案：ABCDE

52.以下系統(tǒng)7X24小時(shí)對(duì)外提供服務(wù)的有()。

A、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)

B、小額批量支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

參考答案：BC

53.下列關(guān)于條碼支付風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法正確的是？

A、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制機(jī)制

B、銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估業(yè)務(wù)相關(guān)的洗錢和

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

C、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立特約商戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)制度

D、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立特約商戶檢查、評(píng)估制度

E、銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)制定突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

參考答案：ABCDE

54.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》(銀發(fā)[2018]16號(hào))，辦理個(gè)人H、In類戶開立等業(yè)務(wù)的途徑

A、銀行柜面

B、手機(jī)銀行

C、智能柜員機(jī)

D、直銷銀行

E、網(wǎng)上銀行

參考答案：ABCDE

55.央行支付系統(tǒng)的三層架構(gòu)包括（）。

A、國(guó)家處理中心（NPC）

B、城市處理中心（CCPC）

C、直接參與者

D、證券公司

參考答案：ABC

56.下列哪些是個(gè)體網(wǎng)絡(luò)借貸不能提供的服務(wù)？

A、信息交互

B、增信服務(wù)

C、非法集資

D、撮合

E、資信評(píng)估

參考答案：BC

57.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港、澳門銀行辦理個(gè)人人

民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2004]254號(hào)），與中國(guó)人民銀行授

權(quán)的香港或澳門銀行個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)清算銀行（以下簡(jiǎn)稱清算行）簽

訂人民幣清算協(xié)議并參加辦理個(gè)人人民幣業(yè)務(wù)的香港持牌銀行或澳

門銀行及其附屬機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱參加行）發(fā)行的人民幣銀行卡（包括借

記卡和貸記卡），可在內(nèi)地用于：

A、個(gè)人消費(fèi)

B、ATM取現(xiàn)

C、內(nèi)地銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬

D、內(nèi)地銀行柜臺(tái)提現(xiàn)

E、信用透支額度超過(guò)10萬(wàn)元人民幣

參考答案：AB

58.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于內(nèi)地銀行與香港、澳門銀行辦理個(gè)人人

民幣業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2004]254號(hào)），內(nèi)地居民持內(nèi)地商

業(yè)銀行發(fā)行的個(gè)人人民幣銀行卡（包括借記卡和貸記卡），在香港或澳

門不得用于哪些途徑

A、旅游、消費(fèi)以外的經(jīng)營(yíng)性交易

B、證券投資和房地產(chǎn)等資本和金融項(xiàng)目交易

C、博彩

D、通過(guò)客戶受理終端（POS）提現(xiàn)

E、在香港或澳門銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬

參考答案：ABCDE

59.支付機(jī)構(gòu)是指依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，獲準(zhǔn)辦理下列哪些業(yè)

務(wù)的非銀行機(jī)構(gòu)？

A、互聯(lián)網(wǎng)支付

B、移動(dòng)電話支付

C、固定電話支付

D、數(shù)字電視支付

E、銀行柜面支付

參考答案：ABCD

60.互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息

通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)下列哪些服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式？

A、資金融通

B、支付

C、投資和信息中介服務(wù)

D、現(xiàn)金存款

E、現(xiàn)金取款

參考答案：ABC

61.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)工作內(nèi)容包括下列哪些？

A、按業(yè)務(wù)類型制訂經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

B、推動(dòng)機(jī)構(gòu)之間的業(yè)務(wù)交流和信息共享

C、明確自律懲戒機(jī)制

D、提高行業(yè)規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的約束力

E、樹立從業(yè)機(jī)構(gòu)服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的正面形象

參考答案：ABCDE

62.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)，以下說(shuō)法正確的是：

A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促轄區(qū)內(nèi)銀行全面落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分

類管理制度，指導(dǎo)銀行加快行內(nèi)系統(tǒng)的改造，開辦II、In類戶業(yè)務(wù),

實(shí)現(xiàn)賬戶分類標(biāo)識(shí)

B、銀行應(yīng)當(dāng)以個(gè)人銀行賬戶分類管理為契機(jī)提升銀行服務(wù)水平，加

大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員的培訓(xùn)和對(duì)社會(huì)公眾的宣傳力度，使社會(huì)公眾充分了解

并積極利用∏、In類戶來(lái)滿足多樣化支付需求和資金保護(hù)需求

c、銀行應(yīng)當(dāng)按照本通知要求規(guī)范存量π、m類戶的開立和使用管理，

不符合本通知要求的，應(yīng)當(dāng)立即整改。對(duì)未按照規(guī)定驗(yàn)證綁定賬戶信

息的n、In類戶，自2017年4月1日起暫停業(yè)務(wù)辦理

D、人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心

支行，深圳市中心支行應(yīng)當(dāng)發(fā)揮協(xié)調(diào)作用，推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)地方性法人銀

行積極利用小額支付系統(tǒng)或者其他渠道，協(xié)助建立轄區(qū)內(nèi)地方性法人

銀行的綁定賬戶互驗(yàn)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)綁定賬戶的客戶賬戶信息查驗(yàn)

E、銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人新開立ΠI類戶后，通過(guò)綁定賬

戶轉(zhuǎn)入資金驗(yàn)證的，可以接收非綁定賬戶小額轉(zhuǎn)入資金；消費(fèi)和繳費(fèi)

支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出金日累計(jì)限額合計(jì)為2000元，年累

計(jì)限額合計(jì)為5萬(wàn)元

參考答案：ABCD

63.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括()。

A、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)

B、小額批量支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

參考答案：ABCD

64.代收服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)收款人的委托協(xié)議，定期向付款人開戶機(jī)構(gòu)發(fā)

送支付指令，提請(qǐng)付款人開戶機(jī)構(gòu)不經(jīng)交易驗(yàn)證直接扣劃付款人賬戶

資金的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列哪些要求？

A、付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先或者在首筆交易時(shí)取得付款人授權(quán)

B、代收服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求收款人事先與付款人簽訂收款協(xié)議

C、代收服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)在代收交易處理中驗(yàn)證協(xié)議關(guān)系

D、代收服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施禁止收款人濫用、出借、出租、出

售代收交易接口

E、代收業(yè)務(wù)的使用范圍僅限于固定收款人定期發(fā)起的支付業(yè)務(wù)

參考答案：ABCDE

65.清算賬戶禁止隔夜透支。在預(yù)定的清算窗口關(guān)閉時(shí)間，大額支付

系退回排隊(duì)的O;對(duì)仍未完成資金清算的其他排隊(duì)業(yè)務(wù)，由中國(guó)人民

銀行啟動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)處置程序解決。

A、貸記支付業(yè)務(wù)

B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

C、單邊業(yè)務(wù)

D、錯(cuò)賬沖正

參考答案：AB

66.在推廣業(yè)務(wù)時(shí)，收單機(jī)構(gòu)及其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)廣告內(nèi)容中不得使用

或者變相使用下列哪些文字？

A、零扣率

B、即時(shí)到賬

C、商戶滾動(dòng)切換

D、一機(jī)多商戶

E、T+0

參考答案：ABCDE

67.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），支付賬戶在什么情況下可以向H、In類戶

入金

A、充值資金提回

B、允許非綁定賬戶入金的H、In類戶

C、通過(guò)云閃付轉(zhuǎn)賬

D、通過(guò)支付寶或微信轉(zhuǎn)賬

E、其他

參考答案：AB

68.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)），銀行在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間

以外辦理H、In類戶開戶業(yè)務(wù)的，可以采取以下方式對(duì)開戶申請(qǐng)人身

份進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查：

A、銀行可先為開戶申請(qǐng)人開立H、In類戶，該賬戶只收不付，在銀

行按規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人身份信息后賬戶才能正常使用

B、通過(guò)手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證

C、通過(guò)其他銀行驗(yàn)證

D、通過(guò)公安部認(rèn)可的其他查詢渠道聯(lián)網(wǎng)核查

E、通過(guò)政府?dāng)?shù)據(jù)庫(kù)核查

參考答案：AD

69.支付機(jī)構(gòu)不得存儲(chǔ)客戶銀行卡的下列哪些信息`?

A、磁道信息或芯片信息

B、驗(yàn)證碼

C、密碼

D、姓名

E、賬號(hào)

參考答案：ABC

70.大額支付系統(tǒng)的參與者和運(yùn)行者的工作人員在辦理大額支付業(yè)務(wù)

中()的，應(yīng)當(dāng)受到懲戒。

A、玩忽職守

B、出現(xiàn)重大失誤，造成經(jīng)濟(jì)損失

C、涉嫌偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)盜用資金等犯罪行為的

參考答案：AB

71.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)與特約商戶簽訂條碼支付受理協(xié)議，協(xié)議應(yīng)包

含下列哪些內(nèi)容？

A、銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更

B、資金結(jié)算周期、結(jié)算手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C、差錯(cuò)和爭(zhēng)議處理

D、要求特約商戶基于真實(shí)的商品或服務(wù)交易背景受理?xiàng)l碼支付

E、不得向客戶收取或變相收取附加費(fèi)用

參考答案：ABCDE

72.支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理本機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡向支付賬戶轉(zhuǎn)賬的金額,

不能用于下列哪些交易？

A、消費(fèi)

B、取現(xiàn)

C、轉(zhuǎn)賬

D、購(gòu)買基金

E、購(gòu)買股票

參考答案：BCDE

73.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)）規(guī)定，滿足哪些條件，∏類戶可以存取現(xiàn)金

A、銀行柜面核實(shí)身份

B、自助設(shè)備加銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份

C、網(wǎng)上銀行核實(shí)身份

D、手機(jī)銀行核實(shí)身份

E、自助設(shè)備遠(yuǎn)程核實(shí)身份

參考答案：AB

74.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)疑似下列

哪些行為及時(shí)采取調(diào)查核實(shí)、延遲結(jié)算、終止服務(wù)等措施？

A、欺詐

B、套現(xiàn)

C、洗錢

D、非法融資

E、恐怖融資

參考答案：ABCDE

75.下列關(guān)于股權(quán)眾籌融資說(shuō)法正確的是？

A、股權(quán)眾籌融資主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的

活動(dòng)

B、股權(quán)眾籌融資必須通過(guò)股權(quán)眾籌融資中介機(jī)構(gòu)平臺(tái)進(jìn)行

C、股權(quán)眾籌融資方應(yīng)為小微企業(yè)

D、不得誤導(dǎo)或欺詐投資者

E、股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

參考答案：ABCDE

76.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為開

戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)

A、對(duì)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性進(jìn)行核驗(yàn)

B、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性進(jìn)行核驗(yàn)

C、開戶申請(qǐng)人開戶意愿進(jìn)行核實(shí)

D、為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)

E、不得開立匿名或假名銀行賬戶

參考答案：ABCE

77.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)），落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制舉措包括：

A、審核身份證件

B、核驗(yàn)身份信息

C、留存身份信息

D、建立健全個(gè)人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫(kù)

E、停用或注銷銀行賬戶

參考答案：ABCDE

78.第三方機(jī)構(gòu)指定的付款賬戶類型包括O。

A、僅限個(gè)人借記卡（存折）賬戶支付；

B、僅限個(gè)人貸記卡賬戶支付；

C、僅限個(gè)人借記卡（存折）賬戶或個(gè)人貸記卡賬戶支付；

D、僅限單位銀行結(jié)算賬戶支付。

參考答案：ABCD

79.支付機(jī)構(gòu)發(fā)生下列哪些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)至少提前30日向法人所在地中

國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告？

A、支付機(jī)構(gòu)提供網(wǎng)絡(luò)支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)

B、支付機(jī)構(gòu)停止提供產(chǎn)品或者服務(wù)

C、支付機(jī)構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件

D、涉嫌違法犯罪

E、與境外機(jī)構(gòu)合作在境內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)

參考答案：ABE

80.下列關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)說(shuō)法正確的是？

A、保險(xiǎn)公司開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循安全性、保密性和穩(wěn)定性

原則

B、專業(yè)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的基本定位，

提供有針對(duì)性的保險(xiǎn)服務(wù)

C、保險(xiǎn)公司應(yīng)建立對(duì)所屬電子商務(wù)公司等非保險(xiǎn)類子公司的管理制

度，建立必要的防火墻

D、保險(xiǎn)公司通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行不實(shí)陳述

E、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管

參考答案：ABCDE

81.下列哪些是重慶轄內(nèi)支付系統(tǒng)的直接參與者O。

A、重慶銀行

B、中國(guó)工商銀行重慶市分行

C、ACS

D、重慶富民銀行

參考答案：AD

82.直接參與者可以調(diào)整在其清算賬戶排隊(duì)的O在相應(yīng)隊(duì)列中的順序。

A、貸記支付業(yè)務(wù)

B、借記支付業(yè)務(wù)

C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

D、其他業(yè)務(wù)

參考答案：AC

83.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），銀行應(yīng)當(dāng):

A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品

B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

C、提升客戶體驗(yàn)

D、切實(shí)引導(dǎo)個(gè)人通過(guò)賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全

E、充分認(rèn)識(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度對(duì)改進(jìn)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)的意義

參考答案：ABCDE

84.下列關(guān)于條碼支付時(shí)展示的條碼所包含的信息說(shuō)法錯(cuò)誤的是？

A、條碼信息僅限包含當(dāng)次支付相關(guān)信息

B、特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的特約商戶、商

品（服務(wù)）或商品（服務(wù)）訂單等信息

C、移動(dòng)終端展示的條碼，不得包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信

息

D、條碼信息僅限包含當(dāng)日支付相關(guān)信息

E、移動(dòng)終端展示的條碼，可以包含未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信

息

參考答案：DE

85.《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)指引》中所稱企業(yè)包括（）

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、個(gè)體工商戶

D、在校學(xué)生

參考答案：ABC

解析：等。

86.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的

通知》（銀發(fā)[2018]16號(hào)），II、HI類戶可以通過(guò)基于哪些技術(shù)的移動(dòng)

支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)

A、主機(jī)卡模擬(HCE)

B、手機(jī)安全單元(SE)

C、支付標(biāo)記化(Tokenization)

D、二維碼

E、NFC

參考答案：ABC

87.各銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口管理,

下列關(guān)于支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口說(shuō)法正確的有？

A、支持無(wú)證機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)

B、應(yīng)當(dāng)建立支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口統(tǒng)一管理制度

C、加強(qiáng)接入單位審核、使用范圍、交易信息和資金安全等管理

D、確保接入單位將支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口用于協(xié)議約定的范圍和用途

E、預(yù)付卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以為其受理機(jī)構(gòu)開放支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口

參考答案：BCDE

88.人民銀行支付系統(tǒng)運(yùn)行管理范圍包括0。

A、國(guó)家處理中心

B、城市處理中心

C、直接參與者前置系統(tǒng)

參考答案：ABC

89.中國(guó)人民銀行委托()為境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)四家結(jié)算行。

A、中國(guó)工商銀行

B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C、中國(guó)銀行

D、中國(guó)建設(shè)銀行

E、中國(guó)交通銀行

F、上海浦東發(fā)展銀行

參考答案：ACDF

90.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管遵循的原則有下列哪些？

A、依法監(jiān)管

B、適度監(jiān)管

C、分類監(jiān)管

D、協(xié)同監(jiān)管

E、創(chuàng)新監(jiān)管

參考答案：ABCDE

91.支付機(jī)構(gòu)不得為金融機(jī)構(gòu)，以及從事下列哪些業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)開

立支付賬戶？

A、信貸

B、理財(cái)

C、擔(dān)保

D、信托

E、貨幣兌換

參考答案：ABCDE

92.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)

名制的通知》（銀發(fā)[2008]191號(hào)），銀行應(yīng)通過(guò)銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)

議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用的以下事項(xiàng)：

A、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密

B、可辦理的業(yè)務(wù)種類和條件

C、賬戶的有效期限、賬戶超過(guò)有效期限的處理方式

D、賬戶管理費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)與方式

E、違約賠償責(zé)任

參考答案：ABCDE

93.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)），銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面為個(gè)人辦理∏、In

類戶姓名、居民身份證號(hào)碼變更，且綁定賬戶為他行賬戶的，應(yīng)當(dāng)如

何采取哪些步驟

A、個(gè)人先將II類戶所有投資理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品贖回

B、提前支取定期存款

C、將H、In類戶資金全部轉(zhuǎn)回綁定賬戶

D、解綁他行卡

E、可以直接辦理

參考答案：ABC

94.為有效抗擊新冠肺炎疫情，提升支付清算服務(wù)水平，中國(guó)人民銀

行清算總中心在業(yè)務(wù)金額上限及業(yè)務(wù)收費(fèi)等方面做了一系列調(diào)整，其

中包括（）。

A、疫情期間，放開小額支付系統(tǒng)非法定工作日貸記業(yè)務(wù)金額上限，

確保各項(xiàng)大額資金匯劃及時(shí)處理

B、疫情期間，對(duì)系統(tǒng)參與者免收手機(jī)號(hào)碼支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

C、疫情期間，對(duì)湖北省內(nèi)直接參與者和間接參與者發(fā)起的大額支付

系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)減免50%

D、疫情期間，對(duì)單位和個(gè)人通過(guò)大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)

上支付跨行清算系統(tǒng)向湖北等疫區(qū)相關(guān)賬戶捐款或匯劃防疫專用款

項(xiàng)，免收跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)

參考答案：ABCD

95.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》

（銀發(fā)[2016]302號(hào)）規(guī)定，II類戶哪些交易不受轉(zhuǎn)賬限額限制

A、綁定賬戶出入金

B、非綁定賬戶出入金

C、存取現(xiàn)金

D、發(fā)放貸款

E、貸款資金歸還

參考答案：ADE

96.辦理小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)必須做到0。

A、有疑必查

B、有查必復(fù)

C、復(fù)必詳盡

D、切實(shí)處理

參考答案：ABCD

97.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的

通知》（銀發(fā)[2015]392號(hào)）的規(guī)定，進(jìn)一步改進(jìn)銀行賬戶服務(wù)的舉措

A、銀行應(yīng)積極利用新技術(shù)創(chuàng)新支付服務(wù)產(chǎn)品，不斷改進(jìn)賬戶服務(wù)，

滿足存款人日益增長(zhǎng)的、多樣化的支付服務(wù)需求。

B、銀行應(yīng)針對(duì)不同的業(yè)務(wù)處理渠道，制定差異化的收費(fèi)策略，為存

款人提供低成本或免費(fèi)的支付結(jié)算服務(wù)

C、鼓勵(lì)銀行探索建立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，通過(guò)計(jì)提支付風(fēng)險(xiǎn)基金、購(gòu)買

商業(yè)保險(xiǎn)等方式，鎖定存款人支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保護(hù)其合法權(quán)益。

D、鼓勵(lì)銀行對(duì)存款人通過(guò)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行辦理的一定金額以下

的轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)免收手續(xù)費(fèi)。實(shí)行部分或全部免收費(fèi)的銀行須將具體

方案報(bào)送人民銀行。

E、銀行可自行確定或調(diào)整免費(fèi)轉(zhuǎn)賬限額，并向社會(huì)公告。

參考答案：ABCDE

98.小額批量支付系統(tǒng)處理（）業(yè)務(wù)。

A、普通借貸記業(yè)務(wù)

B、定期借貸記業(yè)務(wù)

C、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)

D、集中代收付業(yè)務(wù)

參考答案：ABCD

99.小額支付業(yè)務(wù)中金融機(jī)構(gòu)發(fā)起普通貸記業(yè)務(wù)報(bào)文包括以下業(yè)務(wù)類

型：（）

A、國(guó)庫(kù)資金貸記劃撥

B、國(guó)庫(kù)資金國(guó)債兌付貸記劃撥

C、退匯等

D、現(xiàn)金匯款

參考答案：ABC

100.()既可以為支付系統(tǒng)直接參與者，也可以為間接參與者。

A、發(fā)起行

B、發(fā)起清算行

C、接收行

D、接收清算行

參考答案：AC

三.判斷題

1.存款人地區(qū)代碼、類別變更后，需撤銷所有輔助賬戶后重新開立基

本存款賬戶

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

2.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給

個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過(guò)5萬(wàn)元人民幣，但銀

行與客戶通過(guò)協(xié)議約定，能夠事先提供有效付款依據(jù)的除外。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

3.小額支付系統(tǒng)以各商業(yè)銀行為計(jì)費(fèi)和收費(fèi)對(duì)象。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：小額支付系統(tǒng)直接參與者為計(jì)費(fèi)和收費(fèi)對(duì)象

4.涉賭涉詐可疑資金特征中，開立單位賬戶的企業(yè)注冊(cè)資金和實(shí)繳資

金小甚至為零。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

5.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措

施的通知》（銀發(fā)［2017）117號(hào)）要求，銀行機(jī)構(gòu)在開戶管理時(shí)，根

據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限、加大客

戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)拒絕開戶的權(quán)利。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

6.存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，只需向銀行出具其開立基本存款賬

戶規(guī)定的證明文件

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

7.銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶經(jīng)營(yíng)范圍是否

含有取消開戶許可證核發(fā)字樣，核實(shí)企業(yè)是否持有基本存款賬戶編號(hào)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

8.小額匯劃業(yè)務(wù)采取日間逐筆發(fā)送，軋差凈額提交清算的方式。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：小額匯劃業(yè)務(wù)支付指令批量發(fā)送，軋差凈額清算資金，并支持

支票資金清算。

9.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)客戶性質(zhì)、電子支付類型、

支付金額等，與客戶約定適當(dāng)?shù)恼J(rèn)證方式，如密碼、密鑰、數(shù)字證書、

電子簽名等。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

10.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少每年

對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情

況開展一次監(jiān)督檢查。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

11.小額支付系統(tǒng)的資金清算在大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間處理。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：根據(jù)《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》第三十六條規(guī)定，小額支

付系統(tǒng)軋差凈額在每場(chǎng)清算時(shí)點(diǎn)發(fā)送大額支付系統(tǒng)進(jìn)行資金清算。

12,即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持資本市場(chǎng)交易等的資金清算。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持金融市場(chǎng)交易等的資金清算。

13.涉賭涉詐可疑資金特征商戶入網(wǎng)環(huán)節(jié)中，往往網(wǎng)絡(luò)商戶ICP備案

網(wǎng)址、實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址、向收單機(jī)構(gòu)報(bào)備的網(wǎng)址不相符。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

14.銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

15.單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開戶的證明文件

的名稱全稱相一致

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

16.電子支付的類型按電子支付指令發(fā)起方式分為網(wǎng)上支付、電話支

付、移動(dòng)支付、銷售點(diǎn)終端交易、自動(dòng)柜員機(jī)交易和其他電子支付。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

17.小李的A銀行賬戶雖然自從開立以來(lái)從來(lái)沒(méi)有發(fā)生資金交易，但

他也可以申請(qǐng)注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：注冊(cè)手機(jī)號(hào)碼支付功能時(shí)，擬關(guān)聯(lián)的銀行賬戶有實(shí)際資金交易

發(fā)生，如取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)等。

18.開通手機(jī)號(hào)碼支付功能不需要提前關(guān)聯(lián)銀行賬戶，銀行根據(jù)客戶

委托將手機(jī)號(hào)碼與其銀行賬戶的關(guān)聯(lián)信息儲(chǔ)存至網(wǎng)上支付跨行清算

系統(tǒng)。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：開通手機(jī)號(hào)碼支付功能需要提前關(guān)聯(lián)銀行賬戶。

19.小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)分別在人民銀行開設(shè)清算賬戶清算

資金。（）

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：小額支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)共享清算賬戶清算資金。

20.銀行通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性時(shí)，應(yīng)當(dāng)在

系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地地區(qū)代碼等信

息

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

21.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀

行出具財(cái)政部門同意其開戶的證明

A、正確